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9个案例彻底解析：家族基金的全球资产配置美国家族基金的百年演进案例1: 摩根家族摩根家族在1838年成立了美国的第一个家族基金（也称为家族办公室）。
摩根家族的背景大家都很了解，目前大家熟知的摩根大通，摩根史丹利都是摩根家族几百年传承下来的，虽然他们现在已经不是这些公司的实际控制人，但仍是沿用摩根家族的品牌。
案例2: 洛克菲勒家族洛克菲勒家族也在19世纪末把资产分为延续家族的洛克菲勒家族基金和为公益慈善做贡献的洛克菲勒大学和洛克菲勒捐赠基金几个部分。
洛克菲勒家族现在已经传到了第六代，现在的实际控制人斯蒂文洛克菲勒是家族的第五代。
洛克菲勒家族在19世纪由石油业起家，到19世纪末时，已经开始进行家族的资产配置。
其资产配置的主要方向之一，就是现在的洛克菲勒捐赠基金，用于在全球经营慈善事业，以人文，医疗，教育为主，基金风格非常低调，但是每年在全球范围内都会花费至少几亿美金。
包括中国的协和医院，最初也是由洛克菲勒捐赠基金资助兴建。
另一个配置方向是洛克菲勒大学。
这个大学在中国知名度不高，因为它的发展重点在于研究而不是教育，因此并不招收本科生，但在美国医疗研究领域享有与哈佛大学并列的盛名，并已获得多个诺贝尔奖。
第三个方向，是洛克菲勒家族基金，该基金最早只管理洛克菲勒本家族的资产，但是经过几代人的传演，本家族的资产逐渐稀释。
目前已经变成一个开放式的家族办公室，借助洛克菲勒的品牌与资产管理经验，为多家富豪家族共同管理资产。
这也反映了美国家族基金逐步专业化的发展趋势。
最初，大多数家族基金由家族成员管理投资，但随着金融市场的发展，投资管理的复杂程度超出了家族成员的能力范畴，回报率波动越来越剧烈，最终在全球经济危机承受了巨大的损失。
至今，大约75%的家族基金都使用第三方专业投资机构进行投资管理。
美国目前大约有3000个家族办公室管理着1.5万亿美元的资产，平均管理5亿美元资产。
其中大部分是多家族共享家族办公室，一小部分是独立的家族办公室。
郑州航空工业管理学院2011-2012第二学期<<管理伦理学>>课程作业洛克菲勒财富观的再解读内容摘要：多年来，中国不少企业家特别是一些民营老板，迷恋于“钱生钱”的资本逻辑，热衷于炒房、炒农产品等投机行为，或者购置名车豪宅，在红白喜事中极尽铺展浪费之能事，给公众留下了极其不好的印象，也彰显不少企业家财富观的扭曲。
企业家要树立正确的财富观，首先要努力积累财富，但要取之有道，要守法律、讲道德、有诚信，这是企业家有能力、有勇气担当社会责任的重要基础。
其次有了财富积累以后，企业家要学会把钱花在刀刃上，比如说花在企业自身的技术改造、扩大生产、提高劳动生产率、增加劳动者收入等水平方面，以及花在承担社会责任方面。
在这一点上，我想约翰·戴维森·洛克菲勒的财富观可以作为企业家们的榜样！约翰·戴维森·洛克菲勒是美国第一位十亿富豪与全球首富，财富总值折合今日之3000亿美元以上。
洛克菲勒坚信他人生的目的是“从其他恶性竞争的商人们身上赚取尽可能多的金钱，而用此金钱发展有益人类的事业”。
他以各种手段成为了空前绝后的巨富，但他不烟不酒不赌不色，一生可谓勤俭自持，并在晚年将大部分财产捐出资助慈善与研究事业，开美国富豪行善之先河，给今天如比尔·盖茨与沃伦·巴菲特等富豪写下了先例，让他成为美国近代史上最富传奇色彩与争议性的人物之一。
