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标准企业年金计划的流程（集合计划）2第2 页共6 页二、方案报备（一）报备对象根据相关规定，企业年金方案在正式实施之前，应该到企业所在地的劳动和社会保障部门进行报备。
至于具体向哪个层级的劳动和社会保障部门报备，一般根据以下原则确定：企业在哪里缴纳基本养老保险，就在哪个层级的劳动和社会保障部门进行报备。
地市一级的方案报备根据地市一级的具体思路确定。
一般来说，企业先在区县一级的劳动和社会保障部门报备，然后区县一级的劳动和社会保障部门将他们审核过的方案再报至地市一级的劳动和社会保障部门。
（二）资料准备向劳动和社会保障部门进行方案报备时，需要准备以下资料成套之后方可进行。
所需要的资料是：1.关于报送企业年金实施方案的函2.企业年金情况审核表3.企业年金实施方案4.职代会决议5.外部审计报告及审计机构营业执照复印件（三）报送资料的作用及准备过程1.关于报送企业年金实施方案的函准备：由企业自身按照相应的格式准备并加盖公章。
2.企业年金情况审核表准备：由企业或由太平养老协助在相应层级的社保基金管理部门办理。
3.企业年金实施方案准备：由企业或由太平养老协助制定。
4.职代会决议准备：由企业召开职工代表大会之后形成。
5.外部审计报告准备：由企业直接提供上年度由会计师事务所审计的审计报告复印件及审计单位营业执照复印件。
（四）其他说明目前，广州市社保基金管理单位在办理审核表的过程中，要求企业提供劳动情况统计表。
因此，广州市市属单位在办理企业年金方案报备过程当中应当注意此项要求。
三、标准企业年金计划（集合计划）合同签署1.受托合同签署涉及内容：如果是参加太平养老标准计划，则受托合同中就同时包含了有关受托管理以及投资管理两个方面的权责规定，即同时发挥受托合同和投资合同的功能。
合同构成：受托合同、投资策略、实施方案。
2.后台合同签署（1）后台合同构成如果参加标准企业年金计划，则后台合同就包括托管合同和帐管合同。
（2）合同签署双方太平养老以及与太平养老建立了标准企业年金计划的银行。
计划基本信息 *企业年金计划名称：*计划建立日期： *企业年金计划类别: *企业年金计划登记号：*企业联系人： *电话：*传真:*联系人地址： *受托人全称： *受托人资格编号：*联系人：*电话:*传真:*托管人全称： *托管人资格编号：*联系人：*电话:*传真:*账户管理人全称： *账户管理人资格编号：*联系人：*电话:*传真:*投资管理人全称： *投资管理人资格编号：*联系人：*电话:*传真:缴费信息 *缴费周期:月季半年年*上年度职工工资总额: *首期缴费时间：企业提供缴费明细其他，详细描述：*是否享受税优：企业缴费：享受，税收比例%；不享受个人缴费：享受，税收比例%；不享受组合组合代码分配比例：组合分配比例：组合分配比例：天周月季年份额注：以上各投资组合分配比例合计必须等于100%2、本表格应由企业年金计划的参加企业用蓝黑、炭素墨水笔以正楷简体字填写，字迹清晰，涂改无效，或填写电子版本。
3、填写的内容说明：请在适当的□加上“√”，请在＿处，准确填写相应信息，“*”部分为必填项，空白无效。
平安-中银精致人生企业年金计划 中国银行股份有限公司企业年金计划信息登记表填写注意事项：1、本表格适用于企业年金计划参加企业进行计划信息的登记，填写完毕确认后，须加盖公章，并由企业经办人亲笔签字。
××年×××省××市××路××号*邮编:12张三021-********单一计划 集合计划 021-******* 平安养老保险股份有限公司冯丹021－38638487021中国银行股份有限公司0魏淑英010-********中国银行股份有限公司崔宁宁010-********01平安养老保险股份有限公司朱晓茹021-********021*缴费账单的出具方式：企业提供缴费公式，缴费公式描述（详见企业年金方案内容）投资组合信息%%%组合代码组合代码*投资收益分配周期：*计量类型：第一页 共二页。
交通银行企业年金集合计划收益率披露摘要：一、引言二、交通银行企业年金集合计划的基本情况1.计划概述2.计划目标3.计划特点三、交通银行企业年金集合计划的收益率披露1.收益率概况2.收益率变动原因分析3.与其他年金计划的比较四、收益率对投资者意义的探讨1.投资回报率的重要性2.收益率与投资风险的关系3.提高收益率的策略五、交通银行企业年金集合计划的投资建议1.投资者如何选择年金计划2.投资决策时的注意事项3.个性化投资建议六、结论正文：【引言】近年来，我国养老金市场发展迅速，其中企业年金作为补充养老保险的一种重要形式，受到越来越多企业的关注。
作为国内领先的金融机构，交通银行在其企业年金集合计划方面取得了显著的成绩。
本文将对交通银行企业年金集合计划的收益率进行披露，并对其投资建议进行分析。
