银行出纳岗位说明书[精品]

出纳岗位说明书出纳岗位说明书一、岗位概述出纳岗位是财务部门中一项重要的职位，主要责任是负责公司的日常资金管理和交易处理。

出纳需要具备一定的财务知识和技能，能够熟练操作财务软件和银行系统，保证公司现金流畅和资金安全。

二、岗位职责1. 日常资金管理：负责处理公司的日常现金收支、银行存取款等操作，确保公司资金的安全和合理运用。

2. 账户管理：开设和维护公司的银行账户，及时更新账户信息，并与银行进行沟通和协调。

3. 银行交易处理：负责处理公司与银行之间的各种交易，如汇款、兑换外币、办理票据承兑和贴现等。

4. 支票管理：管理公司的支票簿，负责填写、领取、背书和兑现支票，确保支票的安全和正确使用。

5. 财务报表：协助财务人员生成财务报表，如日记账、现金流量表等，保证数据的准确性和可靠性。

6. 银行对账：定期与银行对账，核对账户余额和交易明细，及时发现和解决问题。

7. 税务申报：协助财务人员进行税务申报工作，准确填写各种税务报表和申报表格。

8. 业务支持：为其他部门提供资金和财务方面的支持和咨询，解答相关问题。

三、任职要求1. 学历要求：本科及以上学历，财务、会计等相关专业优先考虑。

2. 技能要求：熟练掌握财务软件和银行系统的操作，具备财务核算和分析能力。

3. 经验要求：有相关工作经验者优先考虑，熟悉公司财务流程和相关法律法规。

4. 沟通能力：具备良好的沟通能力和团队合作精神，能够与不同部门的员工合作。

5. 细致认真：具备细致、耐心的工作态度，注重细节，能够处理复杂的财务事务。

6. 抗压能力：具备较强的工作抗压能力，能够在快节奏的环境中高效完成工作任务。

四、福利待遇1. 薪资待遇：根据个人能力和经验面议，公司提供具有竞争力的薪酬方案。

2. 五险一金：按国家规定为员工缴纳社会保险和住房公积金，保障员工的合法权益。

3. 假期休假：享受国家法定假期和公司规定的带薪年假、病假和婚假等。

4. 培训发展：公司提供全面的培训机会和晋升通道，帮助员工提升职业技能。

出纳岗位职责说明书（精选15篇）出纳说明书篇1一、自觉遵纪守法，严格执行公司各项，及时正确做好费用报销、发放工作，按照现金管理和银行结算制的规定办理现金收付和银行结算业务。

二、熟悉现金管理、银行结算、银行信贷制度和各项费用开支标准，认真执行《会计法》等有关法规和财经制度，做好现金帐和银行日记帐，确保帐款相符。

三、妥善保管现金，确保库存现金安全。

库存现金实行限额管理，不得超过核定限额。

四、根据银行收付凭证，认真办理银行存款收付业务。

发票、汇票、收入应于当日送存银行。

五、对空白收据和空白支票必须严格管理，专设登记簿登记，认真领用注销手续。

六、做好有关文件及财会资料收集、整理、归档工作。

出纳岗位职责说明书篇2(1)按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务。

出纳员应严格遵守现金开支范围，非现金结算范围不得用现金收付;遵守库存现金限额，超限额的现金按规定及时送存银行;现金管理要做到日清月结，账面余额与库存现金每日下班前应核对，发现问题，及时查对;银行存款日记账与银行对账单余额也要及时核对，如有不符，立即通知银行调整。

(2)根据会计制度的规定，在办理现金和银行存款收付业务时，要严格审核有关原始凭证，再据以编制收付款凭证，然后根据编制的收付款凭证逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。

(3)按照国家外汇管理和对购汇制度的规定及有关批件，办理外汇出纳业务。

(4)掌握银行存款余额不准签发空头支票，不准出租、出借银行账户为其他单位办理结算。

(5)保管库存现金和各种有价证券(如，国库券、债券、股票等)的安全与完整。

(6)保管有关印章，空白收据和空白支票。

出纳岗位职责说明书篇31、根据助理会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核，并准确收、付款;按规定序时登记日记账，按日结出余额，并核对实际库存余额，确保帐实相符;月末跟总账核对，做到账账相符。

