信用管理师国家职业标准.doc
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信息管理师职业标准规范资料Corporation standardization office #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8【最新资料,Word版,可自由编辑!】职业名称企业信息管理师职业定义从事企业信息化建设,承担信息技术应用和信息系统开发、维护、管理以及信息资源开发利用工作的复合型人员。
职业等级本职业共设三个等级,分别为:助理企业信息管理师(国家职业资格三级);企业信息管理师(国家职业资格二级);高级企业信息管理师(国家职业资格一级)。
职业环境室内、常温职业能力特征具有较强的学习能力、信息处理能力、应变能力;善于判断和解决问题;善于沟通与协调,合作意识强;语言表达、逻辑思维能力强。
基本文化程度高中毕业(含同等学历)。
培训要求培训期限全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限:助理企业信息管理师不少于240标准学时(其中网上培训不少于140标准学时);企业信息管理师不少于220标准学时(其中网上培训不少于130标准学时);高级企业信息管理师不少于200标准学时(其中网上培训不少于120标准学时)。
培训教师培训教师应当具备企业信息管理的专业知识、相关专业工作经验和教学经验,具有良好的语言表达能力和知识传授能力。
培训助理企业信息管理师的教师应具有本职业企业信息管理师职业资格证书或管理类、信息技术类中级以上专业技术职务任职资格;培训企业信息管理师的教师应具有本职业高级企业信息管理师职业资格证书或3年以上管理类、信息技术类副高级及以上专业技术职务任职资格;培训高级企业信息管理师的教师应具有本职业高级企业信息管理师职业资格证书3年以上或管理类、信息技术类专业正高级专业技术职务任职资格。
培训教师须经过考试考核并取得资格认证。
培训场地设备培训机构应有可容纳20名以上学员并满足一人一机的计算机教室,要求配有相关培训软件,并具备宽带上网条件。
鉴定要求适用对象从事或准备从事本职业的人员。
信用管理师国家职业标准信用管理师是指在金融机构、企业、政府部门等单位从事信用管理工作的专业人员。
信用管理师国家职业标准是对信用管理师的职业素质、能力要求和职业行为规范的规定,是指导和规范信用管理师从业行为的重要依据。
一、职业素质要求。
1. 专业知识,信用管理师应具备扎实的金融、经济学知识,了解信用管理的基本理论和实践经验,熟悉相关法律法规和政策。
2. 专业技能,信用管理师应具备较强的分析、判断、决策能力,能够独立完成信用风险评估、信用审查、信用监管等工作。
3. 职业道德,信用管理师应具备高度的职业操守和责任心,遵守职业道德规范,保守客户和企业的商业秘密,严格遵守法律法规。
4. 沟通协调,信用管理师应具备良好的沟通协调能力,能够与客户、企业内部各部门、监管机构等进行有效沟通和协调,解决信用管理中的问题和矛盾。
二、能力要求。
1. 信用风险评估能力,信用管理师应能够独立开展客户信用评级、信用风险评估工作,准确把握客户信用状况,提出合理的信用额度建议。
2. 信用审查能力,信用管理师应能够对客户的信用申请进行审查,全面了解客户的经营状况、财务状况、信用历史等,判断客户是否具备偿还能力。
3. 信用监管能力,信用管理师应能够建立健全的信用管理制度和流程,对客户的信用行为进行监控和评估,及时发现和解决信用风险。
4. 信用管理技术应用能力,信用管理师应熟练掌握信用管理软件和工具的使用,能够利用信息技术手段提高信用管理效率和水平。
三、职业行为规范。
1. 忠诚诚信,信用管理师应忠诚于所在单位,忠实履行职责,诚信开展工作,维护金融市场秩序和客户利益。
2. 保守商业秘密,信用管理师应严格保守客户和企业的商业秘密,不得擅自泄露相关信息。
3. 合规经营,信用管理师应严格遵守法律法规和职业道德规范,不得违规操作或参与非法活动。
4. 诚实守信,信用管理师应诚实守信,言行一致,不得故意隐瞒客户信息或提供虚假信息。
信用管理师国家职业标准的制定和实施,对于规范和提升信用管理师的职业素质和能力水平,维护金融市场秩序,保护客户和企业的合法权益具有重要意义。
