基金从业人员执业行为自律准则

我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则一、评估概述我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则，是对证券投资基金销售人员从业资格、责任、行为准则和职业操守等方面的规范和要求。

本文将对该职业守则进行深度和广度兼具的评估，并撰写一篇有价值的文章，以帮助读者更好地理解和应用该守则。

二、主题探讨1. 从简到繁，由浅入深地阐述证券投资基金销售人员职业守则的内容和要求，包括对从业资格的要求、责任与义务、职业操守等方面的阐述和解读。

2. 对于该守则的重要性和必要性进行思考，阐述证券投资基金销售人员职业守则对于行业规范和市场秩序的维护作用。

3. 介绍一些案例或实例，展示该守则在实际工作中的应用和意义，以及对从业人员的影响和指导作用。

三、文章撰写我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则是我国证券投资基金业协会制定的《证券投资基金销售人员从业资格管理办法》。

这一守则对从业资格、责任和义务、职业操守等方面作出了详细的规定和要求，旨在规范和加强证券投资基金销售人员的职业行为，维护市场秩序，保护投资者权益，促进证券投资基金行业的健康发展。

对于证券投资基金销售人员来说，遵守职业守则意味着更高的责任和义务。

他们需要具备相应的从业资格，了解并遵守相关的法律法规和业务规定，保证客户利益不受损害。

他们需要具备良好的职业操守，坚持诚信、公正、透明的原则，不得从事违法违规活动，不得误导客户，不得违反职业操守和行为准则。

我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则的重要性不言而喻，它是保障行业规范和市场秩序的重要保障。

只有遵循守则的要求，证券投资基金销售人员才能更好地履行职责，维护市场秩序，保护投资者权益，推动整个行业的发展。

在工作实践中，遵守职业守则对于证券投资基金销售人员的工作具有重要的指导作用。

他们需要在日常工作中不断学习和理解守则内容，将其落实到实际工作中。

只有在实践中不断总结和应用，才能更好地遵循职业守则，保证自身的合规和专业。

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．储蓄的特征是其（）。

A．保值性B．不确定性C．高风险性D．高回报、低风险性2．在SEC注册的投资公司不包括（）。

A．共同基金B．封闭式基金C．上市开放式基金D．单位投资信托3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A．交易工具的期限B．交易标的物C．交割期限D．交易方式4．下列说法中正确的是（）。

A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大5．（）是代表将来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明白交易双方的全部权和债权关系。

A．金融资产B．金融服务机构C．储蓄类资产D．融资类资产6．专业资产管理公司的特征包括（）。

A．是隶属于银行或保险的独立部门B．是隶属于银行和信托公司的附属部门C．主业是资产管理D．主业是证券投资管理7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A．对冲基金即“风险对冲过的基金”B．另类投资基金一般采纳私募方式C．私募股权基金是一种担当高风险、追求高收益的投资模式D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在肯定程度上规避和化解投资风险8．股票反映的是一种（）关系。

A．全部权B．债权债务C．信托D．担保9．（）负责基金资产的保管。

B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人10．下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B．参加安排清算后的剩余基金财产C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额D．依据规定要求召开基金份额持有人大会11．（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。

A.5B.10C.15D.20【答案】C【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

2、[选择题]下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是( )。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用【答案】D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

3、[选择题]债券的价格与收益率之间是( )关系，但该关系是( )。

A.负相关，非线性的B.负相关，线性的C.正相关，线性的D.正相关，非线性的【答案】A4、[选择题]在基金份额发售()日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A.5B.3C.1D.7【答案】B【解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

5、[选择题]基金财产应当用于的投资或活动包括( )。

A.上市交易的股票B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】A【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共80分)1、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。

A.规范B.观念C.理念D.思想答案：B，解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。

2、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。

A.注册管理B.登记管理C.核准管理D.自律管理答案：D，解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。

3、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.5B.10C.15D.20答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

4、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A．货币市场B．股票市场C．债券市场D．资本市场【答案】D5、证券投资基金起源于（）。

A.英国B.美国C.荷兰D.德国答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

6、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成（）的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。

A.权责明确、切实可行B.权责统一、切实可行C.权责明确、相互制约D.相互制约、切实可行答案为C【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。

