银团贷款参考附件资料

银团贷款与交易示范文本――前端文件保密承诺函（格式）保密承诺函致：[潜在的参加银行名称]鉴于：1.我行[牵头行名称]已受[借款人名称]（以下称“借款人”）委托，就[贷款安排描述]（以下称“本贷款”）组织银团贷款；2.为使贵行了解本贷款、并就是否参加本贷款银团作出决策，本行或借款人已向或将向贵行披露有关借款人、本贷款等相关事宜的保密信息（以下称“保密信息”）。

为妥善保护保密信息，请贵行按法律法规以及本函的下列要求履行对保密信息的保密义务：第一条定义1.1保密信息：是指贵行所获取的有关借款人及本贷款的各种信息和资料，包括但不限于关于借款人及本贷款的基本情况、财务信息、产品信息、收入预测、担保人及/或担保物的基本情况、牵头行/联合牵头行/安排行/代理行（如有）的基本情况、我行或有关咨询机构对本贷款所做出的分析等任何与本贷款有关的信息。

对任何作为保密信息而披露的信息而言，在进行书面披露时应注明“保密”字样，在进行口头或其他形式披露时则应提前告知披露对象该等信息为保密信息，且在告知后5个营业日内以书面形式向披露对象确认该等信息为保密信息。

1.2下述信息不属于保密信息：(1)在我行或借款人向贵行披露前，贵行已合法持有（包括贵行自行开发或第三方为贵行开发）的信息；(2)已进入公共领域或可从公开渠道获取的信息；(3)在贵行获得保密信息后，非由于贵行的原因导致该信息为公众所知悉；(4)贵行自不承担保密义务的第三方处合法获取的信息。

第二条保密义务2.1贵行应承诺，保密信息仅用于[对本贷款审查之目的]。

2.2贵行应对保密信息妥善保密，保密的程度应不低于贵行对自己的保密信息所采取的保密措施和审慎程度。

2.3仅贵行的下述人员可接触保密信息：[根据贷款项目及银行实际情况填写]。

本款所列人员应与贵行承担本保密承诺函项下同等的保密义务，且如该等人员违反保密义务，贵行应与该等人员承担连带责任。

2.4未经我行或借款人事先书面同意，贵行不得以任何方式使任何第三方知悉保密信息，也不得将保密信息用于除对本项目银团贷款进行审查之外的用途。

前端文件的使用说明➢本次起草的前端文件包括了贷款银团组团的主要法律文件，用于借款人、牵头行组织贷款银团，包括以下文件：●银团贷款委托书（格式）：由借款人向其选定的银行发送，委托该行担任拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。

根据承销条件的不同，银团贷款委托书通常包括以下三类：✓银团贷款委托书（全额包销）：在全额包销的情况下，牵头行对贷款份额承担全额包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就贷款总额与各参加行所承诺的贷款份额总额的差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额。

✓银团贷款委托书（部分包销）：在部分包销的情况下，牵头行对贷款份额承担部分包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额高于该委托书中确认的基准承诺额，但低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就基准承诺额与贷款总额之间的差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额；如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于基准承诺额，则牵头行有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。

✓银团贷款委托书（最大努力推销）：在最大努力推销的情况下，牵头行将尽善意努力安排该银团贷款，但如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。

●银团贷款委托书复函（格式）：由借款人选定的银行向借款人发送，表明其接受借款人的委托，担任该拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。

●银团贷款费用函(格式)：是借款人和牵头行在银团前端/安排费用方面的约定，不涉及其他参加行。

其出具前提是，借款人对安排费的支付在委托书中有相关承诺，如无承诺，则不适用本函。

费用函一般在《银团贷款合同》等融资文件签署前发出并签署。

●银团贷款邀请函（格式）：由牵头行根据借款人提供的资料编写，并发放给各潜在参加行，供潜在参加行评估审查该拟议的贷款项目以决定是否参加。

贷款条件清单（格式）[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款贷款条件清单题述银团贷款的基本条件如下所述：一、相关主体借款人：担保人：银团牵头行：银团代理行：律师事务所（如有）：二、融资内容项目：贷款币种及金额：贷款用途：贷款期限：自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的月的期间。

