融资租赁尽职调查报告【最新版】

融资租赁尽职调查报告一、引言尽职调查是投资决策中非常重要的一环，对于融资租赁业务来说也不例外。

本文旨在为融资租赁公司的尽职调查提供一份全面的报告，以期为投资决策提供有力支持。

二、尽职调查的目的融资租赁尽职调查的主要目的是评估目标公司的信用风险、市场前景、财务状况等，以确保投资决策的正确性和合理性。

通过尽职调查，可以了解目标公司的经营状况、行业趋势、市场竞争等信息，为投资决策提供依据。

三、尽职调查的内容1、公司背景调查对目标公司的背景进行调查，包括公司名称、注册地、注册资本、股权结构、组织架构等信息。

同时，需要了解公司的主要业务领域和经营特点，以及在行业中的地位和影响力。

2、业务调查对目标公司的业务进行调查，包括租赁业务的类型、客户群体、租赁期限、租金支付方式等。

同时，需要了解目标公司业务的稳定性和可持续性，以及在市场中的竞争地位。

3、财务状况调查对目标公司的财务状况进行调查，包括财务报表、资产负债表、利润表等。

同时，需要了解目标公司的盈利能力、偿债能力、运营效率等财务指标，以评估其信用风险。

4、风险评估对目标公司的风险进行评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

同时，需要了解目标公司风险管理的能力和水平，以及应对风险的态度和措施。

四、尽职调查的方法1、收集资料收集目标公司的财务报表、工商登记资料、税务申报资料等相关文件，了解其基本情况和经营历史。

2、现场调研前往目标公司进行现场调研，与公司高层管理人员进行交流，了解公司的经营状况和市场情况。

同时，需要观察公司的实际运作情况，了解公司的管理和运作模式。

3、访谈客户和供应商与目标公司的客户和供应商进行访谈，了解公司的业务情况和发展前景。

通过访谈可以获得更加真实和准确的信息，帮助我们更加全面地了解目标公司的情况。

4、分析数据对收集到的数据进行分析和处理，包括财务分析、行业分析和市场分析等。

通过数据分析可以发现其中的规律和趋势，为投资决策提供更加准确和有力的支持。

XXX公司融资租赁项目尽职调查报告样本XX公司融资租赁项目尽职调查报告
一、调查背景
XX公司（以下简称“XX公司”）是一家致力于XXXXX的生产商，该公司拥有XXXXX的专利技术。

公司董事会审议经营的各项活动计划，提出借入资金以扩充公司的产品研发和生产能力，因此，XX公司就融资租赁这一方案，委托我公司进行尽职调查。

二、调查内容
1、对XX公司的基本情况进行审查。

我们根据XX公司提供的资料，对公司的经营状况、经营管理、技术装备及其产品的市场情况等进行了考察，并对有关管理和财务情况进行了审查。

2、比较和分析XX公司所提供的财务数据，以确定项目的可行性。

我们根据XX公司提供的有关财务数据，分析公司近五年的财务报表，比较XX公司现有的财务状况和融资租赁项目的可行性及其影响。

三、尽职调查总结
调查表明，XX公司的经营情况良好，具有良好的业务发展潜力，主营业务稳定，技术装备先进，产品技术先进，创新能力强。

联合融资租赁项目尽职调查报告
规范，请提供完稿文档
一、背景
本报告是投资机构进行联合融资租赁项目的尽职调查而准备的，该项
目位于北京市长安区一些置，主要包括建设的高层建筑物及其配套设施，
项目建设由投资企业主持完成，投资机构对整个项目实施联合融资租赁。

二、尽职调查
1.投资企业的背景信息
（1）投资企业的组织结构
投资企业是一家以实体企业为基础，由股东、管理人员和员工组成的
组织结构，具备独立法人资格，企业法人由董事长、副董事长和法定代表
人共同出任，具有独立的经营管理能力。

（2）投资企业的经营状况
投资企业的经营状况良好，资金状况良好，业务稳定，业绩不断提高，管理经验丰富，近三年来产品销售和服务都处于良好状态，具备了联合融
资租赁项目实施的条件。

