商业银行董事履职评价办法(试行)(银监会令2010第7号)令

银行董事高级管理人员和监事履职评价办法第一章总则）的公司治第一条为进一步完善银行股份有限公司（以下简称“本行”理结构，强化董事的约束和监督机制，促进董事会的规范和高效运作，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行董事履职评价办法（试行）》、《商业银行监事会工作指引》等相关法律、法规和规范性文件及《银行股份有限公司章程》（以下简称“本行章程”）等规定，结合本行实际情况，制定本实施办法。

第二条本办法所指的履职评价，是指本行监事会依据法律法规和本行章程赋予的各项职责，定期对本行董事、高管人员和监事在评价期内履行职责的情况进行评价。

第三条监事会在进行履职评价时，应当遵循依法合规、客观公正、科学有效、实事求是的原则。

第二章对董事的履职评价第四条本办法所称的董事指的是银行董事会的董事和独立董事。

第五条监事会对董事会及其成员的履职监督重点包括：（一）遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；（二）遵循本行章程、股东大会或股东会议事规则董事会议事规则，执行股东大会或股东会和监事会相关决议，在经营管理中的决策中依法行使职权和履行义务的情况；（三）持续改善公司治理、发展战略、经营理念、资本管理、薪酬管理和信息披露及维护存款人和其他利益相关者利益等情况；（四）董事会各专门委员会有效运作情况；董事参加会议、发表建议、提出意见情况；独立董事对重大关联交易、利润分配方案、可能损害存款人及中小股东权益或造成本行重大损失等有关事项发表独立意见的情况；（五）其他需要监督的重大事项。

第六条董事互评称职评价未超过二分之一的，董事当年履职评价不得评为称职；同时董事履职过程中出现下列情形之一的，董事当年履职评价不得评为称职：（一）董事该年度内未能亲自出席三分之二（含）以上的董事会会议的；（二）董事表达反对意见时，不能正确行使表决权的；（三）董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项，董事未提出反对意见的；（四）本行资本充足率、资产质量等主要审慎监管指标未达到监管要求，董事未能及时提请董事会有效整改的；（五）本行经营战略出现重大偏差，董事未能及时提出意见或修正要求的；（六）本行风险管理政策出现重大失误，董事未能及时提出意见或修正要求的；（七）银行业监督管理机构认定的其他情形。

商业银行董事履职评价办法（试行）第一章总则第一条为了进一步完善商业银行公司治理机制,规范董事履职行为，保护商业银行、存款人与其她客户得合法权益,根据《中华人民共与国公司法》、《中华人民共与国银行业监督管理法》、《中华人民共与国商业银行法》等法律法规，制定本办法.第二条本办法所称董事履职评价就是指商业银行依照法律法规与有关规定,对董事得履职情况进行评价得行为.本办法所称董事就是指经银行业监督管理机构核准任职资格得商业银行董事。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效得原则.第四条商业银行应当建立健全董事履职评价制度，按照规定开展评价工作。

第五条商业银行监事会对董事履职评价工作负最终责任，银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。

第二章评价内容第六条董事对商业银行负有忠实义务与勤勉义务。

董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程得要求,专业、高效地履行职责，维护商业银行利益，推动商业银行履行社会责任.第七条董事应当具备履职所必需得专业知识、工作经验与基本素质，具有良好得职业道德。

第八条董事应当保守商业银行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利,不得为股东利益损害商业银行利益。

第九条董事应当如实告知商业银行本职、兼职情况，并保证所任职务与其在商业银行得任职不存在利益冲突。

董事不得在可能发生利益冲突得金融机构兼任董事.第十条董事应当按照相关监管规定,如实向董事会、监事会报告关联关系情况,并按照相关要求及时报告上述事项得变动情况。

董事个人直接或者间接与商业银行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系得性质与程度,并按照相关规定履行回避义务。

