支付业务许可证申请信息表

第三方支付牌照27家企业名单央行和第三方支付企业长达6年之久的“感情纠葛”终于做了个了结：昨日下午，中国人民银行公布了首批《支付业务许可证》名单（业内又称“支付牌照”），包括支付宝、银联商务、财付通、快钱等27家企业获得许可证，支付宝方面称该“许可证……不是毕业证，而是‘入学通知书’”。

此前，外界曾预计32家公示单位将全部获批，然而仍有5家申请企业暂时未能“入学”。

“发牌对支付行业是一个好消息，但对于不少不达标的企业而言，则是一个关系生死存亡的门槛。

”省内一家商务卡公司负责人如是说。

支付宝“最全能”，“国字号”占大多数多次延迟发放的“第三方支付牌照”可谓让人“望穿秋水”，就在本周一（5月23日），本以为会发放牌照的“中国支付清算协会”的挂牌成立大会，却辜负了市场的期许；直到昨日记者登录央行网站，才发现其“非金融机构支付业务许可信息公告”披露出了27家已获许可机构（支付机构）的名单。

在获牌企业名单中，目前国内最大的第三方支付平台支付宝排名第一，其获得的许可证全面覆盖互联网支付、移动电话支付、银行卡收单、预付卡发行与受理、货币汇兑等众多支付业务类型，成为所有获牌企业中的“全能选手”。

据初步统计，获得首批牌照的27家支付企业主要集中在上海、北京、深圳、广州等一线城市，并未发现有湖南企业的身影。

“国字号”支付企业和众多实力超强的第三方支付企业占据大部分，“银联系”支付企业以及支付宝、财付通等大牌均在其中，拿证时间均为2011年5月18日。

在首批申请的企业中，有联动优势电子商务、上海得仕企业、上海富友金融、上海畅购企业、上海银联等5家申报企业没有获得牌照。

加之尚未提交申请的第三方支付商，它们若欲“名正言顺”，距离9月的“大限”仅有三个月余的时间申请牌照，逾期则将被“踢出”。

“未达到考核标准就不会发牌，这跟考试一样，央行也要保持个通过率吧。

”省内某家支付企业负责人预计，央行接下来将采取分批发放牌照形式，符合资格的支付企业将陆续到央行领取相关许可证。

跨境外汇支付申请书篇一：跨境申请材料纲要试点业务申请审批流程提交文字材料填写申请表进行系统验收征询支付处意见正式发文。

原则上：外管局一般先场景后再对材料进行审核。

试点业务开展原则（审核标准）1 、申请开办试点业务应具备《支付业务许可证》，且含互联网支付业务范围。

2 、若近 2 年受到人民银行或外汇局处罚， 2 年内不得开展试点业务。

3 、若受到其他监管部门的处罚或其主要负责人、高管名下存在违法信息，应严格其试点业务准入审核标准。

4 、近 3 年未实现盈利的、存量商户数量和支付工具使用量低的或不具备试点业务签约、意向合作商户的，可判断其不具备开展试点业务的能力。

5 、服务贸易试点业务交易标的应具备明确的公允价值和定价机制。

6 、应对单笔交易限额作自律性约束，体现风控机制具备对交易合规性的干预、管理能力。

7 、应建立风控机制和应急预案，体现其具备较完善的内控管理机制。

8 、应针对试点业务开发相应的交易系统或功能模块，并至少已制定与银行的对接、测试计划。

9 、应设计完整的交易流程，在包括但不限于实名制认证、交易真实性审核、数据采集留存、交易完成情况跟踪、代客结售汇、国际收支申报、外汇备付金及账户的管理和使用等方面设置管控措施，并符合总局的相关规定。

10 、应保证本人 / 机构账户支付，并不得预收预存，确保试点业务具备真实、合理的交易背景。

11 、应建立交易争端处理机制，退款实现原路、原币种退回并确保能够进行逐笔还原。

12 、应向银行提供国际收支申报和结售汇统计所需数据，并与银行建立核对及差错处理机制。

13 、应事前向用户告知手续费、交易退款涉及的汇兑损益分担等事项。

14 、应监控价格、频次，定期筛查异常交易，设定管控程序和上报时限，缩短反应时间。

试点申请文字材料纲要一、申请报告（一）申请人名称、注册地、注册资本、股权结构、组织机构设置、人员情况（人数、学历情况、试点业务人力资源配置情况）。

（二）已开展的支付业务（人民币支付主营业务、互联网支付业务和主要合作商户、行业等情况；获得何种认证或证书；总体及互联网支付业务近 3 年的结算笔数和金额、分年列表、单位为万笔和亿元人民币）。

