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反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱考试：金融机构反洗钱知识点 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（ ）A.23 B.24 C.25 D.26 本题答案： 2、判断题 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
本题答案： 3、单项选择题 2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为（ ）A ．窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒 B ．窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用 C ．以各种方法掩饰、隐瞒 D ．窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒 本题答案： 4、判断题 与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------户时，期货公司无需再核对。
本题答案：5、问答题简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。
本题答案：6、单项选择题按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）A.房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D.律师本题答案：7、单项选择题对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分本题答案：8、判断题《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为.A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行.A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款?（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的.7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记.A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD)A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？(AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有(ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份（ABCDE)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务.A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的( B ）个工作日内补正。
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试考试题（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、判断题 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
本题答案： 2、多项选择题 下列属于金融机构应当注意的涉嫌洗钱的外汇现金交易有（ ）。
A 、外汇帐户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合 B 、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄帐户，同一帐户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇 C 、企业频繁使用大量人民币现钞购汇 D 、企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的 本题答案： 3、多项选择题 证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（ ）等业务时，应当识别客户身份。
A 、开立基金账户 B 、开立、挂失、注销证券账户 C 、申请、挂失、注销期货交易编码 D 、签订期货经纪合同 本题答案： 4、多项选择题 下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（ ）。
A 、公安部姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------B、外交部C、最高人民法院D、最高人民检察院本题答案：5、单项选择题《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。
A．客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B．客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范C．合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资本题答案：6、多项选择题对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。
反洗钱考试：反洗钱考试考点（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则（ ）A 、全面性 B 、定性与定量相结合 C 、持续性 D 、保密性 本题答案： 2、问答题 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？ 本题答案： 3、判断题 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
本题答案： 4、多项选择题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（ ）A 、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B 、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C 、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
本题答案：5、多项选择题实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料本题答案：6、单项选择题氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B .A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE)A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？(DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C。
、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC)A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD)A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份(ABCDE)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱知识第一篇：反洗钱知识反洗钱基础知识1、什么是洗钱？洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
2、什么是洗钱罪？根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？● 毒品犯罪；● 黑社会性质的组织犯罪；● 恐怖活动犯罪；● 走私犯罪；● 贪污贿赂犯罪；● 破坏金融管理秩序犯罪；● 金融诈骗犯罪。
4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？● 有无上游犯罪的限制不同。
我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。
洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。
● 承担的法律责任不同。
洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。
5、洗钱一般包括哪几个阶段？洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。
● 处置是洗钱过程的起始环节。
在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。
● 离析是洗钱过程的核心环节。
在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。
● 归并是洗钱过程的最后环节。
在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。
6、在当前世界经济形势下，洗钱活动有何新特点?随着全球经济的一体化，国际资金流动更为自由，金融环境日益宽松，金融产品不断创新，洗钱活动出现了以下一些新特点：● 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；● 洗钱组织越来越专业化；● 洗钱活动日益复杂；● 洗钱的隐蔽性越来越强。
7、洗钱的危害有哪些？● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
反洗钱考试：反洗钱考试考点（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
l 本题答案：C 本题解析：暂无解析 3、多项选择题 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（ ）A ．客户的名称 B ．客户的住所 C ．客户的经营范围 D ．客户的组织机构代码 本题答案：A, B, C, D 本题解析：暂无解析 4、判断题 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 本题答案：错 本题解析：暂无解析 5、问答题 什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？ 本题答案：中国人民银行及其分支机构 本题解析：中国人民银行及其分支机构 6、单项选择题 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？A 、汇款人工作单位姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件本题答案：B本题解析：暂无解析7、单项选择题请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）A.桡骨远端2～3cm以内骨折B.远折断向背侧近侧移位C.骨折段向掌侧成角畸形D.骨折段向背侧成角畸形E.常伴尺骨茎突骨折本题答案：D本题解析：暂无解析8、多项选择题金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）A、建立反洗钱内部控制制度；B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；D、开展反洗钱培训和宣传工作等。
反洗钱考试题库及答案考试题目一：反洗钱的基本概念和意义1. 什么是反洗钱？反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。
