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案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。
（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。
8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。
（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。
( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。
（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。
（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。
案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。
（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。
8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。
（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。
( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。
（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。
（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。
银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
一、单选题(10 题)1、是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。
( A )A. 贷款操作风险B. 贷款管理风险C. 贷款审查风险D. 贷款调查风险2、评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人、、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。
( A ) A. 多头开户、多头贷款B. 跨地区贷款、垒大户贷款C. 集中借贷、分级借贷3、贷款调查应配备专职调查人员，坚持实地调查，属关系人的应寓意回避。
( B )A. 专人 C. 信贷员B. 双人4、要根据具体信贷业务的选择合同文本。
( A )A. 特点B. 合理C.合规D.放款5、借款人未按规定开立账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或者转入其他账户。
( B )A. 清算B.结算C.结息6、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款。
( C )A. 支付方式B. 贷款用途C.提款条件7、贷款收回风险表现为，截留挪用信贷资金。
( C )A. 先收利息后本金B.先收本金后收利息C.收贷收息不入账8、贷后管理对借款人、担保人财务状况、资信状况和的恶化早期预警信号没有进行有效识别及报告，对发现的风险预警信号未及时提出风险化解方案。
( B)A. 贷后调查B. 经营状况C. 资产分析9、贷后管理信贷人员不尽职尽责，对借款人提前在贷后检查表签章，伪造记录，造成信贷自己能失控。
( A )A.贷后检查B. 实地调查C.双人调查10、贷款“三个办法”均强调加强，有助于提升信贷管理质量。
( B )A.贷前管理B.贷后管理C. 贷时审查二、多选题(5 题)1、对内部人员介绍特殊是领导授意受理的贷款应严格调查程序。
特殊关注贷款企业法人及、的社会关系和资信状况，防止违规向发放贷款或者发放假、冒名贷款。
( ABD )A. 股东B. 高管人员C. 熟人D. 关系人2、借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定，明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、、、等。
银行中小金融机构案件风险防控实务考题（贷款类）一、单项选择题（本题共15小题，答对1题得2分）1、农村合作金融机构案件专项治理工作第二个三年治理时间是（C）A、2004-2006年B、2006－2008年C、2009－2011年D、2011－2013年2、农户小额信用贷款是指在评级授信基础上，向农户发放的单户贷款余额在5万元以内（含）的（ A ）。
A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、质押贷款3、农户小额信用贷款借款人年龄在60周岁以内，身体健康且有合理收入来源的，可以放宽到（ C ）周岁。
A、70岁B、75岁C、65岁4、未经评级授信但申请贷款金额在（C）的农户，经农户小额信用贷款业务系统临时授信，可作为贷款对象。
A、1万元(含) 以上B、1万元C、1万元(含) 以下5、（ A）对评级资料的真实性和初评结果的准确性负责。
A、信贷人员B、贷审小组成员C、门柜人员6、农户小额信用贷款授信额度原则上为（ B），如客户有重大变化，可随时调整。
A、一年一定B、两年一定C、三年一定7、存款类资信证明存在的主要风险（D）A、而违规开立存款类资信证明。
B、存款账户未冻结，存款被支取。
C、资信证明正本未收回。
D、以上都正确8、一般贷款业务等级评定、统一授信的风险表现在（D）A、客户提供虚假评级资料、财务报表，骗取授信。