2.项目背景
（1）项目位置
项目位于北京市长安区一些置，交通方便，地理位置优越，符合开发
和投资的要求。

（2）项目概况。

融资租赁尽职调查报告尊敬的投资者：根据投资者要求，我们对融资租赁机构进行了尽职调查，现将调查结果报告如下。

一、公司概况融资租赁机构成立于XXXX年，总部位于XX市，是一家专注于提供融资租赁服务的公司。

公司的业务范围覆盖了不同行业，如机械设备、汽车、航空等。

目前，公司资产总额为XXXX万元，并在近几年保持了健康稳定的发展趋势。

二、公司经营情况1.经营模式融资租赁机构主要通过购买资产并以租赁形式向客户提供融资服务，以获得利息和租金。

公司与其客户签订融资租赁合同，在合同期内，客户支付租金及其他相关费用，并在合同期满后，有权购买出租设备。

2.财务状况公司的财务状况良好，三年内保持了稳定的盈利能力。

公司的资金充裕，有能力满足日常运营所需，并在发展业务时提供足够的资金支持。

3.风险控制体系公司建立了完善的风险控制体系，包括严格的风险评估流程、租赁合同管理、风险审查和监控机制等。

公司在资产购买前进行了详细调查和评估，以确保资产的价值和使用状况。

此外，公司与专业律师和保险公司建立了合作关系，为租赁交易提供法律支持和风险保障。

4.市场前景融资租赁市场具有广阔的前景。

随着中国经济的快速发展，企业对设备和资本的需求日益增长。

同时，融资租赁作为一种灵活的融资方式，能够满足企业的资金需求，并降低其财务负担，因此市场需求也将持续增加。

此外，政府对融资租赁行业的支持和政策红利也是公司发展的有力支撑。

三、公司管理团队1.核心团队融资租赁机构的核心管理团队由行业专业人士组成，这些人员具有丰富的租赁行业经验和深厚的行业背景。

公司设有专业的业务团队、风控团队和财务团队，确保公司各个方面的运营流程和风险控制措施。

2.公司规模公司规模适中，管理团队相对较小，能够更快地做出决策并灵活地应对市场变化。

管理层与员工之间的沟通良好，公司内部合作协调效率高。

四、风险与挑战1.市场风险融资租赁行业的竞争激烈，存在市场份额的争夺和利率的下降压力。

同时，市场需求在经济波动时会受到影响，因此公司需要密切关注市场变化，并及时进行调整。

融资租赁项目尽职调查报告尊敬的投资者以下是关于融资租赁项目的尽职调查报告。

一、项目概况：该融资租赁项目旨在向企业提供资金用于购买设备、机械、车辆等资产，并通过租赁方式回收投资款项。

该项目的主要特点包括投资周期短、风险较低且回报稳定。

项目的规模预计为XXX万元，投资周期为XX年。

二、市场分析：根据市场调研数据显示，融资租赁行业近年来呈现出快速增长的态势。

这主要得益于经济的发展和企业对资金需求增加的趋势。

融资租赁可以帮助企业降低投资成本、缓解财务压力，并且能够提供更加灵活的资金管理方式。

这一市场需求的存在为该项目带来了良好的发展机会。

三、竞争分析：融资租赁市场存在着一定的竞争，主要来自于银行、金融机构以及其他融资租赁公司。

然而，由于该项目具有较低的风险和较高的回报，且我们的公司在资金实力、专业团队和市场口碑方面具备优势，因此相对竞争优势较大。

四、风险评估：1.市场风险：融资租赁行业受宏观经济、市场环境等因素的影响较大，可能存在市场需求下降、竞争加剧等风险。

2.信用风险：由于项目的特点是向企业提供资金，因此存在一定的信用风险。

为了降低这个风险，我们将通过严格的信用评估和抵押物担保等措施来保障资金安全。

3.法律风险：在进行融资租赁业务的过程中，涉及到法律合规性的问题，因此需要慎重对待，确保项目在法律框架下合法合规运作。

五、收益预测：根据市场调研和历史数据分析，我们预计该融资租赁项目的年回报率将在XX%-XX%之间，投资期限内可获得稳定的现金流入。

同时，项目具备一定的增值潜力，可以在未来出售租赁的资产获得更高的收益。