关键字：洛克菲勒；石油王国；财富观；慈善事业论文正文一、洛克菲勒的简介约翰·洛克菲勒全称为约翰·戴维森·洛克菲勒（英文：John Davison Rockefeller，1839年7月8日－1937年5月23日），美国的实业家，慈善家，以革命了石油工业与塑造现代慈善的企业化结构而闻名。
他在1870年创立了标准石油公司，在全盛期他垄断了全美90%的石油市场，成为美国第一位十亿富豪与全球首富。
传承--家族信托经典案例及分析汇总家族信托是一种通过设立信托来保护和管理家族财富的方法。
它通过将家族财富置于信托的管辖之下，由信托管理人负责管理和分配财富，以实现家族持久的财富传承和稳定的家族治理。
在全球范围内，家族信托认为是最受欢迎的财富管理方法之一、本文将介绍几个家族信托经典案例，并分析其特点和成功之处。
1.罗斯柴尔德家族信托罗斯柴尔德家族是世界上最著名的家族之一，他们起初是以贸易为生，后来逐渐积累了大量的财富。
这个家族非常早就意识到财富的保护和传承的重要性，并通过设立家族信托来实现这一目标。
罗斯柴尔德家族信托的特点是由家族成员共同担任信托的受益人，所有决策都需要家族成员的共识，并设立了严格的治理结构来确保财富的持久传承。
2.沃尔顿家族信托沃尔顿家族是美国最富有的家族之一，他们建立了沃尔玛超市帝国。
沃尔顿家族信托的特点是积极的慈善投资。
他们将家族信托用于支持慈善事业，并通过定期的慈善捐赠来回馈社会。
这种做法不仅提高了家族的社会声誉，还通过消除慈善税的方式有效地管理和减少了家族的税负。
3.萨克斯家族信托萨克斯家族是美国著名的音乐家族，他们通过家族信托实现了家族音乐事业的延续。
家族成员通过信托拥有了音乐版权和相关的知识产权，并设立了基金来支持年轻艺术家的培养和音乐教育。
通过家族信托的管理，萨克斯家族实现了音乐事业的传承和发展，并成为了国际上享有盛誉的音乐家族。
这些家族信托案例的成功之处在于它们认识到财富管理不仅仅是财产的传承，更是涉及家族价值观和长远目标的传承。
它们在设立家族信托时明确了家族财富的目标和用途，并制定了相应的治理结构和决策机制来确保家族成员的利益。
此外，对于这些家族而言，社会责任和慈善投资也是他们信托策略的重要组成部分，通过回馈社会来提高家族的社会形象和声誉。
总之，家族信托是一种保护和传承家族财富的重要工具。
在设立家族信托时，家族成员需要明确家族财富的目标和用途，并制定相应的治理结构和决策机制来确保家族财富的持久传承。
乔布斯遗产在中国和美国法律下会如何分 2011年10月15日11:23 《理财周刊》在现实中，我们或许无缘看见乔布斯遗产争夺大戏，但乔布斯复杂的家庭结构也为我们提供了一个很好的遗产分配案例。
通过对比，我们可以看出中美遗产分配法律方面的各种异同。
“乔布斯遗产”案例见中美法律异同文董佳假如乔布斯生前没有订立遗嘱，也没有设立信托，而完全按照法定继承方式，由国家“做主”来分配自己的遗产的话，乔布斯的万亿遗产将会怎么分呢？美国遗产法律规定复杂“美国遗产法律极其复杂，这里面涉及到好多因素。
首先，州与州的法律规定就有许多差异。
比如乔布斯的不动产在加州，就要按照加州的遗产继承法律规定来处理。
如果乔布斯在德州也有不动产，就要按照德州法律处理。
再比如乔布斯的苹果公司股票是在纽交所上市的，就要按照纽约州的法律来处理。
”接受记者采访时，季维妮律师这样说道。
记者了解到，美国有的州规定父母、子女、配偶享有同样的继承地位，有的州规定只有在没有配偶和子女的情况下，财产才能由父母继承。
季律师表示：“遗产继承的法律原则是一致的，但在一些细节问题上，各个州的法律规定可能会有出入。
如果完全按照美国法律规定来分割，如果当年乔布斯被收养时已经办理了收养手续，则乔布斯的生父母将无法分得财产，而乔布斯的养父母虽然有继承权，但已过世。