7、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A．每个月B．每季度C．每半年D．每年答案为B，解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

为提高证券投资基金（以下简称“基金”）从业人员的职业道德和自律意识，维护基金投资人的合法权益，树立基金业的良好形象，促进基金业健康、稳定发展，特制定基金业从业人员执业操守及行为准则，供从业人员严格自律，自觉遵守。

基金业从业人员执业操守遵纪守法诚实信用勤勉尽责自律自强基金业从业人员行为准则1.遵守国家有关法律法规、监管部门规定、基金契约，以及行业公认的职业道德和行为规范。

2.坚持“公平、公正、公开”原则，公平对待基金和基金投资人，依法保障基金投资人的合法权益。

3.以基金资产的保值增值为目标，以取信于基金投资人、取信于市场、取信于社会为宗旨，规范管理、忠于职守，自觉维护证券市场的正常秩序。

4.诚实对待基金投资人，确保向基金投资人提供的信息真实、准确、完整和及时。

5.勤勉、谨慎、尽责地履行职责。

6.严格遵守基金投资规程，有效控制投资风险，以专业经营方式管理和保管基金资产。

7.遵守工作纪律，只就具备资格和能力处理的事项提供意见。

8.保守基金、基金投资人及本人所在公司的商业秘密。

9.热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高专业技能。

10.团结同事，协调合作，优质高效地完成本职工作。

11.珍惜基金业的职业荣誉，自觉维护本行业及所在公司的声誉。

12.禁止下列行为：（1）违反证券交易制度和规则，扰乱市场秩序；（2）故意损害基金投资人及其它同业机构、人员的合法权益；（3）违反基金契约、托管协议等有关法律文件；（4）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；（5）泄露在任职期间知悉的有关公司、基金的商业秘密；（6）为自己或与本人有利害关系的他人买卖股票；（7）玩忽职守，滥用职权；（8）越权或违规经营；（9）以不正当手段谋求业务发展；（10）其它法律、法规和中国证监会禁止的行为。

私募基金行业自律规则私募基金行业自律规则：建立信任的桥梁引言：私募基金行业作为我国资本市场的重要组成部分，发挥着推动经济发展和资本市场健康发展的关键作用。

然而，由于其相对较低的透明度和不完善的监管体系，私募基金行业的发展也面临着一些问题和挑战。

为了提高市场信心，促进行业规范发展，自律规则在私募基金行业中日益重要。

本文将以私募基金行业自律规则为主题，深入探讨其意义、内容和作用。

一、自律规则的意义1.1 增强市场信心在私募基金行业中，自律规则的制定和执行能够增强市场参与者的信心。

通过规范行为、加强风险管理和保护投资者利益，自律规则为私募基金行业建立了一座信任的桥梁。

1.2 塑造行业形象自律规则不仅是一种规范行为的手段，更是私募基金行业自身形象的护航者。

通过严格执行自律规则，私募基金行业可以树立起一个良好的形象，吸引更多的投资者和资本的参与。

二、自律规则的内容2.1 投资者保护私募基金行业的自律规则首要目标是保护投资者的权益。

规定了私募基金管理人在募集资金、投资决策和信息披露等方面的行为规范，以确保投资者的合法权益不受损害。

2.2 风险管理自律规则强调私募基金管理人对风险的认识和管理。

规定了私募基金的投资范围、投资策略、风险控制指标和风险分散度等方面的要求，以确保私募基金的合规和稳健发展。

2.3 信息披露透明度是保障市场健康和投资者权益的基础。

自律规则规定了私募基金管理人在信息披露方面的义务，要求其向投资者提供真实、准确和全面的信息，提高市场透明度，降低信息不对称。

三、自律规则的作用3.1 规范市场行为自律规则在一定程度上约束了私募基金行业的行为，规范了市场秩序。

通过制定明确的行为准则和标准，自律规则有效遏制了市场不健康竞争、违法违规和不当操作等不良行为，保护了市场的健康发展。

3.2 提升行业声誉自律规则的有效执行和规范实践提升了私募基金行业的声誉。

通过推动良好的行业发展，自律规则帮助私募基金行业摆脱不良印象，树立起诚信、透明、高效的形象，从而更好地吸引资金和投资者。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】 A3、外部风险不包括（）。