六、项目管理团队：本项目的管理团队由经验丰富、专业素质过硬的专业人才组成。

他们在融资租赁领域有着丰富的经验和深厚的行业背景，能够有效地管理和运营该项目。

综上所述，该融资租赁项目具备较高的市场需求和发展潜力，相对于市场竞争对手我们具备竞争优势，并且风险较低且收益稳定。

我们的专业团队能够有效管理和运营该项目。

融资租赁尽职调查报告模板尽职调查是融资租赁过程中非常重要的一环，它涉及到对融资租赁对象的各个方面信息的全面了解和评估。

下面是一个精华版的融资租赁尽职调查报告模板，供参考：一、项目概述1.项目基本信息：-项目名称：-行业背景：-所在地区：-企业规模：-项目规模：2.项目背景和发展前景：-项目背景简述：-行业发展趋势：-项目的市场前景和竞争分析：二、经营情况1.组织结构和管理能力：-公司组织架构：-高管团队介绍：-管理层的经验和能力评估：2.经营业绩：-销售额和利润的历史数据：-销售增长率的评估：-盈利能力和现金流状况的分析：3.市场份额和竞争优势：-公司在市场上的地位和份额：-公司的竞争优势和差异化能力分析：三、财务状况1.财务报表：-过去三年的资产负债表和利润表：-现金流量表的分析：-其他重要的财务指标和比率的评估：2.资本结构和信用评级：-公司的资本结构和融资情况：-投资者和股东的背景和信用评级：四、风险评估1.行业风险分析：-行业发展和政策风险：-市场竞争和供应链风险：-其他相关风险的评估：2.公司风险评估：-公司盈利能力和现金流稳定性评估：-公司的偿债能力和财务风险：-公司的法律和合规风险：五、尽职调查结论和建议1.综合评估和结论：-对项目的整体评估和潜在风险的总结：-项目可行性和回报率的评估：2.建议和决策：-建议投资金额和方式：-风险控制和监督建议：六、附录1.相关材料：-公司资料和文件副本：-相关合同和协议副本：-公司财务报表附件：-调查报告编制人员和审核人员记录：以上是一个精华版的融资租赁尽职调查报告模板，希望能对您的工作有所帮助。

请注意，根据具体情况，您可能需要对部分内容进行个性化的补充和修改。

融资租赁的尽职调查一、尽职调查的方法1.现场调查现场调查可以对调查对象有比较直观的了解，并可以得到据以调查的相关线索。

因此，现场调查是尽职调查最常用的方法，它包括现场会谈和实地考察。

现场会谈时，应当约见尽可能多的、不同层次的成员，包括市场销售部门、行政部门、财务部门、生产部门的主管。

会谈主要了解企业经营战略和发展思路、企业文化、团队精神、企业的内部管理及控制等情况，通过会谈获取对企业高管的感性认识。

实地考察应侧重调查企业的生产设备运转情况、生产组织情况、实际生产能力、产品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情况、周围环境状况、用水、用电、排污情况、员工的工作态度及纪律等。

2.搜寻调查主要通过各种媒介物搜寻有价值的资料，这些媒介物包括报纸、杂志、新闻媒体、论坛、峰会、书籍、行业研究报告、互联网资料、官方记录等。

搜寻调查应注意信息渠道的权威性、可靠性和全面性。

3.官方调取通过行业协会、政府职能管理部门获取或调取企业的相关资料。

如工商管理机关、税务机关、金融管理机关、外汇管理部门、环保管理部门、卫生管理部门、质量监督管理部门、供电部门、供水部门、土地及城建管理部门、行业主管部门等。

4.通知调查通知被调查人，要求其提供相关资料和申报信用记录，然后对该资料和记录进行抽样验证、分析。

5.秘密调查，是指在被调查人不知道的情况下进行的调查方式。

主要通过接触客户的关联企业、竞争对手、商业伙伴或个人获取有价值的信息。

6.委托调查。

可以委托社会中介机构进行部分或全部信息的调查。

对于比较重要或法律关系复杂的融资租赁交易，可以利用律师执业技能、专业知识以及法律赋予的调查取证的特权，进行律师尽职调查，形成全面、专业、规范的律师尽职调查报告，供信用评估时参考。