而乔布斯的妹妹属于第二顺位继承人，也无法分得遗产。
因此最后结果可能是：乔布斯的妻子分得一半遗产，剩下的一半由乔布斯的3个婚生子女和1个私生女均分。
季律师还指出，之所以许多像乔布斯这样的美国富豪都喜欢通过信托来处理遗产，除了可以保护隐私外，还有利于保证遗产的保值增值，从而避免由于遗产继承人滥用遗产或尚未成年导致遗产的各种不必要损失。
另外，美国联邦和州的遗产税都相当高，合理运用复杂的信托也可以在一定程度上降低或规避遗产税。
若无信托则多数财产“充公”值得一提的是，早在2004年，乔布斯就被诊断出患有胰腺癌，此后乔布斯便采用各种办法，与病魔抗争，病情也时好时坏，多次与死神擦肩而过。
案例美国的勒克菲勒家族财富传承家族信托集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]美国的勒克菲勒家族财富传承洛克菲勒家族“六代帝国”的财富秘密假如老洛克菲勒活到今天，他的财富将比全球前十大富豪的总资产还多10%。
这些惊人的财富除了用于慈善，大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。
小洛克菲勒又分别在1934年、1952年设立一系列信托，分别把财富传给妻子、子女和孙辈。
在信托委员会和别名“5600房间”的家族办公室的打理下，老洛克菲勒当年积累的财富已传递到家族第六代成员。
约翰·戴维森·洛克菲勒（John Davison Rockefeller，简称“老洛克菲勒”），标准石油（Standard Oil）的创始人，他是美国第一个财富达到10亿美元的富豪，他所积累的财富至今仍然在为家族服务，现在这一家族已经走到了第六代。
在财富内部传承之外，洛克菲勒家族更是运用他们的财富为社会做出贡献，并使家族的影响力渗透到世界各地。
洛克菲勒家族的财富是如何传承及管理的他们又是如何通过财富增加家族影响力的创富传奇出生于普通家庭的老洛克菲勒第一份工作是簿记员，年轻时每个星期挣5美元，而在他此后人生的一长段时间内，他平均每半分钟就能赚5美元。
就算以今天的眼光看，他也是一个成功的企业家，他注重技术、成本以及营销，把石油事业做成了标准化的连锁企业，他的公司经常送出灯笼，为了让更多的人使用煤油。
他是一个低调的富豪，在一部分人眼中，他是一个邪恶的资本家，而在另一部分人眼中，他又是善良的慈善家。
在生意上，他壮大自己，打击对手，建立托拉斯；而在慈善上，他慷慨解囊，毫不吝啬，他的资本服务着很多有需要的人，因为他是一个虔诚的基督教徒并严格按照浸礼会的教条生活，所以他相信没有善举的信仰是没有意义的。
老洛克菲勒的一生充满传奇和争议，而这一切都始于1870年其创立的标准石油公司，他本人持股25%。
老洛克菲勒在商业上是一个冷血的天才，他和合伙人用了不到30年的时间就垄断了全美90%的石油市场，这让美国政府不得不专门立法来阻止他们的垄断。
美国的勒克菲勒家族财富传承洛克菲勒家族六代帝国”的财富秘密假如老洛克菲勒活到今天，他的财富将比全球前十大富豪的总资产还多10%。
这些惊人的财富除了用于慈善，大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。
小洛克菲勒又分别在1934年、1952年设立一系列信托，分别把财富传给妻子、子女和孙辈。
在信托委员会和别名5600房间' 的家族办公室的打理下，老洛克菲勒当年积累的财富已传递到家族第六代成员。
