2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

单选题（共40题）

1、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III

【答案】 B

2、(2016年)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费

【答案】 D

3、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律 【答案】 A

4、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。

A.监察稽核部

B.负责基金销售的高级管理人员和督察长

C.负责基金投资的高级管理人员

D.总经理

【答案】 B

5、（ ）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

【答案】 A

6、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（ ）日内披露。

A.30

B.60

C.90

D.120 【答案】 C

7、基金财产的保管由独立于基金管理人的（ ）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

【答案】 A

8、我国《证券投资基金法》于（ ）开始实施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

【答案】 C

9、（ ）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育没有一个固定的模式

D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

【答案】 B

10、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（ ）。

A.保证收益率

B.财务状况

C.投资目的

D.风险承受能力

【答案】 A

11、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（ ）。

A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人

B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的

C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产

D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

【答案】 A

12、基金年度报告在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】 D

13、关于基金公司风险管理表述错误的是（ ）。

A.做到自下而上全员参与 B.加强法律法规和公司制度学习

C.将风险管理纳入绩效考核

D.树立全员风险管理理念

【答案】 A

14、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（ ）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】 C

15、（ ）是ETF最大的特色之一。

A.最小申购、赎回份额

B.被动操作的指数基金

C.风险较小、收益稳定

D.实物申购、赎回机制

【答案】 D

16、（2016年真题）（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.忠诚尽责

B.诚实守信 C.守法合规

D.专业审慎

【答案】 D

17、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（ ）。

A.拟采取的组合避险

B.投资预期收益

C.拟投资的衍生品种及其基本特性

D.有效管理策略及采取的方式、频率

【答案】 B

18、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（ ）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C

19、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D

20、开放式基金的投资人开立的（ ）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。

A.基金账户

B.证券账户

C.资金账户

D.第三方账户

【答案】 A

21、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

【答案】 C

22、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超( )，普通程序注册的审查时间原则上不超( )。

A.20个工作日、3个月

B.20个工作日、6个月

C.20日、6个月

D.20日、3个月 【答案】 B

23、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】 C

24、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。

A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员

D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】 D

25、依据资产配置的不同，混合基金不包括（ ）。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.股票型基金

D.灵活配置型基金 【答案】 C

26、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。

A.基金份额净值

B.基金份额总值

C.市场价格

D.交易价格

【答案】 A

27、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（ ）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】 D

28、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（ ）。

A.要披露所有可能影响投资者决策的信息

B.要充分披露重大信息

C.要事无巨细披露所有信息

D.对信息披露人不利的信息也要披露

【答案】 C

29、下列不属于欺诈客户的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A

30、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】 C

31、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B

32、下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法