项目资金结构概述

项目融资框架结构组成项目融资一般由四个基本模块组成，分别是项目的投资结构、项目的融资结构、项目的资会结构和项目的信用保证结构。

(1)项目的投资结构(2)项目的融资结构融资结构是项目融资的核心部分，指项目投资者取得资金的具体形式。

一旦投资者在投资结构上达成共识，就要尽量设计和选择合适的融资结构来实现投资者的融资目标和要求，这往往是项目融资顾问的重点工作之一。

常用的项目融资模式有：投资者直接安排项目融资、通过单一项目公司安排融资、利用“设施使用协议”融资、融资租赁、bot模式和abs模式等，也可以按照投资者的要求对几种模式进行组合、取舍、拼装。

(3)项目的资会结构项目融资的资金由三部分构成：股本资金、准股本资金2、债务资金。

三者的构成及其比例关系即项目的资金结构，其中核心问题是债务资金。

项目融资常用的债务资金形式有：商业银行贷款、银团贷款、租赁等。

资金结构在很大程度上受制于投资结构、融资结构和信用担保结构，但通过灵活巧妙地安排项目的资金构成比例，选择恰当的资金形式，可以达到既减少投资者自身资金的直接投入，又提高项目综合经济效益的双重目的。

(4)项目的信用担保结构对贷款银行而言，项目融资的安全性来自两方面：①项目本身的经济强度;②项目之外的各种直接或间接担保。

这些担保可以由项目投资者提供，也可以由与项目有直接或间接利益关系的参与各方提供：可以是直接的财务保证(如完工担保、成本超支担保、不可预见费用担保等)，也可以是间接或非财务性的担保(如项目产品长期购买或租赁协议等)。

所有这些担保形式的组合，就构成了项目的信用担保结构。

项目本身的经济强度与信用保证结构相辅相成，项目经济强度高，信用担保结构就相对简单，条件就相对宽松。

当然，项目融资的整体结构设计并不是各基本模块的简单组合。

实际上是通过开发商、贷款银行与其他参与方及有关政府部门等间的反复谈判，完成融资的模块设计并确定模块问的组合关系。

通过对不同方案的对比、选择、调整，最后产生一个令参与各方都比较满意的最佳方案。

项目融资框架结构项目融资是20世纪70年代以后国际金融市场上推出的一种新型借贷方式。

它不仅可以帮助投资者灵活地安排和运用资金，而且实现其在传统融资方式下可能无法实现的目标。

下面是由店铺分享的项目融资框架结构，希望对你有用。

项目融资框架结构项目融资一般由四个基本模块组成，分别是项目的投资结构、项目的融资结构、项目的资会结构和项目的信用保证结构。

(1)项目的投资结构即项目的资产所有权结构，指项目投资者对项目资产权益的法律拥有形式和项目投资者之问(如果投资者超过一个)的法律合作关系。

目前，国际上常用的项目投资结构有单一项目子公司、公司型合资结构、合伙制及有限合伙制结构、信托基金结构和非公司型合资结构等形式。

(2)项目的融资结构融资结构是项目融资的核心部分，指项目投资者取得资金的具体形式。

一旦投资者在投资结构上达成共识，就要尽量设计和选择合适的融资结构来实现投资者的融资目标和要求，这往往是项目融资顾问的重点工作之一。

常用的项目融资模式有：投资者直接安排项目融资、通过单一项目公司安排融资、利用“设施使用协议”融资、融资租赁、bot模式和abs模式等，也可以按照投资者的要求对几种模式进行组合、取舍、拼装。

(3)项目的资会结构项目融资的资金由三部分构成：股本资金、准股本资金2、债务资金。

三者的构成及其比例关系即项目的资金结构，其中核心问题是债务资金。

项目融资常用的债务资金形式有：商业银行贷款、银团贷款、租赁等。

资金结构在很大程度上受制于投资结构、融资结构和信用担保结构，但通过灵活巧妙地安排项目的资金构成比例，选择恰当的资金形式，可以达到既减少投资者自身资金的直接投入，又提高项目综合经济效益的双重目的。

(4)项目的信用担保结构对贷款银行而言，项目融资的安全性来自两方面：①项目本身的经济强度;②项目之外的各种直接或间接担保。

这些担保可以由项目投资者提供，也可以由与项目有直接或间接利益关系的参与各方提供：可以是直接的财务保证(如完工担保、成本超支担保、不可预见费用担保等)，也可以是间接或非财务性的担保(如项目产品长期购买或租赁协议等)。

第三、四章第一节项目融资的资金构成及资金结构项目融资资金结构设计，是工程项目融资结构的核心内容⏹内涵：指通过什么渠道、采取什么方式融通资金，融通多少资金，以实现项目融资和投资营运中资金效率最大化的问题一、项目的资金构成1.项目融资资金结构的含义⏹项目融资的资金结构由两大部分组成：股本资金，债务资金，二者的比例就形成了一个项目的资本结构〔资金结构〕⏹股本资金、准股本资金――权益资金⏹债务资金――――――――负债资⏹股本资金：是投资者投入的风险资金，是项目融资的基础。

在资金归还序列中排在最后一位⏹准股本资金：是指投资者或者与项目利益有关的第三方所提供的债务资金，其债务地位从属于银行贷款，即清偿程序在银行贷款之后，但高于股本金。

