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ETF基金业务培训一、ETF业务概念：1、ETF基金概念ETF主要是指Exchange Traded Fund，交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以在二级市场买卖ETF份额，又可以向基金管理公司申购或赎回ETF份额，不过申购赎回必须以一篮子股票（或有少量现金）换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票（或有少量现金）。
由于同时存在二级市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。
2、申购赎回清单的内容和格式（1）申购赎回清单的内容：T日申购赎回清单内容包括最小申购赎回单位所对应的组合证券、现金替代、T日预估现金差额、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。
（2）组合证券组合证券是指本基金投资组合所包含的全部或部分证券。
申购赎回清单将公告最小申购赎回单位所对应的各组合证券名称、证券代码及数量。
（3）现金替代相关内容现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
采用现金替代是为了在相关成份股停牌等情况下便利投资者的申购、提高基金运作的效率，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平及公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
A）.现金替代分为3种类型：禁止现金替代(标志为“禁止”)、可以现金替代(标志为“允许”)和必须现金替代(标志为“必须”)。
禁止现金替代是指在申购、赎回基金份额时,该成份证券不允许使用现金作为替代。
可以现金替代是指在申购基金份额时,允许使用现金作为全部或部分该成份证券的替代,但在赎回基金份额时,该成份证券不允许使用现金作为替代。
必须现金替代是指在申购、赎回基金份额时,该成份证券必须使用现金作为替代。
B）.可以现金替代①适用情形：可以现金替代的证券主要是因当天停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。
基金营销培训资料一、引言基金作为一种金融产品，可以实现资本的配置和增值，受到越来越多投资者的关注和青睐。
然而，很多投资者在基金市场中缺乏相关知识和经验，对基金产品和基金投资理念不够了解，需要进行培训和教育，提高他们的投资意识和能力。
本篇资料旨在帮助基金营销人员更好地进行基金营销培训，让投资者掌握基金投资的基本知识和技能，提高他们的投资成功率。
二、基金概述1. 什么是基金？- 基金的定义- 基金的类型- 基金的特点2. 基金的投资策略和风险控制- 主动管理和被动管理的区别- 基金的投资策略和风险控制的重要性- 如何选择符合自己风险承受能力的基金三、基金投资的基本概念1. 基金净值和基金单位净值- 基金净值的计算方法- 基金单位净值的影响因素2. 基金的收益率计算和风险评估- 基金收益率的计算方法- 风险评估指标的介绍：夏普比率、信息比率等3. 基金投资的时间和成本- 定投策略的基本原理和优势- 基金投资的费用和佣金四、基金选购和投资理念1. 如何选择合适的基金- 了解基金的投资目标和策略- 研究基金的历史表现和规模- 评估基金的风险和收益2. 基金投资的长期性和分散风险的重要性- 长期投资的好处和原则- 分散投资的好处和原则五、基金投资的限制和风险提示1. 基金投资的风险和收益- 市场风险、基金风险和投资者风险承受能力- 投资者应当如何评估和控制风险2. 基金投资的合规要求和法律法规- 证券投资基金法律法规的概述- 基金营销人员应遵守的合规要求六、基金销售技巧和服务理念1. 基金销售的基本技巧- 如何进行基金销售咨询- 如何与投资者建立良好的关系2. 基金服务理念和售后服务- 提供及时、准确的信息及咨询- 耐心解答投资者的问题和关注七、案例分析和实践操作1. 基金投资案例分析- 分析一些成功的基金投资案例- 分析一些失败的基金投资案例2. 基金投资的实践操作- 指导投资者开户和购买基金- 提供基金投资的实战操作技巧八、总结通过本次基金营销培训，投资者能够更好地理解和掌握基金投资的知识和技能，提高他们的投资成功率。
基金集中培训制度汇编模板一、编制目的为了加强基金从业人员的业务素质和技能，满足我国基金业务实施和发展的需要，规范基金从业人员的培训行为，提高基金业务水平，确保基金服务质量，特制定本培训管理制度。
二、培训原则1. 结合实际，注重实效。
根据基金业务的实际需求，制定培训计划，确保培训内容具有实用性和针对性。
2. 分级分类，差异化培训。
针对不同岗位、不同层次的从业人员，制定差异化的培训方案，提高培训效果。
3. 理论联系实际，注重实践操作。
在培训过程中，注重理论知识的传授与实践操作的结合，提高从业人员的实际操作能力。
4. 持续学习，不断提升。
鼓励从业人员积极参与各类培训，不断提高业务水平和综合素质。
三、培训制度1. 培训计划（1）公司级培训：每年制定一次公司级培训计划，包括新技术、新政策、新产品等方面的培训内容。
（2）部门级培训：各部门根据业务需求，每季度制定一次部门级培训计划。
（3）个人培训：从业人员根据自身发展需求，每月制定一次个人培训计划。
2. 培训实施（1）公司级培训：由公司人力资源部门组织实施，各部门积极配合。
（2）部门级培训：由各部门负责人组织实施，确保培训质量和效果。
（3）个人培训：从业人员自行选择培训方式和途径，提高自身业务水平。
3. 培训考核（1）公司级培训：采用考试、考核等方式，评估培训效果。
（2）部门级培训：由各部门负责人对培训效果进行评估，确保培训质量。
（3）个人培训：从业人员需提交培训心得、学习笔记等相关材料，进行自我评估。
4. 培训激励（1）公司级培训：对培训成绩优秀的从业人员给予表彰和奖励。
（2）部门级培训：对培训成绩优秀的从业人员给予表彰和奖励。
（3）个人培训：鼓励从业人员参加各类专业证书考试，取得证书的给予奖励。
四、培训管理1. 人力资源部门负责公司级培训的规划、组织和实施，确保培训工作的顺利进行。
2. 各部门负责人负责部门级培训的规划、组织和实施，确保培训工作的顺利进行。
基金业务培训资料
一、基金差不多常识
1、开放式基金有哪些类型？
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？
3、什么是认购、申购和赎回？
4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算
5、什么是前端收费和后端收费？
6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？
7、单位净值和累计净值分不指什么？
8、什么是场内交易和场外交易？
9、场内认（申）购成交数据查询及计算方法？
10、什么是货币基金？
11、货币基金如何计算收益？
12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
二、基金业务操作知识
1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？
2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？
3、投资者开立基金帐户要求？
4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？
5、开放式基金托付方式？
6、投资者如何通过网上交易方式开
立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？
7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时什么缘故要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者能够多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天托付后能够撤消吗？12、中信万通证券开放式基金托付时刻？
13、基金募集期认购金额利息如何处理？
14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？
15、投资者在什么时候能够确认自己的认购份额？
16、基金申购何时确认？申购成功的基金何时能够赎回？
17、基金赎回资金何时到账？
18、开放式基金认购方式及开户类型
19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称
三、分红相关知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
2、分红预告当中有关分红时刻讲明
