保理业务流程梳理保理业务是指通过保理公司，以应收账款为基础，将应收账款转让给保理公司，由保理公司对应付账款的收取、催收、核销等业务进行全程管理，从而提供资金融通、风险管理和商业服务等多方面的综合金融服务。
保理业务流程如下：一、应收账款确认与资料准备1.保理申请方确认应收账款的真实、有效性及其是否属于符合保理条件的交易，签署《保理合作意向书》。
2.准备应收账款相关的基本资料，并进行归档，包括销售合同、发货单、提货单、收货单、发票等。
二、保理申请与审核1.保理申请方向保理公司提交保理申请，并提供相关资料。
2.保理公司审核申请方的资信状况、信用记录、应收账款资料等，并进行尽职调查。
3.保理公司根据审核结果决定是否接受保理申请，签署《保理合作协议》。
三、应收账款转让1.保理申请方提供待转让的应收账款清单给保理公司，包括账款金额、账期、付款方等信息。
2.保理公司对应收账款进行风险评估和定价，确定账款的信用额度和转让比例。
3.保理申请方与保理公司签署《应收账款转让通知书》，将应收账款转让给保理公司。
四、资金融通与结算1.保理公司向保理申请方提供资金融通，即提供资金给保理申请方，一般为应收账款金额的一定比例。
2.保理公司根据保理合同约定的付款条件和结算方式，与保理申请方进行结算，一般通过电汇或票据结算。
五、应收账款管理1.保理公司对转让的应收账款进行管理，包括付款方的催款工作、核销应收账款的过程，以及应收账款的管理报告和分析。
2.保理公司可采用保理专用账户管理方式，收取应付账款并从中划付资金给保理申请方。
六、风险控制与催收管理1.保理公司根据自身的风险管理策略，对承购的应收账款进行风险控制，并进行风险评估和预警。
七、应收账款核销1.保理公司与付款方进行核销，确认账款的有效性和付款的完全履行。
2.如果账款无效或付款方无法履行，保理公司进行坏账处置或采取其他法律手段进行追偿。
综上所述，保理业务流程包括了应收账款确认与资料准备、保理申请与审核、应收账款转让、资金融通与结算、应收账款管理、风险控制与催收管理、应收账款核销等多个环节。
