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中国农业银行远期及掉期结售汇业务操作规程中国农业银行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作规程为保证我行远期结售汇及人民币与外币掉期业务稳健、合规地开展～根据中国人民银行《关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》,银发[2005]201号,精神～制定本规程。
第一部分业务定义及基本规定一、远期结售汇,一,远期结售汇业务是指我行与客户签订远期结售汇业务合同～约定将来某一时刻或某一期间内为客户办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率等交易要素～到期按照合同约定办理结汇或售汇业务。
,二,远期结售汇交易币种主要包括美元、港币、日元、欧元、英镑、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎、新加坡币、丹麦克朗和瑞典克朗等主要货币。
,三,远期结售汇交易类型分为固定期限的远期交易和择期交易。
,四,远期结售汇业务的标准期限分别设有,天、20天～,个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月、18个月、24个月等十六档,期限1超出12个月的远期结售汇价格需电话询价～畸零天数的报价根据标准期限线性插值计算得出。
,五,择期交易期限由择期交易的交易日和到期日决定～客户可以灵活选择择期起始日～择期起始日需大于择期交易日。
,六,交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期～在此宽限期内办理交割的视同如约交割。
二、人民币与外币掉期,一,人民币与外币掉期业务是指我行与客户签订人民币与外币掉期业务合同～约定近期时点上为客户办理的卖汇或买汇交易的外汇币种、汇率、金额等交易要素～同时根据银行公布的人民币与外币掉期价格约定远期时点上的买汇或卖汇交易～在近期/远期两个时点上～双方按照合同约定办理买汇或卖汇业务。
,二,人民币与外币掉期交易币种与远期结售汇相同。
,三,人民币与外币掉期交易类型分为即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。
,四,人民币与外币掉期业务期限规定与远期结售汇相同, 期限超出12个月期限的远期结售汇价格需电话询价～畸零天数的报价根据标准期限线性插值计算得出。
2024年远期结汇、售汇总协议书甲方：公司名称地址：电话：传真：邮编：乙方：公司名称地址：电话：传真：邮编：鉴于甲方与乙方欲进行货币兑换操作，为保障双方的合法权益，特制定本《2024年远期结汇、售汇总协议书》（以下简称“本协议书”），共同遵守并执行，双方同意如下：第一条结汇、售汇的共同约定1.1 甲方与乙方均同意按照本协议书规定的方式进行货币兑换操作，包括结汇和售汇。
1.2 结汇是指将一国货币兑换为另一国货币的行为，将与乙方将所持有的外币换算成本国货币。
1.3 售汇是指将本国货币兑换为另一国货币的行为，将甲方将所持有的本国货币换算成外币。
1.4 双方约定的汇率为：1国家货币（甲方货币）= X国家货币（乙方货币）。
1.5 双方约定的结汇日期为：_________。
1.6 双方约定的售汇日期为：_________。
第二条甲方的责任和义务2.1 甲方应遵守相关法律法规，如汇率管理办法，外汇管理法等，确保兑换操作的合法性。
2.2 甲方应提供真实的汇款信息，包括银行账户号码、开户银行等，以便乙方进行汇款操作。
2.3 甲方应按照约定的售汇日期提供所需的本国货币，确保兑换操作的顺利进行。
2.4 甲方因自身原因导致兑换操作无法完成的，应承担相应的责任和风险。
第三条乙方的责任和义务3.1 乙方应遵守相关法律法规，如汇率管理办法，外汇管理法等，确保兑换操作的合法性。
3.2 乙方应提供真实的汇率信息和汇款信息，确保甲方获得准确的结汇和售汇信息。
3.3 乙方应按照约定的结汇日期提供所需的外币，确保兑换操作的顺利进行。
3.4 乙方因自身原因导致兑换操作无法完成的，应承担相应的责任和风险。
第四条兑换操作的流程4.1 甲方在结汇日期前提供乙方需要的外币，确认甲方货币的数量和种类。
4.2 乙方根据甲方提供的外币数量和种类，按照约定的汇率进行结汇操作。
4.3 乙方在售汇日期前提供甲方需要的本国货币，确认乙方货币的数量和种类。
4.4 甲方根据乙方提供的本国货币数量和种类，按照约定的汇率进行售汇操作。
xx银行合作办理远期结售汇业务操作规程xx总发〔xx〕107号附件2，xx年6月15日印发为规范合作办理远期结售汇业务操作，防范交易风险，根据国家外汇管理局《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发[2010]62号）、国家外汇管理局结售汇、收付汇管理有关规定，和《xx银行合作办理远期结售汇业务管理暂行办法》制定本操作规程。
