广东邮政金融积分管理办法

第一章总则第一条为规范邮储银行经营管理，加强内部控制，确保金融安全，提高服务质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合邮储银行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于邮储银行总行、分行、支行及其分支机构。

第三条本制度遵循以下原则：（一）合法性原则：遵守国家法律法规，符合监管要求。

（二）安全性原则：确保资产安全，防范金融风险。

（三）流动性原则：保持充足的流动性，满足业务发展需求。

（四）效益性原则：提高经济效益，实现可持续发展。

第二章组织架构与职责第四条邮储银行实行总行、分行、支行三级管理，各级机构按照职责分工，共同维护银行稳定运行。

第五条总行负责制定全行金融管理制度，组织实施和监督执行，并对各级机构进行业务指导和考核。

第六条分行负责贯彻落实总行金融管理制度，制定本地区具体实施细则，并对所辖支行进行管理和监督。

第七条支行负责执行总行和分行金融管理制度，加强内部管理，确保业务合规。

第三章风险管理第八条邮储银行建立健全风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。

第九条各级机构应按照风险分类，制定相应的风险管理措施，确保风险可控。

第十条建立风险预警机制，对潜在风险进行监测和评估，及时采取应对措施。

第四章内部控制第十一条邮储银行建立健全内部控制制度，包括财务控制、业务控制、信息控制等。

第十二条各级机构应加强内部控制，确保业务合规、风险可控。

第十三条建立内部审计制度，定期开展审计工作，对内部控制的有效性进行监督。

第五章业务管理第十四条邮储银行业务管理应遵循合规、审慎、高效的原则。

第十五条各级机构应严格按照业务流程操作，确保业务合规。

第十六条建立业务审批制度，明确审批权限和程序。

第十七条加强业务培训和指导，提高员工业务素质。

第六章信息技术管理第十八条邮储银行应建立健全信息技术管理体系，确保信息系统安全、稳定、高效运行。

第十九条加强信息技术安全管理，防范信息系统安全风险。

中国邮政储蓄银行广东省分行-客户身份识别身份资料和交易记录保存管理细则试行附件：中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施细则（试行）第一章总则第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，落实风险为本的反洗钱工作理念，完善我行客户身份识别制度，建立有效的客户洗钱风险等级划分管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）（以下简称《管理办法》）以及《中国邮政储蓄银行客户识别客户身份资料和交易记录保存管理办法及操作规程》制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于广东省分行辖内办理邮政金融业务的各类网点和机构。

第二章职责和分工第三条各业务条线（部门）应按照各自职责密切配合、分工合作落实客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作。

（一）风险合规部门1．负责组织落实监管机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理规定。

2．负责牵头组织、督促本行客户身份识别及客户交易资料保存工作的开展。

3．负责对本行客户身份识别及客户交易资料保存工作进行指导、监督。

（二）个人、公司、信贷、会计结算等部门1．负责制定、实施和检查与本部门业务相关的客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度、操作流程和岗位职责，并开展相关业务培训。

2．及时向风险合规部反映本部门业务中与客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存情况、问题及建议。

3．其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工作。

公司业务管理部分按照公司业务部与会计结算部的职责分工处理。

（三）渠道管理部门1．对我行通过各种交易渠道（包括但不限于网点、电话银行、网上银行）落实客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度情况进行监测。

邮政储蓄银行信用卡（个人卡）积分奖励管理办法详细指南1第一章总则2第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）信用卡积分及积分兑换等活动，特制订中国邮政储蓄银行信用卡（个人卡）积分奖励管理办法（以下简称管理办法）。