2、按规定登记银行日记账，每日结出余额;每月出具银行存款余额调节表，并与银行核对，确保账单相符。

岗位说明书出纳岗位说明书：出纳一、岗位概述出纳是负责处理和管理公司日常财务事务的职位。

岗位职责包括负责资金的收付、账务的登记与核对、银行对账、现金管理以及日常报表的编制等工作。

二、主要职责1. 现金管理：- 负责公司现金资金的统一管理，确保资金的安全和合理运用；- 负责现金收付款的登记、复核和核对，确保账务的准确性；- 负责现金库存的管理，做好现金的存储和发放；- 监控现金流动情况，准确掌握公司资金的使用状况。

2. 银行对账：- 负责与银行进行对账操作，核对银行账户余额，确保账面与实际余额一致；- 及时对账，发现和解决账目差异和问题，确保账务的准确性；- 跟进银行手续费、利息等账户费用的支付和入账情况，保持账户的正常运作。

3. 财务记录与报表编制：- 负责凭证的登记与归档，确保财务记录的完整性和准确性；- 按照公司规定和要求，及时编制和提交财务报表；- 协助上级主管进行财务分析和预测，提供决策依据。

4. 支付与收款：- 负责审核和核对各项支出款项的准确性，确保合规支付；- 协助处理供应商的付款事宜，并做好应收账款的管理和催收；- 按时核销和登记各项收款款项，确保收支平衡。

5. 其他：- 配合财务部门开展的审计工作，提供必要的支持和配合；- 及时了解和掌握相关财务政策、法规和业务规范，确保工作的合规性；- 积极配合上级安排的其他与财务相关的工作。

三、任职要求1. 学历与专业：本科及以上学历，财务、会计或相关专业；2. 工作经验：具备一定的出纳工作经验，熟悉财务操作流程；3. 技能要求：- 熟练操作金蝶或SAP等财务软件，熟悉电子银行系统的使用；- 具备良好的计算机操作能力，熟悉常用办公软件；- 具备较强的沟通和协调能力，能够与各个部门密切合作；- 具备较强的责任心和细致的工作态度，具备一定的抗压能力。

四、工作时间与福利待遇1. 工作时间：周一至周五，上午9:00-12:00，下午13:30-18:00；2. 薪资待遇：根据个人能力和经验面议，提供具有竞争力的薪资待遇；3. 福利待遇：公司按国家相关政策提供五险一金、带薪年假、节假日福利等。

银行出纳岗位说明书【篇一】1. 认真登记现金和银行存款流水账，保证日清月结。

对收到的银行承兑汇票和支票要作好备查账登记。

根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金和银行存款日记流水账，并结出余额。

银行存款的账面余额要及时与银行对账单核对。

对于末达账款，要及时查询。

要随时掌握银行存款余额。

登记完毕将凭证转会计处记账。

月终银行存款与银行对账单核对，有关未达账应做好“银行存款余额调节表”。

每星期要填报资金收入及支出的明细表。

2. 每日盘存现金及银行存款，做到账账、账表、账物相符。

总经理可派人抽查、核对资金情况。

【篇二】1、熟悉国家财经法规和学院规章制度，坚持原则，办事公正。

2、严格按照国家银行结算制度，办理银行存款业务。

付款时要认真复核原始单据金额，并加盖“银行付讫”戳记。

3、正确使用和填制转账支票，熟练掌握银行存款的各种结算方式，发出的转账支票，领款人必须在存根联上签章。

过期未用的转账支票应及时收回注销，并加盖“作废”戳记。

4、根据已办理完毕的银行存款收、付款凭证，按凭证编号顺序逐笔登记银行存款日记帐，并结出余额，做到日清月结，帐帐相符，帐证相符。

5、经常核对银行存款日记帐与银行对帐单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账项，要及时查清。

