保险专业化销售流程jd(经典)

保险行业九大销售流程
1. 潜在客户开发：保险销售开始于潜在客户的开发。

销售人员可以通过市场调研、推销活动、电话营销等方式寻找潜在客户。

2. 客户需求分析：销售人员与潜在客户进行沟通，了解其保险需求和个人情况，以便能够为其提供合适的保险产品。

3. 产品推荐：基于客户的需求和情况，销售人员向客户推荐适当的保险产品。

他们需要解释这些产品的优势、责任和保费情况，以便客户能够做出明智的选择。

4. 报价和签约：一旦客户对特定的保险产品感兴趣，销售人员会根据客户的具体情况提供保险报价，并与客户商谈保险合同的具体细节。

如果客户同意，他们可以签署保险合同。

5. 客户满意度调查：在销售过程中，保险公司可能会要求销售人员进行客户满意度调查。

这可以帮助他们了解客户对服务质量的评价，并改进销售实践。

6. 建立持久的客户关系：一旦客户购买了保险产品，销售人员需要与客户建立良好的关系。

这可以通过提供全面的售后服务、发送提示和更新信息、提供定期回访等方式实现。

7. 定期维护和更新：销售人员需要与保险客户定期联系，了解他们的变化需求，并根据需要更新其保险计划。

这可以帮助保持客户的满意度，并为他们提供更好的服务。

8. 交叉销售：销售人员可以通过推荐其他保险产品或增值服务来实施交叉销售。

例如，如果客户购买了汽车保险，销售人员可以向他们推荐家庭保险或人寿保险。

9. 售后服务：售后服务包括理赔服务、投诉处理、客户疑问解答等。

销售人员需要及时响应客户的需求，并确保他们得到满意的解决方案。

这有助于保持客户忠诚度，增强公司的声誉。

保险专业化销售7大流程一、市场调研市场调研是保险专业化销售的第一步，它通过对市场的调查和研究，了解市场上的保险产品和销售情况，判断市场需求和竞争情况。

市场调研也包括对目标客户人群的研究，了解他们的购买习惯、保险需求和偏好，为后续的客户开发提供依据。

二、客户开发三、需求分析需求分析是保险专业化销售的重要环节，它通过与客户的交流和沟通，了解客户的保险需求和风险承受能力，进而进行精细化的产品定制。

需求分析需要对客户的个人情况、家庭状况、财务状况等进行全面的掌握，以便为客户提供最合适的保险产品。

四、方案设计方案设计是根据客户的需求和风险承受能力，提供符合其要求的保险产品解决方案。

方案设计需要基于客户的需求分析结果，综合考虑保险产品的种类、保额、保费、期限等因素，为客户提供具体的保险方案。

五、销售谈判销售谈判是保险专业化销售的核心阶段，它是销售人员与客户之间的沟通和协商过程。

在销售谈判中，销售人员需要通过理性的论证和情感的引导，向客户传递产品的价值和优势，解答客户的疑虑和顾虑，最终达成销售合作。

六、签单合约签单合约是销售谈判的最终目标，它是双方达成共识的重要文件。

在签订合约前，销售人员需要与客户进行最后的确认和核实，确保合同条款和保险责任清晰明确，并提供专业的解读和建议。

七、售后服务售后服务是保险专业化销售的最后一环，也是保持客户关系的重要方面。

通过及时的理赔服务、保单服务、续期服务等售后服务，可以巩固客户关系，提高客户满意度，为后续的客户维护和拓展提供支持。

总结起来，保险专业化销售的流程包括市场调研、客户开发、需求分析、方案设计、销售谈判、签单合约、售后服务。

每个环节都是保险销售工作中不可或缺的一部分，只有在每个环节都做好工作，才能提高销售效果，实现销售目标。

推销流程之寿险推销
流程简介
一般的商品销售流程
1、找出准客户
2、引起准客户的注意
3、培养兴趣
4、唤起需要
5、提供合适的商品
6、说明商品为何适合，并促成购买行为
7、确保客户购买后的满足感
寿险推销的特色
1、寿险商品是无形商品，寿险商品无法触摸
2、寿险商品满足人们需求的不确定性，购买寿险违反一般人的购买习惯
3、寿险推销必须更主动
4、变寿险商品为有形商品变寿险商品为鲜活商品，激发客户需求
5、寿险商品的特色决定需要专业化推销
寿险的推销流程
主顾开拓
是用一个有系统的方法，主动地，不断去发掘有潜质的准客户。