信用管理师岗位职责职位要求
信用管理师是指在金融机构、企业、政府部门等单位从事信用风险管理工作的专业人员。
岗位职责、职位要求如下:
岗位职责:
1. 开展信用评估与授权工作,根据企业的信用状况,评估其融资信用等级,制定相应的授权规则。
2. 制定并完善信用管理流程和制度,保持信用管理的工作标准和稳定性。
3. 开展企业信用管理培训和教育,提高企业对信用管理的重视和有效应对能力。
4. 通过监控银行账户余额和财务报告等信息,及时发现信用风险问题,采取相应的措施进行风险控制。
5. 维护与客户的良好关系,定期对客户进行信用评估,建立保持与客户的长期合作关系。
职位要求:
1. 本科及以上学历,经济、金融等相关专业;
2. 有从事信用管理、风险控制相关工作经验或相关培训经历者优先;
3. 熟练掌握企业财务知识和信用管理方法,熟悉金融工具和产品如贷款、保函等;
4. 具备较强的沟通和团队协作能力,能与业务部门协调配合;
5. 具有较强的分析、判断和计划能力,能够高效处理信用管理工作中的突发事件。
综上所述,信用管理师是需要在较高的专业水平上将企业信用评估、制定信用管理流程与方针、协助业务上的风险控制等进行整体控制与管理的实践工作。
信用管理师考试科目
信用管理师考试科目有《资产评估》、《经济法》、《财务会计》、《机电设备评估基础》、《建筑工程评估基础》。
《信用管理师(基础知识)》根据《国家职业标准——信用管理师(试行)》的要求,由劳动和社
会保障部中国就业培训技术指导中心按照标准、教材、题库相衔接的晾则组织鳊写,是职业技能鉴定的推荐辅导用书。
《信用管理师(基础知识)》是基础知识部分,适用于信用管理师各级别的培训。
书中介绍了信
用管理人员从业道德、社会信用体系、企业信用管理概述、企业信用暧策、客户管理、企业信用风险转移、征信工作原理与准则、资信评级、专业信用风险管理服务、法律法规知识与信用监管等内容。
1。
信用管理师国家职业标准1.职业概况1.1 职业名称信用管理师。
1.2 职业定义在企业中从事信用风险管理和征信技术工作的专业人员。
1.3 职业等级本职业共设三个等级,分别为:助理信用管理师(国家职业资格三级)、信用管理师(国家职业资格二级)、高级信用管理师(国家职业资格一级)。
1.4 职业环境室内、常温。
1.5 职业能力特征具有较强的学习能力,应变能力,判断能力和决策能力。
语言表达能力强,善于协调与沟通,团队合作意识强。
1.6 基本文化程度大专毕业(含同等历)。
1.7 培训要求1.7.1 培训期限全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限:助理信用管理师不少于160标准学时;信用管理师不少于130标准学时;高级信用管理师不少于120标准学时。
1.7.2 培训教师培训教师应当具备系统的信用管理专业知识,以及在企业信用管理或征信技术工作岗位的工作经验或教学经验。
经师资培训成绩合格,取得证书者。
培训助理信用管理师的教师应具有职业中级资格证书;具有信用管理专业或经济管理类专业硕士研究生或以上学历及2年以上的教学经验;具有相关中级专业技术任职资格,并从事信用管理工作或征信技术工作满2年,且有一定的教学经验者。
培训信用管理师的教师应具有本职业高级资格证书;具有经济管理类专业高级职称和3年以上的教学经验;具有相关高级专业技术任职资格,并从事信用管理工作或征信技术工作满3年,且有一定的教学经验者。
培训高级信用管理师的教师应具有本职业高级资格证书;具有经济管理类专业高级职称和5年以上的教学经验;具有相关高级专业技术任职资格,并从事信用管理工作或征信技术工作满5年,且有一定的教学经验者。
1.7.3 培训场地及设备具有电教设备的标准教室。
1.8 鉴定要求1.8.1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1.8.2 申报条件——助理信用管理师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
