票融通操作规程修改版 - 副本

目录一、操作票管理 (3)二、创建操作票 (3)1) 路径 (3)2) 引用标准票创建 (3)a) 进入操作票查询界面 (3)b) 复制标准操作票 (4)3) 普通手工创建 (5)a) 进入操作票查询界面 (5)b) 新建操作票 (6)4) 填写操作票信息 (7)5) 操作票提交 (10)a) 点击提交按钮 (10)b) 确认提交 (11)三、监护人审核 (12)1) 登录系统，找到通知 (12)2) 进入通知界面 (13)3) 进入审批界面 (13)4) 选择值班负责人 (14)四、值班负责人审查 (16)1) 登录系统，找到通知 (16)2) 进入通知界面 (16)3) 进入审批界面 (16)4) 选择下一审批人 (17)五、值长批准 (19)1) 登录系统，找到通知 (19)2) 进入通知界面 (20)3) 进入审批界面 (20)4) 批准执行 (20)六、操作票打印 (21)七、操作票完成 (22)1) 进入执行界面 (22)2) 创建缺陷 (23)3) 中止执行 (24)4) 未执行 (26)5) 人员变更 (27)6) 正常执行完结 (28)八、标准操作票管理 (31)1) 标准票创建 (31)a) 操作票转标准票 (31)b) 手工创建标准票 (33)c) 提交审批 (35)2) 标准操作票升级 (36)3) 标准操作票审批 (39)一、操作票管理运行人员根据根据值长或值班负责人的指令结合设备及运行方式情况填写或引用标准票来产生操作票。

二、创建操作票1)路径【520012_EAM_平东热电_设备管理_运行部】-》【操作票管理】2)引用标准票创建a)进入操作票查询界面点击【操作票管理】菜单，进入操作票查询界面点击工具-》复制标准操作票进入标准票模板查找界面，查找要复制的标准票点击确定按钮，系统根据标准票创建一个新的操作票。

3)普通手工创建a)进入操作票查询界面点击操作票管理菜单，进入操作票查询界面点击新建按钮，创建一张空白的操作票。

xx银行合规体系文件网上银行电子商业汇票业务操作规程1 目的为丰富公司网上银行产品种类，提升我行公司网上银行产品竞争力，拓展产品销售渠道，并进一步规范业务流程，特制定本操作规程。

2 适用范围本文件适用于总行和各分支行网上银行电子商业汇票业务的管理和操作。

3 定义4 职责分工5 基本要求5.1 电子商业汇票分类电子商业汇票业务分为两大类：电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。

5.2 电子商业汇票功能⑴电子银行承兑汇票业务功能包括：票据接收、银行承兑汇票开票额度申请、出票与承兑、提示收款人收票、票据贴现申请/撤销、票据背书转让、票据到期托收及票据未用退回等。

⑵电子商业承兑汇票业务功能包括：票据接收、提示出票申请、提示承兑、提示收款人收票/撤销、未用退回、背书转让申请/撤销、贴现申请/撤销、提示付款申请/撤销、出票人提示保证、承兑人申请保证。

5.3电子商业汇票的付款期限参照中国人民银行的有关规定执行。

电子商业汇票网上银行业务系统开放时间由总行公司银行部负责对外发布。

5.4客户准入客户申请办理电子商业汇票业务需满足以下条件：⑴在我行开立人民币单位结算账户，资信状况良好；⑵已申请开通我行网上银行标准版（双人）或专业版；⑶满足我行受理相关票据业务的其它条件。

5.5客户申请5.5.1客户申请电子商业汇票业务，需持下列申请材料至开户网点办理：⑴客户提交电子商业汇票业务功能开通/修改/取消申请表及电子商业汇票业务服务协议，标准版网上银行客户也可提交单位客户业务申请书；⑵提供单位相关证明文件及经办人、操作员证件，具体参照企业网上银行客户签约、变更与注销流程执行；⑶本规程未尽事宜参照《xx银行企业网上银行业务管理办法》执行。

5.5.2网点柜员扫描业务资料将影像传至分行（xx地区）作业中心。

分行（xx地区）作业中心根据业务影像资料进行资料完整性与合规性审查，审查通过后，双人在内管系统中进行操作。

⑴在“业务管理”中，开通“电子票据”业务；⑵根据申请表内容，在“账户管理”中进行相应设置：标准版客户的签约账户由系统默认为已开通对外转账权限的人民币结算账户；专业版客户根据申请表内容进行设置；⑶根据申请表内容，在“用户管理”中进行相应设置：标准版客户增加经办和复核人员的电子票据操作权限；专业版客户根据申请表内容进行设置。