接触前准备
•是为了使业务员与客户接触面谈前透过信函、电话约访取得面谈机会，并分析出寒喧、赞美的话题以及可能的购买点，以提高接触的质量。

接触
透过接近准主顾，建立信任感，进而收集资料，发现准主顾需要，根据准主顾的需要不断强化其购买点。

建议书说明
寿险是无形产品，越是无形产品越要用有形化的方法行销。

一份精美专业的建议书能带给客户更为直观的感觉，更深刻的印象。

促成
促成就是从旁协助你的准主顾作出购买的决定，说服他们需要你所建议的保障，并敦促他们现在就采取购买行动。

递交保单
•保单的促成只是推销的开始，递交保单是推销中的一个重要环节，是售后服务的开始。

售后服务
服务是推销的延续，只有满意的服务，才能创造满意的客户，进而借由满意的服务创造再次的销售机会。

太平洋人寿的推销理念
1、你是顾问
不是强迫推销的人。

2、建立信任
比任何说服都重要
3、推销无定式，专业定输赢。

专业化保险销售的主要流程保险销售过程中需要一定的耐心和技巧，那么你知道专业化保险销售的主要流程吗?下面是本人为大家整理的专业化保险销售主要流程，希望对大家有用。

专业化保险销售主要流程专业化保险销售流程通常包括四个环节，即：准保户开拓，调查并确认准保户的保险需求、设计并介绍保险方案、疑问解答并促成签约。

(一)准保户开拓准保户开拓就是识别、接触并选择准保户的过程。

准保户开拓是保险销售环节中最重要的一个步骤，可以说，保险销售人员最主要的工作是在做准保户的开拓。

1.准保户的鉴定。

对保险销售人员来说，合格的准保户有四个基本标准：有保险需求、有交费能力、符合核保标准、容易接近。

2.准保户开拓的步骤。

第一，获取尽可能多的人的姓名;第二，根据这些姓名了解情况，即确认他们是否有可能成为保险的购买者;第三，建立准保户信息库，将准保户的资料储存起来;第四，经人引见，拜访准保户;第五，淘汰不合格的准保户。

3.准保户开拓的途径。

保险销售人员常通过有陌生拜访、缘故开拓、连锁介绍、直接邮件和电话联络等途径，了解准保户感兴趣的产品，发现他们的真正需求，从而决定是否需要面谈或约定面谈的具体时间。

(二)调查并确认准保户的保险需求为了确认准保户的保险需求，必须对其进行实况调查。

即通对准保户的风险状况、经济状况的分析，来确定准保户的保险需求，从而设计出适合准保户的保险购买方案。

保户调查与分析的内容主要有：1.分析准保户所面临的风险。

不同的风险需要不同的保险规划。

每个人的工作状况、健康状况不同，每个企业的生产情况不同，决定了他们面临的风险也各不相同。

保险销售人员要通过调查获取相关信息，分析准保户所面临的风险。

2.分析准保户的经济状况。

一个家庭或一个企业究竟能安排多少资金购买保险，取决于其资金的充裕程度。

根据准保户的财务问题及其财务目标建立的可行性分析，可以帮助准保户了解其财务需求和优先考虑的重点。

3.确认准保户的保险需求。

在对准保户面临的风险和经济状况进行分析后，需要进一步确认其保险需求。

第四章专业化的销售流程------如何销售银保产品成功的营销离不开适用的销售模式，网点能否在一项营销业务上取得成功，在很大程度上取决于网点的销售模式，而个人销售的成功却在于有一种好的销售方法。

为了使银行人员在银保产品的销售过程中能顺利促成，取得好成绩，在针对银行保险业务的特点并结合销售的一般原理的基础上，总结了以下相关资料，以供大家参考使用。

一、客户购买产品的一般性流程：（一）客户的认知过程网点柜面人员在办理银行业务的同时，按照前来办理业务的客户的特征，选择合适的银行保险产品向客户推荐。

如，看到“金苹果”的目标客户，即递上一张“金苹果”宣传折页并简单介绍：“这是我行新近代理的一种收益比较高、且免税的个人理财业务，有很多人办理，请您了解一下。

”（建议背下来）（二）客户的认同过程经过上述过程之后，对有兴趣进一步了解的客户进行产品的解释说明并答疑，现将在产品解释说明过程中可能遇到的部分问题罗列出来（具体内容见后文）。