3、什么时候申购基金能够享受分红？
4、假如选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？
5、假如选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？
7、分红有关税收和费用的讲明
8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告）
9、基金分红前买依旧分红后买好？
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
四、上市开放式基金LOF基金相关知识
1、什么是LOF基金？
2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致？
3、投资者如何办理开户？
4、假如投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？
5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？
6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？
9、假如投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？
10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？
11、上市开放式基金权益分派如何进行？
五、上证基金通相关知识
1、什么是上证基金通？
2、投资者认（申）购、赎回上证基金通基金使用何种账户？
3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗？
4、上证基金通和LOF基金的要紧区不是什么？
一、基金差不多常识
1、开放式基金有哪些类型？
依照投资对象的不同，开放式基金又分为四大差不多类型：股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。
在此基础上又可进一步细分为：超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等，它们能够通过适当的选择或搭配，满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列，应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？
目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家国内闻名基金公司旗下的八十九只基金产品，同时还代销中信证券集合理财产品，可为投资者提供不同类型投资产品。
3、什么是认购、申购和赎回？
认购：是指投资者在基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购：是指基金成立后，向基金治理人购买基金单位的行为。
赎回：是指基金投资者向基金治理人卖出基金单位的行为。
4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算认购举例：
一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1％，基金单位面值为1元，那么
认购费用＝100万元x1％＝1万元
净认购金额＝100万元-1万元＝99万元
认购份额＝99万元÷1.00元＝99万份
申购举例：
一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2％，单位基金净值为1.5元，那么
申购费用＝100万元x2％＝2万元
净申购金额＝100万元-2万元＝98万元
申购份额＝98万元÷1.50元＝653,333.33份
赎回举例：
一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为0.5％，单位基金净值为1.5元，那么
赎回费用=100万份x1.5元x0.5%＝7500元
赎回金额＝100万份x1.5元-7500元＝149.25万元
5、什么是前端收费和后端收费？
在实际的运作当中，开放式基金申购费的收取方式有两种，一种称为前端收费，另一种称为后端收费。
前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式，后端收费指的则是你在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式。
后端收费的设计目的是为了鼓舞你能够长期持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着你持有基金时刻的增长而递减。
后端收费和赎回费是不同的。
后端收费与前端收费一样，差不多上申购费用的一种，只只是在时刻上不是在买入基金时而是在卖出基金时支付。
6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？
基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金治理人治理的其它开放式基金份额的行为。
即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金治理公司治理的另一只基金。
目前并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务，投资者需要办理基金转换前最好提早询问该基金公司是否开通基金转换业务。
办理基金转换投资者需
到我公司营业网点柜台由工作人员通过我公司开放式基金系统基金转换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求，一般情况下，基金转换费用低于申购费。
有些基金公司不收取转换费，有些基金转换只收取转换前基金赎回费，有些基金转换费包括：转出基金赎回费+转出和转入基金申购费差额转换后的基金份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×（1-转换费率）／申请日转入基金份额净值
7、单位净值和累计净值分不指什么？
基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
净值的高低并不是选择基金的要紧依据，基金净值以后的成长性才是推断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理治理能力的阻碍之外，还受到专门多其他因素的阻碍。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数，其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额
8、什么是场内交易和场外交易？场内交易：确实是指通过交易所系统进行操作的基金业务，LOF、上证基金通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易：确实是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务，大部
分开放式基金只能通过公司开放式基金系统进行业务操作，其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交易。
9、场内认（申）购成交数据查询及计算方法？
通过场内认（申）购基金只能查到成交金额，不能查到手续费，手续费需要我们测算，查询及测算方法如下：
通过营业部柜台系统：资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金申购扣款，查询成交金额。
认（申）购费计算方法依照各只基金认（申）购费收费段，例如：若100万元以下申购费为1.5%，则申购费计算方法为：申购金额*1.5%/(1+0.015)，100万元（含）至500万元申购费为1.2%，则申购费计算方法为：申购金额*1.2%/（1+0.012）
10、什么是货币基金？
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金，属于开放式基金的一种。
货币市场基金要紧的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。
其收益包括投资所得的债券利息、债券的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。
11、货币基金如何计算收益？
通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这两个指标来计算收益。
每万份收益，是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的1个数据。
