2018年《证券投资顾问业务》练习题含答案(二十二)

2018年证券从业资格考试《证券投资顾问》试题及答案（卷二）一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，共40小题，每小题0.5分，共20分)1.防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退形态的影响，正是因为这个原原因，对其投资便属于收入投资，而非资本利得投资，下列属于防守型行业的是()。

A.TMT行业B.石化行业C.通信行业D.食品行业正确答案:D解析:防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小。

该类型行业的产品往往是生活必需品或是必要的公共服务，如食品业和公用事业。

2.某垄断行业由甲乙丙三家公司构成，2006年行业总收入为100亿元，其中甲公司收入为50亿元，乙公司收入为30亿元，则丙公司的市场占有率为()。

A.30%B.50%C.33%D.20%正确答案:D解析:市场占有率是指一家公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。

丙公司的市场占有率=(100-50-30)/100=20%。

3.以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于()A.退休期B.维持期C.高原期D.稳定期正确答案:C解析:在高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

4.“飓风始于青萍之末”，可以类指()证券分析法。

A.自下而上B.自上而下C.宏观经济分析D.仔细观察正确答案:A解析:自下而上分析法的步骤是：(1)公司分析。

(2)行业和区域分析。

(3)证市场分析(4)宏观经济分析。

自下而上分析法是从微观层面开始分析。

5.在证券组合管理中，投资目标的确定是在()这一步骤中进行的。

A.构建投资组合B.确定证券投资策略C.进行证券分析D.投资组合业绩评估正确答案:B解析:证券组合管理的基本步骤依次是：确定证券投资政策、进行证券投资分析、构建证券投资组合、投资组合的修正和投资组合的业绩评估。

单选题（共120题，共120分）1.（）是对剩余流动性的弹性。

【答案】A【解析】三种杠杆：(1)财务杠杆：对利率的弹性；(2)运营杠杆：对经济的弹性；(3)估值杠杆：对剩余流动性的弹性。

A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（??）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

【答案】B【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A.公平B.诚实信用C.公正D.谨慎3.下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（??）。

【答案】C【解析】Ⅰ项说法错误，行业盈亏系数越低，说明行业风险越小；Ⅲ项说法错误，行业资本积累率越高，说明行业发展潜力越好；Ⅳ项说法错误，行业净资产收益率是衡量行业盈利能力最重要的指标。

Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ4.下列关于变现能力分析的说法，正确的有（??）。

【答案】B【解析】Ⅲ项，速动比率低于1被认为是短期偿债能力偏低，但这也仅是一般的看法，因为行业不同，速动比率会有很大差别，没有统一标准的速动比率。

Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ5.股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。

2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。

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106[单选题]根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。

Ⅰ.牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合Ⅱ.牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合Ⅲ.熊市到来之际.应选择那些低β系数的证券或组合Ⅳ.熊市到来之际.应选择那些高β系数的证券或组合A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A易错项为C,B。

参考解析：证券市场线表明，β系数反映证券或组合对市场变化的敏感性。

因此，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合。

这些高β系数的证券将成倍地放大市场收益率，带来较高的收益。

相反，在熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

107[单选题]下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()。

Ⅰ.成熟行业Ⅱ.亏损公司Ⅲ.周期性公司Ⅳ.服务行业A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：C易错项为D,B。

参考解析：市盈率估值方法一般适用于周期性较弱企业，如一般制造业、服务业;不适用于亏损公司、周期性公司。

108[单选题]债券指数化投资的动机有()。

Ⅰ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好Ⅱ.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低Ⅲ.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力Ⅳ.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的收益更高、风险更小A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：A易错项为C,B。

参考解析：债券指数化投资的动机有：①经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好;②与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低;③选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。

2018证券从业投资银行业务考试习题详解一参加证券从业资格证考试的考友们，精心为您整理了“2018证券从业投资银行业务考试习题详解一”供您参考，预祝您考试顺利!更多证券从业资格考试资讯，网站将持续更新，敬请关注!2018证券从业投资银行业务考试习题详解一1、下列关于发行人首次公开发行股票的招股说明书的表述，符合相关规定的有：(不定项选择)A.发行人应当在申请文件受理后、发行审核委员会审核前，将招股说明书(申报稿)在中国证监会网站预先披露。

