反洗钱-考试试题库(答案)
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最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构应当对客户身份进行识别,以下哪项不是客户身份识别的基本要求?A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案:D2. 根据反洗钱规定,以下哪项不属于可疑交易的报告范畴?A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案:D3. 金融机构在进行反洗钱工作时,以下哪项措施是不必要的?A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案:D4. 根据反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易后,应在多长时间内报告给监管机构?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案:A5. 金融机构在进行客户尽职调查时,以下哪项信息是不需要收集的?A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案:C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时,以下哪些措施是必要的?A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案:A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案:A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时,只需要核实客户的身份证即可。
(错误)2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息,包括但不限于职业、收入来源等。
(正确)3. 金融机构在发现可疑交易后,可以选择不报告给监管机构,自行处理。
(错误)4. 客户的风险等级越高,金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。
(正确)5. 反洗钱法规定,金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪?A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案:D2. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在与客户的业务关系存续期间,应当持续关注客户、账户的哪些情况?A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案:D3. 金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息是必须核实的?A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案:A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告?A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案:B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案:D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在进行客户身份识别时,需要核实客户的哪些信息?A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案:A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要遵循哪些原则?A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案:A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下哪些交易属于大额交易?A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标?(A)A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案:A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?(D)A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案:D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为?(C)A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案:C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调?(B)A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案:B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体?(D)A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案:D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构,与企业和其他组织无关。
(×)2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
(×)3. 金融机构在开展反洗钱工作时,应当遵循风险为本的原则。
(√)4. 反洗钱工作不需要国际合作,各国可以独立开展。
(×)5. 金融机构只需对客户身份进行识别,无需对交易进行监控。
(×)三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致资金流动不透明,加剧金融市场的风险,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是各类犯罪的重要环节,打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源,提高犯罪成本。
(3)保护社会公平正义:洗钱行为会导致社会财富分配不公,损害社会公平正义。
(4)促进国际反洗钱合作:加强国际反洗钱合作,共同打击洗钱犯罪,维护国际金融秩序。
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么?A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案:B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案:D3. 根据国际反洗钱标准,金融机构在进行客户身份识别时,需要了解哪些信息?A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案:D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要关注哪些类型的交易?A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案:A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案:A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
(错误)2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
(正确)3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与个人无关。
(错误)四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”(KYC)原则。
答案:KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时,必须对客户的身份进行核实,了解客户的业务性质和资金来源,以确保不与可疑个人或实体建立业务关系,防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易?答案:金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等,与客户的正常业务活动进行比较,发现异常或不符合逻辑的交易行为,从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例:某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
问题:该银行应采取哪些措施?答案:该银行应立即启动内部审查程序,对客户的交易行为进行深入分析,核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况,应按照规定报告给反洗钱监管机构,并采取必要的控制措施,如暂停交易、限制账户功能等。
结尾:反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱法考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应当在多长时间内向反洗钱监管机构报告?A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案:A2. 根据反洗钱法,以下哪项不是金融机构必须采取的措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案:C3. 反洗钱法中提到的“洗钱”是指什么行为?A. 通过合法途径清洗非法所得B. 通过非法途径清洗非法所得C. 通过合法途径清洗合法所得D. 通过非法途径清洗合法所得答案:B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案:ABD2. 反洗钱法规定,以下哪些行为属于洗钱?A. 通过银行转账隐藏非法所得B. 通过购买不动产隐藏非法所得C. 通过购买股票隐藏非法所得D. 通过购买艺术品隐藏非法所得答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定,所有金融机构都应当设立反洗钱专门机构。
(对/错)答案:对2. 反洗钱法规定,金融机构可以拒绝向监管机构提供可疑交易信息。
