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2020年基金从业资格考试考前必做押题(1)1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。
A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。
A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D3.开放式基金成立初期，能够在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。
A.1B.2C.3D.4[答] C4.基金清算账册及相关资料由基金托管人保存( )。
A.2020年B.60天C.1年D.15天[答] D5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。
A.3B.5C.7D.15[答] A6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。
A.3B.5C.7D.15[答] B基金托管人更换7.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。
A：7B：15C：5D：3[答] C9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D基金主要发起人要求10通知召开基金拓有人大会，召集人理应至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
2020年基金从业资格考试试题：证券投资基金(考前冲刺解析7)一、单项选择题1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行理应符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。
A.1B.5C.10D.20准确答案：D解题思路：除《证券投资基金法》对基金托管资格理应具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。
如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员很多于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。
2.下列不属于基金市场服务机构的是( )。
A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.中国证券业协会准确答案：D解题思路：除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。
D项中国证券业协会属于行业自律组织。
3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。
A.市场价格B.现货价格C.约定价格D.未来价格准确答案：C解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者能够控制的合约资产为所投资金额的( )倍。
A.10B.15C.20D.40准确答案：A解题思路：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者能够控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10(倍)。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。
A.证券投资基金B.银行理财产品C.券商集合计划D.银行定期存款准确答案：A解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者能够很方便地实现投资变现。
乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资》密训试题及答案(1)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(2)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般()进行一次。
A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周(3)基金信息披露的部门规章主要体现在()。
A. 《证券投资基金法》B. 《证券投资基金信息披露管理办法》C. 《上市开放式基金业务指引》D. 《深圳交易所证券投资基金上市规则》(4)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(5)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。
A. 5B. 10C. 15D. 20(6)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。
A. 3B. 5C. 7D. 10(7)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。
A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金(8)世界上第一家股票交易所成立于：()A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利(9)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的()担任。
A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人(10)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。
A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场相关风险(11)股票型基金的主要投资目标是()。
A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀(12)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。
押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库单选题（共45题）1、当利率水平下降时，已发债券的市场价格一般将（）。
A.下降B.盘整C.上升D.不变【答案】 C2、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。
该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。
为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）A.公司召开股东大会时，享受表决权B.公司有盈利时，享受约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息时，参与股利分配D.公司破产清算时，享有财产分配权【答案】 B4、( )在交易中执行投资者的指令。
A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 D5、关于期货、期权和互换合约，以下表述错误的是( )。
A.双边合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中B.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中C.远期合约如要中途取消必须双方同意D.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定【答案】 B6、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。
A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】 C7、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。
当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价；深交所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。