信用管理岗岗位职责任职要求(实用版)编制人:______审核人:______审批人:______编制单位:______编制时间:__年__月__日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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信用分析师的职业道德规范信用分析师作为金融领域的专业人士,在工作中应当遵守职业道德规范,以确保自身的行为合规、透明且有利于客户利益的最大化。
本文将对信用分析师的职业道德规范进行探讨。
一、独立与诚实作为信用分析师,应当保持独立和客观的态度。
不受他人或组织的影响,不偏袒相关机构或个人。
其分析报告应基于客观数据和全面的信息,不得故意隐瞒或篡改事实。
同时,信用分析师应当诚实守信,不编造虚假信息或散布不实言论,保持对客户的真实沟通。
二、保密信用分析师在工作中会接触到涉及客户公司的敏感信息,包括财务状况、商业计划以及未公开的重要事件等。
他们应当严格遵守保密义务,不得将这些信息泄露给未经授权的人员或机构。
在任何情况下,信用分析师都不应利用这些信息谋求个人或他人的利益。
三、合规与监管信用分析师应严格遵守相关法律法规和行业准则。
他们应了解并遵守监管机构的规章制度,确保自己的行为合规。
同时,信用分析师要认真贯彻执行公司和行业内部的规范和程序,确保工作的公正性和透明度。
他们应当积极参与职业培训,不断提升自己的专业知识和技能。
四、利益冲突及信息操纵信用分析师应当妥善管理和避免利益冲突的发生。
他们不得在分析中受到个人或组织的利益影响,不能因为个人利益而对客户做出不公正的判断或建议。
此外,信用分析师也不应当操纵信息,以谋求个人或他人的利益。
他们应当保持公正和诚实,以维护市场的健康和稳定。
五、持续学习与自我发展信用分析师应当认识到自我学习和发展的重要性。
他们应不断追求专业知识的更新,关注行业的动态和最新发展。
定期参加相关培训、研讨会,并与同行进行经验交流,以提高自身的分析能力和判断力。
只有持续学习和进步,信用分析师才能更好地服务于客户和行业。
六、建立良好的职业声誉信用分析师应当以自己的专业能力和道德操守来建立良好的职业声誉。
他们要时刻保持职业道德意识,恪守承诺和诚信原则。
通过客观、准确、可靠的分析和评级报告,信用分析师可以为客户带来实实在在的价值,同时也为自己树立起良好的职业形象。
信用管理师(基础知识)第一章信用管理从业人员职业道德一、信用管理从业人员职业道德规范主要来自监管方面的要求、行业自律、企业信用制度要求。
二、国内外行业组织对职业道德的要求1、保密性,这是从业人员执业的最高原则。
2、客观性,这是从业人员执业的最基本原则。
3、专业性,这是从业人员执业的最本质原则。
三、企业信用制度的基本精神与原则1、最大可能促进企业产品销售。
2、最合理控制信用风险。
第二章社会信用体系一、从社会学角度看,信用属于道德范畴,其内涵是信任、资信、诚信;从经济学和金融学的角度看,信用的内涵是以偿还和付息为基本特征的借贷行为。
二、信用是一种建立在信任基础上的能力,就是不用立即付款便可以获得资金、物资、服务的能力。
三、信用的要素包括:授信人、受信人、付款期限、信用支付工具(现金或信用卡)和风险。
信用的主要形式包括公共信用、商业信用和消费者个人信用。
四、客户到期不付款的风险是最主要的信用风险形式。
五、信用风险的种类1、按照授信人的性质不同,最常见的信用风险有两种,即商业性信用风险和金融性信用风险。
常见的商业信用风险包括客户拒绝付款、拖欠付款、无力还款、不能足额偿还贷款等情况。
2、按照受信人的行为特点,信用风险又可以分为两种,即道德性信用风险和非道德性信用风险。
前者指信用交易双方在签订合同时,受信方从一开始就打算违约的风险,后者是指受信人不是出于主观愿望恶意违约,而是由于客观原因无法到期履行合约而给授信人造成损失的风险。
六、信用风险原因,从经济学的角度看,信用风险源于信用交易中信息的不对称。
七、信用风险控制,信用风险产生取决于受信人的行为。
有两个因素会左右受信人的信用行为:一是受信人主观意识的道德伦理因素;二是影响其行为决策的制度因素。
八、我国信用风险的原因1、内部普遍缺乏基本的信用风险控制机制和信用管理制度。
2、缺乏信用信息的社会共享机制。
3、相关法律体系不完善。
