信用社银行案件防控知识培训试题及答案

农村信用社案件防控培训考试题答案（第一期）一、名词解释（每题2分，共6分）1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。

存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

一般分为个人储蓄和对公存款两类。

2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。

3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

二、填空题（每空1分，共35分）1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。

2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。

3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。

认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。

必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。

4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。

5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。

7. 银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。

8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。

9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。

10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。

目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。

三、选择题（一）单选题（每题1分，共10分）1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。

案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。

(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。

( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。

（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。

( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。

（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。

( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。

8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。

（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。

（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。

( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。

（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。

（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。

( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。

（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。

（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。

＃＃信用社（银行）案防长效机制考试题库（填空类）1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次_法律法规、规章制度、业^知识、型政建坐等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。

（第22页）2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。

（第23页）3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守保密和信息披露有关规定。

（第25页）4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于旦_天。

每年员工脱产培训时间一般不少于40个小时。

（第27页）5、手工操作的网点，必须将重要空白凭证和有价单证统一纳入表外科目核算。

（第29页）6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。

（第31页）7、会计尾箱管理严禁以里、发票、已签发的股金证、应收帐款等充抵库款。

（第32页）8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。

如无办理业务需要，要敦促其及时销户。

严格执行“对帐不记帐,记帐不对帐”的原则。

（第34页）9、股金管理严禁一逆程全办理入股手续,认真审查入股人的资格和入股资金来源。

（第35页）10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易和处置定价，防范道德风险，防止资产流失。

（第38页）11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的真实性、有效性、完整性。

（第41页）12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员截留、挪用、侵占资金。

（第41页）13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。

（第42页）14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款“三查”制度和面谈面签制度。

农村信用社案件风险防控培训考试试题一、填空题 10分（每空1分）1.农村信用社信贷投放的重点是三农，具体是指（农业）、（农村）和（农民）。

2、银监会针对各类案件的特点、成因，及时提出了防范操作风险的“（十三条）意见”，明确了案件治理的“（六个）重点环节”，推行了强化内控管理“（十个）联动建设”，制定了建立案件治理长效机制的“（十项）措施”。

3、我省农村信用社统一命名的银行卡是（金信卡）。

4、 2011年省联社信贷资产质量专项整治工作正常贷款到期回收率目标为当月正常贷款中农户贷款到期回收率必须达到（95%）含以上，其他到期贷款回收率必须达到（99%）含以上，年末贷款到期回收率达到98%含以上。

二、判断题 10分每题1分，请在括号内打√或×。

1.以全额保证金、存单或国债质押方式办理的贷款、银行承兑汇票、开出的非融资类保函，可以不经过贷审会审议。

（√）2、质押担保的信贷业务自签订信贷业务合同和质押合同并办妥质物移交之日起生效。

（√）3、金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。

凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。

( √)4、.信用社储蓄工作人员应遵守储蓄原则，不许将客户存款资料告知他人，维护客户权益。

（√）5、金信借记卡必须先存后支，不具有透支功能。

(√)6、金融机构可以临时为客户开立匿名账户。

（×）7、信用社银企对账单的保管期限为五年。

（√）8、在挂失满七日后，客户本人持金信卡及《挂失申请书》客户联至柜台要求对金信卡密码进行重置，不得委托他人代办。

（√）9、银行风险是指在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。

（√）10、信用风险是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还财务的可能性。

（√）三、单选题 10分（每题1分）1、下列证件中不属于法定个人实名证件的是( D )A.护照B.港澳居民往来内地通行证C.军官退休证D.有效身份证复印件2、我国的银行账户分为（A）、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

农信用社案件风险防控知识考试试卷单位：姓名：总分题号一二三四五最后得分100分扣分说明：本试卷满分为100分，每项题型确定分值，按答错一题扣多少分进行评卷，直到本项题型所确定分值扣完为止，不计负分的方式进行评分。

