支付清算系统风险排查情况的报告

关于支付结算业务自查情况的报告第一篇：关于支付结算业务自查情况的报告关于支付结算业务自查情况的报告中国人民银行XX市中心支行：收到贵行《转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》（以下简称“通知”）一文后，我行高度重视该项工作，立即开始布置支付结算业务自查工作，成立了以XX副行长为组长的支付结算业务自查领导小组，组织我行财务会计部按照《支付结算执法检查内容》和《支付结算执法检查目录》，逐条认真进行自查，现将有关自查情况报告如下：一、检查内容对照《支付结算执法检查内容》，根据我行实际支付结算业务开展情况，我行检查了自XX以来至XX的支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务中的基本规则、支票业务、汇兑和委托收款等业务，支付系统中同城支付系统情况、支付信息报送情况。

（一）支付结算管理总行财务会计部梳理行内支付结算管理制度，对照我行实际支付结算业务开展情况，对制度进行查漏补缺。

（二）账户业务截至XX月XX日，我行共开立人民币结算个人户XX户，人民币结算公司户X户（其中基本存款账户X户、临时存款账户X户、专用存款账户X户、一般存款账户X户），对上述账户我行进行了全面自查。

（三）票据业务我行对票据业务基本业务规则进行了检查。

由于我行尚未加入大小额支付系统，对照检查内容检查了自开业以来的同城票据交换业务。

（四）支付系统由于尚未加入大小额支付系统，我行对使用的深圳同城支付结算系统的管理进行了检查。

（五）支付结算信息报送检查了自开业以来我行支付信息报送情况。

二、检查结果（详细情况见检查附件）（一）支付结算管理针对我行实际业务开展情况，建立了结算账户操作规程、验资账户管理办法、电子验印系统管理办法、中间业务收费标准、大额资金划转权限管理办法、同城票交业务操作手册、深圳支付结算系统业务操作规程（暂行）等，支付结算内控制度相对完善。

（二）账户业务各项账户业务情况正常：1、已启用账户均正常报备；2、验资户验资期间未办理支付业务；3、核准类账户均通过人行核准；4、已启用账户建库率100%。

关于支付结算执法情况的排查报告|支付结算宣传报告XX分行：按照总行《关于转发的通知》（农发银办【20xx】56号）和省分行《转发的通知》（黔农发银发【20xx】16号）精神,为及时发现我行支付结算制度执行中存在的薄弱环节，纠正可能存在的违反制度办法的行为，严肃支付结算纪律，进一步提高支付结算管理水平和服务水平。

我行组织全辖机构将20xx年4月1日至20xx年3月20日以来办理的各项支付结算业务及管理工作对照相关制度进行了认真梳理检查，具体包括支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统等方面。

现将具体情况报告如下：一、内控制度建设情况全行所有网点会计人员的配置符合内控制度管理要求，都能做到不相容岗位相分离，会计主管、坐班主任都有聘任文件，根据不同岗位，制定了相应的岗位职责，避免了越权处理业务，或是业务处理一手清现象。

各行均不同程度实行了定期轮岗和重要岗位强制休假制度。

根据各行具体情况制定了一些系统的应急预案：比如分别在各台生产用机上安装人行前置机系统，在非临柜用机上安装临柜用各个系统，以防个别时段出现死机宕机等情况。

二、人民币结算账户管理情况。

根据通知要求，我行对排查期内人民币结算账户的开立、变更、使用情况进行了认真检查。

我行没有中介机构代理开户现象，目前全辖总账户XX户，其中20xx年4月以来我行新开立人民币结算账户XX户，账户变更XX户，销户XX户，账户的开立、变更、使用基本上能够严格执行《人民币结算账户管理办法》，信贷专户按照规定附有借款合同，收购资金专户支取现金得到了人行批准，5万元以上大额现金支取在计划部门进行备案登记，企业法人、经办人身份按要求核查，没有核查不一致的情况，从20xx年起所有账户都进行了年检，账户资料没有过期情况，通过仔细排查发现有个别账户遗漏资料的情况，如XX支行XX账户无税务登记证，XX支行XX账户缺法人身份证件，但是这些欠缺的资料在排查过程中已经及时联系客户补充完整。

银行支付结算执法自查情况的报告三篇第1条《XXXX银行支付结算执法自查报告》根据《XX银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX 1月1日至XXXX 3月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面细致的自查。

现将自查情况报告如下:1 、支付结算管理自查。

在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。

(1)支付结算的内部控制。

本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。

所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。

我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。

严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。

根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。

大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。

大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。

大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。

大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需经户主信贷员批准。

20，000元至500，000元(含)由信贷经理批注，信贷部主任批准；500，000至1000，000元(含)由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。

