保险业专业化推销流程

什么是推销推销才、佳、金、肖才才子佳佳人金财富肖俏寿险商品特色一、寿险商品是无形商品二、寿险商品满足人们需求的不确定性寿险商品销售一、变寿险商品为有形商品变寿险商品为鲜活商品二、激发客户需求寿险专业化推销流程计划与活动说明促成准客户开拓接触前准备接触递交保单售后服务制定详细的工作计划及各项销售活动目标计划与活动的定义：订立明晰而具体的目标是成功的第一步准主顾开拓寻找符合条件的销售对象准主顾开拓的意义准主顾是营销员的宝贵资产准主顾开拓决定寿险推销事业的成败90%的佣金来源于准主顾开拓接触前准备为正式与准主顾进行推销面谈而做的事前准备接触通过与准主顾沟通，激发其对保险的兴趣并收集相关资料，寻找出购买点说明用简明扼要且生活化的语言向客户介绍保险的功能，强化准主顾对保险的兴趣促成帮助及鼓励客户作出购买决定，并协助其完成相关的投保手续，促成是推销的目的递交保单与售后服务客户投保后，协助客户处理与保单有关的事宜，定期提供风险规划最新的资料，根据客户的状况变化作出恰当的建议良好的服务才是真正推销工作的开始推销无定式，要求你专业专业推销是生存之本寿险营销员的真正挑战：就是怎样从茫茫人海中寻找出大量潜在的、有寿险需求的准主顾，并持续不断地去开拓和保持自己的准主顾市场。

“巧妇难为无米之炊”能够始终保持一定量的、有价值的准主顾，是保证长时间获得业绩和收入的保证！“准主顾是我最大的资产。

他们是我在寿险业赖以生存并得以发展的根本。

”人寿保险——无限广阔的市场；无数需求的客户；无穷展业的机会。

计划100——1、我的直系亲属：2、我的姻亲关系：3、我的街坊邻居：4、我的知交好友：5、我的老师同学：6、我的同事战友：7、我的消费对象：8、我的生意伙伴：9、我的同趣同好：10、我的其他熟人：合格的准主顾1、有经济能力——谁是能赚到钱的人？2、有决定权力——谁是家中或企业里的掌权者？3、有寿险需求——谁是最需要保险的人？4、身心都健康——谁可能是“危险者”？5、容易接近——谁是容易接近和拜访的人？接触前准备一、前言二、接触前准备的必要性恐惧来源于对对手的无知，失败来源于对对手的恐惧。

保险专业化销售7大流程一、市场调研市场调研是保险专业化销售的第一步，它通过对市场的调查和研究，了解市场上的保险产品和销售情况，判断市场需求和竞争情况。

市场调研也包括对目标客户人群的研究，了解他们的购买习惯、保险需求和偏好，为后续的客户开发提供依据。

二、客户开发三、需求分析需求分析是保险专业化销售的重要环节，它通过与客户的交流和沟通，了解客户的保险需求和风险承受能力，进而进行精细化的产品定制。

需求分析需要对客户的个人情况、家庭状况、财务状况等进行全面的掌握，以便为客户提供最合适的保险产品。

四、方案设计方案设计是根据客户的需求和风险承受能力，提供符合其要求的保险产品解决方案。

方案设计需要基于客户的需求分析结果，综合考虑保险产品的种类、保额、保费、期限等因素，为客户提供具体的保险方案。

五、销售谈判销售谈判是保险专业化销售的核心阶段，它是销售人员与客户之间的沟通和协商过程。

在销售谈判中，销售人员需要通过理性的论证和情感的引导，向客户传递产品的价值和优势，解答客户的疑虑和顾虑，最终达成销售合作。

六、签单合约签单合约是销售谈判的最终目标，它是双方达成共识的重要文件。

在签订合约前，销售人员需要与客户进行最后的确认和核实，确保合同条款和保险责任清晰明确，并提供专业的解读和建议。

七、售后服务售后服务是保险专业化销售的最后一环，也是保持客户关系的重要方面。

通过及时的理赔服务、保单服务、续期服务等售后服务，可以巩固客户关系，提高客户满意度，为后续的客户维护和拓展提供支持。

总结起来，保险专业化销售的流程包括市场调研、客户开发、需求分析、方案设计、销售谈判、签单合约、售后服务。

每个环节都是保险销售工作中不可或缺的一部分，只有在每个环节都做好工作，才能提高销售效果，实现销售目标。

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寿险专业化销售流程七步
1. 认识客户:
了解客户的基本情况,包括家庭背景、经济状况、风险承受能力等,建立良好的沟通和信任关系。