3第二条本办法所称信用卡积分（以下简称积分）是指邮储银行针对持卡人用卡消费等行为，依规则赋予持卡人一定分值，该分值可用于礼品兑换等用途。

4第三条本办法适用于鼎标识信用卡（个人卡）金卡及普卡（含主卡及附属卡，以下简称信用卡）。

5第四条凡持有有效邮储银行信用卡的持卡人均可参加礼品兑换。

6第五条持卡人如有下述任一情形，该持卡人丧失兑换积分的资格：7（一）持卡人信用卡被止付、停用、账户冻结、自行注销。

8（二）账户逾期。

9（三）违反《中国邮政储蓄银行信用卡（个人卡）金卡及普卡领用合约》及其它相关规定。

10第二章积分赚取11第六条凡持卡人持有效的邮储银行信用卡进行刷卡消费及分期付款，单笔满人民币1元可获得1积分，不足1元部分四舍五入。

累积的积分可用于兑换积分礼品、礼券或相关增值服务。

12第七条使用邮储银行信用卡单笔消费，交易金额所产生的积分在交易入账日的次日生效。

金卡主卡持卡人生日当天，主卡及附属卡消费双倍积分。

13第八条主卡及附属卡的消费均累计积分，附属卡积分归并到主卡名下。

14第九条第十条因消费退货或争议等原因而造成原交易金额减少的，储蓄银行相应调减对应积分。

15第十条持下列交易不累计积分：房地产类、汽车销售类、批发类、学校类、代扣代缴类、烟草结算款、预借现金、溢缴款领回、转账、预授权、手工调账、退货、有争议交易、网上支付、信用卡年费、循环信用利息、预借现金的手续费及利息、逾期缴款所衍生的费用（如违约金、利息）及《中国邮政储蓄银行信用卡（个人卡）金卡及普卡领用合约》约定的其它各项手续费。

具体的不计积分商户类别详见附件。

16第十一条邮储银行有权对认定的套现、伪造非真实交易赚取的积分进行扣减。

邮政员工积分管理办法邮政员工积分管理办法第一章总则第一条为引导各级机构和工作人员依法合规经营、自觉遵章守纪，有效解决有章不循、违章操作和屡查屡犯问题，完善处罚规定、促进整改工作的落实，制定本办法。

第二条积分管理是指在一个周期内，通过对机构和工作人员违反规章制度的行为进行负向累计记分，或对机构和工作人员制止违规违纪、堵截案件等行为进行正向累计记分，并据以进行考核的管理方法。

第三条积分管理遵循实事求是、客观公正、奖惩并举、分级管理，逐级考核,鼓励自查自纠的原则。

第四条积分管理实行员工与所在机构均实行正负双向积分,机构和个人负向积分与正向积分抵免计算，机构负向积分扣除主动积分的计算方法。

第五条应对机构和工作人员的累计积分设立警戒线分值，并进行考核.第六条通过内部日常管理、业务检查、审计、案件调查、信访核查及外部金融监管机构检查、客户投诉、媒体报道等途径发现的违规行为，经查证属实的，均按本办法进行积分考核。

第七条本办法适用于各级邮政储汇机构及其所有工作人员。

第二章积分原则第八条积分管理实行机构积分和工作人员个人积分并行的方法.个人积分包括个人负向积分和个人正向积分.机构积分包括机构负向积分和机构正向积分，机构负向积分又分为负向主动积分和负向被动积分。

负向积分是对机构和工作人员违反规章制度的行为给予的警戒性积分。

正向积分是对机构和工作人员自觉加强管理、制止违规违纪、堵截案件、避免损失等行为给予的鼓励性积分.各级机构主动检查发现辖内违规行为，已对相关机构和工作人员进行负向积分,并已督促整改落实的，属于机构主动积分。

上级机构或外部监管、审计机构等检查发现工作人员的违规行为，并对其本人及机构进行负向积分的,属于机构被动积分。

本机构主动检查发现的违规问题,已督促整改并对违规人员进行积分的,在整改期间，被上级机构、外部监管、审计机构检查再次发现同一问题的，免除对该机构和工作人员的负向积分;超过整改期的，被上级机构、外部监管、审计机构检查再次发现同一问题的，应对该机构和违规人员进行负向积分。

附件1违规行为积分标准附件4积分事实确认单本单一式四联（被积分人有权在接到本单的3天内向积分管理领导小组提出申辩，否则视同对处理无异议。

）附件2-1：积分管理－个人台账填报单位：被积分人姓名: 年度：填表说明：1、本表按储汇机构在岗违规人员分表填报；2、本表根据积分事实确认单填报；3、积分考核分值＝负向积分总和－正向积分总和；4、本表由积分管理人员填报.19附件2—2:积分管理台账－个人奖惩填报单位：年（半年、季、月）度: 统计单位：人填表说明：1、本表按月（季、半年、年)统计；2、本表统计工作人员受到的奖励或处罚情况，不统计机构负责人受到的奖励或处罚；3、在职人数按填报日在岗人数填报；4、处罚人数按照工作人员受到的最高处分填报，低于最高处分的不计.20附件2—3：积分管理台账－机构负责人奖惩填报单位: 年（半年、季)度：统计单位:次/人填表说明：1、本表按季（半年、年）统计；2、本表统计机构及其负责人受到的奖励或处罚情况；3、机构及其负责人受到的处罚按受到的最高处分填报，低于最高处分的不计.附件2—4：积分管理台帐－机构台账邮政金融积分管理台账填报说明一、本台账由一级支行及以上机构设置，用于本级机构的人员和下级机构的积分管理事项登记。

