下载文档原格式
小企业现金管理制度为加强现金管理，规范现金结算行为，根据国家《现金管理暂行条例》，结合本公司实际情况，特制定本制度。
本制度适用于培训中心。
一、使用现金范围1、培训中心广告费。
2、员工工资、奖金、津贴、福利费、医药费和其他劳务报酬。
3、差旅费、培训费、业务招待费。
4、司机的车油费、过路费、过桥费、行车费。
5、员工工伤事故、生活困难、____和临时借款。
6、小型维修费及所需的零配件等其他材料费。
除以上支付现金外，出纳员支付个人款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票支付。
确需全额支付现金的，经校长审批。
二、库存现金1、日常零星开支所需库存现金限额为____元，超额部分和每天的培训收入必须及时存入银行、不准从现金收入中直接支付款项(即坐支)。
2、培训中心现金必须存放在保险柜内。
3、出纳员到银行存、取现金时，经校长审批。
4、工资以每月出纳人员用网上银行发到员工的工资卡。
三、现金支付任何资金支付都须有完整的审批手续。
1、公司员工(借款人)因工作需要借用现金，需填写“借款单”，经借款人的领导签字，方后方可借支，借款金额超过元，须经校长批准。
超过还款期限即转“应收款”，在借款人的当月工资中扣除；如借款人当月工资不足以扣还借款的，则在下月工资中继续扣除，依次类推，直至扣还全部借款时止。
2、日常零星开支凭费用单经校长批准可以报销。
四、财务部职责1、出纳员应当建立健全现金账簿，逐笔记载现金收付，每日核对账款是否相符，每月核对账账、账实是否相符，做到日清月结。
2、会计应定期或不定期对出纳员的库存现金进行清查、盘点，如有长短款，应查明原因及时处理。
3、不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金。
4、不准将单位收入的现金以个人名义存入。
5、不准保留账外公款(即小金库)。
小企业现金管理制度（2）是指针对小企业的特点和需求，制定的一套规范现金管理的制度和流程。
该制度旨在通过科学、规范地管理企业的现金流动，确保现金的安全性、合理利用并加强对现金的监控，以保证企业运营的顺利进行。
银行本票申请书样本【篇一：银行常用票据样本及说明】常用票据样本及说明一、银行汇票。
银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。
为了方便申请人的使用，银行汇票还专门设置了实际结算金额栏，在交易过程中，可根据实际需要在出票金额以内填写实际结算金额，受到法律保护。
其票样如图1-1、1-2所示，银行进账单如图1-3所示。
图1-1 银行汇票图1-2 银行汇票背面图1-3 进账单银行汇票的账务处理方法是：收款单位应根据银行的收账通知和有关的原始凭证编制收款凭证；付款单位应在收到银行签发的银行汇票后，根据“银行汇票委托书”（存根）联编制付款凭证。
如有多余款项或因汇票超过付款期等原因而退款时，应根据银行的多余款收账通知编制收款凭证。
采用银行汇票结算方式，应注意下列问题：①银行汇票的提示付款期为一个月，超过提示付款期限，经出具证明后，仍可以请求出票银行付款。
银行汇票见票即付。
填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票丧失，失票人可以向银行申请挂失，或者向法院申请公示催告或提起诉讼。
但未填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票丧失不得挂失。
②银行汇票一律记名，可以背书转让。
背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
