自学考试《金融理论与实务》各章重点6

金融理论与实务第六章练习及答案（5篇）第一篇：金融理论与实务第六章练习及答案《金融理论与实务》一、单项选择题第六章货币市场1.同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括()。

A．金融资产管理公司 B．金融租赁公司 C．城市信用合作社 D．汽车金融公司2.同业拆借市场上交易的主要是()。

A．商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金B．企业账面上的富余资金 C．居民手中闲置资金 D．国际间流动的闲置资金3.属于信誉拆借的是()。

A．同业拆借 B．回购协议 C．国库券D．货币市场基金4.同业拆借的参与主体目前只有()。

A．政府B．金融机构C．工商企业 D．国际组织5.()中国人民银行在第四季度《中国货币政策执行报告》中正式提出开展对大额可转让定期存单的研究工作。

A．1998年B．2001年C．2003年 D．2004年6.期限最短的大额可转让定期存单是()。

A．10个月B．14天C．隔夜 D．7天7.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括()。

A．存单不记名B．存单的二级市场不发达，不容易交易 C．存单面额大D．将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一════════════════════════════════════════════════════════════════════《金融理论与实务》A．10万至1000万美元之间B．10万至100万美元之间C．3万至10万美元之间 D．1万至5万美元之间9.美国于()实现了利率市场化。

A．1983年6月B．1989年9月C．1989年3月 D．1986年3月8.大额可转让定期存单的面额通常在()。

10.我国中央银行票据的发行始于()。

A．2002年B．1997年C．2005年 D．2000年11.2002年9月24日，人民银行发行中央银行票据，期限为()个月、6个月和1年期。

A．5 B．3 C．2 D．112.()《中华人民共和国票据法》颁布并执行。

【00150】自考《金融理论与实务》重点金融理论与实务名词解释1、货币：含义指固定地充当等价物的特殊商品。

特征：它是衡量和表现一切商品价值的材料；它可用来购买任何商品，具有与一切商品直接交换的能力。

2、信用货币：是指在信用基础上发行的，并在流通中发挥货币职能的信用凭证。

3、货币购买力，即指一定价格水平下购买商品、劳务的能力。

3、汇率指：两国货币折算的比率，或者说是以一国货币所表示的另一国货币单位的“价格”。

4、财政发行指货币发行也可能是为政府弥补财政赤字而向银行透支6、价值尺度：指货币作为尺度用以表现和衡量商品劳务的价值。

7、流通手段：是当货币在商品交换中起媒介作用时，执行流通手段职能。

8、信用发行或经济发行：是指增加贷款发放是基于生产和流通扩大的需要，由此增加的货币发行是适应经济需要的。

9、国际货币：在现代各国普遍实行不兑换的信用制度下，黄金已基本丧失世界货币地位，而由某些国家的不兑现的信用货币取而代之。

10、信用含义：以偿还和付息为条件的价值单方面让渡。

特征：偿还性、付息性。

11、商业信用：企业之间相互提供的，与商品交易相联系的信用形式。

商品的赊销和预付货款是其主要的做法。

最典型的做法是：商品赊销。

12、银行信用：银行等金融机构与企业和个人之间发生的信用关系。

一直是我国最主要的信用形式。

存款和贷款是最基本的形式。

13、国家信用：中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间所结成的信用关系。

分内债和外债。

内债主要采取政府债券发行方式。

14、消费信用：企业和银行等金融机构向消费者个人提供的信用，直接有于生活消费。

15、民间信用：即个人信用。

个人之间的直接借贷关系。

16、直接融资指：资金盈余者直接购买资金短缺者的债权或产权的一种融资方式。

17、间接融资指：是银行等金融中介机构，一方面，以债务人的身份将资金盈余者的盈余资金筹集起来，另一方面，又以债权人的身份对资金短缺者提供资金。

银行向资金盈余者出售的金融工具主要为各种存款凭证。

2021年自考金融理论与实务笔记第六章（3）第三节回购合同市场
一、回购合同与回购合同市场
回购合同：以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通。

回购合同市场：通过回购合同进行短期资金融通的市场。

二、回购合同市场的参与者及其目的
中央银行（进行货币政策操作）；商业银行等金融机构（在保持良好流通性的基础上获得更高的收益）；证券公司等非银行类金融机构（既可以以它们持有的证券为担保来获得低成本的融资，也可以通过对市场利率的预期进行回购与逆回购的投资组合来获利）；非金融性企业（可使它们暂时闲置的资金在包管安全的前提下获得高于银行存款利率的收益，也可使它们以持有的证券组合为担保获得急需的资金来源）。

三、回购合同的期限与利率
最常见的回购合同期限在14天之内。

★回购价格=售出价格+约定利息。

⾃考⾦融理论与实务复习重点第⼀章货币与货币制度1.马克思的货币起源学说:货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化⽽最终产⽣的。

商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段：1.简单的或偶然的价值形式阶段2.总和的或扩⼤的价值形式阶3.⼀般价值形式（⼀般等价形式）阶段4.货币形式阶段2.货币的职能：⼀、价值尺度（计价单位）⼆、流通⼿段（交易媒介）三、⽀付⼿段四、贮藏⼿段五、世界货币3.货币制度的构成要素1）规定货币材料2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类4）规定货币的法定⽀付能⼒5）规定货币的铸造或发⾏4.⾦本位制包括⾦币本位制、⾦块本位制和⾦汇兑本位制三种形态:⾦币本位制是典型的⾦本位制，其基本特点是：黄⾦为法定币材，⾦币为本位货币，具有⽆限法偿能⼒，⾦币可以⾃由铸造和⾃由溶化；辅币、银⾏券与⾦币同时流通，并可按⾯值⾃由兑换为⾦币；黄⾦可以⾃由输出⼊国境。

?⾦块本位制⼜称⽣⾦本位制，在这种货币制度下，已经不再铸造⾦币，市场中流通的都是银⾏券，银⾏券规定有法定含⾦量，但银⾏券只能达到⼀定数量后才能兑换成⾦块。

⾦汇兑本位制⼜称虚⾦本位制。

这种货币制度与⾦块本位制相同之处在于，也不铸造⾦币，市场中流通的都是银⾏券，银⾏券规定有法定含⾦量；不同之处在于，银⾏券不能在国内兑换黄⾦，想要兑换黄⾦，只能先兑换成本国在该国存有黄⾦并与该国货币保持固定汇率国家的外汇，然后再⽤外汇在该国兑换黄⾦。

