EXCEL金融计算

Excel在金融分析中的应用自学笔记Chapter1基础财务计算1.2现值（PV）和净现值（NPV）Excel有关现金流量折现的语言与标准的财务命名有些不同。

Excel使用NPV表示一系列现金流量的现值（不是净现值）。

为了使用Excel计算系列现金流量的净现值，我们必须计算未来现金流量的现值（使用Excel 的NPV函数）并从该现值中减去时间0的现金流量（这一般是问题中该资产的成本）。

1.3内部收益率（IRR）和贷款表内部收益率（IRR）定义为使NPV=0的复收益率r：贷款表把该贷款的每年偿还额分割为利息部分和本金部分，每年末的利息部分是用IRR乘上本年初本金余额。

注意最后一年年初本金完全等于该年年末的本金偿还。

我们在实践上可以用贷款表去寻找内部收益率。

考虑一项现在成为￥1000的投资，分别在第1,2…5年年末支付，下图表明该投资的IRR大于15%：在这个例子中我们增加了一个额外的单元（B16），假如B3单元中的利率确实为IRR，那么B16中应该为0.现在可以使用Excel中数据-假设分析-单变量求解来计算IRR：即可以得到如下结果，除此之外我们可以使用直接IRR函数简化该计算：1.4多个内部收益率有时一组现金流量有多个IRR。

在下面的例子中，我们可以看到在单元B8：B13两个IRR，因为NPV曲线与X轴相交两次。

Excel的IRR函数允许我们增加一个额外参数guess帮助我们找到两个IRR，通过调整guess，我们能计算出两个IRR。

在这个处理中有两件事情我们应该注意：1．参数guess知识趋近IRR，它不是唯一的。

2．为了估计和IRR的近似值，按各种不同折现率函数做一个投资的NPV图，内部收益率则是曲线与X轴相交点，这些点附近位置的值可以用来作为IRR函数中的guess。

1.5等额偿还计划已知贷款本金、利率、贷款期限，求在该贷款期限内等额返还贷款及利息，在这里可以用PMT函数确定每年偿还额应该是多少。

excel日利息公式Excel日利息公式是一种用于计算每日利息的数学公式。

在金融领域中，这个公式被广泛应用于计算贷款、储蓄账户和投资产品的利息。

日利息公式的一般形式如下：日利息 = 本金× 日利率其中，本金是指贷款金额或储蓄账户中的存款金额，日利率是指年利率除以365（假设一年有365天）得到的每日利率。

利用Excel的日利息公式，我们可以快速而准确地计算出每日的利息收入。

下面将介绍一些常见的应用情景。

我们来看一个贷款的例子。

假设某人贷款10万元，年利率为5%。

那么，根据日利息公式，每日的利息收入为：日利息= 10,000 × 0.05 ÷ 365 ≈ 13.70元可以通过在Excel中输入相应的数值和公式，轻松地计算出每日的利息收入。

这对于贷款人来说，可以帮助他们了解每天需要支付的利息金额，并合理安排自己的财务预算。

另一个应用情景是储蓄账户。

假设某人在银行存款10万元，并获得年利率为2%的利息。

那么，每日的利息收入为：日利息= 10,000 × 0.02 ÷ 365 ≈ 5.48元通过使用Excel的日利息公式，我们可以方便地计算出每天的利息收入，并实时了解自己的储蓄账户增长情况。

这对于储蓄者来说，可以帮助他们更好地管理自己的资金，并制定合理的储蓄计划。

除了贷款和储蓄账户，日利息公式还可以应用于投资产品。

假设某人投资了一只基金，投资金额为10万元，年利率为8%。

那么，每日的利息收入为：日利息= 10,000 × 0.08 ÷ 365 ≈ 21.92元通过使用Excel的日利息公式，投资者可以方便地计算出每天的利息收入，并及时了解自己的投资回报。

这对于投资者来说，可以帮助他们更好地评估投资产品的收益情况，并做出明智的投资决策。

总结起来，Excel日利息公式是一种简单而实用的工具，可以帮助我们计算贷款、储蓄账户和投资产品的每日利息收入。

实验报告李锦梅201130980113学院名称理学院专业班级统计学1班提交日期评阅人____________评阅分数____________证券实验四收益与风险与EXCEL金融计算【实验目的】理解资产组合收益率和风险的计算方法，熟练掌握收益率与风险的计算程序；【实验条件】1、个人计算机一台，；2、Excel软件。