B.招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准发行申请前招股说明书最后一次签署之日起计算。

C.发行人的董事、监事、高级管理人员，应当对招股说明书签署书面确认意见，保证所披露的信息真实、准确、完整。

D.保荐人(主承销商)应对招股说明书的真实性、准确性、完整性进行核查，并在招股说明书正文后声明：“本公司已对招股说明书及其摘要进行了核查，确认不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。

”声明应由法定代表人、保荐代表人、项目协办人签名，并由保荐人(主承销商)加盖公章。

E.预先披露的招股说明书(申报稿)不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。

参考答案：B、 C、 D、 E解析：一、《证券法》：第二十一条：发行人申请首次公开发行股票的，在提交申请文件后，应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件。

二、《首次公开发行股票并上市管理办法》：第四章信息披露第五十三条发行人应当按照中国证监会的有关规定编制和披露招股说明书。

第五十四条招股说明书内容与格式准则是信息披露的最低要求。

不论准则是否有明确规定，凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当予以披露。

第五十五条发行人及其全体董事、监事和高级管理人员应当在招股说明书上签字、盖章，保证招股说明书的内容真实、准确、完整。

保荐人及其保荐代表人应当对招股说明书的真实性、准确性、完整性进行核查，并在核查意见上签字、盖章。

证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷和答案单选题（共20题）1. 下列关于市盈率的论述，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。

A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3. 转嫁的判断标准包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D4. VAR的计算要素一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C5. 下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6. 流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B7. 普通股票与优先股票的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B8. 按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D9. 下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D10. 套利的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11. 以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C12. 一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73【答案】 B13. 基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D14. 以下不属于投资规划的步骤的是（）。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A. 风险偏好型B. 风险畏惧型C. 风险厌恶型D. 风险中立型正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。

对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A. 慎选投资标的，分散风险B. 评估开源渠道，提供建议C. 分析支出及储蓄目标，制定收入预算D. 根据收入及储蓄目标，制定支出预算正确答案：D,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。

根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（）。

A. 1.71B. 1.50C. 2.85D. 0.85正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的Ⅱ. 基本分析劣于技术分析Ⅲ. 基本分析法很大程度上依赖于经验判断Ⅳ. 技术分析法的基点是事后分析A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。

A. 货币期末价值B. 货币将来价值C. 货币时间价值D. 货币投资价值正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)公司分红派息一般程序是( )。

Ⅰ、董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议Ⅱ、证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日Ⅲ、发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息Ⅳ、董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括( )Ⅰ.煤气公司等公用事业Ⅱ.某些资本、技术高度密集型行业Ⅲ.稀有金属矿藏的开采Ⅳ.计算机及相关设备制造业A. Ⅰ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

2018-2019年证券从业及专项证券投资顾问业务汇编试题【3】(含答案考点及解析)1 [单选题]中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（）。

A.国债B.地方政府债券C.公司债券D.金融债券【答案】A【解析】政府债券的发行主体是政府，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券。

2 [单选题]公司在发放股利时，在( ??)之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。

A.股息宣布日B.股权登记日C.股利发放日D.除权除息日【答案】B【解析】股权登记日是由公司在宣布分红方案时确定的一个具体日期。

凡是在此制定日期前取得了公司股票，成为公司在册股东的投资者都可以作为股东享受公司分派的红利。

在此日之后取得股票的股东则无权享受已宣布的股利。

3 [单选题]经常性收益使投资者（）。

Ⅰ本金获得保障Ⅱ财富得到积累Ⅲ定期获得经常性收益Ⅳ风险低A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D【解析】经常性收益：经常性收益是指投资者期待本金获得保障，且能定期获得一些经常性收益。

4 [单选题]在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。

Ⅰ确定投资对象Ⅱ确定投资规模Ⅲ应采取的投资策略和措施Ⅳ确定投资目标A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

5 [单选题]一般而言，五类技术分析方法（）。

A.都有相当坚实的理论基础B.没有很明确的理论基础C.都注重价格的相对位置D.有些有相当坚实的理论基础【答案】D【解析】一般说来，可以将技术分析方法分为如下常用的五类：指标类、切线类、形态类、K线类和波浪类。

2023年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题（22题）1.【单项选择题】下列关于权证的说法，正确的是（）。

A.BS模型适（江南博哥）用于美式权证定价B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关C.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值D.权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多正确答案：c参考解析：A项错误，BS模型适用于欧式权证；B项错误，权证时间价值主要与权证存续期的长短及标的资产价格的波幅有关。

