19930415-关于下发《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》的补充规定的通知

国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.04.15•【文号】•【施行日期】1993.04.15•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定（１９９３年４月１５日）第一条为加强对金融机构自营外汇买卖业务的风险管理，促进外汇买卖业务健康、稳妥地发展，根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》，制定本规定。

第二条本规定所称自营外汇买卖系指金融机构以其自有和自筹的外汇资金在国际金融市场上自行买卖外汇的经营活动。

第三条金融机构办理自营外汇买卖业务须报经国家外汇管理局审核批准。

第四条金融机构办理自营外汇买卖业务须具备下列条件：１．外汇买卖业务主管人员须具备５年以上从事外汇买卖业务的资历；专职交易员须具备３年以上从事外汇买卖业务的资历，专职交易员不少于３人；２．有专门交易室，并配备信息终端机和其它有关设备；３．具有不少于２０００万美元的等值外汇资本金或外汇营运资金；４．有健全的外汇买卖业务的内部管理规章和制度。

第五条金融机构办理自营外汇买卖业务须按下列要求，建立健全内部管理规章制度，并报国家外汇管理局核备。

１．规定各级主管人员外汇买卖的管理和审批权限；２．规定外汇买卖的业务品种范围及其风险限制条件；３．规定每个交易员或主管人员每笔交易的最高限额和头寸管理权限；４．规定每日外汇买卖的敞口总头寸和隔夜敞口头寸限额；５．规定每笔外汇买卖的止蚀点；６．制定交易员守则；７．建立固定格式的台帐登记制度；８．制定自营外汇买卖业务的专门会计科目，对自营外汇买卖进行单独核算；９．交易与结算分别管理。

第六条金融机构申请办理自营外汇买卖业务须向国家外汇管理局报送下列文件和资料：１．办理自营外汇买卖业务的申请书；２．申请办理自营外汇买卖业务的可行性报告；３．由国家外汇管理局指定的会计师事务所出具的实收外汇资本金的验资报告；４．外汇买卖主管人员和专职交易员的名单和简历；５．外汇买卖业务的内部管理规章和制度；６．外汇买卖业务的交易设施、设备情况简介；７．银行总行或上级行同意其开办自营外汇买卖业务的文件；８．国家外汇管理局要求的其它文件和资料。

国家外汇管理局关于下发《中央单位非贸易现汇帐户管理实施细则》的函文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.04.15•【文号】[93]汇管函字第85号•【施行日期】1993.04.15•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被《现行有效、需要修改、废止的外汇管理规章目录》（发布日期：1996年3月27日实施日期：1996年3月27日）废止国家外汇管理局关于下发《中央单位非贸易现汇帐户管理实施细则》的函（（９３）汇管函字第８５号）中国银行总行营业部、各专业银行总行国际业务部、交通银行北京分行、中信实业银行、中国投资银行、中国光大银行、华夏银行：为贯彻《对公单位现汇帐户管理暂行办法》，结合在京中央单位的实际情况，我们制定了《中央单位非贸易现汇帐户管理实施细则》，请各有关单位贯彻执行。

附件：中央单位非贸易现汇帐户管理实施细则国家外汇管理局一九九三年四月十五日附件：中央单位非贸易现汇帐户管理实施细则第一条为加强中央单位现汇管理，根据国家外汇管理局颁布的《对公单位现汇帐户管理暂行办法》（以下简称《办法》），特制定本细则。

第二条本细则所称中央单位系指中央在京的党、政、军机关及其驻京直属企、事业单位，全国性的群众团体。

第三条国家外汇管理局负责对在京中央单位现汇帐户的开立审批、使用管理、帐户的检查及撤销等。

第四条在京中央单位根据业务情况可以申请开立往来帐户、专项帐户和现汇留成帐户。

一、往来户适用于：１．一类旅行社：对外招徕和组织境外旅游者来华旅游收取的外汇，向境内接待单位支付各项费用；２．劳务承包：经营对外承包工程、劳务及技术合作业务的公司开展境外及境内外资工程承包、劳务及技术合作、勘察、设计等业务项下的外汇收付；３．免税商店：经海关总署批准经营免税商品业务的外汇收入，向国外支付货款及从属费用；４．国际运输：经国家授权部门批准经营国际客货运输业务收入的外汇，其支出为客货运输中添加燃料、食品、饮料及退赔款等（包括海运、空运和铁路运输）；５．代理：经国家授权部门批准，经营国际运输、版权、商标、专利、商检、广告等代理业务代国内外客户收付的外汇；６．寄售维修：经对外贸易经济合作部批准的寄售批发单位经营寄售进口商品及经批准经营维修业务的企业收入的外汇，其支出只限于向国内经批准的寄售批发单位支付货款和从属费用，向国外支付货款及从属费用；７．国际会议：经国家主管部门批准，专门承办国际会议的单位，其收入为国外支付的用于参加国际会议的外汇，支出用于国际会议期间必须用外汇支付的费用。

