融资租赁公司尽职调查清单

融资租赁尽职调查资料清单
1.企业基本情况
-公司名称、注册地、地址等基本信息
-公司成立时间、法定代表人、股东结构等背景信息
-公司经营范围、主要产品或服务等业务情况
2.财务状况
-最近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表
-财务指标分析，如利润率、偿债能力、流动性等指标的评估
-公司的财务风险分析，包括对公司偿债能力、盈利能力和现金流状况的评估
3.项目可行性
-项目的市场分析，包括市场规模、竞争情况、潜在需求等
-项目的技术可行性，包括技术水平、生产工艺等方面的评估
-项目的经济可行性，包括预测的收入、成本和盈利能力等的评估
4.风险评估
-市场风险评估，包括市场变化、竞争风险等的分析
-运营风险评估，包括供应链风险、管理风险等的分析
-法律风险评估，包括合同风险、知识产权风险等的评估
5.合同和文件
-租赁合同或融资租赁协议的复印件
-其他相关文件，如购买合同、供应协议等
6.监管审查
-公司的营业执照和相关行业资质证书的验证
-公司的税务登记和纳税记录的验证
-其他相关监管文件的验证，如环境保护许可证、食品安全证书等
7.技术评估
-设备或资产的技术规格和性能参数的评估
-设备或资产的维修记录和保养情况的评估
-设备或资产的残值及二手市场价值的评估
8.企业背景调查
-公司的信用记录和商业信誉的调查
-公司的官方网站和社交媒体的评估
-其他媒体报道和市场口碑的调查
以上是一份融资租赁尽职调查资料清单的基本要素，具体要根据项目的特点和需要进行适当的调整和补充。

在进行尽职调查时，还应注意保护商业秘密和个人隐私，确保合法合规。

融资租赁尽职调查资料清单
包括：
一、企业情况
1、融资租赁公司基本情况：企业地址、成立时间、经营范围、融资
业务体系、注册资金、股东及持股比例、管理人员简介等；
2、租赁合同情况：1.融资租赁合同编号；2.租赁物品名称、型号、
数量、出厂日期、出厂编号等；3.融资租赁金额及租赁期限；4.租赁期限
内还款计划；5.租金监管支付；6.租赁期限届满后续租及未结租金处理等；
3、租赁物相关情况：
1)租赁物购买方式及购买价格；
2)租赁物取得时间、技术指标；
3)租赁物的保险状况及购买保险金额；
4)各级政府对租赁物的优惠政策及申请情况；
5)关联方股权构成及融资租赁关系；
6)出租人的税务信用状况及担保能力；
7)租赁物抵押、质押及押品情况；
8)出租人履行租赁合同情况；
9)租赁物的使用、维修及保养情况；
4、支付及服务情况：
1)租赁金支付情况，是否准时到账；
2)租赁物的保养、维修情况；
3)租赁终止及租金退还情况；
4)融资租赁公司的服务态度及客户服务水平；
二、财务及收支情况。

融资租赁尽职调查内容
1.基本情况
1.1注册号码、名称、地址及其历史沿革；
1.2营业执照和其他有关文件；
1.3实际控制人或者其他权利人；
1.4成立时间及财务状况（最近1-2年度审计报告）；
1.5未完成的交易，如有的话；
2.经营范围
2.1拟租赁的物品的描述；
2.2租赁期限；
2.3租赁条款和租金计划；
2.4租赁费率的确定；
2.5租赁成本的在营业计划中的位置；
2.6营业费用的估计和支付方式；
3.1融资的类型，如银行贷款、债券发行、股票发行或其它；
3.3场外融资活动的监管情况；
4.融资目的
4.1融资的目的；
4.2融资活动预期的交易效果；
4.3融资收益的测算和收入分配；
4.4融资成本及其计提准备；
4.5融资风险预警指标和控制；
5.融资租赁实施
5.1租赁对象的合规性；
5.2租赁过程的管理；
5.3租赁的财务与技术实施情况；
5.4租赁实施过程中的质量控制；
5.5贷款结算的实施；
5.6融资租赁的金融监管；。