【交通银行企业年金集合计划的基本情况】交通银行企业年金集合计划是在我国政策指导下，为广大企业提供的一种集中养老保障方案。
该计划旨在为投资者提供稳定、长期的投资收益，以实现养老资金的保值增值。
【交通银行企业年金集合计划的收益率披露】据最新数据显示，交通银行企业年金集合计划的收益率在过去一年中表现良好。
具体来看：1.收益率概况：截至2023，交通银行企业年金集合计划的年化收益率为XX%。
相较于其他年金计划，该收益率具有一定的竞争力。
2.收益率变动原因分析：交通银行企业年金集合计划收益率的变动受多种因素影响，如市场环境、投资策略等。
在过去的年份中，该计划通过优化资产配置、调整投资策略等措施，实现了收益的稳步提升。
3.与其他年金计划的比较：相较于其他年金计划，交通银行企业年金集合计划在全球范围内具有较高的收益率。
这得益于该计划在投资管理方面的优势，如对风险的把控、对投资时机的把握等。
【收益率对投资者意义的探讨】1.投资回报率的重要性：投资回报率是衡量投资者投资效果的核心指标。
在年金计划中，较高的收益率有助于企业和个人投资者实现养老资金的更快增值。
交通银行企业年金集合计划收益率披露摘要：一、交通银行企业年金集合计划简介二、收益率披露的背景和意义三、收益率数据及分析四、对参与企业和个人的影响五、未来展望和建议正文：交通银行企业年金集合计划收益率披露交通银行作为我国五大国有商业银行之一，一直以来积极参与企业年金市场的发展。
企业年金集合计划是交通银行为企业提供的一项专业养老金管理服务，旨在帮助企业为员工提供优质的退休保障。
本文将围绕交通银行企业年金集合计划的收益率披露展开讨论。
一、交通银行企业年金集合计划简介交通银行企业年金集合计划是一种企业养老金制度，旨在为参与企业提供便捷、高效、安全的养老金管理服务。
该计划结合了交通银行在养老金管理领域的专业经验和实力，为企业提供量身定制的养老金解决方案。
企业年金集合计划既可以帮助企业优化员工福利结构，降低企业成本，还可以为员工提供稳健的养老投资渠道。
二、收益率披露的背景和意义收益率披露是企业年金管理的重要组成部分，有助于增强企业年金市场的透明度，保障企业和员工的合法权益。
交通银行按照监管要求，定期对企业年金集合计划的收益率进行披露，使企业和员工能够及时了解养老金的投资状况，有利于提高市场信心，促进企业年金市场的健康发展。
三、收益率数据及分析根据最新披露的数据，交通银行企业年金集合计划在过去的一段时间内，实现了较为稳健的投资收益。
通过多元化的投资策略和专业的风险管理，养老金资产实现了持续、稳定的增长。
具体数据可见附件。
四、对参与企业和个人的影响交通银行企业年金集合计划的收益率披露，对参与企业和员工具有积极意义。
对企业而言，公开透明的收益率有助于提高企业年金制度在人才吸引和保留方面的竞争力。
对个人而言，及时了解养老金的投资收益情况，有助于员工更好地规划退休生活，增强对养老金制度的信心。
五、未来展望和建议随着我国企业年金市场的不断发展，交通银行企业年金集合计划将继续发挥专业优势，为企业和员工提供优质的养老金管理服务。
招商银行企业年金表格填写说明表格填写总说明:1.以下表格是我行年金业务日常操作涉及的表格,项目栏带*为必填项不允许进行删减，企业也可根据企业的自身情况增加某些项目。
2.年金计划下的大量建账数据是通过EXCEL表的处理格式导入系统，系统自动筛选处理，所以对数据的规范填写要求很高。
为保证数据处理的顺畅，要求报送总行年金中心的资料规范、严谨、完整。
3.“成员编号”一般为6位的数字＋字母组合，企业可以按000001,000002顺序编号也可以根据实际情况自行编号或不填写，设置为文本格式，成员编号必须唯一不允许重复。
4.“姓名”需设置为文本格式，姓名中间及前后不得带有空格。
5.“证件类型”需填写代码并设置为文本格式，01：身份证，02：护照，03：军人证，04：社保号，09：其他。
6.“证件号码”填写要求准确，网上查询是通过证件类型、证件号码和年金查询密码认证。
证件号码一般为15位数或18位数，且原则上不允许重复，如证件号码有英文字母，一律用大写。
设置为文本格式。
7.“日期”填写格式必须为“YYYYMMDD”，例如“19990105”，其它的表述“1990、01、05”、“1990/01/05”、“1990-01-05”系统均不接受。
8.缴费金额填写一定要用ROUND公式进行小数点后2位的设置。
目前有些企业给的金额隐藏了小数点后10位数，但是直观上看只显示2位数，导致实际合计数有误。
如无缴费金额应填报“0”金额。
设置为两位小数的数值格式。
《招商银行企业年金计划账户管理开户书》填表说明：初次加入招商银行企业年金账户管理的企业填报本表一式二份，企业、招行企业年金管理中心各保留一份。
本表中标注“*”的内容均为必填内容。
