银行风险管理课后测试

银行业务风险管理真题及其解答一、选择题1. 银行业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险和合规风险，以下哪一项不属于银行业务风险？* A. 信用风险* B. 市场风险* C. 操作风险* D. 汇率风险答案： D. 汇率风险2. 以下哪一项不是市场风险的类型？* A. 利率风险* B. 汇率风险* C. 股票价格风险* D. 信用价差风险答案： D. 信用价差风险3. 银行业务风险管理的最终目标是？* A. 最大化利润* B. 保持银行稳定性* C. 提高竞争力* D. 满足监管要求答案： B. 保持银行稳定性4. 以下哪一项是操作风险的一种表现形式？* A. 内部欺诈* B. 市场波动* C. 信用违约* D. 利率变动答案： A. 内部欺诈5. 银行在面临流动性风险时，以下哪一项措施是不恰当的？* A. 增强资本充足率* B. 建立应急资金机制* C. 出售资产以获取现金* D. 减少贷款答案： A. 增强资本充足率二、填空题1. 银行业务风险管理的核心是_______，其目的是确保银行在各种风险面前保持稳定。

* 答案：风险控制与合规2. 银行业务风险主要包括_______、_______、_______、_______、_______、_______和_______。

* 答案：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险和合规风险3. 为了有效管理市场风险，银行通常采用_______、_______和_______等工具。

* 答案：风险对冲、风险分散和风险转移4. 操作风险通常由以下几个方面产生：_______、_______、_______和_______。

* 答案：内部流程、人为错误、系统缺陷、外部事件5. 流动性风险是指银行在_______时可能面临的困难。

* 答案：满足资产流动性需求三、简答题1. 请简述信用风险的管理方法。

答案：信用风险的管理方法包括：- 信贷审查和审批：对借款人的信用状况进行评估，以确定其还款能力。

银行风险与相关内部控制课后测试1. 引言嘿，大家好！今天咱们来聊聊银行风险和内部控制，这可是个不小的话题哦。

你知道吗？银行在运作的时候，就像在走一条充满荆棘的小路，随时可能遇到风风雨雨。

想想看，银行要管理客户的存款、贷款，甚至是投资，这可不是简单的事情。

随便一个小失误，可能就会引发一场“银行大火”，所以他们的内部控制系统可谓是至关重要。

2. 银行风险的种类2.1 信用风险首先，咱们得聊聊信用风险。

你可能会想，信用风险是什么呢？简单说，就是借款人还款能力差，导致银行收不回钱。

想象一下，一个小伙子向银行借了钱，结果他失业了，哎，这银行就麻烦了。

为了防止这种情况，银行通常会提前评估借款人的信用状况，像是在给他们打分一样。

就好比考试前的模拟试卷，能帮你提前发现问题，免得到时出丑。

2.2 市场风险接着是市场风险。

这种风险就像是在玩一个“大风吹”的游戏，你永远不知道下一秒会发生什么。

市场变化无常，利率、汇率、股市都是银行需要密切关注的“风向标”。

想象一下，某天市场突然崩盘，银行的投资一夜之间缩水，心疼得简直可以流出河来。

为了应对这种风险，银行常常会设定一些风险限额，保证自己不会陷入无底深渊。

3. 内部控制的重要性3.1 内部控制的定义现在，咱们来说说内部控制。

你可以把它看作是银行的“安全带”，确保在意外发生时，能把损失降到最低。

内部控制包括了风险评估、控制活动、信息沟通等多个方面。

这就像是一个团队中的每个人都有自己的分工，大家齐心协力，确保银行稳稳当当地运营。

3.2 内部控制的实施那么，如何实施这些内部控制呢？首先，银行得设定一套完善的规章制度，就像一个班级的班规，所有人都要遵守。

其次，银行还需要定期进行风险评估，就像是做体检，及时发现潜在的问题。

另外，员工的培训也非常重要。

你总不能指望每个人天生就会操作复杂的系统，得给他们提供一些“上手”的机会，让他们能够更好地应对各种风险。

4. 总结好了，今天的分享差不多到这里了。

《商业银行流动性风险管理办法》解读
课后测试
单选题
•1、监管要求,优质流动性资产充足率不低于（)（16.67 分）
A
100%
C
150％
D
200％
正确答案:B
•2、对于优质流动性资产充足率,商业银行应在2018年底达到（）
(16.67 分）
A
80％
C
90％
D
100％
正确答案：B
多选题
•1、《流动性办法》新增三个量化指标，分别为（）(16.67 分）
A
净稳定资金比例
B
优质流动性资产充足率
C
流动性比例
D
流动性匹配率
正确答案：A B D
•2、以下指标中，适用于资产规模在2000亿元以下的有（)(16。