第十一条董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺,勤勉履职。

第十二条商业银行应当对董事在商业银行得工作时间规定最低要求。

独立董事与董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作得时间不得少于１5个工作日。

第十三条董事每年应当亲自出席三分之二以上得董事会会议。

董事履职评价管理办法XXX董事履职评价管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步完善XXX(以下简称“公司”)的法人治理结构，促进董事会规范运作，强化董事自律，根据《公司法》和《公司章程》制定本办法。

第二条本办法所指的履职评价，是指依据《公司章程》和《董事会议事规则》的基本要求对董事任期内履行职责情况进行的评价。

第三条董事履职评价应当遵循客观公正、科学有效的原则。

第四条本办法适用于公司董事及外派董事。

第二章董事履职要求第五条董事作为全体股东的受托人，应按照法律法规、公司章程及董事会议事规则的要求，勤勉、忠实地履行职责，维护公司和全体股东的利益，促进公司长期健康发展。

第六条董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

第七条董事应当保守公司秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害公司利益。

第八条董事应当认真监督搜检董事会决议的执行情形，并将执行过程中发现的问题及时敷陈董事会。

董事应当认真研究决议执行中出现的问题，提出科学可行的意见和建议供董事会会商决策。

第九条独立董事每年为公司工作的时间不少于15个工作日。

第十条独立董事应当如实告知其本职及兼职情形，并保证所任职务与公司的任职不存在利益抵触。

第十一条独立董事应独立履行职责，不受股东以及其他与公司存在利害关系的单位和个人的影响，发表客观公正的独立意见。

第十二条独立董事在履职过程中，应当特别关注以下事项：1、公司联系关系交易的正当性和公允性；2、公司年度利润分配方案；3、可能造成公司重大损失的事项；4、可能损害股东相关方利益的事项。

第三章评判方法第十三条董事会按年度对所有董事进行履职评价。

第十四条董事会按照本办法，从“德、能、勤、绩”四个方面对董事履职情况做出评价，评价要素以《董事会议事规则》及本办法第二章的要求为基准。

第十五条董事会办公室卖力组织实施董事履职评判工作。

1、对董事长的履职评价计分标准：评价得分=股东加权平均分×40%+董事加权平均分（不包括董事长及担任总经理的董事的评价分）×20%+监事加权平均分×20%+总经理评价分×20%2、董事履职评价，各股东对委派董事进行分别评价，计分标准：评价得分=各股东评分×35%+董事长评价分×25%+董事互评加权平均分×10%+监事加权平均分×20%+董事会办公室评价分×10%第十六条董事应于每年度一月份前向董事会提交上年度《董事履职自评报告》。

中国银保监会有关部门负责人就《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》答记者问文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.05.31•【分类】问答正文中国银保监会有关部门负责人就《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》答记者问为进一步规范银行保险机构董事监事履职行为，推动董事监事切实提升履职质效，银保监会发布实施《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》（以下简称《办法》）。

银保监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

一、银保监会为什么要发文规范银行保险机构董事监事履职行为？党的十八大以来，金融系统将健全公司治理作为推动银行保险机构强化风险防控、实现高质量发展的重要抓手，并取得初步成效。

银行保险机构普遍建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构，“三会一层”各司其职、有效制衡、协调运作的公司治理结构初步形成。

董事监事忠实勤勉地履职，是银行保险机构公司治理有效性的基础。

近年来，监管部门发现，不少董事监事存在履职不尽责、不规范的问题，有的甚至违法违规。

比如，有的董事监事独立性严重缺失，盲目屈从于提名股东或机构“一把手”个人意志；有的工作流于形式，基本不发表实质性意见，甚至长期不出席会议；有的董事监事无法获得履职所必需的机构经营管理信息，难以有效履职。