银行票据池业务操作规程（试行）第一章总则第一条为加强我行票据池业务管理，控制业务风险，促进我行票据池业务有效经营与有序发展，维护银行、开通票据池的客户及其他当事人的合法权益，根据人民银行、银行业监督管理委员会和银行的有关规定和制度办法，制定本规程。

第二条本规程所称票据池业务是指单一企业或集团企业将其自身及下属各成员单位所持商业汇票统一管理，银行为其提供票据查验、托管、贴现、质押、到期托收、查询统计等服务，供客户统一支配和使用客户内部的票据，实现票据资源共享。

本规程所称纸质商业汇票是指出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据，包括纸质银行承兑汇票和纸质商业承兑汇票。

与票据池业务相关的纸质商业汇票业务除遵循本规程有关规定外，仍需遵循《银行纸质商业汇票系统业务操作规程》等相关规定。

本规程所称电子商业汇票是指出票人依托银行或他行电子商业汇票系统以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。

与票据池业务相关的电子商业汇票业务除遵循本规程有关规定外，仍需遵循《银行电子商业汇票系统业务操作规程》等相关规定。

第三条本规程所称票据池系统是指我行贸易通系统中票据池模块。

票据池系统对在池的纸质商业汇票的质押、贴现、取消托管、委托收款等交易进行处理。

票据池系统对在池的电子商业汇票的质押、贴现、背书、提示付款、追索、保证及票据审验等申请交易进行处理。

第四条本规程所称票据池业务与现金管理业务关系为从属关系，票据池业务为现金管理业务项下收付款服务、流动性服务、融资和信息服务的综合产品。

客户使用我行票据池业务应签订《现金管理服务协议》和相关业务申请表。

第五条本规程所称集团关系是指各成员单位（包括总部）自愿加入票据池所形成的上下级管理关系，其中上下级管理关系根据客户要求设置，与现金管理平台的资金归集等产品设定的集团关系无关。

第1篇一、操作票的填写与审核1. 操作票的填写应由具有相应资质的操作人员完成，确保操作票内容准确、完整。

2. 操作票填写时，应严格按照操作规程，明确操作任务、目的、范围、步骤和注意事项。

3. 操作票填写完毕后，由副值审核，确认无误后签名。

正值应认真审核操作票，确保操作过程安全、合理。

4. 操作票不得涂改、乱画，如需修改，应注明修改原因，并由修改人和审核人共同签名。

二、工作票的填写与审核1. 工作票的填写应由具有相应资质的工作负责人完成，确保工作票内容准确、完整。

2. 工作票填写时，应详细记录工作内容、安全措施、工作期限、人员安排等信息。

3. 工作票填写完毕后，由副值审核，确认无误后签名。

正值应认真审核工作票，确保工作过程安全、有序。

4. 工作票不得涂改、乱画，如需修改，应注明修改原因，并由修改人和审核人共同签名。

三、操作票与工作票的执行1. 操作票与工作票的执行必须由两人共同完成，一人操作，一人监护。

2. 操作人员应严格按照操作票与工作票的要求进行操作，不得擅自更改操作步骤。

3. 操作过程中，监护人应全程监督，确保操作人员安全、规范操作。

4. 操作结束后，操作人员与监护人应共同核对操作项目，确认无误后签名。

四、操作票与工作票的存档与管理1. 操作票与工作票执行完毕后，应按照规定存档，以便查阅。

2. 存档的操作票与工作票应妥善保管，防止丢失、损坏。

3. 定期对操作票与工作票进行清理、归档，确保资料完整、有序。

五、两票操作规程的培训与考核1. 定期组织操作人员、监护人进行两票操作规程的培训，提高安全意识。

2. 对操作人员进行两票操作规程的考核，确保其熟练掌握操作技能。

3. 对违反两票操作规程的行为，严肃处理，确保电力系统安全、稳定运行。

总之，严格两票操作规程是电力系统安全生产的基础。

各相关部门和操作人员应高度重视，认真执行，确保电力系统安全、稳定运行。

第2篇在电力系统中，两票操作规程是指操作票和工作票。

银行网上银行电子商业汇票业务操作规程模版银行网上银行电子商业汇票业务操作规程第一章总则第一条为规范本行网上银行电子商业汇票业务操作，保障本行利益，提高业务效益，制定本规程。

第二条本规程所称电子商业汇票是指符合《商业票据法》等有关法规要求的电子形式的商业汇票。

第三条本行保留根据市场变化和有关法规政策不断完善、调整和修改规程的权利，并及时向客户进行通知。

第二章业务流程第四条客户申请开立电子商业汇票时，应先登录本行网银系统，并按规定填写申请书，附带相关证件。

第五条客户申请开立电子商业汇票的条件：1. 具有法人资格、有较强的财务实力；2. 已在本行开立结算账户，并已与本行签订相关协议；3. 具备网络支付等相关技术支持。