5.不兑现的信⽤货币制度的基本特点是：⼀是流通中的货币都是信⽤货币，只要由现⾦和银⾏存款组成。

⼆是信⽤货币都是通过⾦融机构的业务活动投⼊到流通中去的。

三是国家通过中央银⾏的货币政策操作对信⽤货币的数量和结构进⾏管理调控。

6.我国⼈民币制度的三项主要内容:⼀是⼈民币是我国法定货币，以⼈民币⽀付中华⼈民共和国境内的⼀切公共的和私⼈的债务，任何单位和个⼈不得拒收。

⼈民币主币的单位是元，辅币的单位有“⾓”和“分”两种，分、⾓、元均为⼗进制。

金融理论与实务一、考试时间：150分钟二、考试题型及分值多选题判断题计算题简答题论述题合计5题（2分/题）5题（3分/题）2题（8分/题）3题（8分/题）1题（15分/题）36题10分15分16分24分15分100分三、历年真题分析【答案】A【答案】C【答案】B三、历年真题分析【答案】BE【答案】ABCDE【答案】ABDE三、历年真题分析【答案】正确【答案】正确三、历年真题分析【答案】【答案】三、历年真题分析【参考答案】【参考答案】三、历年真题分析【参考答案】【参考答案】论述题讲解【参考答案】论述题讲解四、课程复习方法教材。

考试是把教材的内容换个形式来考察，教材是基础，做题。

以真题为主，历年真题知识点重复率较高，做题的时总结。

错误的地方做笔记，反复看。

每学完一章的内容，应注重积累，学习过程中，不要死记硬背，应听课理解，要善考前集中记忆——简答题和论述题可能的考点。

考试注意事项本章考点归纳考点1 货币形式的演变【答案】A考点2 货币的职能【答案】C考点3 货币制度的构成要素【答案】ABCDE考点4 国家货币制度的历史演变考点4 国家货币制度的历史演变【答案】ABD讲解归纳与举例考点5 国际货币体系的历史演变【答案】A 讲解归纳与举例考点6 我国人民币制度主要内容【答案】C讲解归纳与举例本章考点归纳考点1 五部门经济中的信用关系【答案】D讲解归纳与举例考点2 直接融资的优缺点讲解归纳与举例【参考答案】（1）有利于引导货币金合理流通，实现货币资金的合理考点3 间接融资优点。

自学考试《金融理论与实务》各章知识要点第一章货币与货币制度一、基本知识点第一节货币的起源与货币形式的演变1、货币的出现与商品交换紧密相连，是伴随着商品交换的发展自然而然地产生的。

2、社会分工和私有制的出现使人们的劳动有了私人劳动和社会劳动之分。

3、所有的私人劳动者的劳动构成了整个社会总劳动，从而使劳动具有了社会劳动的属性。

4、私人劳动要求得到社会承认它具有社会意义并转化为社会劳动。

解决私人劳动转化为社会劳动的唯一途径是交换。

5、交换解决了私人劳动与社会劳动的矛盾。

6、一切商品都有一个共同点：都耗费了人类的劳动——体力或脑力。

7、等价交换原则是商品交换的基本原则。

8、世界上最早的货币是实物货币。

贝是我国最早的货币。

9、金属货币的优点：易于分割；易于保管；价值高，易携带。

10、金属货币最初是以条块形态流通的，每次交易都要鉴定金属条块的成色。

11、我国最古老的金属铸币铜铸币，银铸币是清朝末期才开始铸造。

金铸币在我国较少铸造。

12、西方金属铸币的典型形式是银元。

13、实物货币与金属货币都属于商品货币。

商品货币是足值货币。

14、信用货币是不足值货币。

主要形式有纸币、银行券、存款货币、电子货币。

15、我国是世界上使用纸币最早的国家，北宋——交子。

16、银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证，也是一种纸制货币。

17、能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能，称为“存款货币”。

18、电子货币是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。

19、1986年中国银行发行了长城卡，1989年中国工商银行发行了牡丹卡，1990年之后，各家银行相继推出推出自己的银行卡。

第二节货币的职能1、货币的五个职能：价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。

2、货币的交易媒介职能实际包括计价单位、交易媒介、支付手段三个相辅相成的功能。

3、货币的贮藏职能是指货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能。

金融理论与实务重点一、单项选择题12．下列不属于我国M115．交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议16．24．需要承兑的商业票据是：？？？25．下列不属于信托职能的是26．我国M31．在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是：34．在其它因素不变的条件下，如果货币流通速度减慢一半，则流通中的货35．商业银行速动资产的特点是：38．基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的44．我国从199353．交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议58．附息债券的发行价格常采用：？？？？60．在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是62．汇率是指以一国货币所表示的另一国货币单位的“价格”，习惯上又被称之为货63．在间接融资方式中，核心中介机构是66．减轻一国货币贬值压力可采用的政策是：75．二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）1．在现实经济生活中，下列可能引起汇价波动的因素有ABCDE5．证券活动的三大违法活动有13．中央银行是银行的银行，这一职能具体体现为：16．投资基金的特点表现有：18．下列利率中可以发挥基准利率作用的是：20．下列关于人民币表述正确的有：1、人民币货币制度的内容？2、为什么说人民币是信用货币？信用货币，是信用关系基础上产生的并可在流通中发挥货币职能的信用凭证。

人民币具有这种信用货币性质。

三、填空题（本大题共5小题，每空（题）2分，共10分）2．狭义的金融市场就是证券市场。

3．目前股票公开发行方式普遍采用的上网定价。

4．一般来说，利率上升，债券市场价格下跌。

5．货币的形态经历的阶段依次是实物货币、金属货币、银行券和电子货币。

6．二战后至20世纪70年代后西方发达国家普遍实行的是固定汇率制度。

7．通货膨胀的度量指标有消费者价格指数、批发物价指数和国民生产总值平减指数。

8．在我国银行业中,第一家从中国人民银行独立出来的商业银行是建设银行。

第一章货币与货币制度1、实物货币：是指自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。

512、银行券：是银行发行的以银行自身为债务人的纸质票证。

533、马克思货币职能描述：价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。

西方学者：交易媒介、计价单位、价值的贮藏。

（1）交易媒介职能：计价单位、交易媒介、支付手段；（2）财富贮藏职能；544、货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。

565、货币制度的构成要素：规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类（主币又称本位货币）、规定货币的法定支付能力、规定货币的铸造或发行。

566、规定货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。

567、无限法偿：指法律保护取得这种货币的能力，不论每次支付的数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接受。

578、有限法偿:在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒绝接受，在法定限额内，拒收则不受法律保护。