一、填空：（20 分，每错一空扣1分）1、巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出合规文化理念中说“合规应从_________做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并有董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。

”2、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。

即按照“__________、__________、__________、___________”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

3、对公存款账户管理要求，不得为___________支付现金；在验资期间，不得为注册验资的临时存款账户办理支付业务业务。

4、加强对账管理，严格执行________、_______相分离制度。

5、查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执法人员身份证件（复印件）应作_______保管资料，妥善保管，做到调阅由登记，归档要及时。

6、贷款“三查”制度要求，贷款调查要坚持___________，准确了解借款人状况，真是反映借款人情况，为贷款审查、审批提供可靠依据。

7、银行承兑汇票业务遵循“________、________、集中签发、责权分明、稳健经营”的管理原则。

8、错账业务应经________审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。

9、社内往来对账管理要求，上下级对账实行“双线核对”，既要核对________，又要核对________，做到相互勾对交易明细，对账单相互签章确认，交叉保管，防止单边记账。

10、农信社外部对账方式主要有: ________________、发送对账单核对余额。

11、金库钥匙密码必须________、________，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

案件风险防控试题（一）一、填空题（每空1分，共10分）1、在案件专项治理工作中，银监会提出的各银行业金融机构必须执行的四项制度是干部交流、岗位轮换、亲属回避和（）。

2、我国的储蓄原则是存款自愿、（）、存款有息和为储户保密。

3、农村信用社“三防一保”工作中，“三防”是指（）、防抢劫、防诈骗。

4、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可划分为短期贷款、中期贷款和（）。

5、农村信用社会计核算质量要求的“五无”是指帐务无积压、结算无事故、记帐无串户、计息无差错和（）。

6、农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、关注、次级、可疑和（）五个档次。

7、在办理现金收付业务时，必须坚持：现金收入先收款，后记账；现金付出（）。

8、存款人以单位名称开立的银行结算帐户为单位银行结算帐户。

单位银行结算账户按用途分为基本存款、一般存款、专用存款和( )账户。

9、人民币整存整取定期储蓄存款（）元起存。

10、出纳工作分管制度，主要是指（）分管。

二、判断题(每题1分，共10分。

正确的在括号内打“√”，错误的在括号内打“×”)1、按照《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

（）2、安全保卫夜间检查时，只准查岗不允许查库。

（）3、《担保法》第二十三条规定，保证期间债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意；保证人对经其同意转让的债务，应承担保证责任。

（）4、借贷记账法的记账规则是“有收必有付，收付必相等”。

（）5、《储蓄管理条例》规定，储蓄机构及其工作人员对储户的存款情况负有保密责任。

（）6、守库员的职责是保卫守卫目标的安全，在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施正当防卫。

（）7、农村信用社会计档案按保管期限分为纸介质和磁介质两种。

（）8、全省农村信用社综合业务网络系统上线后，各营业网点微机操作人员应定期或不定期更换自己的柜员密码，以防止密码泄漏。

信用社案防习题一、填空题（10分，每题1分）（一）风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。

包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。

（二）（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

二、单项选择题（10）1根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（ C ）A、市场风险B、战略风险C、法律风险D声誉风险。

2风险是指：CA损失的大小B损失的分布C未来结果的不确定性D收益的分布3风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（B ）的基本规律。

A．高风险低收益、低风险高收益B．高风险高收益、低风险低收益C．高风险高收益D．低风险低收益4 风险分散化的理论基础是：AA 投资组合理论B 期权定价理论C 利率平价理论D 无风险套利理论5 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（B ）。

A．特殊性、非盈利性和可转化性B．普遍性、非盈利性和可转化性C．特殊性、盈利性和不可转化性D．普遍性、盈利性和不可转化性6商业银行的核心竞争力是：DA吸存放贷B支付中介C货币创造D风险管理7、根据《商业银行操作风险指引》，操作风险包含下列哪种风险A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险8、三、多项选择题（30分，每题3分。