背书是一种票据行为，是转让票据权利的重要方式，它的产生是票据成为流通证券的一个标志。
③银行汇票的汇款金额起点为500元。
二、商业汇票。
商业汇票是收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑（承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
承兑是汇票中所特有的，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。
商业汇票适用于同城或异地在银行开立存款科目的法人以及其他组织之间，订有购销合同的商品交易的款项结算（必须具有真实的交易关系或债权债务关系）。
采用商业汇票结算方式，应注意下列问题：①采用商业汇票结算方式时，承兑人即付款人员有到期无条件支付票款的责任。
取现申请书（精选4篇）_取现申请表取现申请书（精选4篇）由作者整理，希望给你工作、学习、生活带来方便。
第1篇：信用卡取现收费信用卡取现收费很多信用卡持卡人都知道信用卡可以取现，在遇到紧急情况急需用钱的时候，也大多选择信用卡取现救急，但是大多数人却对各银行的信用卡取现费用知之甚少，有心人士罗列了9大银行的信用卡取现费用清单，希望对持卡人有所帮助。
招行：无论信用卡里是否有存款，信用卡取现金手续费每笔1%，最低10元，每天最多取1000元。
信用卡透支取现时利息为每天万分之五。
中行信用卡：透支取现时，手续费是1%，最低费用8元至12元。
利息为每天万分之五；信用卡本身有存款时，每笔手续费达千分之五，最低5元最高200元。
中信南方基金联名卡：人民币提现仅收取 10 元人民币 / 笔的手续费，外币提现仅收取 1 美元 / 笔的手续费。
交行：透支取现时，手续费是1%，最低费用10元，利息为每天万分之五，信用卡本身有存款时，每笔手续费达千分之五。
工行：无论是否透支取现金均不收手续费，只收取每天万分之五的利息。
建行：无论信用卡里是否有存款，信用卡取现金手续费每笔千分之五，最低2元最高50元，每天最多取2000元。
信用卡透支取现时利息为每天万分之五。
农行：1%，利息万分之五。
广发卡：提取信用卡自有存款无手续费，透支取现%，最低10元，利息万分之五。
浦东发展银行标准普卡：在柜台取信用卡内的已有存款免手续费，但在ATM 机上取则收取3%，最低30元的手续费。
而超额取现金则均收取3%，最低30元的手续费，利息万分之五。
第2篇：信用卡取现手续费记者的同事说，不久前他急需现金，而身上只带了一张信用卡，无奈之下只能用信用卡取了2000块钱，付了10元手续费。
10天过去了，他突然想起信用卡取现金还要付利息呢。
于是赶快去银行偿还，账单显示，2000元，10天的利息为10元。
银行工作人员解释说，该行规定信用卡透支取现，每天的利息是万分之五。
库存现金管理规定范文一、背景介绍随着企业规模的不断扩大，库存现金的管理显得愈发重要。
库存现金是指企业中用于支付日常开支或应急情况的现金存量，良好的管理能够提高企业的流动性和经营效率。
因此，为了科学有效地管理库存现金，制定一套规定成为必要。
二、库存现金管理规定1. 库存现金的保管责任1.1 应设立专门的库存现金保管人，负责公司库存现金的安全和保管工作；1.2 库存现金保管人要经过公司规定的安全培训，并具备良好的责任心和保密意识；1.3 库存现金保管人应遵循公司的各项规章制度，按照规定流程、数量和时间存放、支取和报销库存现金；1.4 库存现金保管人要定期进行库存现金账务的核对和备查，确保账实相符。
2. 库存现金的支取和报销规定2.1 库存现金的支取需提前填写《库存现金领取申请单》，经单位负责人批准后方可支取；2.2 库存现金的报销需提供相关的费用报销申请单，附上相关凭证和证明材料；2.3 超过规定金额的库存现金支取和报销须经过公司财务部门审核，并报公司领导同意；2.4 库存现金支取和报销后应及时更新库存现金账务，并妥善保管相关凭证。
