基金从业资格考试易错题(100题)含答案

基金从业考试试题及答案解析[判断题]1、非上市证券无法实现流通，只能持有至到期由发行人赎回。

参考答案：错•参考解析：非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。

•[单项选择题]2、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问参考答案：D参考解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

[单项选择题]3、（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。

A.系统性风险B.非系统性风险C.主动操作风险D.可分散风险参考答案：A参考解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。

[单项选择题]4、关于股权基金的募集行为，以下表述正确的是（）。

A.股权投资基金销售机构在宣传材料中不承诺该私募投资的收益率，说明投资本金不会损失B.股权投资基金管理人与投资者单独签署合同，对私募基金的投资回报承诺不低于银行同期存款利率C.股权投资基金管理人拒绝向投资人承诺本金不受损失，向投资人披露管理人5年来所有管理基金的整体业绩情况D.股权投资基金销售机构邀请潜在投资者与私募基金管理人见面，并在会议中介绍收益不低于20%的基金参考答案：C[单项选择题]5、关于市场风险，以下说法不正确的是（）。

A.利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性B.购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降C.基金不会追随经济总体趋向而发生变动。

D.汇率风险指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

参考答案：C参考解析：经济周期性波动风险也是市场风险的一种。

1、以下哪个不是基金投资的基本原则？
A、风险与收益相匹配
B、分散投资，降低风险
C、追求最高收益率
D、长期投资，稳健增值
（答案）C
2、基金公司的核心业务部门通常不包括以下哪个？
A、投资管理部
B、市场营销部
C、风险控制部
D、后勤保障部
（答案）D
3、关于开放式基金，以下说法错误的是？
A、投资者可以随时申购或赎回
B、基金份额不固定
C、通常通过证券交易所交易
D、价格依据基金净值计算
（答案）C
4、以下哪项不是基金合同的必备内容？
A、基金的投资策略
B、基金的收益分配方式
C、基金经理的个人履历
D、基金的风险收益特征
（答案）C
5、关于基金托管人，以下说法正确的是？
A、负责基金的投资决策
B、负责基金资产的保管和监督
C、负责基金的市场营销
D、负责基金合同的签订
（答案）B
6、以下哪种风险不是基金投资面临的主要风险？
A、市场风险
B、信用风险
C、自然灾害风险
D、流动性风险
（答案）C
7、关于基金净值，以下说法错误的是？
A、反映了基金当前的资产价值
B、是投资者申购或赎回基金的依据
C、每天公布一次，通常在交易日结束后计算
D、基金净值越高，表示基金过去的业绩表现越好（答案）D
8、以下哪项不是基金投资者教育的内容？
A、普及基金投资知识
B、介绍基金投资策略
C、推荐具体的基金产品
D、提示基金投资风险
（答案）C。

基金从业资格考试易错题100道基金从业资格考试易错题100道1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

2023年基金从业资格考试易错题及答案2023年基金从业资格考试易错题及答案1.关于下行风险和最大回撤说法正确的选项是(C)。

A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的选项是(B)。

A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原那么，应对(B)做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和____结合交易所开展沪港通试点。

A.2023B.2023C.2023D.20237.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。

除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。

A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)8.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

基金从业资格考试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试的主管单位是：A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局答案：A2. 基金从业资格考试中，以下哪项不是基金的基本特征？A. 集合投资B. 专家管理C. 风险自担D. 固定收益答案：D3. 基金的分类不包括以下哪项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 私募基金D. 信托基金答案：D4. 基金管理人的主要责任不包括：A. 投资决策B. 风险控制C. 基金销售D. 信息披露答案：C5. 基金托管人的主要职能不包括：A. 资产保管B. 资金清算C. 投资决策D. 监督管理答案：C6. 基金的收益分配方式不包括：A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 定期分红答案：C7. 基金的申购和赎回价格通常基于：A. 基金净值B. 基金面值C. 基金规模D. 基金持有人数量答案：A8. 基金的风险管理不包括以下哪项？A. 市场风险管理B. 信用风险管理C. 操作风险管理D. 收益风险管理答案：D9. 基金从业资格考试的合格标准是：A. 单科成绩60分以上B. 两科成绩均在70分以上C. 总成绩达到150分D. 单科成绩70分以上答案：A10. 基金的流动性管理不包括：A. 现金管理B. 资产配置C. 持有人结构管理D. 投资策略调整答案：D二、多选题（每题2分，共10分）1. 基金从业资格考试的科目包括：A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金风险管理答案：A, B, C2. 基金的风险类型包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D3. 基金的运作费用包括：A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬答案：A, B, C4. 基金的投资范围可以包括：A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 衍生金融工具答案：A, B, C, D5. 基金的信息披露包括：A. 招募说明书B. 定期报告C. 临时报告D. 清算报告答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试每年举行两次。

