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电话约访标准话术客户经理：你好，请问是XX先生/女士吗？我是泰康银行保险售后服务部，感谢你在XX年通过XX银行购买了我公司的分红型保险产品***，为了维护您的权益，现在耽误您几分钟的时间向您做一次服务回访。
客户：好的。
客户经理：请问您在购买过我司的保险产品后，有没有我司的服务人员给您提供过售后服务工作呢？客户：没有/有。
客户经理：哦，没有是吧，那您以后在银行购买的所有泰康的保险产品的售后服务都可找我协助您办理，我就是您的服务专员。
我叫****。
客户：好。
客户经理：我公司会按保单年度的对账日给您寄发红利通知单/账户价值报告单您是否能够正常接收吗？客户：没有。
客户经理：是这样啊？首先对您投保时所留通信地址进行核对。
您的地址*******，请问是否有变动？客户：没变/有变动客户经理：原来我们都是以邮寄的方式给您派发红利单的，但由于北京发展太快，很多客户由于搬迁已不在原地址居住了，而且没有及时做更新，同时我们也是为了提高我们的服务质量，公司要求对所有的客户进行一对一的服务，对您之前的产品进行详细的讲解，以便您对所购买的产品有进一步的了解，包括一旦出险后投保人可以行使您的哪些权力。
如果您考虑在工作日时没有时间，我司在本周日上午十点在****举办一场老客户的答谢宴会，以借此感谢您多年来对泰康的支持，宴会期间我们还会向您介绍泰康公司目前的发展，产品解释及老百姓所关心的投资理财的趋势（包括如何选购一款适合自己家庭的保险理财产品）由于我们这次是针对**年购买我司的老客户进行通知，座位有限，而且凡到场的客户都有精美的礼品相送，您看是您一人过来还是和家人一起来呢？客户：那我周*去一下吧。
客户经理：那好，一会儿我以短信的方式发给您我公司的具体地址及乘车路线，来时请携带当初办理保单时的所有资料及身份证，方便我们帮您办理相关事宜。
客户：好的。
客户经理：那我们周*见，祝您生活愉快。
客户经理：王总你好！我是刘备，方便说话吗？昨天翻通讯录的时候我还想到了你，因为我们公司新的一年为了回馈老客户，专门邀请到理财专家分析如何让孩子无论是在教育还是在未来的创业和养老方面都可以有一笔固定的钱，特组织了财富管理交流会，我工作出色公司奖励了一个参会名额首先想到邀请你，时间是7号上午10：00在航天桥西北角湘鄂春酒店，假如我给你送请帖你看是送到单位还是家里比较方便？客户：什么会议？客户经理：因为我们公司新的一年为了回馈老客户，专门邀请到理财专家分析如何让孩子无论是在教育还是在未来的创业和养老方面都可以有一笔固定的钱，我工作出色公司奖励了一个参会名额首先想到邀请你，泰康人寿十五年之际为了回馈新老客户，专门邀请到理财专家分析如何在低利率时代下让资产增值保值避税的技巧，凡到场客户将获赠价值三万的人身保障。
约访话术1电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
请问您和您的家人是否办理过保险？客户：买过保险电话员：请问您办理的是哪家保险公司的？客户：是××公司的电话员：是这样的，这几个月是我们公司的客户服务月，针对像您这样购买过保险的客户，我们会派服务专员上门为您免费服务，帮您分析您所办理的保险的保单责任和利益以及解答您的疑问，请问您是平时晚上有空还是双休日有空？您的家庭地址是XXX？谢谢，到时我们的服务专员在上门之前会再次和您预约，并且上门时会出示有效证件，谢谢，打扰了！约访话术2电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
请问您和您的家人是否办理过保险？客户：没有买过保险电话员：是这样的，这几个月是我们的客户服务月，同时平安保险成功上市两周年，所以我们向社会大众免费派发一些资料，你买不买保险没有关系，了解一下保险和理财的宣传资料对您来说没有坏处，您看可以吗？我们会在您认为方便的时间送给您，保证不会给您的工作和生活带来任何麻烦。
请问您的家庭地址是XXX？您平时晚上有空还是双休日有空？约访话术3电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个关于社保方面的调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
请问您和您的家人是否办理了社保？客户：单位办了电话员：不知道您是否了解南京社保具体的缴费标准和领取方式。
客户：还真不清楚。
电话员：是这样的，这几个月是我们的客户服务月，同时平安保险成功上市两周年，所以我们向社会大众免费派发一些资料，让您更好的了解目前南京的社保制度，您看可以吗？我们会在您认为方便的时间送给您，保证不会给您的工作和生活带来任何麻烦。
请问您的家庭地址是XXX？您平时晚上有空还是双休日有空？约访话术4电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个关于社保方面的调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