投融资公司业务尽职调查清单一、公司概览1. 请简述公司自成立以来的主要发展历史，业务发展的里程碑事件，包括但不限于重大的收购、重组、业务转型及拓展、新产品开发、重大技术创新等。

2. 请描述公司的愿景和使命。

3. 请介绍公司的主要业务板块及各板块业务的业务模式，包括但不限于目标客户、主要产品或服务、商业模式、增长驱动因素等。

4. 请介绍公司各项业务如何协同发展及互相配合？5. 请简单介绍公司目前的组织及业务架构，包括各主要职能部门及各子公司的分工、人员构成和地区分布。

6. 公司认为自己的主要竞争优势和成功的主要原因在什么？请详细说明。

在各个业务板块是否有任何其它竞争对手不具备的差异化商业模式、产品、服务及技术？打算如何保持自己的竞争优势或提高自身的竞争力？请介绍过去三年所采取的提高竞争力的主要措施及这些措施的有效性。

7. 请介绍公司未来3到5年的业务布局和发展目标（如主要业务的发展策略、各业务板块收入目标、利润目标、拓展计划、新技术及新产品的发展计划、市场占有率及行业排名）。

8. 请介绍公司的重要战略合作伙伴（如有），包括公司与战略合作伙伴的关系、合作模式、合作范围、未来计划。

9. 请简单介绍董事会及高管在战略决策、业务运营和财务管理等各方面的角色分工。

10. 公司是否有其他海外市场的拓展计划，如有，请介绍公司海外市场发展情况以及未来拓展的战略和计划。

11. 请介绍公司获得的奖项和荣誉，并提供相关资料。

12. 请介绍公司的股权架构图和持股结构（包括所有股东、持股数）。

13. 请介绍公司本次A轮融资的主要预期，包括预计融资规模，募集资金使用计划（比如主要的募集资金投向以及各计划投向的预计百分比等）。

14. 请介绍公司列举面临的主要战略机遇和主要风险因素。

二、市场规模和竞争环境1. 请分别介绍对公司所在行业的整体看法（包括不限于行业的现状、市场规模、未来几年发展方向、行业风险以及政府监管环境等），以及对各细分市场的看法。

融资租赁尽职调查报告模板尽职调查是融资租赁过程中非常重要的一环，它涉及到对融资租赁对象的各个方面信息的全面了解和评估。

下面是一个精华版的融资租赁尽职调查报告模板，供参考：一、项目概述1.项目基本信息：-项目名称：-行业背景：-所在地区：-企业规模：-项目规模：2.项目背景和发展前景：-项目背景简述：-行业发展趋势：-项目的市场前景和竞争分析：二、经营情况1.组织结构和管理能力：-公司组织架构：-高管团队介绍：-管理层的经验和能力评估：2.经营业绩：-销售额和利润的历史数据：-销售增长率的评估：-盈利能力和现金流状况的分析：3.市场份额和竞争优势：-公司在市场上的地位和份额：-公司的竞争优势和差异化能力分析：三、财务状况1.财务报表：-过去三年的资产负债表和利润表：-现金流量表的分析：-其他重要的财务指标和比率的评估：2.资本结构和信用评级：-公司的资本结构和融资情况：-投资者和股东的背景和信用评级：四、风险评估1.行业风险分析：-行业发展和政策风险：-市场竞争和供应链风险：-其他相关风险的评估：2.公司风险评估：-公司盈利能力和现金流稳定性评估：-公司的偿债能力和财务风险：-公司的法律和合规风险：五、尽职调查结论和建议1.综合评估和结论：-对项目的整体评估和潜在风险的总结：-项目可行性和回报率的评估：2.建议和决策：-建议投资金额和方式：-风险控制和监督建议：六、附录1.相关材料：-公司资料和文件副本：-相关合同和协议副本：-公司财务报表附件：-调查报告编制人员和审核人员记录：以上是一个精华版的融资租赁尽职调查报告模板，希望能对您的工作有所帮助。