提款期：自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的月的期间。

[注：若提款期自首个提款日起计，则建议设置首个提款日的发生期限（如首个提款日应发生于自贷款合同签署之日起的月内）。

]提款计划：贷款利率：每笔贷款适用的年利率为该笔贷款利率确定日[所适用的基准利率 /全国银行间拆借中心颁布的贷款基础利率[上浮 /下浮%] /固定年利率]；[如无上述利率，则由借款人和代理行通过以下方式确认利率：。

]贷款利率调整方式及利率确定日：每笔贷款适用的利率按方式进行调整，并以作为利率确定日。

贷款利息期：贷款的利息期为个月，付息日为贷款利息期最后一月的第21 日。

贷款罚息利率：（1）逾期罚息的利率为逾期行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之；（2）挪用罚息的利率为挪用行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之。

首次提款条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于：1、融资合同均已签署并生效；2、代理行已收到下列文件，且该等文件令代理行（根据全体贷款人的指示）满意：（1）加盖公章的借款人及担保人记载统一社会信用代码的营业执照、章程 [）]等公司文件；（2）借款人关于借取贷款并提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；（3）担保人关于为借款人提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；（4）注册会计师出具的确认借款人注册资本已按照其章程缴付的验资报告；（5）律师事务所出具的法律意见；3、各项担保措施已完成必须的登记，且代理行已取得相应的证明文件；4、借款人根据融资合同到期应支付的款项已按约定支付；5、其他：。

银团贷款承诺函（格式）
关于：[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款事宜
[牵头行名称]：
贵行关于题述贷款事项（以下称“本贷款”）[银团贷款邀请函发函日期]的[银团贷款邀请函名称]函件及附件材料收悉。

我行非常荣幸参加由贵行作为牵头行所组织的贷款银团，为借款人提供贷款支持；我行接受本银团贷款的贷款条件清单所列的各项贷款条件，并就本贷款承诺[币种/金额]的贷款份额。

我行确认，我行决定参加本贷款银团并出具本承诺函系基于本行对借款人融资相关材料及信息所进行的独立调查和评估，我行所作出的决定并不依赖于贵行。

我行知晓并同意，我行就本银团贷款的贷款份额最终取决于贵行与借款人之间的协商确定结果，贵行有权根据本贷款银团的组团情况调减本行的贷款份额或决定宣布组团失败，且贵行无需就此向我行承担任何责任。

我行在此郑重声明只有在就本银团贷款签署正式的银团贷款合同并且在借款人满足了该合同项下的全部先决条件后，我行才有义务履行贷款承诺、向借款人提供本银团贷款项下的贷款款项。

我行进一步声明，当本承诺函内容与银团贷款合同内容存在不一致或约定冲突的情况下，所涉及的内容应当以最终签署的银团贷款合同约定为准。

顺颂商祺！
[贷款人名称]（盖章）
法定代表人/负责人或授权代表（签字）
[日期]
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银团贷贷款合同范本银团贷款合同牵头行、参与行 1、参与行 2、参与行 3、参与行 4 在此合称“银团”，借款人在此合称“借款人”。

鉴于借款人拟从银团借入贷款，银团拟按照本合同的条款和条件向借款人提供贷款，各方经友好协商，达成如下协议：第 1 条定义和解释“工作日” 指除星期六、星期日和中华人民共和国法定节假日以外的日期。

“违约事件” 指任何事件或情况，包括但不限于借款人未按照本合同的约定履行其债务，已经或可能导致借款人或任何担保人在本合同或任何其他相关协议项下的违约，或者使得借款人或任何担保人的任何义务或责任的履行变得不合法或不可能。

“付息日” 指本合同规定的每一利息支付日。

“利息期” 指自每一付息日起至下一个付息日止的期间。

“贷款” 指根据本合同的条款和条件，银团向借款人提供的贷款本金。

“贷款承诺” 指每一参与行承诺按照本合同的约定向借款人提供贷款的金额。

“还款日期” 指本合同规定的借款人应当偿还贷款本金的日期。

“本合同” 指本银团贷款合同，包括所有附件和附表以及不时经各方签署修订或补充的本合同。

“附属文件” 指与本合同相关的任何文件或协议，包括但不限于担保协议、承诺书、确认书等。

“提款通知” 指借款人根据本合同的规定向银团发出的请求提取贷款的通知。

“汇率” 指在任何特定日期，就任何货币而言，在伦敦时间上午 11 时，英格兰银行公布的该货币在路透社 Monitor Money Rates 服务上显示的即期汇率中间价。

