证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷

证券从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟考试本卷共一个大题，30个小题，总分100分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 下列选项中,不属于资产负债表基本作用的是()。

[单选题] *为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础列出了企业占有资源的数量和性质揭示了企业获取利润的能力(正确答案)为收益把关答案解析：C项是利润表的作用,其他三项属于资产负债表的基本作用。

2. 由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而()是衡量企业最大化股东财富能力的比率。

[单选题] *资产负债率销售利润率净资产收益率(正确答案)资产收益率答案解析：由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。

3. 利率衍生工具不包括() [单选题] *远期利率合约利率期货合约利率互接合约货币期权合约(正确答案)答案解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具,主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约。

4. 影响期权价格的因素不包括() [单选题] *合约标的资产的分红无风险利率水平合约标的资产的历史价格(正确答案)期权的有效期答案解析：影响期权价格的因素有:(1)合约标的资产的市场价格与期权的执行价格。

(2)无风险利率水平。

(3)合约标的资产的分红。

(4)标的资产价格的波动率。

(5)期权的有效期。

5. 以下关于最大回撤的说法中，正确的是 [单选题] *最大回撒衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力最大回撤可以衡量损失发生的可能频率最大回撤无法衡量损失的大小比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间(正确答案)答案解析：最大回撤用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。

最大回撤的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共40题）1、无风险资产的风险为（）。

A.1B.-1C.某随机数D.0【答案】 D2、下列是基础风险指标有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为（）。

A.前一日证券的最后一笔成交价B.前一日证券的平均成交价C.当日暂估证券的平均成交价D.当日证券的第一笔成交价【答案】 D4、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。

A.0.15%B.0.10%C.0.25%D.0.50%【答案】 C5、（）是理想交易与实际交易收益的差值。

A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益【答案】 A6、以下资产负债表项目中属于资产项目的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、VB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.VD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。

A.估值难度大B.流动性较好C.杠杆率较高D.信息透明度低【答案】 B8、中证全债指数的样本，包括银行间市场和沪深交易所市场的（）。

A.国债、金融债券、可转债B.国债、企业债券、金融债券C.国债、企业债券、可转债、金融债券D.国债、企业债券、可转债【答案】 B9、为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取( )。

A.竞价交易制度B.分散交易制度C.集中交易制度D.分级交易制度【答案】 C10、下列关于零息债券的表述，错误的是（）。

A.零息债券折价发行B.零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息C.零息债券有固定到期日D.零息债券到期日的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益【答案】 B11、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D12、( )是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。

A.10%B.15%C.5%D.不确定【答案】 C2、关于远期利率，以下表述错误的是（）。

A.远期利率表现为未来两个日期间借入货币的利率B.远期利率是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时间点到另一时间点的利率水平C.远期利率也可以表示投资者现在所购买的零息债券的到期收益率D.远期利率指的是资金的远期价格【答案】 C3、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。

A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金【答案】 A4、关于方差与标准差，下面说法错误的是（）。

A.标准差和方差都可以表示投资回报的风险水平B.标准差和方差可以为零C.方差的平方是标准差D.标准差和方差都可以表示实际收益率偏离预期收益率的程度【答案】 C5、关于收益率曲线的相关描述,错误的是()A.收益率曲线描述了利率的期限结构B.益率曲线描述了债券到期收益率和到期期限之间的关系C.收益率曲线描述了信用等级不同且期限不同的债券之间的收益率关系D.正收益曲线描述了到期期限和到期收益率之间存在显著正相关性【答案】 C6、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。

A.每月；每周B.每周；每周C.每周；每个工作日D.每日；每个小时【答案】 C7、以下反映投资组合市场风险的指标中属于基于收益率及方差的风险指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 D8、私募股权投资基金的组织形式不包括（）。

A.有限合伙制B.信托制C.契约型开放式公募基金D.公司制【答案】 C9、合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共60题）1、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。