收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。
2016证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案。
A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令7.()投资者借入证券卖出，也称卖空交易。
A.融资B.融券C.买断D.回购8.如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达()。
A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令9.()是理想交易与实际交易收益的差值。
A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益10.基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和()。
A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险11.以下关于市场风险说法不正确的是()。
A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种12.债券的久期是指()。
A.债券的加权到期时间B.债券的票面到期时间C.债券的信用等级D.债券的价格13.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是()。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低证券从业题库证券考试备考辅导证券考试每日一练证券考试真题证券考试答案2016证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案【2】14.下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是()。
A.混合基金B.债券基金C.股票基金D.货币基金15.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括()。
1、按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。
A.政府证券B.金融证券C.政府机构证券D.公司证券正确答案： A, C, D2、防范股票承销风险的方式有（）。
A.确定合理的发行价格B.确定适当的承销方式C.选择适当的发行时机D.组织承销团分散风险正确答案： A, B, C, D3、非公开发行股票，如发行对象均属于（）的，则可以由上市公司自行销售。
A.原前 10 名股东B.原前 15 名股东C.原前 20 名股东D.原前 50 名股东正确答案： A4、上市公司发行新股决议（）年有效；决议失效后仍决定继续实施发行新股的，须重新提请（）表决。
A.1 ，股东大会B.2 ，股东大会C.1 ，董事会D.2 ，董事会正确答案： A5、分化是指出现与原有行业相关、相配套的行业。
（）正确答案：错误6、以下有关首次公开发行股票询价与定价的表述中，正确的有（）。
A.与主承销商具有实际控制关系的询价对象，不得参与本次发行股票的询价、网下配售，可以参与网上发行B.主承销商的证券自营账户不得参与本次发行股票的询价、网下配售，可以参与网上发行C.与主承销商具有实际控制关系的询价对象，不得参与本次发行股票的询价、网下配售和网上发行D.主承销商的证券白营账户不得参与本次发行股票的询价、网下配售和网上发行正确答案： A, DB 项，主承销商的证券自营账户不得参与本次发行股票的询价、网下配售和网上发行；C 项，与发行人或其主承销商具有实际控制关系的询价对象，不得参与本次发行股票的询价、网下配售，可以参与网上发行。
7、在我国，证券经纪人具有间接营销渠道的性质。
（）正确答案：错误目前，我国证券公司的营销渠道基本上是直接销售渠道，包括证券公司营业部、网络证券营销和证券公司内部营销人员。
在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。
8、（）于 2004 年公布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出纲领性意见。
A.银监会B.证监会C.中国人民银行D.国务院正确答案： D考点：熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》( “国九条”)的主要内容。
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟试题单项选择题1、对投资对象国而言，基金国际化投资的好处表现在( )。
A、把握不同区域的投资机会，使基金投资者的利益最大化B、资金规模扩大，能使基金公司以较小的成本获取较大的规模效益C、能较大幅度地减少非系统性风险D、国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，提供了一种较好的融资方式【正确答案】D【答案解析】本题考查投资基金国际化概况。
对于投资对象国而言，国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，是一种较好的融资方式。
2、关于国际证监会组织做出的关于监管证券投资基金所应遵循原则的规定的说法正确的是( )。
Ⅰ.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准Ⅱ.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成及分离和保护客户资产的法规Ⅲ.监管机构应依据发行人信息披露相同原则要求证券投资基金进行披露Ⅳ.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当和透明的依据A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】A【答案解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。
国际证监会组织对监管证券投资基金所应遵循的原则作了明确的规定，除以上四项外，还有：一国监管机构应规范证券投资基金的法定模式和结构，以便投资者能评估他们在基金中的权益，并且使投资者的资金和其他主体的资金能够区分并分离。
监管机构应确保通过法律、行为准则或委托协议等有关规定在证券投资基金的章程文件中明确说明投资者面临的风险。
3、国际证监会组织认为，监管机构在保护基金投资者权益时应采取的措施不包括( )。
A、向投资者充分披露信息B、公平、准确地进行资产评估和定价C、保护客户资产D、实施严格的惩罚措施【正确答案】D【答案解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。
国际证监会组织认为，对证券投资基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构应采取下述各种监管措施确保投资者的合法权益：(1)向投资者充分披露有关信息;(2)保护客户资产;(3)公平、准确地进行资产评估和定价;(4)证券投资基金的份额赎回。
《证券投资基金》考前押题第3套1、资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。
A、回归均衡B、科学规范C、高效D、安全专家解析：正确答案：A页码：308资产配置一般遵循回归均衡的原则。
2、下列关于资本市场线的叙述，错误的是（）。
A、资本市场线由无风险资产和市场组合决定B、资本市场线也被称为证券市场线C、资本市场线是有效前沿线D、资本市场线的斜率为正专家解析：正确答案：B页码：274资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
3、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。
A、再投资收益率就会降低B、再投资的风险降低C、债券价格会下降D、利息的再投资收益会上升专家解析：正确答案：A页码：336在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大。
当利率上升时，债券价格会下降，但是利息的再投资收益会上升。
4、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日专家解析：考察LOF份额的转托管。
5、据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。