B、银行（信用社）工作人员和外部人员串通，人为调整评级结果。
C、未对关联企业统一授信，造成关联企业授信失控，套取银行资金。
D、以上都正确。
9、依法不具有“查冻扣”三项权利的机关有（D）A、人民法院B、税务机关C、海关D、人民检察院10、个体工商户申请办理承兑汇票须提供存单、国债、银行承兑汇票质押或备用信用保证（D）担保。
A、10%B、30%C、50%D、100%11、商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据,交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,以取得资金融通叫（C）A、贴现B、再贴现C、转贴现12、贴现业务的防控措施主要有（D）A、严格对贴现申请人和相关资料进行审核，对资料提供不全或存在瑕疵的拒绝受理。
1、下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项( C 。
A、本人买卖私房B、子女承包集体工商企业C、配偶出省旅游D、子女受聘于三资企业担任主管人员2、银行还可以通过(C,与监管当局实现更为有效的互动。
A、被动合规B、形式合规C、主动合规D、实质合规3、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基本原则包括(ABCD 。
A、保护股东(社员权利B、确保公平对待所有股东(社员C、依法保护利益相关者的权利,加强他们的参与机制D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料4、经济合作与发展组织在(B中给公司治理结构作了一个有代表性的定义。
A、《公司治理结构原理》B、《公司治理结构原则》C、《公司治理结构框架》D、《公司治理法则》5、银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有(B名外部监事,有利于强化监事会的客观性。
A、1B、2C、3D、46、根据广东省农村信用社警示规定,员工必须遵守十五个“不准”,否则给予重处及开除处分,其中包括(ABC 。
A、不准发放冒名贷款B、不准违反流程操作C、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务D、不准记账串户7、银行业各金融机构结合实际,采取自查自报、调查摸底等措施,突出抓好6个重点部位的案件排查工作,6个重点部位包括ABCD(ABCD 。
A、基建工程B、不良资产处置C、授权(授信管理D、信息科技及大宗物品采购8、案件专项治理工作进展不平衡的原因包括(ACD 。
A、一些机构制度执行力严重不足B、信贷管理薄弱C、案件排查不细致D、责任追究不到位9、以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标( C 。
A、制度流程基本完善B、内控管理明显进步C、案件数量每年下降10%D、案防长效机制有效建立10、“双线问责”是指对( CD 这两条线上实施问责。
A、风险管理B、人事安排C、经营管理D、内审稽核11、防范案件的“九种人”包括( ABC 。
银行业金融机构案件防控知识试题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（A ）的案件。
A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。
A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时3、案件防控长效机制的良性循环应当是（A ）。
A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。
A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B )A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D 对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B ）的要求。
A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本，管理是保障D 合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是：( C )A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：( A )A 枪支弹药B 授权卡C 空白凭证D 查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。
案件风险防控测试题（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。
包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。
2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。
3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。
4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。
5.同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。
6.金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.在办理抵押登记时，可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。