中国人民银行关于印发《金融机构外汇存款准备金管理规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《金融机构外汇存款准备金管理规定》的通知（银发[2004]252号）中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，国有独资商业银行、股份制商业银行：为加强对外汇存款准备金的管理，充分发挥外汇存款准备金的职能作用，促进金融机构稳健经营，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，中国人民银行制定《金融机构外汇存款准备金管理规定》（以下简称《规定》），现印发给你们，请遵照执行，并就有关问题通知如下：一、存款准备金率从2005年1月15日起，金融机构外汇存款准备金率统一调整为3％。

二、交存方式（一）中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行向中国人民银行营业管理部提交“外汇存款准备金交存凭证”（格式附后）。

中国人民银行营业管理部审查合格后，上述银行向中国人民银行营业管理部办理划款手续。

（二）交通银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、恒丰银行、浙商银行向其法人所在地中国人民银行分支行提交“外汇存款准备金交存凭证”。

所在地中国人民银行分支行审查合格后，上述银行向中国人民银行营业管理部办理划款手续。

（三）省会（首府）城市（含直辖市，以下简称省会城市）、深圳市的城市商业银行、农村商业（合作）银行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、外资金融机构，由其法人机构（或外国银行各分行）向所在地的中国人民银行分支行提交“外汇存款准备金交存凭证”。

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用展开全文法释【2019】1号：关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释该《解释》于2020年2月1日起施行，对于该《解释》的权威《理解与适用》，人民法院报于今日公布，全文如下：《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用姜永义陈学勇陈新旺（最高人民法院）“人民法院报”2020.2.27为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，维护金融市场秩序，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕1号，以下简称《解释》），自2019年2月1日起施行。

为便于司法实践中正确理解和适用，现就《解释》的制定背景、起草中的主要考虑和主要内容介绍如下。

一、《解释》的制定背景与经过全国人大常委会于1998年12月29日颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，规定非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照非法经营罪定罪处罚。

2009年2月28日刑法修正案（七）在刑法第二百二十五条第三项中增加了“非法从事资金支付结算业务”的情形，规定非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

有关刑事立法为依法惩治地下钱庄非法买卖外汇、非法从事资金支付结算业务犯罪活动提供了法律依据。

近年来，随着国内外经济形势的变化，恐怖主义犯罪国际化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我国加大对贪污贿赂犯罪的打击力度，从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇等涉地下钱庄犯罪活动日益猖獗，涉地下钱庄刑事案件不断增多。

地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的最主要通道，不但涉及经济领域的犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道，成为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”，严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定，必须依法予以严惩。

国家外汇管理局关于废止和失效5件外汇管理规范性文件及7件外汇管理规范性文件条款的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2019.12.30•【文号】汇发〔2019〕39号•【施行日期】2019.12.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文国家外汇管理局关于废止和失效5件外汇管理规范性文件及7件外汇管理规范性文件条款的通知汇发〔2019〕39号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行：为推进外汇管理“放管服”改革，便利市场主体了解执行外汇管理规定，现就部分外汇管理规范性文件或条款的效力通知如下：一、对主要内容被新文件代替、与当前管理实际不符的2件外汇管理规范性文件，予以废止。

目录见附件1。

二、对适用期已过或者调整对象已经消失，实际上已经失效的3件外汇管理规范性文件，宣布失效。

目录见附件2。

三、对7件外汇管理规范性文件中的部分条款予以废止或修改。

目录见附件3。

本通知自公布之日起生效。

附件：1. 国家外汇管理局予以废止的2件外汇管理规范性文件目录2. 国家外汇管理局宣布失效的3件外汇管理规范性文件目录3. 国家外汇管理局废止、修改7件外汇管理规范性文件中部分条款的目录国家外汇管理局2019年12月30日附件1国家外汇管理局予以废止的2件外汇管理规范性文件目录1. 国家外汇管理局关于简化“三资”企业开立外汇帐户和办理汇款的审批手续的通知（〔87〕汇管条字第 135 号）2. 关于执行《外商投资企业境内外汇帐户管理办法》有关问题的批复（〔89〕汇管投字第 779 号）附件2国家外汇管理局宣布失效的3件外汇管理规范性文件目录1. 国家外汇管理局综合司关于进一步明确退还境外投资汇回利润保证金有关问题的通知（汇综发〔2013〕52 号）2. 国家外汇管理局综合司关于临时性简化修改单位基本情况表中行业属性申请流程的通知（汇综发〔2014〕68 号）3. 国家外汇管理局综合司关于做好个人外汇业务监测系统上线准备工作的通知（汇综发〔2015〕61 号）附件3国家外汇管理局废止、修改7件外汇管理规范性文件中部分条款的目录一、废止《国家外汇管理局关于下放部分资本项目外汇业务审批权限有关问题的通知》（汇发2005年63号）第一条、第二条、第四条、第五条、第六条。

