2020年泰康客户邀约创说会话术.ppt

健康险产说会邀约话术【邀约话术1】您好。

请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。

今天打电话给您是有个好消息告诉您：今年是中国人寿的双喜之年，在荣升为副部级央企的同时，连续九年入选世界111强。

为了给我们银行保险的老客户提供更好的升级服务。

在我们客户服务节期间公司特别推出一款回馈客户重大疾病保险，客户认可度非常高，我需要第一时间告诉你！针对这款健康产品，公司还特别邀请了健康专家进行讲解，让您全面的了解健康保障的意义，名额非常难得。

我这里帮您争取了一个名额。

另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？【邀约话术2】您好。

请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。

今天打电话给您是有个好消息告诉您：今年是中国人寿的双喜之年，在荣升为副部级央企的同时，并连续九年入选世界111强。

为了给我们银行保险的老客户提供更好的升级服务。

我们将在周五的下午，举办针对性的健康讲座，地点在公司大厦的会议室，名额非常难得。

我这里帮您争取了一个名额。

另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？【邀约话术3】您好。

请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。

最近报刊媒体播报了有很多的有害食品流入市场，严重影响了我们的身体健康。

所以我们国寿也是第一时间向客户通知这一信息。

同时，为了广大老客户的身体健康，我们特别举办针对性的健康讲座，来完善老客户的健康保障，地点在罗沙装饰城中国人寿保险公司大厦的会议室名额非常难得。

我这里帮您争取了一个名额。

另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？异议处理：邀约话术——之电话邀约业：——张先生，我们公司月7月5日在罗沙装饰城中国人寿总部举行健康养生讲座，全东莞就30张票，我好不容易争取到一张来。

一、陌生拜访名单邀约客服人员：您好，请问是XXX先生/女士吗？客户：是。

客服人员：我是泰康人寿的客户服务专员XXX。

您还记得7月X号我公司市场调查专员XXX给您介绍的我公司将向全川诚聘养老社区推广专员和职业经理人的事情么？客户：哦，知道。

客服人员：是这样的。

我们公司在7月7日上午XX点召开以筹备主管为主题的前瞻事业说明会，这是一个非常难得的沟通机会，我们将请到XXX老师与您进行面对面的交流。

XX 老师（学历，荣誉，）他将用自己的学识引领我们思考未来职业生涯规划，相信您也希望自己在这个行业里有所突破，而且对您的未来的发展一定会有很大帮助。

客户：好的。

客服人员：好，那我会把会议召开的时间和地点以短信形式发给您。

到时我会给您预留位置，感谢您的参与，祝您生活愉快！拒绝话术一：客户：我家人反对。

客服人员：是的，我非常能理解您的感受，有很多做保险成功的人，开始都遭到家人的反对，反对的理由是因为他们对保险不了解，但最重要的是，您对这个行业了解多少呢？如果您认为这是个事业可以尝试下的话，您就应该坚持自己的想法，如果有一天您在这个行业取得了成功，相信您的家人也一定会为您感到高兴的，您看是我过去接您，还是在会场等您？拒绝话术二：客户：我不喜欢营销这样的工作。

客服专员：是的，我非常能理解您的感受。

其实保险营销是在经营自己的事业，并不是简简单单的推销，我们做得是有爱心的工作，您为什么不来尝试下呢？您看是我过去接您，还是在会场等您？拒绝话术三：客户：我没有信心。

客服专员：是的，我非常能理解您的感受。

我刚开始进公司的时候也是这么认为的，但是后来我发现信心是可以逐渐在工作过程中逐渐建立起来的，而且我们这里可以一边学习，一边发展，只要有行动就会有效果。

保险最可贵的就是当你加盟时，虽然只是一个人，但是工作中你并不是一个人在战斗，你的经理、主管以及其他业务伙伴一定会鼓励你，帮助你，辅导你，有了他们的协助，您一定会信心十足。

您看是我过去接您，还是在会场等您？拒绝话术四：对不起，我有事。

公司给您发的信息，您收到了吧、因为没有收到您的回复，所以，公司要求我们人工打电话确认一下，您看，今天下午是您亲自过来，还是和您家人一起过来？您好、是这样的，之所以给您打电话的，是因为您是我们的重要客户，公司在年底回馈老客户的支持，给您准备了一套精美礼品、能保您2016年财源滚滚、好运连连、逢凶化吉、您看，今天下午是您过来还是您家人过来？您好、我是泰康人寿山西分公司的工作人员，您是公司系统上认定的高端客户，所以，公司指派我全程接待您。

这次是我们公司20周年的周年庆，因为您曾经选择过我们公司的产品，所以，才会这么冒昧的给您打电话让您过来签收礼品。

您看，今天下午是您一个人过来还是和您家人一起过来？姐、您肯定是我们的客户，这点是绝对的、是您在一次购买火车票时偶然成了我们的客户的，您放心、如果您不是我们的客户，我们公司的系统里就不会有您的号码和您坐火车时接受过的承保信息，那样，我们客服部也就不会给您打电话，更不会用心的给您准备这么珍贵的礼物！我向您保证，全程不会收取您任何费用，您不必有任何顾虑，只需要带上您的身份证，方便我们给您安排您的礼品和坐席。