对于客户的财务调查可以委托注册会计师进行，对于租赁物也可以委托资产评估师进行资产评估，形成专业的评估报告。

二、尽职调查的内容考虑到融资租赁的交易成本，对承租人的尽职调查的内容的繁简应根据融资租赁交易的具体情况而定。

公司融资租赁项目尽职调查报告1. 引言本文档为公司融资租赁项目尽职调查报告，旨在对该项目进行全面的调查分析。

通过对公司背景、市场前景、财务状况、法律合规性等方面的调查，对该项目的可行性进行评估。

2. 公司背景2.1 公司名称该公司为XX有限公司。

2.2 公司成立时间该公司成立于xxxx年xx月xx日。

2.3 公司业务范围该公司主要从事融资租赁业务，为企业提供设备租赁、车辆租赁等服务。

2.4 公司规模该公司目前拥有xxx名员工，并在多个城市设有办事处。

3. 市场前景根据对市场的调查分析，融资租赁行业在近年来一直保持较快的增长趋势。

随着我国经济不断发展，企业对设备更新换代的需求不断增加，融资租赁成为一种灵活且便捷的融资方式。

因此，公司在当前市场环境下有良好的发展前景。

4. 财务状况4.1 资产状况根据对公司财务报表的分析，公司资产总额为xxx万元，资产负债率为xx%，资产负债结构合理。

4.2 盈利能力公司过去三年的营业收入和净利润均呈现逐年增长的趋势。

营业收入从xxxx万元增长到xxxx万元，净利润从xxxx万元增长到xxxx万元。

4.3 偿债能力公司的偿债能力较强，短期偿债能力、长期偿债能力和综合偿债能力均属于较好水平。

5. 法律合规性5.1 公司注册情况公司已完成工商注册，并具备完全的法人资格。

5.2 相关政策合规性公司在经营过程中能够遵守相关法律法规和政策要求，不存在严重违规行为。

5.3 合同合规性公司与客户签订的租赁合同合法、有效，无法律风险。

6. 风险分析6.1 市场风险融资租赁行业竞争激烈，市场份额争夺激烈，需保持行业竞争力。

6.2 法律风险随着相关法律法规的变化，公司需要不断跟进并遵守，以避免法律风险。

6.3 还款风险虽然公司偿债能力强，但若客户还款能力下降，可能会对公司的经营产生影响。

7. 结论综合以上调查分析，认为该公司融资租赁项目具备一定的可行性和发展潜力。

然而，需要注意市场竞争风险、法律合规风险以及还款风险等问题。

融资租赁尽职调查报告融资租赁尽职调查报告融资租赁是一种金融工具，它为企业提供了一种获取资本和设备的方式。

在进行融资租赁之前，尽职调查是必不可少的一步。

本文将从不同的角度探讨融资租赁尽职调查的重要性和相关内容。

首先，融资租赁尽职调查的目的是为了评估租赁对象的价值和可行性。

在进行尽职调查时，我们需要对租赁对象进行全面的分析，包括财务状况、市场前景、竞争情况等。

通过对这些因素的评估，我们可以确定租赁对象是否符合我们的投资策略和风险承受能力。

其次，融资租赁尽职调查需要对租赁对象的财务状况进行详细的分析。

财务状况是评估一个企业健康状况的重要指标之一。

我们可以通过查看财务报表、审计报告等来了解企业的盈利能力、偿债能力和现金流状况。

此外，我们还可以与企业的财务负责人进行交流，了解企业的财务管理情况和未来的发展计划。

第三，市场前景也是融资租赁尽职调查的重要内容之一。

我们需要对租赁对象所处的市场进行深入的研究，包括市场规模、竞争格局、发展趋势等。

通过对市场的分析，我们可以判断租赁对象在市场上的竞争力和发展潜力。

这将有助于我们评估租赁对象的长期可行性。

此外，融资租赁尽职调查还需要考虑租赁对象的合规性和风险控制。

我们需要了解租赁对象是否符合相关法规和政策要求，以及是否存在潜在的法律风险。

同时，我们还需要评估租赁对象的风险控制措施和应对能力，以确保我们的投资安全。

最后，融资租赁尽职调查还需要考虑与租赁对象相关的其他因素。

例如，我们需要了解租赁对象的管理团队和员工情况，以及与租赁对象合作的供应商和客户关系。

这些因素将对租赁对象的经营状况和发展前景产生重要影响。

总结起来，融资租赁尽职调查是一项重要的工作，它需要对租赁对象的财务状况、市场前景、合规性和风险控制等方面进行综合评估。

通过进行尽职调查，我们可以更好地了解租赁对象的价值和可行性，从而做出明智的投资决策。

在进行融资租赁时，我们应该始终牢记尽职调查的重要性，并严格按照相关程序进行操作，以保证我们的投资安全和收益。

融资租赁如何开展尽调调查（精选五篇）第一篇：融资租赁如何开展尽调调查融资租赁如何开展尽调调查？抛砖引玉——尽职调查根据融资项目的具体情况不同，所采用方法、力度和深度不同，所以这里就说的一般融资租赁尽职调查所涉及到的，有遗漏的地方，而现实中也是如此——在不断深入了解的过程中不断发现新的问题，然后重点了解、分析和评估。