（X）2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。
（V）3.合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。
（X ）4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。
（X）5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。
（X）6.对公客户对账一年至少组织一次。
（X）7.谨慎开办“卡折同开”业务。
（“）8验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。
（X）9、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。
（“）10、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。
（V）三、单选：每题1分，10题，共计10分。
1、存款业务一般分为个人存款和（D）两类。
A个人贷款B个人结算C对公贷款D对公存款2、（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。
A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票3、再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（A）转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具A中央银行B国有银行C商业银行D农村信用社4、落实审贷分离，单独设立（D）,形成有效岗位制约。
银行员工行为管理强化年案防试题（信贷A）考题：1. 信贷员在工作中，最需要遵守的职业道德是什么？遵守职业道德的作用是什么？2. 对于信贷员来说，保守银行的商业机密和客户隐私是重要的职业责任。
那么，信贷员在处理客户资料时应该如何保密？3. 在办理信贷时，信贷员如何有效地识别可疑的客户？4. 信贷员在向客户介绍银行产品时应该注意什么？介绍银行产品的主要目的是什么？5. 银行员工在工作中如果涉及到个人利益冲突时，应该如何处理？参考答案：1. 信贷员在工作中，最需要遵守的职业道德是诚信、正直、审慎、保密和尊重客户等。
遵守职业道德的作用是维护银行的声誉和信誉，提升市场竞争力，树立员工专业形象，保护客户合法利益，避免违法行为，加强监管落实，促进信贷市场的健康发展。
2. 信贷员在处理客户资料时应该采取以下措施保密：（1）严密管理客户资料：确保资料不被泄露、丢失或损坏。
（2）限制资料查阅范围：只有必要的人士才能查阅关于客户的资料。
（3）加密电子资料：通过密码或其他方式对电子资料进行加密保护。
（4）处理废物：将任何的客户资料废物直接投放到专用的回收箱中，避免被他人获取。
3. 在办理信贷时，信贷员应该注意以下几点以有效地识别可疑的客户：（1）查验客户身份证明：确认客户的身份证明是否真实有效。
（2）核实客户信息：通过调查客户的个人和财务状况，判断客户信用状况。
（3）了解客户所从事的行业和商业背景：考虑客户所从事的行业和背景，以确定其所需的资金和其用途。
（4）注意客户的行为和言谈：注意客户的行为和言谈，必要时问询更多信息，判断是否可疑。
4. 信贷员在向客户介绍银行产品时应该注意以下几点：（1）介绍产品的功能和优点：简要介绍产品的功能和优点，使客户能够理解产品的基本原理。
（2）描述产品的收益和风险：说明产品可能存在的收益和风险，让客户全面了解产品。
（3）适当地提供建议和建议：根据客户的需求和问题，向客户提供适当的建议和建议。
最新版-XX省农村信用社从业人员案件防控综合条线考试题(一考试时间90分钟一、单项选择(共30题,每题2分1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法,即基本指标法、(和高级计量法。
A.标准法B.基础法C.中级计量法D.风险处置法2、银行案件风险属于(风险的范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害,如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A.市场B.操作C.流动性D.国家3、风险的定义包含两层含义:一是未来结果的不确定性;二是产生(的可能性。
A.风险B.损失C.案件D.影响4、操作风险是由于(导致损失的风险。
A.员工B.股票价格C.汇率D.期货5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系,实现银行各利益相关者价值最大化目标,而提出的(、高级管理层组织体系和监督制衡机制。
A.监事会B.董事会(理事会C.董事长D.理事长6、目前我国中小金融机构基本建立了(的公司治理架构。
A.理事长负责制B.领导层负责制C.三会一层D.二会一层7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的(要求。
A.义务性B.权利性C.权力性D.公平性8、(是银行业从业人员的立身之本和基本要求,也是维护银行声誉的根本所在。
A.勤勉尽职B.守法合规C.专业胜任D.品行正直9、建设良好的合规文化,有利于(实现由被动管制到自觉管制的转变,切实提高制度的执行力。
A.企业B.员工C.银行D.部门10、合规文化建设有利于提高(。
A.效率B.效益C.制度执行力D.安全性11、案件追究应遵循以下基本要求(。
A.从重从严B.以惩罚为主C.依据要充分D.移交司法机关12、突发事件的报告应坚持(的原则。
A.总则B.案件调查C.处置D.保密性13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上(领导。