67 分）
A
流动性覆盖率
B
流动性匹配率
C
净稳定资金比例
D
优质流动性资产充足率
E
流动性比例
正确答案：B D E
判断题
•1、净稳定资金比例越高，银行稳定资金来源越充分，应对中长期资产负债结构性问题的能力越强.(16.67 分）
正确
B
错误
正确答案：正确
•2、流动性匹配率指标的核心在于强化资产负债期限匹配度。

（16.65分）
正确
B
错误
正确答案:正确。

第三章信用风险管理课后测试测试成绩：90.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1、下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断，明显错误的是（）。

（2.5 分）A 资产负债比率对借款人违约概率的影响较大B 通常收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难? C 在预期收益相等的条件下，收益波动性较低的企业更容易出现违约D 如果借款人过去总能及时、全额地偿还本金与利息，则其更容易或以较低的利率获得银行贷款正确答案:C2、某商业银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元，至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了1000亿元，则关注类贷款向下迁徙率为（）。

（2.5 分）A 0.113B 0.15C 0.125? D 0.171正确答案:D3、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是0.8％，第2年的违约率是 1.4％，第3年的违约率是2.1％。

三年到期后，贷款会全部归还的回收率为（）。

（2.5 分）? A 0.95757B 0.96026C 0.98562D 0.92547正确答案:A4、假设商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。

A级债券和BBB级债券一年内的违约概率分别为2％和4％，且相互独立。

如果在违约的情况下，A级债券回收率为60％，BBB级债券回收率为40％，那么该信用组合一年内预期信用损失为（）元。

（2.5 分）? A 880000.0B 923000.0C 742000.0D 672000.0正确答案:A5、商业银行在衡量组合信用风险时，必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。

则下列说法最恰当的是（）。

（2.5 分）? A 预期违约的借款人不一定同时违约B 非预期违约的借款人一定会同时违约C 非预期违约的借款人一定不会同时违约D 预期违约的借款人一定会同时违约正确答案:A6、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。

银行押品管理风险及防范措施1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：90.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1、从变现能力来看，下列哪个房产的变现能力最强（ ）（10 分）正确答案:A多选题1、被执行人的社会生存能力，主要考虑被执行人的（ ）（10 分）正确答案: A B C D2、法院在处理被执行人及其所抚养家属生活所必需的居住房屋时，需注意（ ）（10 分）正确答案: A B C D3、以下哪些房产不易变现（ ）（10 分）A 住宅B 商业用房C 工业用房A 年龄B 职业背景C 收入D 学历A 该房屋确为被执行人的唯一住房B 处分唯一住房前必须穷尽其他执行措施C 要做好被执行人的心理疏导工作D 保障被执行人在执行后的居住问题A 市场不活跃如果您有完全这里再✔正确答案: A B C D判断题1、所有的耕地、宅基地、自留山等集体所有的土地使用权都是不得抵押的。

（10 分）正确答案:错误2、借款人的唯一一套住房，都是不可以处置的。

（10 分）正确答案:错误3、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。

（10 分）正确答案:正确4、对于无登记机关改革的省份，尽可能要去做双重登记。

（10 分）正确答案:正确5、建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产。

（10 分） B 面积大无法分割C 价值量过大D 有权利瑕疵A 正确B 错误A 正确B 错误A 正确B 错误A 正确B 错误A 正确B 错误✔✔✔✔✔正确答案:正确6、建设工程价款享有优先受偿权，而且优先于银行抵押权。

