2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共45题）

1、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

【答案】 A

2、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B

3、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（ ）。

A.申购

B.认购

C.赎回

D.转换 【答案】 C

4、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】 B

5、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（ ）。

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息

【答案】 A

6、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（ ）。

A.道德和法律的调整范围没有交叉关系

B.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律

C.法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利 【答案】 A

7、另类投资基金不可以投资于（ ）。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

【答案】 D

8、避险策略基金通常将大部分资金投资于（ ）。

A.与基金到期日一致的股票

B.与基金到期日一致的货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D

9、（2017年真题）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。

A.选择现金替代

B.必须现金替代

C.禁止现金替代

D.可以现金替代

【答案】 A

10、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（ ）。

A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

B.管理并运作基金资产

C.持有并保管基金资产

D.计算并公告基金资产净值

【答案】 C

11、下列关于ETF份额要遵循的交易规则，说法错误的是（ ）。

A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

B.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元

【答案】 D

12、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（ ）。

A.普通会员

B.联席会员

C.观察会员

D.特别会员

【答案】 C

13、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。 A.20日；6个月

B.30日；3个月

C.20个工作日；3个月

D.20个工作日；6个月

【答案】 D

14、关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（ ）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利

B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护

C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者

D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利

【答案】 C

15、融市场的构成要素不包括().

A.市场参与者

B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的组织方式

【答案】 B

16、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。

A.风险固定 B.具有规模优势

C.收益稳定

D.强化监管

【答案】 B

17、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D

18、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。

A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍

C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

【答案】 D

19、(2016年)下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B

20、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。

A.稳重大方

B.热情诚恳

C.统一着装

D.语言和行为举止文明礼貌

【答案】 C

21、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（ ）。

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B

22、基金管理人应在申购和赎回开放日前（ ）个工作日在至少—种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

A.1

B.3 C.5

D.7

【答案】 B

23、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（ ）。

A.（一级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%

B.（二级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%

C.（二级市场价格－基金份额净值）基金份额净值100%

D.（二级市场价格－基金份额净值）基金资产额净值100%

【答案】 C

24、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（ ）。

A.基金管理公司利益优先的原则

B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C.基金托管银行利益优先的原则

D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】 D

25、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）

A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内

B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内

C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制

D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内 【答案】 D

26、（2016年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（ ）。

A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

C.货币市场基金申购费较高

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】 C

27、(2016年)关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。

A.基金份额转换一般采取未知价法

B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量

C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C

28、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。

A.无法定期分配收益

B.收益率易于预测

C.可以计算平均到期日

D.利率风险波动性大

【答案】 C

29、(2016年)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.需要公开披露招募信息

B.面向社会公开发行

C.发行对象为不特定投资人

D.发行对象为特定投资人

【答案】 D

30、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。

A.净申购金额为49,400,00元

B.确认份额为41,834,98份

C.确认份额为41,935,48份

D.确认份额为41,941,52份

【答案】 D

31、关于基金产品风险评价，说法错误的是（ ）。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B.过往的评价结果应当作为历史记录保存

C.基金评价的方法应当保密

D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

【答案】 C

32、基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（ ）。

A.Ⅱ、Ⅲ