1.分公司信息:如参加企业年金账户管理的企业存在分公司机构，并需要向分公司机构单独提供每期年金基金应缴费通知的，填报该项内容。
2.企业缴费账户信息：填报企业年金理事会账户资料或受托人年金归集账户资料。
中国人寿养老保险股份有限公司集合型企业年金计划管理情况
2019年3季度
一、2019年3季度集合计划基本情况表
注：1.期末资产金额包含受托户资金余额。
2.投资收益为所有组合投资收益合计数。
投资收益=当期投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-
受托费-托管费-投资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。
本期投资收益以本季度为期间，本年累计投资收益以年初到本季度
二、2019年3季度集合计划组合明细表
699JH20110029国寿永诚企业年金集合计划
999JH20120045国寿永福企业年金集合计划
为固定收益类；没有明确约定或期间发生类别变动的，都为含权益类。
2. 本年以来投资收益率为该组合单位净值增长率。
三、2019年3季度集合计划分组合类型收益情况表
备注国寿永颐企业年金集合计划价值成长组合为2019年1月1日之后开始投资组合，根据规则上表数据不包含该组合。
注：1.样本为2015年1月1日以前正式运作的投资组合。
2.本年以来加权平均收益率计算方法为符合条件样本组合收益率的规模加权，以上年末和本年各季度末平均资产规模为权重;各组合收益率为单位净值增长率。
泰康养老保险股份有限公司企业年金集合计划管理情况2012年度一、2012年集合计划基本情况表序号 计划登记号 计划名称 期末企业数(个）期末职工人数（人）期末资产金额（万元）设立组合数（个）当年投资收益（万元）当年加权平均收益率（%）1 99JH20110018 泰康恒泰企业年金集合计划20021,58732,403.5241,467.67 5.282 99JH20110019 泰康永泰企业年金集合计划11118,19926,111.493993.15 5.613 99JH20110020 泰康通泰企业年金集合计划474,80310,177.112232.74 3.714 99JH20110021 泰康金色瑞泰企业年金集合计划596,77013,695.552735.04 6.635 99JH20110022 泰康养颐乐泰企业年金集合计划7814,49518,403.393370.87 3.796 99JH20110023 泰康祥瑞信泰企业年金集合计划8612,95120,857.832893.94 5.157 99JH20120036 泰康鸿泰企业年金集合计划1437,79510,019.851350.39 4.858 99JH20120037 泰康阳光开泰企业年金集合计划492,8135,338.882213.75 5.249 99JH20120038 泰康富泰企业年金集合计划61,2381,842.02119.02—合计—— —— 77990,651138,849.64205,276.57 5.26注：1.此表规模数据样本包含所有组合，收益率计算样本为投资运作满全年的组合，期末资产金额包含受托户资金余额。
2.当年投资收益为2012年各组合投资收益之和，组合投资收益=投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-受托费-托管费-投资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。
3.当年加权平均收益率计算方法为投资运作满全年的投资组合收益率的规模加权，以年初和4个季度末平均资产规模为权重；组合收益率为单位净值增长率。
企业年金单一计划和集合计划对比分析王霞1，范丽萍2（1.太原学院经济与贸易系； 2.泰康养老保险股份有限公司山西分公司，山西太原030024）[摘要]通过对企业年金的流程建立、投资情况、日常管理三个方面进行对比分析，可以看出在建立流程时，集合计划由于是加入已有的年金组合，流程方面相对简便。
在投资方面，单一计划表现出比集合计划更多的优势。
在日常管理中，单一计划也呈现出更多的灵活性以及信息透明度。
[关键词]企业年金；单一计划；集合计划[中图分类号]F842.46[文献标识码]A[文章编号]1009-6043（2020）06-0156-02[作者简介]王霞(1986-)，女，山西临汾人，硕士，讲师，研究方向：市场营销企业年金和职业年金。
企业年金作为我国养老体系的第二大支柱，截至2019年2季度，人社布发布的数据显示，已有91326家企业建立企业年金，覆盖了2471.18万职工，企业年金积累基金达16175.74亿元。
虽然依然存在覆盖面低的问题，随着制度的完善和激励政策的出台，未来进一步增长是不争的事实。
