2021年度中国证监会招考职位专业科目笔试考试大纲(财金类)

最适合国考的十大专业类别2023年公布最适合国考的十大专业类别1、法学类专业函盖：法学、知识产权、监狱学、信用风险管理及法律防控、国际经贸规则、司法警察学、社区矫正。

可报岗位：铁路、统计局、海关、税务局、气象局、银保监会、证监会、应急管理局、知识产权局等部门2、经济学类专业涵盖：经济学、经济统计学、国民经济管理、资源与环境经济学、商务经济学、能源经济、劳动经济学、经济工程、数字经济。

可报岗位：财政局、统计局、气象局、银保监会、证监会、通信管理、海关、税务局等部门3、哲学类专业函盖：哲学、逻辑学、宗教学、伦理学可报岗位：银保监会、铁路、税务局、海关、消防等部门4、工商管理类专业涵盖：工商管理、市场营销、会计学、财务管理、国际商务、人力资源管理、审计学、资产评估、物业管理、文化产业管理、劳动关系、体育经济与管理、财务会计教育、市场营销教育、零售业管理可报岗位：财政局、统计局、气象局、银保监会、铁路、边防、海事、消防、海关、税务、民航等部门5、中国语言文学类专业涵盖：汉语言文学、汉语言、汉语国际教育、中国少数民族语言文学、古典文献学、应用语言学、秘书学、中国语言与文化、手语翻译可报岗位：应急管理局、统计局、气象局、银保监会、铁路、长江航运、海事、消防、海关、税务、边防、移民管理、文联等部门6、新闻传播学类专业涵盖：新闻学、广播电视学、广告学、传播学、编辑出版学、网络与新媒体、数字出版、时尚传播、国际新闻与传播、会展可报岗位：应急管理局、统计局、气象局、银保监会、铁路、长江航运、海事、消防、海关、税务、边防、移民管理等部门7、金融学类专业涵盖：金融学、金融工程、保险学、投资学、金融数学、信用管理、经济与金融、精算学、互联网金融、金融科技可报岗位：统计局、气象局、银保监会、证监会、铁路、消防、海关、税务、邮政、审计局等部门8、财政学类专业涵盖：财政学、税收学可报岗位：统计局、银保监会、证监会、铁路、消防、海关、税务、外交、审计局等部门9、政治学类专业涵盖：政治学与行政学、国际政治、外交学、国际事务与国际关系、政治学、经济学与哲学、国际组织与全球治理可报岗位：应急管理局、统计局、铁路、海事、消防、海关、税务等部门10、经济与贸易类专业涵盖：国际经济与贸易、贸易经济可报岗位：统计局、银保监会、证监会、铁路、海关、税务、外交、审计局等部门国考什么专业招的最多查看2022年国考职位表，财政学类稳居第一，11987个招录计划此专业可报考，与经济学、计算机类、法学类、中国语言文学类几大专业占据前5名。

证券业从业人员一般从业资格考试大纲（二）【2】第一章金融市场体系第一节全球金融体系熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类(股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。

了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者;了解金融危机的教训。

第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发展现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。

了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。

了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;了解货币政策的传导机制。

第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。

熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定;熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。

第二章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征;掌握直接融资的概念、特点和分类;熟悉直接融资与间接融资的区别。

掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征;熟悉企业(公司)直接融资的方式及特征;掌握金融机构直接融资的特点;熟悉直接融资对金融市场的影响。

第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类;了解我国证券市场投资者结构及演化。

掌握机构投资者的概念、特点及分类;熟悉机构投资者在金融市场中的作用;熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类;掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类;熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点;掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分类。

2021年6月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题（考生回忆版）第1题单选题（每题1分，共83题，共83分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．关于货币市场工具，以表述正确是（）。

A．一般是低流动性高风险的证券B．剩余期限超过397天C．主要是个人投资者交易买卖D．包括银行定期存款（一年以内）【参考答案】D【参考解析】货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。

在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。

2．风险价值（VaR）采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性。

A．可测是投资组合的风险并通过一个数值表示B．可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示C．可准确测量投资组合的风险是否符合预期D．可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示【参考答案】B【参考解析】VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。

VaR已成为计量市场风险的主要指标，巴塞尔银行监督委员会、美国联邦储备银行、美国证券交易委员会、欧盟都接受VaR作为风险度量和风险披露的工具。

最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。

3．关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。

A．有误导市场参与者的意图B．歪曲证券价格C．人为控制交易量D．误导和干扰市场答案：A解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

2. （）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A．真实性原则B．准确性原则C．完整性原则D．规范性原则答案：B解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。