3. 库存现金的存放和保管措施3.1 库存现金应妥善存放于指定的保险柜或保管箱中，保证安全；3.2 库存现金的存放地点要选择监控设施较完备的地方，确保库存现金的安全；3.3 库存现金的保险柜或保管箱应定期进行检查和维护，确保其完好；3.4 遇到特殊情况时，如需暂时调动库存现金，应填写《库存现金调动申请单》，并按规定程序办理。
4. 库存现金的使用范围和限制4.1 库存现金仅用于支付公司日常开支或应急情况，不得私自挪用；4.2 库存现金的使用需符合公司相关的规章制度和财务制度；4.3 库存现金的使用应遵循公平、公正的原则，严禁有偏袒、徇私舞弊等行为；4.4 库存现金的使用需及时报销，并提供相应的费用报销申请单和凭证。
5. 库存现金的定期盘点和审计5.1 库存现金应定期进行盘点，确保账实相符；5.2 库存现金的盘点工作应由不同部门的人员参与，实行相互监督；5.3 盘点结果应及时记录和报告，并采取相应措施纠正差异；5.4 库存现金的年度审计工作应由专业的审计机构进行，确保账务的准确性和真实性。
银行本票样本及说明摘要：银行本票是申请人将款项交存银行，由银行签发以办理转账结算或支取现金的票据。
适用于同城办理转账结算或支取现金。
我国普遍开展银行本票的时间并不长，银行本票还是一种较新的票据结算方式，银行本票对于企事业单位和个人在同城范围办理转账结算具有明显的优点，对于促进我国的经济的发展将起到重要的作用。
为此，我国票据法以法律的形式确立了银行本票的法律地位。
银行本票是申请人将款项交存银行，由银行签发以办理转账结算或支取现金的票据。
适用于同城办理转账结算或支取现金。
我国普遍开展银行本票的时间并不长，银行本票还是一种较新的票据结算方式，银行本票对于企事业单位和个人在同城范围办理转账结算具有明显的优点，对于促进我国的经济的发展将起到重要的作用。
为此，我国票据法以法律的形式确立了银行本票的法律地位。
其票样如下图所示：银行本票银行本票背面银行本票的账务处理方法是：收款单位按照规定受理银行本票后，应将银行本票连同进账单送交银行办理转账，根据盖章退回的进账单第一联和有关原始凭证编制收款凭证；付款单位在填送“银行本票申请书”并将款项交存银行，收到银行签发的银行本票后，根据申请书存根联编制付款凭证。
企业因银行本票超过付款期限或其他原因要求退款时，在交回本票和填制的进账单经银行审核盖章后，根据进账单第一联编制收款凭证。
采用银行本票结算方式，应注意下列问题：① 银行本票分为不定额本票和定额本票两种。
定额银行本票面额为1千元、5千元、1万元和5万元。
银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。
② 银行本票的提示付款期为二个月，超过提示付款期限，经出具证明后，仍可请求出票银行付款。
③ 银行本票见票即付，资金转账速度是所有票据中最快最及时的。
可以背书转让，不予挂失，对银行本票应视同现金，妥善保管。
第1篇尊敬的住房公积金管理中心：我是贵中心登记在册的住房公积金缴存人，公积金账号：[公积金账号]，现因[具体原因]需要提取公积金，特向贵中心提出以下申请，恳请予以审批。
