某行客户经理等级评定办法

银行客户经理评级管理制度一、背景与意义随着金融业的快速发展和成熟，银行客户经理作为银行中非常重要的一环，其管理的重要性也变得愈发凸显。

客户经理的工作不仅仅是完成一些日常的业务，更是承担着引领客户需求、促进客户满意度提升、保持客户忠诚等诸多使命。

以往的银行客户经理主要侧重于业务的完成，但在当今金融市场，银行客户经理需要具备更多的管理能力和专业技能，促进客户资源的整合和提升。

因此，建立一套科学有效的银行客户经理评级管理制度对于银行机构而言是至关重要的。

一方面，通过评级管理制度可以量化客户经理的绩效表现，激励其更好地完成工作，推动业绩提升；另一方面，通过评级管理制度可以使客户经理更加专业化，提高服务质量和客户满意度，增强银行竞争力。

因此，银行客户经理评级管理制度不仅能够促进客户经理自身发展，更可以促进整个银行业务的升级。

二、评级管理制度的设计1. 评级标准银行客户经理评级管理制度的建立，首先需要明确评级标准。

评级标准应包括但不限于以下几个方面：（1）业绩目标：包括业务量、业务质量、业务效率等指标，能够量化客户经理的工作业绩。

（2）客户满意度：通过客户满意度调查和评价，量化客户对客户经理工作的认可程度。

（3）专业能力：包括业务知识、沟通能力、处理问题能力、团队合作等专业能力指标。

（4）管理能力：对于一些高级客户经理和团队领导者，还可以包括一定的管理指标，如业务拓展能力、团队管理能力等。

2. 评级流程评级流程应该是全面的、透明的。

主要包括以下几个环节：（1）设定评级标准：根据银行的业务需求和市场行情，设定评级标准，并与客户经理进行充分沟通和统一。

（2）业绩数据收集：对客户经理的业绩数据进行全面的收集和整理，包括业绩目标的完成情况、客户满意度调查数据、工作时间、专业能力考核等。

（3）评级小组评定：由评级小组对客户经理的业绩数据进行评定，最终确定客户经理的评级等级。

（4）评定结果沟通：评定结果需要及时和客户经理进行沟通，对于高级别客户经理，还需要与业务部门领导和总行进行沟通。

*行客户经理等级评定管理办法第一章总则第一条*行（以下简称“本行”）为全面提高客户经理素质，加强营销队伍建设，充分调动客户经理工作积极性、创造性，推动各项业务发展，规范客户经理经营行为，增强竞争实力，扩大市场份额，提高经营效益，结合本行工作实际，特制定本管理办法。

第二条客户经理等级管理分为五个等级，由高到低分别设置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理、普通客户经理。

取得客户经理资格证，从事信贷工作未满一年的，为见习客户经理。

见习客户经理的见习期为一年，见习期届满参加评级。

第三条本办法适用于*行各支行（含营业部，下同）客户经理。

第四条客户经理等级评定周期为一年。

第二章客户经理等级评定组织第五条总行设立客户经理等级评审小组（以下简称评审小组），全面负责全行客户经理等级考评和等级确定工作。

评审小组成员不得少于8人，应包括以下人员：分管信贷管理部的副行长、人力资源部负责人、计划财务部负责人、审计稽核部负责人、合规管理部负责人、公司业务部负责人、零售业务部负责人和信贷管理部负责人。

分管信贷管理部的副行长为评审小组组长，主持评审会工作。

评审小组组长应将评审结果报告行长室。

评审会下设办公室，办公室设在信贷管理部，负责评定的日常性工作。

审计稽核部负责客户经理等级考评和等级确定工作的审计稽核。

第三章客户经理等级评定内容第六条客户经理等级评定采用百分制考核，分为定量指标和定性指标。

客户经理考核总得分计算公式为：总分=定量指标得分+定性指标得分。

第七条具体考核内容（一）客户经理等级评定考核内容如下表。

（二）客户经理定量指标及权重（总权重80%，总分80分）客户经理定量指标得分=Σ（每个指标按标准分计算得分×权重）。

1.日均存款余额指标（权重20%）客户经理的日均存款余额达到其经管贷款余额10%的，得100分。

超过（未达到）10%的，每多（少）1个百分点加（减）10分，最高分150分，最低分0分。

交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。

第一章第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。

客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。

第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。

各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。

客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。

第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。

对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。

第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。

每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。

获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。

商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法第一章总则第一条根据《招商银行客户经理管理办法》的有关规定，结合黄石市商业银行对公市场营销与管理办法的实际情况，特制定本办法。