请注意，根据具体情况，您可能需要对部分内容进行个性化的补充和修改。

融资租赁的尽职调查一、尽职调查的方法1.现场调查现场调查可以对调查对象有比较直观的了解，并可以得到据以调查的相关线索。

因此，现场调查是尽职调查最常用的方法，它包括现场会谈和实地考察。

现场会谈时，应当约见尽可能多的、不同层次的成员，包括市场销售部门、行政部门、财务部门、生产部门的主管。

会谈主要了解企业经营战略和发展思路、企业文化、团队精神、企业的内部管理及控制等情况，通过会谈获取对企业高管的感性认识。

实地考察应侧重调查企业的生产设备运转情况、生产组织情况、实际生产能力、产品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情况、周围环境状况、用水、用电、排污情况、员工的工作态度及纪律等。

2.搜寻调查主要通过各种媒介物搜寻有价值的资料，这些媒介物包括报纸、杂志、新闻媒体、论坛、峰会、书籍、行业研究报告、互联网资料、官方记录等。

搜寻调查应注意信息渠道的权威性、可靠性和全面性。

3.官方调取通过行业协会、政府职能管理部门获取或调取企业的相关资料。

如工商管理机关、税务机关、金融管理机关、外汇管理部门、环保管理部门、卫生管理部门、质量监督管理部门、供电部门、供水部门、土地及城建管理部门、行业主管部门等。

4.通知调查通知被调查人，要求其提供相关资料和申报信用记录，然后对该资料和记录进行抽样验证、分析。

5.秘密调查，是指在被调查人不知道的情况下进行的调查方式。

主要通过接触客户的关联企业、竞争对手、商业伙伴或个人获取有价值的信息。

6.委托调查。

可以委托社会中介机构进行部分或全部信息的调查。

对于比较重要或法律关系复杂的融资租赁交易，可以利用律师执业技能、专业知识以及法律赋予的调查取证的特权，进行律师尽职调查，形成全面、专业、规范的律师尽职调查报告，供信用评估时参考。

对于客户的财务调查可以委托注册会计师进行，对于租赁物也可以委托资产评估师进行资产评估，形成专业的评估报告。

二、尽职调查的内容考虑到融资租赁的交易成本，对承租人的尽职调查的内容的繁简应根据融资租赁交易的具体情况而定。

融资租赁尽职调查内容1.项目背景与经营情况：-公司背景：了解租赁公司的历史、公司法律地位、注册资本、持股结构和组织结构等，评估公司的稳定性和可靠性。

-经营情况：审查公司的经营许可证、经营范围、合作伙伴和客户情况，了解公司的经营模式、市场地位以及盈利能力。

2.风险管理：-风险管理制度：研究公司的风险管理体系，包括内部控制制度、财务报告制度、风险评估与管理措施等，评估公司的风险管理能力。

-保险保障：评估公司是否购买了合适的保险，以防范潜在损失。

3.合同与法律风险：-合同审查：审查租赁合同的内容，包括租赁期限、租金支付方式、违约责任、保险责任、租金计算公式等，确保合同条款清晰、合理。

-法律合规：评估公司是否符合金融监管法规和政府相关政策，遵守法律法规，以确保公司的合法性和稳定性。

4.资产评估：-资产审查：核查资产的所有权和使用权，查看相关证照和文件，确保资产是否合法，并评估资产的收益潜力和风险。

5.财务状况和业绩分析：-财务报告：审查公司的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，评估公司的财务状况和偿债能力。