第一条客户申请。
客户向我行业务部门申请办理远期结售汇业务时，客户需提交如下单据。
（一）当客户为首次办理业务时需提供的单据：1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人）签署的《合作办理远期结售汇三方协议》（以下简称：《协议》）一式四份（见附1）,如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面业务授权书（格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。
）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。
2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《授权委托书》一份（见《协议》附件2）。
3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。
4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需在我行开立保证金账户。
5、缴纳交易保证金。
如客户通过授信的形式，由业务部门配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。
如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。
保证金账户按活期利率计息。
保证金金额=交易金额х保证金率（其中保证金率须按照《三方协议》载明的我行与合作银行逐笔协定的标准执行）。
远期结售汇的保证金币种为本交易项下的外币或人民币，如为外币，应为国际上可自由兑换的货币。
6、客户根据外汇收支情况，向业务部门查询最新的交易价格（业务部门向总行计划财务部电话查询最新价格，总行计划财务部向具备资格行电话或传真咨询价格后确定我行报价）并逐笔提交《远期结汇/售汇申请书》（客户版，见《协议》附件1）或其它相关交易申请书，及未来相应时间段内的外汇资金流收支信息书面文件。
远期结售汇远期结售汇业务是确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。
企业与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。
在交割日当天，企业可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。
一、币种和期限远期结售汇业务的币种为美元、日元、港币、欧元、瑞士法郎、澳大利亚元、英镑和加拿大元。
远期结售汇期限分为固定期限和择期。
固定期限包括7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10 个月、11个月和12个月。
择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定。
起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。
产品要素灵活，种类丰富。
还包括平价远期结售汇、超远期结售汇、增强型远期结售汇、合作办理远期结售汇和付汇理财通等。
二、费用企业办理远期结售汇业务，均不付任何额外费用，银行收益已通过买卖汇率差价来实现。
远期结售汇的汇率计算，采用国际市场远期外汇交易所通过的方法，远期汇率取决于即期汇率、美元与人民币的利率以及交割期限的长短。
三、交割和展期远期结售汇按照申请书规定的交割日交割。
银行在交割日当天为企业办理结售汇的转帐手续，如交割日为节假日，则顺延至下一个银行工作日。
企业应在交割日前备足卖出货币的全部金额。
由于贸易的不确定性，企业在交割日当天交割有困难，银行可给予企业3个工作日的交割宽限期，在此宽限期内办理的交割仍视同企业如期交割，并仍然按照原合同规定的汇率进行交割。
如果企业做的是择期交易，则在择期期限的起始日和终止日之间的任何一个工作日均可交割。
如企业预期在宽限期内仍不能办理交割，应向银行办理展期，申请时间不得晚于交割日前的第三个工作日。
每笔业务至多办理一次展期，展期期限最长不超过6个月。
四、违约和风险因企业违约造成的损失，由企业承担。
以下情况均属企业违约：1、企业无法在交割日前提交有效凭证。
什么是远期结售汇?远期结售汇业务流程
什么是远期结售汇?远期结售汇业务流程
远期结售汇是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。
远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率，从而有效规避人民币汇率变动的风险。
银行一般会通过银行间外汇市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。
比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇提前在银行间外汇市场卖出，反之亦然。