一、申请人基本信息1. 姓名：[申请人姓名]2. 性别：[男/女]3. 身份证号码：[身份证号码]4. 联系电话：[联系电话]5. 工作单位：[工作单位全称]6. 部门及职务：[部门及职务]7. 户籍所在地：[户籍所在地]8. 现居住地址：[现居住地址]二、公积金缴存情况1. 缴存起始时间：[缴存起始时间]2. 缴存月数：[缴存月数]3. 月缴存金额：[月缴存金额]4. 余额：[账户余额]5. 已提取金额：[已提取金额]6. 未提取金额：[未提取金额]三、提取公积金原因及用途1. 提取原因：[具体原因，如购房、租房、还贷、大修、丧葬等]2. 提取用途：- 购房：[购房合同编号、购房地址、购房金额]- 租房：[租房合同编号、租房地址、租房金额、租房期限]- 还贷：[贷款合同编号、贷款银行、贷款金额、剩余还款期限] - 大修：[房屋产权证号、大修原因、大修费用]- 丧葬：[相关证明材料、丧葬费用]- 其他：[具体用途及理由]四、提取金额及时间1. 提取金额：[申请提取金额]2. 提取时间：[申请提取时间]3. 提取方式：[银行转账、现金支取等]五、相关证明材料1. 身份证明：[身份证复印件]2. 户籍证明：[户口本复印件]3. 工作证明：[工作单位出具的在职证明]4. 购房证明：- 购房合同复印件- 房屋产权证复印件- 银行贷款合同复印件5. 租房证明：- 租房合同复印件- 房屋租赁登记证明复印件6. 还贷证明：- 贷款合同复印件- 银行还款证明复印件7. 大修证明：- 房屋产权证复印件- 大修费用发票复印件8. 丧葬证明：- 相关死亡证明复印件- 丧葬费用发票复印件9. 其他证明材料：[如有其他需要提供的证明材料，请附上]六、承诺1. 我保证以上所提供的信息真实、准确、完整。
村级财务管理工作总结村级财务管理工作总结【一】为更好地加强农村财务及资产管理，规范财务收支行为，确保农村集体资产保值、增值，推动农村财务公开，民主理财工作深入开展，促进社会主义新农村建设和农村社会和谐发展，按上级政府开展农村集体财务规范化合格要求，回顾前一段工作，作如下工作总结：一、加强制度建设方面1、根据本村实际情况，在原有制度的基础上，通过修订补充，完善了民主管理和财务公开制度，货币资金管理制度，村帐镇代理制度，集体资产台帐制度，票据管理制度，会计档案管理制度，债权债务监管制度，会计人员持证上岗和培训制度，内部控制制度，转移支付资金管理制度，一事一议筹资制度，村干部任期和离任经济责任审计制度，财务收支预决算制度，电算化操作规程管理制度等一系列制度，使农村财务管理各项工作有章可循。
2、加强规章制度宣传、学习，确保农村财务管理工作人员，广大农村干部，民主理财小组成员掌握，熟识农村财务管理、审计监督、减轻农民负担和财务公开，民主理财的各项规章制度，提高依法办事的水平。
3、检查督促规章制度的贯彻执行，加大对违纪、违法行为的查处力度，将各项规章制度落实到实处。
二、规范财务管理方面1、规范财务工作流程，当业务事项发生时，经手人必须取得有效、合法的原始凭证、注明用途并签字盖章，经集体经济组织负责人审批同意并签字盖章，由村会计审核并登记现金，日记账，月末交民主理财小组审核并签字盖章，经镇农经部门审核，交代理记账员记账。
2、规范帐务处理，严格按照《村集体经济组织会计制度》和《会计基础工作规范化》的要求，进行帐务处理，确保原始凭证的真实性、合理性、合法性、手续齐全、用途清楚前提下，账务处理达到规范，明细、清晰，同时全面实行电算化操作管理。
三、健全民主理财机制1、民主理财有效。
对重大的村务活动和财务事项和五件实事的实施等，必须经村民代表大会讨论决定，由村民代表产生的民主理财小组成员，每月定期召开理财会议，认真做好理财工作，对理财中涉及的有关内容及时向经办人提出，并在活动记载簿中详细记载每次的理财过程。
财务现金管理制度1. 前言本制度旨在规范企业财务现金管理，确保现金流动性良好并保证资金安全。
凡涉及企业财务现金方面的操作和流程，均应严格依照本制度执行。
2. 财务现金管理责任2.1 公司财务部门负责订立、执行和监督财务现金管理的相关政策和程序。
2.2 公司高级管理层负责监督财务现金管理的执行和结果，并对公司财务现金管理工作负总责。