A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 C2、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDIIB.QFIIC.RQFIID.REITs【答案】 A3、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQII基金一定不得有的是（）A.购买贵金属B.交易金融衍生品C.投资公募基金D.借入现金【答案】 A4、优先股持有人比普通股持有人获得的好处是（）A.较高的回报B.较低的风险C.在公司优先安排任职D.优先在股东会议时表决【答案】 B5、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。

A.《集合投资实业监管原则》B.《集合投资计划治理白皮书》C.《证券集合投资机构经营标准规则》D.《证券监管目标和原则》6、1985年12月20日，欧盟委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《证券监管目标和原则》D.《集合投资计划治理白皮书》【答案】 B7、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B8、基本分析是建立在否定（）的基础之上。

A.半强有效市场B.强有效市场C.弱有效市场D.无市场9、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天B.14天C.3个月D.6个月【答案】 B10、事前和事后风险指标的区别（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、以下关于QDII基金说法错误的是（）A.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)B.QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

C.QDII 基金可以进行国际市场投资。

D.QDII基金可以从事证券承销业务【答案】 D2、以下不能用来反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.平均市值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况【答案】 A3、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D4、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。

权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。

当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B5、QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排，目前（）不可以发行代客境外理财产品。

A.非金融机构B.商业银行C.证券公司D.基金管理公司【答案】 A6、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A7、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。

基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)(1)以下哪些不是有价证券的性质：（D）A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A）A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。

A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我国共有（C）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了()。

A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是()。

A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。

A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。

这也是世界上第一个()。

A. 契约型投资基金B. 公司型开放式基金C. 股票基金D. 封闭式基金(9)(A)指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。

A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12一、单选题1. 投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为份。

A.9900B.9901C.9990D.10000答案：B2. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。

A.3%B.5%C.10%D.20%答案：C[解答] 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

3. 债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是。

A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大答案：A4. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权答案：C[解答] C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。

5. 对基金营销反应弱的客户更加重视。

A.基金产品的未来收益。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共45题）1、( )也称权益报酬率。

A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D2、( )是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.现金分红方式B.股票分红方式C.分红再投资转换为基金份额D.股票买卖差价【答案】 C3、刘先生3月1日买入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公积金转增股本10股送1股，10月13日发放股利0.1元/股，年末股价是9.9元，持有该股票的收益率是（）。

A.9.90%B.0C.37.50%D.-1%【答案】 C4、（）是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。

A.私募股权B.不动产C.大宗商品D.收藏品【答案】 C5、以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（）。

A.交易场所B.信用风险C.投资方式D.执行方式【答案】 C6、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）。

A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期【答案】 A7、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）A.综合考虑风险和收益B.基金管理规模C.时间区间D.基金的价格【答案】 D8、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。

A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手结算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；净额交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】 A9、可供基金进行利润分配的金额为（）。

A.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.未分配利润C.本期已实现收益D.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数【答案】 A10、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为（）元。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案单选题（共20题）1. 下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。

对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C2. 特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。

这种说法（）。

特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。

这种说法（）。

A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A3. 下列不属于非系统风险的是（）。

下列不属于非系统风险的是（）。

A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A4. 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。

不动产投资的特点不包括()。

不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。

不动产投资的特点不包括()。

A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性【答案】 D5. 关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.回售条款由可转债持有人行使D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】 C6. 关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能从事基金管理业务【答案】 C7. 按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 B8. 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险【答案】 C9. （）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。

证券投资基金模拟1【单选】（）证券投资基金在全世界范围内得到了普及型的发展A: 20世纪60年代以后B：20世纪80年代以后C：20世纪40年代以后D：20世纪90年代末期2.【单选】在股票市场急剧下降或缺乏流动性时，加剧市场往不利方向运动。

