中国人寿养老保险股份有限公司企业年金集合计划管理情况.pdf

国寿永丰企业年金集合计划变更公告
根据《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部第11号令）、《关于企业年金集合计划试点有关问题的通知》（人社部发[2011]58号）等有关规定，我公司国寿永丰企业年金集合计划增设安享稳盈证券投资组合，投资管理人为中国人寿养老保险股份有限公司。

该组合已于2017年1月22日获得人力资源和社会保障部备案确认，确认函号为人社厅函〔2017〕11号，计划登记号仍为99JH20110028。

我公司将严格按照国家法律、法规和监管机关的要求，与各企业年金基金管理机构共同配合，做好增设证券投资组合相关工作，切实维护参加本计划委托人和受益人的利益。

特此公告。

中国人寿养老保险股份有限公司
2017年4月1日。

企业年金基金管理机构名单（按拼音排序）法人受托机构长江养老保险股份有限公司华宝信托有限责任公司建信养老金管理有限责任公司平安养老保险股份有限公司泰康养老保险股份有限公司太平养老保险股份有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国人寿养老保险股份有限公司招商银行股份有限公司中信信托有限责任公司账户管理机构长江养老保险股份有限公司华宝信托有限责任公司交通银行股份有限公司建信养老金管理有限责任公司平安养老保险股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司泰康养老保险股份有限公司太平养老保险股份有限公司新华人寿保险股份有限公司中国光大银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司中国人寿养老保险股份有限公司中国银行股份有限公司招商银行股份有限公司中信银行股份有限公司托管机构交通银行股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司中国光大银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司中国银行股份有限公司招商银行股份有限公司中信银行股份有限公司博时基金管理有限公司长江养老保险股份有限公司富国基金管理有限公司投资管理机构国泰基金管理有限公司工银瑞信基金管理有限公司海富通基金管理有限公司华泰资产管理有限公司华夏基金管理有限公司嘉实基金管理有限公司建信养老金管理有限责任公司南方基金管理有限公司平安养老保险股份有限公司泰康资产管理有限责任公司太平养老保险股份有限公司易方达基金管理有限公司银华基金管理有限公司中国国际金融股份有限公司中国人保资产管理股份有限公司中国人寿养老保险股份有限公司招商基金管理有限公司中信证券股份有限公司备注目前，建设银行与建信养老金管理有限责任公司正就受托、账户管理业务进行移交，到2018年12月31日，移交工作完成后，将注销建设银行受托、账管资格。

个人企业年金查询方法
查旬方法一：直接进入“企业年金网上查询系统”
1、复制该链接：
:7001/netcust/
到IE浏览器地址栏中，回车后登陆查询页面。

2、点击左下方：“个人用户查询”
3、默认状态为“个人计划证明号”，下拉列表中还提供“身份证号”查询，两种查询方法所使用的密码，即“请输入6位字符”项，均为身份证号码后六位。

对应输入：
“请您输入证件号”=个人计划证明号（或者）身份证号
“请输入6位字符”= 身份证号码后六位
“请输入验证码”= 输入右侧图幅中显示的验证码数字
4、点击左下方“登录”，进入欢迎界面。

进入欢迎界面后，说明登录成功。

点击左侧的“个人账户基本信息”，就可以查询到企业年金账户金额情况。

查询方法二、
1、搜索查询“中国人寿养老保险股份有限公司”官网
/index.html
2、点击右侧“企业年金网上综合服务平台”
3、自动跳转至“企业年金网上查询系统”，
后续步骤和查询方法一一致。