（10分）正确答案:正确 A 正确B 错误✔。

商业银行风险管理课后测试第一篇：商业银行风险管理课后测试单选题1.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（）√ A B C D 信用风险市场风险操作风险国家风险正确答案： C 多选题2.目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√A B C D 金融的国际化与全球化日益深化利率自由化的步伐日益加快资本市场的逐步开放分业经营向混业经营的逐步转化正确答案： A B C D3.市场风险的类别包括（）√A B C D 利率风险汇率风险股票价格风险商品价格风险正确答案： A B C D4.商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√A B C D 风险水平风险迁徙风险抵补风险消耗正确答案： A B C5.我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）√A 人员BCD 内部程序系统外部事件正确答案： A B C D6.柜面操作风险的特征包括（）√A B C D 内生性多样性可控性损失的不确定性正确答案： A B D7.银行柜面操作风险的表现形式包括（）√A B C D 操作失误型主观违规型内部欺诈型外部欺诈型正确答案： A B C D8.制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√A B C D 识别评价预警控制正确答案： A B C 判断题9.巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。

√正确错误正确答案：正确10.累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。

√正确错误正确答案：错误第二篇：风险管理-商业银行风险管理基本架构课后测试风险管理-商业银行风险管理基本架构测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.商业银行公司治理的主要内容不包括。

√A B C D 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序建立、健全以董事会为核心的监督机制明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务建立完善的信息报告和信息披露制度正确答案： B 2.以下不属于良好的银行公司治理特征的是。

银行风险经理考试：信用风险管理测试题1、多选根据银行相关规定：经营行应建立小企业简式快速贷款业务监测台帐，重点关注O农银规章[2010]49号规定。

A.抵（质）押物价值及变现能力变化情况B,主要投资（江南博哥）者及管理人员个人资信状况、健康状况C.企业产品销售及货款收回情况D.企业工资发放情况，水、电费缴纳情况，纳税情况是否正常正确答案：A,B2、判断题提取准备金用于覆盖非预期的贷款损失。

正确答案：错3、判断题现行信贷资产十二级分类中，农业银行内部，同一债务人在多个机构发生业务时，可以由不同机构分别做客户评价。

正确答案：错4、多选银行主要从信贷产行业政策把握、市场定位分析、（）等方面控制信贷风险。

A.客户经营B.押品管理C.内部流程控制D.参与客户经营决策正确答案：A,B,C5、判断⅛‘目至我行自然人客户信贷资产及所有表外信贷资产仍采用五级分类方式。

正确答案：错6、单选某客户经理拟提交一项房地产抵押担保加保证担保的贷款申请，则对贷前第二还款来源保障度测评，表述正确的是OOA.将房地产抵押担保、保证担保分开进行测评B.将房地产抵押担保、保证担保进行组合测评C.根据计划发放的贷款笔数对应的不同担保分开测评D.按不同担保方式分别测评，取分数较高的一项作为第二还款来源保障度的得分正确答案：B7、多选业银行在进行集团客户限额管理过程中，应注意的问题包括OcA.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易B.尽量少用抵押，争取多用保证C.掌握充分信息，避免对集团总体过度授信D.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制正确答案：A,C8、单选信用等级最低在（）客户，可以不提供100附旦保条件申请办理承兑业务。

A.AAA级（含）以上B.A级（含）以上C.AA级（含）以上D.未评级正确答案：C9、单选下列适用十二级分类管理的是OoA.县域法人客户贷款及担保类表外信贷资产B.法人客户及承诺类表外信贷资产C.自然人客户表内外信贷资产D.符合银监会规定的小企业标准的县域法人客户以外的法人客户担保类表外信贷资产正确答案：D10、多选对采取五级分类管理的表外信贷资产，满足以下（）条件的，应进行人工干预。

第一章 风险管理基础\课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程 测试成绩：73.33 分。

恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。

√ A B C D 市场风险 流动性风险 操作风险 信用风险正确答案： D 2. 甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的 贷款利率高于甲。

这种风险管理的策略是（）。

√ A B C D 风险对冲 风险补偿 风险对冲 风险规避正确答案： B 3. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。

√ A B C D 操作风险不会对流动性造成显著影响 声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险 市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动正确答案： A 4. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品， 但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损 失。

该情况对应的操作风险成因属于（）类别。

√A B C D外部事件 内部流程 人员因素 系统缺陷正确答案： B 5. 下列关于商业银行经济资本的描述，最恰当的是（）。

× A B C D 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化正确答案： B 6. 假设某风险资产的预期收益率为 8％，标准差为 0.15，同期国债的无风险收益率为 4％。

