2017年基金法律法规、职业道德与业务规范精华考点总结

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点梳理1、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。

A.赎回费用为100元B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元C.赎回总金额为20035元D.归入基金资产的赎回费收入为25元【答案】 B2、(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B3、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

以上描述属于内部控制基本要素中的（）。

A.控制环境B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】 A5、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费( )。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费【答案】 C6、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。

A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】 A7、在风险管理责任的划分上，（ ）是相应投资组合风险管理的第一责任人。

A.各部分负责人B.董事长C.独立监事D.基金经理【答案】 D8、金融市场分类不包括（ ）。

基金法律法规、职业道德与业务规范1）中国证券业协会成立于（1991年8月28日）。

2）（2002）年12月，首家批准筹建中的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

3）（1998年3月27日），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”。

4）修订后的《证券投资基金法》于（2013年6月1日）正式实施。

5）我国的基金自律组织是（2012年6月7日）成立的中国证券投资基金业协会。

6）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（2002年2月）。

7）目前人们大多认为1868年英国成立的（海外及殖民地政府信托）是最早的证券投资基金。

8）2000年10月8日，（中国证监会）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

9）1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立的当时国内规模最大的封闭式基金是（天骥基金）。

10）在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（股票基金）。

11）（2003）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

12）2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（余额宝）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

13）2001年9月，我国第一只开放式基金（华安创新）诞生。

14)（1933年），美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

15）2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（基金中的基金）。

16）（2007）年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

17）（2014年12月15日），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

18）（2007）年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资料管理业务试点办法》。

第5章基金职业道德【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节道德与职业道德一、道德1．道德的概念道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

2．道德的特征道德的特征和相关说明，如表5-1所示。

表5-1 道德的特征3．道德与法律的关系（1）道德与法律的区别道德与法律的区别，如表5-2所示。

表5-2 道德与法律的区别（2）道德与法律的联系道德与法律的联系表现在以下四个方面：①目的一致；②内容交叉；③功能互补；④相互促进。

【真题5.1】关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。

A．法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利B．法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范C．道德和法律的调整范围没有交叉关系D．法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律【答案】C【解析】C项，调整范围不同是道德与法律的区别之一。

一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。

因此，二者的调整范围是交叉关系。

二、职业道德1．职业道德的概念职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

【真题5.2】职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A．政治行为B．文化行为C．经济行为D．职业行为【答案】D【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点1、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

2、内部机制控制建设包括：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。

“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。

转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。

2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考点总结2017.12.27整理第一章金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征:1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。

风险共担的集合投资方式。

投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募；按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；按照运作方式，分为开放式和封闭式；按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理 (二)组合投资，分散风险 (三)利益共享，风险共担 (四)严格管理，信息透明 (五)独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较 (一) 基金与股票、债券的差异(共3条) 1、反映的经济关系不同。

基金从业资格全国统一考试大纲
——基金法律法规、职业道德与业务规范
（2017年度修订）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

其他参考法规：
1、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》中基协发〔2014〕1号；
2、《私募投资基金信息披露管理办法》；
3、《私募投资基金服务业务管理办法》；
4、《私募投资基金管理人内部控制指引》。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册【含高频考点及历年真题】第1章金融、资产管理与投资基金【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1．金融、理财的含义（1）金融，即货币资金的融通。

（2）理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

2．居民理财的方式（1）货币储蓄，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄具有保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

（2）投资，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报。

所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

投资的特征是：未来收益具有不确定性。

【真题1.1】以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D查看答案【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

二、金融市场1．金融市场的含义金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

2．金融市场的分类按照不同的标准，可将金融市场分为不同类型，如表1-1所示。

表1-1 金融市场的分类3．金融市场的构成要素（1）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民。

其中，金融机构的作用主要体现在两个方面：①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)单选题（共40题）1、(2017年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。

A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】 D2、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.分级基金较普通基金复杂，风险更大C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元【答案】 C3、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。

A.日常机构有权提请更换基金管理人B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】 B4、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.货币基金B.股权基金C.股票基金D.ETF基金【答案】 A5、（2021年真题）A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。