579、劣币驱逐良币现象。

两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币（良币）就会被市场价格偏低的货币（劣币）排斥，在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场。

这种劣币驱逐良币的规律又被称为“格雷欣法则” 。

5910、金币本位制的特点：黄金为法定币财，金币为本位货币，具有无限法偿能力；辅币、银行券与金币同时流通，并可以按面值兑换为金币；黄金可以自由输出入国境。

5911、金块本位制：这时市场上流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块（了解）59。

12、金汇兑本位制又称虚金本位制，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，银行券不能再国内兑换黄金（了解）59。

13、不兑现信用货币制度特点：①是流通中的货币都是信用货币②是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的③是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。

第一章货币与货币制度 [识记]货币形式演变的过程P49-P54一、商品货币:1、实物货币:世界上最早的货币是实物货币。

2、金属货币:我国最古老的金属铸币是铜铸币，西方金属铸币的典型形式是银元。

二、信用货币【单选】【名词】信用货币是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为贷币的购买价值。

1、纸币:纸制货币是指用纸制作的货币，我国是世界C 、信托上使用纸币最早的国家。

2、银行券：银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证(生活中的通俗称谓是“现钞”)，也是一种纸制货币。

3、存款货币[单选]：能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。

【201510单选题】 ?4、电子货币【单选】：所谓电子货币，是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币，其最主要的表现形式是银行发行的各种银行卡，如借记卡、信用卡等。

【领会】货币形式的演变历程及其推动力。

1-51/54 【简答】(1)货币产生后，伴随着商品生产和商品交换的发展，货币形式经历了从商品货币到信用货币的演变过程，充当货币的材料从址初的各种实物发展到统一的金属，再发展到用纸制造货币，进而出现存款货币、电子货币。

(2)推动货币形式演变的真正动力是商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求。

【单选】 2.〔识记〕货币的职能有哪些[单选] 一、交易媒介职能 1、计价单位 、2、交易媒介3、支付手段二、财富贮藏职能：人们是以货币形式贮藏财富，还是以其他形式贮藏财富，取决于人们对不同财富贮藏形式风险和收益的对比。

【单选】 4、国家货币制度的历史演变过程 一、金属货币制度 1、银本位制2、金银复本位制【简答】金银复本位制下的“劣币驱逐良币”现象是两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币即良币，就会被市场价格偏低的货币即劣币排斥在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场。

自学考试《金融理论与实务》第六章复习资料第六章货币市场第一节货币市场的特点与功能1、货币市场货币市场是指以期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。

这个市场的称谓来源于市场中交易的金融工具期限短、流动性强、安全性高的特点。

2、货币市场的特点⑴交易期限短。

这是由金融工具的特点决定的。

⑵流动性高。

此特点与货币市场的交易期限短的特点紧密相连。

⑶安全性高。

进入货币市场来筹集短期资金的企业或机构必须具有高资信等级的资格，因此，货币市场是个安全性较高的市场。

⑷交易额大。

货币市场上大多数交易的交易额都比较大，个人投资者很难直接参与市场交易。

3、货币市场的功能货币市场作为短期资金市场，其特有的功能主要体现在：第一，它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。

第二，它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场。

第三，它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。

第四，它是市场基准利率生成的场所。

4、我国货币市场的发展状况及其功能的发挥第二节同业拆借市场1、同业拆借市场、上海银行间同业拆放利率同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。

它的参与主体仅限于金融机构。

上海银行间同业拆放利率简称为Shibor，它是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

2、同业拆借市场的功能同业拆借市场上交易的主要是商业银行等存款性金融机构存放在中央银行存款账户上的超额准备金，其主要功能在于为商业银行提供准备金管理的场所，提高其资金使用效率。

同业拆借市场为商业银行等金融机构提供了进行投资组合管理的场所。

3、同业拆借利率是货币市场基准利率同业拆借市场上资金供给与需求的力量对比决定了同业拆借利率的变动。

同业拆借利率是一个竞争性的市场利率，它能够及时、灵敏、准确地反映货币市场上货币资金的供求状况，能够引导和影响货币市场上其他金融工具的利率变动，在观察市场利率趋势变化中起着重要的作用，在整个利率体系中处于很重要的地位，是货币市场的基准利率。

第⼀章 货币 1 ⼀切商品都具有⼀个共同点，即都是耗费了⼀般⼈类劳动，马克思称之为抽象劳动。

2 经过⽐较，价值数量相等的商品相互交换，即所谓等价交换原则。

3 在简单的价值形式阶段，是两种物品偶然发⽣交换，在扩⼤的价值形式阶段，则是许多物品经常地规则地发⽣交换。

4 ⽤来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为⼀般等价物。

5 货币是固定地充当⼀般等价物的特殊商品，其特征是：它是衡量和表现⼀切商品价值的材料；它可⽤来购买任何商品，具有与⼀切商品直接交换的能⼒。

6 货币的形态经历着由低级到⾼级的不断演变过程。

最初是⼀种实物货币。

7 对货币的职能马克思是按照价值尺度流通⼿段货币贮藏⽀付⼿段的顺序进⾏阐述的。

8 货币的职能有：价值尺度流通⼿段货币贮藏⽀付⼿段和世界货币。

其中价值尺度和流通⼿段是货币的两个最基本的职能。

9 贮藏⾦银是积累和保存价值的典型形态原始形态。

10　货币⽀付⼿段的职能是最初是由商品赊销时引起的。

⽽是作为价值的独⽴存在进⾏单⽅⾯转移。

11　简答：为什么说⼈民币是⼀种信⽤货币 信⽤货币，是在信⽤关系基础上产⽣并可在流通中发挥货币职能的信⽤凭证。

⾸先，从⼈民币产⽣的信⽤关系来看，⼈民银⾏发⾏⼈民币形成⼀种负债，国家相应取得商品和劳务；⼈民币持有⼈是债权⼈，有权随时从社会取得某种价值物。

其次，从⼈民币发⾏的程序看，⼈民币是通过信⽤程序发⾏出去的，或是直接由发放贷款投放的，或是由客户从银⾏提取现钞⽽投放的。

⼈民银⾏发⾏或收回⼈民币，相应要引起银⾏存款和贷款的变化。

所以，增加贷款发放是基于⽣产和流通扩⼤的需要，因⽽由此增加的货币发⾏是适应经济需要的，通常称之为经济发⾏或信⽤发⾏。

12 港币的发⾏和货币政策实施则由⾹港⾦融管理局主管。

13 根据马克思的论述，世界货币执⾏⼀般⽀付⼿段的职能⼀般购买⼿段的职能和⼀般财富的绝对社会化⾝的职能。

其中⼀般⽀付⼿段的职能是主要职能。

14 ⾃由外汇有：美元德国马克⽇元和欧元 15 外汇为⼀般解释： （1）以外币表⽰的可⽤于国际结算的⽀付⼿段，包括银⾏存款凭证⽀票汇票， （2）以外币表⽰的有价证券，如国家债券公司债券和股票息票， （3）⼀国拥有的外汇，实际上就是在国外拥有的⾦融债权并可作为国际结算的⽀付⼿段。