由中国人民银行发布,不再适用的规章和规范性文件66件附件6：由中国人民银行发布，不再适用的规章和规范性文件66件1.关于印发《农村信用合作社管理暂行规定》的通知银发〔1990〕251号2.非银行金融机构外汇业务管理规定1992年12月18日中国人民银行批准1993年1月1日外汇局公布3.关于颁发《邮政汇兑资金清算办法》的通知银传〔1993〕20号4.中国人民银行关于立即制止不规范发行投资基金和信托受益债券做法的紧急通知（1993年）5.关于颁布《制止存款业务中不正当竞争行为的若干规则》的联合通知银发〔1996〕66号6.关于军队保卫部门查询、冻结、扣划军队单位及有关企事业单位、机关、团体银行存款的通知银发〔1996〕76号7.关于印发《农村信用合作社章程(范本)》和《农村信用合作社县级联合社章程(范本)》的通知银发〔1997〕474号8.关于印发《农村信用合作社管理规定》和《农村信用合作社县级联合社管理规定》的通知银发〔1997〕390号9.关于停止办理不记名式礼仪存单、不记名式储值卡的通知银发〔1997〕66号10.关于印发《中国人民银行现场稽核规程(试行)》的通知银发〔1997〕497号11.关于下发《银团贷款暂行办法》的通知银发〔1997〕415号12.关于建立境外中资金融机构重大事项报告制度的通知银发〔1997〕36号13.关于进一步加强银行结算管理的通知银发〔1997〕143号14.关于调整非银行金融机构经营外汇业务范围的通知（97）汇管函字第258号15.关于印发《农村信用合作社会计基本制度》和《农村信用合作社出纳制度》的通知银发〔1998〕524号16.关于印发《农村信用合作社机构管理暂行办法》的通知银发〔1998〕165号17.关于城市合作银行变更名称有关问题的通知银发〔1998〕94号18.关于印发《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》的通知银发〔1998〕588号19.关于加强异地单位存款管理的通知银发〔1998〕538号20.关于印发《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》的通知银发〔1998〕49号21.关于银行、中保系统建立职工基本养老保险个人账户的通知银发〔1998〕338号22.关于立即停办有奖储蓄的通知银发〔1998〕277号23.关于颁布《个人住房贷款管理办法》的通知银发〔1998〕190号24.关于转发财政部、国家档案局《关于印发<会计档案管理办法>的通知》的通知银办发〔1998〕135号25.关于加强金融监管信息管理，规范金融机构竞争行为的通知银办发〔1998〕102号26.关于农村信用社资金融通若干问题的通知银发〔1999〕32号27.关于做好农村信用社接收农村合作基金会后管理工作的通知银发〔1999〕304号28.关于不得转嫁农村合作基金会风险的通知银发〔1999〕252号29.关于印发《关于组建农村信用合作社市(地)联合社的试点工作方案》等三个文件的通知银发〔1999〕210号30.关于印发《关于县（市）城市信用合作社归口农村信用合作社县级联合社管理的具体意见》的通知银发〔1999〕168号31.中国人民银行关于并表监管外资银行在华总体经营情况的通知银办发〔1999〕210号32.关于印发《中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款管理办法》的通知银发〔2000〕68号33.关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知银发〔2000〕253号34.关于剥离不良贷款相应的表内应收利息处置问题的通知银发〔2000〕145号35.中国人民银行关于授权分行审批信托投资公司动用法定存款准备金的通知银发〔2000〕101号36.关于金融资产接收工作中有关问题的函银办函〔2000〕65号37.关于剥离外汇不良贷款资金清算有关问题的批复银办函〔2000〕585号38.关于股份制商业银行及城市商业银行股东资格审核有关问题的通知银办发〔2000〕246号39.关于呆帐贷款剥离有关问题的通知银办发〔2000〕89号40.关于组织外资银行三方会谈有关事项的通知银办发〔2000〕6号41.关于重申严禁金融机构不正当存款竞争的通知银办发〔2000〕35号42.中国人民银行关于并表监管有关问题的批复银监管〔2001〕35号43.中国人民银行关于印发《农村信用合作社农户小额信用贷款管理指导意见》的通知银发〔2001〕397号44.中国人民银行关于加强对农村信用社接收农村合作基金会资产管理的通知银发〔2001〕184号45.中国人民银行关于加强对农村信用社管理费监督管理的通知银发〔2001〕12号46.中国人民银行关于切实做好县（市）城市信用社更名为农村信用社有关问题的通知银发〔2001〕105号47.中国人民银行关于规范商业银行为政府会计核算中心提供账户服务有关要求的通知银发〔2001〕79号48.中国人民银行关于信托投资公司重新登记过程中股东资格审查问题的通知银发〔2001〕423号49.中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知银发〔2001〕416号50.中国人民银行关于国有独资商业银行减免部分企业表外应收未收利息试点工作的通知银发〔2001〕386号51.57 中国人民银行关于严禁发放无指定用途个人消费贷款的通知银发〔2001〕330号52.中国人民银行、财政部、国务院扶贫开发领导小组办公室、中国农业银行关于印发《扶贫贴息贷款管理实施办法》的通知银发〔2001〕185号53.中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知银发〔2001〕173号54.中国人民银行办公厅关于加快农村信用社基本养老保险统筹移交地方有关问题的通知银办发〔2001〕357号55.中国人民银行办公厅关于调整外资银行并表监管工作分工的通知银办发〔2001〕162号56.《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》中国证券监督管理委员会中国人民银行令2002年第12号57.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》中国人民银行令2002年第7号58.《信托投资公司管理办法》中国人民银行令2002年第5号59.《商业银行设立同城营业网点管理办法》中国人民银行令2002年第3号60.中国人民银行关于农村信用社应收利息核算期限若干会计财务问题的通知银发〔2002〕356号61.中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知银发〔2002〕364号62.中国人民银行关于外资银行与台湾地区商业银行建立直接业务往来关系的通知银发〔2002〕361号63.中国人民银行关于落实《股份制商业银行公司治理指引》和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》有关问题的通知银发〔2002〕330号64.《中国人民银行关于建立两岸商业银行直接业务往来关系的通知》银发〔2002〕269号65.中国人民银行关于改进和加强邮政汇兑资金清算管理的通知银发〔2002〕25号66.中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知银发〔2002〕105号。