一、承租企业资产负债情况调查1.核实资产核实银行存款没有虚增（银行对账单）——核实存货没有虚增（采购合同、出入库单据、实地清点）——核实应收账款虚增（销售合同、应收账款明细账、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实固定资产没有虚增（设备发票、房产权证、实地清点）——核实无形资产没有虚增（土地权证、专利证书）——>确定总资产没有虚增2.核实负债核实短期借款没有虚减（企业信用报告）——核实应付票据没有虚减（企业信用报告）——核实应付账款没有虚减（采购合同、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实长期借款没有虚减（企业信用报告）——核实对外担保没有虚减（企业信用报告、抵押\信用担保合同）——核实民间借款没有虚减（中登网、银行对账单、地区民间借贷情况）——>确定总负债没有虚减（财务费用估算）3.核实收入核实收入没有虚增（销售合同、增值税纳税申报表\完税凭证、销售发票、银行对账单、水电费发票单据、销售费用估算、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金4.核实利润核实利润没有虚增（所得税纳税申报表\完税证明、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金5.核实现金流核实现金流没有虚增或虚减（银行对账单、采购\销售合同、应收\应付明细账、企业信用报告\银行凭证）——>确定企业有能力支付租金二、承租企业经营管理情况调查1.查询股东确定公司股权结构（公司章程、企业信息查询系统）——了解企业股东方背景（企业信息查询系统、网络）——了解股东方经营状况（财务报告）——了解企业关联方背景（企业信息查询系统、网络）——了解关联方经营状况（财务报告）——>确定企业不会被牵连2.调查企业高管及员工了解企业高管个人经历（问询、报纸、网络）——核实企业股东及高管个人负债（个人信用报告）——评估企业高管社会信用程度（报纸、网络）——评估企业高管稳定性及员工专业性（学历、技能证明）——>确定企业有意愿支付租金3.评估企业经营稳定性查询企业历史沿革（问询、历次验资报告、银行授信及贷款合同、其他金融机构授信及贷款合同）——查询企业涉诉/被执行情况（法院文书、被执行人名单）——评估企业未来经营方向及目标（问询、内部章程、会议纪要）——评估企业所属行业稳定性（政府文件、同行业上市公司公告、行业研究报告）——评估企业所属地区稳定性（银行信贷政策文件、当地政府企业政策性文件）——评估企业上下游稳定性（合作框架协议、采购合同、销售合同）——>确定企业有能力支付租金三、评估租赁物1.直租核实租赁物价值没有虚增（市场询价、网络比价）——评估租赁物技术先进性（行业研究报告、网络）——评估租赁物通用性（行业研究报告）——评估租赁物折损情况（技术指标）——评估租赁物监控/拆卸/运输难易程度（技术指标、工程建设流程）——评估租赁物二手市场交易价值（市场询价、网络比价）——>确定租赁物处置能收回债权2.售后回租核实租赁物权属（初始购置发票、购置合同、合格证、评估报告）——核实租赁物租赁/抵押/质押情况（中登网、工商局）——评估租赁物价值（初始购置发票、评估报告、固定资产及折旧明细账）——核实租赁物编号、厂家、型号、规格、数量、现状（实地清点）——>确定租赁物处置能收回债权四、担保企业调查1.核实企业资产负债情况（参照承租企业资产负债情况核实）2.核实企业经营管理情况（参照承租企业经营管理情况核实）3.评估企业担保能力五、担保物评估1.核实担保物权属核实担保物所有权（设备发票、房产证、土地使用权证）——核实担保物无其他抵押\质押权利（登记证明）——>确定担保物能合法处置2.评估担保物价值评估担保物价值（购置发票、合同、评估报告）——评估担保物价值变动（市场研究报告）——>确定担保物处置能收回债权附：项目调查（对于能独立产生现金流并且租赁物价值占投资总额较大比例的项目，对项目自身收益及风险的考察，就一定程度上独立于运营该项目的企业，对该项目自身进行评估就十分必要）1.项目建设能力调查评估中央政府、地方政府支持力度（政府行业管理文件、政府补贴标准文件）——核实项目许可（政府批文、发改委批文、环保\土地等文件）——评估企业建设能力（企业承建资质证明、企业专业人员、企业承建案例）——评估涉及单位实力（设计单位资质证明、设计单位设计案例）——>确定项目能够建成2.项目收益评估评估项目建设成本（工程原材料\土建\人工等费用市场询价、项目可行性研究报告、行业研究报告、同类项目对比）——评估项目建设工期（相关施工\建设\承包合同、自有资金出资证明、已开工建设进度、项目可行性研究报告）——评估项目未来收益（用户收费合同及协议、特许经营权合同、项目可行性研究报告、同类项目对比）——评估项目运营成本（行业研究报告、项目可行性研究报告、同类项目对比）——>确定项目本身能支付租金3.项目风险评估评估项目风险点（项目可行性研究报告、行业研究报告）——评估项目风险敏感性（项目可行性研究报告、行业研究报告）——>确定项目本身支付租金的风险第二篇：汽车租赁行业融资租赁尽调清单尽职调查资料清单申请融资租赁需提供资料清单1. 企业简介（主要经营方式说明）、发展历程、企业优势、企业架构图及主要管理者简历；2. 经营场所的产权文件或租赁合同；3. 企业最新的征信报告、企业法人代表的个人征信报告和股东(吴思义、罗晶晶、蒋齐西、李勇)的征信报告；4. 法定代表人、股东及配偶身份证、户口簿及婚姻证明复印件；5. 现有主要的贷款合同、保证合同、抵押合同、反担保合同、融资租赁合同等；6. 2010、2011、2012年财务报表（如有审计报表的，请提供审计报表），2013年7月份财务报表； 7. 2013年7月分财务报表的科目明细表；现有的车辆清单；8. 近三年的纳税申报表及纳税报表（最好有纳税回单）；9. 2013年1-7月份主要结算帐户银行对帐单（如结算走个人帐户的，请提供个人账户的银行对账单）；10. 主要的车辆租赁合同；主要的长租客户明细，此次新增28台车的长租中标通知书或者合同复印件；11. 此次融资租赁车辆的合同、登记证复印件、保险复印件（现在未办理上牌等事项的的，登记证和保险复印件暂时无需提供），新增车辆每月新增的运力、成本支出、新增收入等；12. 2013年7月份期末生产成本构成比例；5、6、7月份油费支付凭证复印件（如有电动车的请提供电费支付表凭证复印件），5、6、7月份工资发放数据（如为银行发放工资的，请提供银行转账凭证复印件）13. 证明公司或股东个人资产的文件（如房产证、土地证、股权等）14. 企业的资质（与租车业务相关的运营证明）、相关认证和各种证书关联公司资料：1、企业的基本情况资料(经过年检的营业执照/组织机构代码证/税务登记证/公司章程)、与组车间业务相关的运营证明；2、股东身份证/营业执照复印件；3、贷款卡及其记录情况；4、近三个和近期的对内和报税会计报表第三篇：融资企业尽调材料清单项目单位基本情况介绍（一）项目单位基本情况包括但不限于：历史、现状、股权结构、股东情况、公司治理与组织结构、主营业务、所处行业、注册资本、基本户开户银行，开户账号等（二）相关证照（重点）营业执照组织机构代码证，国税、地税税务登记证，法定代表人证明书，开户许可证，贷款卡复印件，公司章程复印件，特许经营证书（属于特许行业的还须出具主管、部门的特许经营证书，如金融许可证）等，需加盖公章。