约翰戴维森洛克菲勒(John Davis on Rockefeller，简称老洛克菲勒”，标准石油(Standard Oil)的创始人，他是美国第一个财富达到10亿美元的富豪，他所积累的财富至今仍然在为家族服务，现在这一家族已经走到了第六代。
在财富内部传承之外，洛克菲勒家族更是运用他们的财富为社会做出贡献，并使家族的影响力渗透到世界各地。
洛克菲勒家族的财富是如何传承及管理的？他们又是如何通过财富增加家族影响力的？创富传奇出生于普通家庭的老洛克菲勒第一份工作是簿记员，年轻时每个星期挣5美元，而在他此后人生的一长段时间内，他平均每半分钟就能赚5美元。
就算以今天的眼光看，他也是一个成功的企业家，他注重技术、成本以及营销，把石油事业做成了标准化的连锁企业，他的公司经常送出灯笼，为了让更多的人使用煤油。
他是一个低调的富豪，在一部分人眼中，他是一个邪恶的资本家，而在另一部分人眼中，他又是善良的慈善家。
在生意上，他壮大自己，打击对手，建立托拉斯；而在慈善上，他慷慨解囊，毫不吝啬，他的资本服务着很多有需要的人，因为他是一个虔诚的基督教徒并严格按照浸礼会的教条生活，所以他相信没有善举的信仰是没有意义的。
老洛克菲勒的一生充满传奇和争议，而这一切都始于1870年其创立的标准石油公司，他本人持股25%。
老洛克菲勒在商业上是一个冷血的天才，他和合伙人用了不到30年的时间就垄断了全美90%的石油市场，这让美国政府不得不专门立法来阻止他们的垄断。
家族信托九大关键条款设计（脱水版）家族信托是美好的，一出生就被寄予厚望，承载着财富隔离和传承的使命。
但家族信托又是复杂的，面临着时间和人性的双重考验。
面对着委托人、受托人、受益人以及监察人等方方面面的不确定性，做一单家族信托，需要付出极大的努力，尤其是加强对信托合同具体条款的设计，把控各种细节，确保即便发生一些意外情况，家族信托仍能正常运转，从而实现委托人的“我命由我不由天”。
家族信托条款细节繁琐，但大体来看，其中最关键的条款有九个，分别是：委托人、受益人、监察人、受益权安排、信托财产、信托期限、分配规则、投资模式和投资方案等。
一、委托人家族信托条款中，共有四种角色：委托人、受托人、受益人以及监察人（非必须）。
其中，在整个家族信托的关键条款设计中第一条就是委托人条款，委托人是家族信托的设立人和家族财产的原始所有人。
在这一环节中，家族信托条款中需要明确委托人是谁、委托人的身份是否符合法律规定以及委托人的权利和义务范围。
根据我国《信托法》以及银保监会于2018年8月17日发出的《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》（信托函【2018】37号（下称“37号文”）规定，家族信托的委托人可以是具有完全民事行为能力的单一个人或家庭，其中家庭是指配偶、父母、子女和其他共同生活的近亲属，也就是说夫妻可以共同作为信托委托人，但如果是朋友则不可以共同作为信托委托人。
根据法律规定，委托人享有法定权利和约定权利，其中法定权利共有四项，包括知情权、信托财产管理方法调整权、撤销权与赔偿请求权、受托人解任权等。
而约定权利则是指委托人可以根据信托的目的和受托人约定为自己保留一定的权利，例如家族事务管理权、家族信托财产管理参与权等。
但需要注意的是，如果委托人在家族信托中保留过多的权利，与其设立信托的目的不相匹配，则很有可能会被认定为“虚假信托”，从而导致信托被判定无效。
例如，委托人对信托财产保留过多的控制权和决策权，则很容易被后期产生的债权人起诉，认定委托人设立该信托损害其债权人利益，申请法院撤销该信托。