如遇忙，请转介绍给理财（大堂）经理进行相关说明，或由柜长、后线人员进行说明，说明时要充满自信，语言要简洁，如果遇到暂时无法解释的问题时，自信地反复强调说：“这个产品真的很不错的，很多人买，我们网点已经卖了不少，挺适合您的。

”（三）购买ⅩⅩ银保产品的目标客户群分析抓住时机向以下客户进行推介，成功的机率会非常高。

1、ⅩⅩ人寿金苹果两全保险（分红型）（1）、前来兑现或询问国债的客户（2）、前来询问有没有好的投资方式的客户（3）、前来储存或领取定期存款的客户（4）、熟悉的大客户（5）、有大额、长期闲散活期存款的客户2、ⅩⅩ人寿金苹果两全保险B款（分红型）（1）有稳定收入、不愿冒险（2）家庭责任感较强（3）喜欢购买国债、存定期（4）为子女准备教育金、为自己准备养老金及遗产计划3、ⅩⅩ人寿金葫芦两全保险（1）银行的吃息一族（2）孝顺父母的中、青年，关爱小孩的父母、祖父母（3）缺少社会养老保障，重视自己或家人的退休养老计划的客户（4）职业生涯较短（演员、运动员等）（5）获得意外之财（中奖等）4、ⅩⅩ人寿金护甲意外保险（1）商务人士，经常出外（出国）（2）中青年人，供房供车者（3）换汇、开存款证明的人5、ⅩⅩ人寿利呈祥、利如意重大疾病保险（1）无医疗保险人群，如个体户、自由职业者、家庭主妇等（2）中老年人，作为社保的补充（3）职业不稳定者，对自身状况无安全感（4）家庭经济支柱（5）对风险需求低，风险防范意识强（四）怎样抓住时机，促成客户购买客户有以下表现时，应该做促成的动作：1、客户沉默思考时；2、客户对您的讲述表示赞同时；3、客户询问投保内容时；4、客户询问别人购买情形时；5、客户听完您的讲述后，在网点职场内走来走去时。

保险化销售流程技能一、保险化销售流程1. 客户需求分析首先，保险销售人员需要与客户进行深入沟通，了解客户的实际需求和风险。

通过询问客户的家庭、工作等情况，了解客户目前存在的保险保障及风险。

同时，也需要根据客户的收入水平、年龄、家庭状况等因素，为客户量身定制合适的保险产品。

2. 风险分析在了解客户的需求后，保险销售人员需要对客户进行风险评估。

通过了解客户的职业、生活方式等因素，为客户识别出可能存在的风险，并提供有针对性的解决方案。

3. 产品推荐基于客户的需求和风险评估结果，保险销售人员需要向客户推荐适合的保险产品。

这要求保险销售人员了解各种保险产品的特点和优势，根据客户的需求选择最合适的产品，并向客户进行详细的介绍和解释。

4. 方案定制在推荐产品的基础上，保险销售人员需要为客户定制具体的保险方案。

这要求保险销售人员与客户进行充分的沟通和协商，根据客户的实际需求和预算，为客户设计出最优化的保险方案。

5. 产品销售一旦客户接受了保险方案，保险销售人员需要为客户完成保险产品的销售。

这需要保险销售人员具备良好的沟通能力和销售技巧，同时也需要尽可能简化销售过程，提高客户的购买体验。

6. 服务跟进保险销售不是一次性的交易，而是一个长期的服务过程。

保险销售人员需要定期与客户进行联系，了解客户的变化和需求，及时提供服务和建议。

这可以增强客户对保险销售人员的信任感，也可以提高客户的忠诚度和推荐意愿。

7. 风险管理除了销售保险产品，保险销售人员还需要为客户提供风险管理建议。

通过不断了解客户的情况，及时调整和完善保险方案，为客户提供更全面的保障和更专业的服务。

二、保险化销售技能1. 沟通技巧保险销售人员需要具备良好的沟通能力，能够主动倾听客户的需求和问题，同时能够清晰地表达产品的特点和优势。

通过有效的沟通，保险销售人员可以更好地了解客户的情况，为客户提供更个性化的服务。

2. 销售技巧销售是保险销售人员的核心工作。

保险销售人员需要具备良好的销售技巧，能够有效地向客户推销保险产品，并促成交易的成功。