(完整版)电子商务法律法规【正文】第一章总则第一条为了规范电子商务活动，保障电子商务的合法权益，促进电子商务的健康发展，制定本法。

第二条本法所称电子商务，是指通过电子方式进行的商业活动，包括电子商务平台的经营、电子商务信息的发布、电子网络交易、电子支付等活动。

第三条国家鼓励和支持电子商务，推动网络信息技术与经济社会的深度融合，构建数字经济新格局。

第四条国家保护电子商务参与主体的合法权益，保障相关信息的安全稳定，促进电子商务的健康有序发展。

第二章电子商务主体第五条电子商务主体包括电子商务经营者、电子商务平台、电子商务服务提供者等。

第六条电子商务经营者是指在电子商务平台上开展经营活动的自然人、法人或者其他组织。

第七条电子商务平台是指提供基于互联网、移动通信网等网络的交易支撑技术，连接电子商务经营者与购买者的平台。

第八条电子商务服务提供者是指为电子商务经营者、电子商务平台提供技术支持、运营服务的企业、组织或者个人。

第三章电子商务合同第九条电子商务合同符合电子合同法的规定，适用电子合同法的法律规定。

第十条在电子商务活动中订立合同，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则。

第十一条电子商务合同的形式，可以采用邮件、短信、电子数据交换等方式。

第十二条网络商家应当在明显位置公示商品的价格、数量、质量等信息，明确商品的主要性能、用途、使用方法、生产者或者供应者等事项。

第十三条网络商家应当履行退换货、维修、质量保证等售后服务义务。

第四章电子支付第十四条电子支付应当符合电子支付业务管理条例的规定，受到相关法律法规的约束。

第十五条电子支付机构应当依法取得支付业务许可证，开展电子支付业务。

第十六条电子支付机构应当建立健全用户账户安全保护制度，保障用户的账户和资金安全。

第十七条电子支付机构应当加强风险管理，预防洗钱、非法集资等违法犯罪活动。

第十八条电子支付机构应当依法履行反洗钱、反恐怖融资等监管职责，配合相关机关开展监管工作。

非金融机构支付业务监管中存在的问题及建议近年来，我国非金融机构支付业务快速发展，有效满足了公众日益增加的多样化支付服务需求，对于促消费、扩内需、刺激经济增长发挥了积极作用。

但据调查显示，非金融机构支付业务发展中存在一些风险隐患，亟需加强监管，促进其规范发展。

一、目前非金融机构支付业务监管中存在的问题（一）法律法规不健全目前，人民银行总行针对非金融机构支付服务管理正式出台的规章制度主要有《非金融机构支付服务管理办法》（以下简称《办法》）、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》、《支付机构预付卡业务管理办法》。

在实施过程中，由于这些规章制度立法层次低，且相关监管政策还不够完善，对非金融机构约束力不够强，监管效力有待于进一步提高。

主要表现为：1．客户备付金的管理。

一是《办法》只针对取得《支付业务许可证》的支付机构制定了备付金管理规定，但对拟申请支付业务许可的非金融机构备付金的监管内容、手段等没有做出明确规定，导致拟申请《支付业务许可证》的非金融机构的客户备付金监督出现真空。

二是在司法机关或其他国家机关采取财产保全或冻结、划拨及其他措施和发生不可抗力等特殊情况下，客户备付金的安全问题在已出台的规章制度中未做出明确规定。

三是根据《支付机构客户备付金存管暂行办法（征求意见稿）》，对侵占、挪用客户备付金、未按规定从备付金银行账户利息计提支付机构风险准备金等情况，仅对相关支付机构给予1～3万元的罚款，相对巨额沉淀资金的诱惑而言，罚款约束力较低。

2．注册资本的管理。

调查显示，部分拟申请支付业务许可证的发卡机构注册资本存在不同程度出借情况，若出借的注册资本发生风险，则会影响其支付能力，造成非金融机构资本金与备付金风险管理比例失真。

而在目前出台的关于规范非金融机构支付业务的相关法律法规中，尚无关于注册资本出借方面的相关规定。

3．退市机构的管理。

《非金融机构支付服务管理办法实施细则》仅对终止支付业务时应提交的文件和资料进行了规定，而对退市机构需履行的程序，以及在支付服务市场清理整顿过程中发生侵害客户权益等问题时的监管主体、监管手段等尚未做出明确规定，不利于解决退市过程中出现的各种纠纷。

电子支付公司支付业务许可证申请书[你的名字][你的职位][公司全称][公司地址][电子邮件地址][联系电话][日期]贵部门领导：您好！本公司是一家专注于电子支付领域的公司，我们拥有丰富的支付行业经验和先进的技术平台。