A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 D4、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管【答案】 D5、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B7、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】 A8、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】 C9、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。

A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。

基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。

3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。

A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。

同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

QDII基金则通常是T+2日登记。

4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。

A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。

A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。

基金从业人员的职业道德与行为规范在金融行业中，基金从业人员作为直接管理和操作投资资金的重要角色，其职业道德与行为规范至关重要。

良好的职业道德和行为规范可以提高基金从业人员的专业素养，维护市场秩序，保护投资者利益。

本文将探讨基金从业人员的职业道德要求和行为规范，并提出建议以推动其合规和健康发展。

一、职业道德要求作为基金从业人员，应当具备高度的职业操守和道德标准。

首先，基金从业人员应秉持诚实正直的原则，不得故意隐瞒或歪曲信息，不得散布虚假消息，确保市场信息的透明和真实。

其次，基金从业人员应遵守法律法规，严守从业资格要求，不得从事违法违规行为，如内幕交易、操纵市场等。

此外，基金从业人员应尊重行业规范和职业道德准则，维护行业声誉和公信力。

最后，基金从业人员应忠于客户利益，以客户为中心，为客户提供专业的投资建议和服务。

二、行为规范除了职业道德要求外，基金从业人员还应遵守一系列的行为规范，以确保在投资过程中的合规运作和风险控制。

首先，基金从业人员应遵守内部控制规定，尊重公司决策，不得私自操作或滥用职权。

其次，基金从业人员应遵循投资决策的分散原则，不得将全部资金集中投资于少数个股或项目，降低风险集中度。

此外，基金从业人员应确保交易活动的公平公正，不得利用内部信息获取个人利益，也不得与关联方进行不当交易。

最后，基金从业人员应及时履行信息披露义务，确保投资者能够了解基金的真实情况和风险状况。

三、建议与措施为进一步推动基金从业人员的职业道德和行为规范，以下是一些建议与措施。

首先，企业和机构应加强培训和教育，向基金从业人员灌输正确的职业操守和道德观念，加强他们的法律法规意识和风险防范意识。

其次，加强内部监管和审核，建立健全的内部控制机制，防范内部信息泄露和不当操作。

此外，相关监管机构应加大监管力度，加强监督检查，对违法违规行为进行严厉处罚，形成强大的震慑力。

最后，加强行业自律，建立健全行业自律组织和制度，规范从业人员的行为，共同维护市场秩序。

中国证券投资基金业协会自律检查规则
中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）作为中国证券投资基金行业的行业组织，担负着维护市场秩序、保护投资者权益、促进行业发展的重要职责。

为了加强自律监管，协会制定了一系列自律检查规则，以确保会员机构和从业人员的合规运营。

首先，协会的自律检查规则明确了会员机构行为的准则。

会员机构需要遵守法律法规、行业规范和协会章程等规定，保持诚实守信、遵守道德规范的行为。

规则详细阐述了会员机构的诚信义务，包括不得提供虚假信息、操纵市场价格、泄露内幕信息等。

此外，规则还要求会员机构履行风险管理职责，确保投资者合理利益不受损害。

其次，自律检查规则重点关注从业人员的行为规范。

从业人员需要具备专业素质，不得从事欺诈、内幕交易、操纵市场等违法违规行为。

规则明确了从业人员的禁止行为，并规定了从业人员的执业准则。

此外，规则还强调了从业人员个人负责原则，对从业人员涉嫌违规行为要追究个人责任。

除此之外，协会的自律检查规则还包括了监督与处罚机制。

协会设立了自律监管委员会，负责执行自律检查工作。

一旦发现会员机构或从业人员存在违规行为，将根据相关规程进行调查、审理，并依法给予相应的纪律处分。

同时，协会还鼓励投资者监督，设立了举报渠道，对于揭露违法违规行为的举报人，将给予保护和奖励。

总之，中国证券投资基金业协会的自律检查规则为行业提供了一个遵守行为准则、规范行为行动的框架。

通过自律监管，协会致力于维护市场的公平公正，促进行业的健康发展。

这一系列规则的实施将为中国证券投资基金行业的发展提供有力保障，增强了投资者的信心，促进了资本市场的稳定和繁荣。