同时确认客户的保险需求。

2. 分析客户需求:
根据客户的实际情况,全面分析其在人身风险保障、财富传承、财富管理等方面的保障需求。

确定客户的保险规划目标。

3. 设计理财规划方案:
根据规划目标,为客户量身定制寿险及理财产品组合方案,包括保障范围、保额、保费、投资组合等。

4. 介绍产品与方案:
以浅显易懂的方式向客户解释各项产品特点、收益预期与风险承受能力等,并全面阐述理财规划方案的优势。

5. 匹配方案并调整:
倾听客户反馈,与客户进一步探讨方案细节,根据客户实际情况对方案进行调整和优化。

6. 协助客户决策:
耐心解答客户疑虑,帮助客户权衡利弊得出明智决定。

视情况为客户提供专业建议。

7. 持续服务与跟踪:
定期回访客户,关注其财务状况和需求变化,及时调整理财规划方案,为客户提供持续的优质服务体验。

专业化保险销售的主要流程保险销售过程中需要一定的耐心和技巧，那么你知道专业化保险销售的主要流程吗?下面是本人为大家整理的专业化保险销售主要流程，希望对大家有用。

专业化保险销售主要流程专业化保险销售流程通常包括四个环节，即：准保户开拓，调查并确认准保户的保险需求、设计并介绍保险方案、疑问解答并促成签约。

(一)准保户开拓准保户开拓就是识别、接触并选择准保户的过程。

准保户开拓是保险销售环节中最重要的一个步骤，可以说，保险销售人员最主要的工作是在做准保户的开拓。

1.准保户的鉴定。

对保险销售人员来说，合格的准保户有四个基本标准：有保险需求、有交费能力、符合核保标准、容易接近。

2.准保户开拓的步骤。

第一，获取尽可能多的人的姓名;第二，根据这些姓名了解情况，即确认他们是否有可能成为保险的购买者;第三，建立准保户信息库，将准保户的资料储存起来;第四，经人引见，拜访准保户;第五，淘汰不合格的准保户。

3.准保户开拓的途径。

保险销售人员常通过有陌生拜访、缘故开拓、连锁介绍、直接邮件和电话联络等途径，了解准保户感兴趣的产品，发现他们的真正需求，从而决定是否需要面谈或约定面谈的具体时间。

(二)调查并确认准保户的保险需求为了确认准保户的保险需求，必须对其进行实况调查。

即通对准保户的风险状况、经济状况的分析，来确定准保户的保险需求，从而设计出适合准保户的保险购买方案。

保户调查与分析的内容主要有：1.分析准保户所面临的风险。

不同的风险需要不同的保险规划。

每个人的工作状况、健康状况不同，每个企业的生产情况不同，决定了他们面临的风险也各不相同。

保险销售人员要通过调查获取相关信息，分析准保户所面临的风险。

2.分析准保户的经济状况。

一个家庭或一个企业究竟能安排多少资金购买保险，取决于其资金的充裕程度。

根据准保户的财务问题及其财务目标建立的可行性分析，可以帮助准保户了解其财务需求和优先考虑的重点。

3.确认准保户的保险需求。

在对准保户面临的风险和经济状况进行分析后，需要进一步确认其保险需求。

保险专业化销售流程在当今竞争激烈的保险市场上，保险销售已经不再是简单的产品推销，而是需要专业化的销售流程来满足客户的需求。

保险专业化销售流程是指保险销售人员通过系统化的方法和流程，以专业的知识和技能，为客户提供个性化的保险解决方案，从而提高销售效率和客户满意度。

下面将介绍保险专业化销售流程的具体内容。

首先，保险销售人员需要建立客户关系。

建立客户关系是销售流程的第一步，也是最关键的一步。

销售人员需要通过电话、邮件、社交媒体等方式与潜在客户建立联系，了解客户的需求和偏好，建立信任关系。

在建立客户关系的过程中，销售人员需要展现专业知识和技能，让客户对自己和所代理的保险产品产生信任和兴趣。

其次，销售人员需要进行需求分析。

在建立客户关系的基础上，销售人员需要深入了解客户的需求和风险承受能力，分析客户的保险需求和目标，为客户量身定制保险解决方案。

销售人员需要通过问卷调查、面谈等方式，全面了解客户的家庭、财务状况，职业和生活方式等信息，从而为客户提供个性化的保险建议。

接着，销售人员需要进行产品推荐和解释。

在了解客户需求的基础上，销售人员需要根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的保险产品，并解释产品的保障范围、保费和理赔流程等信息。

销售人员需要以客户为中心，以专业的知识和技能，为客户提供全面的产品信息，帮助客户理解保险产品的价值和意义，从而增加客户购买保险产品的意愿。

最后，销售人员需要进行跟进和维护。

销售人员需要在客户购买保险产品后，进行跟进和维护工作，及时处理客户的投诉和问题，提供保单变更、理赔等服务，建立良好的售后服务体系，增加客户的满意度和忠诚度。

销售人员还需要定期与客户保持联系，了解客户的变化和需求，为客户提供保险规划和理财建议，增加客户的粘性和复购率。

综上所述，保险专业化销售流程是一个系统化、专业化的过程，需要销售人员具备专业的知识和技能，以客户为中心，为客户提供个性化的保险解决方案，从而提高销售效率和客户满意度。