融资租赁尽职调查内容第一篇：融资租赁尽职调查内容1.1 尽职调查内容1.1.1 资产尽职调查的内容主要包括档案资料的核查、债务人（保证人）的调查、股权企业的调查、抵（质）押物、抵债物的调查等，具体实施时可参考以下内容，并根据具体情况及限制条件调整确定。

1.1.2 档案资料的核查 1）档案资料完整性核查①贷款资料。

核实贷款法律文件资料的完整性，包括：借款合同、借款借据/借款转存凭证、借款展期/变更协议、催收通知及回执等表明债权债务关系的重要档案资料是否完整；是否存在瑕疵，列明瑕疵情形（如：合同未加盖公章、公章与债权人不符等）。

②保证资料。

核实保证贷款法律文件资料的完整性，包括贷款本息余额及相应的保证合同或最高额保证合同、借据、对保证人的催收函（催收通知）、确认函（回执）、公告及与保证人的重要往来信函、会议纪要等。

③抵（质）押资料。

核实抵（质）押贷款法律文件资料的完整性，包括贷款本息余额及相应的合同、借据、抵（质）押物清单、抵（质）押合同、抵（质）押登记文件、质押物保管文件、抵（质）押物产权文件及抵押物评估报告等相关文件资料等。

抵（质）押物产权文件包括：抵（质）押他项权利证明或抵押物登记证明、土地使用权证、房产证、股东证明或投资协议、划拨地土地主管部门批准证书及相关文件等权属相关资料等。

④其他重要资料核查。

对债务人基本资料，贷前调查、贷款审批和贷后检查资料，诉讼资料是否完整进行核实，包括债务企业借款时营业执照复印件、近期经过年检的营业执照（债务人身份证复印件）等主体证明资料是否完整，债务人最近财务报表、审计报告；每笔贷款的贷前调查报告、固定资产贷款项目评估报告、客户授信评价报告，每笔贷款审批资料，催收到/逾期通知书，最近二年每笔贷款五级分类资料，贷后检查分析报告及贷款银行对贷款风险状况的评价资料；起诉状或仲裁（支付令）申请书、法院立案裁定、法院判决书、裁定书、调解书、仲裁机构仲裁书、执行申请书、法院执行立案文书、财产保全申请书、支付申请书、催收送达公证书、法院执行证明以及法院破产宣告裁定、通知申报债权文书、破产财产分配裁定、破产终结裁定等。

融资租赁尽职调查报告模板
一、前言
在融资租赁领域，尽职调查可以帮助各个方面充分了解融资租赁的交易背景和合同内容，可以帮助投资者了解融资租赁交易是否安全可靠，可以帮助融资租赁公司估算交易风险，预测交易轮回率，以及估算未来的租赁回收能力等等。

为此，本融资租赁尽职调查报告模板就此设计出，以帮助投资者和融资租赁公司了解融资租赁合同的内容和交易背景，以及进行可靠的风险评估，从而减少融资租赁投资的风险。

二、研究目的
本报告的目的是根据融资租赁合同的内容，结合相关法律法规和行业安全标准，对融资租赁投资进行完整的尽职调查，以帮助投资者充分了解交易的背景，此外，还可以协助融资租赁公司进行未来风险评估，并全面了解未来的租赁回收能力及收益情况。