《金融理论与实务》各章重点第一章货币复习思考题1、为什么说货币是商品经济发展的物？信用货币的特点？2、说明货币诸职能的主要特征。

3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别？4、为什说人民币是一种信用货币？5、在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点？考核知识一、识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币；价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由况换货币二、领会：2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P73、贮藏手段职能的特征P74、货币币值与市场商品价格的关系(辅4)P95、人民币制度的基本内容(辅6) P136、可自由兑换货币的特点辅导材料：(理解)1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能？2、什么是汇率？各种倾向制度下汇价的基本依据是什么？3、什么是外汇？我国外汇的内容包括哪些？第二章信用和融资方式复习思考题1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系？2、如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用？3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。

5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。

6、金融证券化的含义是什么？有哪些积极意义？考核要求：一、识记：信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化二、领会：1、信用的形式特征和职能？2、商业信用形式的特点、作用和局限性？3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P304、银行信用与商业信用用的关系P305、国家信用的特点及其积极作用，国家信用与银行信用的关系P31-32 辅76、消费信用的基本类型及其经济意义P34-35 辅97、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-368、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况？P39-409、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响应用：1、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响？辅导材料：1、试论述直接融资与间接融资的优点及局限性？2、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况？第三章利息和利率复习思考题1、应如何认识得利率的本质？2、说明利率和收益率之间的区别和联系？3、为什么说利率水平应以平均利润率为上限？4、利率与汇率的关系如何？在我国当前情况下，利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题？5、我国利率体系的现状及未来发展方向是什么？6、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用？考核知识：一、识记：利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系二、领会：1、通货膨胀率与名义利率之间的关系P482、马克思利率决定理论？3、传统上，我国利率政策制定的出发点及主要决定因素？(辅导8 P44)三、应用：1、利率水平主要决定因素综述？结合我国的实际情况论述得率水平的主要决定因素？辅导材料1、简述单利与复利的异同？2、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别？3、资金供求状况对利率总水平有何影响？4、结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响？5、我国利率体系是由哪些部分组成的？6、简述我国的利率市场化改革的原因和内容？第四章金融机构体系复习思考题1、怎样理解商业银行的职能作用？2、简述商业银行的组织形式类型？3、中央银行产生的必要性是什么？中央银行的类型？P81-82 中央银行的性质？4、分析各国中央银行如何发挥其各项职能的？5、政策性金融机构的特点有哪些？性质？考核知识：一、识记：金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行二、领会：1、金融体系的经济职能及其实现的方式？P582、各国金融机构体系的构成？P60 我国金融机构体系的构成？P61-623、我国金融机构体系的建立过程？P61及我国金融体系改革的三个阶段？P624、商业银行的信用中介职能？支付中介职能？5、商业银行变货币收入为货币资本的职能？商业银行创造信用流通工具的职能？6、商业银行的类型及性质？商业银行组织形式的内容？7、我国商业银行的特点？P75，我国商业银行体系的构成P75-788、我国中央银行的职能特点？P879、投资银行在金融体系中的地位和意义？P8910、各利基金公司的存在与发展P88，11、信托投资公司的主要职能？P8812、保险公司在金融体系中的意义？P88辅助材料：1、为什么说国有商业银行在我国商业银行体系中占特殊地位？2、非银行金融机构包括哪些金融组织？第五章商业银行业务复习思考题：1、说明商业银行的经营原则及相互关系？2、商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段？其主要内容是什么？3、商业银行资本金的主要作用是什么？构成？4、商业银行现金资产的主要作用是什么？5、商业银行进行证券投资的目的是什么？6、为什么要对贷款进行信用分析？信用分析的内容？7、商业银行为什么要开展中间业务？主要业务种类是什么？考核知识：一、识记：、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、定期存款账户(108-)、商业银行的负债结构、储蓄存款、活期存款、定期存款、保值储蓄、商业银行资产业务118、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账准备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、二、领会：1、《巴塞尔协议》对资本有何规定？P1063、商业银行存款类资金来源的主要内容？P1084、商业银行非存款类资金来源的主要内容？P1115、近年来，国际商业银行的负债结构发生哪些变化？P1146、商业银行输储蓄存款的原则是什么？7、贷款程序包括哪些内容？P131 什么是贷款原则？辅98、为什么提取贷款呆账准备金P136，如何为贷款定价P128 贴现与贷款存在怎样的关系？P1389、商业银行进行证券投资的目的是什么？投资对象是什么？三、应用：1、负债管理理论产生的背景如何？2、现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理？3、我国国有商业银行的资本金状况如何？4、商业银行负债结构的变化对商业银行有什么影响？5、储蓄存款对国民经济发展的意义有哪些？辅导资料：1、简述商业银行在经营过程中可能遇到的风险？2、简述资产负债外管理理论？3、银行间为什么要进行同业拆借？4、如何提取呆账准备金？5、简述商业银行表外业务的种类6、论述储蓄存款对国发经济发展的意义？第六章信托与租凭复习思考题1、说明信托行为形成的条件？2、分析信托的主要职能？3、资金信托的内容和特点是什么？4、说明融资性租赁的功能？考核知识：一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗嘱信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁二、领会：1、信托种类划分的意义？信托财产的特征？辅22、动产信托的方式和特点3、不动产信托的内容和意义？4、租凭变形务对经济生活有何意义5、融资性租凭诉功能何在？性质6、为什么要有服务性租凭？简述服务性租凭其特点辅87、论述租凭诉性质和特征？辅论3第七章保险复习思考题1、分析保险在现代经济生活中的意义2、保险的基本原则及内容是什么？3、简要说明保险合同的特点？构成要素？194成立198转让与变更？终止？保险市场的组成2004、为什么要有再保险5、保险业务管理主要有哪些环节？考核知识：一、识记：保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理二、领会：1、什么是保险的经济补偿功能？2、财产保险主要有哪些形式？201，3、人身保险的内容有哪些202 辅9辅导材料：1、简述保险的性质和特征？2、简述可保利益原则确定的根据和意义？3、可保利益的基本要求有哪些？4、保险合同构成的要素有哪些？5、什么是保险市场？保险市场构成有哪些要素？第八章金融市场运行复习思考题1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用？2、金融市场的均衡价格是如何形成的？3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系？4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义？5、发展衍生金融市场有什么积极意义6、分析说明金融市场深入发展的意义？考核知识：一、识记：金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场二、领会：1、金融市场功能？辅12、金融市场的基本要素？辅论14、发行市场和流通市场的区别与联系？辅65、证券发行市场主体的构成？辅55、两种场交易系统的利弊比较？6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系？7、货币市场在金融市场中的地位和作用？辅78、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用？辅导材料：1、从市场运行的角度考察，金融市场的市场体系是由什么构成的？2、货币市场的组成及其作用第九章证券市场投融资业务与风险管理复习思考题1、持续住处披露制度的基本要求有哪些？有什么意义2、试列举可供企业选择的融资方式，比较说明在什么情况下以股票融资对最有利？3、与借款和发行股票相比，企业发行债券的利弊如何？4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义？5、开放式投资基金和封闭式投资基金有什么区别？公司型投资基金和契约型投资基金的区别？6、如何全面认识投资基金的收益和风险？(构成、意义)7、分析说明我国证券投资基金发展的积极意义？阐述在我国发展风险投资基金的重要意义？8、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用？考核知识：一、识记：证券发行、交易的基本原则P223-228股票、普通股、优先股、/ 筹集设立方式、发起设立方式，上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/ 系统风险、非系统风险、/ 基础分析法、技术分析法、数量化方法、/ 债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/ 贴现发行、面值发行、募集发行、竞标发行、销售发行/ 投资基金、增长型基金、收入型基金、收入增长混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/ 风险投资基金/ 风险管理、期权、期货、掉期三、领会：1、概括《中华人民共和国证券法》的基本内容并阐述其对证券市场发展的重要意义？2、简述普通股和优股各自的特点辅43、老企业续发新股票的多种原因？决定发行价格的因素？P2324、分析股票投资收益的内涵？234 区分系统风险和非系统风险5、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险？234-2356、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位？234-2357、分析比较投资管理三种方法的优劣？8、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的差异2399、说明国家发行债券融资的积极意义及风险？P23710、为什么说利率风险是债券投资的主要风险P24111、说明如何对利率风险进行管理？241-242辅导资料：1、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么？2、如何理解自愿、有偿、诚实信用的原则？3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为？4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明5、证券投资基金的定义和特点？6、以投资目标为标准，投资基金有哪些类型？7、如何利用期货合约进行套期保值8、分析期权合约买卖双方风险和收益状况？第十章对外金融关系复习思考题1、试述国际收支平衡表的基本内容及平衡表中三大项目的联系？2、简析汇率对进出口的影响？3、我国人民币汇率制度有什么特点？4、利用外资有哪些主要的形式？主要利用外资形式的内容和特点？5、阐述我国利用外资的现状及其经济意义6、分析说明我国外汇管理演变的特点及发展趋势？考核知识一、识记：国际收支、外汇收支、经常项目、资本项目/ 外汇汇率、固定汇率和池动汇率/外债/外汇管理三、理解：1、经常项目、资本项目和错误与遗漏项目的内容？2、外债管理的必要性和主要内容？(主要方式)3、世界各国外汇管理制度的类型2764、外汇管理一般包含的内容我国现行外汇管理制度的内容？辅导材料：1、国际收支的具体内容及国际收支在我国的发展状况2、我国国际收支平衡表的三大项目的内容是什么？3、简述外向与外汇的联系与区别？4、什么是汇率？汇率有几中表示法5、简述外商直接投资的具体形式6、论述外债管理的主要形式及其我国外债管理体制坚持的原则？第十一章货币供求与均衡复习思考题1、货币供给划分层次的依据有哪些？(意义)中国目前是怎样划分的及依据？2872、说明商业银行派生存款的原理？3、中央银行在货币供给中处于怎样的地位4、试阐述马克思关于货币需要量理论的基本内容5、你认为凯恩期、弗里德曼的货币需求理论有什么意义6、说明化币供求平衡与社会总供求平衡间的内在联系社会总供给与社会总需求的关系？辅9开放条件下，如何保持社会总供求平衡？考核知识：一、识记：金币流通、纸币流通/ MO、M1、M2的内容、货币供给量/ 原始存款、派生存款、基础货币、货币乘数二、理解；1、决定流通中货币量的基本因素？2802、纸币流通规律的基本要求？纸币流通规律及在现实经济生活中的作用？辅13、制约商业银行创造存款货币的基本因素及其关系288辅64、中央银行的基础货币与商业银行创造存款货币的关系？5、简述中央银行与商业银行在货币供应中的作用的联系与区别辅56、货币供给的理论模式？(货币供给模式的组成及各自的关系辅7)7、制约货币乘数的因素？辅导材料：1、凯恩斯货币需求理论包括哪些主要内容？2、简述货币存量和货币流量的联系和区别3、外汇收支对货币供给量的影响第十二章通货膨胀与通货紧缩复习思考题1、对通货膨胀的定义有不同的理解，这些理解之间有无相通之处？2、阐明通货膨胀的主要成因3、治理通货膨胀的一般措施有哪些？我国在治理方面积累有怎样的经经验？4、应该如何评价通货膨胀对生产发展的影响5、通货紧缩的定义应该怎样表述？它对经济有什么影响考核知识一、识记：需求拉上型、成本推动型和结构失调型通货膨胀二、理解：1、通货膨胀与纸币流通的联系？3002、通货膨胀与物价水平的联系3013、通货膨胀的度量指标(消费物价指数、批发物价指数与国民生产总值平减指数)4、我国通货膨胀的特点5、通货膨胀使流通陷于混乱，改变社会成员的收入和财富占有比例，降低居民实际消费水平？辅论6、评述通货膨胀可以促进经济增长的理论？3077、通货紧缩的主要标志？3038、治理通货紧缩的政策选择？与途径(辅8)309辅导材料：1、为什么说通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象2、通货膨胀和通货紧缩的衡量标志各是什么3、试述1998年我国通货紧缩的特点及其治理？第十三章货币政策复习思考题1、什么是货币政策，货币政策包括哪些主要内容？目标、相互关系？2、什么叫货币政策中介目标？如何选定中介目标3、试说明主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点4、在实行宏观调控中，财政政策和货币政策为什么必须配合使用？如何搭配(辅论2)货币政策与财政政策组合的主要类型？应用：比较货币政策与财政政策功能的差异335辅7考核知识：一、识记：货币政策/ 存款准备金、再贷款、再贴现率、贷款规模、公开市场业务/ 中介目标二、理解：1、我国货币政策目标是什么？辅导我国货币政策中介目标是什么？辅52、货币政策的工具(手段)？3、我国主要运用的政策工具？辅论14、应用：简析我国过去长期运用的贷款规模工具的优缺点5、我国今后选择运用政策工具的发展趋势6、货币政策传导的过程。