您看，我给您解释清楚了吗？需不需要我再给您解释一遍？那，您这边是几位一起来呢？您好、往年送过多功能足浴盆、也送过发财树，今年送什么，我们客服部还不太清楚，因为，这是公司回馈给您的惊喜，由您亲自打开才能知道，据说是在五台山开过光，能保咱一家人财源滚滚、好运连连、逢凶化吉的吉祥如意、因为如此珍贵，所以才打电话让您亲自过来签收。

您过来时，一定要记得带上您的身份证。

姐，别急着挂我电话，让我说完，您再挂也不迟，反正也耽误不了您几分钟。

姐，其实我也知道您很忙，我也不愿意这样一直占用着您宝贵的时间，只是，这次活动，公司领导特别重视，特地叮嘱我们客服部必须将信息通知到位，因为，这是您的利益，您又是我们公司的嘉宾，我们不敢大意，所以，才这么冒昧的给你打电话。

其实，平时我们客服最多也就只会发给您一条信息，所以，平时您可以不来、但今天下午您一定要来、下午2.30才开始呢、您安排一下您的时间、我到时候在楼下接您！姐，您对我们公司回馈给您的礼品不感兴趣这点，我完全可以理解，像您这样优秀的成功人士自然不会在乎我们为您准备的礼品，但是，您总该对钱感兴趣吧！这次活动不仅是为了答谢老客户，更重要的是公司花重金请到知名专家为我们的高端客户交流分享当下的经济形势，再利用我们的专业优势免费为客户规划美好的未来，并教客户如何合法的规避经济风险和即将来临的遗产税，您是知道的，现在银行降息，P2P相跟着跑路，股市成了熊市，哪家放钱才能既安全又保本成了我们当下为大众所挂心的事情。

开头语（电话振铃）您好！泰康电话私人医生现在为您服务，请问有什么需要？服务介绍你们的私人医生服务是做什么的？这个电话是做什么的？“泰康电话私人医生”是专为开通本服务的个险客户提供24小时免费医生咨询电话服务：无论您身在何处，只要拨通电话就能足不出户，立刻得到专业医生的医疗指导与服务。

身份核实XX先生/女士您好，请问方便告知您的姓名全名吗？服务引导服务引导请问您现在有医疗咨询方面的需求？初次问诊请问您（或您的家人）是哪里不舒服？服务引导转接医生好的，那么我将以三方通话的形式为您连线您的电话私人医生，请您听一段音乐，不要挂机。

连通医生 1.XX医生您好，泰康客户，XX问题。

请注意不要提及远盟；2.XX先生/女士您好，XX医生已经在线，请您咨询。

医生通话您好，我是X医生。

您是咨询的XX问题，是这样...医生转接失败非常抱歉，XX先生/女士，现在适合解答您问题的医生正在处理其他会员的需求。

您看是否可以为您转接其他医生，或稍后我们接通医生后为您回拨？特殊情况再次转接医生好的，那么我将以三方通话的形式为您连线您的电话私人医生，请您听一段音乐，不要挂机。

稍后回拨客户感谢您的理解？稍后连通医生后为你回复，请问您时间上何时方便呢？（等待答复）感谢您的致电，泰康电话私人医生随时在您身边，再见！正常结束请您记住X医生的建议，泰康电话私人医生随时在您身边，祝您早日康复！再见！医生结束好的，有问题欢迎您随时和我们联系，再见。

服务时间我享受的服务是多久？“泰康电话私人医生”从开通之日起为期1年。

服务开通我怎样才能开通（或获得）你们的私人医生服务呢？对不起，我们是服务部门，只负责“电话私人医生”服务，怎么能开通（获得）这项服务请咨询当地泰康人寿业务人员，谢谢。

如何收费你们的私人医生服务是怎么收费的？“电话私人医生“只要开通服务内容都是免费的，而且电话只收取市话费。

非会员需求您好！先生（女士），这里是泰康电话私人医生。

对不起，由于您没有开通这项服务，我不能给您提供服务，非常抱歉，请挂机。

赠险开场您好，这边是泰康人寿北京电话中心，致电给您是咱们泰康秋季有一个品牌推广活动，针对13XX号段客户统一赠送一个保障额度10万元的人身意外保险，这是免费的，我们会以短信的方式发送到您的手机上。

为了简单做一个区分，请问怎么称呼您的全名？（目前的使用者就行）这边也是为了避免重名重姓，请问您是哪年哪月出生的？没问题我们短信24小时就发送到您手机上了。

那同时呢我们现在是在秋季有一个品牌推广活动嘛，跟国有的八家银行合作，有一个存钱得保障的计划，不知道您这会说话方便吗？简单跟您说一下。

回访开场您好，请问是XXX先生\女士吗么？这边是泰康人寿贵宾服务中心，我是寿险规划师张喆。

感谢您开通泰康祥云顺心卡业务，就是赠送给您的那款意外保障天致电给您是泰康为了特别回馈顺心卡贵宾客户，同时也是针对国家医保政策的缺陷，为贵宾提供一项更加全面的免费风险转移计划，由我为您做一个简短的通知，占用您一两分钟时间，您现在接电话还方便吧？开场您好，这里是泰康人寿北京电话中心，我姓张，您好。