三、范围
1、尽职调查范围：本报告以融资租赁合同的内容为基础，全面尽职调查融资租赁投资的安全性；
2、研究范围：本报告就投资者、融资租赁公司、融资租赁双方和融资租赁合同的三方进行尽职调。

融资租赁尽职调查报告参考融资租赁尽职调查报告参考模板篇一：融资租赁尽职调查报告模板融资租赁尽职调查报告模板一、概况企业历史沿革简述（设立时间，控股股东，注册资本与实收资本，相关变化情况等）。

企业经营范围及主业、资质等。

上年末及最新一期主要财务数据。

二、基本素质结论性评价【相当于每个环节的分析结论】。

控股股东（实际控制人）的变化情况；目前的控股股东或实际控制人财务及经营实力、行业地位，以及能够在资金、业务、技术和管理、品牌等方面给予企业的支持。

企业在控股股东或实际控制人体系内的地位，体系内的主要关联交易对企业资金和经营业绩的影响。

企业内部组织结构的设置及其合理性；分支机构及对外股权投资情况（相关性、控制力等）。

人员素质。

企业领导者的素质【以能否适应企业经营管理需要为判断标准】；企业从业人员整体素质。

【以能否满足技术、经营、生产及主要业务流程规范化管理为判断标准】主要内部控制制度建设及实施情况。

【重点关注资金管理、预算管理、重大决策流程、对外担保管理等方面】三、经营分析（一）经营环境结论性评价意见。

政策环境（宏观政策、区域政策）：产业政策、信贷政策、税收政策、行业监管等【重点关注新近出台的政策对企业经营管理的影响】。

竞争环境（行业）：行业或区域基本数据与变化趋势，竞争模式、态势及主要竞争对手简要分析。

【重点强调与企业主业的相关性】（二）经营状况结论性评价意见。

介绍企业经营模式（基本业务、经营历史、客户群、供应商、主营业务份额）。

企业竟争能力，竟争优势。

经营稳定性（企业成立期限、主业经营年限，所处生命周期）。

经营成长性（销售增长、利润增长、资产增长）。

企业面临的主要经营风险等。

（投融资分析）融资分析：目前融资现状、目前融资成本、未来融资需求，企业相应的融资计划以及融资计划实现的可能性评价。

投资分析：投资项目介绍、预期投资收益、投资风险。

（三）发展前景公司自身的发展策略、发展后劲、股东支持。

公司近期的财务和经营状况变化趋势。

融资租赁尽职调查报告1.公司基本信息-公司名称:XXXX公司-成立时间:XXXX年-公司所在地:XXXX市-注册资本:XXXX万元-公司法定代表人:XXXX-公司经营范围:XXXX2.公司背景及发展历程XXXX公司成立于XXXX年，专注于融资租赁领域。