美国的勒克菲勒家族财富传承洛克菲勒家族“六代帝国”的财富秘密假如老洛克菲勒活到今天，他的财富将比全球前十大富豪的总资产还多10%。
这些惊人的财富除了用于慈善，大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。
小洛克菲勒又分别在1934年、1952年设立一系列信托，分别把财富传给妻子、子女和孙辈。
在信托委员会和别名“5600房间”的家族办公室的打理下，老洛克菲勒当年积累的财富已传递到家族第六代成员。
约翰·戴维森·洛克菲勒（John Davison Rockefeller，简称“老洛克菲勒”），标准石油（Standard Oil）的创始人，他是美国第一个财富达到10亿美元的富豪，他所积累的财富至今仍然在为家族服务，现在这一家族已经走到了第六代。
在财富内部传承之外，洛克菲勒家族更是运用他们的财富为社会做出贡献，并使家族的影响力渗透到世界各地。
洛克菲勒家族的财富是如何传承及管理的？他们又是如何通过财富增加家族影响力的？创富传奇出生于普通家庭的老洛克菲勒第一份工作是簿记员，年轻时每个星期挣5美元，而在他此后人生的一长段时间内，他平均每半分钟就能赚5美元。
就算以今天的眼光看，他也是一个成功的企业家，他注重技术、成本以及营销，把石油事业做成了标准化的连锁企业，他的公司经常送出灯笼，为了让更多的人使用煤油。
他是一个低调的富豪，在一部分人眼中，他是一个邪恶的资本家，而在另一部分人眼中，他又是善良的慈善家。
在生意上，他壮大自己，打击对手，建立托拉斯；而在慈善上，他慷慨解囊，毫不吝啬，他的资本服务着很多有需要的人，因为他是一个虔诚的基督教徒并严格按照浸礼会的教条生活，所以他相信没有善举的信仰是没有意义的。
老洛克菲勒的一生充满传奇和争议，而这一切都始于1870年其创立的标准石油公司，他本人持股25%。
老洛克菲勒在商业上是一个冷血的天才，他和合伙人用了不到30年的时间就垄断了全美90%的石油市场，这让美国政府不得不专门立法来阻止他们的垄断。
1911年，美国最高法院判定标准石油公司违反《谢尔曼反托拉斯法》，从而将公司拆分成34家小公司，而老洛克菲勒的持股也被平均替换成了这34家公司的股票，这些股票此后成为洛克菲勒家族财富的主要成分。
被分拆后的那34家公司并没有从此衰落而走向消亡，其中的一些公司通过重组合并，逐步演化成了如今的石油巨头：埃克森美孚（Exxon Mobil）、雪佛龙（Chevron）、BP 以及康菲（ConocoPhillips，表1）。
老洛克菲勒到底有多少财富？这个问题没有确切答案，因为他的财富基本是以股票的形式存在。
老洛克菲勒去世那年，外界对他财富的估值是14亿美元，当年美国的GDP是920亿美元，他的财富占GDP的1.5%。
1906年有一个统计学家预测，如果老洛克菲勒继续让财富利滚利30年，他将拥有900亿美元。
2006年，《福布斯》参照各时期美国国内生产总值（GDP），将历史上富豪的个人资产转化为2006年的美元，结果显示洛克菲勒的资产为3053亿美元，而当年福布斯全球富豪榜前10位富豪的总资产为2774亿美元。
也就是说，如果老洛克菲勒活到今天，他的财富比全球前10大富豪的资产合计总数还多10%。
2012年，埃克森美孚、雪佛龙、BP、康菲四家石油公司的市值在8000亿美元左右，如果洛克菲勒家族仍然持有25%股份，那仅仅股票就值2000亿美元。
老洛克菲勒的资产价值是惊人的，而资产还会带来收入。