名1货币制度：指一个国家用法律规定的该国货币的流通结构和组织形式。

2信用工具：是资金供应者和需求者之间以书面形式发行和流通，借以保证债权人和债务人权利义务关系的具有法律效力的凭证。

3利率市场化：指金融机构在货币市场经营融资的利率水平由市场供求来决定，它包括利率决定、利率传导、利率结构和利率管理的市场化。

4金融机构：指专门从事货币信用活动的中介组织，是社会经济活动的重要参与者。

5证券公司：指依法设立可经营证券业务的、具有法人资格的金融机构。

6信用中介：是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。

7再贴现：指商业银行把已经贴现但尚未到期的商业票据向中央银行再一次贴现，从中央银行那里取得现款，票据债权相应由商业银行转给中央银行，中央银行到期向票据所载付款人收取票款的一种行为。

8同业拆借：指商业银行为了实现资金平衡，保持资金正常周转，头寸不足的银行就从头寸多余的银行临时拆入资金，从而形成了银行之间的短期拆解活动。

空1货币本位制经历了银本位、金银复本位、金本位和信用本位四个阶段。

2短期信用工具主要有本票、汇票、支票、国库券和信用卡。

3长期信用工具包括债券和股票。

4我国于1994年相继建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行。

5目前中国人保、中国人寿、中国平安、中保国际、民安控股等五家中资保险公司在境内外上市。

6中国人寿在国内A股上市首日公司市值超过一万亿，成为全球市值最大的上市寿险公司。

7中国人民银行有发行的银行、银行的银行和政府的银行三大职能。

8商业银行的内在组织形式分为决策机构、执行机构及监督机构。

9商业银行的负债业务按照存款方式不同可划分为活期存款、定期存款、储蓄存款和其他存款。

10回购协议实质上是一种短期抵押融资方式。

11通常将保险比喻为经济助推器和社会稳定器。

12可供选择的保险投资方式主要有存款、证券投资、贷款和不动产投资。

13金融市场按交易工具的不同期限分类：货币市场和资本市场。

自考《金融理论与实务》第一章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第一章货币复习思考题1、为什么说货币是商品经济发展的物?信用货币的特点?2、说明货币诸职能的主要特征。

3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别?4、为什说人民币是一种信用货币?5、在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点?考核知识一、识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币; 价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由况换货币二、领会：2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P73、贮藏手段职能的特征P74、货币币值与市场商品价格的关系(辅4)P95、人民币制度的基本内容(辅6) P136、可自由兑换货币的特点辅导材料：(理解)1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能?2、什么是汇率?各种倾向制度下汇价的基本依据是什么?3、什么是外汇?我国外汇的内容包括哪些?自考《金融理论与实务》第二章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第二章信用和融资方式复习思考题1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系?2、如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用?3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。