九、社会信用体系的内涵,社会信用体系是一种社会机制,是由信用立法与执法、信用管理行业运行惯例与约定、社会信用行为与道德规范、不良信用惩戒机制、诚信宣传教育等多个子系统共同作用、交织形成的社会机制。
信用管理师国家职业标准1.职业概况1.1职业名称信用管理师。
1.2职业定义在企业中从事信用风险管理和征信技术工作的专业人员。
1.3职业等级本职业共设三个等级,分别为:助理信用管理师(国家职业资格三级)、信用管理师(国家职业资格二级)、高级信用管理师(国家职业资格一级)。
1.4职业环境室内、常温。
1.5职业能力特征具有较强的学习能力,应变能力,判断能力和决策能力。
语言表达能力强,善于协调与沟通,团队合作意识强。
1.6基本文化程度大专毕业(含同等历)。
1.7培训要求1.7. 1 培训期限全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限:助理信用管理师不少于160 标准学时;信用管理师不少于130 标准学时;高级信用管理师不少于 120 标准学时。
1.7. 2 培训教师培训教师应当具备系统的信用管理专业知识,以及在企业信用管理或征信技术工作岗位的工作经验或教学经验。
经师资培训成绩合格,取得证书者。
培训助理信用管理师的教师应具有职业中级资格证书;具有信用管理专业或经济管理类专业硕士研究生或以上学历及 2 年以上的教学经验;具有相关中级专业技术任职资格,并从事信用管理工作或征信技术工作满 2 年,且有一定的教学经验者。
培训信用管理师的教师应具有本职业高级资格证书;具有经济管理类专业高级职称和 3 年以上的教学经验;具有相关高级专业技术任职资格,并从事信用管理工作或征信技术工作满 3 年,且有一定的教学经验者。
培训高级信用管理师的教师应具有本职业高级资格证书;具有经济管理类专业高级职称和5 年以上的教学经验;具有相关高级专业技术任职资格,并从事信用管理工作或征信技术工作满 5 年,且有一定的教学经验者。
1.7. 3 培训场地及设备具有电教设备的标准教室。
1.8鉴定要求1.8. 1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1.8. 2 申报条件——助理信用管理师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作 6 年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作 1 年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理信用管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
——信用管理师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作 13 年以上。
(2)取得本职业助理信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作 5 年以上。
(3)取得本职业助理信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作 4 年以上。
经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(4)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作 5 年以上。
( 5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理信用管理师职业资格证书后,连续从事职业工作 4 年以上。
(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作 3 年以上,经本职业信用管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作 2 年以上。
——高级信用管理师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作19 年以上。
(2)取得本职业信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作 4 年以上。