“适用法律” 指所有适用的法律、法规、规章和政府命令，以及任何具有法律效力的指令、决定、裁定、裁决或指示。

“法律地点” 指牵头行或任何参与行的主要办事处所在的国家或地区。

1.2 本合同中的仅供参考，不影响本合同的解释。

1.3 本合同中的任何条款均不得被解释为赋予任何第三方本合同项下的任何权利或利益。

1.4 在本合同中，除非另有明确规定，提及的任何人包括该人的继任者和受让人。

第 2 条贷款承诺2.1 银团同意按照本合同的条款和条件向借款人提供贷款，总贷款金额为[具体金额]。

银团贷款合同模板甲方（贷款人）：乙方（借款人）：丙方（银团贷款银行）：根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律、法规的规定，甲、乙、丙三方在平等协商的基础上，就丙方提供的银团贷款（以下简称“本贷款”）的相关事项达成如下协议：第一条贷款金额与期限1. 本次银团贷款总金额为：XXX万元整（大写：人民币XXX万元整）。

2. 本银团贷款分为多个期次，各期次的贷款金额、贷款利率、还款方式等相关事项见附件1。

3. 借款期限为X个月自贷款发放之日起至第X个月。

银团贷款利率为各银行自主报价的加权平均利率。

申请变更银团贷款利率应当经丙方及甲方同意，并修改相关贷款手续。

4. 本贷款计息方式为：实际日计息。

5. 乙方应在本贷款项下提供XXX担保，具体担保方式详见附件2。

第二条提款1. 提款通知：甲方应按照本合同约定的提款计划，及时向乙方发出书面提款通知。

每次提款的金额、用途、利率和日期等具体事项，均应按照提款通知的要求办理。

2. 提款条件：乙方应在每次提款前，按照甲方的要求提供相关资料和文件，并确保符合甲方的提款条件。

3. 提款方式：乙方应在接到甲方的提款通知后，按照甲方的要求办理提款手续。

甲方有权对乙方的提款行为进行监督和检查，确保符合本合同和相关法律法规的规定。

第三条还款与付息1. 还款方式：乙方应根据本合同约定的还款计划，按时足额归还贷款本金和利息。

具体还款方式见附件1。

2. 付息时间：乙方应在每个付息日之前，按照本合同约定的付息时间和金额，将应付利息支付给甲方。

3. 还款顺序：在还款时，乙方应按照本合同约定的还款顺序，优先归还本金和利息，再归还其他费用。

4. 逾期还款：如乙方未按照本合同约定的时间、金额和方式归还贷款本金和利息，甲方有权按照相关法律法规的规定采取合法手段追索逾期款项。

第四条违约责任1. 如乙方未按照本合同的约定使用贷款资金，或违反本合同的其他约定，甲方有权要求乙方承担违约责任，并采取合法手段追索违约款项。

合同2024版银团贷款合同(流动资金)合同双方基本信息：名称：[银团名称]地址：[银团地址]联系人：[银团联系人姓名]联系电话：[银团联系电话]名称：[借款人名称]地址：[借款人地址]法定代表人：[借款人法定代表人姓名]联系人：[借款人联系人姓名]联系电话：[借款人联系电话]合同标的：借款人向银团申请流动资金贷款，用于[具体用途，例如：企业日常运营、购买原材料、支付工资等]。