反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。
2. 反洗钱的意义是什么？反洗钱意义重大，主要包括以下几方面：- 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险；- 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究；- 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全；- 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。
考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求1. 反洗钱法律框架是什么？反洗钱法律框架通常由以下部分构成：- 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）；- 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。
2. 反洗钱监管要求有哪些？反洗钱监管要求通常包括以下内容：- 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等；- 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性；- 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为；- 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力；- 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和审核。
考试题目三：反洗钱合规措施1. 反洗钱合规措施有哪些？反洗钱合规措施主要包括以下几个方面：- 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循；- 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职调查措施；- 建立交易监控系统，及时发现和报告可疑交易行为；- 加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和技能；- 定期进行内部审计和风险评估，发现并纠正潜在的风险问题。
2. 如何确保反洗钱合规措施的有效性？确保反洗钱合规措施的有效性，可以采取以下方案：- 加强内部监管和审计，建立内部合规评估机制；- 密切关注反洗钱领域的发展和法规变化，及时更新合规措施；- 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解监管要求；- 不断提高员工的合规意识和专业能力；- 建立与其他金融机构和合作伙伴的信息交流渠道，共同应对洗钱风险。
反洗钱考试：反洗钱基础知识知识点 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 金融机构对先前获得的（ ）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.客户信用资料 B.客户申请开户资料 C.客户交易信息 D.客户身份资料 本题答案： 2、单项选择题 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（ ）个营业日之内。
A 、2 B 、5 C 、10 D 、15 本题答案： 3、单项选择题 邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理A.存款账户 B.储蓄账户 C.单位银行结算账户 D.个人银行结算账户 本题答案： 4、多项选择题姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱《四十项建议》中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。
A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约B、司法协助和引C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等D、其他形式的合作本题答案：5、单项选择题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。
A.金融市场管理B.反洗钱行政调查C.征信管理D.公众查询本题答案：6、单项选择题治疗恶性贫血时，宜选用( )A.口服维生素B12B.肌注维生素B12C.口服硫酸亚铁D.肌注叶酸本题答案：7、多项选择题人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务本题答案：8、多项选择题存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。
反洗钱考试：人民银行反洗钱 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 活塞发动机在活塞的四个行程中，只有（ ）获得机械功。
A.进气行程 B.压缩行程 C.膨胀行程 D.排气行程 本题答案： 2、单项选择题 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇申报单》 D.《涉外收入申报单（对私）》 本题答案： 3、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------D.2007年3月1日本题答案：4、单项选择题对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单（对私）》本题答案：5、单项选择题银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A.《外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单（对私）》本题答案：6、单项选择题某病人因车祸造成多发性骨折，多脏器破裂，如果不及时手术，就会危及病人生命。
反洗钱考试：反洗钱基础知识测试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、多项选择题 下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（ ）A.经营临时业务 B.设立临时机构 C.异地临时经营活动 D.注册验资 本题答案： 2、单项选择题 下列说法不正确的一项是（ ）A 、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B 、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C 、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D 、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 本题答案： 3、判断题 《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。
本题答案：姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------4、单项选择题下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告本题答案：5、判断题客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试题及答案模拟考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、多项选择题 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（ ）。
A 、提供资金账户的 B 、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C 、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D 、协助将资金汇往境外的 本题答案：A, B, C, D 本题解析：暂无解析 2、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。
（ ）A 、进入金融机构进行检查 B 、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C 、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 D 、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 本题答案：A, B, C, D 本题解析：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查： （一）进入金融机构进行检查； （二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。
反洗钱根底知识试题金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。
〔〕4.金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。
〔〕5.非法出具金融票证属金融诈骗罪。
〔〕6.典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。
( )7.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。
〔〕8.金融行动特别工作组〔FATF〕是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
( )9. 洗钱〔Money Laundering〕通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
〔〕10. 将于2007年1月1日施行的?中华人民共和国反洗钱法?将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。
( )11. 将于2007年1月1日施行的?金融机构反洗钱规定?不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
( )12.?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?将于2007年1月1日起施行。
( )13.金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行开工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。
〔〕14.埃格蒙特集团〔Egmont Group〕属于各国金融情报中心国际合作组织。
( )15.欧亚反洗钱及反恐融资小组〔EAG〕成立于2004年10月，我国是创始成员国。
〔〕16.美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络〔FinCEN〕。
( )17.澳大利亚交易报告分析中心〔AUSTRAC〕总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。
( )18.中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。
( )19.中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。
( )20.洗钱的对象是犯罪收益。
( )21.2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定〞方案中明确规定：“原由公安部承当的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承当。