中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知（银发[1987]308号1987年9月28日）为加强对非银行金融机构经营外汇业务的管理，促进其健康发展，现将《非银行金融机构外汇管理办法》予以公布，并做如下通告：一、《非银行金融机构外汇管理办法》自公布日即一九八七年十月一日起施行。

二、凡过去对非银行金融机构所作的规定与本办法相抵触的一律按本办法执行。

三、各地在执行本办法过程中如有问题，直接向国家外汇管理局反映。

附件：非银行金融机构外汇管理办法第一章总则第一条为加强对非银行金融机构经营外汇业务的管理，促进其健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理暂行条例》，特制定本办法。

第二条本办法适用于经国家外汇管理局批准经营外汇信托存款、放款、投资、融资、租凭、担保等业务的信托投资公司、信托咨询公司、财务公司、金融公司、融资性租赁、公司等（以下统称非银行金融机构）。

第三条国家外汇管理局及其分局（以下简称外汇管理部门）是非银行金融机构经营外汇业务的管理机关，负责对其外汇业务进行管理、监督、指导和检查。

第四条非银行金融机构应为独立核算，自主经营，自负盈亏的企业法人，其经营外汇业务，应遵守国家的有关法律，法规和政策；其在本办法规定的范围内，自主作出的业务经营决策，应受到尊重和保障。

第二章外汇业务的申请审批和终止第五条非银行金融机构申请经营外汇业务，须具备以下条件：一、业经中国人民银行批准为金融机构；二、确属国家或地区经济、金融贸易发展的需要；三、具备经营外汇业务的能力，特别应具有一定数量和相当素质的经济和金融人员，其中主要负责人和外汇业务主管人员应有三年以上经营金融、外汇业务的资历和业务经验；四、具有下列规定的实收外汇资本金：全国性的非银行金融机构不少于一千万美元等值的外汇；省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区的非银行金融机构不少于五百万美元等值的外汇；省、自治区管辖的地区、市的非银行金融机构不少于二百万美元值的外汇。

国家外汇管理局关于印发《外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2016.05.19•【文号】汇发〔2016〕11号•【施行日期】2016.05.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于印发《外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定》的通知汇发〔2016〕11号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行：为规范外币代兑机构和自助兑换机的外币兑换业务，国家外汇管理局制定了《外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定》（以下简称《规定》，见附件），请遵照执行。

一、《规定》自发布之日起实施。

《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2007〕48号）、《国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知》（汇发〔2008〕24号）同时废止。

以前规定与本规定内容不一致的，以本规定为准。

二、《规定》第七条、第十五条涉及金额管理的有关规定，以及银行依据《规定》需要调整与外币代兑机构之间授权协议的，自2016年11月1日起执行。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局和地方性中资银行、外资银行，以及个人本外币兑换特许业务经营机构。

全国性中资银行接到本通知后，应及时转发本行分支机构。

执行中如遇问题，请及时与国家外汇管理局国际收支司联系。

联系电话：************、68402313。

特此通知。

附件：外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定国家外汇管理局2016年5月19日附件外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定第一章总则第一条为适应对外交往中个人外币兑换服务的需要，规范外币代兑机构和自助兑换机的外币兑换业务，根据《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《条例》）、《个人外汇管理办法》等有关法规，制定本规定。

