如何做好新形势下银行案件防控工作

如何做好新形势下银行案件防控工作高尔基路支行防范与化解案件风险就是当前金融机构业务发展过程中得一项重要工作,也就是新形势下研究与探讨得重要课题。

分析近年来案件发生得原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位就是案件防控得重点部位与重要环节，应引起我们得高度重视与关注。

面对当前银行业违法违规问题频发得严峻形势,如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理,实现案防关口前移就是我行当前防范与遏制案件得重中之重。

一、当前案件风险形成得主要原因及表现1、思想教育不到位,道德滑坡。

案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面现象，没有真正深入下去，对员工得思想教育缺乏针对性与有效性，导致员工得思想观念滑坡，不能树立正确得人生观与价值观。

特别就是对员工“八小时"以外得活动失去控制，不知道员工在想什么，有得明明知道有不良行为与表现,但却不采取措施,也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪.2 、管理人员特别就是机构负责人，存在经营指导思想不端正。

主要表现在管理上存在“一手硬，一手软",片面追求业务发展，忽视内部管理与风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制得关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在得问题,视而不见,抱着侥幸心理或无所谓得态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。

3 、员工责任心不强.该行为主要就是员工合规风险意识淡薄,责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”得管理理念。

工作中不认真细致,敷衍了事，麻痹大意,戒备心不强，不能完全按规章制度办事。

在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善,存在缺陷或漏洞.有时为了图省事,不按规章办事,简化业务流程，对业务中存在得风险存有侥幸心理.4 、业务不熟练。

目前,虽然各机构从提高员工综合素质入手,不断加大了对员工得业务培训力度,也收到了一定得成效。

但就是,部分员工特别就是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确得理解，业务水平没有达到相应岗位得要求.主观意识上愿意把工作做好,但在实际工作中，却力不从心,对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错,存在一定得风险隐患。

银行业案件防控工作问题与加强措施3篇银行业案件防控工作问题与加强措施 1近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。

反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。

案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。

加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。

合规不是一日之功，违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。

尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦官本位思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的将士要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。

往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。

2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。

奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。

合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。

法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。

3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。

但不可否认，安逸铁饭碗银行躺着赚钱陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋媒妁之言、或亦是自身性格索然。

如何做好新形势下银行案件防控工作(共3篇)第一篇一、当前银行案防工作面临的形势（一）严监管成为常态总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野。

2019年银保监会起草了《银行保险机构案件管理办法（征求意见稿）》，2020年银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》，可见监管部门对银行案件防控的重视。

从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化。

（二）外部风险渗透加剧当前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显。

银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行系统传染、渗透，且风险在传导交织过程中放大。

一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款，逃废银行债务。

近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。

（三）内部管理压力加码目前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战。

从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。

二、商业银行案防工作面临的问题（一）思想认识存在偏差一些银行机构盲目乐观，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。

一些管理人员认为很多年未发生案件，思想就麻痹大意，缺乏危机意识和隐患意识。

部分银行机构追求业务及规模的快速发展，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了业务发展忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患。

如浦发银行成都分行违规放贷案，暴露出银行片面追求业务规模的超高速发展，采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段，粉饰报表、虚增利润、追求分行业绩考核排名。

如何做好新形势下银行案件防控工作随着金融业的迅猛发展和金融市场的复杂多变性，银行案件不断增加，已成为金融监管的重点和难点。

如何做好新形势下银行案件防控工作，成为银行业必须认真思考的问题。

一、强化风险意识银行在日常业务中必须树立风险意识，对于可能产生的风险进行评估、分析和防范，充分认识到不良资产风险和信用风险的存在及其危害性。

同时，要明确各种风险的性质、特点和程度，制定应对策略、合规措施，减少风险带来的影响。

二、加强内部控制银行必须对各种业务流程建立完善的内部控制制度，建立起科学、规范的流程，减少因操作不当等原因引发风险。

同时，银行要制定监管制度，进行全面和有效的监督和检测，及时发现和纠正内部失误和问题，防止违规操作和不良行为的滋生。

三、建立法律意识银行要始终牢记法律意识，在处理业务过程中，要遵守法律法规，避免违反法律意识操作。

建立银行业“零容忍”的法律意识，对于违法违规行为不纵容、不姑息，要牢守法律底线，着重考虑保护用户的权益。

四、完善风险管理机制银行还要逐步完善其风险管理机制，为机构风险管理提供更好的支持。

要根据实际情况，量身定制、细化制度、规章和规程，不断探索制定风险预警、研判和控制的技术手段，提高风控组织和管理水平，完善风险管理模式，确保银行业在风险控制方面能够更好地靠近用户及市场。

五、加大人才培训银行进行风险防范工作，关键在于人才。

银行人员要注重学习，不断提高业务才能和管理能力，充分认识到风险的重要性，加强风险管理意识，做到了解各种风险的类型及预防措施。

同时，银行还应加强人才培养、选拔和激励等工作，不断完善人才培训、教育和培训机制，确保银行人员在风险控制中的水平得到提高。

在新形势下，银行案件防控工作需按照上述原则进行，不断完善和发展，以保护银行业的安全和用户的权益。

只有掌握了这些工作原则，才能有效遏制不良资产、信用风险的发生，在金融市场中更好的发挥银行的作用。

2024年银行案件防控工作总结2024年，作为银行行业内案件防控工作的负责人，我带领团队努力推进案件防控工作，通过全面加强内部管理、加强人员培训、优化风控系统等措施，有效降低了银行案件发生率，保障了银行资金和客户利益的安全。