企业年金管理情况汇报
尊敬的领导、各位同事：
我在此向大家汇报公司企业年金管理情况。

首先，我要强调的是，企业年金是一项非常重要的福利制度，对于员工的福利保障和企业的人才留存都起着至关重要的作用。

在过去的一年里，我们公司对企业年金的管理工作进行了全面的调查和分析，以确保员工的权益得到充分的保障。

在企业年金的资金管理方面，我们采取了一系列的措施来保障资金的安全和稳健增值。

首先，我们严格执行投资标准，确保资金投向安全可靠的渠道，同时也注重风险控制，避免出现资金损失的情况。

其次，我们加强了与金融机构的合作，通过多元化的投资渠道，实现了资金的有效增值，为员工的退休生活提供了更多的保障。

另外，在企业年金的政策管理方面，我们也进行了一些改进和完善。

我们不断优化企业年金的政策体系，使之更加符合员工的实际需求。

同时，我们也加强了对员工的宣传和培训工作，让员工更加深入地了解企业年金的相关政策和福利待遇，增强了员工对企业年金制度的认同感和依赖感。

此外，我们还对企业年金的运营管理进行了全面的审查和改进。

我们建立了完善的信息管理系统，实现了企业年金的资金流向和使用情况的实时监控，确保了资金的安全和合理使用。

同时，我们也加强了对企业年金的运营成本的管控，提高了运营效率，降低了管理成本，为员工的福利提供了更多的保障。

总的来说，我们公司在企业年金管理方面取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足。

在未来的工作中，我们将继续加强对企业年金的管理和运营，不断完善政策体系，提高资金管理的效率和安全性，为员工的福利提供更加有力的保障。

谢谢大家！。

企业年金受托机构选择考量维度企业年金是一种补充性养老金制度，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度。

企业年金是对国家基本养老保险的重要补充，是我国正在完善的城镇职工养老保险体系的“第二支柱”，是养老保险制度的重要组成部分。

作为建立企业年金制度的企业，管理好企业年金并获得长足健康规范的发展，是企业义不容辞的责任。

本文简单介绍年金各管理人角色的基础上，着重探讨企业年金受托机构如何选择，从哪几个维度考量和评价受托机构。

一、年金管理人角色关系及受托管理人职责企业年金业务中主要涉及到四个主体，受托管理人、账户管理人、托管人、投资管理人。

关系如下图：受托管理人职责：（一）选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人；（二）制定企业年金基金战略资产配置策略；（三）根据合同对企业年金基金管理进行监督；（四）根据合同收取企业和职工缴费，向受益人支付企业年金待遇，并在合同中约定具体的履行方式；（五）接受委托人查询，定期向委托人提交企业年金基金管理和财务会计报告。

发生重大事件时，及时向委托人和有关监管部门报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金受托管理业务情况的报告；（六）按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年；（七）国家规定和合同约定的其他职责。

从关系图和职责来看，对于委托人来说，受托管理人承担的是大管家的角色，居中承担了与委托人的沟通联系和管理其他管理人的职责，选择优秀的受托管理人对于企业年金管理至关重要。

二、受托管理机构选择考量维度（一）受托管理资格牌照取得时间年金受托管理资格由国家人社部颁布资格牌照，目前市场上具备受托管理资格的机构共计12家，平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、中信信托有限责任公司、泰康养老保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司、建信养老金管理有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国人民养老保险有限责任公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司，其中平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、中信信托有限责任公司是第一批获得人社部资格牌照的，中国人寿养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司、建信养老金管理有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司是第二批获得人社部资格牌照的，中国人民养老保险有限责任公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司是第三批获得人社部资格牌照的。

摘要近年来人口老龄化现象越来越严重，给社会带来了深远的影响，首当其冲的便是社会养老保险制度建设问题。

在这种形式下，世界各国普遍建立起由基本养老保险、企业年金及个人储蓄性养老保险三大支柱构成的养老保险体系。

企业年金即企业补充养老保险是其中的第二支柱,在国外又称职业年金、超级年金，是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外,企业在国家政策的指导下,根据自身经济实力和经济状况建立的,为本企业职工提供一定程度退休收入保障的补充性养老金制度。

作为三支柱养老保险体系的重要组成部分,企业年金的建立和发展对整个社会保障体系的发展和完善具有重要意义。

我国企业年金自二十世纪九十年代刚刚起步,到现在已经有近二十年的发展历史。

企业年金在减轻基本养老保险的支付压力、改善和提高职工退休后的待遇水平、增强企业的凝聚力和竞争力、促进我国金融市场的快速发展等方面的功能越来越被政府、企业和职工认可。

但我国企业年金开展的时间较短,发展还很不平衡,市场覆盖率还很低,需要政府、企业和职工多方面的努力,促进其健康有序协调发展,真正实现其第二支柱的重要功能。

这次综合分析了企业年金制度，其次对其概念、宗旨、目标、作用、特征和社会原因等方面都进行了系统的分析。

然后从大体上研究了其发展现状以及急需解决的问题。

然后文章落脚西安市，从微观的角度总结西安市企业年金制度迄今为止发展的现状，以及近几年来暴漏出来的相关问题，分析企业年金制度在国家以及省市级政策背景下的发展机会和发展方向。