外汇指定银行外汇业务管理规定【法规类别】金融机构外汇业务【失效依据】国家外汇管理局关于下发《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》的通知【批准部门】中国人民银行【批准日期】1990.11.01【发布部门】国家外汇管理局【发布日期】1990.12.30【实施日期】1991.01.01【时效性】失效【效力级别】部门规章外汇指定银行外汇业务管理规定（中国人民银行１９９０年１１月１日批准，国家外汇管理局１９９０年１２月３０日公布）第一章总则第一条为加强和完善对银行经营外汇业务的管理，根据《中华人民共和国外汇管理暂行条例》，特制定本规定。

第二条本规定中所称外汇指定银行是指国家外汇专业银行和其他经国家外汇管理局或其分局批准经营外汇业务的银行。

但中国境内的外资银行、中外合资银行不适用本规定。

第三条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇管理部门）为外汇指定银行经营外汇业务的管理机关，负责外汇指定银行外汇业务的管理、指导、协调、监督和检查。

第四条外汇指定银行经营外汇业务，必须遵守国家外汇管理规定，并对其客户的外汇收支活动进行监督。

第二章外汇业务的申请，审批和终止第五条银行申请经营外汇业务，须具备下列条件：一、业经国务院、中国人民银行批准成立；二、确属国家、地区经济、贸易、金融发展的需要；三、具备经营外汇业务的能力，有一定数量和相当素质的外汇金融人员，其中主要负责人和外汇业务主管人员应有三年以上经营金融、外汇业务的资历和经验；四、具有相应的业务量及经营场所；五、具有下列规定的外汇资本金或外汇营运资金：第六条银行经营外汇业务，应向当地外汇管理部门提出申请并提交下列文件、资料：一、国务院或中国人民银行批准其设立的文件及其组织章程；二、经营外汇业务申请书；三、经营外汇业务可行性报告；四、其总行同意其开办外汇业务的文件；五、中华人民共和国注册会计师事务所或其它有权出具验资证明的部门就其外汇资本金或外汇营运资金出具的验资证明；六、主要负责人和外汇业务主管人员的简历。

国家外汇管理局关于《银行外汇业务管理规定》及《关于对各级银行外汇业务范围的规定》适用问题的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1998.04.27•【文号】[98]汇管函字第158号•【施行日期】1998.04.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被《国家外汇管理局关于公布废止和失效的25件外汇管理规范性文件的通知》（发布日期：2009年8月12日实施日期：2009年8月12日）废止关于《银行外汇业务管理规定》及《关于对各级银行外汇业务范围的规定》适用问题的通知（１９９８年４月２７日国家外汇管理局发布（９８）汇管函字第１５８号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，深圳分局，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国投资银行、中信实业银行、中国光大银行、福建兴业银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、华夏银行、上海浦东发展银行、海南发展银行、中国民生银行：新的《银行外汇业务管理规定》（〔９７〕汇政发字第０６号）及《关于对各级银行外汇业务范围的规定》（〔９８〕汇管函字第０４８号）下发执行以后，对于规范银行外汇业务市场准入及金融监管工作起到了积极作用。

根据两个《规定》最近的执行情况，现就有关问题补充通知如下：一、根据《银行外汇业务管理规定》第十条，现明确如下：银行一级分行，是指隶属于银行总行管理，并在银行名称中带有“分行”字样的银行分支机构；银行二级分行，是指隶属于银行一级分行管理，并在银行名称中带有“分行”或“中心支行”字样的银行分支机构；银行支行，是指在银行名称中带有“支行”（不含“中心支行”）字样的银行分支机构。

二、根据上述分类规定，各级银行的外汇业务范围按照《关于对各级银行外汇业务范围的规定》执行。

各级银行营业部的外汇业务范围，按照其所属银行业务范围执行。

三、根据《银行外汇业务管理规定》第六条，银行县级以上分支行，即为按上述分类的银行一级分行和二级分行。

国家外汇管理局关于下发《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》的补充规定的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.04.15•【文号】[93]汇业函字第83号•【施行日期】1993.04.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理,其他金融机构监管正文国家外汇管理局关于下发《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》的补充规定的通知(1993年4月15日[93]汇业函字第83号) 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局；计划单列市、经济特区分局：根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》的要求，国家外汇管理局研究制定了上述两规定的补充规定，现下发给你们，请转发至下级分局及辖内金融机构，并组织学习、宣传和贯彻实施。

各分局应根据两个规定及其补充规定的要求，对辖内金融机构限期做好补充外汇资本金及业务比例的调整等项工作，拟定九三年的考评工作计划，于九三年六月三十日前，将上述情况以书面形式报告总局外汇业务管理局。