相关问题已成为影响银行保险机构董事会和监事会运行质效的重要原因，必须尽快采取措施予以解决。

履职评价作为一种有效的制度安排受到高度重视和广泛认可。

《二十国集团/经合组织公司治理原则》、巴塞尔银行监管委员会《银行公司治理原则》、国际保险监督官协会《保险核心原则》中均有相关要求。

银保监会、原银监会曾出台《保险机构独立董事管理办法》《商业银行董事履职评价办法》，对董事履职评价进行了积极探索。

在借鉴吸收国际良好实践和国内有益探索的基础上，银保监会出台《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》，将评价范围扩展到银行保险机构的所有董事和监事，有利于加强银行保险机构董事监事履职的规范性和有效性，有利于提升银行保险机构董事会和监事会的运行质效。

2024年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。

A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 D2、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。

A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 D3、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。

A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 C4、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（）。

A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 C5、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。

A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 C6、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（）。

A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 D7、根据《项目融资业务指引》规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。

贷款发放前，贷款人应当（）。

A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 A8、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（）。

A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 B9、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。

A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 B10、《资本办法》规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。

A.一年B.三年D.十年【答案】 B11、1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

银行董事履职评价办法第一章总则第一条为进一步完善银行股份有限公司（以下简称“本行”）的公司治理结构，强化约束和监督机制，督促本行董事勤勉尽职，促进董事会规范、高效运作，根据《中华人民共和国公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行公司董事会尽职指引》、《商业银行董事履职评价办法》等相关法律法规和《银行股份有限公司章程》（以下简称“本行章程”）的规定，结合本行实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称履职评价，是指本行依据法律法规和本行章程，对董事在任期内履行职责的情况进行评价。

本办法所称董事是指经银行业监督管理机构核准任职资格的本行董事，即执行董事、股东董事和独立董事。

第三条监事会、董事会在进行履职评价时，应遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条本行监事会对董事履职评价工作负最终责任。

第二章履职评价的内容第五条本行董事对本行负有忠实义务和勤勉义务。

本行董事应当按照相关法律、法规、规章及本行章程的要求，专业、高效地履行职责。

第六条本行对董事的评价内容包括工作时间的充足性、工作的规范性和工作质量三方面内容。

第七条工作时间的充足性。

（一）董事每年是否亲自出席三分之二以上的董事会会议。

董事因故不能出席的，是否书面委托其他董事代为出席，委托书中是否载明授权范围；（二）独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在本行的工作时间是否不少于15个工作日。

第八条工作的规范性。

（一）董事是否如实告知本行其本职、兼职情况，并保证所任职务与其在本行的任职不存在利益冲突；（二）董事是否如实、及时的向董事会报告其与本行在合同、交易等安排中的关联关系情况（包括关联关系的性质、程度和变动情况），并应按照相关规定履行回避义务；（三）董事是否在任职前书面签署尽职承诺；（四）独立董事是否存在评价期内因任职变动不符合任职资格条件或明显影响其独立性的情况；若存在，是否及时通知本行或在必要时提出辞职。

第九条工作质量。

（一）董事是否持续了解和分析本行的运行情况，定期阅读本行各项经营报告、财务报告以及风险管理的相关报告，全面把握监管机构、外部审计和社会公众对本行的评价，并就本行董事会运作、战略规划、高管层的选聘监督和执行力、资本管理及补充、风险管理、重大对外投资、薪酬及绩效考核、关联交易等重点事务做出独立、专业、客观的判断，发表自己的意见和建议；（二）董事会专门委员会成员是否按照其所在专门委员会工作细则履行职责，持续深入跟踪专门委员会职责范围内本行相关事项的变化情况及影响，并按照议事规则及时提出专业意见，提请专门委员会予以关注；（三）独立董事是否就关联交易、年度利润分配方案、信息披露等重大事项发表客观、公正的独立意见，并注重维护存款人和中小股东的权益；（四）执行董事是否完整、真实、及时地向董事会报告本行经营情况及相关信息，保证董事会及其成员充分了解本行运行状况；是否严格执行董事会决议并及时报告执行情况。

2023年中级银行从业资格之中级银行管理模拟考试试卷B卷含答案单选题（共30题）1、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。

A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 D2、非现场监管的特点不包括（）。

A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 A3、《资本办法》规定，符合条件的优先股属于（）。

A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 C4、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（）。