有一份数据显示了老洛克菲勒在当时的真实收入情况，在1882-1906年的24年间，老洛克菲勒共从标准石油公司获得分红1.45亿美元，平均每年600万美元，而当时一个工人的年收入为700美元，老洛克菲勒一年的收入是普通工人的8500倍（表2）。
如此巨大的财富要如何处置，也成了老洛克菲勒必须要面对的问题。
财富传承触发点1917年，老洛克菲勒78岁，这一年之前，他累计给了子女价值3500万美元的资产。
当时他唯一的儿子小洛克菲勒43岁，其个人资产在2000万美元左右，而那时一个美国人的平均工资是800美元/年，这些财富应该已经是天文数字了，然而在接下来的6年内，小洛克菲勒还将从他的父亲那里收到总价值将近4.7亿美元的股票，他也将成为拥有5亿美元资产的全球第一富豪。
在那个时点，用这么快的速度把那么多的财富传给小洛克菲勒，原因应该有两点。
第一，拉德洛事件。
1913年，科罗拉多燃油与铁矿公司（CF&I）的工人举行罢工。
CF&I是全美第二大钢铁公司，洛克菲勒家族持有其40%股份，家族虽不直接参与经营，但小洛克菲勒仍然在董事会任职。
罢工事件导致公司警卫与工人的暴力冲突不断升级，致使当地州长派遣国家警卫队增援，1914年，双方在一次激烈的冲突后发现，11名妇女和儿童在一个燃烧的小帐篷中死于窒息，工人们的愤怒让事件进一步升级，直到威尔逊总统派遣联邦军队镇压才宣告结束。
一开始，洛克菲勒家族对拉德洛事件是采取强硬措施的，这也是老洛克菲勒一贯的作风，因为他厌恶工会。
这导致了民众极大的愤怒，他们情绪激动，在洛克菲勒家门口游行，洛克菲勒家族承受着极大的压力。
压力最大的是小洛克菲勒，因为他一直致力于净化洛克菲勒这个姓氏，而拉德洛事件却有可能让他过去多年的努力付诸东流。
经过艰苦的思考，小洛克菲勒承认，他一直依赖的父亲在劳工关系方面的思想是陈旧与不正确的，他必须脱离老一辈的思想禁锢从而作出自己的决策。
小洛克菲勒也明白，凭他一个人要处理好拉德洛事件是不够的，所以他找来了日后成为加拿大总理的麦肯齐·金（Mackenzie King）。
金在25岁时就成为了加拿大劳工部副部长，34岁成为部长，不过小洛克菲勒找到金的时候他正处于人生的低谷，1911年，他所在的加拿大自由党竞选失败，他也随之失去了部长的职务。
金在拉德洛事件中起到了决定性的作用，经过了漫长而艰难的工作后，他和小洛克菲勒一起处理好了拉德洛事件，重塑了家族和劳工的关系，这一事件也被后人认为是洛克菲勒家族以及小洛克菲勒的转折点。
说拉德洛事件是小洛克菲勒的人生转折点，是因为他在金的帮助下增强了对自己判断力的信心，他在严峻形势下表现出来的坚毅果断以及能力与勇气，也证明了他有资格担负起管理整个家族的重担。
老洛克菲勒决定通过把财富集中在儿子一人身上的方法，让他的财富影响力在后世发扬光大，而在拉德洛事件之前，他曾经考虑过把绝大部分财富捐献给慈善事业。
第二，遗产税以及馈赠税。
1916-1917年，美国政府三度上调了遗产税的税率，从最初的10%上调到25%。
由于担心未来继续上调遗产税以及征收馈赠税的可能，老洛克菲勒加快了传承财富的速度。
后来的事实证明他的担心完全正确，美国政府在1924年首次开征馈赠税，最高税率40%，而此之前，馈赠是不需要交税的，也就是说，老洛克菲勒在1917-1922年的6年间传给小洛克菲勒的4.7亿美元都不用交税。
小洛克菲勒继承的财富是巨大的，他所承受的压力也是巨大的，按照他的传记作者的说法就是“一个正常的人被置于非正常的环境中”，他后半生的时间基本都用在了慈善事业以及家族管理上，沉重的工作以及压力使他长期受到头痛的折磨。
1917-1960年间，小洛克菲勒为慈善事业投入将近11亿美元，其中的5.37亿美元为直接捐赠，另有5.4亿美元投入了各个慈善机构。