特此通知。

附件：一、关于国家外汇管理局分局对金融机构外汇业务管理工作权限的规定二、关于金融机构开办外汇业务实行规划管理的规定三、关于对各级银行外汇业务范围的规定四、关于非银行金融机构外汇业务范围的规定五、关于金融机构领证后六个月以上未经营外汇业务的标准的规定六、关于银行外汇资产负债比例管理的规定七、关于非银行金融机构外汇资产负债比例管理的规定八、关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定九、金融机构外汇业务经营状况考评办法十、关于外汇风险资产分类和权数划分的管理规定附件一：关于国家外汇管理局分局对金融机构外汇业务管理工作权限的规定(1993年4月15日国家外汇管理局发布)为贯彻实施《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》，保证各级外汇管理局顺利开展金融机构外汇业务管理工作，现对省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分局(以下简称分局)管理金融机构外汇业务作出如下规定：一、关于外汇业务的审批、扩大、停办和终止1分局在国家外汇管理局下发的年度外汇业务发展规划中规定的审批指标范围内，有权批准银行分支行和地方性非银行金融机构(以下简称辖内金融机构)筹备、开办外汇业务；有权批准非银行金融机构设立的办事处代理其总公司办理外汇业务。

国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定（１９９３年４月１５日国家外汇管理局发布）根据《非银行金融机构外汇业务管理规定》第二十九条的规定，现对目前各类非银行金融机构的外汇业务作出如下限定：一、信托投资公司可经营的外汇业务范围以外汇信托、外汇代理、外汇投资业务为主，兼营外汇借款；外汇放款；发行或代理发行外币有价证券；买卖或代理买卖外币有价证券；自营或代客外汇买卖；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

二、融资租赁公司可经营的外汇业务范围以外汇融资租赁业务为主，兼营外汇借款；外汇拆借；发行外币有价证券；买卖外币有价证券；外汇投资；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

三、财务公司可经营的外汇业务范围以办理集团内部企业融资为主，对集团内部企业可办理外汇存款、外汇放款、外汇投资，兼营外汇借款；发行或代理集团内部企业发行外币有价证券；买卖或代理集团内部企业买卖外币有价证券；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

四、证券公司可经营的外汇业务范围主营外币有价证券的发行和买卖业务，兼营外汇投资；外汇拆借；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

五、保险公司可经营的外汇业务范围主营外汇保险业务，兼营外汇拆借；自营或代客外汇买卖；外汇投资；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

国家外汇管理局根据上述限定范围，受理和审批不同类型非银行金融机构开办外汇业务的申请。

——结束——。

中国人民银行关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知
【法规类别】银行监管金融机构外汇业务
【发文字号】银办发[1998]112号
【法宝提示】国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定
【失效依据】国家外汇管理局提示该文件已失效
【发布部门】中国人民银行
【发布日期】1998.10.20
【实施日期】1998.10.20
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国人民银行关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知
（1998年10月20日银办发[1998]112号）
外汇局、银行一司、银行二司、非银行司、合作司：
按照国务院关于机构改革的精神，国家外汇管理局(以下简称外汇局)将金融机构外汇业务市场准入审批职能以及对金融机构外币资产质量和风险监管职能移交给中国人民银行(以下简称人行)。

以上职能移交后，外汇局仍保留对金融机构外汇业务的监管职责。

现就人行和外汇局对金融机构外汇业务的监管职责分工通知如下：
一、对金融机构执行国际收支统计申报制度的监管。

外汇局负责根据国际收支统计申报办法监督金融机构执行国际收支统计制度，并按照规定向人行提供国际收支统计数据。

二、对金融机构在外汇交易市场交易活动的监管。

人行通过与金融机构协商，制定交易风险监管模型；外汇局负责监管金融机构在外汇交易市场的交易行为及有关外汇市场的发育、成长及相关事宜。

三、对金融机构办理国际结算、结售汇、外汇汇款、外币兑换等业务的监管。

国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》的通知汇发〔2019〕1号根据《国家外汇管理局关于印发〈对外金融资产负债及交易统计制度〉的通知》（汇发〔2018〕24号）、《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知（汇发〔2017］15号），以及资本项下跨境担保政策调整等有关要求，国家外汇管理局对《金融机构外汇业务数据采集规范（1.1版）》进行了修订，形成了《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》（详见附件）现将有关事项通知如下:一、主要修订内容（一）修订单位基本情况表采集。

