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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
选择题根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度以预防洗钱活动？A. 客户身份识别制度B. 产品推销奖励制度C. 员工绩效考核制度D. 客户隐私保护制度（A（正确答案））下列哪项不属于洗钱活动常见的手段？A. 通过虚假交易掩饰资金来源B. 利用地下钱庄转移资金C. 将大额现金直接存入银行并申报D. 利用空壳公司进行资金运作（C（正确答案））反洗钱工作旨在打击哪一类犯罪行为？A. 偷税漏税B. 金融诈骗C. 有组织犯罪所得及其收益的掩饰、隐瞒（正确答案）D. 侵犯知识产权金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 立即B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 10个工作日内（A（正确答案），依据实际操作中的“即时报告”原则）洗钱罪侵犯的客体主要是？A. 金融管理秩序和司法机关的正常活动（正确答案）B. 市场公平竞争秩序C. 消费者权益D. 国家税收制度个人或单位在明知是毒品犯罪所得的情况下，仍协助其将资金转移至境外，这种行为构成？A. 非法经营罪B. 逃税罪C. 洗钱罪（正确答案）D. 诈骗罪下列哪项措施不属于金融机构为预防洗钱活动应采取的？A. 对客户进行风险等级划分B. 定期对交易进行监控和分析C. 公开所有客户交易信息以增强透明度D. 建立健全内部控制机制（C（正确答案））《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，可能面临的处罚不包括？A. 责令限期改正B. 处二十万元以上五十万元以下罚款C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款D. 吊销营业执照（D（正确答案））。
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（ √）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（ x）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（ √）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（ √）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（ √）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（ x）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（ √）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（ √）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（ √）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（ x）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动，以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限，根据反洗钱法规，通常不得少于多少年？A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规，以下哪种情况下，金融机构可以不进行客户身份识别？A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制？A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意以下哪些问题？A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。
（对/错）12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（ √）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（ _____）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（ √）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（ √）5. 根据法人监管原则在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的可依法实施行政处罚并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（ √）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（ _____）7. 现金业务容易使交易链条断裂难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（ √）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户金融机构未发现该交易可疑可不报告。
（ √）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（ √）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的只要满足了保存 5 年要求的金融机构就可以不用将其保存了。
（ _____）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款。
（ _____）12. FATF 关于”;洗钱风险”的定义是洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
（ √）13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。
（ √）14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
（ √）15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
（ _____）16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构金融机构可以为其开立代理行账户。
( _____) 17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员应适当提高反洗钱培训的强度和频率。
（ √）18. 金融机构聘用人员时应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（ √）19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ _____）20. 在与客户的业务关系存续期间金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况及时提示客户更新资料信息。
（ √）21. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的相关银行及证券公司、保险公司应分别按要求提交大额交易报告。
（ _____）22. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下经检查组组长批准检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
（ _____）23. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果不再重复进行已完成的客户身份识别程序但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ _____）24 . 银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业房地产行业博彩行业等。
（ √）25. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的 20 个工作日内补正。
（ _____）26. 反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。
如果一个银行的内部控制制度不健全反洗钱工作将难以有效地开展。
（ √）27. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年（ √）28. 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
（ √）29. 金融机构在研发创新型金融产品过程中应进行洗钱风险评估并书面记录风险评估情况。
（ √）30. 某日某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后通过比对客户信息发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视立即将有关情况向有关部门进行了专门报告并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
（ _____）31. 金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
（ _____）32. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
（ _____）33. 从目前国内外反洗钱形势看反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题与政治、军事无关。
（ _____）34. 反洗钱检查现场作业结束时检查组应退还全部借阅材料并与被查单位举行离场会谈。
（ √）35. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
（ _____）36. 对公外汇存款账户销户前若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户则网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责。
（ √）37. 有针对性地开展贷前调查应了解客户的真实交易目的和性质。
（ √）38.《反洗钱法》中专门规定了”;反洗钱调查”一章明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
（ √）39. 可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。
（ _____）40. 反洗钱调查的客体是可疑交易活动不包括群众举报。
（ _____）41. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向银监会报备。
（ _____）42. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据便于反洗钱调查、侦查和监督管理杜绝非法修改客户资料。
（ √）43. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
（ √）44. 利用电话、网络、自助银行 ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时银行应实行严格的身份认证措施采取相应的技术保障手段识别客户身份。
（ √）45. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
（ √）46. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析不作为可疑交易报告的可直接排除无需记录分析排除的合理理由。
（ _____）47. 反洗钱调查是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
（ _____）48. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 10 美元以上的跨境交易。
（ _____）49. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3年。
（ _____）50. 金融机构应当制定本结构的（）标准并对其有效性负责。
（ √）51. 涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间有关账户仍可受偿债权。
（ √）52. 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
（ √）53. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ _____）54. 在与客户的业务关系存续期间金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。
当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时金融机构应重新识别客户身份及时调整其风险等级分类以确认其身份和有关交易是否可疑。
（ √）55. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（ √）56. 依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定依法对相关资产采取冻结措施。
（ _____）二、单选题1. 为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时银行业金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
C C ． 5,12.刘某申请开立银行本票金额为 300 万元收款人是某贸易公司而该本票的最后持票人是某个体经营店则金融机构（）。
D D ．可以仅在实际兑付时报送大额交易报告3. 以下交易中需报送大额交易报告的是（C C）。
A．300 万元的定期存款到期后续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B．某司法局收到其他单位的 300 万元转账。
C C ．某武警部队文工团向个体工商户转账 0 300 万元。
D．某市人民政协机关向某培训机构转账 300 万元。
