证券从业基金押题二

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。

A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一发展D.机构个人单一发展【答案】 A2、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。

A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】 B3、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】 B4、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A5、根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】 B6、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C7、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露A.1～2个B.1～3个C.3～5个D.2～5个【答案】 A8、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。

A.3B.4C.5D.10【答案】 C9、（2016年真题）当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

2010年10月23日证券从业资格考试基础博尼思考前押题第二套1试题描述股票是一种有价证券，它是（）签发的证明股东所持股份的凭证。

答题区域A 有限公司B 合伙企业C 股份有限公司D 注册公司难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第38 页我的答案：C 参考答案：C2 试题描述证券交易所通过观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况，监控异常波动的行为属于（）。

答题区域A 资金监控B 行情监控C 交易监控D 证券监控难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第197 页我的答案：C 参考答案：B3试题描述我国《公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币（）。

答题区域A 十万元B 三万元C 三十万元D 五十万元难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第296 页我的答案：C 参考答案：B4试题描述开放式基金的交易价格主要取决于（）。

答题区域A 市场供求关系B 每一基金份额资产净值C 每一基金份额资产总值D 未来收益的贴现值难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第115 页我的答案：A 参考答案：B答案解释：开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小。

5试题描述2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、（）签署协议，决定合并为一家称之为EURONEXT的新泛欧交易所。

答题区域A 巴黎交易所B 葡萄牙交易所C 伦敦国际金融期权期货交易所D 新加坡交易所难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第21 页我的答案：A 参考答案：A6 试题描述为政府、金融机构和企业提供筹集资金渠道是（）的基本功能。

答题区域A 证券流通市场B 回购协议市场C 证券发行市场D 同业拆借市场难易程度：易本题题型：常识题教材页码：我的答案：C 参考答案：C答案解释：常识题，发行市场具有筹资功能。

7 试题描述下列债券中信用风险最小的是（），答题区域A 可转换公司债券B 中央政府债券C 金融债券D 地方政府债券难易程度：易本题题型：常识题教材页码：我的答案：B 参考答案：B答案解释：常识题，中央政府债券几乎不存在违约风险。

证券从业资格考试模拟题基础知识押题二（含答案）基础知识押题二一、单选题（共60题，每题0.5分）1、以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的是（）。

A. NASDAQ100指数B. NASDAQ全国市场综合指数C. NASDAQ综合指数D. NASDAQ全国市场工业指数2、中国期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。

A. 品种相同、数量相当、期限相当、方向相反B. 品种不同、数量不同、期限相当、方向相同C. 品种不同、数量相当、期限相当、方向相同D. 品种相同、数量不同、期限不同、方向相反3、下列不属证券市场中介机构的有（）A. 证券公司B. 证券业协会C. 证券投资咨询公司D. 证券资信评级机构4、基金运作费用若大于基金净值十万分之一，应采用（）的方法计入基金损益。

A. 待摊B. 预提或待摊C. 预提D. 直接计入5、下列哪些行为会增加公司的财务风险（）。

A. 发行新债B. 发放股票股利C. 增发新股D. 拆股6、关于IB业务，以下说法正确的是（）。

A. 证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易B. 证券公司中间介绍业务起源于英国C. 证券公司能接受被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务D. 证券公司代期货公司收的保证金应当立即划至期货公司专户7、我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的，A.深圳证券交易所B.上海期货交易所C.上海证券交易所D.中国金融期货交易所8、购买公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A. 股东B. 管理人C. 委托人D. 债权人9、我国《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。

A. 按照规模不同B. 分为综合类和经纪类C. 分为创新类和规范类D. 按照业务类型10、只有在公司有盈利时才会支付利息的公司债券是（）A. 信用公司债券B. 可转换公司债券C. 收益公司债券D. 保证公司债券11、利用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）A. 经济手段B. 自律手段C. 行政手段D. 法律手段12、国家为弥补政府预算赤字所发行的债券称之为（）A. 赤字国债B. 重点建设债券C. 特别债券D. 国家建设债券13、上市公司中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起（）内编制完成并披露。

试卷二1、货币证券是有价证券的主要形式。

（）A正确B错误2封闭式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让（）A正确B错误3、由于中央政府拥有税收、货币发行等权利，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为（）A低风险证券B无风险证券C风险证券D高风险证券4、证券的流动性可通过（）实现A兑付B承兑C贴现D转让5、根据我国政府对WTO的承诺，新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由（）受理A中国证监会B证券交易所C国务院D中国人民银行6、中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