基金从业资格考试易错题（100题）1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

基金从业资格考试100道易错题汇总1．以下不属于金融市场的是（B）A．上海黄金交易所B．北京石油交易所C．中国外汇交易中心D．银行间同业拆解中心2．以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D．投资的产出会大于投入3．按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A．票据市场B．黄金市场C．艺术品市场D．外汇市场4．关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A．基金投资者是基金公司的股东B．依据基金合同成立C．在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D．公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A．基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B．银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C．基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D．基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6．某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A．在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B．任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C．同向和反向交易D．研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7．私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A．高级管理人利害关系人的基本信息B．管理基金基本信息C．股东或合伙人基本信息D．高级管理人员基本信息8．基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A．依法撤销B．持有人大会解聘C．连续2年亏损D．依法取消基金管理资格9．申请开展基金销售业务的机构应（B）A．缴纳风险抵押金B．制定完善的资金清算流程C．具备符合资质的投资管理人员D．获得注册所在地人民银行分支机构的批准10．某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A．无需主动向监管机构提供违法违规线索B．无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C．立即向上级部门或者监管机构报告D．应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11．基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A．基金销售协议B．理财服务协议C．基金合同D．基金资产托管协议12．某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

一、单选题1. 以下哪项不属于基金从业人员的职业道德准则？A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 专业审慎D. 追求利润最大化答案：D2. 证券投资基金的基金份额持有人大会由谁召集？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 监管机构答案：A3. 下列关于基金合同的说法，正确的是：A. 基金合同是基金管理人、基金托管人之间的协议B. 基金合同是基金管理人、基金托管人、基金份额持有人之间的协议C. 基金合同是基金管理人、基金托管人、基金销售机构之间的协议D. 基金合同是基金管理人、基金销售机构、基金份额持有人之间的协议答案：B4. 开放式基金的申购和赎回，由以下哪一方负责？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券交易所D. 基金销售机构答案：A5. 下列关于基金资产净值的说法，正确的是：A. 基金资产净值等于基金资产总额减去基金负债总额B. 基金资产净值等于基金资产总额C. 基金资产净值等于基金负债总额D. 基金资产净值等于基金份额总额答案：A二、多选题1. 基金从业人员在执业活动中，应当遵守以下哪些职业道德准则？A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 客户至上D. 专业审慎答案：ABCD2. 以下哪些机构负责基金份额的登记？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券交易所D. 基金销售机构答案：AB3. 证券投资基金的类型包括以下哪些？A. 货币市场基金B. 债券基金C. 混合型基金D. 股票基金答案：ABCD4. 基金信息披露的内容包括以下哪些？A. 基金基本情况B. 基金投资组合报告C. 基金财务会计报告D. 基金净值变动公告答案：ABCD5. 基金管理人的内部控制主要包括以下哪些方面？A. 人力资源控制B. 风险控制C. 财务控制D. 技术控制答案：ABCD三、判断题1. 基金从业人员在执业活动中，不得泄露投资者信息。

（）答案：正确2. 基金管理人应当保证基金资产独立于管理人、托管人、销售机构的自有资产。

选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。

2023基金从业资格考试题库(附答案)1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?()A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门答案：A2.基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。

A.5B.4C.3D.2答案：C3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，下列说法正确的是()。

A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定C.买断式回购期间，交易双方可以换券D.买断式回购期间，交易双方可以提前赎回答案：A4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案：A5.招募说明书中最重要的信息是()。

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征答案：C6.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。

A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1B.2C.3D.4答案：D8.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。

A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1 日之内确认答案：D9.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 日，资金交割是在()日完成。

基金从业资格证考试判断题及参考答案（101-110）含答案
(加粗为答案)
101、与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而不可能获取较高的收益率。

( ) 对错
102、NASDAQ 综合指数是以股票交易量为权数来计算的。

( ) 对错
103、无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

( ) 对错
104、在证券公司前10 名股东单位任职的人员不得担任证券公司的独立董事。

( ) 对错
105、互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的结构，从而提高收益。

( ) 对错
106、主要以国家机构、国有企业和国有控股公司等公有制单
位为资金募集对象的证券称为公募证券。

对错
107、资本证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

( ) 对错
108、上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关核准，在证券交易所注册登记，获得在交易所内买卖资格的证券。

( ) 对错
109、我国现在的政策规定，事业法人可用自有资金、闲置资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

( ) 对错
110、国际债券发行人筹集到的是一种可通用的自由外汇资金。

( ) 对错。

1、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）。

A. 成本效益原则B. 健全性原则C. 适用性原则D. 有效性原则正确答案：C解析：内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

2、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

Ⅰ基金份额登记Ⅱ基金发放红利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投资交割A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅰ正确答案：A解析：登记机构职责为建立账户、份额登记、确认交易、发放红利、保管名册及其他职责3、关于基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的内涵，以下说法（）项是正确的。

I.忠诚尽责包括廉洁公正；II.对企业忠诚，实际上就是对职业的忠诚；III.坚持公正履职，对监管机构不合理的监管意见可以暂不执行A. I、IIB. I、II、IIIC. I、IIID. II、III正确答案：B解析：基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益；保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。

4、以下属于基金管理人信息披露义务的是（）。

I.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要；II.当发生对基金份额持有人权益或基金合同重大影响的事件时，应在2日内编制并披露；III.将更新的招募说明书登载在网站上；IV.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值A. I、IIB. I、II、IIIC. I、II、III、IVD. II、III、IV正确答案：B解析：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

