大额现金支取审批表

大额取现审批操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年03月31日目录0修改与审批记录................................................................................ 错误!未定义书签。

1目的和范围 .. (2)2定义、缩写与分类 (3)3职责与权限 (3)4基本规定 (3)5流程描述及操作要点 (4)5.1大额取现审批流程 (4)3.内外部规章制度索引 (8)6.1外部法律法规 (8)6.2内部规章制度 (8)7. 附录 (8)8. 记录 (8)记录1.《大额现金支取审批表》 (8)记录2.《公对私转款审批表》 (9)0目的和范围为加强银行（以下简称”本行”）现金管理，规范大额取现业务的审批,特制定本规程。

本规程适用于本行人民币大额取现及公对私转款业务审批。

1定义、缩写与分类无2职责与权限3基本规定(1)管理原则a)实行授权逐级审批、分级管理；b)先审批后支取,严格禁止“先办理支取,后集中审批”；c)充分了解客户,认真审核取款及公对私转款用途的合规性和合理性；d)大额取现按要求附相关依据资料，备用金核定额度内取现除外。

(2)大额取现审批管理对象：a)基本账户：当日一次性或累计提现额超过5万元（含5万元）；当日一次性或累计转个人账户超过5万元（不含5万元）；b)临时账户：当日一次性或累计提现额超过2万元（不含2万元）；当日一次性或累计转个人账户超过5万元（不含5万元）；c)专用账户：当日一次性或累计提现额超过2万元（不含2万元）；当日一次性或累计转个人账户超过5万元（不含5万元）；d)一般账户：不得支取现金；当日一次性或累计转个人账户超过5万元（不含5万元）；e)个人结算账户：当日一次性或累计提现额超过5万元（含5万元）。

(3)大额取现审批规定a)基本账户、临时账户大额取现,支行报批时必须出示人民银行核发的该账户开户许可证原件。

大额支出申请及审批表
申请项目
项目资金
项目支出预算：、、。

申请学校意见中心学校意见实物审核人（签字）
年月日
分管局长（签字）
年月日
年月日年月日
年月日
1、学校大额支出经民主理财小组会议同意，呈报审批表应附会议记录。

2、学校民主理财小组成员必须本人签字。

3、此表必须加盖学校财务管理办公室印章附在支出单据后方可报账。

学校财务管理办公室（盖印）
颍上县中小学大项支出审批表
单位：年月日学校民主理财小组成员签字：、、、、教育局意见。

大额现金支付说明篇一：大额现金支付管理制度大额现金支付管理办法为进一步规范大额现金支付管理，严控不合理大额现金支出，逐步加强现金管理，全力维护结算纪律，根据建通函【20xx】41号、长银发【20xx】188号文件精神，结合我行实际情况，特制定本办法。

一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取10万元（含）以上现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑（通过应解汇款支取现金）、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。

二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即1万元以下的现金支取由现金管理员直接审批；1万元（含）至10万元以下的现金支取由现金管理员、会计主管共同审批；10万元（含）以上的现金支取由现金管理员、会计主管、主管行长三人共同审批。

另外，签发现金银行汇票、银行本票金额超过30万元（不含）或一日内为同一开户单位签发两张（不含）以上同一收款人的现金银行汇票、银行本票，须经上级行批准。

三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支取的备用金外，其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时填写《大额现金支付登记备案表》，并于每月10日内将加盖业务用公章和经会计主管、主管行长签字确认的《备案表》向人民银行货币金银科进行报备；须经上级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时报人民银行备案；居民个人一次或一日累计支取50万元（含）以上的大额现金，必须由当班所（柜）负责人单独登记，并于次日将加盖业务用公章的《备案表》通过同城交换员及时备案到人民银行；100万元（含）以上的异常现金支取活动要进行登记备案，并对符合可疑支付交易条件的交易，经办员要在密切关注的基础上，及时向本部门的反洗钱具体管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序，有效防范洗钱风险。

四、继续严格执行“严禁公款私存”的相关规定，对单位支付给个人的小额劳务报酬等，除附有完税证明，允许将款项转入其个人储蓄账户，否则坚决不予办理。

大额现金支付说明篇一：大额现金支付管理制度大额现金支付管理办法为进一步规范大额现金支付管理，严控不合理大额现金支出，逐步加强现金管理，全力维护结算纪律，根据建通函【20xx】41号、长银发【20xx】188号文件精神，结合我行实际情况，特制定本办法。

一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取10万元（含）以上现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑（通过应解汇款支取现金）、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。

二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即1万元以下的现金支取由现金管理员直接审批；1万元（含）至10万元以下的现金支取由现金管理员、会计主管共同审批；10万元（含）以上的现金支取由现金管理员、会计主管、主管行长三人共同审批。

另外，签发现金银行汇票、银行本票金额超过30万元（不含）或一日内为同一开户单位签发两张（不含）以上同一收款人的现金银行汇票、银行本票，须经上级行批准。

三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支取的备用金外，其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时填写《大额现金支付登记备案表》，并于每月10日内将加盖业务用公章和经会计主管、主管行长签字确认的《备案表》向人民银行货币金银科进行报备；须经上级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时报人民银行备案；居民个人一次或一日累计支取50万元（含）以上的大额现金，必须由当班所（柜）负责人单独登记，并于次日将加盖业务用公章的《备案表》通过同城交换员及时备案到人民银行；100万元（含）以上的异常现金支取活动要进行登记备案，并对符合可疑支付交易条件的交易，经办员要在密切关注的基础上，及时向本部门的反洗钱具体管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序，有效防范洗钱风险。

四、继续严格执行“严禁公款私存”的相关规定，对单位支付给个人的小额劳务报酬等，除附有完税证明，允许将款项转入其个人储蓄账户，否则坚决不予办理。