合同价款：1. 贷款金额：人民币[金额]元。

2. 贷款利率：[年利率]%。

3. 还款方式：[等额本息/等额本金/按月付息，到期还本等]。

4. 贷款期限：自合同签订之日起至[到期日，例如：2025年7月17日]。

履行期限：1. 贷款发放：银团应在合同签订后[具体天数，例如：5]个工作日内将贷款金额一次性划拨至借款人指定的账户。

2. 还款：借款人应按照合同约定的还款方式，按时足额偿还贷款本息。

履行地点：本合同的履行地点为[具体地点，例如：中国北京市]。

履行方式：1. 贷款发放：银团通过银行转账方式将贷款金额划拨至借款人指定的账户。

2. 还款：借款人通过银行转账方式将还款金额划拨至银团指定的账户。

违约责任：1. 借款人未能按时足额偿还贷款本息的，应向银团支付违约金，违约金比例为逾期本息的[百分比，例如：0.05]%。

2. 借款人违反合同约定的其他义务的，应承担相应的违约责任。

其他条款：1. 本合同自双方签字盖章之日起生效。

2. 本合同一式两份，双方各执一份。

3. 本合同未尽事宜，可由双方另行协商补充。

合同2024版银团贷款合同(流动资金)合同双方基本信息：名称：[银团名称]地址：[银团地址]联系人：[银团联系人姓名]联系电话：[银团联系电话]名称：[借款人名称]地址：[借款人地址]法定代表人：[借款人法定代表人姓名]联系人：[借款人联系人姓名]联系电话：[借款人联系电话]合同标的：借款人向银团申请流动资金贷款，用于[具体用途，例如：企业日常运营、购买原材料、支付工资等]。

中国银行业协会银团贷款合同示范文本［•](作为借款人)[•]（作为牵头行)［•]［•][•](作为贷款人)和［•](作为代理行)人民币［•]元流动资金银团贷款合同(第3.０版）[•]年[•]月[•]日目录标题ﻩﻩﻩﻩﻩﻩ页码一、定义及解释............................................... ３１.1ﻩ定义3１.2ﻩ解释规则ﻩ8二、ﻩ贷款额度ﻩ９三、ﻩ贷款用途...................................................... ９四、ﻩ提款１0104.１提款通知ﻩ4．2每次提款的先决条件..................................... １３五、利息.. (14)5．1ﻩ贷款利率..................................................... 1４5.2罚息利率................................................ １4 5.3ﻩ利息期14155.４ﻩ计息ﻩ５．５ﻩ付息....................................................... 1５六、ﻩ还款1５6.１ﻩ贷款期限 (15)16６.2还款ﻩ16６.3ﻩ资金回笼账户ﻩ七、提前还款和取消ﻩ１67.1ﻩ主动提前还款................................................. １６7．2主动取消ﻩ１77．3ﻩ自动取消..................................................... １7 7.4ﻩ强制取消...................................................... 1８187.5ﻩ强制提前还款ﻩ八、付款规定................................................ １88.1ﻩ贷款资金的发放ﻩ１8188.2ﻩ贷款资金的支付ﻩ8.3借款人付款 (19)208.4ﻩ代理行付款ﻩ８.5付款顺序ﻩ２０８.6ﻩ垫款218.7付款币种................................................ 2１8.８ﻩ抵销２1８.9非营业日................................................ 2１8．10ﻩ分摊2１22九、税费ﻩ9.1ﻩ税费22229.2印花税ﻩ十、成本增加ﻩ２32310．1成本增加通知ﻩ1０.2ﻩ补偿23十一、法律变动ﻩ２411.1ﻩ法律变动通知ﻩ2４１1.2取消和提前还款 (24)十二、减轻损失ﻩ２４１2.1ﻩ减轻损失.................................................... 2４12．２义务限制. (25)十三、事实陈述ﻩ２5十四、约定事项ﻩ２81４.1ﻩ积极义务.................................................... 2８14.2ﻩ限制事项 (31)十五、违约事件 (32)1５.1ﻩ违约事件 (32)1５.2ﻩ银团成员行的救济 (34)十六、银团成员行关系ﻩ３６１6.1ﻩ委任代理行ﻩ３6371６.２代理关系ﻩ１6.３代理行的责任............................................ 3７16.4ﻩ代理行权利ﻩ381６.５独立信贷评估............................................ ３9 16.６代理行和牵头行作为贷款人 (39)16.7ﻩ银团会议..................................................... ３9１6．8ﻩ贷款人补偿ﻩ4２16.9ﻩ代理行辞职ﻩ４216.10代理行扣款ﻩ434316.11ﻩ其他业务ﻩ16.１2ﻩ与贷款人的往来ﻩ4３44十七、ﻩ费用和补偿ﻩ17．1ﻩ银团费用.................................................... 4４17.2银团成本ﻩ４417.３ﻩ损失赔偿 (44)17．４ﻩ货币补偿 (45)１7.5计算依据ﻩ４5461７.6免于补偿ﻩ十八、转让........................................................ ４6 18．１借款人转让.............................................. ４6 18．2ﻩ贷款人转让 (46)18.3转让生效 (46)１8.４转让的约束力 (47)１8．５转让的后果.............................................. 4７18.６ﻩ转让行免责 (47)18.7转让行进一步免责........................................ ４718.8ﻩ簿记存档ﻩ4８1８.9ﻩ变更经办行ﻩ４8十九、各银团成员行权利义务的关系.................................. ４8 1９．1ﻩ义务独立. (48)１9．2权利独立............................................... ４８二十、保密义务.. (48)２0.1保密范围 (48)49２0.２ﻩ其他披露范围ﻩ２0.３ﻩ取代ﻩ4９二十一、修改和豁免............................................... ５０21.1修改或豁免申请及同意.................................... ５0２１.2书面修改................................................ ５0 502１.1ﻩ代理行同意ﻩ二十二、通知ﻩ５12２.1通过代理行ﻩ5１5122．2ﻩ通知方式ﻩ5122.３通知送达ﻩ22.４ﻩ地址变更.................................................... 5１2２.5ﻩ通知语言.................................................... 5２52二十三、债务证明ﻩ二十四、权利累积和条款独立........................................ 5２24.1权利累积................................................ 5２24．2条款独立. (52)二十五、合同文本ﻩ５２25．１语言ﻩ5２5225.2ﻩ正本ﻩ二十六、适用法律和争议解决ﻩ５3二十七、生效ﻩ53附件一ﻩ贷款人初始承贷额 (54)附件二文件确认书格式ﻩ5５附件三ﻩ提款通知格式 (57)59附件四转让证书格式ﻩ附录转让的份额 (60)附件五各方账户 (61)签字页63本合同由以下各方于[•]年[•]月[•]日在[•]签署: 一、［•]，作为借款人(“借款人”）注册地址:法定代表人:二、[•],作为牵头行（“牵头行”)注册地址:法定代表人:经办行:经办行注册地址:经办行负责人:三、[•],作为代理行(“代理行”)注册地址:法定代表人:经办行:经办行注册地址:经办行负责人：四、下列金融机构，作为贷款人(“初始贷款人”)[•]注册地址:法定代表人：ﻩ经办行:经办行注册地址：经办行负责人：［•]注册地址：法定代表人：经办行:经办行注册地址:经办行负责人:[•]注册地址:法定代表人:经办行：经办行注册地址：经办行负责人:ﻬ鉴于1:(1)[●]年［●］月[●]日,借款人正式注册成立,其初始注册资本为［●]，实收资本为【】。