根据国家有关法律和规定，我公司希望能够申请电子支付业务许可证，以更好地为广大用户提供支付服务。

特此提交本申请书，希望得到您的支持与批准。

一、申请企业基本情况1. 企业全称：2. 企业法定代表人：3. 企业注册资本：4. 企业注册地址：5. 企业联系电话：6. 企业电子邮箱：二、经营范围本公司主要经营以下电子支付业务：1. 网上支付业务：包括通过互联网平台进行的各类商品、服务支付交易，如购物支付、在线游戏充值等。

2. 移动支付业务：包括通过手机等移动设备进行的各类支付交易，如手机支付、移动应用支付等。

3. 第三方支付业务：包括为其他企业或机构提供支付结算服务等。

4. 电子汇票支付业务：包括通过电子票据系统进行的汇票支付等。

三、企业实力与资质1. 公司注册资本充足，符合相关法律和规定的要求；2. 公司拥有完备的支付安全保障措施，确保用户的资金安全；3. 公司拥有先进的支付技术平台，具备良好的技术保障和稳定的支付服务能力；4. 公司已获得相关部门颁发的XX证书，证明公司具备从事电子支付业务的资质。

四、申请理由1. 市场需求：随着互联网和移动互联网的快速发展，电子支付已成为人们生活中不可或缺的一部分。

本公司愿意借助自身优势和技术实力，满足用户的支付需求，促进社会经济发展。

2. 技术实力：本公司拥有一支高素质、专业化的技术团队，具备自主研发支付系统的能力，能够保障支付平台的稳定运行和用户信息的安全保护。

3. 客户口碑：本公司已积累了一定的用户基础，并获得了用户的一致好评，证明了我们的支付服务具备一定的市场竞争力。

基于上述理由，本公司真诚申请贵部门颁发电子支付业务许可证，以便更好地开展支付服务，推动我国电子支付行业的发展。

中国12类金融牌照大全及申请条件汇总（51师兄推荐）近日证监会发布公告，决定自2016年5月1日起，将证监会及其派出机构向证券期货经营机构颁发的《经营证券业务许可证》、《基金治理资格证书》、《经营期货业务许可证》等10项证券、基金、期货业务许可证统一为《经营证券期货业务许可证》。

相关机构最迟应当于2017年末取得新证。

金融作为国内管制严格的行业之一，首当其冲的固然是执业资格问题，也确实是牌照问题。

接下来咱们一路来了解下目前国内持有金融牌照的机构都有哪些，希望能对您的投资起到一点儿帮忙作用。

金融监管依照时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证那么是市场准入制度的常态表现。

金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。

目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门别离颁发。

在我国需要审批的金融牌照要紧包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种：要紧金融牌照简介（申请条件、审批机构、法律依据和注册资本要求）（一）银监会审批的金融牌照一、银行牌照依照银监会发布的信息，截止2021年10月，全国共有商业银行773家，政策性银行2家，农村合作银行108家，农村信誉合作社399家，村镇银行1105家。

目前已许诺民营资本一起参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们别离在天津、上海、浙江和广东开展试点。

民营银行从监管层的要求动身会加倍突出特色化效劳、不同化经营，重点是效劳小微企业，效劳社区功能。

设立商业银行，应当经国务院银行业监督治理机构审查批准。

《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施方法》设立商业银行，应当具有以下条件：（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；（三）有具有任职专业知识和业务工作体会的董事、高级治理人员；（四）有健全的组织机构和治理制度；（五）有符合要求的营业场所、平安防范方法和与业务有关的其他设施。

公司实际控制人证明书精品文档公司实际控制人证明书自2013年11月14日起至今，为本公司实际控制人，是实际支配，控制本公司一切事务的负责人。

特此证明～法定代表人签字:本公司股东会共______人，出席股东_______人，签名如下:__________________ ________________________________________________________ ________________________________________________________ ______________________________________单位公章:实际控制人证明兹证明: 为我公司的实际控制人，所持股份为他人代持股。

单位公章日期:非金融支付机构支付业务许可证申请材料模板:? 合作伙伴证明1 / 11精品文档? 不存在持股比例低于10%的实际控制人的声明 ? 不存在境外资本以及境外实际控制人的声明 ? 申请人未挪用客户备付金的声明 ? 未来不以任何形式挪用客户备付金的承诺合作伙伴证明兹证明XXX公司为我公司的业务合作伙伴，通过XXX平台已连续为我公司提供超过两年以上电子商务活动，服务内容包括:网上商品展示、订货、销售、支付、发货等，服务时间为二零零X年X月至至今，相关信息请见附件，特此证明。

XXX公司X年X月X日不存在持股比例低于10%的实际控制人的声明致:中国人民银行营业管理部XX公司，为XX公司全资子公司，不存在持股比例低于10%的实际控制人。

特此声明。

XX公司法定代表人201X年XX月XX日不存在境外资本2 / 11精品文档以及境外实际控制人的声明致:中国人民银行营业管理部我司XX公司，为XXX公司全资子公司，不存在境外资本以及境外实际控制人。