A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 A5、（）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。

A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 A6、（），财政部、国家税务总局向社会公布了《营业税改征增值税试点实施办法》。

A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 C7、商业银行可以不计提市场风险资本的是（）。

A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 B8、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。

A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 B9、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。

A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 C10、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。

银行监事会对董事会履职评价报告：监事会对董事会评价银行监事会主席属于高管吗农村监事会目标情况国企中的监事会主席篇一：商业银行董事履职评价办法商业银行董事履职评价办法（试行）第一章总则第一条为了进一步完善商业银行公司治理机制，规范董事履职行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称董事履职评价是指商业银行依照法律法规和有关规定，对董事的履职情况进行评价的行为。

本办法所称董事是指经银行业监督管理机构核准任职资格的商业银行董事。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条商业银行应当建立健全董事履职评价制度，按照规定开展评价工作。

第五条商业银行监事会对董事履职评价工作负最终责任，银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。

第二章评价内容第六条董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。

董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程的要求，专业、高效地履行职责，维护商业银行利益，推动商业银行履行社会责任。

第七条董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，具有良好的职业道德。

第八条董事应当保守商业银行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害商业银行利益。

第九条董事应当如实告知商业银行本职、兼职情况，并保证所任职务与其在商业银行的任职不存在利益冲突。

董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。

第十条董事应当按照相关监管规定，如实向董事会、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

董事个人直接或者间接与商业银行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并按照相关规定履行回避义务。

第十一条董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

第十二条商业银行应当对董事在商业银行的工作时间规定最低要求。

2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（）。

A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 C2、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（）。

A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 A3、根据管理需要，信贷计划可分为()。

A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 D4、资产证券化的作用不包括（）。

A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 D5、我国商业银行的流动性比例应当不低于（）。

A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 A6、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 B7、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。

A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 B8、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。

A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 B9、对连续（）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。

A.一B.两C.三D.五【答案】 B10、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。

A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 A11、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（）。

A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 D12、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。

A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 A13、根据《商业银行公司治理指引》，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（）。

商业银行董事履职评价办法（试行）第一章总则第一条为了进一步完善商业银行公司治理机制，规范董事履职行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称董事履职评价是指商业银行依照法律法规和有关规定，对董事的履职情况进行评价的行为。

本办法所称董事是指经银行业监督管理机构核准任职资格的商业银行董事。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条商业银行应当建立健全董事履职评价制度，按照规定开展评价工作。

第五条商业银行监事会对董事履职评价工作负最终责任，银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。

第二章评价内容第六条董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。

董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程的要求，专业、高效地履行职责，维护商业银行利益，推动商业银行履行社会责任。

第七条董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，具有良好的职业道德。

第八条董事应当保守商业银行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害商业银行利益。

第九条董事应当如实告知商业银行本职、兼职情况，并保证所任职务与其在商业银行的任职不存在利益冲突。

董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。

第十条董事应当按照相关监管规定，如实向董事会、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

董事个人直接或者间接与商业银行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并按照相关规定履行回避义务。

第十一条董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

第十二条商业银行应当对董事在商业银行的工作时间规定最低要求。

独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于15个工作日。

第十三条董事每年应当亲自出席三分之二以上的董事会会议。

银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）中国银行保险监督管理委员会令（2021年第5号）《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》已于2021年1月6日经中国银保监会2021年第1次委务会议通过。

现予公布，自2021年7月1日起施行。

主席郭树清2021年5月20日银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）第一章总则第一条为健全银行保险机构公司治理，规范董事监事履职行为，促进银行业保险业稳健可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称银行保险机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、保险公司。

第三条本办法所称董事监事履职评价是指银行保险机构依照法律法规和监管规定，对本机构董事和监事的履职情况开展评价的行为。

第四条银行保险机构监事会对本机构董事监事履职评价工作承担最终责任。

董事会、高级管理层应当支持和配合董事监事履职评价相关工作，对自身提供材料的真实性、准确性、完整性和及时性负责。

第五条中国银行保险监督管理委员会（以下简称中国银保监会）及其派出机构依法对银行保险机构董事监事履职评价工作进行监督管理，并将董事监事履职评价情况纳入公司治理监管评估。