二、本台账由台账设置机构积分管理归口部门,根据积分事实确认单、上级机构、外部监管、审计部门检查意见或积分领导小组的决定等进行登记。

三、本台账设置邮政金融积分管理－个人台账、个人奖惩、机构负责人奖惩帐页,分别统计个人积分、工作人员受到的奖励或处罚和机构负责人受到的奖励或处罚情况.四、本台账按积分周期或规定日期进行汇总、报告。

汇总时机构和个人的积分分值、考核分值及奖励或处罚情况应分别合计.附件3：自查违规行为积分情况表自查单位：年月注：本表请于每月3日前上报分行，逾期未报视为未自查积分附件6：积分复议申请/裁定单×××机构（上级机构积分管理归口部门）：编号：附件5。

广东邮政金融违规行为问责管理办法（试行）第一章总则第一条为依法经营，防范化解金融风险，对邮政金融工作中的违规行为进行问责，确保资金安全，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》、《邮储资金安全管理查究规定》，结合我省邮政金融的实际情况，制定本规定。

第二条本规定所扣罚的邮政金融工作中的违规行为，是指在邮政金融工作中违反国家金融方针政策、法律法规和本行规章制度的行为。

具体条款见附件1《广东邮政金融违规行为罚则》。

第三条各业务检查线有权依照本规定，对违规的单位、个人进行经济扣罚，并提出人事处理和其他处理建议。

人事处理和其他处理建议交相关部门进行处理；违规情节严重构成犯罪的，移交司法部门依法追究刑事责任。

第四条邮政金融工作人员离开原工作岗位后，发现在该岗位工作期间的违规行为，仍参照本规定进行处罚并通告新工作单位。

第五条发现工作人员的违规行为，在对违规行为进行处罚的同时，应当根据《广东邮政金融积分管理办法》，对违规当事人给以积分，同时对直接管辖机构连带等值积分。

第六条处罚方式（一）经济扣罚：包括罚款、赔偿；（二）人事处理：包括离岗培训、调离岗位、责令辞去职务、免除职务、解除劳动合同；（三）其它处理：包括限期纠正、停止办理部分业务资格、上收审批权限、收缴违规所得、诫勉谈话、撤销荣誉称号、取消当年评先评优资格、通报批评、责令做出书面检查。

（四）以上处理方式可以并处，对于在工作中未尽职或违反规章的，应本着惩前毖后，治病救人的原则，在给予责任追究的同时进行批评教育，敦促其改正错误；（五）涉嫌犯罪的，移交司法机关依法处理。

第七条扣罚标准对责任单位，处以违规所得1倍以上5倍以下的罚款，最低罚款金额2万元；无违规所得的处以2万元以上20万元以下的扣罚。

对责任人，按具体情况进行区分：“性质较轻”指未造成经济损失或资金风险、无其他严重后果的违规情形；“情节较重”指造成5千元以下（含5千元）经济损失、5万元以下（含5万元）资金风险或其他不良后果的违规情形；“情节严重”指造成5千元以上10万元以下（含10万元）经济损失、5万元以上50万元以下（含50万元）资金风险或其他不良后果的违规情形；“情节特别严重”指造成10万元以上经济损失、50万元以上重大资金风险或恶劣后果的违规情形；触犯法律的移送司法机关追究刑事责任。

邮政客户会员积分制度方案邮政客户营销系统的全面投入使用，为三大板块资源整合，邮政综合营销项目的开展提供了重要的支撑平台。

为了进一步用好用活邮政客户营销系统，充分利用三大板块资源，秉承以客户为中心，以市场需求为导向的原则，针对邮政整体服务中的优质客户，通过建立邮政客户会员积分卡的方式推行相关联动优惠服务。