A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查D.A与B应当相互进行审慎调查【答案】 D6、下列关于基金公开募集基金说法错误的是。

（）A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制B.公开募集基金应当经中国证监会注册C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金【答案】 D7、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。

第1章金融、资产管理与投资基金.第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1。

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体.2.理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3。

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体(一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场(1）货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所.主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

(2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场;二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场.②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等O26471 6767 杧25578 63EA 揪25856 6500 攀31298 7A42 穂39782 9B66 魦22730 58CA 壊（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3)衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

(4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。

（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。

3．按交割期限分为现货市场和期货市场(1)现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

2017基金从业资格《基金法律法规》考点为了帮助大家巩固基金法律法规重要知识点，接下来应届毕业生小编为大家整理了2017基金从业资格《基金法律法规》考点，希望对大家有所帮助。

基金行业自律组织：基金业协会的职责①和组织会员遵守有关的法律、规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律觃则和协会章程的，按照规定给予纨律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资货管理和业务培训⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活劢;⑥对会员之间、会员不客户之间収生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其仕职责。

证券交易所(目前尚未包含股转系统)(一)证券交易所的法律地位1、集中交易场所、自律管理的法人2、监管者和被监管者双重身份3、交易所业务规则制定权4、交易所信息监管(二)对基金仹额上市交易的监管(不包括开基)(三)对基金投资行为的监管对管理人的监管(一)管理人的市场准入监管1.管理人由依法设立的公司戒者合伙企业担仸。

而担任公开募集基金的管理人的主体资格叐到严格限制，只能由基金公司或者绊证监会按照规定核准的其他机构担任。

2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴账币资本。

3.主要股东是指持有基金公司股权比例最高高不低于25%的股东。

主要股东为法人或者其仕组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年仙上。

(25%，2亿，3000万，10年)4.基金公司发更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者发更其他重大亊项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自叐理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

基金从业《基金法律法规》要点复习《基金法律法规》知识点：基金职业道德修养一、基金职业道德修养的含义修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平。

职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。

任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育;另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。

两个方面缺一不可，而且后者更加重要。

基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

二、基金职业道德修养的方法1.正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。

任何一种社会职业，都有其存在的社会价值和道德价值，提高对其所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。

任何一个基金从业人员，如果对基金职业的社会价值和道德价值缺乏正确的认识，不了解基金职业所担负的职业义务和责任，就不可能真正热爱自己的职业，就不会有职业使命感和责任感，也就不会有自觉遵守职业道德的内在动因。

道德是以善与恶、是与非、正与邪等对立范畴作为评价标准的，而职业道德是社会基本道德在特定职业中的反映，因此，科学的世界观、人生观和价值观是正确树立职业道德观念的`基础。

一个人没有确立科学的世界观、人生观和价值观，就不可能树立正确的职业道德观念。

2.深刻领会基金职业道德规范基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。

只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守基金职业道德规范。

基金职业道德修养，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育。

2017年基金从业《基金法律法规》知识点
总结(3)
导读：本文2017年基金从业《基金法律法规》知识点总结(3)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

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保本基金的类型
境外的保本基金形式多样。

其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。

一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于l00%的情况。

至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同(但我国目前的保本基金并没有保证收益的类型)。

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;
(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;
(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;
(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票;
(2)可转换债券;
(3)剩余期限超过397天的债券;
(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;
(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A—l级的短期信用级别及该标准以
下的短期融资券;
(6)流通受限的证券。

2017年《基金法律法规》知识点预习（九）一、忠诚尽责的含义忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

几乎所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业道德规范。

忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。

尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

二、忠诚尽责的基本要求忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。

1.廉洁公正廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职业和行业。

忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位职责，在于维护基金行业的形象。

这两方面都要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。

需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。

具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等(2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益(4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产(5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货(6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动(7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主2.忠诚敬业忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。

基金从业《基金法律法规》重要考点《基金法律法规》知识点：基金职业道德之守法合规一、守法合规的含义守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

二、守法合规的基本要求守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

1.熟悉法律法规等行为规范守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。

所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。

对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。

2.遵守法律法规等行为规范基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。

具体而言，包括以下要求：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。