其次，本文站在立法和政策角度对未来的发展趋势提出了自己见解。

文章从国家宏观背景角度出发，结合地市级实际操作情况，分析相关问题，最后落脚于具体应对策略，相对全面且科学的对我国企业年金制度的发展提供方向与策略。

关键词：企业年金制度；养老保险；税收优惠；年金基金投资引言改革开放以来，人口老龄化和养老问题随着我国经济的发展日益突出。

为了尽快的改善人口老龄化问题，并且缓解国家养老的压力，我国开始实行企业年金制度，而且得到了快速的发展。

中国人寿养老保险股份有限公司集合型企业年金计划管理情况
2019年3季度
一、2019年3季度集合计划基本情况表
注：1.期末资产金额包含受托户资金余额。

2.投资收益为所有组合投资收益合计数。

投资收益=当期投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-
受托费-托管费-投资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。

本期投资收益以本季度为期间，本年累计投资收益以年初到本季度
二、2019年3季度集合计划组合明细表
699JH20110029国寿永诚企业年金集合计划
999JH20120045国寿永福企业年金集合计划
为固定收益类；没有明确约定或期间发生类别变动的，都为含权益类。

2. 本年以来投资收益率为该组合单位净值增长率。

三、2019年3季度集合计划分组合类型收益情况表
备注国寿永颐企业年金集合计划价值成长组合为2019年1月1日之后开始投资组合，根据规则上表数据不包含该组合。

注：1.样本为2015年1月1日以前正式运作的投资组合。

2.本年以来加权平均收益率计算方法为符合条件样本组合收益率的规模加权，以上年末和本年各季度末平均资产规模为权重;各组合收益率为单位净值增长率。

企业年金管理办法第一章总则第一条为规范企业年金的管理，保障企业年金参与者的合法权益，促进企业年金制度的健康发展，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国社会保险法》及相关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称企业年金，是指企业根据国家有关规定，为提高职工福利待遇，增强企业凝聚力，自愿建立的补充养老保险制度。

（一）自愿参与原则。

企业年金制度的建立、运作和管理应当遵循自愿原则，企业不得强制职工参与企业年金。

（二）公平、公正原则。

企业年金的管理应当公平、公正，确保企业年金参与者的合法权益得到保障。

（三）风险控制原则。

企业年金的管理应当注重风险控制，确保企业年金基金的安全和稳定。

（四）透明度原则。

企业年金的管理应当保持透明度，及时向企业年金参与者披露相关信息。

第四条企业年金的管理应当由企业年金管理委员会负责。

企业年金管理委员会应当由企业代表、职工代表和独立董事组成，其中职工代表的比例不得低于三分之一。

（一）制定企业年金管理制度，并组织实施。

（二）负责企业年金的基金管理，确保企业年金基金的安全和稳定。

（三）定期向企业年金参与者披露企业年金的相关信息。

（四）处理企业年金参与者的投诉和纠纷。

第六条企业年金的管理应当接受企业年金监管机构的监督。

企业年金监管机构应当依法对企业年金的管理进行监督检查，确保企业年金制度的健康发展。

第七条企业年金的管理费用应当由企业承担，不得从企业年金基金中列支。

第八条企业年金的管理应当遵守国家有关税收政策，企业年金基金的投资收益应当依法纳税。

第九条企业年金的管理应当遵循国家有关会计制度，企业年金基金的会计处理应当符合国家有关规定。

第十条本办法自年月日起施行。

第二章企业年金的建立（一）企业依法成立并正常运营满一年。

（三）企业有明确的年金计划和管理制度。

第十二条企业年金计划的制定应当经过职工代表大会或者职工大会讨论通过，并报企业年金管理委员会备案。

（一）企业年金的缴费基数和缴费比例。

企业年金基金管理机构名单（按拼音排序）法人受托机构长江养老保险股份有限公司华宝信托有限责任公司建信养老金管理有限责任公司平安养老保险股份有限公司泰康养老保险股份有限公司太平养老保险股份有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国人寿养老保险股份有限公司招商银行股份有限公司中信信托有限责任公司账户管理机构长江养老保险股份有限公司华宝信托有限责任公司交通银行股份有限公司建信养老金管理有限责任公司平安养老保险股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司泰康养老保险股份有限公司太平养老保险股份有限公司新华人寿保险股份有限公司中国光大银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司中国人寿养老保险股份有限公司中国银行股份有限公司招商银行股份有限公司中信银行股份有限公司托管机构交通银行股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司中国光大银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司中国银行股份有限公司招商银行股份有限公司中信银行股份有限公司博时基金管理有限公司长江养老保险股份有限公司富国基金管理有限公司投资管理机构国泰基金管理有限公司工银瑞信基金管理有限公司海富通基金管理有限公司华泰资产管理有限公司华夏基金管理有限公司嘉实基金管理有限公司建信养老金管理有限责任公司南方基金管理有限公司平安养老保险股份有限公司泰康资产管理有限责任公司太平养老保险股份有限公司易方达基金管理有限公司银华基金管理有限公司中国国际金融股份有限公司中国人保资产管理股份有限公司中国人寿养老保险股份有限公司招商基金管理有限公司中信证券股份有限公司备注目前，建设银行与建信养老金管理有限责任公司正就受托、账户管理业务进行移交，到2018年12月31日，移交工作完成后，将注销建设银行受托、账管资格。