【知识准备】理论知识：课本第三章收益与风险实验参考资料：《金融建模—使用EXCEL和VBA》电子书第三章，3.1,3.2【实验项目内容】运用Excel进行股票投资以及投资组合收益率与风险的计算；【实验项目原理】总结证券的收益与风险的计量：简单投资组合的投资收益风险计算：• 投资组合的收益率等于成分资产收益率按其比例加权平•两项资产组成的投资组合，其方差的计算公式是：• 三项资产的投资组合的方差计算公式是： 【实验项目步骤与结果】1.单只股票收益率与风险的计算A ．打开数据文件“实验四组合的回报与风险.xls”选择“1单个股票回报与风险计算实例”子数据表格；B ．期望收益的计算（完成表格中黄色标记的单元格的计算）；(1)计算股票的每月收益率,在C3单元格定义=(B3-B4)/B4如下图（2）计算股票的月期望收益率，在F5单元格定义=AVERAGE($C$3:$C$62)（3）计算股票的年收益率，在G5单元格定义=F5*12C 、方差与标准差的计算在EXCELL 中方差，样本方差，标准差，样本标准差分别p σ=用VAR、STEDV。

可以通过EXCELL中的工具栏[fx]/[统计]。

(1)计算月度股票收益率的方差,在F6单元格定义=VAR($C$3:$C$62)（2）计算月度股票收益率的标准差，在F7单元格定义=SQRT(F6)（3）计算年度股票的年收益率方差与标准差，在G6单元格定义=F6*12在G7单元格定义=sqrt（F7）D．通过比较中国股市数据和美国股市数据总结收益与风险的关系答：通过比较发现中国股市数据的月度预期收益（1.73%）比美国股市数据（0.65%）大，与此同时月度的方差（1.147%）和标准差也比美国(0.38%)的大，说明中国的总体收益和风险都比美国大。