今天致电给您是泰康人寿响应国家的医保政策，联合了国有八大银行，针对咱们储户的家庭有一个免费的风险转移计划。

因为这个活动非常超值，所以健康没问题的储户都已经给自己办理完了，我这边也是赶紧给您做一个通知，您听一下就行了好吧？产介活动非常的简单，不用咱们花钱去购买，只要在未来的5/10年里面，给自己或者家庭做一个固定的零花钱储蓄，存钱期间您将获得到是未来15/20年针对目前400多种高发重大疾病，还有意外风险的一份综合保障，也就是说存钱期间所有的重大疾病风险和意外风险都不用自己承担，由泰康来帮咱们承担了，不需要咱们花钱。

就算存钱期间我们客户生病了，发生过（意外）理赔了，那么我们所存的本金仍然退还给咱们。

同时呢，咱们这个活动存钱的期间非常短，只需要5/10年就可以了，但是保障呢却享受的是为期15/20年。

咱们国家现在不是在推行新医保政策么，泰康这边也是响应国家号召，针对目前重疾医疗费用昂贵给咱们客户提供一个风险转移的计划，是指泰康会在未来的20年中给咱们的客户提供一个风险保障金，那么如果说我们的客户在20年期间不幸发生疾病或意外风险的时候，泰康就会一次性支付给给咱们客户最高30万的现金用于治疗或生活，自由支配，那么这个保障服务不用咱们客户的花钱购买了，只是在咱们平常给自己或家人积攒零用钱的同时就额外的享受到了。

话术
您好！先生/小姐，不好意思打扰您了，这里是正迅携手泰康人寿给您来电，针对交通状况，做一个电话访问。

您对现在的交通状况都还满意吗？
平时出行是用公交、地铁还是开车、走路多一点呢？
好的，那我们这次访问主要是针对23到55
研，像我自己的话呢23，90
为了确保本次调研的真实性和有效性，我们会发送一条短信到您的手机，您可以查收确认。

我是访问专员，全名叫XXX/小姐，
怎么称呼您呢？（全名怎么称呼呢？是叫X
最后一个问题就不打扰您了，因为访问人数较多，避免同名同姓出现，也是用市民生日作为编号区分，比如我是3月4号，编号就是
好的，非常感谢您的支持，做为感谢，我们会免费赠送一份由泰康人寿提供的意外保障给您，请您注意查收95522的短信，我们会在一个月内跟您电话联系注意接听，这边就先不打扰您了，再次感谢您的支持，祝您生活愉快！再见。

北京东路酒会所有过程话术大通关一．电话约访约见面—话术1为庆祝南本十周年的司庆，感谢广大客户一直以来对我公司的信任和支持，我们公司泰康人寿隆重向全国推出备受市场青睬的财富人生保险理财产品。

集教育、保障、储蓄和养老功能于一体，是客户家庭理财最佳的选择。

这么好的产品，我马上就想到了你。

你看我是明天上午，还是下午将资料送给你。

---约访目的是见面，不谈产品，语气要兴奋约见面—话术2“喂！你是XX吗？”“是的，你是哪位？”“我是泰康人寿的XXX，你最近看了中央电视台的新闻联播后的我公司品牌推广宣传广告了吗…我们泰康人寿南京本部成立十周年重磅推出财富人生保险理财产品，回馈全国广大客户。

这么好的产品，我马上就想到了你。

你看我是明天上午，还是下午将资料送给你。

----选取适当话题，找出理由和客户打电话，目的是见面，不谈具体产品，语气要兴奋二．邀约参加产说会告诉你一个好消息，因为去年我们公司投资回报非常可观；今年进一步加快发展步伐。

3月起在CCTV进行品牌广告宣传推广，并在4月份隆重推出财富保险理财产品，所以我第一时间通知你，为了让客户能更好地了解这个产品，我们公司特另在**月**日星期***在*****举办一场首发的客户联谊会，我特别为你申请了一张门票，让你可以有更进一步了解的机会，如果你觉得好，也欢迎你成为我们公司在中国首卖日的第一批最尊贵的客户。

三．面谈初次面谈—资料收集业：周先生，请问您是哪年出生的？今年多少岁？你有没有想过什么时候退休呢？客：我是76年出生的，现在30岁，按常规大概60岁退休吧。

业：那你至少还可以工作３０年．请问你现在的每月收入是多少？日常开支是多少？客：每月收入７０００元．开支２０００元左右吧业：其他支出，比如：房贷＼父母赡养费＼等等呢？客：…………四．初次面谈—激发需求业：人的一生会有多长我们大家都无法预测，不过我很相信周先生未来的收入会随着您的经验和学问一起增加，但到您60岁退休的时候，您的收入可能会大幅减少，甚至为零。