一、加强内部管理在2024年，我们进一步加强了内部管理，形成了一套严格的操作规范和流程，减少了人为因素对案件防控的影响。

首先，我们建立了全员参与的案件防控体系，每位员工都参与到案件防控工作中。

我们设置了案件防控小组，定期召开案件防控会议，及时沟通案件防控工作进展和存在的问题，并提出解决方案。

其次，我们加强了内部审查和监督。

定期对各个业务部门进行评估和审查，发现潜在风险，及时采取措施进行整改和调整。

最后，我们进一步规范了内部流程和操作规范。

制定了一系列的流程和规范，明确各个环节的责任和权限，减少了操作中的漏洞。

二、加强人员培训为了提升员工的风险意识和案件检测能力，2024年我们加强了人员培训。

首先，我们组织了一系列的案件防控培训活动，包括案件识别、案件应对和防控策略等方面的培训。

通过培训，提高了员工对各类案件的敏感度和判断能力，减少了漏检和误判的可能性。

其次，我们加强了新员工的入职培训和熟悉期培训。

给予新员工案件防控相关知识和技能的培训，确保他们能够尽快适应新环境，并且能够快速掌握案件防控工作。

最后，我们与其他行业进行了经验交流，邀请相关专家和学者对我们的工作进行指导和评估，以进一步提升我们的案件防控水平。

三、优化风控系统在2024年，我们对银行风控系统进行了优化，进一步提高了风险控制和预警能力。

首先，我们增加了风险预警指标，并加强了对异常交易的监测和分析。

通过对异常交易的监测，我们能够及时发现和阻止可能的案件发生，有效减少了损失。

其次，我们优化了风险控制的流程和机制。

建立了一套完善的风险管理体系，包括风险评估、风险监测、风险分析和风险防范等环节。

通过细化流程，提高了风险控制的效率和准确性。

2024年银行案件防控工作总结范例一、工作概述2024年，我行重视银行案件防控工作，充分认识案件对银行运营的危害，加强了对风险的管理和防控意识。

通过深入研究案件发生原因和特点，采取了有效的防控措施，取得了一定的成效。

下面对2024年银行案件防控工作进行总结。

二、工作成效1. 防控措施完善根据案件发生原因和特点，我行针对性地制定了一系列防控措施，包括加强员工培训、完善内部管理制度、优化系统安全措施等。

这些措施的实施，提高了我行的防控能力，有效地减少了案件的发生。

2. 案件数量减少2024年，我行案件数量相比去年有了明显下降。

这得益于我行持续加强案件防控工作，形成了“预防为主、防控结合、快速反应、全方位覆盖”的工作机制。

通过有效的预防措施，案件数量得到了控制。

3. 案件损失降低尽管案件数量有所降低，但案件损失降低的效果更加显著。

我行通过加强内部风险控制、完善反洗钱制度、加强对高风险交易的监控等措施，有效地降低了案件损失的发生。

同时，我行通过与公安机关的合作，成功追回了部分被盗资金，最大限度地减少了经济损失。

三、存在问题尽管在案件防控工作中取得了一定的成效，但仍然存在一些问题。

1. 员工防范意识不强部分员工对案件防控工作的重要性认识不足，对案件发生的潜在风险未能高度警觉，容易成为案件的曝光点。

因此，需要进一步加强员工防范意识的培养，通过加强教育和培训，提高员工的案件防控意识和能力。

2. 内部管理制度不完善我行在案件防控工作中发现一些管理制度存在不完善的情况。

比如，权限分配不合理、操作流程不规范等。

这些问题容易成为案件发生的隐患。

所以，需要进一步完善内部管理制度，确保各项工作的规范进行。

3. 技术安全隐患存在随着互联网技术的快速发展，银行面临着越来越多的网络安全威胁。

我行发现了一些技术安全隐患，这些隐患有可能被黑客利用进行攻击，造成巨大的损失。

因此，需要加强系统安全措施，提高技术安全水平，保障银行数据和资金的安全。

银行案件防控工作报告×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。

下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。

二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。

三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。

四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。

目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线1.思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。

×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。

截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。

银行案件防控工作报告(通用4篇)银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。

下面是小编精心整理的银行案件防控工作报告(通用4篇)，仅供参考，大家一起来看看吧。

【篇1】银行案件防控工作报告由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。

我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。

《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。

山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。

然而，就在这耀眼的光环下，原行长李xx同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从2004年7月至9月，非法盗取客户存款3000万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。

反思这一案件，原因是多方面的。

既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。

从当时的实际情况看，长期以来，长治市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。

班子成员之间盲目顺从，只讲团结，不讲原则，互相监督难以形成。

有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，谈不上监督。

在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够巧妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发现。

这样一来对李伟失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。

“十案十违章”。

有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。

从案件中暴露出的问题看，长治市效区支行规章制度形同虚设。

内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，致使李伟参与诈骗，挪用银行资金得逞。