一是新增组织机构简称、组织机构英文名称、注册/开业成立日期、经营期限等信息采集；ニ是调整常驻国家代码、投资国别代码的校验规则。

（二）修订涉外收支数据采集。

一是调整部分涉外收支数据报送时间要求；二是修改部分数据项的术语解释和数据格式，如扩展“交易附言”字符长度等；三是增加“涉外收支、境内划转”反馈数据的时间说明。

（三）根据对外金融资产负债及交易统计制度调整，修订对外金融资产负债及交易统计部分数据采集内容及校验规则。

一是新增或补充申报信息；二是修改部分数据项名称和报表名称；三是调整部分数据定义和校验关系；四是修改E01表表式；五是调整相关代码表等。

（四）根据资本项下跨境担保政策调整要求，修订银行自身资本项目业务（不包括外债）数据采集内容。

一是调整“对外担保”申报信息；二是将“境外担保项下境内贷款”名称调整为“外保内贷”，并修订外保内贷相关数据定义、校验规则等；三是调整和新增相关代码表。

非银行金融机构外汇业务管理规定【发布部门】国家外汇管理局【公布日期】1993.01.01【实施日期】1993.07.01【时效性】失效【效力级别】部门规章非银行金融机构外汇业务管理规定（１９９２年１２月１８日中国人民银行批准，１９９３年１月１日国家外汇管理局公布）第一章总则第一条为了加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务的健康发展，特制定本规定。

第二条本规定所称非银行金融机构系指经中国人民银行批准成立，在中华人民共和国境内注册的中资信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、证券公司、保险公司和其它金融公司。

第三条非银行金融机构经营外汇业务必须严格遵守本规定。

第四条国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。

国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。

第二章外汇业务的申请、审批和终止第五条非银行金融机构经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。

第六条符合下列条件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务；一、具有法定数额的外汇现汇实收资本金。

全国性非银行金融机构有１，５００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；地方性非银行金融机构有７５０万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。

非银行金融机构的外汇现汇实收资本金可以高于上述规定的法定数额。

二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。

其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以在的经营活动中有良好的经营业绩。

三、具有适合开展外汇业务的场所和设施。

四、国家外汇管理局要求的其它条件。

第七条非银行金融机构申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料：一、经营外汇业务的申请书；二、经营外汇业务的可行性报告；三、中国人民银行批准为金融机构的文件；四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》；五、中国人民银行批准的公司章程；六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；七、近三年的人民币资产负债表和损益表；八、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；九、经营外汇业务场所和设施情况简介；十、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。

中国人民银行关于印发《金融机构管理规定》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1994.08.05•【文号】银发[1994]198号•【施行日期】1994.08.05•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：中国银行业监督管理委员会在《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日实施日期：2007年7月3日）中宣布：银行业监管机构在履行监管职责和行使监管职权时，不再适用此文件*注：本篇法规已被：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告(2010)第15号－－废止131件规范性文件、宣布失效76件规范性文件的公告（发布日期：2010年10月26日，实施日期：2010年10月26日）废止中国人民银行关于印发《金融机构管理规定》的通知（１９９４年８月５日银发〔１９９４〕１９８号）人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行，各专业银行、政策性银行，交通银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行、中国人民保险公司、太平洋保险公司、平安保险公司，各全国性金融公司：为了加强金融机构监管，中国人民银行制定了《金融机构管理规定》，现印发给你们，请认真贯彻执行，并将执行中遇到问题和建议及时报告我行。

附件：《金融机构管理规定》附件：金融机构管理规定第一章总则第一条为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。

第二条中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。

任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。

对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。

第三条本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：（一）政策性银行、商业银行及其分支机构、合作银行、城市或农村信用合作社、城市或农村信用合作社联合社及邮政储蓄网点；（二）保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司；（三）证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司；（四）信托投资公司、财务公司和金融租赁公司及其分支机构，融资公司、融资中心、金融期货公司、信用担保公司、典当行、信用卡公司；（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。

国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2014.06.23•【文号】汇发[2014]34号•【施行日期】2014.08.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知（汇发[2014]34号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：为规范外汇衍生产品市场发展，提高政策透明度和便利化，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，国家外汇管理局制定了《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》（见附件），请遵照执行。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行。

执行中如遇问题，请与国家外汇管理局国际收支司联系。

联系电话：************、68402313。

特此通知。

附件：银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定国家外汇管理局2014年6月23日附件银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。

第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。

第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。

银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。

第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。

中国工商银行印发《关于进一步加强外汇业务管理的若干规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国工商银行印发《关于进一步加强外汇业务管理的若干规定》的通知（１９９３年７月２４日工银发［１９９３］８３号）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：现将总行制定的《关于进一步加强外汇业务管理的若干规定》印发给你们，请遵照执行。