(3)取得本职业信用管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作 3 年以上,经本职业高级信用管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(4)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作13 年以上。
(5)具有硕士、博士研究生学历证书,连续从事本职业或相关专业工作10 年以上。
1. 8. 3 鉴定方式分为理论知识考试和专业能力考核,理论知识与专业能力考核均采用闭卷笔试或计算机考试等方式。
理论知识考试和专业能力考核均采用百分制。
成绩均达到60 分及以上者为合格。
信用管理师和高级信用管理师鉴定还需进行综合评审。
1. 8. 4 考评人员和考生比例理论知识考试、专业能力考核的考评人员与考生的配比为1:20,且每个标准教室不少于 2 名考评人员;综合评审委员不少于 3 人。
1. 8. 5 鉴定时间理论知识考试时间不少于90min, 专业能力考核时间不少于120min 。
综合评审时间不少于30min 。
1. 8. 6 鉴定场所设备理论知识考试和专业能力考核均在标准考场或计算机考场中进行。
2.基本要求2.1 职业道德2.1. 1 职业道德基本知识2.1. 2 职业守则(1)忠于职守、遵纪守法、坚持原则、诚实守信、勤勉尽责。
(2)维护本企业的社会声誉,遵守社会公德,尊重同行,同业互助,公平竞争。
(3)遵守企业保密制度,保守职业秘密,维护国家信用信息安全,尊重个人隐私权。
(4)严格执行企业的信用政策,维护企业的信用制度。
(5)评价客户客观、公正、真实,不误导雇主和客户。
(6)决不擅自更改客户的信用记录。
2. 2 基础知识2 .2. 1 社会信用体系(1)社会信用体系概述(2)社会信用体系的功能与作用(3)失信惩戒机制2.2. 2 企业信用管理概述(1)企业信用管理的内涵与外延(2)企业信用管理的基本功能(3)企业信用管理部门2.2. 3 企业信用政策及管理(1)企业信用政策(2)企业授信管理(3)应收账款管理(4)赊销合同管理2.2. 4 客户管理(1)客户资信管理(2)客户档案管理(3)客户评价2. 2. 5 企业信用风险转移(1)企业信用风险转移概述(2)企业与专业机构2.2. 6 征信工作原理与准则(1)征信概述(2)企业征信(3)个人征信2.2. 7 资信评级(1)资信评级概述(2)资信评级的主要内容(3)资信评级的应用与影响2.2. 8 专业信用风险管理服务(1)保理(2)信用保险(3)信用担保(4)商账追收2.2. 9 法律法规知识与信用监管(1)信用相关的法律法规(2)政府的信用监管3.工作要求本标准对助理信用管理师、信用管理师、高级信用管理师的能力要求依次递进,高级别涵盖低级别的要求。
3.1 助理信用管理师职业功能工作内容能力要求相关知识1.能够从外部各种渠道采集客户信用信息1.不同渠道采集信用信息技巧(一)采集2.能够从内部各部门采集客户信用信息2.企业基本信息知识3.能够识别和查证客户基本信息的真伪3.个人基本信息知识客户信用4.能够更新客户和个人信用信息,征信数据库4.数据采购技巧信息定期更新,重复率高的企业信用记录随时更新。
5.各种信用信息表知识6.现场采集信用信息的知识(二)核实1.能够审核客户信用信息1.企业分类知识客户信用2.能够委托第三方核实客户信用信息2.合法经营企业概念信息3.能够现场核实客户信用信息3.政务信息公开政策1.能够受理客户的信用申请1.客户信用申请条件2.能够辨别客户不提供信用申请表的原因2.客户信用申请表程序(三)辅导3.能够说服客户提供信用申请表3.信用申请表知识一.客户申请4.能够处理非标准形式的信用申请4.区分客户动机的知识信用5.能够辅导客户填写信用申请表5.说服客户的技巧客6.能够回复客户的信用申请6.客户服务窗口的作业方法户7.能够受理客户的投诉资1. 能够对客户信用信息进行分类和筛选 1. 筛选信息的知识信(四)处理2.能够从企业财务报表中提取信用信 2. 资产负债表、损益表和现金流量表知管客户信用息识理信息3.能够转换数据格式 , 并录入信用信息3.