也称从属贷款资金，从另一角度可看作是股本金的一部分。

⏹债务资金：是项目资金来源的重要组成部分，在资金归还序列中排在第一位准股本资金：是指项目投资者或者与项目利益有关的第三方所提供的一种从属性债务⏹准股本资金需要具备的性质包括：①债务本金的归还需要具有灵活性，不能规定在某一特定期间强制性地要求项目公司归还从属性债务；②从属性债务在项目资金优先序列中要低于其他的债务资金，但是高于股本资金；③因此，当项目公司破产时，在归还所有的项目融资贷款和其他的高级债务之前，从属性债务将不能被归还。

⏹从项目融资贷款银行的角度，准股本资金将被看作为股本资金的一部分。

项目融资中最常见的准股本资金有无担保贷款、可转换债券和零息债券三种形式。

⏹无担保贷款是贷款中最简单的一种形式，在形式上与商业贷款相似，贷款协议中包括贷款金额、期限、利率、利息支付、本金归还等主要条款，但是贷款没有任何项目资产作为抵押和担保，本息的支付也通常带有一定的附加限制条件。

⏹可转换债券是一种从属性债务。

可转换债券在其有效期内只需支付利息，但是，在一个特定期〔通常为债券到期日或者某一段时间〕内，债券持有人有权选择将债券按照规定的价格转换成为公司的普通股。

第三讲资金结构分析一、资本金与债务资金比例项目的资本金 (权益投资)与债务资金的比例。

在项目总投资和投资风险一定的条件下，项目的资本金比例越高，权益投资人投入项目的资金越多，承担的风险越高，而提供债务资金的债权人承担的风险越低。

从权益投资人的角度考虑，项目融资的资金结构应追求以较低的资本金投资争取较多的债务融资，同时要争取尽可能低的对股东的追索。

而提供债务资金的债权人，则希望债权得到有效的风险控制，项目有较高的资本金比例可以承担较高的市场风险，有利于债权得到有效的控制。

同时，项目资本金比例越高，贷款的风险越低，贷款的利率可以越低，反之贷款利率越高。

当资本金比例降低到银行不能接受的水平时，银行会拒绝贷款。

合理的资金结构需各个参与方的利益平衡来决定。

二、资本金融资结构项目资本金融资结构是指项目资本金的出资形式和各方的出资比例。

对于采用新设法人融资方式的，应根据投资各方在资金、技术和市场开发方面的优势，通过协商确定各方出资比例、出资形式和出资时间。

对于采用既有法人融资方式的，资本金结构与比例要考虑既有法人的财务状况和筹资能力。

(一) 资本金出资形式。

在项目融资中，资本金融资包含了股本资金与准股本资金。

相对于贷款银行提供的债务资金而言，股本资金与准股本资金在项目融资中没有区别，承担的风险相同，只是在形式上有所不同，但是对于项目投资者来讲，准股本资金相对于股本资金在安排上具有较高的灵活性。

1．股本资金。

项目中股本投入是风险资金，构成了项目融资的基础，贷款银行将项目投资者的股本资金看作为其融资的安全保障，因为在资金偿还序列中股本资金排在最后一位。

然而，作为项目投资者，股本资金不仅有其承担风险的一面，更重要的是由于项目具有良好的发展前景，从而能够为其带来相应的投资收益。

增加股本资金的投入，实际上并不能改变或提高项的经济效益，但是可以增加项目的经济强度，提高项目的风险承受能力。

在项目融资中，应用最普遍的股本资金形式是认购项目公司的普通股和优先股。

创业计划书资金结构怎么写一、资本需求分析众所周知，资金是创业者实现创业目标的基本条件之一。

在创立新业务或发展现有业务时，需要一定的资金投入。

资金需求主要包括初始投入资金和运营资金两部分。

1. 初始投入资金初创企业在创业初期需要进行一系列的投资，包括但不限于市场调研、产品开发、注册成立费用、设备购置、店面租金、员工工资等。

通过详细的市场分析和预算计划，我们初步估算出初始投入资金约为100万元。

2. 运营资金除了初始投入资金外，还需要足够的运营资金来支持企业的日常运营。

包括但不限于原材料采购、生产成本、员工工资、房租水电、市场宣传和销售渠道费用等。

据初步估算，每个月的运营资金需求约为30万元。

综上所述，我们初步估计创业项目总资金需求为130万元。

在筹集资金方面，我们将采取多元化的筹资方式，包括自有资金、外部融资和合作伙伴投资等。

二、资金筹集方式1. 自有资金创始人将投入自有部分资金作为创业启动资金，以显示对企业的信心和承担相应的风险。

预计创始人将投入30万元。

2. 外部融资在创业初期，外部融资是一个可行的筹资方式。

我们将通过银行贷款、天使投资、风险投资等途径融集资金。

预计外部融资额度约为50万元。

3. 合作伙伴投资与有实力、资源丰富的合作伙伴合作，不仅可以为企业带来资金支持，还可以实现资源共享、风险分担和业务扩张。

我们将积极与行业内的合作伙伴开展合作，以谋求资金支持。

预计合作伙伴投资额度约为50万元。

通过以上资金筹集方式，我们预计可以筹集到总资金130万元，满足项目的启动和运营需求。

三、资金使用计划1. 初始投入资金使用初始投入资金主要用于项目前期准备工作，具体包括市场调研、产品研发、注册成立费用、设备购置、店面租金、员工招聘等。

预计初期投入资金将在三个月内使用完毕。

2. 运营资金使用运营资金将主要用于企业的日常运营活动，包括但不限于原材料采购、生产成本、员工工资、房租水电、市场宣传和销售渠道费用等。