办理银行贷款各方所需资料最新(参考模板)一、个人申请贷款所需资料1.身份证明：身份证正反面复印件（如非身份证，则提供其他有效身份证明）2.收入证明：个人近三个月银行流水复印件最近六个月工资条复印件（如当前为自雇人士、农民等，则提供其他相关证明材料）3.财产证明：房产证复印件（如有房产）车辆行驶证复印件（如有车辆）其他可供贷款抵押的财产证明（如有）4.职业证明：工作单位营业执照复印件（如有）个体工商户营业执照复印件（如适用）农民专业合作组织营业执照复印件（如适用）5.支付能力证明：近三个月个人交易收款凭证（如有）6.婚姻状况证明：结婚证复印件（如已婚）离婚证复印件（如离婚）其他相关证明材料（如适用）7.联系方式：手机号码、固定电话号码和电子邮件地址二、商业申请贷款所需资料1.公司资料：公司营业执照复印件最近一年的年度财务报表最近三个月的公司银行流水2.银行贷款需求：贷款金额和期限3.收入证明：公司最近三个月的纳税证明公司最近三个月的企业所得税完税证明4.资产证明：公司财产证明（如有）5.联系方式：公司电话号码和电子邮件地址三、其他说明事项1.提交资料时，请务必保证提供的资料真实有效，并提供原件或经公证的复印件。

2.如果您需要其他特定的贷款资料，请咨询银行相关业务人员。

3.银行会依据您提供的资料进行审核和评估，贷款审批结果将以银行通知为准。

4.在办理贷款过程中，如有任何问题或需要进一步帮助，请随时与银行联系。

以上是办理银行贷款所需的最新资料参考模板，祝您办理顺利！请注意：以上提供的内容仅供参考，实际要求可能因银行政策和地区差异而有所不同。

请您在申请贷款前与银行或相关机构咨询以获得最准确和最新的要求。

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