公司的主要业务包括提供设备融资租赁、汽车融资租赁、房地产融资租赁等服务。

经过多年的发展，公司已经成为该领域的知名企业之一，并在市场上取得了良好的声誉。

3.经营状况分析-财务状况:根据公司提供的财务报表数据，XXXX年度公司实现营业收入为XXXX万元，净利润为XXXX万元。

公司的资产负债表显示资产总额为XXXX万元，负债总额为XXXX万元。

财务状况相对健康。

-业务拓展情况:公司在过去几年中，业务不断拓展，市场份额逐渐增加。

公司与多家大型企业合作，建立了长期稳定的业务关系，并通过提供优质的服务赢得了客户的信任和好评。

-市场竞争力分析:在融资租赁行业中，竞争较为激烈。

公司凭借自身的专业能力和良好的信誉，在市场上拥有一定的竞争优势。

然而，市场上的竞争对手众多，公司需要保持持续创新和提供差异化服务以维持竞争力。

4.风险分析-市场风险:融资租赁行业受宏观经济环境和政策调控的影响较大，市场风险相对较高。

对公司而言，需关注宏观经济形势、行业政策变化等因素对业务的影响。

-信用风险:融资租赁业务中，存在客户付款能力不足或逾期付款的风险。

公司需加强风险控制和信用评估工作，确保资金回收的稳定性。

-运营风险:公司经营涉及资产管理、风险管理、合规管理等方面。

需建立完善的内部控制系统，有效管理风险和遵守相关法律法规。

5.推荐意见-加强市场监测和分析，紧密关注市场变化，及时调整业务策略。

-提高内部风险管理和合规管理能力，确保公司合规运营。

-继续优化企业内部运营流程，提高工作效率和服务质量。

-继续加强与合作伙伴的合作关系，扩大市场份额。

6.总结根据对XXXX公司的调查及分析，公司具备一定的市场竞争力和良好的发展潜力。

融资租赁尽职调查报告融资租赁尽职调查报告一、引言融资租赁作为一种重要的融资方式，近年来在企业融资中得到了广泛应用。

然而，由于融资租赁涉及到大量的资金和风险，对于租赁方和出租方来说，尽职调查是至关重要的环节。

本文将对融资租赁尽职调查进行深入探讨，以帮助读者更好地了解和应用该调查方法。

二、融资租赁尽职调查的重要性融资租赁尽职调查是对租赁方和出租方进行全面审查的过程，旨在评估租赁项目的可行性、风险和回报。

通过尽职调查，租赁方可以更好地了解出租方的信誉、财务状况和经营能力，从而降低租赁风险。

出租方则可以通过尽职调查评估租赁方的还款能力和租赁项目的可行性，以保护自身的利益。

三、融资租赁尽职调查的内容1. 出租方尽职调查内容出租方在进行融资租赁尽职调查时，首先需要对租赁方进行审查。

这包括对租赁方的信用记录、财务报表和经营状况进行评估。

此外，出租方还需要了解租赁方的行业背景、竞争优势和市场前景，以评估租赁项目的可行性。

2. 租赁方尽职调查内容租赁方在进行融资租赁尽职调查时，需要对出租方进行审查。

这包括对出租方的信誉、经营能力和财务状况进行评估。

此外，租赁方还需要了解出租方的租赁资产的状况、价值和使用情况，以评估租赁项目的风险和回报。

四、融资租赁尽职调查的方法1. 文件审查文件审查是融资租赁尽职调查的基础。

通过审查租赁方和出租方的相关文件，包括财务报表、合同和协议等，可以了解双方的财务状况、合作方式和风险控制措施。

2. 实地调查实地调查是融资租赁尽职调查的重要环节。

通过实地考察租赁方和出租方的设备、生产线和经营场所，可以直观地了解租赁项目的实际情况和潜在风险。

3. 专业评估融资租赁尽职调查还需要借助专业评估机构的帮助。

这些机构可以对租赁方和出租方的资产进行评估，以确定其价值和可行性，为双方提供客观的参考意见。

五、融资租赁尽职调查的局限性尽管融资租赁尽职调查在降低风险和保护利益方面起到了重要作用，但也存在一定的局限性。

***************有限公司设备直租（回租）项目尽职调查报告项目经理：***项目助理：***年月日声明和保证申请人*************有限公司就*********、*******设备等融资事宜于年月日向我公司提出融资租赁回租申请。

公司项目组对该公司本部进行了尽职调查，通过现场资料收集、现场查阅、现场查看、高管访谈等调查方式，对***********有限公司的基本情况、财务状况、租赁项目及标的物、租赁担保情况等做了分析调查，在此基础上，项目组与公司风控部一起对该项目的风险进行了分析，并提出了处理建议。

尽职调查过程中项目组收集整理形成了大量资料，包括各类证照、公司财务资料及其他资料均存放于本公司业务部，可供本报告的使用者随时查阅。

我们的职责是根据所掌握的材料以及所了解到的情况，结合自己的专业知识及经验，对申请人提出客观、公允的调查意见，供公司在决策时使用。

我们保证对本调查报告所陈述的事实及采集信息的真实性、完整性和准确性负责。

目录一、项目背景 (3)二、承租人情况介绍 (3)（一）基本情况 (3)（二）业务分析 (4)（三）财务分析 (8)（四）征信状况 (10)三、资金用途及还款来源分析 (11)四、租赁方案简介及收益预测 (11)五、标的物调查分析 (11)六、项目存在的风险及防控 (11)七、担保人分析 (12)八、总体评价 (12)附件一：租赁设备明细附件二：租赁附表一、项目背景承租人及承租人所在行业介绍…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………二、承租人情况介绍（一）基本情况1、公司设立情况………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、公司管理层简介………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………（二）业务分析1、所在行业市场现状…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、承租人上游情况介绍………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3、承租人下游情况介绍………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………4、承租人管理状况分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………5、承租人核心竞争力分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………6、承租人发展前景分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………（三）财务分析1、报表情况…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、重要科目及负债项目状况2.1、长短期借款……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.2、应收账款…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3、财务分析3.1、盈利能力的分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.2、偿债能力分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.3、营运能力分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.4、现金流分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.5、总体财务状况评价…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………（四）征信及企业基本情况核实1、未结清贷款情况2、金融机构借款及承兑列表截止【】年【】月，公司借款情况如下：3、经登陆中登网查询……………………………………………………4、通过企业信用信息网查询……………………………………………5、登陆全国法院被执行人信息查询……………………………………（六）、登陆法院裁判文书查询……………………………………………（七）、对外担保情况……………………………………………………三、资金用途及还款来源分析1、资金用途……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、还款来源……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………四、租赁方案简介及收益预测……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………五、标的物调查分析……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………六、项目存在的风险及防控1、政策风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、行业风险………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3、经营风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………4、其他风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………七、担保人分析……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………八、总体评价……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………。