2018年证券投资顾问考试真题模拟(第5套)——答案解析

2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。

更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。

单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，每小题0.5分)21[单选题]下列选项中，属于证券组合根据投资目标不同的划分类型的是()。

A.国际型、国内型、混合型B.收入型、增长型、指数化型C.激进型、稳健性、均衡型D.保值型、增值型、平衡型参考答案：B易错项为D,C。

参考解析：证券组合按不同的投资目标可以分为：避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。

22[单选题]家庭教育理财规划的核心是()。

A.职业教育规划B.专业教育规划C.后续教育规划D.子女教育规划参考答案：D易错项为A,C。

参考解析：子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

23[单选题]计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只在99%的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失参考答案：C易错项为D,B。

参考解析：市场风险压力测试是一种定性与定量结合，以定量为主的风险分析方法，是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段，市场风险量化分析要结合使用VaR计量和压力测试分析。

24[单选题]随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A.增加;慢B.增加;快C.降低;慢D.降低;快参考答案：A易错项为B,C。

参考解析：不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。

证券从业资格考试《证券投资顾问业务》真题整理及答案—真题（五）一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是（A）。

A.其投资工具主要是货币、债券、股票B．风险矩阵根据两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议C．其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别D.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度2．将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（C）。

A.混合指数法B.股票指数法C.加强指数法D.积极指数法3．对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（B）时，能够最大限度地降低组合风险。

A.0B.-1C.1D.54．下列关于贷款种类的说法中，错误的是（D）。

A.信用卡循环信用一般既是目标开放贷款，又是消费性贷款B.房屋净值贷款既是目标开放贷款，又是抵押贷款C.购车贷款既是目标确定贷款，又是消费性贷款D.耐用消费品分期付款既是目标开放贷款，又是消费性贷款5．甲公司购买了500万元的股票组合，组合的β系数为2，如果单张沪深300指数期货的合约为100万元，请问对冲应该卖出（C）张合约。

A.5B.12.5C.10D.7.56．在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照（A）制订的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A.证券公司或证券投资咨询机构B.中国证券业协会C.证券投资顾问D.中国证监会7．下列关于切线理论趋势分析的说法中，正确的是（B）。

A.图形中每个后面的谷都低于前面的峰，则趋势就是下降方向B.图形中每个后面的峰和谷都低于前面的峰和谷，则趋势就是下降方向C.图形中每个后面的谷都低于前面的谷，则趋势就是下降方向D.图形中每个后面的峰和谷都高于前面的峰和谷，则趋势就是下降方向8．从个人生命周期的角度看，（D）的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。

2018年证券从业考试模拟真题及答案汇总(内部培训资料)一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

)1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。

A.发行者B.持有者C.管理者D.中介人2. 证券回购市场属于( )。

A.货币市场B.资本市场C.中期资金市场D.长期资金市场3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。

A.中国证监会B.国务院C.中国人民银行D.全国人民代表大会4. ( )将产生证券交易的合规风险。

A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误C.证券公司管理不善D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。

A.A股资金账户B.H股账户C.A股账户D.B股资金账户6. 人民币特种股票(B股)于( )年在上海证券交易所上市。

B.1988C.1990D.19927. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( )A.公开B.公平C.公正D.高效8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。

A.口头委托B.书面委托C.电话委托D.电脑委托9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。

A.时间优先B.价格优先C.客户优先D.数量优先10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

A.15B.10C.5D.311. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。

A.融资专用资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保证券账户D.客户信用交易担保资金账户12. 某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是( )。

2018年证券投资顾问考试真题模拟（第5套）——答案解析一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（）。

A.证券投资顾问B.理财规划师C.理财顾问D.证券分析师正确答案为：A.证券投资顾问答案解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证投资顾问。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

2.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于（）年。

A.10B.3C. 5D. 1正确答案为：C. 5答案解析：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

3.证券投资顾问应当根据了解的客户情况、在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上向客户提供（）。