其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

3. （）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A．事项识别B．风险评估C．风险应对D．控制活动答案：B解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。

4. 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。

A．与基金行业有关的法律法规B．公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C．案例警示教育D．先进事迹激励教育答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。

2024国考报名重要问题解答2024国考报名重要问题解答问题一问：1.非普通高等学历教育的其他国民教育形式的毕业生是否可以报考?答：非普通高等学历教育的其他国民教育形式(自学考试、成人教育、网络教育、夜大、电大等)毕业生取得毕业证后，符合职位要求的资格条件的，均可以报考。

只要岗位表中不要求全日制的就可以报考。

问题二问：2.《招考简章》中所要求的学历应当如何理解?答：《招考简章》中所要求的学历为报考者所获得的最高学历。

社会在职人员应以其已经获得的最高学历进行报考，高校以即将获得的最高学历进行报考。

如，《招考简章》中要求限本科学历的，硕士研究生和博士研究生不能以本科学历报考。

问题三问：3、基层工作经历起始时间如何界定?答：(1)在基层党政机关、事业单位、国有企业工作的人员，基层工作经历时间自报到之日算起。

(2)参加大学生村官、“三支一扶”(支教、支农、支医和扶贫)、“大学生志愿服务西部计划”、“农村义务教育阶段学校教师特设岗位计划”等中央和地方基层就业项目人员，基层工作经历时间自报到之日算起。

(3)到基层特定公益岗位(社会管理和公共服务)初次就业的人员，基层工作经历时间从工作协议约定的起始时间算起。

(4)离校未就业高校毕业生到高校毕业生实习见习基地(该基地为基层单位)参加见习或者到企事业单位参与项目研究的，视同具有基层工作经历，自报到之日算起。

(5)在其他经济组织、社会组织等单位工作的人员，基层工作经历时间以劳动合同约定的起始时间算起。

(6)自主创业并办理工商注册手续的人员，其基层工作经历时间自营业执照颁发之日算起。

(7)以灵活就业形式初次就业人员，其基层工作经历时间从登记灵活就业并经审批确认的起始时间算起。

问题四问：4.服务基层项目人员在服务期内有被借调到县级及以上机关或者企事业单位工作，就读全日制研究生等情形的，相关工作(学习)时间是否计入服务年限?大学生村官、“三支一扶”计划、“农村义务教育阶段学校教师特设岗位计划”、“大学生志愿服务西部计划”等服务基层项目人员在服务期内有被借调到县级及以上机关或者企事业单位工作，就读全日制研究生等情形的，借调(帮助)工作时间和就读时间不计入服务年限。

2021年度中国银保监会招考职位专业科目笔试考试大纲一、职位类别根据考录工作安排，2021年度中国银保监会招考职位全部列为特殊专业职位。

报考中国银保监会的考生须按照“银保监财经类、银保监财会类、银保监法律类、银保监计算机类、银保监综合类”五类职位报考。

请考生务必牢记自己所报考职位的类别，在答题卡“职位类别”一栏正确选择填涂，并按照相应类别答题。

二、试题题型和试卷装订“银保监财经类、银保监财会类、银保监法律类、银保监计算机类、银保监综合类”五类职位笔试试卷全部为客观题（单项选择题或多项选择题）。

考生须在答题卡中填涂答题，在试卷中答题视为无效。

五类试卷按序排列，合订成一本，请考生务必按照自己报考职位类别选择正确的部分试题作答，考试时间120分钟。

三、分值比例专业笔试满分100分，其中：经济金融基础知识占比10%，专业知识占比80%，英语占比10%。

四、考试内容考生应掌握经济金融基础知识，及所报考职位类别重点测查的专业知识，并具备良好的知识运用能力。

（一）银保监财经类考试侧重考察与银行保险监管相关的经济金融知识，包括宏观经济学、微观经济学、货币银行学、商业银行业务与经营知识、金融监管理论与实践、国际金融学、保险学等；（二）银保监财会类考试侧重考察与银行保险监管相关的财务管理及会计核算等知识，包括会计基础知识、会计准则及其实务应用、财务管理及管理会计相关知识、审计相关知识等；（三）银保监法律类考试侧重考察与银行保险监管相关的法律知识，包括法学基本理论、宪法、行政法、民商法、经济法、刑法、国际法等；（四）银保监计算机类考试侧重考察信息技术理论与实务，包括信息系统架构、软件工程与项目管理、数据库与数据挖掘分析、网络技术及应用、信息安全及信息科技风险管理等；（五）银保监综合类考试侧重考察与银行保险监管相关的经济金融知识和统计学、管理学、语言文学等学科知识。