2.3 公司各部门负责依据实际工作需要，合理申请和使用现金，确保现金使用符合财务现金管理制度。
3. 现金收付管理3.1 现金收付管理应以公司总部财务部门为中心进行统一管理。
3.2 公司每个办事处、部门和项目组均应向总部财务部门上报现金收付计划，经总部财务部门审批后方可执行。
3.3 公司员工收取现金时应及时核实款项的真实性和准确性，并出具相应的收据。
任何收取现金的行为必需有相关的票据和记录。
3.4 公司每天应进行现金收付情况的登记和汇总，确保现金流动的真实性和准确性。
同时，各部门负责人应定期对现金收付进行核查和复核。
3.5 现金收付活动中，不得私自挪用现金，不得违规进行取款、转账等操作。
4. 现金保管管理4.1 公司应建立安全可靠的现金保管制度，由财务部门负责监督和执行。
4.2 公司现金保管室应设有特地的保管人员，负责对现金进行登记、保管和监控。
4.3 保管现金的保险柜应具备防火、防盗、防水等必需的安保设施。
4.4 保管现金的保险柜应定期检查，保证其正常运行和安全性。
4.5 现金保管室只能由授权人员进入，并应安装监控摄像设备进行监控记录。
4.6 对于现金种类、数量和面额较大的，应采取加封、编号等措施进行管理，并进行相应记录和审核。
4.7 现金保管室应定期盘点，并做好现金盘点记录和报告。
4.8 对于现金保管室工作人员，应进行定期培训和考核，确保其工作素养和保密意识。
5. 现金支出管理5.1 公司应通过银行转账、支票、现金支取等合法渠道进行支出。
5.2 现金支出需事先编制支出申请单，并经相关部门审核批准后方可支出。
第1篇尊敬的住房公积金管理中心：我是贵中心登记在册的住房公积金缴存人，现将本人提取住房公积金的相关事宜申请如下：一、申请人基本信息1. 姓名：（申请人姓名）2. 性别：（申请人性别）3. 身份证号码：（申请人身份证号码）4. 联系电话：（申请人联系电话）5. 户籍所在地：（申请人户籍所在地）6. 工作单位：（申请人工作单位）7. 职务：（申请人职务）8. 联系地址：（申请人联系地址）二、提取公积金原因（请根据实际情况选择以下原因之一，并详细说明）1. 住房消费提取：- 原因说明：（例如：购买住房、翻修住房、支付住房贷款本息等）- 相关证明材料：（如购房合同、贷款合同、维修发票等）2. 租房提取：- 原因说明：（例如：支付房租、租赁合同期限超过一年等）- 相关证明材料：（如租赁合同、租金支付凭证等）3. 偿还住房贷款提取：- 原因说明：（例如：偿还住房贷款本金或利息）- 相关证明材料：（如贷款合同、还款凭证等）4. 无房职工提取：- 原因说明：（例如：无自有住房，且连续缴存住房公积金满三年） - 相关证明材料：（如无房证明、连续缴存证明等）5. 退休提取：- 原因说明：（例如：达到法定退休年龄）- 相关证明材料：（如退休证明等）6. 离休提取：- 原因说明：（例如：达到离休年龄）- 相关证明材料：（如离休证明等）7. 死亡提取：- 原因说明：（例如：申请人已故）- 相关证明材料：（如死亡证明、继承权证明等）8. 其他提取：- 原因说明：（例如：其他符合住房公积金提取规定的情形）- 相关证明材料：（根据具体情况提供相应证明材料）三、提取金额及方式1. 提取金额：（明确提取金额，如人民币若干元）2. 提取方式：（选择以下方式之一）- 银行转账：请填写以下银行账户信息- 银行名称：（银行名称）- 账户名称：（账户名称）- 账号：（银行账号）- 现金提取：请选择就近的提取网点进行现金提取四、申请材料1. 申请人身份证原件及复印件2. 申请人户口簿原件及复印件3. 申请人住房公积金联名卡4. 提取原因相关证明材料（根据原因提供相应材料）5. 其他可能需要的证明材料（根据具体情况提供）五、申请承诺本人承诺所提供的所有材料真实有效，如有虚假，愿承担相应法律责任。