如果希望利用 该风险资产和国债构造一个预期收益率为 6％的资产组合， 则该风险资产和国债的投资权重分别为 （） 。

× A B C D 50％，50％ 30％，70％ 20％，80％ 40％，60％正确答案： A 7. （）是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产 潜在损失的一种策略性选择。

第七章银行风险管理课后测试测试成绩：90.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题•1、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

（3.33 分）A监事会董事会C高级管理层D股东大会正确答案:B•2、（）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

（3.33 分）全面风险管理B资产负债风险管理C资产风险管理D负债风险管理正确答案:A•3、关于信用风险的说法，错误的是（）。

（3.33 分）A信用风险是指交易对象无力履约的风险信用风险只存在于贷款业务中C发放关联贷款可能会造成信用风险D承兑业务可能会造成信用风险正确答案:B•4、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（）类别。

（3.33 分）A实物资产的损坏B信息科技系统事件C内部欺诈事件外部诈欺事件正确答案:D•5、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）（3.33 分）A地震致使某银行贮存的账册严重损毁某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失D某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失正确答案:B•6、建立和实施商业银行操作风险管理体系是（）的责任。

（3.33 分）A高级管理层B业务管理部门风险管理部门D内部审计部门正确答案:C•7、（）对操作风险的管理情况负直接责任。

（3.33 分）A董事会B高级管理层业务部门D监事会正确答案:C•8、（）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利。

（3.33 分）A流动性风险操作风险C非系统性风险D技术风险正确答案:B•9、商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（）。

(完整)商业银行风险管理课后测试编辑整理：尊敬的读者朋友们：这里是精品文档编辑中心，本文档内容是由我和我的同事精心编辑整理后发布的，发布之前我们对文中内容进行仔细校对，但是难免会有疏漏的地方，但是任然希望（(完整)商业银行风险管理课后测试）的内容能够给您的工作和学习带来便利。

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测试成绩：91.67分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做( ) √A 信用风险B 市场风险C 操作风险D 国家风险正确答案： C多选题2。

目前,商业银行面临的主要的金融环境有( ）√A 金融的国际化与全球化日益深化B 利率自由化的步伐日益加快C 资本市场的逐步开放D 分业经营向混业经营的逐步转化正确答案： A B C D3。

风险的特征包括（ ) √A 隐蔽性B 加速性C 可控性D 扩散性正确答案： A B C D4. 市场风险的类别包括（ ) √A 利率风险B 汇率风险C 股票价格风险D 商品价格风险正确答案: A B C D5。

商业银行的风险管理程序包括（）√A 风险识别B 风险估价C 风险评价D 风险处理正确答案： A B C D6. 风险管理体系包括（）√A 组织系统B 信息系统C 预警系统D 监控系统正确答案: A B C D7。

风险管理技术包括（）√A 风险预防B 风险回避C 风险分散D 风险转移正确答案： A B C D8. 我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）√A 人员B 内部程序C 系统D 外部事件正确答案： A B C D9。

银行柜面操作风险的表现形式包括（）√A 操作失误型B 主观违规型C 内部欺诈型D 外部欺诈型正确答案： A B C D10. 对于商业银行来说，目前面对的市场风险主要是（）×A 利率风险B 股票价格风险C 汇率风险D 商品价格风险正确答案： A C11. 制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的( ）√A 识别B 评价C 预警D 控制正确答案： A B C判断题12。

第一章风险管理基础• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：60.0分。

恭喜您顺利通过考试！•1、商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件，并在网络传播，则商业银行面临的风险类型有（）。

（3.33 分）•••••✔ C••••正确答案:C••2、商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于（）管理策略。

（3.33 分）••✔ B••••••正确答案:B••3、商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。

（3.33 分）••••••D••正确答案:D••4、（）属于商业银行所面临的市场风险。

（3.33 分）•••✔ B••••••正确答案:B••5、商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。

（3.33 分）A••••••••正确答案:A••6、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

（3.33 分）••••••D••正确答案:A••7、（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。

（3.33 分）•✔ A••••••••正确答案:A••8、下列关于风险的定义中，印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化内部控制机制，从而降低风险损失的管理理念的是（）。

（3.33 分）•A••••••••正确答案:A••9、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（）。

（3.33 分）•••••C••✔ D••正确答案:D••10、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（）的特点。