创建邮政客户会员积分卡，一方面可以建立消费者个人资料和消费状况储备库，从而为邮政业务营销策略提供出预先性很强的"参数"，进而培育邮政产业消费群体。

另一方面通过积分制还可给消费者带来固定的实惠，从重复购买中获得了折扣。

一．对象：用邮客户二．办理积分卡条件：1.凡一次性消费邮政业务产品（金融业务除外）满100元，三个工作日内可办理邮政业务积分卡；2.凡一个月内累计消费邮政业务产品（金融业务除外）满1000元，五个工作日内可办理邮政业务积分卡；3.凡一天内累计办理邮局金融类业务2000元，三个工作日内可办理邮政业务积分卡；4.凡一个季度内累计办理邮政金融类业务5000元，五个工作日内可办理邮政业务积分卡；三.办理积分卡所需材料：1.申请人有效身份证件；2.消费邮政产品单据：包括收据、存单等；3.代办积分卡的，需出示代办人有效身份证件。

四．积分卡使用说明：1.邮政客户会员积分卡采取实名制，每人限一张；2.申请会员积分卡所需消费金额不计入累计积分；3.首次办理会员身份证，不需缴纳制卡费，需缴纳会员短信通知费10元/人。

当年会员卡积分达到5000分，次年将以积分形式返还会员短信通知费至会员卡内；4. 自办理会员卡后，每年会员卡积分达到5000分的会员，巴南邮局将免费赠送会员活动短信通知服务；5.补办会员积分卡需出示相关身份证明，并缴纳制卡工本费10元/张；6.持邮政客户会员积分卡在巴南区邮政局各营业网点进行消费时，均可积分。

五．积分规则：1.邮政传统业务：如平信、挂号、快递、集邮等，每消费1元积1分；2.邮政分销业务，每消费1元积1分；3.邮政金融业务，每消费5元积1分；4.在消费时，未出示会员积分卡的不予积分补登。

邮储银行#＃分行积分管理办法邮储银行，，分行积分管理办法第一章总则第一条为加强邮政储蓄银行内控制度建设和资金安全管理～建立科学有效的监督机制～解决从业人员有章不循、违章操作问题～鼓励其自觉遵章守纪～依法合规经营~促进邮政局与邮政储蓄银行共同控制和化解金融业务风险～进一步明确各自金融安全管理职责~杜绝金融资金案件～确保邮政储蓄银行健康平稳发展~特制定本办法。

第二条积分管理是指在一个周期内～通过对金融从业人员执行规章制度、履行职责等情况进行累计积分～并据以考核的管理方法.第三条实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、奖惩并举、分级管理～逐级考核的原则.第四条本办法适用于，，邮政局和中国邮政储蓄银行，,分行各级金融业务管理部门、监控岗位、辖内一级支行、二级支行、邮政代理储蓄网点及其所有在岗员工。

第五条为充分体现奖优罚劣~本办法分为正向积分和违规积分～对金融从业人员进行累计计算～并据以奖惩。

第六条正向积分是对金融从业人员在业务操作过程中发现规章制度、业务管理及系统控制中的漏洞～提出合理化建议～并被市分行采纳实施给予的鼓励性积分~分值根据提1出的建议产生的效果不同由积分管理小组审议确定~浮动分值为5,20分～并纳入本人积分档案管理。

第七条违规积分是对金融从业人员违反规章制度、违规操作、失职等行为给予警戒性积分。

第八条通过内部检查、审计、案件调查、信访核查以及外部金融监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现从业人员违规行为～经调查属实的~应当按照《中国邮政储蓄银行，，分行违规行为处罚实施细则》，以下简称处罚实施细则，和本办法予以双重考核~不得因积分而免除处罚～也不得因受到处罚而免除积分。

第二章积分核算第九条积分周期为每年的1月1日至12月31日.积分情况记入积分档案,并作为考核依据。

第十条个人违规积分管理实行24分制～最小积分单位为1分。

若周期内个人违规积分达到10分的～积分管理部门要及时通知该工作人员上级主管部门~对其进行口头警示，个人违规积分当年累计达到20分的~积分管理部门要给予书面警示和警示谈话，个人违规积分当年累计达到24分的～应对其采取正式工、聘用工下岗培训、劳务工辞退等处理，培训合格再次上岗后违规积分再达到24分的~正式职工限期调离岗位～处理生效后立即离开本岗位～但仍要对积分进2行保留~为扣发效益工资以及调离本岗位提供依据。