A、20%-40%B、40%-70%C、70%-90%D、90%以上专家解析：正确答案：D页码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
6、根据中国证监会的有关规定，基金认（申）购费率将按0为基础收取。
A、认购金额B、净认购金额C、净认购份额D、认购份额专家解析：正确答案：B页码：61基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。
7、乖离率（BIAS）是技术分析指标之一，它属于（）。
A、摆动型指标B、震荡型指标C、超买超卖型指标D、能量指标专家解析：正确答案：C页码：322乖离率（BIAS）是测量股价偏离市场平均线大小程度的指标。
当股价偏离市场平均成木太大时，都有一个回归的过程，即所谓的“物极必反”。
2020年等级考试《证券投资基金基础知识》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: ___________考号: ___________得分评卷人一、单选题（共70题）1.技术分析方法长期以来一直是投资决策的（）OA.核心工具B.辅助工具C.关键工具D.主要工具2.（）又称绝对价值法或收益姑现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
A.理论价值法B.相对价值法C.市场价值法D.内在价值法3.下列属于机构投资者的特征的有（）。
I资金实力雄厚，投资规模相对较大n具有比个人投资者更高的风险承受能力m投资管理专业IV投资行为规范A. I、ii、inB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV4.X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年；Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限为2年，以下说法正确的是（）oA.与X相比，Y债券的当期收益率更接近到期收益率B.X债券的当期收益率变动预示着到期收益率的反向变动C.与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率D.在其他因素相同的情况下，Y债券的当期收益率与其市场价格同向变动5.所谓市场投资组合，是指由所有的（）投资组合构成，并且其包含的各资产的投资比例与整个市场上风险资产的相对市值比例一致的投资组合。
A.固定资产B.无形资产C.无风险资产D.风险资产6.对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。
A.债券市•场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率B.债券市•场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动7.现金流量表的作用不包括（）。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题1、( )在交易中执行投资者的指令。
A: 保荐人B: 托管人C: 做市商D: 经纪人答案:D解析:做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。
2、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的( )的收益。
A: 现金B: 现金等价物C: 现金及现金等价物D: 存款答案:C解析:根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。
3、下列不属于技术分析假定的是( )。
A: 历史会重演B: 市场行为涵盖一切信息C: 股价具有趋势性运动规律D: 股票的价格围绕价值波动答案:D解析:技术分析的三项假定为：第一，市场行为涵盖一切信息;第二，股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动;第三，历史会重演。
4、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。
A: 3B: 6C: 9D: 12答案:B解析:上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%;上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%;上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为6个月。
5、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是( )。
A: 公开市场操作B: 调节税收C: 利率水平的调节D: 存款准备金率的调节答案:B解析:中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：(1)公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。
(2)利率水平的调节。
(3)存款准备金率的调节。
6、投资组合的两个相关的特征之一是( )。
A: 市场是有效的B: 理性人假说C: 没有特定的预期收益率D: 具有一个特定的预期收益率答案:D解析:投资组合的两个相关的特征是：(1)具有一个特定的预期收益率。
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。
A、基金托管协议B、发起人协议C、公司章程D、基金合同正确答案：D【专家解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。
2、ETF的认购包括( )。
A、网上认购和网下认购B、全额认购和折价认购C、组合证券认购和一揽子股票认购D、场内认购和场外认购正确答案：D【专家解析】考察ETF的认购方式。
3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。
A、[-1]B、[0]C、[1]D、大于1正确答案：C【专家解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。
4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。
A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B、具备交易清算、资金处理的能力C、监管系统信息报送D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年正确答案：D【专家解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
5、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案：A【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
6、计算投资组合收益率最通用的方法是( )。
A、加权平均投资组合收益率B、投资组合内部收益率C、投资组合到期收益率D、平均收益率正确答案：A【专家解析】计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。
7、根据有关规定，结算备付金账户以( )的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A、托管人B、管理人C、基金份额持有人D、基金正确答案：A【专家解析】结算备付金账户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
8、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )万元。
A、[1000]B、[5000]C、[10000]D、[100000]正确答案：C【专家解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
9、目前，我国基金管理公司全部为( )。
A、有限责任公司B、股份有限公司C、股份公司D、合伙公司正确答案：A【专家解析】目前，我国基金管理公司全部为有限责任公司。
10、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向( )支付基金收益。
A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司正确答案：C【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