[0.5分]A:买入并持有策略B:恒定混合策略C:动态配置策略D:投资组合保险策略3.【单选】《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（0.5分）A:不同的申购资金可适用不同的申购费率B:基金管理人以自有资金为持有人承担风险C:在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D:合理预测基金的投资业绩4.【单选】ETF建仓期通常不超过（0.5分）A:3个月B:4个月C:2个月D:一个月5.【单选】保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了( )。

[0.5分]A:系统化原则B:安全性原则C:实用性原则D:可靠性原则6.【单选】常用于对基金实际收益率衡量的指标是( )。

[0.5分】A:几何平均收益率B:算术平均收益率C:简单收益率D:移动平均收益率7.【单选】当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上开时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将( ).[0. 5分]A:降低B:没有必然联系C:提高D:不变8.【单选】概括她讲，在市场发生波动时，恒定沮合资产配置策略的行动厦则是( ).[0. 5分] A:市场价格下降时卖出风险资产，市场价格上升时买入风险资产B:不行动C:市场价格下降时不行动，市场价格上升时卖出风险资产D:市场价格下降时买入风险资产，市场价格上升时卖出风险资产9.【单选】根据《证券投资基金信息披露管理办法，，需要出具审计报告的是( )。

[o.5分] A:年度报告B:季度报告C:月度报告D:半年报告10.【单选】根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，在日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一一、单项选择题☎下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

✆、以下（ ）项不属于证券✌提货单运货单保险单发票、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（ ）✌政府证券、金融证券和公司证券政府证券、政府机构证券和公司证券政府证券、公司证券和企业证券金融证券、公司证券和企业证券、银行证券不包括：（ ）✌银行汇票银行本票银行支票银行股票、证券市场的特征不包括：（ ）✌证券市场是价值直接交换的场所证券市场是信用直接交换的场所证券市场是财产权利直接交换的场所证券市场是风险直接交换的场所、证券市场的构成不包括：（ ）✌股票市场债券市场货币市场基金市场、世界上第一家股票交易所成立于：（ ）✌英国法国荷兰意大利、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（ ）✌参加股东大会投票表决参与公司的决策和经营收取股息或分享红利、优先股票的股息率（ ）。

✌高于普通股低于普通股是固定的与普通股呈正相关、股票的每股净资产又称为股票的（ ）。

✌票面价值账面价值市场价值内在价值、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）✌．一级市场和初级市场．证券发行市场和初级市场．证券发行市场和证券交易市场．二级市场和次级市场、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（ ）特征。

✌、集合投资、专业管理、风险共担、分散风险、证券投资基金在美国被称为（ ）✌、证券投资信托基金、共同基金、信托产品、单位信托基金、 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。

✌、《投资公司法》、《投资基金法》、《证券投资基金法》、《投资信托法》、  年  月，（ ）颁布，并于  年 月 日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展✌、证券法、开放式证券投资基金试点办法、证券投资基金法、证券投资基金管理暂行办法、截至 年 月底，我国共有（ ）家基金管理公司✌、 、 、 、 、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ ）以上。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资B.另类投资C.并购投资D.危机投资【答案】 A2. 设立证券登记结算机构必须经（）同意。

A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D3. （）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C4. 关于货币市场基金风险指标，以下表述正确的是（）A.我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过397天B.一般情况下，货币市场基金的杠杠比例越高，收益越低，风险越大C.投资组合平均剩余期限和平均存续期越短，则货币市场基金的流动性越好，利率风险越低D.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过25%【答案】 C5. 对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】 D6. 关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易【答案】 C7. 衍生工具的特点不包括( )。

A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险性【答案】 D8. 下列关于衍生工具的论述，错误的是()A.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约B.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署C.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来D.期货合约是标准化合约【答案】 A9. 可供基金进行利润分配的金额为（）。

基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．某企业9月份资产总额为2 000万元，收回应收账款100万元后，在不考虑其他经济业务的情况下，企业的资产总额为( )万元。