因而远期结售汇也是影响我国外汇储备变化的一个因素。
远期结售汇对包括在中华人民共和国境内设立的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等都是适用的，这其中也包括了外商投资企业。
一般情况下，客户办理远期结售汇是不付任何额外费用的。
银行的收益会通过买卖汇率差价来实现。
远期结售汇的汇率计算，采用国际市场远期外汇交易所通过的方法，远期汇率取决于即期汇率、美元与人民币的利率以及交割期限的长短。
远期结售汇的申请条件
1.经常项目下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收。
厦门港务发展股份有限公司金融衍生品（远期结售汇）管理制度第一章总则第一条为规范厦门港务发展有限公司（以下简称“公司”）远期结售汇业务，控制远期结售汇业务风险，根据《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》等法律、行政法规及《公司章程》的有关规定，结合公司的实际业务情况，制定本制度。
第二条远期结售汇业务是指公司与银行签订远期结售汇合同，约定未来办理远期结售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，到期时按照合同约定办理结汇或售汇业务。
第三条远期结售汇业务的目的是为了减少或规避汇率波动而产生的风险。
第四条本制度适用于公司及控股子公司的远期结售汇业务。
未经公司同意，公司控股子公司不得进行远期结售汇业务。
经批准开展远期结售汇业务的公司应按以下章节的要求制定适合本公司的操作流程，并报本公司备案。
第五条对开展远期结售汇业务的相关信息，公司应按照深圳证券交易所等证券监督管理部门的相关规定在临时报告或者定期报告中予以披露。
第二章远期结售汇业务的风险控制第六条公司所有远期结售汇业务均需提交董事会审议。
董事会应于每年度审议批准公司远期结售汇业务交易种类和各种类交易的总额度并予以披露。
公司董事会在《公司章程》规定的权限范围内审批远期结售汇业务事项，超过董事会权限范围的远期结售汇业务应当提交股东大会审议；对于上市公司与关联方之间进行的远期结售汇关联交易，应提交股东大会审议。
公司管理层在董事会、股东大会决议的授权范围内负责有关远期结售汇业务操作事宜。
在股东大会或董事会批准的最高额度内，由公司管理层确定具体的金额和时间。
第七条具体进行远期结售汇业务的公司应成立相关人员组成的远期结售汇业务工作小组，工作小组应该配备投资决策、业务操作、风险控制等专业人员。
参与投资的人员应充分理解远期结售汇业务的风险，严格执行远期结售汇的业务操作和风险管理制度。
第八条开展远期结售汇业务的公司开展该业务前，可由其公司远期结售汇业务工作小组或聘请咨询机构负责评估远期结售汇的业务风险，分析该业务的可行性与必要性。
XX银行远期结售汇业务操作规程第一节基本操作要求第一条远期结售汇业务必须遵守中国人民银行、国家外汇管理局有关结汇、售汇及付汇的管理规定和中国银行关于国际结算业务的的管理规定。
第二条本规程所称“远期结售汇业务”是指我行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。
第三条服务对象：国内各类机关、团体、企事业单位、部队、三资企业，在符合实需原则的前提下，均可向我行申请叙做远期结售汇业务。
第四条远期结售汇业务的范围包括：一、经常项下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。
客户在远期结售汇交易到期交割时，需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。
二、资本项下的远期结售汇限于以下三个方面：（一）偿还我行自身的外汇贷款；（二）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；（三）经外汇局批准的其他外汇收支。
第五条交易期限。
远期结售汇的交易方式分为固定期限的远期交易和择期交易：一、远期交易期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共14档报价；二、择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定，起始日和到期日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合，择期交易的最长期限为1年。
第六条交易币种。
远期结售汇的交易币种为美元、欧元、日元、港币、瑞士法郎、英镑、澳大利亚元、加拿大元等，总行将根据客户需求和市场状况增减报价币种。
第七条受理业务的基本原则一、客户资格审查。
向我行申请办理远期结售汇业务的客户应在我行开立帐户。
二、客户须与我行鉴定书面协议客户申请办理远期结售汇业务，须与我行签定总协议，并逐笔提交申请书。
协议书和申请书应使用我行规定的固定格式，并由客户的法定代表人或其授权签字人签署。