基于excel的金融学原理E某cel是一种功能强大的电子表格软件，被广泛应用于金融学领域。

它提供了一系列功能和工具，用于计算、分析和可视化金融数据，帮助金融学原理的理解和实践。

下面将介绍几个基于E某cel的金融学原理。

首先是时间价值的概念。

时间价值是金融学中的一个重要原理，指的是货币在不同时间点的价值不同。

E某cel提供了一系列函数，如FV、PV、RATE等，用于计算不同时间点的现金流量的价值。

通过输入现金流量的数量、时间和折现率，可以使用这些函数计算出未来现金流量的现值或未来值。

这有助于理解投资的回报和风险。

其次是资本预算决策。

资本预算决策是公司决定投资项目的过程，E某cel可以帮助进行相关的计算和分析。

利用E某cel的NPV函数，可以计算投资项目的净现值，从而评估项目的经济可行性。

此外，使用E某cel的IRR函数，可以计算投资项目的内部收益率，帮助决策者比较不同项目之间的投资回报率。

此外，E某cel还可以用于计算和分析风险。

通过使用贝塔系数、方差和标准差等函数，可以计算和评估投资组合的风险水平。

E某cel还提供了一些图表和图形功能，可以将数据可视化，帮助分析师和投资者更好地理解不同资产之间的风险和回报关系。

另外，E某cel还可用于分析金融市场的行为。

通过使用函数，如AVERAGE、STDEV和CORREL等，可以计算股票价格和指数收益的统计指标，了解市场的平均表现和波动性。

此外，E某cel还可以使用REGRESSION函数进行线性回归分析，帮助分析师研究市场的因果关系和预测未来的价格变动。

最后，E某cel也可以用于金融建模和模拟。

通过使用函数，如RAND 和RANDBETWEEN等，可以生成随机数，模拟金融市场的波动和投资组合的回报。

此外，E某cel还提供了一系列逻辑函数，如IF和AND等，可以帮助分析师根据特定的条件进行决策。

综上所述，基于E某cel的金融学原理可以帮助学习者更好地理解和应用金融学的概念和原理。

excel在金融中的应用心得一、金融公式Excel 中的金融函数和公式非常地丰富。

这些公式和函数可以大大提高数据处理的效率，特别是在金融领域中使用。

下面是几个常用的金融函数：1. PV 函数：计算现值。

可以用于计算贷款的每月还款额或投资回报率等。

2. FV 函数：计算未来值。

可以用于计算一笔存款在未来的价值。

3. IRR 函数：返回投资的内部收益率。

可以用于评估项目或投资的收益情况。

二、数据筛选和排序Excel 的筛选和排序功能可以方便金融从业人员快速地找到需要的数据并对其进行分析。

我们可以根据贷款金额、期限、利率等条件筛选出符合要求的贷款数据，并进行排序。

三、数据透视表Excel 中的数据透视表功能可以帮助金融从业人员更好地分析和呈现数据。

数据透视表可以从不同的角度对数据进行分析，例如设定贷款期限为行、贷款金额为列，就可以对每个期限的贷款金额进行分析。

四、图表制作Excel 中的图表制作功能非常强大，可以用于展示数据的变化趋势和规律。

金融从业人员可以通过制作图表更直观地看到数据的变化，比如通过制作线性回归分析图表来预测未来的趋势。

五、使用 Excel 进行数据分析在 Excel 中可以使用多种数据分析工具，如回归分析、数据分组分析等等。

这些工具可以有效地分析数据的规律和趋势，辅助金融从业人员做出更准确的决策。

六、使用 VBA 编程Excel 中的 VBA 编程可以进一步增强金融从业人员的数据处理和分析能力。

通过编写 VBA 程序，可以快速地处理大量数据，并按照要求自动生成表格和报表等。

以上就是我在金融从业工作中使用 Excel 的一些心得体会。

Excel 是一款十分实用的办公软件，它在金融领域的应用将越来越广泛。

希望本文能为金融从业人员在使用Excel 进行数据分析和处理时提供一些指导和帮助。

七、重视数据的准确性在金融领域，数据的准确性非常重要。

所以，在使用 Excel 进行数据处理时，确保输入的数据是准确的尤为关键。

金融理财计算工具—EXCEL软件1.普通年金保险定期收款或付款500年回报率8%付款期240到期可以得到保险费￥294,510.21付款时间为期末一次性支付保险费-￥59,777.15验算公式依据到期可以得到保险费294510.21FV=A*((1+r)^n-1)/r一次性支付保险费￥59,777.15PV=A*(1-(1+r)^-n)/r2.预付年金定期收付金额500年回报率8%付款期240到期可以得到保险费￥296,473.61付款时间期初一次性支付保险费-￥60,175.66验算公式依据到期可以得到保险费￥296,473.61FV=A*{[(1+r)^(n+1)-1]/r-1} 一次性支付保险费￥60,175.66PV=A*((1-(1+r)^(-(n-1)))/r)+1) 利用普通年金计算预付年金的值相关公式依据到期可以得到保险费￥296,473.61预付年金终值=第0期的折终值+第1到总期数普通年金终值-最末一次性支付保险费￥60,175.66预付年金现值=第1到总期数减1期的普通年金+第0期的普通年金3.递增年金初始存款5000存款增长比例1%利率8%年份每年末存款数据现值1-5000￥4,629.632-5050￥4,329.563-5101￥4,049.344-5152￥3,786.875-5203￥3,541.07现值之和￥20,336.48NPV-￥20,336.48年份存款额现值1-5000￥4,629.635-5203￥3,541.0710-5468￥2,532.7415-5747￥1,811.6920-6041￥1,296.0925-6349￥927.0730-6673￥663.1435-7013￥474.3240-7371￥339.2945-7747￥242.7050-8142￥173.604.计算永续年金初始存款5000存款增长比例1%利率8%年份∞增长率不变时的现值￥72,142.86增长率为0时的现值￥62,500.005.等额还款贷款总额500,000.00还款年数25年利率6.00%开始还款日期2005年12月期数每期还款额本金利息1-￥3,221.51-￥721.51-￥2,500.0010-￥3,221.51-￥754.63-￥2,466.8820-￥3,221.51-￥793.22-￥2,428.2850-￥3,221.51-￥921.25-￥2,300.2670-￥3,221.51-￥1,017.89-￥2,203.62100-￥3,221.51-￥1,182.17-￥2,039.34150-￥3,221.51-￥1,516.99-￥1,704.51180-￥3,221.51-￥1,761.84-￥1,459.67200-￥3,221.51-￥1,946.65-￥1,274.86300-￥3,221.51-￥3,205.48-￥16.03 6.计算实际利率与名义利率年利率6%计息期数4使用公式计算借款的实际利率 6.14%名义利率验证6%普通年金终值-最末期现金流量普通年金+第0期的普通年金比较￥0.00￥0.00￥0.00￥0.00￥0.00￥0.00￥0.00￥0.00￥0.00-￥0.00。