5、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A. 对基金产品的风险等级进行设置B. 对基金管理人进行审慎调查C. 对基金投资人风险承受能力进行调查D. 对基金投资人和基金公司进行合理匹配正确答案：D解析：应该是对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

6、投资人申购基金的行为生效后，才能享有基金份额持有人的权利，以下说法中正确的是（）。

下周基金从业考试易错题50道！速收！下周末今年最后一次基金从业预约式考试来临，请人家做好准备。

以下为历届考试易错题50道！拿走不谢！1.以下不属于金融市场的是（B）A•上海黄金交易所B.北京石油交易所C冲国外汇交易屮心D.银行间同业拆解中心2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者•期望投资|叫报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具冇独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行便职权5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以F表述错误的是（B）A.基金竹理人必须定期披露基金投资运作悄况，银行则不盂要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蒂利率相对固定&某垄金公司为了集中打造明星慕金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会中请登记需要中报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8•慕金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人人会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金竹理资格9•申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现木公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监悖机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要了以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D•应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11•基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失K, H接导致该股票成交价格人幅波动，并造成基金财产损火。

基金从业资格证模拟考试题库附答案（精选100题）1.关于投资组合管理的基本步骤，以下属于规划过程的是（）。

I.确定并量化投资者的投资目标和投资限制11.投资组合优化III.制定投资政策说明书IV.形成资本市场预期V.业绩评估VI.建立战略资产配置A.I、II、IV、VIB.I、I、IIEIVC.I、IV、V、VID.I、III、IV、VI（正确答案）2.下列关于市销率的说法，错误的是（）。

A.对于不同的行业来说，市销率有不同的评价标准B.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性D.该指标反映单位销售支出所反映的股价水平（正确答案）3.风险投资是私募股权投资的形式之一，以下关于风险投资的表述错误的是OA.风险投资的主要收益来源是所投资企业的利润分配（正确答案）B.与成长权益战略相比，风险投资具有更高风险C.风险投资在投资初期没有投资回报D.风险投资主要投资于初创型公司4.关于基金职业道德的提升方法，以下表述正确的是（）。

L在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育11.基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律I11.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提升基金职业道德IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习A.I、IV（正确答案）B.I、III、IVC.I、II、IIEIVD.I、II、IV5.基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由O处理A.中国证券投资基金业协会B.司法机关C.中国证监会及其派出机构（正确答案）D.证券交易所6.关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。

A.公司经理层（正确答案）B.董事会C.监事会D.纪律检查委员会7.付息票据A和B,面值均为Ioooo元，每半年付息一次，当前距离到期日均为6个月。

A票面利率为5%,B票面利率4机若持有到期，则投资A比投资B可多获得的利息收益为（）元。

基金从业资格考试真题及答案【100题】1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。

A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调2、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。

A．集合投资计划B．证券投资信托基金C．共同基金D．单位信托基金答案为D，解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

3、（）作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.中国基金业协会B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：A解析：基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

4、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为D，解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

5、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。

表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。

而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

6、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配置风格的不同答案为Ｂ【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

1、关于股权投资基金常用的估值方法，下列说法错误的是（）。

A. 成本法包括账面价值法和清算价值法B. 清算价值法是假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准C. 待评估资产价值=重置全价-综合贬值D. 完全重置成本是指在现时条件下重新购置一项全新状态的资产所需的全部成本正确答案：A解析：A项，成本法包括账面价值法和重置成本法2、（）业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

A. 创业期B. 扩张期C. 衰退期D. 成熟期正确答案：D解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽职调查的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，对于处于扩张期的企业对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，对于成熟阶段的企业则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

3、关于股权投资基金估值，下列说法不正确的是（）。

A. 如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B. 成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C. 不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D. 在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法正确答案：A解析：A项，如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。

4、综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金不包括（）A. 广义创业投资基金B. 不动产基金C. 基础设施基金D. 并购基金正确答案：A解析：综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金包括狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施投资基金5、（）规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人”A. 《证券投资基金法》B. 《证券法》C. 《私募投资基金监督管理暂行办法》D. 《期货交易管理条例》正确答案：A解析：《证券投资基金法》规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

基金从业资格考试—易错题第1题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A：货币市场B：证券市场C：外汇市场D：黄金市场答案：A解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

本题考查的重点：金融市场的分类第2题：下列关于投资者的资金交收流程，说法正确的是（）。

A：B：C：D：答案：A解题思路：基金的交收流程为：本题考查的重点：申购和赎回的资金结算第3题：股票、债券和基金的区别是（）。

A：股票、债券和基金都是一种直接投资工具B：股票、债券和基金都是一种间接投资工具C：股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D：股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品答案：C解题思路：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

3.投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别第4题：开放式基金每个开放日披露（）。

A：基金资产净值、基金份额净值B：基金份额净值、基金份额累计净值C：基金资产净值、基金份额累计净值D：基金资产总值、基金份额净值答案：B解题思路：开放式基金放开申购和赎回后，每个开放日披露基金份额净值和份额累计净值。