此外，他还上缴了3.7亿美元的税收，并留给后代将近2亿美元的资产以及举世闻名的洛克菲勒中心。
神秘的家族信托小洛克菲勒传承财富的主要方式是信托，而信托资产的主要组成是老洛克菲勒留下来的石油股票，也正是他设立的这些信托让洛克菲勒家族的财富能够传承至今。
小洛克菲勒有6个孩子，最大的是女儿，其余是5个男孩。
小洛克菲勒在1934年他60岁时，为妻子以及6个孩子设立了信托，他的妻子得到1800万美元，6个孩子分别得到1600万美元。
小洛克菲勒又在1952年他78岁时为孙辈设立了信托，注入“1952年信托”的具体资产数额不详，但相对“1934年信托”要少（图1）。
关于信托的具体信息属于家族机密，并不为外人所知，不过还是有一些其他信息来源让我们可以大致了解这一有点神秘的财富传承工具。
这些信托的受益人是小洛克菲勒的后代，一份信托协议对应一个受益人，每份信托的本金自动传给其受益人的子女。
受益人在30岁之前只能获得分红收益，不能动用本金，30岁之后可以动用本金，但要信托委员会同意，例外的是，小洛克菲勒的妻子和女儿在任何条件下都不能动用信托的本金，只能获取收益。
这些信托的委托人是小洛克菲勒，形式是不可撤销信托，即信托协议不可以被更改或终止，除非受益人同意。
这意味着，委托人把资产注入信托之后，即在法律上完全失去该资产的所有权以及控制权，这样可以在有效避税的情况下，把家族财富至少传至第四代。
“1934年信托”的受托人是大通国民银行，“1952年信托”的受托人是Fidelity Union Trust（后被收购为美联银行的一部分，美联银行在2008年金融危机中被富国银行以150亿美元全盘收购）。
虽说受托人在信托协议中被授以处置信托资产的权力，但小洛克菲勒另外指定了一个由5人组成的信托委员会，并给予其处置信托资产的绝对权力，包括有权指示受托人按其指令行动以及在信托委员会投票一致通过的情况下更换受托人，这个委员会也将成为日后洛克菲勒家族财富传承的核心。
由于第一任信托委员会成员包括三个小洛克菲勒的心腹：福斯迪克（Raymond Fosdick）、德贝沃伊斯（Thomas DeBevoise）以及温斯洛普·奥尔德里奇（Winthrop Aldrich），小洛克菲勒事实上仍然间接控制着他设立的所有信托（表3、4）。
信托委员会作为信托资产的实际受托人，在家族财富传承的过程中起到了关键的作用，但小洛克菲勒的儿子大卫·洛克菲勒（David Rockefeller）曾经在自传中对信托委员会强大的权力颇有抱怨，因为在处理有关洛克菲勒集团有限公司的事项时，信托委员会绕过了公司的董事会，直接向管理层传达了指示并得到了执行。
关于信托资产的信息外界一直知之甚少，直到1974年洛克菲勒家族应要求提供给政府一份文件，才显示了家族信托资产当时的情况（图2 点击图片查看大图）。
我们可以看到，当时信托的总资产价值为7亿美元，包括1934年的6亿美元资产及1952年的1亿美元资产，其中股票资产占90%。
从持股情况中可以看出，受托人对信托资产进行了分散化的投资，但石油资产仍然占到股票资产的44%。
从信托资产的持股明细来看，负责投资的信托经理是保守随大流的，信托所持有的基本都是蓝筹股，例如默克制药、IBM、通用电气等，当时的评论认为这反映了当时整个信托行业的投资习惯。
家族办公室除信托之外，还有一个机构在洛克菲勒家族的财富传承中起到了决定性的作用，这就是洛克菲勒家族办公室，它为人所知的名字叫“Rockefeller Family & Associates”，又被称为“5600房间”。