第二条公司银行业务客户经理开发与维护的客户为我行公司银行业务和同业银行业务的各类客户，兼顾与对公业务相关的其他业务。

黄石市商业银行直接参与市场开拓和业务推广的公司业务和同业业务市场开发的所有人员，按本办法纳入公司银行业务客户经理管理和考核。

各机构中分管对公业务的支行长，原则上按本办法考核。

第三条客户经理登记评审由其工作资历、工作业绩、专业素养及道德水平等综合因素决定，评审等级决定客户经理的基本工资及相关待遇；客户经理业绩考核由客户经理创造的模拟利润决定，业务考核等级决定业务经理的浮动工资、奖金及营销费用；对对公业务做出特殊贡献的客户经理，由支行长给与特别奖励。

第二章客户经理等级序列及职数配置第四条客户经理等级序列分为三等八级，详见下表：第五条客户经理是指可独立向客户提供各项金融产品和服务，对其个人业绩可以独立考核的市场人员。

基本职责有：市场拓展、业务推广、产品营销、信息收集、市场动态分析、客户关系维护、客户需求挖掘、客户融资申请的接受与调查、银行资产的管理与回收等。

第六条新入行的大学毕业生从事对公市场营销工作，一年以内为“见习客户经理”；再行工作一年以上，经审查合格的见习经理或从行内其它岗位转入公司银行营销岗位工作的为“助理客户经理”。

助理客户经理、见习客户经理不参加业绩考核，主要职责为协助客户精力从事基础性和辅助性工作。

第七条对行内从事非市场工作的人员，在主岗之外仅凭个人关系开发维护客户给我行带来业务的，经分行公司银行审查确认，可聘为兼职客户经理。

第八条客户经理职数配置，根据各业务规模、发展目标等因素综合考虑，有人力资源部第三章客户经理的准入资格第四章客户经理的等级评审和管理第五章客户经理的业绩考核第六章客户经理的待遇第七章附则附件1：客户经理资格评审申请表附件2：客户经理等级与行政级别、职级对照表附件3：客户经理业绩考核等级语对应系数对照表附件4：客户经理营销费用和购车费用补贴管理办法。

交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。

第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开辟与客户关系管理职责的市场营销人员。

客户经理是我行对外展业代表，负责开辟市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。

第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。

各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。

客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。

第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。

对由于综合能力、身体或者年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。

第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理5 等6 等7 等8 等9 等9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。

每一个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。

获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。

某银行客户经理(A、B类）行员考核细则一、考核对象全行经营机构所有客户经理。

具体分为：A类客户经理、B类客户经理。

二、考核具体内容㈠A类客户经理1、指标构成。

个人存款业绩xx%、个人贷款业绩xx％、不良资产xx%、贷款收息额xx%、中间业务xx%。

2、具体标准：①个人存款业绩。

个人存款业绩的考核按个人存款年度日平占本支行（营业部）存款年度日平平均数的比例确定。

达到平均数的得基本分,每增减xx%加减xx分，加减不超过本项分.②个人贷款业绩。

完成全行A类客户经理贷款业绩日均得基本分，每增减xx％加减xx分，加减不超过本项分。

③贷款收回率。

贷款收回率99%的得基本分，每增减xx%减加xx分，加减不超过本项分。

④贷款收息额。

个人贷款业绩99%收息的得基本分，每增减xx%加减xx分。

注:根据各地区经济差异设置地区差异系数Av,用于平衡客户经理由于地区经济差异产生的业绩差。

3、考核评级。

①级别构成。

A类客户经理得分由高到低分为5级.②级别评定。

根据上一年全行客户经理实绩（即2项内容）均分5个区间，评定A类客户经理本年级别.③级别调整。

A、调整指标.根据业务经营需要设置年度目标任务、季度目标任务、月度目标任务和临时目标任务。

B、调整标准.根据全行目标任务完成比例情况确定调整区间。

C、调整级别。

由客户经理当前级别结合调整标准进行级别调整,最低为5级，最高为1级，但级别调整不作客户经理分类。

（二）B类客户经理1、指标构成。

个人存款业绩xx％、个人贷款业绩xx%、不良资产xx％、贷款收息额xx％、中间业务xx％、贷款业务量xx%.2、具体标准:①个人存款业绩。

个人存款业绩.个人存款业绩的考核按个人存款年度日平占本支行（营业部）存款年度日平平均数的比例确定。

达到平均数的得基本分,每增减xx%加减xx分，加减不超过本项分。

②个人贷款业绩。

完成全行B类客户经理贷款业绩日均得基本分，每增减xx%加减xx分,加减不超过本项分.③贷款收回率。

银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。

第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。

第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。

考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。

第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。

考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。

第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。

主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。

客户经理分级管理暂行办法中国移动通信集团吉林有限公司客户经理分级管理暂行办法为推进派遣制员工的精细化管理，建立能上能下、动态调节的机制调动客户经理的工作积极性，特制定本考核办法。