A.适当的投资建议服务B.有保底的投资组合服务C.风险最小的投资品种服务D.收益最高的投资组合服务正确答案为：A.适当的投资建议服务答案解析：证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

4.下列属于信用风险的是（）。

A.市场风险B.违规操作风险C.购买力风险D.违约风险正确答案为：D.违约风险答案解析：信用风险又称违约风险。

信用风险是债券最主要的风险。

5.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

风险揭示书内容与格式要求由（）制定。

A.本公司B.中国证监会C.中国证券业协会D交易所正确答案为：C.中国证券业协会答案解析：证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。

6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。

2018年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（五）(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．又称在险价值、风险报酬的是( )。

A．风险指标B．风险敞口C．风险价值D．风险收益正确答案：C解析：风险价值，又称在险价值、风险价值、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

2．国际上主要的股票价格指数不包括( )。

A．美林债券指数B．道琼斯股价指数C．金融时报股价指数D．日经指数正确答案：A解析：国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等。

3．下列不属于金融债券的是( )。

A．证券公司短期融资券B．商业银行债券C．地方政府债券D．政策性金融债正确答案：C解析：金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。

金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。

4．下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是( )。

A．资本市场线是CAPM的核心B．资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系C．证券市场线给出了每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系D．证券市场线为每一个风险资产进行定价正确答案：A解析：证券市场线(securities market line，SML)是以资本市场线为基础发展起来的，它是CAPM的核心，因此A选项错误。

5．按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。

A．10％B．20％C．30％D．50％正确答案：B解析：按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20％。

6．反映的是单位销售收入反映的股价水平的是( )。

A．市盈率B．市净率C．市现率D．市销率正确答案：D解析：市销率也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。

证券投资顾问胜任能力考试试题库复习模拟题历真题IMB standardization office【IMB 5AB- IMBK 08- IMB 2C】2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A．中国证券业协会B．中国证监会C．证监会派出机构D．银监会【答案】A2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A．公平B．诚实信用C．公正D．谨慎【答案】B3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A．2B．3C．5D．10【答案】C4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A．投资咨询B．投资顾问C．证券经纪D．财务顾问【答案】A5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A．5B．3C．7D．2【答案】A6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A．诚实守信、客户自担风险、分类管理B．规范运作、利益至上、公平公正C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D．守法合规、公平公正、集中管理【答案】C7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ．人员数量?Ⅱ．业务能力?Ⅲ．合规管理?Ⅳ．风险控制A．Ⅰ．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、IVC．Ⅰ．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】D8．证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。

Ⅰ．身份?Ⅱ．财产与收入状况Ⅲ．投资需求?Ⅳ．风险偏好A．Ⅰ．ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、IVC．Ⅰ．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9．证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷（5）为您整理《2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷(5)》，希望给您带来帮助!更多相关资讯请继续关注本网站的更新!在这里祝您顺利通过考试!2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷(5)一、选择题1.基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )%。

A 4B 8C 10D 20答案:D基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。

2.基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。

A 基金份额上市交易公告书B 招募说明书C 基金合同D 基金成立公告答案:C每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中有详细约定。

3.目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。

A 总额结算B 净额结算C 差额结算D 统一结算答案:B目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。

4.( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

A B股B H股C N股D S股答案:D境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。

H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

香港的英文是Hong Kong，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。

依此类推。

纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L。

因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。

5.在美国发行的外国证券称为( )。

A 武士债券B 扬基债券C 龙债券D 熊猫债券答案:B外国债券是一种传统的国际债券。

在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非美国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。

在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第05套(118题)***************************************************************************************证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第05套1.[单选题]假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

A)资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。

则利率上升有助于增加收益B)发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C)购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D)以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加答案:B解析:对发行人来说，发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升，因而有效地降低了利率上升的风险。

A项，当利率上升时，资产收益固定。

负债成本上升，收益减少；C项，该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险；D项以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险。

2.[单选题]某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（ ）。

A)风险转移B)风险规避C)风险补偿D)风险对冲答案:B解析:风险规避是开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择，简单地说就是既不做业务也不承担风险。

3.[单选题]（ ）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。