11、詹森指数等于零，说明( )。
A、基金的绩效表现差强人意B、基金的绩效表现超常C、基金的表现是中性D、不确定正确答案：C【专家解析】詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。
12、( )应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代销机构正确答案：B【专家解析】管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
13、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是( )。
A、基金募集信息披露B、临时信息披露C、基金份额上市交易公告书D、基金季度报告正确答案：B【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。
14、股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在( )左右。
A、40%~60%B、30%~40%C、20%~30%D、10%~20%正确答案：A【专家解析】股债平衡型混台基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%~60%左右。
15、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。
A、特雷诺指数B、夏普指数C、詹森指数D、以上都不对正确答案：B【专家解析】用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。
16、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为( )。
A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法正确答案：C【专家解析】将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。
17、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将()。
A、不会变大B、不会变小C、肯定不变D、无法确定正确答案：A【专家解析】其他情况不变时，当基金的分数程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。
18、某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，还有两年到期。
假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为( )。
A、[3.39%]B、[3.52%]C、[3.47%]D、[4.31%]正确答案：A【专家解析】根据公式：现实复利收益率=（总的未来债券价值/债券的购买价格）1/n-1=[（总息票支付+再投资收益卅责券价格）/债券的购买价格】^1/投资期限-1。
因而：现实复利收益率=（（100*5%*2+5*2%+100）/103）^(1/2) -1=3. 39%，^(1／2)表示将其前面的数字开方。
19、与私募基金相比，公募基金具有的特点是( )。
A、投资金额要求高B、投资者的资格和人数常受到严格限制C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少正确答案：C【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
20、当技术分析无效时，市场至少符合( )。
A、弱势有效市场B、半弱势有效市场C、半强势有效市场D、强势有效市场正确答案：A【专家解析】当技术分析无效时，市场至少符合弱势有效市常21、公司型基金依据()设立并营运。
A、公司法B、公司章程C、基金法D、基金合同正确答案：B【专家解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
22、基金信息披露的主要监管者是()。
A、基金托管人B、证监会及其派出机构C、证券业协会D、基金业协会正确答案：B【专家解析】常识题，证券业协会和基金业协会部属于自律性组织。
在我国，证券市场的监管者部是证监会。
23、关于基金估值，以下表述正确的是( )。
A、确定基金资产实际价值的过程B、确定基金资产公允价值的过程C、通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D、通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算正确答案：B【专家解析】基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程。
24、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()。
A、对冲保险策略B、动态比例投资组合保险策略C、衍生金融工具组合保险策略D、CPPI正确答案：D【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称CPPI。
25、在资产组合理论中，最优证券组合的条件为( )。
A、无差异曲线与有效边界相切B、无差异曲线与有效边界相交C、无差异曲线与有效边界平行D、以上部不是正确答案：A【专家解析】最优证券组合是无差异曲线与有效边界相切。
26、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人登记权益，投资人在()日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A、T，T+1B、T+1,T+2C、T，T+2D、T+1,T+3正确答案：B【专家解析】根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
27、我国第一只开放式基金是( )。
A、基金开元B、基金金泰C、华安创新D、南方宝元正确答案：C【专家解析】我国第一只开放式基金是华安创新。
28、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币()。
A、l亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元正确答案：C【专家解析】根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。
29、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为()。
A、1-3年B、2-4年C、3-5年D、4-5年正确答案：C【专家解析】一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为3-5年。
30、基金投资组合一般在（）中公布。
A、基金合同B、招募说明书C、净值公告D、定期报告正确答案：D【专家解析】基金投资组合一般在定期报告中公布，例如季度报告、年度报告等。
31、我国第一只开放式基金是()。
A、基金开元B、基金金泰C、华安创新D、南方宝元正确答案：C【专家解析】我国第一只开放式基金是华安创新。
32、基金的专用印章由( )负责刻制并代基金保管和使用。
A、基金托管人B、基金管理人C、证券交易所D、基金管理公司股东正确答案：A【专家解析】基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。
33、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起()月内进行基金份额的发售。
A、4个B、5个C、6个D、3个正确答案：C【专家解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
34、某投资人认购1，000，000份基金份额，认购价格为1.00元／份，认购费率为1%，投资人需要准备( )资金。
A、1000000元B、1010000元C、1020000元D、1030000元正确答案：B【专家解析】1*1000000*(1+1%) =1010000（元）35、基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律依据。
A、《证券投资基金运作管理方法》B、基金合统C、《证券投资基金会计核算办法》D、《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》正确答案：C【专家解析】常识题。