A．2 000B．2 100C．1 900D．2 200正确答案：A解析：收回应收账款100万元，企业银行存款增加100万元，同时应收账款减少100万元，所以企业的资产总额不变。

2．某企业资产总额为6 000万元，以银行存款500万元偿还借款，并以银行存款500万元购买固定资产后，该企业资产总额为( )万元。

A．6 000B．5 000C．4 500D．5 500正确答案：D解析：以银行存款500万元偿还借款，使企业的资产减少了500万元，同时负债也减少500万元；以银行存款500万元购买固定资产，使银行存款减少500万元，固定资产增加了500万元，资产总额不变。

因此，该企业资产总额为：6 000－500+500－500=5 500(万元)。

3．票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，该债券的到期收益率为( )。

A．7．236％B．8．132％C．8．836％D．9．169％正确答案：C解析：根据公式P=，则该债券的到期收益率和当前价格之间的关系可表达为：95=，解得y=8．836％。

4．下列不属于盈利能力比率的是( )。

A．销售利润率B．资产收益率C．应收账款周转率D．净资产收益率正确答案：C解析：企业的盈利能力决定了企业能否在市场上生存和发展下去，评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的三种为：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)，这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

C项，应收账款周转率属于营运效率比率。

5．已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则( )。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷包括详细解答单选题（共20题）1. 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A2. 下列有关私募股权投资的退出机制的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求（）应制订健全有效的估值政策和程序A.基金管理人B.基金托管人C.中国基金业协会D.基金销售机构【答案】 A4. 关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易【答案】 C5. 关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。

A.买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税B.卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税C.双边征收印花税D.暂免征收印花税【答案】 D6. 关于被动投资指数复制和调整说法，错误的是（）。

A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法。

B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减。

C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法。

D.被动投资复制指数会产生复制成本【答案】 B7. （）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C8. 目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。

A.印花税B.审计费C.过户费D.交易佣金【答案】 B9. 主动投资的目标不包括()。

A.缩小主动风险B.缩小跟踪误差C.提高信息比率D.扩大主动收益【答案】 B10. 下列关于净资产收益率的说法中，错误的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、基金业评价需要考虑的因素不包括（）。

A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C2、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务B.现劵业务C.质押式回购业务D.买断式回购业务【答案】 A3、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】 A4、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。

A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】 B5、（）是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。

A.会员管理制度B.公开市场一级交易商制度C.做市商制度D.结算代理制度【答案】 D6、各项技术已经成熟，产品市场不断扩大，公司利润和股价不断上升，行业领导者开始出现，这是处于行业生命周期的（）。

A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 B7、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。

A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】 C8、关于普通股和优先股的风险，以下说法正确的是（）。

A.优先股较低B.不能确定C.普通股较低D.两者一致【答案】 A9、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。

2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。

A.18.75%B.12.5%C.15%D.10%【答案】 B10、某基金管理人决定对其管理的A基金进行利润分配，每10份派发红利0．6元，除息日为当日，公布的基金份额净值为1．5元。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共48题）1、利润表是反映在（）财务成果的报表。

A.某一特定日期B.某一特定时间C.一定会计期间D.某一特定时期【答案】 C2、基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。

A.交易部B.风险管理部C.投资部D.研究部【答案】 D3、黄金投资在本质上可以认为是（）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。

A.房地产B.大宗商品C.私募股权D.收藏品【答案】 B4、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C5、关于远期利率，以下说法正确的是（）A.远期利率是较长期限债券的收益率B.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率C.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率D.远期利率高于近期利率【答案】 B6、影响期权价格的因素不包括（）。

A.合约标的资产的市场价格B.期权的执行价格C.合约标的资产的历史价格D.期权的有效期【答案】 C7、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。

对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低【答案】 A8、( )是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险【答案】 A9、下列属于内在价值法的是（）。

A.市盈率模型B.股利贴现模型C.市净率模型D.市现率模型【答案】 B10、β系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；β系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反；β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。