对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。

(2)支付结算系统的实施。

根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。

在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。

支付结算执法自查报告〔共3篇〕第1篇：支付结算自查报告支付结算自查报告人民银行：为加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》文件精神，以及关于转发《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知文件要求，我行领导高度重视，认真组织会计人员学习文件精神，结合相关规章方法，提出详细检查要求，安排专人从3月22日至3月31日对2023年1月1日至2023年3月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进展了一次全面细致的自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导明确责任分工我行领导对此次自查工作高度重视，特别成立了以行长为组长，副行长为副组长、会计部门参加的的支付结算检查领导组，主要负责对支付结算业务及相关管理工作的全面检查。

二、细化检查流程明确自查重点检查组根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《票据管理施行方法》、《支付结算方法》、《人民银行结算账户管理方法》等相关法律规章制度，结合我行实际工作开展情况，将自查重点放在支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统和支付信息报送等方面。

详细如下：1、支付结算情况。

我行会计人员严格按照有关法律、行政法规和《支付结算方法》的规定管理支付结算，准确、及时、平安办理，保障支付结算活动的正常运行。

因我行业务相对单一，开户企业较少，又不办理个人业务，故我行结算方式较少，只涉及票据业务中的支票及汇兑两种。

在对印章管理上，我行严格按照“不相容职务别离”的管理要求，按分工不同分别分配了各种印章、重要单证的使用与保管。

在操作汇款业务时，每笔业务都按金额的多少收取手续费与工本费，收费标准综合业务自动生成。

2、帐户管理方面。

为了减少账户开立、撤销、变更等流程中出现的操作风险，确保存款人书面资料的真实性、完好性、合规性，我行参照人民币银行结算账户管理及系统业务处理方法的相关规定，并结合我行日常支付结算特点，制定了相应的内控制度，内容包括开户资料审核、报送人行、开立账户；账户变更、销户流程等。

支付清算自查报告（共5篇）第1篇：支付清算自查报告与支付结算调研报告支付清算自查报告与支付结算调研报告支付清算自查报告银行支付结算自查报告为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。

我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。

依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国反洗钱法》《票据管理实施办法》《个人存款账户实名制规定》《金融违法行为处罚办法》《中国、人民银行执法检查程序规定》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《人、民币银行结算账户管理办法实施细则》《大额支付系统业务》《》处理办法（试行）、小额支付系统业务处理办法（试行）、《网上支付跨行清算系统业务处理办法》《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下：一、支付结算管理（一）支付结算内控我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。

（二）支付结算制度我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。

（三）支付结算代理未办理支付结算代理业务。

二、人民币银行结算账户业务（一）单位银行结算账户业务我支行按照《中国人民银行结算账户管理办法》等规定开立单位结算账户。

共开立了户单位结算账户，其中户已经人民银行批准，其余户为财政户，因历史原因未报人行批准。

本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。

人民银行支付结算检查自查报告人民银行支付结算检查自查报告范文根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。

统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。

（三）会计财务及时按要求报送会计资料。

会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的'修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。

（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。

所有开销户资料齐全。

对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。

应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。

（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。

征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。

支付结算自查情况汇报近期，我们对公司的支付结算情况进行了全面的自查，以确保公司的财务运作和资金流动的准确性和合规性。

在此，我将向大家汇报我们的自查情况，并提出一些建议和改进措施。

首先，我们对公司的支付结算流程进行了全面的审查和分析。

我们发现，在过去的一段时间里，公司的支付结算流程存在一些问题和漏洞，主要表现在以下几个方面：1. 支付流程不够规范，部分员工在进行支付操作时，未能严格按照公司的支付流程和规定进行操作，导致支付信息不完整、不准确，甚至出现了支付错误的情况。

2. 支付审核不严格，部分支付申请未经过严格的审核程序就被批准，导致了一些不必要的支出和资金浪费。

3. 支付记录不完整，部分支付记录未能及时、完整地进行记录和归档，使得财务数据的真实性和准确性受到了一定程度的影响。

针对以上问题，我们已经采取了一些具体的改进措施，并取得了一些成效。

具体来说，我们已经做了以下工作：1. 完善支付流程，我们对公司的支付流程进行了全面的修订和完善，明确了每个环节的责任人和操作规范，确保支付信息的准确性和完整性。

2. 强化支付审核，我们加强了对支付申请的审核程序，建立了严格的审核机制，确保每一笔支付都经过严格的审核程序，杜绝不必要的支出和资金浪费。

3. 加强支付记录管理，我们对支付记录的管理进行了规范化和标准化，建立了完善的档案管理制度，确保支付记录的及时、完整和准确。

此外，我们还计划在未来进一步加强对支付结算的监管和管理，具体包括：1. 定期进行支付结算的自查和核对，及时发现和纠正存在的问题。

2. 加强对员工的培训和教育，提高员工对支付结算流程和规定的认识和遵守度。

3. 强化内部控制，建立健全的内部审计制度，确保支付结算的合规性和准确性。

综上所述，我们对公司的支付结算情况进行了全面的自查，并已经采取了一系列的改进措施。

我们相信，在全公司的共同努力下，公司的支付结算工作将会更加规范、高效，为公司的发展和稳定打下坚实的财务基础。

当前支付清算系统风险防范中存在的问题及改进措施（精选5篇）第一篇：当前支付清算系统风险防范中存在的问题及改进措施当前支付清算系统风险防范中存在的问题及改进措施随着金融在现代经济中核心地位的日益突出，金融活动迅速增长，支付交易的业务量和金融空前增加，加之金融市场一体化进程加快，支付系统越来越现出其重要地位，它被认为是金融业的“管道”，为社会经济发展输送“血液”。