A.一级B.两级C.三级D.四级14、记账员单边记账,通过凭空记账手段,虚增(减社内往来资金,套取银行资金,转入个人或单位账户是(的风险表现。
（信贷岗位）一、单选题（共70题，每题0.5分。
请将正确的选项填在括号内）1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。
A、1B、2C、3D、42、全面风险管理体系的灵魂是（A）。
A、风险管理文化B、风险管理策略C、公司治理结构D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。
A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行C、法院D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。
A、1B、2C、3D、45、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。
A、1B、2C、3D、46、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。
A、以大写为准B、以数码为准C、无效D、向出票人征询7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。
A、按照借款合同约定的期间计算B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算C、按照实际借款的期间计算D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。
A、破产企业所欠税款B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用C、破产企业所欠银行贷款D、破产企业所欠其他企业的债务9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。
A、拘役B、罚款C、罚金D、没收财产10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。
A、2万元B、5万元C、8万元D、10万元11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。
A、汇票、支票、本票B、债券、存款单C、仓单、提单D、应收账款12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。
A、审批书材B、调查报告C、贷款用途证明材料D、项目报告13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。
A、实贷实存B、实贷实付C、自主支付D、受托支付14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。
A、固定资产、股权B、固定资产、扩大再生产C、股权、扩大再生产D、固定资产15、以下（ D ）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》:A、以存单、国债作质押发放的个人贷款B、消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款C、中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款D、信用卡透支16、贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守（A）原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。
A、诚实守信B、公平竞争C、平等自愿D、贷款品种17、流动资金贷款下列哪种原则上应使用受托支付的：（ B ）A、单笔支付金额大于人民币100万B、与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般C、贷款金额较大D、支付对象不明确但单笔支付金额较大18、受托支付贷款资金在借款人账户停留时间原则上为：（ A ）A、T+0B、T+5C、T+90D、T+n19、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以（ D ）原则，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。
A．为主间接调查为主，实地调查为辅 B．实地调查与间接调查相结合C．委托第三方调查为主 D．实地调查为主、间接调查为辅20、商业银行核心资本充足率不得低于（ A ）A、4%B、8%C、10%D、12%21、流动资金贷款管理办法规定贷款人应合理测算借款人(A )需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
A、营运资金B、贷款资金C、授信资金D、实际资金22、流动资金贷款管理办法规定贷款人应根据( )、( )的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。
( A )A、贷审分离、分级审批B、贷审分离、权限审批C、内部审批、转授权审批D、流程审批、权限审批23、《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( D )等用途的本外币贷款。
A、流动资金、资产投产B、资产投资、个人消费C、技术改造、产品升级D、个人消费、生产经营24、根据《物权法》规定，下列财产中不可以作为抵押权的客体的是：（ B ）A、在建房屋B、某大学的教学楼C、企业的生产设备、原材料D、法律、行政法规未禁止抵押的其他财产25、为确保贷款按照合同约定的用途和进度使用，杜绝信贷资金违规进入股票市场或房地房市场，因此必须加强贷款（ D ）环节的管理。