广发卡积分实施细则一、背景介绍广发卡作为一家知名的银行，为了提升客户的消费体验和忠诚度，推出了广发卡积分计划。

该计划旨在通过客户在特定消费场景下的消费行为来积累积分，并赋予客户一定的权益和福利。

为了确保该计划的顺利实施，制定了广发卡积分实施细则。

二、积分规则1. 积分计算方式客户在使用广发卡进行消费时，可根据消费金额获得相应的积分。

积分计算方式为：每消费1元获得1积分，不足1元的部分按照整数计算。

2. 积分有效期积分有效期为两年，自获得积分之日起计算。

过期未使用的积分将会自动清零。

3. 积分兑换客户可以使用积分进行商品兑换、礼品兑换、抵扣现金等。

具体兑换方式和兑换比例将根据不同的合作商户和活动而定，广发卡将定期发布兑换目录和兑换规则。

三、积分权益1. 会员等级广发卡积分计划将根据客户的积分累积情况，设立不同的会员等级，包括普卡会员、金卡会员和白金卡会员。

会员等级将决定客户享受的权益和福利。

2. 会员权益（1）生日礼遇：会员在生日当月可以享受特别优惠或礼品。

（2）专属活动：会员将有机会参加广发卡举办的专属活动，包括抽奖、特价商品等。

（3）积分加速：高级会员将享受积分加速的特权，即在消费时获得更多的积分。

（4）贵宾服务：白金卡会员将享受更高级别的贵宾服务，包括24小时客户服务热线、专属客服等。

四、积分管理1. 积分查询客户可以通过广发卡官方网站、手机银行、短信查询等方式，实时了解自己的积分余额和积分明细。

2. 积分调整如发现积分计算有误或遭受非法操作，客户可通过广发卡客户服务热线进行申诉和调整。

3. 积分转移客户可以将自己的积分转移给亲友，享受更多的共享福利。

积分转移的具体规则将在广发卡官方网站上公布。

五、注意事项1. 活动规则广发卡积分实施细则将根据实际情况进行调整和优化，具体活动规则将在广发卡官方网站上发布，客户需关注最新的活动规则。

2. 滥用行为禁止任何滥用积分的行为，包括但不限于虚假交易、恶意套现、刷积分等。

《中国邮政集团有限公司金融从业员轻微违规积分管理办法》试题4基本信息：[矩阵文本题] *1、违反统计管理规定，客户(业务)基础信息录入错误或不完整，关键标识录入错误或不完整，未造成不良后果。

应予负向积分()分。

[单选题] *121-5(正确答案)2-52、违反信息管理规定，未严格执行信息安全相关规章制度，增加网络安全风险。

应予负向积分()分。

[单选题] *121-52-5(正确答案)3、违反信息科技演练管理规定，未形成应急演练报告或报告内容不全面。

应予负向积分()分。

[单选题] *12(正确答案)1-52-54、违反信息管理规定，未根据应急结果及时修订相关应急预案。

应予负向积分()分。

[单选题] *123(正确答案)2-55、违反信息管理规定，未进行应急处置总结，形成总结报告。

应予负向积分( )分。

[单选题] *12(正确答案)1-52-56、违反信息管理规定，未对拟报废的生产数据存储设备进行消磁或销毁处理。

应予负向积分()分。

[单选题] *12(正确答案)1-52-57、违反信息管理规定，数据提取审批流程不规范。

应予负向积分（）分。

[单选题] *1-52-52(正确答案)38、违反信息管理规定，数据分析相关人员未签订安全保密协定。

应予负向积分()分。

[单选题] *2(正确答案)31-52-59、违反信息管理规定，IP地址的分配情况不符合《中国邮政储蓄银行IP地址编制方案》基本要求。

应予负向积分()分。

[单选题] *2(正确答案)31-52-510、违反信息管理规定，防火墙策略配置与实际业务需求不相符。

应予负向积分()分。

[单选题] *234(正确答案)511、违反信息管理规定，未及时清除临时性策略。

应予负向积分()分。

[单选题] * 2(正确答案)34512、违反信息管理规定，网络边界路由器设备未配置访问控制列表(ACL)。

应予负向积分()分。

2 [单选题] *12(正确答案)32-512、违反信息管理规定，网络边界路由器设备未配置访问控制列表(ACL)。