第六条董事监事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、标准统一、科学有效、问责严格的原则。

第二章评价内容第一节基本职责第七条董事监事应当充分了解自身的权利、义务和责任，严格按照法律法规、监管规定及公司章程要求，忠实、勤勉地履行其诚信受托义务及作出的承诺，服务于银行保险机构和全体股东的最佳利益，维护利益相关者的合法权益。

第八条董事监事应当具备良好的品行、声誉和守法合规记录，遵守高标准的职业道德准则，具备与所任职务匹配的知识、经验、能力和精力，保持履职所需要的独立性、个人及家庭财务的稳健性。

董事监事不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用职务、地位谋取私利或侵占银行保险机构财产，不得为股东利益损害银行保险机构利益，不得损害利益相关者合法权益。

2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附答案)单选题（共40题）1、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（）。

A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 B2、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（）。

A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 B3、我国的金融资产管理公司不包括（）。

A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 D4、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。

A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 A5、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（）。

A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 C6、全面风险管理的主要措施不包括（）。

A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 D7、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。

A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 D8、商业银行的（）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 B9、自（）开始施行的《中国内部审计协会第1101号——内部审计基本准则》明确了内部审计的一般准则。

A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 C10、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。

A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 C11、《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括( )。

2010年第7号《商业银行董事履职评价办法（试行）》已经中国银行业监督管理委员会第101次主席会议通过，现予公布，并自发布之日起施行。

主席：刘明康二〇一〇年十二月十日商业银行董事履职评价办法（试行）第一章总则第一条为了进一步完善商业银行公司治理机制，规范董事履职行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称董事履职评价是指商业银行依照法律法规和有关规定，对董事的履职情况进行评价的行为。

本办法所称董事是指经银行业监督管理机构核准任职资格的商业银行董事。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条商业银行应当建立健全董事履职评价制度，按照规定开展评价工作。

第五条商业银行监事会对董事履职评价工作负最终责任，银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。

第二章评价内容第六条董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。

董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程的要求，专业、高效地履行职责，维护商业银行利益，推动商业银行履行社会责任。

第七条董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，具有良好的职业道德。

第八条董事应当保守商业银行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害商业银行利益。

第九条董事应当如实告知商业银行本职、兼职情况，并保证所任职务与其在商业银行的任职不存在利益冲突。

董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。

第十条董事应当按照相关监管规定，如实向董事会、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

董事个人直接或者间接与商业银行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并按照相关规定履行回避义务。

第十一条董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

商业银行董事履职评价办法(试行)制定机关中国银行业监督管理委员会(已撤销)公布日期2010.12.10施行日期2010.12.10文号中国银行业监督管理委员会令2010年第7号主题类别银行业监督管理效力等级部门规章时效性失效正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会令(2010年第7号)《商业银行董事履职评价办法（试行）》已经中国银行业监督管理委员会第101次主席会议通过，现予公布，并自发布之日起施行。

主席：刘明康二〇一〇年十二月十日商业银行董事履职评价办法（试行）第一章总则第一条为了进一步完善商业银行公司治理机制，规范董事履职行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称董事履职评价是指商业银行依照法律法规和有关规定，对董事的履职情况进行评价的行为。

本办法所称董事是指经银行业监督管理机构核准任职资格的商业银行董事。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条商业银行应当建立健全董事履职评价制度，按照规定开展评价工作。

第五条商业银行监事会对董事履职评价工作负最终责任，银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。

第二章评价内容第六条董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。

董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程的要求，专业、高效地履行职责，维护商业银行利益，推动商业银行履行社会责任。