个人征信数据特征变量知识4.文本录入纠错技术1.能够更新客户信用档案的信息1.信用档案的内容2.能够纠正和清理客户信用档案的信息2.档案管理常识3.能够删除无需归档的客户信用文件3.信息检索知识(五)建立4.能够整理客户信用档案4.企业征信报告常用的英文缩写5.能够保客户信用档案原始资料5.邓氏编码系统内容客户信用6.能够维护客户信用档案档案7.能够提供客户信用档案服务8.能够使用档案检索工具查询信用信息9.够使用档案检索方法编制信用档案10.能够识别常见的国际征信编码系统,读懂调查外国企业的报告1.能够对信用交易合同进行审查1.赊销赊购用票据和凭证知识二.(一)合同2.能够对财会记账环节进行信用管理2.付款或结算方式常识控制3.合法证据的概念及保管知识赊销合同4.商业合同常识期内的信1.能够核实客户身份及提货量1.库存管理常识用风险控(二)发货2.能够监控库存管理、发货管理中的信用管理2.发货管理知识制控制程序3.能够进行取销客户信用额度的操作1.能够检查客户收货凭证1.客户收货知识2.能够确认物权转移状况2.物权知识3.能够安排货品质量确认步骤3.质量管理常识(一)合同4.能够催要客户的验货凭证4.货物争议处理的知识期内的应5.能够处理货物质量争议5.留置货物的知识收账款管6.能够在应收账款到期前进行提示6.监控在途贷款的知识理7.能够选择不同的提示付款方法7.培养个人客户正确付款习惯的做法8.能够跟踪监控客户在途货款9.能够监控个人客户的付款状况10.能够辅导个人客户养成正确付款习惯三、1.能够明确客户拖延付款的原因1.判断客户拖延付款的知识商2.能够调查账款逾期的原因2.内外部对账知识账3.能够根据欠款情况调查客户资信状况3.商账催收业务流程催4.能够提出逾期应收账款的诊断意见4.电话追账的技巧收5.能够做好内外部对账工作5.催款信函撰写技巧与6.能够通过电话催收期应收账款6.上门追账的技巧追7.能够通过信函催收期应收账款7.委托追账的知识收(二)逾期8.能够做好催账记录及存档工作8.法律诉讼和仲裁的知识应收账款9.能够上门催收逾期应收账款9.撰写追账进展报告的知识管理10.能够委托追账机构追讨逾期应收账款11.能够委托律师追讨逾期应收账款12.能够使用法律诉讼和仲裁手段追讨逾期应收账款13.能够撰写内勤追账进展报告14.能够撰写外勤追账进展报告15.能够核实并申报坏账注销3.2 信用管理师职业功能工作内容能力要求相关知识1.能够采集行业信息1.采购信用信息的方法2.能够根据预算控制信用信息的采集成本2.核实信用信息的方法3.能够审核比较客户信用信息采集方案3.评价信用信息源质量的方法(一)采集客4.能够确定客户信用信息的完整性4.成套的信用信息及其构成一.户信用信息5.能够制定客户信用信息更新规则5.国家安全对信用信息的保密要求客6.能够运用信用信息源的使用规则,开拓其它户合法信息源资1.能够开拓新的信用信息源1.征信数据库的服务方式信2.能够利用公务信息开放政策和渠道来核实信2.政务信息质量评价管(二)核实客用信息3.信息检索技巧理户信用信息3.能够制定委托第三方核实客户信息的方案4.现场调查技术4.能够制定客户信息的检索方案(三)处理客1.能够运用信用风险分析预测模型确定客户的1.常用信用风险指数知识户信用信息资信等级2.企业资信等级的涵义2.能够计算客户的信用风险指数3.个人信用评分的涵义3.能够运用软件分析客户风险4.信息开放的法律限制相关内容4.能够辨别信用信息的合法性5.主流信用管理软件5.能够阅读企业客户的财务报表,并做出相关比率分析6.能够分析客户企业的财务报表,并辨别其中明显虚假的内容7.能够动态分析企业客户的信用价值1.能够对企业客户进行分类1.国际主流征信报告的格式2.能够设计客户信用档案2.征信报告的销售方式(四)建立客3.能够设计客户信用档案的检索系统3.信用档案版式知识户信用档案4.能够制定客户信用档案库的建设预算4.客户分类及分级管理方法5.能够根据客户分类,对客户进行分级管理5.信用记录的修改方式和删除原则6.能够建立信用档案的管理制度1.能够与各类信息源建立长期采购关系1.分辨信用信息的原则(五)控制信2.能够筛选公共和商业信用信息2.常用信息存储知识3.能够优选采购信用信息的方案,并在预算允3.