6、及时汇出在外人员工资。

7、随时掌握银行存款余额，不得签发空头支票和远期支票。

转账支票填写错误时应加盖“作废”戳记并留存，年终统一装订归档。

转账支票遗失时要立即向科长报告，并到银行办理挂失手续。

8、不得将银行账户出借给其他单位或个人使用。

9、不得将空白转账支票交给其他单位或个人签发。

10、妥善保管银行对账单、转帐支票、银行预留的法人印鉴章、出纳收、付讫印章及保险柜钥匙，防止丢失，被盗。

11、完成科长交办的其他工作。

【篇三】1.办理现金支出，审核审批有据。

严格按照国家有关现金管理制度的规定，必须经过会计审核、财务经理签批，方可办理款项收支。

单笔2019元以下的零星支出才使用现金方式支付。

出纳工作说明书一、职责概述出纳是负责公司财务管理的重要岗位，主要职责包括处理现金、银行存款、借贷账务以及与相关部门进行沟通协调等工作。

本文档将详细介绍出纳的工作职责和相关操作流程。

二、职责清单1.处理现金收支–按照制度规定对公司现金进行核对、登记、入账和出账；–确保现金的安全存储，并定期进行盘点；–负责现金盘点记录的编写和报告。

2.处理银行存款–负责银行账户的管理和日常对账工作；–确保银行账户余额和现金实际收支一致；–及时更新银行账号、密码等重要信息并妥善保管。

3.处理借贷账务–负责借款和贷款的管理和登记；–根据公司政策和流程，处理借款和贷款的申请和审批；–管理借贷账务的还款和利息计算。

4.与相关部门沟通协调–与财务部门保持良好的沟通，并提供相关财务数据和报表；–与采购和销售部门合作，协调相关支付和收款事宜；–提供必要的财务数据和支持给内外部审核和检查。

三、操作流程1.处理现金收支–每天上午9点，从财务部领取每日现金备用金，并将金额登记。

–对公司日常现金收入进行核对，包括销售现金收入、服务费用收取等。

–按照公司制度对现金进行分类和登记，如员工报销、差旅费、办公用品采购等。

–根据公司制度安排现金的入账和出账，确保准确性和安全性。

–每月底进行现金盘点，核对实际现金与账面现金的一致性。

2.处理银行存款–每天上午10点，对公司银行账户进行对账操作，核对当天的银行收入和支出。

–报销或支付完毕后，及时记录在银行账户，并确保账目的准确性。

–每月底，生成银行对账单，核对银行账户余额和公司账户余额的一致性。

3.处理借贷账务–根据公司政策和流程，协助员工处理借款和贷款申请。

–记录借贷信息，包括借款金额、借款日期、还款日期等。

–定期与借贷人核对借贷账户的还款情况，并及时提醒借贷人进行还款。

–计算和记录借款的利息，并在还款时进行相应的计算和调整。

4.与相关部门沟通协调–与财务部门保持密切联系，及时提供财务数据和报表。

–与采购部门合作，核对付款金额和商品的信息。

出纳岗位职责说明书出纳岗位职责（3篇）出纳岗位职责说明书出纳岗位职责（精选3篇）出纳岗位职责说明书出纳岗位职责篇11、认真做好现金报销工作，在规定的报销时间内不能无故不报销或让报销人长久等待不作答复;填制报销凭条，经常清点备用金，每日下班前要把报销单据汇总;2、每日逐笔登记现金日记帐，做到帐证相符，每日结出当日余额，并与库存现金核对，保证现金的准确无误，做到帐实相符;3、每日所收支票必须做好登记工作，并及时送交银行，如支票退回，要及时与收款人和付款人取得联系，尽早收回，换取支票再存银行;4、负责银行帐户的管理，按规定与银行办理各项结算，不准出租、出借银行帐户;5、完成现金报销部分费用的.汇总，出据费用明细表;6、完成现金报销及支票的印鉴签字工作;7、在主管监督下，盘点备用金，并按财务核算手续及时补充备用金，以保证管理公司现金正常运转;8、掌握并保管好公司财务印鉴。

按规定使用财务印章，超出使用范围，要经总物业经理批准;9、上级指派的其它工作。

出纳岗位职责说明书出纳岗位职责篇2为切实做好局机关安全保卫工作，维护正常办公秩序，保障各项工作顺利进行，努力建设服务型机关，特制定本岗位职责：一、提高安全防范意识，认真负责，坚守岗位，实行二十四小时值班，搞好“三防”(即防火、防盗、防破坏)，确保机关安全;临时离岗须经办公室批准，凡因擅离职守，造成事故、案件发生，造成单位、个人财产损失的，视情节轻重给予处理;二、严格执行会客登记制度，热情做好内外联络，规范接待操作程序:1.凡来访者，要事先经电话与有关领导和科室联系并获同意后方可入内;2.遇到群众来访，应先报告办公室，由办公室负责安排接待，未经允许不得放人进入办公区域;3.严禁闲散人员进入机关庭院。

对寻衅闹事、威胁机关安全、扰乱正常办公秩序的人员，应及时采取措施，发现事故隐患应及时处置或报告、报警;4.对携带公共财产出机关者，没有办公室相应手续一律不准放行。

三、负责机关报刊、杂志、信函、包裹、材料等物品的签收、分类和及时送达;四、负责机关大楼厕所(含盥洗间、垃圾桶等卫生设施)及一楼大厅卫生清理、保洁;及时做好门前“四包”(即包广场环境清洁卫生、包内外绿化整洁美观、包车辆停放整齐有序、包公物设施完好无损);五、做好办公室安排的其他工作。