第七条董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，具有良好的职业道德。

商业银⾏董事履职评价办法⽬录第⼀章总则第⼆章评价内容第三章评价⽅法第四章评价应⽤第五章附则第⼀章总则第⼀条为了进⼀步完善商业银⾏公司治理机制，规范董事履职⾏为，保护商业银⾏、存款⼈和其他客户的合法权益，根据《中华⼈民共和国公司法》、《中华⼈民共和国银⾏业监督管理法》、《中华⼈民共和国商业银⾏法》等法律法规，制定本办法。

第⼆条本办法所称董事履职评价是指商业银⾏依照法律法规和有关规定，对董事的履职情况进⾏评价的⾏为。

本办法所称董事是指经银⾏业监督管理机构核准任职资格的商业银⾏董事。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条商业银⾏应当建⽴健全董事履职评价制度，按照规定开展评价⼯作。

第五条商业银⾏监事会对董事履职评价⼯作负最终责任，银⾏业监督管理机构对商业银⾏董事履职评价⼯作进⾏监督。

第⼆章评价内容第六条董事对商业银⾏负有忠实义务和勤勉义务。

董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银⾏章程的要求，专业、⾼效地履⾏职责，维护商业银⾏利益，推动商业银⾏履⾏社会责任。

第七条董事应当具备履职所必需的专业知识、⼯作经验和基本素质，具有良好的职业道德。

第⼋条董事应当保守商业银⾏秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利⽤董事地位谋取私利，不得为股东利益损害商业银⾏利益。

第九条董事应当如实告知商业银⾏本职、兼职情况，并保证所任职务与其在商业银⾏的任职不存在利益冲突。

董事不得在可能发⽣利益冲突的⾦融机构兼任董事。

第⼗条董事应当按照相关监管规定，如实向董事会、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

董事个⼈直接或者间接与商业银⾏业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并按照相关规定履⾏回避义务。

第⼗⼀条董事任职前应当书⾯签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

第⼗⼆条商业银⾏应当对董事在商业银⾏的⼯作时间规定最低要求。

独⽴董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银⾏⼯作的时间不得少于15个⼯作⽇。

＃＃银行公司董事履职评价办法第一章总则第一条为进一步完善＃＃银行股份(以下简称“本行”)的法人治理结构，强化董事自律约束，促进董事会规范运作，根据《中华人民共和国公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》、《商业银行董事履职评价办法（试行）》等法律、法规、规范性文件和本行章程，制定本办法。

第二条本办法所指的履职评价，是指依据法律法规和本行章程，对董事任期内履行职责情况进行的评价。

董事履职评价按年度进行，评价工作包括董事自评、董事互评、董事会评价、监事会评价等环节。

监事会对董事履职评价工作负最终责任。

第三条董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条本办法适用于本行全体董事，包括股权董事、独立董事和高管董事。

第二章履职评价内容第五条董事作为全体股东的受托人，应按照法律、法规及本行章程、董事会及其专门委员会议事规则的要求，勤勉、忠实地履行职责，维护本行和全体股东的利益，促进本行长期健康发展。

第六条董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

第七条董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，积极参加有关培训，了解董事的权利、义务和责任，提升履职水平。

第八条董事每年应亲自出席三分之二以上的董事会会议。

不能亲自出席会议的董事应书面委托其他董事代为出席会议，委托书中应当载明授权范围。

第九条独立董事和董事会专门委员会主任委员每年为本行工作的时间不少于15 个工作日。

第十条董事应当持续了解和分析本行的运行情况，定期阅读本行各项经营报告、财务报告以及风险管理的相关报告，全面把握监管机构、外部审计和社会公众对本行的评价，对本行事务做出独立、专业、客观的判断，并通过合法渠道提出自己的意见和建议。

第十一条董事应保障与本行通讯畅通，根据时间要求及时反馈需反馈的信息。

董事接收文件材料的地址、号码、电子邮箱及收件人姓名发生变更的，应及时通知董事会办公室。

第十二条董事应按照监管规定和本行关联交易管理办法及时报告关联关系情况以及关联关系的变动情况。