(对/错)答案:错四、简答题1. 简述反洗钱法中规定的金融机构在客户身份识别过程中应当注意哪些事项?答案:金融机构在客户身份识别过程中应当注意以下事项:确保客户身份信息的准确性和完整性;核实客户的职业、收入来源等信息;对高风险客户进行更为严格的审查;对客户进行持续的监控和评估。
2. 反洗钱法中提到的“可疑交易”包括哪些情形?答案:反洗钱法中提到的“可疑交易”包括但不限于以下情形:交易金额、频率、类型与客户的正常经营活动明显不符;客户拒绝提供交易目的或资金来源;交易涉及多个国家或地区,且没有合理的商业背景;交易涉及被制裁的国家或地区;交易涉及被监管机构列为高风险的行业或领域。
五、案例分析题1. 某银行客户在短时间内频繁进行大额资金转账,且资金来源和去向不明。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么?A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案:D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案:D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么?A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案:ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关,与普通公民无关。
答案:错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时,可以不核实客户的身份。
答案:错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案:正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别?答案:金融机构进行客户身份识别时,应核实客户的身份信息、职业和收入来源,同时对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时,发现一位客户近期频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案:银行应首先对客户进行风险评估,确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑,应立即报告可疑交易,并采取必要的风险控制措施,如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案:反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移,有效防止了犯罪收益的合法化,保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》,以下哪项不是洗钱行为的特征?A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案:D2. 保险公司在开展业务过程中,以下哪项不属于反洗钱的义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案:D3. 根据《金融机构反洗钱规定》,以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务?A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案:D4. 保险公司在进行客户身份识别时,以下哪项信息不是必须收集的?A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案:D5. 保险公司在发现可疑交易时,应当如何处理?A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查,但不得报告答案:A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施?A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案:ABC7. 根据《反洗钱法》,以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案:ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中,以下哪些信息是必须保密的?A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案:ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中,以下哪些行为是被禁止的?A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案:ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易?A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案:ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中,可以不向监管机构报告可疑交易。
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案一、选择题1. 下列哪项是《中华人民共和国反洗钱法》的实施时间?A. 2006年10月1日B. 2007年1月1日C. 2008年1月1日D. 2009年1月1日答案:B2. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,国务院反洗钱行政主管部门是?A. 中国人民银行B. 国家发展和改革委员会C. 公安部D. 国家外汇管理局答案:A3. 下列哪项属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施?A. 资金冻结B. 资金划拨C. 资金监控D. 资金查封答案:C4. 以下哪项不是《中华人民共和国反洗钱法》所规定的反洗钱义务主体?A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 个人答案:D5. 下列哪种行为不属于洗钱行为?A. 贪污受贿B. 毒品犯罪C. 恐怖活动D. 逃税答案:D二、判断题6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当建立反洗钱内部控制制度,并指定内设机构负责反洗钱工作。
()答案:正确7. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当对客户身份进行识别和验证,并保存客户身份资料和交易记录。
()答案:正确8. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在办理跨境交易时,无需对客户的资金来源进行审查。
()答案:错误9. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门报告涉嫌洗钱的行为。
()答案:正确10. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门应当对金融机构的反洗钱工作进行监督检查,并定期公布检查结果。
()答案:错误三、简答题11. 简述《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的。
答案:《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,保障金融安全,促进反洗钱国际合作,制定本法。
12. 简述《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施。
答案:《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施包括:资金监控、客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱宣传教育等。
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指通过各种手段,阻止和打击非法所得资金的合法化过程。
以下哪项不是反洗钱的措施?A. 客户身份识别B. 资金来源审查C. 资金流向监控D. 资金来源合法性证明答案:D2. 根据反洗钱法规定,金融机构在什么情况下需要报告可疑交易?A. 客户身份不明B. 交易金额异常C. 交易频率异常D. 所有以上情况答案:D3. 以下哪个选项不属于洗钱的三个阶段?A. 放置B. 转移C. 整合D. 投资答案:D二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中需要执行以下哪些措施?A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案:ABCD2. 根据国际反洗钱标准,以下哪些活动可能涉及洗钱风险?A. 跨境汇款B. 现金交易C. 购买贵金属D. 投资房地产答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关,与个人无关。
答案:错误2. 金融机构在反洗钱工作中可以拒绝向监管机构提供客户信息。
答案:错误3. 反洗钱工作的目标是防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动。
答案:正确四、简答题1. 简述反洗钱的三个基本阶段。
答案:反洗钱的三个基本阶段包括:放置(Placement),即犯罪分子将非法所得资金引入金融系统;转移(Layering),即犯罪分子通过复杂的金融交易掩盖资金的非法来源;整合(Integration),即犯罪分子将清洗后的资金整合到合法经济中。
2. 金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别?答案:金融机构在反洗钱工作中进行客户身份识别时,应要求客户出示有效身份证件,核实客户身份信息,了解客户的职业、收入来源等背景信息,并对客户进行持续监控,以确保客户身份的真实性和合法性。
五、案例分析题某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额现金交易,且交易金额与客户的职业和收入明显不符。
请分析该银行应采取哪些措施。
答案:银行应首先对该客户的账户进行详细审查,包括但不限于交易记录、资金来源和用途等。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