VIP电话约访话术
业务人员：XX，您好，这里是浩泽环保，是这样的，我们想针对目前饮用水方式做一个简单的调查:
问题：a.请问贵公司（单位）喝的是什么水？（A.桶装水B.烧开水C.净水b.每天喝多少水（饮水成本是多少）？c.公司有多少人？
情景1：沟通畅通（直接约见）：感谢您的配合，是这样的，我们公司是中国最大的第三方饮用水服务商，就是由公司免费提供纯净水设备，现造现喝，中国电信的模式，水质跟超市的瓶装水一样，您方便的话，我给您送一份资料，看一下就明白了，您看您明天上午有时间，还是下午有时间？
情景2：沟通情况一般（间接约见）：这样吧，我把我们公司的资料快递给你看下，麻烦您报一下地址（……）。
您的全名是？
张经理，碰巧我明天要去那边跟客户签约，我亲自送给您。
（跟据实际情况，直接拜访客户。
）
情景3：沟通遇阻(引导约见)：是这样的，我们公司针对XX市XX 行业抽取了50家客户提供免费试用服务，您是其中一家，我把资料递给您看一下就清楚了。
(注：明确电话约见的目的，不是在电话中销售产品，根据实际对话灵活调整应答。
)。
电话约访话术示例
1、你好，赵先生吗？我是珍奥公司的***。
2、我打扰到您了吗？
3、赵先生，我打电话是因为最近我为钱先生拟定了一些健康计划。
钱先生非常满意我为他做的计划，而且在我们的谈话中，他对你非常赞赏。
他谈到你从未接触过我们的产品及服务，但他说你是我应该拜访的人。
4、星期一早上十点我们能见个面吗？或是星期二早上八点更好些？
5、我理解也感谢你告诉我你的看法，很多人都那么想。
6、我只要求你给我五分钟时间，除非你需要更多的时间，周二下午三点我们能见个面吗？或是周四上午九点更好些？
7、“我知道现在也许不太适合见面，但是，人们的境遇是在不断变化着的。
因此，我希望把你的名字记入我的记事本中，在三或六周后再联络你，可以吗？太好了！那你觉得三周后比较好，还是六周后？谢谢你抽出时间与我谈话，赵先生。
三周后我会再打电话给你。
”。
场景之二受到对方查号小姐的刁难，如何处理？一、基本状况俗话讲：小鬼难缠。
许多查号小姐如厂区的门卫一样，都有一种本能的警惕心里。
她们会给你出一些难题，个别情况会态度极为恶劣。
二、几种情况的处理1．对方会询问你是干什么的，有什么事情。
如果对方态度很温和或者只是例行公事的询问，可以直言相告。
“我们是做计算机软件设计的，想和你们xx联系一下技术方面的问题。
”“我们正在本地做计算机软件的技术推广活动，想和你们厂联系一下。
”如果对方不是很礼貌，可以婉转相告。
“我们是做XXX（对方产品）专业计算机设计的，想和你们总工联系”“我们是XXX（当地名）xx介绍过来的，想和你们总工联系一下技术合作方面的工作”2．对方知道你的来意后，仍不愿意告知电话及负责人姓名。
“XXX企业（对方领域较为知名的企业名称）是我们的用户，我们想和你们公司联系一下技术方面合作的事情。
”“我们是学校的企业，想和你们公司联系一下技术方面的合作。
”“我们上午（或者昨天）在XXX（当地较为知名的企业或者是该企业附近的企业）做过技术介绍，也希望和你们联系一下。
”3．对方告知电话，但是不愿意告知负责人的姓名。
“能不能帮忙查（问）一下，你们技术部经理姓什么？不然我没有办法找到他。
”“没有什么，我只是电话联系一下工作。
”“你们是不是有几个xx（处长等）呢？具体是那一位xx（处长等）负责呢？”三、注意事项对待查号小姐，一定要态度温和，不能太僵硬，也不能太谦卑。
要保持一定的热情，但是也不能过分。
对待查号小姐，一定要有耐心，不厌其烦地回答对方的问题，晓之以理，动之以情，也可以开一些小玩笑融洽气氛。
待查号小姐，语气可以有一种威严的感觉，使对方能够本能地与你合作，语音不能太小和太大，音质要好听。
可以与查号小姐多聊聊，许多企业的查号小姐是万事通，可以告知你企业的许多情况供你参考。
电话约访话术接触话术：一、喂，您好！这里是平安保险公司服务热线，打扰您2分钟，我们做一个电话回访，您保险每年交费的对帐单能收到吗？二、1、没有买过保险的：不好意思，打扰您了，祝您平安，再见。
2、有保险的：（收到了或没有收到，都继续问）请问您买的是哪家的保险呢？客户问：什么对帐单？答：就是您保费交存银行后，保险公司会给你们家寄一份对帐单和分红单。
问：你是怎么知道我们家电话的？答：我们这次是一次回访活动，随机抽取了一些名单，巧合中抽选了您的电话，如有打扰请您原谅。
问：你是找哪位或我们家谁投保的，我怎么不知道？答：不好意思，我们这里只能看到你的电话号码，因为保险公司对你的资料是保密的，我们这里是看不到的。
三、业务员的售后服务还满意吗？a）满意（若是平安的，谢谢您的合作，祝您身体健康，再见。
）b）不满意或没有人服务（平安的，那他最后一次是什么时间跟你联系的呢？或为你做原保单的业务员现在还为你服务吗？或是您是那一年购买的保险呢？）c）若是购买的其他保险公司的，满意不满意都可邀请过来。