为了提高经营外汇业务的质量，保障外汇资产的安全，总行决定从现在起，对开办外汇业务的分行进行一次业务能力和执行规章制度情况的审查。

各行要对自身和辖内行进行自查，对条件不具备的行，总行将视情况取消其办理部分外汇业务或全部外汇业务的资格。

附：关于进一步加强外汇业务管理的若干规定几年来，在人民银行和国家外汇管理局的大力支持下，经过全行同志的共同努力，我行外汇业务有了较快发展，取得了一定成绩。

但是，必须清醒地看到，目前在工作中还存在一些问题，主要表现在：一、未经总行和外汇管理部门批准，擅自办理外汇业务；二、自行与境外银行做外汇资金拆放业务；三、未经总行批准直接与境外银行做自营外汇买卖业务；四、未经总行授权自行对境外机构开出保函或承诺书；五、在国际结算特别是信用证业务中，不严格按国际惯例办事，不严格履行开证行的责任；六、未经总行授权自行与境外机构洽谈成立合资银行、财务公司或实业公司事宜；七、有些行在组团出访问题上未能严格执行总行和国家的有关规定；八、信息不灵，重要信息不能及时上报，执行制度不严。

外汇业务是一种政策性强、风险性大的业务，稍有疏忽，就会造成我行资金和信誉极大损失。

因此外汇业务授权有限，必须严格执行规章制度。

现针对我行外汇业务工作中存在的问题并吸取“９３４１”安全的教训，特做如下规定：一、开办外汇业务的批准权在总行。

国家外汇管理局关于下发《外商投资企业境内外汇账户管理办法》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1989.10.09•【文号】[89]汇管投字第623号•【施行日期】1989.10.09•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】企业,外汇管理正文*注：本篇法规已被《外商投资企业境内外汇帐户管理暂行办法》（发布日期：1996年6月28日实施日期：1996年7月1日）废止国家外汇管理局关于下发《外商投资企业境内外汇账户管理办法》的通知（[89]汇管投字第623号1989年10月9日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，计划单列市、经济特区分局；中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国交通银行、中国投资银行、中信实业银行、广东发展银行、福建兴业银行：自一九八八年十一月我局《外商投资企业境内外汇账户管理办法》（讨论稿）制定以来，先后征求了国务院外商投资领导小组、经贸部、中国银行等有关部门的意见，并根据所提意见作了相应的修改。

现将此办法正式下发执行。

在执行过程中如发现问题，请及时报我局。

附件一：外商投资企业境内外汇账户管理办法第一条为加强和完善对外商投资企业境内外汇帐户的管理，便利外商投资企业开展正常业务，根据国家外汇管理有关法规，特制定本办法。

第二条本办法所指“境内外汇帐户”是指外商投资企业在中国境内经批准经营外汇业务的银行或非银行金融机构（以下简称开户行开立的外汇帐户，不包括外汇兑换券帐户）。

第三条国家外汇管理局及其分、支局（以下简称外汇管理部门）是外商投资企业境内外汇帐户的管理机关。

第四条外商投资企业在取得营业执照后，向开户行申请办理开户手续时，应提交下列文件，并填写《外商投资企业基本情况登记卡》。

１．经批准的外商投资企业的合同、章程或有关协议；２．工商行政管理部门颁发的营业执照副本；３．经贸主管机关颁发的批准证书副本；４．盖有企业公章的开立外汇帐户申请书；开户行根据国家外汇管理的有关法规核对无误后应即予以开户。

国家外汇管理局关于印发《金融机构外汇业务非现场监管工作制度》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于印发《金融机构外汇业务非现场监管工作制度》的通知（[97]汇管函字第171号1997年6月16日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、深圳分局：为规范和指导外汇局系统更好地开展金融机构外汇业务监管工作，及时完成中国人民银行对各金融监管司局提出的监管工作任务，达到强化监管目的，我局针对目前工作现状，制定了《金融机构外汇业务非现场监管工作制度》。

该制度已经97年5月重庆“全国外汇金融监管工作会议”讨论修改，现将该制度印发给你们，请认真组织贯彻实施。

执行中如遇问题，请及时与我局联系。

附件：金融机构外汇业务非现场监管工作制度为了解各分局履行外汇金融监管职责情况，及时、全面、准确地掌握金融机构外汇业务经营情况及风险状况，切实防范、化解金融机构外汇业务风险，使金融机构外汇业务非现场监管工作逐步实现经常化、制度化、规范化，特制定如下工作制度：一、报送年度金融机构外汇业务非现场监管工作计划（一）各分局应根据总行和总局对金融监管及外汇金融监管工作的要求，结合上年实际状况，制定下一年度金融机构外汇业务非现场监管工作计划，于每年１２月底前报送总局。

（二）年度工作计划的主要内容应包括：１．下一年度对加强金融机构外汇业务监管拟采取的措施；２．下一年度对所辖分支局金融机构外汇业务非现场监管工作组织、监督和指导计划；３．下一年度拟开展调查研究的课题。

（三）总局将各分局上报计划汇总后，结合宏观经济金融政策，于每年二月底之前下发当年金融机构外汇业务非现场监管工作年度要点和调研课题。