企业年金工作情况汇报范文首先，感谢各位领导对企业年金工作的关心和支持。

现将我公司年金工作情况进行汇报。

一、年金工作的总体情况企业年金作为企业对员工的福利形式之一，对于员工的长期福利保障和企业的人才吸引与留存具有重要意义。

我公司一直将企业年金工作作为人力资源管理的重要组成部分，着力提升员工福利水平和企业形象，使得我公司的员工和企业得到了双赢。

今年以来，我公司年金工作取得了一些显著成绩，但也存在一些问题和不足之处。

二、年金工作的成绩和亮点1.方案完善：我公司年金方案在去年进行了一次修订和优化，使得方案更加符合员工需求和企业发展需求，具备更高的吸引力和竞争力。

2.参与率提升：今年以来，我公司年金计划参与率有了明显提升，员工对年金计划的认可度和参与度不断增加，这为我公司的长远发展和员工的福利保障奠定了良好基础。

3.运营效率提升：我公司年金工作与运营方面的效率也有所提升，各项工作都在规定时间内完成，并按照规定流程进行，有效保障了年金计划的运营正常和员工权益。

4.资金增值：年金资金运营取得了一定的增值效果，资金收益率较去年有所提升，为员工的退休生活和企业的长期发展提供了有力的支持。

三、年金工作中存在的问题和挑战1.宣传力度不够：尽管今年的参与率有所提升，但是整体参与率仍有提升的空间，宣传工作需要进一步加强。

2.投资风险：随着金融市场的变化和不确定性增加，年金资金的投资风险也在增加，需要加强风险管理和控制。

3.运营成本问题：年金计划的运营成本也在增加，需要进一步控制和优化。

4.员工需求：员工对于年金计划的需求也在不断变化，需要根据员工需求进行更多的调研和分析，及时进行调整和优化。

四、年金工作的改进措施和展望为了进一步提升企业年金工作的质量和效益，我公司将采取以下改进措施：1.加大宣传力度：通过开展各种形式的宣传活动和讲座，提高员工对企业年金计划的了解和认可度，争取更多员工参与其中。