或是单位保险和车险的，有兴趣也可以邀请过来。
四、你对您保险该享受的权利和利益都清楚吗？（买的是什么险种呢？每年存多少钱，您是帮您自己还是家人投保的呢？叫什么名字？出生年月日？当初的邮寄地址是？有没有更改过地址呢？为了方便联系可留下手机电话吗？）（保险参加到现在你们对这份保险的感觉怎么样？其他保险公司参加过吗？每年的保费要付多少钱？保费支出对你们的家庭有压力吗？）仅供参考问题五、是这样的，2008年是平安成立20周年，为了加强对新老客户回访和服务，特地在青岛市抽取了一部份客户参加公司的客户答谢会，请您带上身份证和保险单到公司，到时候可以免费领取（平安精美礼品一份）3万意外保障，同时还会对您的保单进行免费年检服务。
（若客户问：年检是什么？答：是对您的保单进行一次整理，对您不理解的地方给您解释一下。
还有我们的理财规划师对理财知识的分享。
新兵营《电话约访》参考资料陌生电话约访步骤及话术示范：◎ 【话术示范】 1、请问是董先生吗？2、董先生您好，请问现在通话方便吗？ 我是新华人寿的寿险顾问 ，我叫某某3、董先生，是这样的。
我们公司针对象 您这样注重医疗品质的客户推出了一款保障计划， 包含意外、疾病、医疗等保障。
额度高达20万， 希望当面给您做下介绍。
4、董先生您 或 哪个时间比较方便5、（客户，我很忙） 我知道像您这样的成功人士的时间当然 是非常宝贵,所以我才在这里和您作个 预约。
保障对您很重要,您给我十五分钟 让我用我的专业知识为您解决此类问题， 您就有更多时间投入到您的事业中去，赢 得更多金钱。
”6、不知您明天上午十点还是下午二点 更方便？7、董先生，那就明天上午十点在您 办公室，不见不散。
转介绍电话约访步骤及话术示范：◎【话术示范】1、请问是董先生吗？2、董先生您好，请问现在通话方便吗？我是新华人寿的寿险顾问，我叫xxx3、是您的朋友黄xx 先生介绍，让我能和您联系。
4、黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
5、上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他觉得对他和他的家庭有很大的帮助，依董先生您目前的情况也正适合这份计划，所以要我打电话，希望跟您约个时间，来为您介绍一下这份计划的内容。
6、不知道董先生您明天上午十点或下午7、（客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
8、不知道您明天上午10：00或是下午2：00比较方便？9、董先生，那就明天上午10：00在您家里，不见不散。
※电话约访常见的问题处理参考话术：客户：我没空——业务员：“我知道像您这样的成功人士的时间当然是非常宝贵的，所以我才在这里和您作个预约。
保障对您很重要，您给我十五分钟让我用专业知识为您解决健康方面的担忧，您会有更多时间投入到您的事业中去，赢得更多金钱。
电话约访开场白开场白：喂、你好。
您是•••先生、小姐吗？【恩】你是？哦、我是平安保险集团•••分支机构的客户经理XXX。
【哦】什么事？请问您是平安的客户吗？--------假设客户说《是的》1很高兴您对平安支持与厚爱，非常感谢。
2是这样，公司本着对客户认真负责的态度，近期筹资举办<<新老客户答谢会>>。
内容是：检查您的保单、保险缺口、传授家庭理财诀窍、届时请您带您所有的保单、《其他公司》身份证等证件来公司，为您免费精心检查、整理、一对一讲解。
确保您的保单利益不受损失。
到时希望您一定来参加。
时间是星期二下午和星期六下午。
3您看、您那一天有时间啊？【客户】星期六吧。
4好的，那我做一下记录，公司领导决定、为表达耽误您的宝贵时间的歉意，所有按时到场的客户均送一张3万元的意外卡一张，精美礼品一份。
【客户】哦，好的。
5那好，再确认一下您的姓名是•••电话是•••地址是•••星期六来参加，对吗？【客户】恩、对。
6好的，再一次感谢您对我工作的支持，到时我一定亲自接待您，谢谢！祝您平安、再见。
--------假设客户说《不是》1我们公司最近举办<<百万保障送市民>>活动，现面向本市随机抽取拨打幸运电话，祝贺您的电话和中国平安幸运接通了。
您会得到平安送给您的三万元的意外卡一张，和精美礼品一份。
2请您与本星期二或星期六下午带身份证来领取。
领取地址••••••您看、您那一天有时间啊？【客户】好的、星期二吧。
3那好，再确认一下您的姓名是•••电话是•••地址是•••星期二来参加，对吗？【客户】恩、对。
4好的，再一次感谢您对我工作的支持，到时我一定亲自接待您，谢谢！祝您平安、再见。
假设客户说不来或者没时间1好的、我听出来您的确很忙。
这样好了，公司领导为了加大平安对市场的影响力，对没有时间领取礼品的客户，责令我们一定奖励品送到您的府上。
【客户】不用了。
2先生/小姐您好，是这样，公司对我们要求很严格。
