2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库
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2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库
单选题（共40题）
1、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3；T+7
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T；T+1
【答案】 B
2、公募基金定期披露的报告包括（ ）
A.基金日报
B.基金月报
C.基金季报
D.基金周报
【答案】 C
3、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（ ）。
A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征
B.加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益的需要
C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差 D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为
【答案】 C
4、保本基金从本质上讲是一种（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金
【答案】 C
5、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。
A.基金的管理费率
B.基金成立以来有无违规行为的发生
C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金历史规模、持仓比例
【答案】 A
6、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。
A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
B.该基金可以同时向个人投资者公开发售
C.不符合法律法规要求，不能申请募集
D.该基金必须注册为一只封闭式基金 【答案】 C
7、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。
A.甲的观点错误，乙的观点正确
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲、乙的观点都正确
D.甲、乙的观点都错误
【答案】 D
8、（2016年真题）下列不属于风险应对措施的是（ ）。
A.风险评估
B.风险接受
C.风险回避
D.风险共担
【答案】 A
9、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。
A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介 【答案】 C
10、（2016年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
【答案】 D
11、关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上
【答案】 D
12、（2021年真题）关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 A
13、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。
A.30,20
B.20,10
C.30,10
D.20,20
【答案】 A
14、下列基金种类中，具有最低风险的是( )。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
【答案】 B
15、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％
【答案】 D
16、( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》
【答案】 B
17、QDⅡ是（ ）的首字母缩写。
A.境外机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.合格的境内机构投资者
【答案】 D
18、基金公司各业务部门的职责有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
19、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.1 B.2
C.3
D.5
【答案】 B
20、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
21、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（ ）。
A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管
【答案】 D
22、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ 【答案】 B
23、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
24、（2016年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（ ）以下，货币型基金的认购费一般为（ ）。
A.1.5%；0
B.1%；0
C.1.5%；5元的整数倍
D.1%；5元的整数倍
【答案】 B
25、（2016年真题）基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利义务
D.基金的持有人结构
【答案】 D
26、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。
A.99009.90
B.990.10
C.99059.90
D.100000
【答案】 C
27、声誉风险是指由基金管理人（ ）导致利益相关方对公司负面评价的风险。
A.经营
B.管理
C.外部事件
D.以上都是
【答案】 D
28、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
【答案】 D
29、（2017年真题）基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是（ ）。
A.业务操作手册
B.基本管理制度
C.内部控制大纲
D.总办会决议
【答案】 A
30、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（ ）。
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资
【答案】 C
31、基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.180
D.90
【答案】 D
32、基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