请问以下哪项不是反洗钱的常见手段?A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案:B2. 根据国际反洗钱标准,金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作?A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案:A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么?A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案:A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 了解你的客户(KYC)B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案:A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与普通公众无关。
(错误)2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
(正确)3. 洗钱活动只涉及金融领域,与实体经济无关。
(错误)四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。
2. 什么是可疑交易,金融机构应如何处理?答案:可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易,可能涉及洗钱或其他犯罪活动。
金融机构应记录这些交易,进行深入调查,并在必要时向相关监管机构报告。
结束语通过本考试题库,我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能,以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。
请务必遵守相关法律法规,积极参与反洗钱工作,共同维护金融市场的稳定和安全。
金融反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是:A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT答案:A2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一?A. 放置B. 层叠C. 归并D. 投资答案:D3. 根据《反洗钱法》,金融机构在发现可疑交易时,应在多长时间内向反洗钱监管部门报告?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案:A4. 客户身份识别(KYC)的主要目的是什么?A. 确认客户身份B. 评估客户风险C. 预防洗钱和恐怖融资D. 以上都是答案:D5. 金融机构在进行客户尽职调查时,以下哪项信息不需要收集?A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的教育背景D. 客户的业务性质答案:C二、多选题6. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户教育答案:ABCD7. 金融机构在进行客户尽职调查时,需要收集以下哪些信息?A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易目的和性质答案:ABD8. 反洗钱监管机构通常要求金融机构对以下哪些客户进行加强型尽职调查?A. 政治公众人物B. 跨国公司的高级管理人员C. 来自高风险国家的个人或实体D. 所有客户答案:AC三、判断题9. 反洗钱工作只是金融机构的职责,与普通客户无关。
()答案:错误10. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要对所有客户一视同仁,不得对某些客户进行特殊对待。
()答案:错误四、简答题11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”(KYC)原则。
答案:金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”(KYC)原则,要求金融机构在与客户建立业务关系时,应通过各种方式和手段,了解并核实客户的身份信息、财务状况、业务性质等,以识别和评估客户的风险等级,有效预防洗钱和恐怖融资活动。
12. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
1、洗钱活动通常涉及哪些行为?A. 将非法所得通过合法渠道进行掩饰、隐瞒B. 公开宣布非法所得并缴纳税款C. 将合法收入用于非法活动D. 直接使用非法所得进行消费(答案)A2、以下哪项措施是金融机构预防洗钱的有效手段?A. 允许客户匿名存款,保护隐私B. 对大额交易和可疑交易进行监控和报告C. 不对客户进行身份验证,简化流程D. 忽视资金来源,只关注交易金额(答案)B3、根据反洗钱法规,个人或机构有义务配合哪些部门的反洗钱调查?A. 仅有公安机关B. 公安机关、中国人民银行及其分支机构C. 任意政府部门D. 无需配合任何部门(答案)B4、洗钱罪主要针对的是哪种类型的资金?A. 合法收入B. 非法所得C. 捐赠资金D. 政府拨款(答案)B5、下列哪项不属于反洗钱工作的重要意义?A. 维护金融秩序稳定B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济健康发展D. 增加金融机构利润(答案)D6、金融机构在发现可疑交易时,应如何处理?A. 立即终止客户账户B. 自行调查,不报告相关部门C. 按照规定程序及时向反洗钱监测分析中心报告D. 忽略不计,继续为客户提供服务(答案)C7、关于反洗钱内部控制,以下哪种说法是正确的?A. 金融机构无需建立专门的反洗钱内控制度B. 反洗钱内控制度只需针对大额交易C. 金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度,并有效实施D. 反洗钱内控制度仅适用于银行,不适用于其他金融机构(答案)C8、个人或机构违反反洗钱法规,可能会面临哪些后果?A. 仅受到道德谴责B. 面临法律制裁,包括罚款、刑事处罚等C. 被要求公开道歉D. 没有任何后果(答案)B。
反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目:反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为?a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案:a) 赌博2. 反洗钱是指什么?a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案:b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱?b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案:a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么?a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案:a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么?a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案:c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。
答案:正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。
答案:错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。
答案:正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的,彼此没有联系。
答案:错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施,其他行业不需要。
答案:错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。
答案:反洗钱是一系列措施的集合,旨在预防和打击洗钱活动。
洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段,使其真实性和来源难以追踪的过程。
反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全,防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金,同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。
2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。
答案:常见的洗钱手段包括:虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。
3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。
答案:客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前,对其进行详尽的调查和审核。
这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。
通过客户尽职调查,金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图,并判断是否存在洗钱风险。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指防止和打击通过各种手段将非法所得资金转化为合法资金的行为,以下哪项不是反洗钱的措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 随意放贷2. 根据国际反洗钱标准,金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息不是必须收集的?A. 客户姓名B. 客户住址C. 客户血型D. 客户职业3. 洗钱活动通常分为三个阶段,以下哪个阶段不是洗钱的阶段?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 消费4. 以下哪个选项不是反洗钱法律法规中规定的可疑交易报告的类型?A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然要求取消已进行的交易D. 客户经常性地进行小额交易5. 根据反洗钱法规,金融机构在发现可疑交易时,应该采取以下哪项措施?A. 立即向监管机构报告B. 继续执行交易C. 忽略不报D. 向客户询问原因二、多选题6. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取以下哪些措施来防范洗钱风险?A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行风险评估D. 随意修改交易记录7. 根据反洗钱法律法规,以下哪些交易可能触发可疑交易报告?A. 客户在短时间内进行多笔相同金额的交易B. 客户交易金额与其财务状况明显不符C. 客户频繁使用现金进行交易D. 客户拒绝提供交易目的8. 金融机构在进行客户身份识别时,通常需要收集以下哪些信息?A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易习惯三、判断题9. 反洗钱法律法规要求金融机构对所有客户进行身份识别,但对某些特定客户可以放宽要求。