5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。

6、金融证券化的含义是什么?有哪些积极意义?考核要求：一、识记：信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化二、领会：1、信用的形式特征和职能?2、商业信用形式的特点、作用和局限性?3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P304、银行信用与商业信用用的关系P305、国家信用的特点及其积极作用，国家信用与银行信用的关系P31-32 辅76、消费信用的基本类型及其经济意义P34-35 辅97、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-368、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况? P39-409、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响应用：1、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响?辅导材料：1、试论述直接融资与间接融资的优点及局限性?2、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况?自考《金融理论与实务》第三章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第三章利息和利率复习思考题1、应如何认识得利率的本质?2、说明利率和收益率之间的区别和联系?3、为什么说利率水平应以平均利润率为上限?4、利率与汇率的关系如何?在我国当前情况下，利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题?5、我国利率体系的现状及未来发展方向是什么?6、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用?考核知识：一、识记：利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系二、领会：1、通货膨胀率与名义利率之间的关系P482、马克思利率决定理论?3、传统上，我国利率政策制定的出发点及主要决定因素?(辅导8 P44)三、应用：1、利率水平主要决定因素综述?结合我国的实际情况论述得率水平的主要决定因素?辅导材料1、简述单利与复利的异同?2、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别?3、资金供求状况对利率总水平有何影响?4、结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响?5、我国利率体系是由哪些部分组成的?6、简述我国的利率市场化改革的原因和内容?自考《金融理论与实务》第四章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第四章金融机构体系复习思考题1、怎样理解商业银行的职能作用?2、简述商业银行的组织形式类型?3、中央银行产生的必要性是什么?中央银行的类型?P81-82 中央银行的性质?4、分析各国中央银行如何发挥其各项职能的?5、政策性金融机构的特点有哪些?性质?考核知识：一、识记：金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行二、领会：1、金融体系的经济职能及其实现的方式?P582、各国金融机构体系的构成? P60 我国金融机构体系的构成?P61-623、我国金融机构体系的建立过程? P61及我国金融体系改革的三个阶段?P624、商业银行的信用中介职能?支付中介职能?5、商业银行变货币收入为货币资本的职能?商业银行创造信用流通工具的职能?6、商业银行的类型及性质?商业银行组织形式的内容?7、我国商业银行的特点?P75，我国商业银行体系的构成P75-788、我国中央银行的职能特点?P879、投资银行在金融体系中的地位和意义?P8910、各利基金公司的存在与发展P88，11、信托投资公司的主要职能? P8812、保险公司在金融体系中的意义?P88辅助材料：1、为什么说国有商业银行在我国商业银行体系中占特殊地位?2、非银行金融机构包括哪些金融组织?自考《金融理论与实务》第五章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第五章商业银行业务复习思考题：1、说明商业银行的经营原则及相互关系?2、商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段?其主要内容是什么?3、商业银行资本金的主要作用是什么?构成?4、商业银行现金资产的主要作用是什么?5、商业银行进行证券投资的目的是什么?6、为什么要对贷款进行信用分析?信用分析的内容?7、商业银行为什么要开展中间业务?主要业务种类是什么?考核知识：一、识记：、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、定期存款账户(108-)、商业银行的负债结构、储蓄存款、活期存款、定期存款、保值储蓄、商业银行资产业务118、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账准备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、二、领会：1、《巴塞尔协议》对资本有何规定?P1063、商业银行存款类资金来源的主要内容?P1084、商业银行非存款类资金来源的主要内容?P1115、近年来，国际商业银行的负债结构发生哪些变化?P1146、商业银行输储蓄存款的原则是什么?7、贷款程序包括哪些内容?P131 什么是贷款原则?辅98、为什么提取贷款呆账准备金P136，如何为贷款定价P128 贴现与贷款存在怎样的关系?P1389、商业银行进行证券投资的目的是什么? 投资对象是什么?三、应用：1、负债管理理论产生的背景如何?2、现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理?3、我国国有商业银行的资本金状况如何?4、商业银行负债结构的变化对商业银行有什么影响?5、储蓄存款对国民经济发展的意义有哪些?辅导资料：1、简述商业银行在经营过程中可能遇到的风险?2、简述资产负债外管理理论?3、银行间为什么要进行同业拆借?4、如何提取呆账准备金?5、简述商业银行表外业务的种类6、论述储蓄存款对国发经济发展的意义?自考《金融理论与实务》第六章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第六章信托与租凭复习思考题1、说明信托行为形成的条件?2、分析信托的主要职能?3、资金信托的内容和特点是什么?4、说明融资性租赁的功能?考核知识：一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗嘱信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁二、领会：1、信托种类划分的意义? 信托财产的特征?辅22、动产信托的方式和特点3、不动产信托的内容和意义?4、租凭变形务对经济生活有何意义5、融资性租凭诉功能何在?性质6、为什么要有服务性租凭? 简述服务性租凭其特点辅87、论述租凭诉性质和特征?辅论3自考《金融理论与实务》第七章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第七章保险复习思考题1、分析保险在现代经济生活中的意义2、保险的基本原则及内容是什么?3、简要说明保险合同的特点?构成要素?194成立198转让与变更? 终止? 保险市场的组成2004、为什么要有再保险5、保险业务管理主要有哪些环节?考核知识：一、识记：保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理二、领会：1、什么是保险的经济补偿功能?2、财产保险主要有哪些形式?201，3、人身保险的内容有哪些202 辅9辅导材料：1、简述保险的性质和特征?2、简述可保利益原则确定的根据和意义?3、可保利益的基本要求有哪些?4、保险合同构成的要素有哪些?5、什么是保险市场?保险市场构成有哪些要素?自考《金融理论与实务》第八章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第八章金融市场运行复习思考题1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用?2、金融市场的均衡价格是如何形成的?3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系?4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义?5、发展衍生金融市场有什么积极意义6、分析说明金融市场深入发展的意义?考核知识：一、识记：金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场二、领会：1、金融市场功能?辅12、金融市场的基本要素?辅论14、发行市场和流通市场的区别与联系?辅65、证券发行市场主体的构成?辅55、两种场交易系统的利弊比较?6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系?7、货币市场在金融市场中的地位和作用?辅78、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用?