第六条客户申请开立电子商业汇票后，本行在审核合格后，会根据客户的要求，开立相应金额的商业汇票。

第七条本行在开立电子商业汇票后，将发送电子凭证给客户，客户可随时查看和下载。

第八条客户在票据到期前应妥善保管凭证，并于到期日前缴付相应款项。

第九条客户在电子商业汇票到期日前，可在本行网上银行系统进行展期操作，并缴纳相应手续费和利息。

第十条客户在电子商业汇票到期后未能按时还款的，本行有权采取法律措施，要求客户履行还款义务。

第三章业务管理第十一条本行定期向客户发布电子商业汇票相关通知，包括业务政策、技术设置、风险提示等。

第十二条本行在工作日内为客户提供7x24小时的网上银行电子商业汇票业务实时查询及相关咨询服务。

第十三条客户应严格遵守相关法规和本行规定，如因违规行为导致损失，客户自行承担。

第十四条本规程未涉及的问题，按照相关法规和本行制度执行。

第四章附则第十五条本规程经本行领导层和业务岗位负责人审批，自发布之日起生效。

第十六条本规程解释权归本行所有。

第十七条如因本规程造成的任何纠纷，均适用中华人民共和国相关法律法规，本行所在地法院具有管辖权。

银行汇票操作规程（模版）银行汇票操作规程第一章总则第一条为规范银行汇票业务操作，提高业务效率，保障客户资产安全，制订本规程。

第二条本规程适用于所有从事银行汇票业务的行员。

第三条行员操作银行汇票业务，需遵循审慎、公正、诚信、保密、服务原则。

第四条行员从事银行汇票业务，需遵守国家相关法律法规及银行内部制度。

第五条行员在从事银行汇票业务过程中，应严格遵守相关操作规程，确保业务的正确性、规范性和安全性。

第六条本规程所涉及的术语，除非特别说明，均按照相应法律和行业规定的定义解释。

第二章业务流程第七条客户申请银行汇票1.客户向银行提交汇票申请书和相关证明文件。

2.银行行员接收申请后审核申请材料，核实客户身份和资信状况。

3.审核通过后，银行行员发放汇票并告知客户相关费用、支付日期和支票使用说明。

第八条汇票到期支付1.汇票到期后，银行行员核实汇票是否为有效票据，检查票据上所有信息的正确性。

2.银行行员检查汇票付款人账户余额是否足以支付汇票款项。

3.如客户付款账户余额不足以支付汇票款项，银行行员需联系汇票付款人，指导其进行充值或办理相关贷款业务。

4.汇票款项支付完成后，银行行员告知客户相关手续，如签收回单等。

第九条汇票止付/挂失1.客户向银行申请汇票止付或挂失。

2.银行行员核实客户身份和资信状况，审批止付/挂失申请。

3.停止汇票支付后，银行行员告知客户相关手续，如补办挂失单等。

第十条汇票背书1.客户持有的汇票可在背书转移或转让权利。

2.银行必须核实汇票背书委托人的身份及合法性。

3.客户办理汇票背书时，需提供有效身份证件、汇票原件及其背书委托书。

4.银行行员办理背书手续时要求客户在汇票背面加盖印章、签名并标明生效日期和背书人身份。

第十一条保管及销毁1.银行应当建立健全汇票档案管理制度，并对汇票档案加以妥善保管。

2.汇票在到期或作废后应立即注销或销毁。

3.银行行员严禁私自窃取汇票或泄漏客户资料。

第三章业务风险防范第十二条风险评估1.银行应定期对汇票业务进行风险评估，并全面掌握其业务风险情况。

XXX银行电子商业汇票系统业务操作规程目录第一章总则第二章基本规定第三章签约第四章出票及承兑第五章背书转让第六章提示付款第七章贴现第八章转贴现第九章再贴现第十章质押及解质押第十一章保证第十二章追索第十三章撤销第十四章票据查询及报文第十五章差错与异常处理第十六章附则第一章总则第一条为加强电子商业汇票系统业务管理，根据人民银行《电子商业汇票业务管理办法》等法规和XXX银行有关制度，制定本规程。

第二条电子商业汇票是指出票人依托XXX银行或他行电子商业汇票系统以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

XXX银行电子商业汇票系统（以下简称电子商业汇票系统）是电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票（以下简称电子商业汇票）业务管理和处理的应用系统。

第三条根据电子商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能，按照“条线管理、分级负责、授权应用、控制严密”的原则确定部门职责。