但也不能忽视，现行的支付系统中还存在一些不容忽视的问题：一、存在问题（一）运行管理机制有待进一步提高现代化支付系统运行以来，管理部门虽然针对其业务处理特点及时制定了一些业务操作规程和系统维护办法，但对参与支付系统的各参与者缺乏相应的业务指导和制度执行情况的督促和检查,使得支付系统的运行管理存在漏洞。

因缺乏畅通的沟通渠道，就不能在系统运行发生问题时做出快速反应，有效启动应急方案，及时处理突发情况，很可能会导致严重后果。

（二）人员技术力量有待进一步增强现代化支付系统连接各银行机构和相关业务系统，支撑各种支付工具的应用，支持范围广，处理的业务种类多，是一个庞大而复杂的系统。

但是就目前体制及其它因素的影响，人员配置方面不如人意，人员不够稳定，技术力量严重缺乏，极易造成支付系统运行风险。

（三）支付风险意识有待进一步加强现代化支付系统运行后，部分一线人员工作主动性差，仅满足于做好录入复核等基础工作，对工作中出现的新问题缺少敏感性。

另外，有些基层经办人员缺乏工作认同感、荣誉感，认为工作风险责任大，又相对单调、枯燥，个人发展机会较少，工作中麻痹大意思想有所显现，对出现的风险隐患熟视无睹，就很容易埋下风险隐患。

（四）支付风险内控机制有待进一步强化一是有章不循，这是形成案件和重大事故的主要原因。

一些单位人员配备不齐、规章制度形同虚设，特别是一些基层网点常因人手配备不足，使业务相互制约机制不落实而出现真空和漏洞，给犯罪分子带来可乘之机。

二是监督检查不到位。

上级对下级、主管对操作人员的定期、不定期的突击检查制度未保持有效的连续性，影响了监督检查效果。

关于支付结算自查情况的报告三篇篇一：关于支付结算自查情况的报告省分行：按照省分行转发总行关于转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急通知（XX银发…20XX‟50号）要求，我行对20XX年1月1日至20XX年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。

现就自查情况汇报如下：一、支付结算管理自查情况我行在支付结算管理中，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。

（一）支付结算内控管理情况。

我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿印鉴卡使用管理登记簿网银业务电子证书管理登记簿网银业务电子证书检查登记簿；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照现金管理暂行条例和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。

（二）支付结算制度执行情况。

我行依照支付结算办法票据法和中国农业发展银行会计制度的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况；及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进行监督，把每日工作中的重要事项在坐班主任日志上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。

支付清算系统风险排查情况的报告（共5篇）第一篇：支付清算系统风险排查情况的报告支付清算系统风险排查情况的报告我行核心业务系统托管在**银行张江数据中心机房，由**银行专职团队-银行合作中心（总行一级部门）负责应用系统的日常运维工作，同时通过**银行代理大小额系统接入人民银行支付系统。

一、信息安全管理方面(一)制度建设银行合作中心作为中小银行应用系统托管服务的主办部门，在遵照总行相关IT制度外，还根据应用系统托管运维服务的特点制定了相关的管理制度。

相关制度包括《***》等文件，对托管信息系统日常工作中涉及到的机房管理、人员管理、运维流程、用户密码管理、数据管理等方面做了详细说明和规范，确保信息系统安全、可靠、稳定运行，有效防范化解金融电子化风险。

主要情况如下：(二)、数据安全**银行作为银行业机构重点外包服务提供商和同业托管机构，严格遵照银监会相关监管政策规范我行向同业机构提供的各项信息科技外包服务，确保委托行数据安全。

主要情况如下：1、在数据安全管理方面，主要措施有：在日常生产运维中，我行采用了安全技术和工具保证运维操作做到事前审批、事中双人复核、事后可追溯审计，并按照“必须知道”和“最小授权”原则设定严格的访问控制权，保证信息安全,在数据信息管理方面做到“严格审批、有据可查、操作留痕、主动反馈”。

凡涉及本外币核心系统主备机的业务数据修改操作，密码管理人员必须监督操作过程。

数据修改必须在指定的终端操作平台进行登录、操作，并对操作进行7×24小时进行录像监控。

生产数据备份包括操作系统备份、动态生产数据的备份以及核心业务系统及各非核心类业务系统的静态生产数据的备份。

对生产数据备份介质进行异地存放，确保在突发事件或不可抗拒的灾难发生时能快速恢复生产，是保障生产系统安全、稳定运行的有效手段之一。

(三)、外来人员管理外来人员进入托管数据中心机房需填写《外来人员进入机房申请表》，经银行合作中心和**银行数据中心有权人审批通过后方可进入，并由银行合作中心专人陪同。