A、合同签订B、调查评估C、审查评估D、发放与支付26、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，根据借款企业生产经营特点、合理测定流动资金贷款需求量。
该流动资金贷款需求量的含义是：（C）A、指借款人日常生产经营所需营运资金B、指现有流动资金C、指借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额D、指上年度全部流动资金27、根据《商业银行授权授信管理暂行办法》规定，授权的有效期限为（B）。
A、半年B、一年C、二年D、三年28、审贷分离是指将信贷业务办理过程中的调查和（A）环节进行分离，分别由不同层次机构和不同部门（岗位）承担，以实现相互制约并充分发挥信贷审查人员专业优势的信贷管理制度。
A、审查B、决策C、贷后检查D、不良清收29、（ D ）作为贷款管理的最后阶段，是指从贷款人向借款人发放贷款后到贷款收回整个期间内，贷款人对贷款进行动态管理的过程。
A、贷前管理B、贷中管理C、贷时管理D、贷后管理30、（C）是贷后管理的最终目的。
A、贷款本金到期足额收回。
B、贷款利息到期足额收回。
C、贷款本息到期足额收回。
D、贷款本息到期部分收回。
31、（ D ）和实贷实付是贷款新规中的两个核心原则。
A、自主支付B、受托支付C、委托支付D、贷放分控32、根据《个人贷款管理暂行办法》借款人无法实现确定具体交易对象且金额不超过（ C ）万元人民币，经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式。
A、100B、50C、30D、2033、权利人领取遗失物时，应当向拾得人或者有关部门支付（）遗失物等支出的（ C ）。
A、保管相关费用B、保存必要费用C、保管必要费用D、保存相关费用34、以土地所有权为抵押物设立的抵押，其抵押合同（D ）。
A、自合同订立时生效B、自办理抵押登记时生效C、自土地管理部门批准后生效D、无效35、商业银行是以经营存、贷款，办理转账结算为主要业务的（ C ）。
A、事业性单位B、政企职能合一的机构C、金融企业D、非盈利性的金融机构36、保证期间，债权人许可债务人转让债务的应征得（ A ）的同意。
A、保证人B、抵押人C、质押人D、领导37、物价稳定的前提或实质是（ C ）。
A、经济增长B、充分就业C、币值稳定D、国际收支平衡38、在有效需求严重不足，生产能力大量闲置，经济萧条时，应实行（ A ）。
A、松的货币政策和松的财政政策B、紧的货币政策和紧的财政政策C、松的货币政策和紧的财政政策D、紧的货币政策和松的财政政策39、交易成本是指（ C ）。
A、所交易的商品的总成本B、完成交易所需要的间接成本C、完成交易所需的全部成本D、对交易进行管理的成本40、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（ B ）内要求保证人承担保证责任。
A、 3个月B、6个月C、一年D、二年41、企业法人的职能部门提供保证的，保证无效。
债权人知道保证人为企业法人的职能部门的，因此造成的损失由（ C ）。
A、债权人与企业法人的职能部门共同承担B、债权人与企业法人共同承担C、债权人自己承担D、企业法人承担42、当事人对保证担保的范围没有约定或约定不明确的，按（ B ）承担保证责任。
A、一般保证B、连带责任保证C、保证担保D、抵押担保43、（ D ）原则被称为民法中的“帝王原则”。
A、交易自愿B、公平竞争C、自觉守法D、诚实信用44、根据我国法律，企业破产界限的实质标准是（ C ）。
A、企业经营管理不善B、企业经营亏损C、企业不能清偿到期债务D、企业信誉恶化45、下列哪项不是担保的方法（C）。
A、保证B、抵押C、违约金D、留置46、在连带保证期间内，银行如何主张权利（D）。
A、必须先向借款人要钱B、必须向保证人要钱C、必须同时向借款人、保证人要钱D、既可以向借款人要，也可以向保证人要47、《董事会同意保证（抵押）（质押）决议书》，适用于公司制企业（A）借款提供担保的情况。
A、作为第三人为借款人的B、为自己的保证C、为自己的抵押D、为自己的质押48、债务人将合同的义务全部或部分转移给第三人的，应当（A）。
A、经债权人同意B、自行决定并于30日内通知债权人C、告知债权人D、一并转让包括专属债务人的从债务在内的全部债务49、同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押合同已登记生效的，拍卖、变卖抵押物所得的价款，按（C）清偿。
A、合同生效时间的先后顺序B、合同批准时间的先后顺序C、抵押物登记的先后顺序D、债权人商定的先后顺序50、公司一旦成立，股东（A）抽回投资。
A、无权B、有权C、可以选择是否D、法律无规定51、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，应如何分配？（ A ）A、按照比例分配B、平均分配C、按债权产生的先后顺序分配D、由债权人会议决定分配比例52、按是否具有透支功能，银行卡分为：（ C ）A、借记卡贷记卡B、借记卡准贷记卡C、借记卡信用卡D、贷记卡准贷记卡53、我省农村合作金融机构统一命名的银行卡是（ A ）。
A、丰收卡B、农信卡C、金穗卡D、信通卡54、人行最新规定，银行借记卡在ATM机上取现（ C ）。
A、每卡每日累计取现不得超过5000元B、每卡每日累计取现不得超过2000元C、每卡每日累计取现不得超过20000元D、不得超过信用额度55、全省农村合作金融机构客户服务电话号码是（ A ）。
A、96596B、96592C、95588D、9553356、目前丰收卡年费是（ C ）。
A、10元B、5元C、暂时免收D、20元57、小额贷款卡贷款的计息方式可以选择按月、按季或按年付息，每月、每季末月或年末月的( C )日为计息日，次日为付息日。