信用信息采购成本的计算方法用信息渠道和许的范围内进行采购,取得性能价格比高的信4.不同信用信息源的优势比较方法成本用信息产品5.评价信用信息的指标体系4.能够制定信用信息采购政策1.能够选择和使用信用保险1.信用保险的保单条款(一)转移信2.能够选择和使用保理服务2.保理和国际保理知识3.能够选择处理赊销合同的方法3.赊销合同的可执行性诊断方法用风险4.能够选择信用担保服务4.申请信用担保的手续二.5.能够使用金融票据抵押服务1.能够设计和分析账龄表1.客户拖欠特征赊销合同2.能够直接与客户企业的财务负责人或最高负2.赊销应收账款管理方法期内的信(二)客户预责人就赊销合同的执行问题进行沟通3.常用的坏账核销方法用风险控警3.能够控制客户的内销变现天数( DSD)和坏制和转移账率指标1.能够发出指令,让有关部门停止对客户发货1.失信惩戒机制工作原理(三)发货控2.能够适时或定期更新客户记录制3.能够用书面和口头方式解释取消客户信用额度的理由1.能够设计客户信用申请表1.窗口服务知识(一)客户信2.能够核准客户的信用申请2.制订企业信用政策的原则用申请处理3.能够受理客户的申诉三.4.能够制定和解释企业的信用政策授1.能够使用数学模型进行企业客户信用分析1.企业和个人信用价值评估知识信(二)客户信2.能够使用个人信用评分模型预测个人客户的2.信用分析模型知识信用风险3.应收账款规模控制知识用分析3.能够确定赊销客户群体的规模4.企业征信报告质量检验的标准和程4.能够动态控制对个体的授信额度序四.商账催收与追收五.利用征信数据库开拓市场六.部门5.能够制作企业客户信用档案中的分析与评价部分的内容6.能够读懂客户征信报告7.能够根据征信报告分析客户的信用价值8.能够评价企业征信报告的质量1.能够计算授信额度1.授信额度的计算方法2.能够确定企业客户的资信等级2.企业资信等级的含义3.能够计算企业客户的风险指数3.黑名单系统设计原理(三)客户信4.能够使用外部的企业资信评级服务4.行业调查基本知识5.能够根据本行业的实际情况,调整常用信用用风险评估分析模型6.能够制作客户失信记录7.能够确定企业的黑名单8.能够制定对失信客户处理的政策和操作流程1.能够审定和调控个体授信额度的上限 1. 企业授信规模知识(四)客户授2.能够使用个人信用评分模型进行预测,做出 2. 个人征信局信用评分产品知识对个人客户授信决定信3.能够设计客户授信的工作流程4.能够制定失信客户处理政策1. 能够确定对企业客户赊销的信用条件 1. 赊销合同条款( 五) 起草赊销 2. 能够起草赊销合同 2. 赊销合同条款的常见符号表达方式合同条款 3. 能够解释常见的赊销合同条款和符号 3. 内外贸付款或结算方式知识4. 能够设计客户赊购凭证1.能够根据产生逾期应收账款的原因制定催收1.国内外商账诊断方法策略和方案2.账龄分析和控制知识(一)内勤催2.能够制作逾期应收账款诊断报告3.企业破产知识账3.能够安排内勤催账的工作量和人选4.个人破产知识4.能够设计企业内勤催账的工作流程5.能够制定企业的收账政策(二)外勤追1.能够安排外勤追账的工作量和人选1.债务催收作业法律知识账2.能够与拖欠客户进行催收谈判2.法律诉讼申请程序(三)委托追1.能够识别合法的追账机构1.合法追账机构的特征2.能够选择和委托国内外追账机构进行追账2.合格追账机构的特征账3.能够制定将失信客户诸法律的标准3.委托追账合同知识(一)检索商1.能够优选商业征信数据库用于开拓市场1.大型企业征信数据库检索知识2.能够制定国内征信数据检索方案2.大型个人征信数据库的服务种类和业信息3.能够审查和签订国内征信数据库委托合同方式1.能够使用检索结果,筛选海外客商1.外国企业检索知识(二)筛选客2.能够取得较高的海外目标客户的回复率2.联系客户的商业信函知识户数据3.能够利用征信机构的信誉,提升本企业在海外客户中的声誉(一)制定、1.能够制定企业的信用政策1.企业信用制度内容调整信用政策2.能够建立企业的信用制度2.维护企业信用制度的措施和操作方管和建立信用制3.能够执行企业的信用政策,包括组织实施和法理度协调3.部门间工作协调的方法4.能够检查和监督各岗位执行信用政策的情况5.能够制作适合不同人群的企业信用政策的文件文本6.能够建立部门的管理制度7.能够设计本部门主要业务的操作流程1.