多选、错选不得分,少选的每选对1个得0.5分）1、属于风险的基本构成要素的有（A B D）A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有（ABCD）A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是（DEF）A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险F、操作风险G、流动性风险H、战略风险4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE)A、德尔斐法B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法E、筛选-监测-诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF）A、人员风险B、内部欺诈C、实体资产的损坏D、流程风险E、IT 系统及技术风险F、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC）A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略D、风险控制、经营能力普遍不强。

1信用社内控案防知识考试试卷(D 类卷--时间120分钟)得分：一、填空题 （20分,每小题1分）1.农村信用社发生案件造成损失的，有关责任人要承担相应的 。

2.农村信用社消防设备、设施 检查一次，做到问题早发现，维修、更换及时，清除火险隐患。

3.信用社的“四防一保”是：防盗窃、防抢劫、防诈骗、防灾害事故，保证员工的 不受损失。

4.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》中组织处理分为 。

5.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，受到记大过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，已经聘任的专业技术职务应予解聘或低聘。

6.根据《员工违规违纪行为积分管理办法》规定，年度内累计积分达到21分以上，30分以下的，给予 。

的所在地隶属于该营业网点的管理范畴，每晚须进行 。

8.安全保卫工作的原则 、 、 。

9.银行安全保卫工作坚持“ ， ”的原则。

10.扑救带电火灾应选用二氧化碳或 。

11.防尾随联动互锁门的主要优势在于 。

12.自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不能看到 。

13.当银行营业场所发生火灾时，营业场所负责人和第一时间发现火情人要立即判明能否有效处理，如无法有效处理，立即 。

14.预防各类刑事案件和治安灾害事故的发生，应当主要坚持 ， 原则。

15.对账率及对账回单收回率均应达到 %。

16.贷款人应当建立 、 的贷款管理制度。

17.网银个人证书的有效期为 年，企业证书的有效期为 年。

18.实行非柜员制的机构网点，现金出纳必须实行的“四双制度”是指：双人临柜、双人管库、 、双人押运。

19.贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人 。

20.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立 或一般存款帐户。

二、单项选择题 （20分，每小题1分） 1.安全保卫工作实行（ ）的管理办法。

银行案件防控知识考试题库ⅩⅩ农村信用社联合社序言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。

案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。

银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。

通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。

因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。

为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，ⅩⅩ农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。

以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。

通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

ⅩⅩ农村信用社联合社二〇一三年八月目录案件防控知识考试题库 (1)一、单选题 (1)二、多选题 (36)三、判断题 (68)案件防控知识考试题库答案 (81)i案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。

一、填空1《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照（自查从宽）、（他查从严）、（尽职免责）、（失职重罚）原则，实行鼓励自查、尽责免责的责任追究政策。

2 中小金融机构案件责任追究方式包括（纪律处分）、（经济处理）和其他处罚。

3.银监会针对操作风险，下发了（13）条防范操作风险意见。

4存款业务一般分为个人储蓄和（对公存款）两类。

5 个人储蓄存款严格执行存款（实名制）制度，认真审核客户与证件的真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。

二、单选（每题1分，共10分）1.贷审会审议贷款时，其成员要采取记名投票方式进行表决，（C）（不含）以上同意的为通过，否则，视为否决。

A.1/3B.1/2C.2/3D.3/42.按农村中小金融机构案件防控工作规划要求，2011年主题是（C）。

A.规范B.强化C.提升D.深入3.个人储蓄存款业务办理中录入、授权与复核的主要风险点包括自办业务、交易录入、复核、授权、利息计付和（D）。

A、无折取款B、非正常销户C、付款记账顺序D、定期存款提前支取4.对公存款按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和（A）。