辅导材料：1、从市场运行的角度考察，金融市场的市场体系是由什么构成的?2、货币市场的组成及其作用自考《金融理论与实务》第九章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第九章证券市场投融资业务与风险管理复习思考题1、持续住处披露制度的基本要求有哪些?有什么意义2、试列举可供企业选择的融资方式，比较说明在什么情况下以股票融资对最有利?3、与借款和发行股票相比，企业发行债券的利弊如何?4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义?5、开放式投资基金和封闭式投资基金有什么区别?公司型投资基金和契约型投资基金的区别?6、如何全面认识投资基金的收益和风险?(构成、意义)7、分析说明我国证券投资基金发展的积极意义? 阐述在我国发展风险投资基金的重要意义?8、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用?考核知识：一、识记：证券发行、交易的基本原则P223-228股票、普通股、优先股、/ 筹集设立方式、发起设立方式，上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/ 系统风险、非系统风险、/ 基础分析法、技术分析法、数量化方法、/ 债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/ 贴现发行、面值发行、募集发行、竞标发行、销售发行/ 投资基金、增长型基金、收入型基金、收入增长混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/ 风险投资基金/ 风险管理、期权、期货、掉期三、领会：1、概括《中华人民共和国证券法》的基本内容并阐述其对证券市场发展的重要意义?2、简述普通股和优股各自的特点辅43、老企业续发新股票的多种原因? 决定发行价格的因素? P2324、分析股票投资收益的内涵?234 区分系统风险和非系统风险5、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险? 234-2356、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位?234-2357、分析比较投资管理三种方法的优劣?8、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的差异2399、说明国家发行债券融资的积极意义及风险?P23710、为什么说利率风险是债券投资的主要风险P24111、说明如何对利率风险进行管理?241-242辅导资料：1、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么?2、如何理解自愿、有偿、诚实信用的原则?3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为?4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明5、证券投资基金的定义和特点?6、以投资目标为标准，投资基金有哪些类型?7、如何利用期货合约进行套期保值8、分析期权合约买卖双方风险和收益状况?自考《金融理论与实务》第十章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第十章对外金融关系复习思考题1、试述国际收支平衡表的基本内容及平衡表中三大项目的联系?2、简析汇率对进出口的影响?3、我国人民币汇率制度有什么特点?4、利用外资有哪些主要的形式?主要利用外资形式的内容和特点?5、阐述我国利用外资的现状及其经济意义6、分析说明我国外汇管理演变的特点及发展趋势?考核知识一、识记：国际收支、外汇收支、经常项目、资本项目/ 外汇汇率、固定汇率和池动汇率/外债/外汇管理三、理解：1、经常项目、资本项目和错误与遗漏项目的内容?2、外债管理的必要性和主要内容?(主要方式)3、世界各国外汇管理制度的类型2764、外汇管理一般包含的内容我国现行外汇管理制度的内容?辅导材料：1、国际收支的具体内容及国际收支在我国的发展状况2、我国国际收支平衡表的三大项目的内容是什么?3、简述外向与外汇的联系与区别?4、什么是汇率?汇率有几中表示法5、简述外商直接投资的具体形式6、论述外债管理的主要形式及其我国外债管理体制坚持的原则?自考《金融理论与实务》第十一章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第十一章货币供求与均衡复习思考题1、货币供给划分层次的依据有哪些?(意义)中国目前是怎样划分的及依据?2872、说明商业银行派生存款的原理?3、中央银行在货币供给中处于怎样的地位4、试阐述马克思关于货币需要量理论的基本内容5、你认为凯恩期、弗里德曼的货币需求理论有什么意义6、说明化币供求平衡与社会总供求平衡间的内在联系社会总供给与社会总需求的关系? 辅9开放条件下，如何保持社会总供求平衡?考核知识：一、识记：金币流通、纸币流通/ MO、M1、M2的内容、货币供给量/ 原始存款、派生存款、基础货币、货币乘数二、理解;1、决定流通中货币量的基本因素? 2802、纸币流通规律的基本要求?纸币流通规律及在现实经济生活中的作用?辅13、制约商业银行创造存款货币的基本因素及其关系288辅64、中央银行的基础货币与商业银行创造存款货币的关系?5、简述中央银行与商业银行在货币供应中的作用的联系与区别辅56、货币供给的理论模式?(货币供给模式的组成及各自的关系辅7)7、制约货币乘数的因素?辅导材料：1、凯恩斯货币需求理论包括哪些主要内容?2、简述货币存量和货币流量的联系和区别3、外汇收支对货币供给量的影响自考《金融理论与实务》第十二章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第十二章通货膨胀与通货紧缩复习思考题1、对通货膨胀的定义有不同的理解，这些理解之间有无相通之处?2、阐明通货膨胀的主要成因3、治理通货膨胀的一般措施有哪些?我国在治理方面积累有怎样的经经验?4、应该如何评价通货膨胀对生产发展的影响5、通货紧缩的定义应该怎样表述?它对经济有什么影响考核知识一、识记：需求拉上型、成本推动型和结构失调型通货膨胀二、理解：1、通货膨胀与纸币流通的联系? 3002、通货膨胀与物价水平的联系3013、通货膨胀的度量指标(消费物价指数、批发物价指数与国民生产总值平减指数)4、我国通货膨胀的特点5、通货膨胀使流通陷于混乱，改变社会成员的收入和财富占有比例，降低居民实际消费水平?辅论6、评述通货膨胀可以促进经济增长的理论?3077、通货紧缩的主要标志?3038、治理通货紧缩的政策选择?与途径(辅8)309辅导材料：1、为什么说通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象2、通货膨胀和通货紧缩的衡量标志各是什么3、试述1998年我国通货紧缩的特点及其治理?自考《金融理论与实务》第十三章重点自考考试网更新：2011-2-20 编辑：画心thea第十三章货币政策复习思考题1、什么是货币政策，货币政策包括哪些主要内容?目标、相互关系?2、什么叫货币政策中介目标?如何选定中介目标3、试说明主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点4、在实行宏观调控中，财政政策和货币政策为什么必须配合使用?如何搭配(辅论2)货币政策与财政政策组合的主要类型?应用：比较货币政策与财政政策功能的差异335辅7考核知识：一、识记：货币政策/ 存款准备金、再贷款、再贴现率、贷款规模、公开市场业务/ 中介目标二、理解：1、我国货币政策目标是什么?辅导我国货币政策中介目标是什么?辅52、货币政策的工具(手段)?3、我国主要运用的政策工具?辅论14、应用：简析我国过去长期运用的贷款规模工具的优缺点5、我国今后选择运用政策工具的发展趋势6、货币政策传导的过程辅3自学考试《金融理论与实务》重点串讲资料自考考试网更新：2011-1-25 编辑：画心thea第一章货币第一节货币是商品经济发展的产物一.马克思关于货币起源的论述掌握货币是商品经济发展的产物，货币的概念，特征二.货币的形态货币依次经历了哪些形态第二节货币的职能一.价值尺度概念，特点二.流通手段概念，为什么价值尺度和流通手段的统一是货币三.货币贮藏概念四.支付手段概念，应用领域五.世界货币第三节币值一.对内币值货币购买力指数的计算，货币购买力与价格水平的关系二.对外币值货币对内、对外币值差异及内在联系第四节人民币一.人民币的发行人民币发行时间二.人民币是一种信用货币为什么人民币是信用货币三.“一国两制”下的多币：人民币、港币和澳门币第五节国际货币一.国际交往离不开货币二.马克思的世界货币理论世界货币执行哪些职能三.现行的信用货币制度下的国际货币国际货币的特征四.几种主要国际货币欧元启动及统一的时间五.外汇外汇的构成第二章信用与融资方式第一节信用及其职能一.信用的概念信用的特征及基本特征，货币资本化的形式二.信用的职能三.信用在国民经济运行中的作用第二节信用的基本方式一. 商业信用概念，形式及商业票据的种类二. 商业信用在我国的发展及商业信用票据化问题我国商业信用票据化的困境、意义和出路三. 银行信用为什么银行信用是最主要的信用形式四. 银行信用与商业信用之间的关系五. 国家信用国家信用的概念及作用六. 国家信用与银行信用的关系对国债投资的风险权数是零七. 国家信用在我国的发展八. 消费信用消费信用的意义及种类九. 民间信用民间信用的特征第三节间接融资方式和直接融资方式一.间接融资方式与直接融资方式在间接融资方式中，商业银行是核心机构，直接融资是以证券公司为核心的。