A全国人大B国务院C全国人大常委会D中国人民银行7、经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司。

（）A正确B错误8、在对WTO承诺中，外国证券机构直接从事B股交易以及外国机构驻华代表处成为证券特别会员的申请可由__________受理。

A证券交易所所在地的证监会派出机构B中国证券监督管理委员会C中国财政部D证券交易所9、我国现行法规规定，自2007年12月1日开始金融租赁公司从事证券投资业务。

（）A正确B错误10、广义的有价证券包括货币证券，资本证券和__________.A凭证证券B权益证券C商品证券D债务证券11、下面属于证券业协会的职责是________A维护会员合法权益B保护投资者的权益C为会员提供信息服务D负责行业性法规的起草12、参与证券投资的金融机构包括（）A证券经营机构B银行业金融机构C保险公司及保险资产管理公司D主权财富基金13、单个投资管理人管理的企业年金资产，投资于一家企业所发行的证券或者单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的（），也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的（）A3%、5% B5%、3% C5%、10% D10%、5%14、证券市场产生的条件主要有（）A社会化大生产和商品经济的发展B股份制的发展C信用制度的发展D科学技术的进步15、截至2009年末，国家外汇管理局共批准（）家商业银行、基金公司和保险公司等合格的境内投资者。

试卷名称:基金科目二一、单选题1、如果债券基金经理采用免疫策略，则他需要较好地确定持有期，找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性（）的债券。

A、相等B、最高C、为零D、最低答案：B解析：如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性【最高】的那种债券。

2、对于投资交易操作中的IT系统缺陷，基金公司可以采取以下哪些措施来防范？（）Ⅰ.系统上线前严格测试Ⅱ.一键暂停功能Ⅲ.限制重复自动执行Ⅳ.实时复核制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：对于投资交易操作中的IT系统缺陷，基金公司需要制定制度，在系统上线前进行严格的测试，并通过一键暂停、重复自动执行限制、实时复核制度等方式来减少系统犯错的可能性。

3、下表给出了该月基金P在各类资产中的收益率以及其与指数业绩的对比：股票投资比例为70%，固定收益类证券投资比例为7%，则行业和证券选择带来的贡献为（）。

A、0.0308%B、1.06%C、1.029%D、1.532%答案:B解析：（7.28%-5.81%）*70%+（1.89%-1.45%）*7%=1.06%。

4、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是（）。

A、衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产B、具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点C、因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险D、在未来买入合约标的资产的一方称为空头答案：A解析：衍生工具具有高风险性，B错误；因为操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致的风险被称为运作风险，C错误；在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利）的一方称为多头，在未来卖出合约标的资产的一方称为空头，D错误。

5、可用于市现率模型估值法的现金流包括（）。

Ⅰ.EBITDAⅡ.运营现金流Ⅲ.自由现金流A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ答案：C解析：市现率模型：由于公司盈利水平容易被操纵而现金流价值通常不易操纵，市现率越来越多地被投资者所采用。

2021年基金《基础知识》考前押题二1、关于混合基金的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标，混合基金无需监控B.混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控C.一般而言，混合基金的风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金D.股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段2、股票基金前十大重仓股占比的计算公式是（）。

A.前十大重仓股投资市值/基金股票投资总市值×100%C.前十大重仓股投资市值/基金资产净值×100%3、关于内在价值法，以下表述错误的是（）。

B.前十大重仓股投资市值/基金资产总市值×100% D.前十大重仓股投资市值/基金投资总市值×100%A.股利贴现模型、权益现金流贴现模型、企业贴现现金流模型都属于内在价值法B.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应C.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估D.企业在支付投资部分现金流后优先为股权投资者提供报酬4、对于在上海证券交易所上市的跨市场ETF，以下选项中采用全额结算方式交收的是（）。

A.申购当日卖出的跨市场ETF份额B.申购当日未卖出的跨市场ETF申购涉及的深市组合证券的现金替代C.卖出的跨市场ETF份额D.买入的跨市场ETF份额5、关于各种大宗商品投资方式的优缺点，以下表述错误的是（）。

A.直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本B.投资者购买大宗商品生产加工企业股票进行大宗商品投资，相关企业对所运营商品进行风险对冲操作，会影响投资者的投资收益C.与直接投资大宗商品及其衍生工具相比，大宗商品的结构化产品的投资门槛更高D.大宗商品期货投资交易成本较低且流动性较强6、某股票型指数基金跟踪标的为沪深300指数，跟踪误差为0.06%，而同类基金平均跟踪误差为0.12%，据此，以下判断错误的是（）。