(错误)10. 金融机构在发现可疑交易后,可以自行决定是否向监管机构报告。
(错误)四、简答题11. 简述反洗钱的三个主要阶段及其特点。
五、案例分析题12. 假设你是某银行的反洗钱合规官,你发现一名客户在短时间内进行了多笔大额交易,且交易金额与其财务状况明显不符。
请描述你将采取的措施。
反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指:A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案:A2. 根据反洗钱法,金融机构在发现可疑交易时,应当:A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案:A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案:D4. 反洗钱法规定,金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别?A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案:B5. 根据反洗钱法,金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的,应当:A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案:D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪?A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案:ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括:A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案:ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时,应当核实以下哪些信息?A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案:ABD三、判断题9. 反洗钱法规定,金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。
(对/错)答案:错10. 反洗钱法规定,金融机构在进行客户身份识别时,可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。
(对/错)答案:错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。
答案:反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时,必须核实客户的身份信息,包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等,并根据风险评估结果,对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。
反洗钱题库含答案一、选择题1. 下列关于反洗钱(AML)的定义,错误的是:A. 反洗钱是一种通过明确的法律和法规,以预防和打击洗钱和恐怖融资活动的手段。
B. 反洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易掩盖其来源,使其看上去合法的过程。
C. 反洗钱是一种社会问题,需要政府、金融机构和社会各界共同参与解决。
D. 反洗钱是指将黑钱变成白钱的过程。
答案:D2. 根据《反洗钱法》,金融机构应建立并执行反洗钱内控制度,以下哪一个属于内控制度的要求:A. 设立独立的反洗钱合规部门,负责反洗钱相关工作的监管和执行。
B. 确保合规人员进行必要的培训,提高员工对反洗钱工作的认识和意识。
C. 执行客户尽职调查,并进行客户可疑交易报告的提交工作。
D. 定期进行内部审计,确保反洗钱措施的有效性。
答案:A、B、C、D3. 在反洗钱工作中,以下哪个属于反洗钱的目标:A. 防止出现恶意洗钱和恐怖融资活动。
B. 积极配合相关部门对可疑交易的调查和追踪。
C. 保护金融机构的声誉、合规性和利益。
D. 提高金融机构的盈利能力和市场竞争力。
答案:A、B、C4. 以下哪个不是反洗钱(AML)风险评估的核心要素:A. 顾客承受能力和交易行为是否合规的评估。
B. 顾客身份识别和真实性验证的方式和手段。
C. 可疑交易模式和行为的分析和判断。
D. 反洗钱合规人员的工作态度和责任意识。
答案:D5. 在反洗钱合规工作中,以下哪一个实施措施属于尽职调查的要求:A. 根据《反洗钱法》的规定,对可疑交易进行报告和上报。
B. 根据顾客风险等级,确定适用的客户尽职调查程序。
C. 定期审查和更新客户身份信息和资料。
D. 加强内部人员培训和意识教育。
答案:B、C二、判断题1. 根据《反洗钱法》,金融机构应当主动向反洗钱执法部门提供客户可疑交易情况,判断是否属实。
答案:正确2. 反洗钱风险评估是一项定性和量化相结合的工作,判断是否属实。
答案:正确3. 反洗钱合规人员只需要完成一次培训即可,不需要定期更新和管理,判断是否属实。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是()A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案:C解释:反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动,通过一系列措施和手段,阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动()A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案:A解释:合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是()A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案:A解释:“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则,金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案:B解释:金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告,以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是()A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案:B解释:通过风险评估,确定反洗钱工作的重点和方向,从而有效地配置资源,防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括()A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案:ABCD解释:犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱,包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括()A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案:ABCD解释:金融机构需要全面履行这些义务,以有效防范和打击洗钱活动,维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括()A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案:ABCD解释:全面了解客户的身份和交易相关信息,有助于判断交易是否正常,是否存在洗钱风险。
反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。
3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(“了解客户制度”),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。
4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。
5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的(真实性)、(完整性)、(和合法性)。
6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户(开立账户)或者(.假名账户)7.金融机构应当按照(安全)、(准确)、(完整)、(保密)的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担(本业务条线)的反洗钱协查职责。
9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予(纪律处分);构成犯罪的,移交司法机关依法追究( . 刑事责任)。
10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受(法律)保护。
11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当(及时)更新客户身份资料。
12.洗钱过程通常经过(处置)阶段,(离析)阶段和(归并)阶段。
13.成立于1989年的(金融工作特别工作组)的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14.我国于2004年建立了(中国反洗钱监测分析中心),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15.(金融机构)作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。
反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。