一般来说，权证的存续时间越长，标的股票价格的波动幅度越大，权证的时间价值越大；D项，权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多。

2.【单项选择题】证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。

A. 1B. 5C. 3D.10正确答案：B收起知识点解析参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十六条，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

3.【单项选择题】关于套利，下列说法正确的是（）。

A.当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利B.套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态C.套利机会可以长久地存在下去D.套利只存在单一资产上正确答案：B参考解析：A选项错误，套利是指人们不需要追加投资（并非不需要任何投资）就可获得收益的买卖行为，其通过资金的转移而实现无风险收益（并非低风险收益）。

D 选项错误，套利是指在买入（卖出）一种资产的同时卖出（买入）另一个暂时出现不合理价差的相同或相关资产（并非只存在单一资产上），并在未来某个时间将两个头寸同时平仓获取利润的交易方式。

B选项正确，C选项错误，套利组合理论认为，当市场上存在套利机会时，投资者会不断进行套利交易，直到套利机会消失为止，因此套利机会不能长久存在下去，不存在套利机会时的证券价格即为均衡价格，市场也就进入均衡状态，即套利机会出现时，市场处于不平衡状态。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、量化风险的手段和工具包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。

宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】 D8、下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】 C9、行业生命周期分为（）几个阶段。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】 A11、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。

防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A2、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A3、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A4、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。

他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。

老张的保险规划主要违背了。

A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】 B5、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B6、公司经理层应当具备()素质。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】 C8、教育规划的制定方法（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。

B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、下列属于跨期套利的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B12、资本市场线是（）。

证券投资顾问业务第一章证券投资顾问监管单项选择题一、单项选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．从（）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

A．2010年10月B．2010年12月C．2011年1月D．2011年3月答案：C解析：2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部门将分别制定两类人员的职业道德准则。

在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问应同样具有执业约束力。

2．（）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

A．中国证券业协会B．证券交易所C．中国证监会D．证券登记结算公司答案：A解析：2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》。

中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行监督管理。

中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和规定，制定相应的执业规范和行为准则。

3．证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A．自动回避制度B．隔离墙制度C．事前回避制度D．分类经营制度答案：B解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资咨询机构应防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

4．下列不属于证券市场信息发布媒介的是（）。

A．电视B．广播C．报纸D．内部刊物答案：D解析：媒体是信息发布的主要渠道。

只要符合国家的有关规定，各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。

内部刊物不属于公共媒体，无法成为证券市场信息发布的媒介。

5．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D2、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、最优证券组合（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】 D5、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞□类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B7、投资顾问业务的客户回访应（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。

具体有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。

具体来讲，背景包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、税务规划的原则包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升练习题库和答案单选题（共20题）1. 对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 股票类证券产品的基本特征包括（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B3. 股票的参与性是指股票的持有人有权（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4. 财务分析包括公司主要的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5. 某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】 A6. 在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7. 当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.无效市场假设B.强式有效市场假设C.半强式有效市场假设D.弱式有效市场假设【答案】 D8. 股票类证券产品的组成包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9. 基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10. 预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11. 关于年金的表述，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12. 2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。

证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试题附带答案单选题（共20题）1. 以下属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2. 以下属于投资规划的步骤的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3. 下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C4. 家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5. 金融债券的发行主体有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D6. 从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。

上述表述属于()。

A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D7. 关于行业与产业，下列表示正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D8. 下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B9. 基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10. 以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险【答案】 D11. 证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12. 技术分析方法的类别有（）。

A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D13. 下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B14. 下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

押题宝典证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案单选题（共30题）1、证券投资基本分析的两种方法为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D2、下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、以下不属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】 D5、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、以下关于现值和终值的说法。

错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。

实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 A7、常见的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C.资本市场没有摩檫。

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

【答案】 C9、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B10、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C12、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题附带答案单选题（共20题）1. 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】 B2. 公司的重大事项包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3. 证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】 D4. 对上市公司经济区位分析的目的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B5. 下列选项属于个人理财的目标有（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6. 修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（）的相关内容移至新修订的《证券法》中。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7. 进行退休生活合理规划的内容主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8. 下列有关RSI的描述，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D10. 以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11. 从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B12. 心理账户通常分为（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13. 对上市公司经济区位分析的目的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B14. 关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D2、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B4、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】 B6、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】 B7、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、下列属于健康保险的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、有效证券组合的特征包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D11、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。