-业绩分析：分析公司的历史业绩，包括收入、利润和市场份额的增长趋势，评估公司的盈利能力和市场竞争力。

6.评估管理团队：-管理团队：了解公司的高管团队和关键管理人员的背景和经验，评估其能力和管理水平。

-组织结构：分析公司的组织结构和人员配置，评估公司的决策机制和层级关系。

7.市场和竞争环境：-市场需求与特点：研究目标市场的需求情况和特点，包括市场规模、增长趋势、市场竞争程度等，评估项目的市场潜力和竞争优势。

-竞争对手：了解项目所在市场的竞争对手情况，评估项目在市场中的竞争地位。

综上所述，融资租赁尽职调查内容涵盖了项目背景与经营情况、风险管理、合同与法律风险、资产评估、财务状况和业绩分析、评估管理团队、市场和竞争环境等多个方面。

通过对这些内容的审查和分析，可以为融资租赁项目的出租人提供全面的信息和风险评估，对项目进行合理的决策。

尽职调查，也可称为审慎性调查，一般指的是并购过程中，投资方委托律师所、会计师所、税务所等专业服务机构，指派专业人员对目标企业、目标企业的关联企业、上述企业的股东等与交易有关主体的资产负债情况、经营经况、财务情况、重大债权债务法律关系以及潜在的交易或风险进行全面、细致的调查和分析，以尽可能了解目标公司的真实情况。

融资租赁作为金融服务业或现代服务业的一种，其交易过程虽然与并购明显不同，但作为重大资产的交易或资金投放，融资租赁公司也应当注重风险防范，预先做到知已知彼，方能百战不殆，降低或杜绝风险，风险是融资租赁行业也是其他金融行业的生命线。

所以融资租赁项目的尽职调查非常重要，必不可少。

每一个融资租赁项目的尽职调查一般可分为财税尽职调查和法律尽职调查。

基于融资租赁交易的目的是保障租赁资产的安全回收，也就是说租金的按期顺利回收，而不是收购目标公司自己经营，所以尽职调查更应当偏重于法律尽职调查。

在融资租赁项目立项前，大多数融资租赁公司已经对项目有了部分了解，法律尽职调查之目的是梳理、核查既有资料；同时根据风险点或交易的重点提出新的调查需求，获取目标项目之相关资料并揭示真实客观情况，明确风险与排除风险。

根据交易环节和对交易所起决定作用的不同，我们一般可能将法律尽职调查，由主到次分为以下六个方面：一、主体资格主体资格调查指交易主体的资格，即：卖方或承租人，在售后回租项目中卖方和承租人为同一人；担保主体；关联主体（比如：交易主体分公司和子公司、母公司或股东）等。

调查交易主体一般需要从工商登记、实际运营、不同行业的行政许可资质证照等方面核查。

需要融资方提供的资料一般可包括：1.企业法人营业执照（含税务登记证，组织机构代码证书）2.统计部门颁发的统计登记证3.社会保险登记证4.其他开展生产经营所需的证照（比如：医疗机构许可证、卫生许可证等）5.工商登记档案，其中应当含有从设立到立项时的如下资料：5.1公司章程（或合资合同、合作合同）5.2公司董监高的自然情况和任命情况5.3股份公司的发起人协议或出资协议5.4公司设立时与出资相关的文件：资产评估报告、出资证明、审计报告、验资报告等5.5公司设立时的审批文件（国有资产管理部门的批复、相关行政主管机关的审批等）5.6股东或股本的变更资料（包括新进、退出、增减注册资本等）5.7股权的质押情况5.8分立、合并的相关资料5.9重大的并购或出售资产的情况资料5.10公司的资产剥离、置换及项目新设资料6. 关联公司第5点所述文件二、资产7.目标项目资产以回租为例目标资产需要查明：来源、现状、价值、抵押、质押等，这要现场核查并保留音频或视频资料。

融资租赁如何开展尽调调查（精选五篇）第一篇：融资租赁如何开展尽调调查融资租赁如何开展尽调调查？抛砖引玉——尽职调查根据融资项目的具体情况不同，所采用方法、力度和深度不同，所以这里就说的一般融资租赁尽职调查所涉及到的，有遗漏的地方，而现实中也是如此——在不断深入了解的过程中不断发现新的问题，然后重点了解、分析和评估。