3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(“了解客户制度”),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。
4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。
5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的(真实性)、(完整性)、(和合法性)。
6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户(开立账户)或者(.假名账户)7.金融机构应当按照(安全)、(准确)、(完整)、(保密)的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担(本业务条线)的反洗钱协查职责。
9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予(纪律处分);构成犯罪的,移交司法机关依法追究( . 刑事责任)。
10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受(法律)保护。
11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当(及时)更新客户身份资料。
12.洗钱过程通常经过(处置)阶段,(离析)阶段和(归并)阶段。
13.成立于1989年的(金融工作特别工作组)的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14.我国于2004年建立了(中国反洗钱监测分析中心),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15.(金融机构)作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立(反洗钱局)。
17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(反腐倡廉),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
18. (了解客户)是金融机构反洗钱活动的基础。
19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞,及时报告(可疑交易信息),配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律,行政规范,不得利用银行结算账户进行(偷逃税款)、(逃废债务)、套取现金及其他违法犯罪活动。
21.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是(促进合作),以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。
22.严格控制现金的(激存)是反洗钱的关键环节。
二、选择题1.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( B )年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( D )A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国3.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(B )。
A: 20万 B:50万 C:100万D:500万4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ABCD )A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5.反洗钱现场检查程序一般包括(ABCD )的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C::检查报告 D:检查处理6.金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、2B、5C、10D、157.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( D )小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( C )个工作日内补正。
A、1B、3C、5D、79.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚(ABCD )A:未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10.我国反洗钱工作有哪些重要意义( ABCD )A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11.中国反洗钱监测分析中心具备(ABCD )基本功能。
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流12.我国( B )最先明确了洗钱属于犯罪。
A: 修订后的新宪法。
B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定13.金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在( A )正式实施。
A:200年3月1日B: 2003年7月1日C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检查院、人民法院签发的( C )。
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(C )。
A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部16.9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的( D ),涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》17.人民银行在反洗钱工作中的职责包括(BCD )。
A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18.存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。
(BD )A:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户19.按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易。
(BC )A:集中转入,集中转出B: 集中转入, 分散转出C:分散转入,集中转出D: 分散转入,分散转出20.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》,对大额现金交易有所规范,取现必须事先预约的标准为(BC )A:个人提取3万元以上的B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的D: 单位提取50万元以上的21.我国严禁公款私存,任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储,不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金,银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但以下哪些情况除外。
(CD )A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22.金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD )。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23.不得作为实名证件使用的有( BCDE )。
A:临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( AB )举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、法院D、检察院25.金融机构对先前获得的客户身份资料的( ABC )有疑问的,应当重新识别客户身份。
A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户27.一般存款账户不得办理( B )业务。
A:现金缴存 B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转28.金融机构为客户开立个人账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定?( D )A:《境内外汇账户管理规定》B: 《境外外汇账户管理规定》C:《个人结算账户管理规定》D:《个人存款账户实名制规定》29.金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
( ABCDEFG )A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定,泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱(AB )工作。
A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研31.人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于( A )实施。
A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日32.金融行动特别工作组的工作目标是(ABC )。
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33.下列哪些情况,存款人可以申请开立临时存款账户(BCD )。
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D:注册验资34.反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( ABCD )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、35.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。