五、试题题型（以银保监财经类试题为例，其他类别试卷题型结构相同）（一）经济金融基础知识单项选择题：每题0.5分，共20题，计10分。

2021基金从业证券投资汇总考题及答案-卷13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本答案：C解析：经营状况稳健的公司支付较低的利息，而风险较高的公司则需要支付较高的利息。

2、（）是财政部代表中央政府发行的债券。

A.国债B.地方政府债C.政策性金融债D.商业银行债券答案：A3、关于债券基金，下列说法错误的是（）A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等C.相比股票基金，债券基金具有风险低、收益低的特点D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债答案：A4、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。

假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10B.5C.0D.15答案：C解析：（21）（11）－1＝0。

5、（）以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购(LBO)和石油及天然气投资项目当中。

A.20世纪70年代B.20世纪80年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代答案：B解析：20世纪80年代以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购(LBO)和石油及天然气投资项目当中。

6、下列选项中不属于流动性风险管理措施的是（）。

A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D.建立流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要答案：C解析：选项C属于信用风险管理的措施。

证监会专业科目考试复习资料（会计类）证券部分一、考试形式 (1)二、证券基础知识 (2)1、掌握证券与证券市场的定义、特征和功能 (2)2、掌握证券市场参与者的构成，机构投资者的种类；各类机构投资者投资证券市场的相关规定 (2)3、掌握私募股权投资基金和创业投资基金的概念和区别 (2)4、掌握证券发行市场和交易市场的概念及关系 (3)5、多层次资本市场的主要内容 (4)6、主板市场与创业板市场的区别 (4)7、掌握证券交易市场的分类、定义、特征和职能 (6)8、掌握证券公司的功能和主要业务种类 (6)9、证券公司内部控制的定义 (7)10、内部控制的目标 (7)11、内部控制的原则 (7)12、掌握股票、债券和证券投资基金的概念、性质、特征和类型 (7)13、掌握债券及其他固定收益类产品的特征和区别 (10)14、掌握银行间债券市场和交易所债券市场的交易品种、参与主体、交易方式等基本情况 (10)15、掌握证券投资基金的作用 (11)16、掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别交易所交易的开放式基金的概念、特点 (11)17、掌握基金管理人、托管人的概念与职责以及与基金当事人之间的关系 (14)18、掌握基金资产净值的含义；基金资产估值的概念及基本方法；基金的投资范围与投资限制 (17)19、掌握证券交易的含义、种类和方式 (19)20、掌握证券交易所和证券登记结算公司的概念和职能；证券的清算与交收的主要内容 (20)21、掌握股票价格指数的概念和功能，我国主要的股票价格指数。

(24)22、掌握主要国际证券市场及其股价指数。

(29)23、掌握证券经纪业务、自营业务、客户资产管理业务、融资融券业务的基本内容。

(31)24、掌握回购交易的主要内容。

(32)25、掌握证券市场监管的意义、原则、目标和手段；证券市场监管的内容和证券市场监管机构的主要类型、职责；证券市场自律性监管的主要内容。

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷11考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议答案：D解析：基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

2、目前，我国证券投资基金托管费按（）的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值B．前一日基金资产净值C．前一日基金的资产总值D．前一日基金的份额净值【答案】B3、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责任。

A、真实、准确、完整B、合法、合规、有效C、真实、准确、完整、及时D、真实、有效、及时答案为 C【解析】本题考查合规风险。

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

4、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.以下说法都正确答案：D解析：相关准则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析15考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于投资组合管理反馈阶段的表述，错误的是（）。

A、在实践中，再平衡可以定期进行，或由特定规则触发，也可以根据投资经理对情况变化的判断来确定B、对投资管理能力的评价包括业绩度量、业绩归因和绩效评估三部分C、投资组合管理的反馈由监控和再平衡两个部分组成D、监控和再平衡是指对投资者情况与经济和市场因素的监控，持续调整投资组合以适应新的变化，使投资组合能够符合客户的投资目标和限制答案为C【解析】本题考查投资组合管理的基本步骤。

投资组合管理的反馈由两个组成部分:监控和再平衡、业绩评估。

2、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

A、方差B、分位数C、均值D、中位数答案为B【解析】本题考查随机变量与描述性统计量。

分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

3、开放式基金的分红方式包括现金分红和（）。

A.增发新股B.股份分红C.分红再投资转换为基金份额D.分红再投资转化为股票答案：C解析：开放式基金的2种分红方式：现金分红方式、分红再投资转换为基金份额。

4、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同答案：C解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

5、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

A.投资期限B.收益需求C.风险容忍度D.流动性答案：D解析：对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。