一、承租企业资产负债情况调查1.核实资产核实银行存款没有虚增（银行对账单）——核实存货没有虚增（采购合同、出入库单据、实地清点）——核实应收账款虚增（销售合同、应收账款明细账、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实固定资产没有虚增（设备发票、房产权证、实地清点）——核实无形资产没有虚增（土地权证、专利证书）——>确定总资产没有虚增2.核实负债核实短期借款没有虚减（企业信用报告）——核实应付票据没有虚减（企业信用报告）——核实应付账款没有虚减（采购合同、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实长期借款没有虚减（企业信用报告）——核实对外担保没有虚减（企业信用报告、抵押\信用担保合同）——核实民间借款没有虚减（中登网、银行对账单、地区民间借贷情况）——>确定总负债没有虚减（财务费用估算）3.核实收入核实收入没有虚增（销售合同、增值税纳税申报表\完税凭证、销售发票、银行对账单、水电费发票单据、销售费用估算、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金4.核实利润核实利润没有虚增（所得税纳税申报表\完税证明、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金5.核实现金流核实现金流没有虚增或虚减（银行对账单、采购\销售合同、应收\应付明细账、企业信用报告\银行凭证）——>确定企业有能力支付租金二、承租企业经营管理情况调查1.查询股东确定公司股权结构（公司章程、企业信息查询系统）——了解企业股东方背景（企业信息查询系统、网络）——了解股东方经营状况（财务报告）——了解企业关联方背景（企业信息查询系统、网络）——了解关联方经营状况（财务报告）——>确定企业不会被牵连2.调查企业高管及员工了解企业高管个人经历（问询、报纸、网络）——核实企业股东及高管个人负债（个人信用报告）——评估企业高管社会信用程度（报纸、网络）——评估企业高管稳定性及员工专业性（学历、技能证明）——>确定企业有意愿支付租金3.评估企业经营稳定性查询企业历史沿革（问询、历次验资报告、银行授信及贷款合同、其他金融机构授信及贷款合同）——查询企业涉诉/被执行情况（法院文书、被执行人名单）——评估企业未来经营方向及目标（问询、内部章程、会议纪要）——评估企业所属行业稳定性（政府文件、同行业上市公司公告、行业研究报告）——评估企业所属地区稳定性（银行信贷政策文件、当地政府企业政策性文件）——评估企业上下游稳定性（合作框架协议、采购合同、销售合同）——>确定企业有能力支付租金三、评估租赁物1.直租核实租赁物价值没有虚增（市场询价、网络比价）——评估租赁物技术先进性（行业研究报告、网络）——评估租赁物通用性（行业研究报告）——评估租赁物折损情况（技术指标）——评估租赁物监控/拆卸/运输难易程度（技术指标、工程建设流程）——评估租赁物二手市场交易价值（市场询价、网络比价）——>确定租赁物处置能收回债权2.售后回租核实租赁物权属（初始购置发票、购置合同、合格证、评估报告）——核实租赁物租赁/抵押/质押情况（中登网、工商局）——评估租赁物价值（初始购置发票、评估报告、固定资产及折旧明细账）——核实租赁物编号、厂家、型号、规格、数量、现状（实地清点）——>确定租赁物处置能收回债权四、担保企业调查1.核实企业资产负债情况（参照承租企业资产负债情况核实）2.核实企业经营管理情况（参照承租企业经营管理情况核实）3.评估企业担保能力五、担保物评估1.核实担保物权属核实担保物所有权（设备发票、房产证、土地使用权证）——核实担保物无其他抵押\质押权利（登记证明）——>确定担保物能合法处置2.