一、参加分级管理的人员是分公司派遣制员工中的客户经理二、客户经理级别分类及评定标准：客户经理的级别评定根据上一年度客户经理绩效水平进行评定。

各地市应本着公平、公正、公开的原则开展该工作。

今后在全省组织的派遣制员工转变劳动关系中，只在派遣制员工高级客户经理中选拔。

转变劳动关系后应继续从事客户经理相关工作3年以上。

具体分级标准如下：1、一级：实习期客户经理，是指经过岗前培训上岗期不满三个月的客户经理。

2、二级：初级客户经理，是指经过实习期考核合格后，掌握一定的业务知识和服务水平，能够独立工作并包保客户的客户经理。

占本地市客户经理总人数的35%。

3、三级：中级客户经理，任职条件为本岗工作时间1年及以上，大专以上学历。

能够熟练掌握业务知识，具有一定的服务经验和沟通能力，包保重要客户或从事营销策划工作,全年绩效评分月平均分在80分以上的人员；占本地市客户经理总人数的50%。

4、四级：高级客户经理：任职条件为本岗工作时间3年及以上，大专以上学历。

业绩优秀，熟练掌握业务知识，具备较强沟通能力，能够处理复杂的突发事件，包保重要客户或从事营销策划工作，全年绩效评分月平均分在85分以上；占本地市客户经理总人数的15%。

得到省市级奖励者优先。

三、客户经理的薪酬待遇（一）等级工资：根据员工的等级给予等级工资，各地市可根据本地工资标准自行确定。

（二）绩效工资：根据员工当月绩效发放绩效考核核算的工资。

具体绩效考核标准根据省公司下发的客户经理绩效考核文件执行。

（三）奖励工资：各级客户经理如为我公司做出突出贡献、受到省市级嘉奖或得到集团公司评定的创新成果奖励，应给予一次性现金奖励，标准为100-2000元。

（四）加班工资：为客户经理加班给予的加班费。

四、客户经理分级管理的考核（一）客户经理在工作中如有违规、违纪现象者；由于自身原因造成公司重大损失的；由于不当行为造成公司经济损失的；在营销服务工作中故意造假谋取私利的；在公司服务检查或暗访中被通报；被媒体曝光给公司带来不良影响的，按照轻重扣罚工资或调整岗位等级工资，直至解聘。

关于下发《销售人员等级划分及考核标准》的通知为了使市场营销的体系更为合理，使销售工作更有成效，特制定此考核标准一、销售人员的等级种类客户代表、客户经理、高级客户经理、销售主管二、各级销售人员的基本工作职责1、客户代表◆负责区域市场的用户调查及签单；◆负责公司各类成熟业务的客户开发工作；◆负责对本人已签单客户的沟通与维护。

2、客户经理◆负责区域市场的用户调查及签单；◆负责公司各类成熟业务的客户开发工作；◆侧重行业用户及大客户的市场开发；◆负责对本人已签单客户的沟通与维护。

3、高级客户经理◆对公司新业务进行前期的市场调研及开发；◆重点进行大客户的市场开发；◆服从上级主管领导安排，协助并指导客户代表及客户经理进行重点客户跟进；◆负责公司在网用户的售后及维护。

4、销售主管◆协助市场部经理开展日常工作；◆管理其辖区内的销售人员，了解工作动态；◆负责新销售人员的岗位培训、跟进、支持；◆重点开发行业客户及大客户；◆负责公司销售渠道的开发和维护；◆负责公司在网重点客户的维护。

三、销售人员的薪资及费用报销的标准1、客户代表◆建议底薪：800元/月◆无报销（2）、客户经理◆建议底薪：1000元/月◆无报销（3）、高级客户经理◆建议底薪：1200元/月◆无报销（4）、销售主管◆建议底薪：1500元/月◆无报销四、各级销售人员的提成额度1、各级销售人员提成额度均为月租费的80%，其中10%免税；2、客户代表及客户经理若需高级客户经理或销售主管进行销售支持，其合作开发客户的销售提成标准为：被支持者提月租费的40%，免税5%；支持者提月租费的40%，免税5%。

业绩分别占50%。

3、跟单客户按进程划分为A、B、C三类（A类为即将签单客户，B类为意向明显客户，C类为有意向客户），销售经理对销售人员跟进的客户进行划分，要求相应的销售人员在一定的周期内与所跟进的客户签约，其中A 类为7天，B类为15天，C类为30天，若超过期限没有结果，销售经理有权对客户资源进行重新分配。

交通银行南昌分行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。

第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。

客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。

第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。

各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。

客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。

第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。

对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。

第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理5等一级客户经理6等二级客户经理7等三级客户经理8等四级客户经理9等见习客户经理9等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。

每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。

获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。