2.完善风险管理：加强对年金资金的投资风险管控，优化资产配置，稳健运作，确保资金安全和稳健增值。

企业年金账户管理报告1. 简介企业年金是指由企业为其员工建立的一种额外的养老金制度，旨在为员工提供额外的退休金保障。

企业年金账户管理报告旨在总结和分析企业年金账户的运营情况，以及对未来的展望和建议。

2. 运营情况总结2.1 账户规模截至报告期末，企业年金账户总规模达到XXX亿元，较上年增长XX%。

这一增长主要是由于企业员工数量增长以及公司向企业年金账户的缴纳额度增加所致。

2.2 投资收益在过去一年中，企业年金账户的投资收益率为XX%，超过了预期的XX%，这主要得益于良好的市场环境和我们的投资策略的有效执行。

不过，我们也要提醒投资者，随着市场的波动，投资收益也存在一定的不确定性。

2.3 风险控制企业年金账户的风险控制一直是我们最重要的任务之一。

在报告期内，我们严格遵守风险管理政策，通过有效的分散投资和定期风险评估，成功降低了账户的风险暴露程度。

这一系列的风险控制措施确保了企业年金账户的安全性和可持续发展。

3. 展望和建议3.1 展望展望未来，我们对企业年金账户的发展充满信心。

随着我国经济的继续增长和老龄化问题的日益凸显，企业年金的重要性将愈发凸显。

我们相信企业年金账户将继续吸引更多的企业和员工参与，账户规模将持续增长。

3.2 建议为了进一步提升企业年金账户的管理水平和服务质量，我们向企业提出以下建议：3.2.1 加强宣传与培训：企业年金制度的宣传和员工的培训非常重要。

通过举办讲座、发布宣传材料等方式，提高员工对企业年金的认同感和参与度。

3.2.2 寻求多样化投资方式：在投资策略上，应考虑多样化的投资方式，包括股票、债券、房地产等。

这有助于降低风险，提高投资收益。

3.2.3 加强信息披露和透明度：企业年金账户管理方应及时向参与者披露账户的运营情况和投资收益。

提供透明度的信息有助于建立更高的信任和参与度。

3.2.4 注重风险管理：企业年金账户管理方应加强对投资风险的监控和管理。

定期评估融资方的信用风险及对市场的敏感度，并切实采取相应的风险控制措施。

企业年金实施情况汇报尊敬的领导：我很荣幸向大家汇报我们企业年金实施情况。

企业年金作为一项重要的福利制度，对于员工的福利和企业的稳定发展都具有重要意义。

在过去的一年里，我们积极推进企业年金计划，取得了一些成绩，同时也面临一些挑战。

接下来，我将就企业年金的实施情况进行汇报。

首先，我们在年金计划的设计上进行了一些调整和优化。

根据员工的需求和市场的变化，我们对年金的缴纳比例、投资范围等进行了调整，以更好地适应员工的需求和企业的发展。

同时，我们也加强了对年金计划的宣传和解释工作，让员工更加深入地了解年金计划的具体内容和好处。

其次，我们加强了年金基金的投资管理。

我们成立了专门的年金基金管理团队，对年金资金进行了专门的投资运营，确保年金基金的安全性和稳健性。

同时，我们也加强了对投资市场的监测和分析，及时调整投资组合，以最大程度地保障年金基金的收益和稳定性。

另外，我们也加强了对员工的年金意识培训。

通过举办年金知识讲座、发放年金宣传资料等形式，让员工更加深入地了解年金的意义和作用，激发员工参与年金计划的积极性和主动性。

我们也建立了年金咨询服务平台，为员工提供专业的年金咨询服务，解答他们的疑问和困惑。

在未来，我们将继续加强企业年金计划的实施。

我们将进一步完善年金计划的设计，满足员工多样化的需求；加强对年金基金的投资管理，提高年金基金的收益和稳定性；加强对员工的年金意识培训，让更多的员工参与到年金计划中来。

总之，企业年金计划是一项重要的福利制度，对于员工的福利和企业的发展都具有重要意义。

我们将继续努力，不断完善年金计划，让更多的员工受益，为企业的稳定发展贡献力量。

感谢领导和各位同事对企业年金计划的支持和关注！谢谢！。

企业年金集合计划受托管理合同范本1. 引言此文件为企业年金集合计划受托管理合同的范本，旨在规定受托方管理企业年金集合计划的权责，并明确双方的合作方式和待遇。

本合同适用于企业委托第三方机构管理其企业年金集合计划的情况。

2. 合同双方3. 合同背景3.1委托方为其员工设立企业年金集合计划，旨在提供养老保障和福利待遇。

3.2 委托方希望将企业年金集合计划的管理工作委托给受托方。

3.3受托方具备相关经验和资质，能够胜任企业年金集合计划的受托管理工作。

4. 权责和义务4.1 委托方的权责和义务：•提供企业年金集合计划的相关信息和资料；•向受托方支付管理费用，并按合同规定的方式进行支付；•配合受托方开展工作，提供必要的协助和支持。

4.2 受托方的权责和义务：•根据委托方提供的要求，制定并执行企业年金集合计划的投资计划和运作策略；•负责企业年金集合计划的资金投资、投资收益的分配和资金安全保障；•提供定期的管理报告和投资绩效报告，向委托方报告企业年金集合计划的运行情况；•保护委托方的利益，积极运作企业年金集合计划，提供优质的服务。

5. 保密条款双方同意对从对方处获得的商业信息和机密信息予以保密，并且不得将该等信息泄露给任何第三方，除非经对方事先书面同意或法律法规要求。

6. 合同期限和终止6.1 本合同的期限为[起始日期]至[终止日期]。

6.2若一方违反合同规定，使得对方无法继续履行合同义务的，对方有权解除合同，并追究违约方的责任。

6.3 本合同有效期届满前，双方有权协商续签或终止合同。

7. 法律适用和争议解决本合同的解释和争议解决均适用[适用法律]。

对于因履行本合同而发生的争议，双方应当协商解决。

如协商不成，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

8. 其他条款•本合同经双方签字盖章后生效，无需任何补充文件。

•本合同一式两份，双方各持一份，具有同等效力。