能够测算各类信用销售的成本1.管理成本控制知识(二)制定部2.能够制作本部门经营成本预算2.制定部门预算的方法门预算3.能够控制部门预算的执行3.预算分配方法4.预算执行方法(三)设立及1.能够定义并描述信用专业工作岗位的职责1.信用管理岗位设置2.能够制定本部门的人员编制2.信用管理人员的职责描述信用专业3.人员招聘知识工作岗位4.预算执行方法1.能够根据企业现金流动态调控赊销目标1.财务危机管理知识(四)调控信2.能够根据企业的信用政策调控赊销和信用管2.应收账款管理知识理的成本指标3.核销坏账方法用销售指标3.能够控制核心客户的比例4.追账成本控制方法4.能够调控赊销坏帐指标1.能够比照行业平均培训时间制定员工培训计1.员工培训计划编制知识(五)员工培划2.培训市场行情训2.能够确定员工培训的预算3.培训效果评价方法3.能够对新员进行培训3.3 高级信用管理师职业功能工作内容技能要求相关知识1.能够制定客户信用档案数据库增值方案 1 .建立和维护征信数据库的基本知(一)采集客2.能够根据法律制定客户信用信息交流或传播识的机制和方案户信用信息3.能够制定选择征信数据供应商的政策一、4.能够对征信数据供应商的评价结果进行排序客1.能够根据预算确定客户信息检索策略 1 .信息分类检索技术户2.能够根据变化更新客户信息检索策略 2 .常用的政府公关技巧资(二)核实客3.能够开发和使用相关政府部门的服务和资源 3 .政府公共产品和公共服务知识信户信用信息管理1.能够根据实际情况运用和调整客户资信等级 1 .信用评分的基本概念(三)处理客的数学模型 2 .调整客户资信等级的原则和方法户信用信息2.能够使用两种以上方法分析客户企业的财务 3 .分析财务报表中虚假内容的方法报表,并鉴别虚假内容1.能够借鉴国际主流征信机构征信报告的格式,(四)建立客设计客户信用档案的模版户信用档案2.能够制定客户信用档案数据库的更新方案3.能够制定客户信用档案数据库的建设预算(一)客户信1.能够设计客户赊销的提货凭证2.能够分析客户的信用状况用申请处理3.能够评定客户的资信等级1.能够对比客户信用档案和资信调查报告,评价客户的信用价值(二)客户信2.能够对高层经理与客户谈判的策略提出建议用分析3.能够设计客户信用档案的内联服务方式和工二、作程序4.能够完成客户信用档案内联服务授1.能够根据本行业的相关中值情况调整信用分信析模型(三)客户信2.能够根据市场情况调整信用评分权重用风险评估3.能够设计评分项目4.能够根据客户信用信息调整企业的信用政策5.能够制定综合使用客户风险转移方法的方案(四)审定赊1.能够审定赊销合同的信用条款2.能够设计赊销合同条款和符号销合同条款3.能够确定赊购客户的折扣政策三、(一)委托追1.能够与外国追账机构建立业务关系商账2.能够委托合适的外国追账机构进行追账账1.能够索取各国法庭的经济纠纷案件审理程序催的相关资料收(二)商账后2.能够与宣布破产的海外客户的法律代表人或与期处理清算委员会联系,参与破产清算追收(一)制定、1.能够制定及调整企业的信用政策调整信用政2.能够制定对客户关系进行处理的政策策和建立信用制度四、(二)制定部1.能够制作征信数据库预算部门预算2.能够审核及调整本部门经营成本预算门(三)设立及1.能够确定岗位的工作性质和工作量管描述信用专2.能够帮助人力资源部门确定信用管理人员编理业工作信用制及薪酬标准专业工作岗位(四)员工培1.能够推荐员工参加培训项目训2.能够推荐员工进修用专业文献资料1.国际主要类别的企业征信报告知识2.一种以上的图书分类法知识3.制作部门预算的知识1.行业中值分析方法2.客户评价原则1.客户信用价值的评价指标2.市场营销基础知识3.主流征信报告的栏目设置和内容4.维护客户关系的方法1.预测类信用分析模型知识2.管理类信用分析模型知识3.常见的个人信用分析模型知识4.贸易融资知识1.政府工商合同管理管理方法2.信用销售方法3.常用促销方法1.国际追账组织情况2.外国追账机构近况1.各国法庭基本知识2.企业破产法基本知识1.企业信用政策条款和文本2.不同用途的信用政策文本设计和调整方法3.客户关系处理方法1.数据库建设的成本控制方法1.任务分配技巧2.信用管理部门的绩效指标3.薪酬制度设计知识1.推动员工业务水平提高的方法2.信用管理理论前沿和动态。