《金融理论与实务》考试重点第一章货币与货币制度1．马克思的货币起源说P49-50 （二级重点）选择、简答2．货币形式的演变经历的阶段P51-53 （一级重点）选择、名词3．货币的职能P54-55 （二级重点）选择、简答马克思将货币的职能概括为五个方面，即价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币。

一、价值尺度（计价单位）即用货币体现一切商品或劳务的价值时，此时的货币就在发挥着价值尺度这一职能。

二、流通手段（交易媒介）即用货币充当商品交换的媒介物时，此时的货币就在发挥着流通手段的职能。

三、支付手段在商品赊购赊销现象中，用于支付赊购商品款项的货币即发挥着支付手段的职能，但并不局限于此。

在借贷、上缴税款、发放工资，收取租金等活动中，货币发挥的也是支付手段的职能。

四、贮藏手段，当货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来了，此时的货币发挥的就是贮藏手段的职能。

五、世界货币，当货币在世界范围内发挥上述四个职能时，就在发挥着世界货币的职能。

4．我国人民币制度的主要内容P60-61 （一级重点）选择，论述目前，我国人民币制度的三项主要内容。

一是人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。

人民币主币的单位是元，辅币的单位有“角”和“分”两种，分、角、元均为十进制。

二是人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币。

三是2005年7月21日，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。

5．布雷顿森林体系的内容，作用P62-63 （三级重点）选择、简答布雷顿森林体系的主要内容：（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。

“双挂钩”是指美元直接与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。

（2）实行固定汇率制。

（3）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF），对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。