A.该基金分散了大部分的非系统性风险B.该基金采取的是被动投资策略C.该基金的基金经理管理能力比同类基金经理的平均水平弱D.该基金的历史收益率与沪深300指数收益率存在一定程度的偏离7、垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有较高的（）。

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题库A4可打印版单选题（共30题）1、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。

A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D2、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.参数法B.历史模拟法C.换元法D.蒙特卡洛法【答案】 C3、( )给出了基金份额系统风险的超额收益率。

A.特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、关于股份公司的资本，以下表述错误的是（）。

A.普通股股东可以获得公司的分红B.公司债券需要还本付息，不属于公司资本C.优先股和普通股都代表对公司的所有权D.公司债券利率一般高于同期国债利率【答案】 B5、可转换债券转成股票之后，持有者（）。

A.可以同时享有债券的利息和股票的分红派息B.可以享有股票的分红派息C.可以享有债券的利息D.不享有可权利【答案】 B6、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】 C7、下列不属于投资收益的是（）。

A.买卖股票、债券、资产支持逆券、基金等实现的差价收益B.债券投资而实现的利息收入C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.衍生工具投资产生的相关收益【答案】 B8、私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是（）。

A.普通合伙人有独立的经营管理权力B.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权力C.普通合伙人负债监督有限合伙人D.有限合伙人承担无限连带责任【答案】 A9、（）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)1、以下哪项是市场预期理论的观点?( )A.利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期’B.如果预期未来即期利率下降，则利率期限结构呈上升趋势C.投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物D.市场参与者不会按照他们的利率预期从债券市场的一个偿还期部分自由地转移到另一个偿还期部分2、关于影响公司变现能力的因素，以下说法错误的是( )。

A.银行已同意、公司未办理贷款手续的银行贷款限额，可以随时增加公司的现金，提高支付能力B.由于某种原因，公司可以将一些长期资产很快出售变为现金，增强短期偿债能力C.根据我国《企业会计准则》和《企业会计制度》的规定，或有负债都应在会计报表中予以反映，这将减弱公司的变现能力D.公司有可能为他人向金融机构借款提供担保，为他人购物担保或为他人履行有关经济责任提供担保等，这种担保有可能成为公司的负债，增加偿债负担3、下列关于证券投资宏观经济分析方法中总量分析法和结构分析法的描述，正确的是( )。

A.总量分析和结构分析是互不相干的B.总量分析侧重于对一定时期经济整体中各组成部分相互关系的动态研究C.结构分析侧重于对经济指标速度的考察D.总量分析比结构分析更重要4、已知证券组合P是由证券A和B构成，证券A和B期望收益和标准差以及相关系数如下表所示，则组合P的方差是( )。

证券名称期望收益率标准差相关系数投资比重A 10% 6% 0.12 30%B 5% 2% 0.12 70%A.0.0121B.0.3420C.0.4362D.0.03275、有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，分别按单利和复利计算这张债券的价格为( )。

A.单利：107.14元，复利：102.09元B.单利：105.99元，复利：101.80元C.单利：103.25元，复利：98.46元D.单利：111.22元，复利：108.51元6、融资租赁( )。

基金押题卷二（解析）单选题(1) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、风险高B、回报高C、市盈率低D、收益增长快专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：29成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。

(2) 股票投资的低市盈率效应策略是（）。

A、挑选低市盈率股票组成的投资组合B、挑选高市盈率股票组成的投资组合C、挑选低市净率股票组成的投资组合D、挑选高市净率股票组成的投资组合专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：325股票投资的低市盈率效应策略是挑选低市盈率股票组成的投资组合。

(3) 基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A、董事会B、股东大会C、中国证监会D、监事会专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：难页码：221督察长应由董事会聘任，对董事会负责。

(4) 某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（）。

A、0.09B、0.1C、0.41D、0.44专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：中页码：362特雷诺指数=（组合的平均回报率-无风险利率）/组合的贝塔系数=（16%-6%）/1.1=0.09(5) 证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明（）。

A、两种证券间存在完全同向的联动关系B、两种证券的收益有反向变动倾向C、两种证券的收益有同向变动倾向D、两种证券间存在完全反向关系专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：259证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明两种证券间存在完全同向的联动关系。

(6) 基金管理公司的督察长应由（）任命。

A、基金管理公司董事会B、基金经营所在地中国证监会派出机构C、基金管理公司总经理D、基金注册所在地中国证监会派出机构专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：100基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会任命。