（3.33 分）•✔ A••••••••正确答案:A••11、假设某风险资产的预期收益率为8％，标准差为0.15，同期国债的无风险收益率为4％。

如果希望利用该风险资产和国债构造一个预期收益率为6％的资产组合，则该风险资产和国债的投资权重分别为（）。

风险管理体系课后测试1. 商业银行风险管理部门的主要职责不包括（）。

√A 根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施B 负责风险管理偏好等相关政策的制定C 为管理决策提供整体风险状况的信息D 负责核准复杂金融产品的定价模型正确答案：A2. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的（）负责制定本行的风险偏好。

√A 董事会B 风险管理部门C 监事会D 风险管理委员会正确答案：A3. 商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。

一般，置信水平，则相应配置的经济资本规模，抵御风险的能力。

（）√A 不变；减小；变高B 越低；越小；越高C 越高；越大；越低D 越高；越大；越高正确答案：D4. 商业银行采用高级风险量化技术面临（）。

√A 声誉风险B 模型风险C 市场风险D 法律风险正确答案：B5. 根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（）审核批准。

√A 董事会B 高级管理层C 监事会D 股东大会正确答案：A6. 关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（）。

√A 风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督B 董事会负责组织实施经董事会审核经过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策C 高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任D 风险管理部门主要负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系正确答案：D7. 下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。

×A 应当是一个相对独立的部门B 具有完全的风险管理策略执行权C 风险管理部门又称风险管理委员会D 核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施正确答案：A8. 风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是一般所说的（）。

第五章操作风险管理课后测试卷第五章操作风险管理1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：73.33分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1、商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（）降低风险和损失程度。

（3.33 分）A 数据分析B 控制措施C 补充资本D 评估手段正确答案:B2、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。

（3.33 分）A 945.0B 9450.0C 900.0D 9000.0正确答案:D3、商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。

（3.33 分）A 专家评估、损失数据收集、情景分析B 自我评估、损失数据收集、关键风险指标C 专家评估、流程图、关键风险指标D 自我评估、流程图、情景分析正确答案:B4、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）（3.33 分）A 外部欺诈B 自然灾害C 行业竞争激烈D 交通事故正确答案:C5、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。

（3.33 分）A 设立专户核算代理资金B 签订书面委托代理合同C 代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示正确答案:C6、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。

（3.33 分）A 提供的产品在业务管理框架方面不完善B 提供的产品在权利义务结构方面不健全C 提供的产品在风险管理要求方面不完善D 提供的产品在服务消费者方面考虑不周到正确答案:D7、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）（3.33 分）A 地震致使某银行贮存的账册严重损毁B 某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C 某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件D 某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失正确答案:B8、6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。

商业银行全面风险管理课程测试题商业银行全面风险管理课程测试题一、填空题1、银监会推出的四大监管新工具是：_资本充足率____、_拨备虑_____、_杠杆率_____、_流动性_____。

2、在银监会推出的四大监管新工具中，按照监管规划，“十二五”期间，我国银行业杠杆率监管标准确定为不低于____4%_____。

3、在巴塞尔III中杠杆率的计算公式为_____一级资本净额/表内外调整后资产_。

4、在巴塞尔III中净稳定融资比率的计算公式是_____可用的稳定资金/业务所需的稳定资金___________________。

5、在风险管理实践中，全面风险管理的提出是，2021年7月COSO委员会发布的___全面风险管理框架____________。

6、在COSO委员会提出的全面风险管理框架中，全面风险管理的四个目标分别是：战略、经营、报告和合规。

7、风险的本质是：_不确定性__________________。

8、在银行内部，___业务部门_________部门处于风险管理链条的事前环节。

9、信用风险的三种主要表现形式是：___单笔贷款的违约_________________、____由于信贷组和过于集中而导致的损失_、_____由于宏观经济波动而导致的损失______________________。

10、 11、操作风险是指由于失败的____系统_________、___流程__________、___人员__________及__外部事件________因素引起的风险。

利率风险是指因受__利率________、_汇率________________、_____股票_________及__商品价格_________的变动而产生的损失。

12、商业银行全面风险管理架构的六条基本原则：__一致性____________、_____独立性________、____全面性___________、____权威性__________、_互通性________________、___分散与集中相统一___________________。