A.临时存款账户B.定期存款账户C.活期存款账户D.特种存款账户5.中小金融机构案件防控的第一责任人是（B）。

A.主任或行长B.董事长或理事长C.分管副主任或副行长D.财务部门负责人三、多选（每题2分，共20分）1.中小金融机构案件责任追究方式纪律处分包括（AD）。

A.记大过B.通报批评C.劝勉谈话D.降级（职）2.质押贷款贷前调查风险表现包括：（BCD）A.具有出质人或质物共有人同意出质的书面意见。

B.以法律禁止、所有权有争议的物品质押。

C.借款人或第三人以虚假资料，变造、伪造权利证明提供质押。

D.出质人主体资格不合法，出质人不是质押物所有权人（未经转让或授权）。

3.贷前调查风险表现主要体现为（CD）A.担保人有代偿能力及代偿意愿。

案件风险防控试题（辽阳二）一、填空题1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。

2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。

3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。

4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。

5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。

6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。

即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。

8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。

9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。

10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则二、判断题1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。

（×）2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。

（×）3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。

（√）4、银行（信用社）经办人员应严格执行支付结算制度，办理支取业务坚持先记账后付款，防止空库、垫款。

（√）5、中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。

（√）6、遇有突发事件，未按防暴预案有效处置，给予有关责任人员警告至记大过处分。

信用社银行案件防控知识培训试题及答案案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。

(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。

( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。

（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。

( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。

（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。

( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。

8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。

（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。

（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。

( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。

（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。

（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。

( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。

（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。

（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。

案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制。

A分管领导 B“一把手” C部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。

A七 B八 C九 D十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。

A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。

A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是（ D ）。

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。

A 12B 24C 36D 488、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（ A ）的原则。

A 真实 B完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）A 排查—整改---提高---再排查B 制度---执行---检查----修订制度C 制度---执行---反馈---检查---修订制度D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。

A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（ B ）。

A 限额审批B 压力测试C 风险度量D风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（ B ）A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制C 改善数据管理D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括：（ A ）A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是:（ A ）A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是（ C ）A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（）个月的绩效收入。

A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。

A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（）A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（）A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

＃＃信用社（银行）案件防控第三期柜员及客户经理培训班试题姓名工作单位及部门职务得分一二三四五总得分1、个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）A 无证件开户B 严格执行存款“实名制”C 客户识别 D活期存款2、下列对挂失与换折风险表现的叙述哪一个是正确的（）A 授权审核 B密码挂失 C 申请资料D 挂失到期非存款人本人办理补折（单、卡）或支取手续3、下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（）A 抹账与冲账的真实性B 信用社工作人员通过抹账套取重空，伺机作案 C授权复核 D修改密码4、查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（）A 资金扣划 B执法文书公函 C执法人员身份D 信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解冻）、扣划手段，挪用盗取资金5、重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（）A重要空白凭证领用、保管应指定专人负责，并定期进行岗位轮换。

B领用手续。

C入库、保管与交接。

D丢失。

6、下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现( )A 将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用，使之成为“公用卡”，被不法分子利用，进行非法操作。

B卡实物。

C卡密码。

D临时离岗。

7、尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（）A 离岗。

B 出入库。

C营业期间柜员离开岗位时，未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管，导致作案员趁机盗取现金、重要空白凭证，盗用印章。

D营业期间柜员离开岗位时，必须将现金、印章、凭证等入箱上锁保管。

8、印章停用和销毁的风险表现是哪一个（）A 印章的停用B 印章的销毁。

C停止使用的印、押（密码代码表）未及时收缴，银行（信用社）工作人员利用停止使用的印章实施诈骗。

D停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴业务主管部门入库保管，不得随意放置或丢弃。

9、2009年至2011年，银监会案件防控三年规划和目标包括：（）A.规范强化提升B.规范加强提升C.规范强化提高10、下面那条不是营业场所安全风险点（）A .柜台（防弹玻璃）不合格 B.防尾随门不规范C.报警设备不能正常使用D .金库密码、钥匙管理不善11、ATM终端对吞卡应提供打印交易凭证功能。