特此声明。

单位法人代表日期:201X年X月XX日未挪用客户备付金的声明致:中国人民银行营业管理部XXXX公司严格遵守《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》及其他相关法律法规之规定，从业务发展起截至申请日，只根据客户发起的支付指令转移备付金，未使用其他任何形式挪用客户备付金。

【开户许可证】编号：[许可证编号]有效期：[有效期日期]根据相关法律法规的规定，经审核并满足开户条件的申请人，特此颁发本《开户许可证》（以下简称“许可证”）。

该许可证授权申请人在规定的范围内开设账户并进行相关业务活动。

1.申请人信息：（1）申请人名称：[申请人全称]（2）申请人法定代表人（负责人）：[法定代表人姓名]（3）注册地址：[注册地址]（4）联系电话：[联系电话]（5）营业执照注册号：[营业执照注册号]（6）组织机构代码：[组织机构代码]2.账户类型：（1）账户种类：[账户种类]（2）账户用途：[账户用途]（3）账户开立行：[账户开立行名称]（4）账户开立行地址：[账户开立行地址]3.开户条件：（1）符合国家相关法律法规、监管机构规定的开户条件；（2）提供真实、准确、完整的相关申请文件和资料；（3）通过相关背景调查及合规审查，具备良好的商业信誉和资信状况；（4）遵守金融行业的各项规章制度，履行相关义务和责任。

4.许可范围：申请人在本许可证有效期内，被授权开立并管理相关账户，并从事以下业务活动：（1）存款、取款及转账等与资金流转相关的业务；（2）借贷、融资、担保等与资金融通相关的业务；（3）证券、期货、外汇等金融衍生品的买卖、投资、交易等业务；（4）支付结算、电子银行、移动支付等互联网金融业务；（5）其他法律法规允许的相关业务。

5.许可期限与续展：本许可证的有效期为[有效期日期]，到期后如申请人符合相关法律法规的要求，可提前[提前续展期限]申请续展，经审核并符合条件，可延长许可期限。

6.监管要求：（1）申请人应严格遵守国家有关法律法规和监管机构的规定，履行各项义务和责任；（2）申请人应保障客户资金安全，确保账户管理和交易操作合规；（3）申请人应建立完善的风险控制和内部管理制度，定期进行风险评估和监测；（4）申请人应配合监管机构进行检查、审计等工作，并及时报告相关情况；（5）申请人应积极履行社会责任，防范洗钱、恐怖融资等非法活动。

网络支付业务经营许可证申请尊敬的审批部门：我公司拟申请网络支付业务经营许可证，特向贵部门递交本次申请材料，请予以审批。

一、申请材料1. 申请表格：请参见附件一，填写完整并加盖公司公章。

2. 公司基本信息：包括注册公司名称、注册地址、法定代表人姓名、联系方式等。

3. 营业执照副本：请提供公司的有效营业执照副本，加盖公章并提供复印件。

4. 公司章程：请提供公司章程文件，确保符合相关法律法规的要求。

5. 股东情况：列明公司的股东情况，包括股东名称、持股比例等。

6. 经营计划：详细描述公司的网络支付经营计划，包括支付产品范围、支付方式、技术支持等。

7. 安全保障体系：说明公司已建立的信息安全保障体系，包括数据加密、风险控制机制等。

8. 企业信用报告：提供最近一期的企业信用报告，确保公司信用状况良好。

9. 相关资质证书：提供公司所需的相关资质证书，如网络信息安全相关认证等。

二、申请材料说明1. 申请表格：填写申请表格时，请务必如实、清晰地填写相关信息，并确保加盖公司公章。

2. 公司基本信息：请提供公司的准确、真实信息，并确保与营业执照副本一致。

3. 营业执照副本：请提供公司有效营业执照的副本，并加盖公司公章。

复印件必须与原件内容完全一致。

4. 公司章程：公司章程应符合相关法律法规的规定，确保公司运营合规性。

5. 股东情况：清楚列明公司股东的名称及所占股份，并提供相应的股东证明文件。

6. 经营计划：详细描述公司开展网络支付业务的计划，包括支付产品的种类和范围，支付方式等，确保合规经营。

7. 安全保障体系：说明公司已建立的信息安全保障体系，保证用户支付数据的安全性和隐私保护。

8. 企业信用报告：提供公司最近一期的信用报告，证明公司良好的信用记录。

9. 相关资质证书：如有相关资质证书，如网络信息安全相关认证等，一并提供。

三、申请材料提交方式1. 纸质材料：请将申请材料以书面形式提交给审批部门，提供原件及复印件。