评估担保物价值评估担保物价值（购置发票、合同、评估报告）——评估担保物价值变动（市场研究报告）——>确定担保物处置能收回债权附：项目调查（对于能独立产生现金流并且租赁物价值占投资总额较大比例的项目，对项目自身收益及风险的考察，就一定程度上独立于运营该项目的企业，对该项目自身进行评估就十分必要）1.项目建设能力调查评估中央政府、地方政府支持力度（政府行业管理文件、政府补贴标准文件）——核实项目许可（政府批文、发改委批文、环保\土地等文件）——评估企业建设能力（企业承建资质证明、企业专业人员、企业承建案例）——评估涉及单位实力（设计单位资质证明、设计单位设计案例）——>确定项目能够建成2.项目收益评估评估项目建设成本（工程原材料\土建\人工等费用市场询价、项目可行性研究报告、行业研究报告、同类项目对比）——评估项目建设工期（相关施工\建设\承包合同、自有资金出资证明、已开工建设进度、项目可行性研究报告）——评估项目未来收益（用户收费合同及协议、特许经营权合同、项目可行性研究报告、同类项目对比）——评估项目运营成本（行业研究报告、项目可行性研究报告、同类项目对比）——>确定项目本身能支付租金3.项目风险评估评估项目风险点（项目可行性研究报告、行业研究报告）——评估项目风险敏感性（项目可行性研究报告、行业研究报告）——>确定项目本身支付租金的风险第二篇：汽车租赁行业融资租赁尽调清单尽职调查资料清单申请融资租赁需提供资料清单1. 企业简介（主要经营方式说明）、发展历程、企业优势、企业架构图及主要管理者简历；2. 经营场所的产权文件或租赁合同；3. 企业最新的征信报告、企业法人代表的个人征信报告和股东(吴思义、罗晶晶、蒋齐西、李勇)的征信报告；4. 法定代表人、股东及配偶身份证、户口簿及婚姻证明复印件；5. 现有主要的贷款合同、保证合同、抵押合同、反担保合同、融资租赁合同等；6. 2010、2011、2012年财务报表（如有审计报表的，请提供审计报表），2013年7月份财务报表； 7. 2013年7月分财务报表的科目明细表；现有的车辆清单；8. 近三年的纳税申报表及纳税报表（最好有纳税回单）；9. 2013年1-7月份主要结算帐户银行对帐单（如结算走个人帐户的，请提供个人账户的银行对账单）；10. 主要的车辆租赁合同；主要的长租客户明细，此次新增28台车的长租中标通知书或者合同复印件；11. 此次融资租赁车辆的合同、登记证复印件、保险复印件（现在未办理上牌等事项的的，登记证和保险复印件暂时无需提供），新增车辆每月新增的运力、成本支出、新增收入等；12. 2013年7月份期末生产成本构成比例；5、6、7月份油费支付凭证复印件（如有电动车的请提供电费支付表凭证复印件），5、6、7月份工资发放数据（如为银行发放工资的，请提供银行转账凭证复印件）13. 证明公司或股东个人资产的文件（如房产证、土地证、股权等）14. 企业的资质（与租车业务相关的运营证明）、相关认证和各种证书关联公司资料：1、企业的基本情况资料(经过年检的营业执照/组织机构代码证/税务登记证/公司章程)、与组车间业务相关的运营证明；2、股东身份证/营业执照复印件；3、贷款卡及其记录情况；4、近三个和近期的对内和报税会计报表第三篇：融资企业尽调材料清单项目单位基本情况介绍（一）项目单位基本情况包括但不限于：历史、现状、股权结构、股东情况、公司治理与组织结构、主营业务、所处行业、注册资本、基本户开户银行，开户账号等（二）相关证照（重点）营业执照组织机构代码证，国税、地税税务登记证，法定代表人证明书，开户许可证，贷款卡复印件，公司章程复印件，特许经营证书（属于特许行业的还须出具主管、部门的特许经营证书，如金融许可证）等，需加盖公章。