条线管理：电子商业汇票系统业务相关部门按照部门分工对本条线的相关业务进行管理。

分级负责：总行管理部门负责全行，一级分行、二级分行、支行对口管理部门负责本行相关业务的管理，上下衔接、各司其职。

授权应用：各级行机构、用户的业务范围和应用权限须经业务主管部门批准后进行维护。

控制严密：电子商业汇票系统的业务应用设置与调整有据可依，符合业务安全运营的管理要求。

第四条本规程适用于XXX银行应用电子商业汇票系统的各级机构及其业务管理部门。

第二章基本规定第五条电子商业汇票系统业务规定（一）电子商业汇票为定日付款票据。

付款期限自出票日起，至到期日止，最长不得超过1年。

电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。

电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）承兑；电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。

电子商业汇票的付款人为承兑人。

电子商业汇票以人民币为计价单位。

（二）电子商业汇票的出票、承兑、背书、贴现、转贴现、再贴现、质押、保证、提示付款、追索、信息查询及其相关业务必须通过电子商业汇票系统办理。

＃＃银行纸质商业汇票系统业务操作规程目录第一章总则第二章基本规定第三章汇票管理第一节银行承兑汇票承兑业务第二节汇票挂失止付与解挂第三节商业汇票质押与解质押第四节汇票注销第五节委托收款第四章贴现第五章转贴现第一节买断式转入贴现第二节买入返售式转入贴现第三节卖断式转出贴现第四节卖出回购式转出贴现第六章票据托管第七章登记、查询第八章差错与异常处理第九章业务监督与核对第十章附则第一章总则（目录）第一条为加强纸质商业汇票系统业务管理，规范纸质商业汇票系统业务操作，根据人民银行《纸质商业汇票登记查询管理办法》及行内相关制度，制定本规程。

第二条纸质商业汇票系统是纸质银行承兑汇票和纸质商业承兑汇票（以下简称纸质商业汇票）业务管理和处理的应用系统。

第三条根据纸质商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能，按照“条线管理、分级负责、授权应用、控制严密”的原则确定部门职责。

条线管理：纸质商业汇票系统业务相关部门按照部门分工对本条线的相关业务进行管理。

分级负责：总行管理部门负责全行，一级分行、二级分行、支行对口管理部门负责本行相关业务的管理，上下衔接、各司其职。

授权应用：各级行机构、用户的业务范围和应用权限须经业务主管部门批准后进行维护。

控制严密：纸质商业汇票系统的业务应用设置与调整有据可依，符合业务安全运营的管理要求。

第四条本规程适用于中国＃＃银行应用纸质商业汇票系统的各级机构及其业务管理部门。

第二章基本规定（目录）第五条办理纸质商业汇票业务必须按照中国＃＃银行信贷业务基本规程，商业汇票承兑、贴现、转贴现业务管理办法以及商业汇票业务操作手册等制度（以下简称“商业汇票相关制度”）进行受理、调查、审查和审批，进行相关业务处理。

第六条办理纸质商业汇票业务，必须坚持汇票专用章与空白银行承兑汇票的分管分用。

第七条纸质银行承兑汇票的记载信息与文档资料记载信息及系统记录信息应一致。

经复核无误后，方可向申请出票人交付票据，不得交由他人转交。

银行汇票操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年03月01日目录0 修改与审批记录................................................................................. 错误！未定义书签。

1 目的和范围 (2)2 定义、缩写和分类 (3)3 职责与权限 (3)4 基本规定 (3)5 流程描述及操作要点 (7)5.1 签发银行汇票流程 (7)5.2 兑付银行汇票流程 (10)5.3 银行汇票挂失解挂业务流程 (14)6 内外部规章制度索引 (17)6.1 外部法律法规 (17)6.2 内部规章制度 (17)7 附录 (18)8 记录 (18)记录1.《挂失止付通知书》 (18)0目的和范围为加强银行（以下简称“本行”）银行汇票业务管理，规范银行汇票业务操作，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等法律法规,结合本行实际,制定本操作规程。

本规程适用于本行银行汇票业务的管理。

1定义、缩写和分类银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。

2职责与权限部门岗位职责权限总行负责银行汇票业务操作的管理和指导。

分行负责辖区内银行汇票业务操作的管理。

综合柜员负责银行汇票的签发、兑付、未用退回及特殊业务的办理。

授权人员负责银行汇票业务的复核和授权。

3基本规定(1)单位和个人各种款项结算,均可使用银行汇票。

银行汇票可以用于转账,填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。

申请签发现金银行汇票，申请人和收款人均需为个人。

(2)签发银行汇票必须记载下列事项,欠缺记载下列事项之一的,银行汇票无效:a)表明“银行汇票”的字样；b)无条件支付的（承诺）委托；c)出票金额；d)付款人名称；e)收款人名称；f)出票日期；g)出票人签章。

(3)银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月（按对月对日计算,到期日遇法定节假日顺延）。