融资租赁尽职调查内容第一篇：融资租赁尽职调查内容1.1 尽职调查内容1.1.1 资产尽职调查的内容主要包括档案资料的核查、债务人（保证人）的调查、股权企业的调查、抵（质）押物、抵债物的调查等，具体实施时可参考以下内容，并根据具体情况及限制条件调整确定。

1.1.2 档案资料的核查 1）档案资料完整性核查①贷款资料。

核实贷款法律文件资料的完整性，包括：借款合同、借款借据/借款转存凭证、借款展期/变更协议、催收通知及回执等表明债权债务关系的重要档案资料是否完整；是否存在瑕疵，列明瑕疵情形（如：合同未加盖公章、公章与债权人不符等）。

②保证资料。

核实保证贷款法律文件资料的完整性，包括贷款本息余额及相应的保证合同或最高额保证合同、借据、对保证人的催收函（催收通知）、确认函（回执）、公告及与保证人的重要往来信函、会议纪要等。

③抵（质）押资料。

核实抵（质）押贷款法律文件资料的完整性，包括贷款本息余额及相应的合同、借据、抵（质）押物清单、抵（质）押合同、抵（质）押登记文件、质押物保管文件、抵（质）押物产权文件及抵押物评估报告等相关文件资料等。

抵（质）押物产权文件包括：抵（质）押他项权利证明或抵押物登记证明、土地使用权证、房产证、股东证明或投资协议、划拨地土地主管部门批准证书及相关文件等权属相关资料等。

④其他重要资料核查。

对债务人基本资料，贷前调查、贷款审批和贷后检查资料，诉讼资料是否完整进行核实，包括债务企业借款时营业执照复印件、近期经过年检的营业执照（债务人身份证复印件）等主体证明资料是否完整，债务人最近财务报表、审计报告；每笔贷款的贷前调查报告、固定资产贷款项目评估报告、客户授信评价报告，每笔贷款审批资料，催收到/逾期通知书，最近二年每笔贷款五级分类资料，贷后检查分析报告及贷款银行对贷款风险状况的评价资料；起诉状或仲裁（支付令）申请书、法院立案裁定、法院判决书、裁定书、调解书、仲裁机构仲裁书、执行申请书、法院执行立案文书、财产保全申请书、支付申请书、催收送达公证书、法院执行证明以及法院破产宣告裁定、通知申报债权文书、破产财产分配裁定、破产终结裁定等。

融资租赁业务尽职调查内容与要点
一、市场分析：
1.市场规模和增长趋势：了解融资租赁市场的总体规模和增长情况。

2.竞争格局：了解市场上的主要竞争对手以及其市场份额和竞争优势。

3.目标客户和定位：确定融资租赁业务的目标客户群体，并评估其市
场需求和潜在增长空间。

二、法律与合规风险：
1.相关法规与政策：了解融资租赁业务所涉及的相关法规和政策，评
估其对业务的影响。

2.合同和协议：审查与融资租赁业务相关的合同和协议，评估其合规
性和风险。

3.知识产权和合规：评估融资租赁项目涉及的知识产权是否合法有效，并确定相关的合规风险。

三、资产质量与估值：
1.贷款和租赁合同：审查与融资租赁业务相关的贷款和租赁合同，评
估合同条款的合规性和风险。

2.资产质量：评估融资租赁项目所涉及的资产质量，包括资产的价值、使用状况、维修保养等。

3.评估方法和准确度：评估融资租赁项目的资产估值方法和准确度，
确定是否存在过度估值的风险。

四、盈利能力与偿债能力：
2.偿债能力：评估融资租赁项目的偿债能力，包括负债结构、还款能力等。

五、管理团队与风险控制：
1.管理团队及其经验：评估融资租赁业务的管理团队及其从业经验，看是否具备有效的业务管理和风险控制能力。

2.风险控制措施：评估融资租赁项目的风险控制措施，包括风险管理体系、内部控制、审查审核流程等。

承租方客户全称资料类别序号文件名称承租人担保人公司基本情况1企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证（基本户）√√2 贷款卡清单及复印件、企业及实际控制人征信证明√√3 法人代表身份证、法人代表证明书及授权书√√4公司主要负责人简历及身份证复印件（包括但不限于企业的法人代表、总经理、财务总监或财务负责人及关键管理人员）√√5 股东会及董事会决议及有关经营授权文件√√6 公司章程及章程修正案、公司的工商登记变更资料√√7 公司验资报告√√8公司情况介绍（包括历史沿革、隶属情况、机构设置、人员情况、经营情况、企业规模等）√√9 组织结构图、股东持股情况，关联企业控股、参股关系图√√10 行业准入/许可资质证明、专利技术证书、税收优惠证明√√公司财务状况11 近三年年度审计报告及报表附注√√12 近三个月财务报表及科目余额表√√13 近半年银行对帐单√√14 纳税申报表√√公司经营情况15 公司的主营业务收入及主营业务成本明细、货物运输协议/合同√16 公司的管理结构与内部控制制度、公司的业务流程图√√17 公司拥有固定资产（房屋、土地）、清单及有关证明文件√18 公司对外投资、担保、抵押、法律诉讼情况√√19 公司主要上下游客户情况（包括但不仅限双方已签字的文件）√20 银行贷款明细及往来账款明细(如有合同请附上）√√21 公司本年及下年工作计划、未来三年盈利预测及现金流预测√租赁标的物情况22实际所需设备的详细信息（依企业实际提供相应资料）新建船舶：需船舶承建人、规格型号、主要技术参数等船舶售后回租：需提供船舶名称、供应商、规格型号、购置价格及净值、船舶购置票据、承租客户为该船舶的完全权力方的支持文件等√23船舶各种许可登记证照、船舶行驶区域、船舶的航线、船舶的人员配备情况(包括但不限于船员的人数、工资、保险情况）√24 船舶缴纳保险情况（船舶保单文件）√其他25借款说明（包括但不限于借款背景、借款用途、借款金额、借款期限、还款来源、保证措施等）√26 项目的批复文件及项目可行性报告√27 股权变更、重组等资料（股权变更的股东会决议、股权转让协议）√√28 公司所在行业情况、公司所在行业竞争力介绍√√上述材料均为复印件，并加盖公司公章。

融资项目尽职调查清单
一、融资方填写有关材料：
1、融资申请表；
2、融资委托协议；
3、授权委托书；
4、信息披露公开函
注：以上文件由广西联合股权托管中心提供范本
二、融资方主体资格证明
5、融资方的企业营业执照原件及复印件；
6、融资方的企业法定代表人身份原件、复印件，法定代表人证明；
7、融资方企业组织机构代码证原件、复印件；
8、融资方所属行业相关许可证、资格证原件、复印件；
三、融资方项目批准文件及相关资料
9、融资方企业公司章程；
10、融资方企业简介；
11、融资方决策部门（董事会或总经理办公会）关于同意融资的决议原件；
12、同意融资的有关政府批文（如出资方为国有股）；
13、融资方前三年年度经审计的财务报表及评估报告；
14、融资方设计与其他经济实体或自然人签订的重大合作经营等协议；
15、融资方是否设定抵押或其他方式担保的合法证明。

如设定有担保，应提
供担保合同、抵押登记证等文件，以及符合《担保法》规定的处置方案；16、其他相关材料。

注：以上所需证件的原件仅用于核对，复印件均需融资方加盖公章确认；所提供材料根据具体情况进行增减。

融资租赁公司尽职调查清单
关于XX租赁有限公司的
法律尽职调查清单
致： XX租赁有限公司
北京市A律师事务所(以下简称“本所”)受B控股有限公司（下称“投资人”）委托，担任投资人向XX租赁有限公司（下称“A公司”或“公司”）重组项目（下称“本项目”）的法律顾问。

本所律师根据项目需要及工作安排，需对贵公司进行专项的法律尽职调查，特制订并出具本清单，请贵公司按本清单所列内容及时配合填写并提供。

如本调查清单部分内容不适合贵司，请随时与本所沟通：
电话：
联系律师：
关于本调查清单的声明：
1.除非特别说明，本清单所提文件资料仅需提供复印件；但贵公司应对所提
供复印文件的真实、完整、准确和有效性负责。

若因贵公司提供文件存在遗漏、不实导致的一切后果与本所无关，本所概不负责。

2.本所承诺并保证对贵公司所提供文件资料保密，仅用于本项目工作之目的
使用，不会将该等文件用于其他用途，也不会将该等资料或涉及内容向无关人员
披露。

3.如根据本项目需要贵公司提供本清单未列明的文件资料的，本所律师将向
贵公司出具补充清单。

北京市A律师事务所2012年月日。