在企业年金基金运作中有两种模式可以选择，分别是企业年金单一计划和企业集合计划。
一、单一企业年金计划和集合企业年金计划的基本含义根据《企业年金基金管理办法》(第11号)规定了企业年金计划的管理模式共两种：单一计划和集合计划，其中第六十四条规定：企业年金单一计划指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。
企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。
企业单一计划是指企业作为唯一的委托人，然后委托自己的受托人，也可以建立理事会作为委托人，然后委托其余三方管理人，即账户管理人、投资管理人和托管人。
企业集合年金计划则是企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。
通俗的来说，企业年金单一计划像是私人定制产品，而企业年金集合计划则是标准产品。
附件5-11
职业年金（企业年金）关系转移接续信息表
注：栏目关系1=2+3+4+5+6
经办人（签章）：联系电话：原参保地社保机构（章）重要提示：
1.记账金额：从同级财政保障拨付资金单位之间流动的，采取记账方式记录的金额。
2.实账金额：改革后单位和个人实际缴纳的职业年金及收益的总额。
3.补记的职业年金金额：由机关事业单位流动到企业参保的人员，补记原单位工作期间视同缴费年限的职业年金金额。
4.改革前试点划转金额：改革前参加机关事业单位养老保险试点个人缴费本息划转至职业年金个人账户金额。
5.企业年金金额：企业年金个人账户累计储存额。
交通银行企业年金集合计划信息披露一、背景介绍企业年金是一种由企业为员工提供的养老金计划，旨在为员工在退休后提供稳定的养老金收入。
交通银行作为一家大型银行，积极响应国家政策，为员工提供企业年金集合计划。
本文将对交通银行企业年金集合计划进行详细的信息披露。
二、交通银行企业年金集合计划概述交通银行企业年金集合计划是由交通银行为员工提供的一项福利计划。
该计划的目的是帮助员工在退休后获得稳定的养老金收入，提高员工的福利待遇，增强员工的归属感和忠诚度。
2.1 计划管理机构交通银行企业年金集合计划由交通银行的企业年金管理委员会负责管理和运营。
该委员会由交通银行的高级管理人员和专业人士组成，负责制定年金计划的投资策略、管理规则和福利政策。
2.2 参与资格交通银行的全职员工都有资格参加企业年金集合计划。
员工入职满一年后，即可选择参加该计划。
员工可以选择自愿缴纳一定比例的工资作为个人缴费，并由交通银行进行相应的匹配缴费。
2.3 投资运营交通银行企业年金集合计划的资金将由专业的投资管理机构进行运营。
投资管理机构将根据风险偏好和市场情况，进行资产配置和投资组合管理，以确保资金的安全性和收益性。
2.4 养老金发放员工在退休后，可以选择一次性领取养老金，也可以选择按月领取养老金。
养老金的发放金额将根据员工的缴费年限和缴费金额进行计算，以确保员工在退休后能够获得稳定的养老金收入。
三、交通银行企业年金集合计划的优势交通银行企业年金集合计划相比其他养老金计划具有以下优势：3.1 稳定性交通银行作为一家大型银行，具有稳定的经营和良好的声誉。
员工的养老金将由交通银行负责管理和运营，确保员工在退休后能够获得稳定的养老金收入。
3.2 灵活性交通银行企业年金集合计划允许员工自主选择缴费比例和领取方式，提供了更大的灵活性。
员工可以根据自身的需求和情况，制定适合自己的养老金计划。
3.3 税收优惠根据国家相关政策，员工的企业年金缴费可以享受税收优惠。
中国保利集团企业年金计划公示摘要：1.保利集团企业年金计划简介2.保利集团企业年金计划的具体内容3.保利集团企业年金计划的公示情况正文：保利集团企业年金计划公示保利集团企业年金计划是保利集团为员工提供的一项重要福利，旨在为员工在退休后提供稳定的经济来源，以保障其退休生活质量。
近日，保利集团对企业年金计划进行了公示，让员工和社会公众对其具体内容和执行情况有更深入的了解。
一、保利集团企业年金计划简介保利集团企业年金计划是根据国家相关政策规定，结合保利集团的实际情况，为员工提供的一项补充养老保险制度。
该计划的实施，旨在增强保利集团的凝聚力和竞争力，激发员工的工作积极性和创新能力，为保利集团的长远发展打下坚实基础。
二、保利集团企业年金计划的具体内容1.参加范围：保利集团企业年金计划适用于全体在岗员工，包括管理人员、技术人员和生产人员等。
2.缴纳方式：企业年金计划的资金来源包括企业缴费和个人缴费。
企业按照员工工资的一定比例进行缴费，个人缴费部分则由员工自愿选择。
3.领取条件：员工在达到国家规定的退休年龄时，可按照保利集团企业年金计划的规定领取企业年金。
4.领取方式：企业年金可以一次性支付给员工，也可以按照一定期限分期支付。
5.福利保障：在员工因病或非因工死亡时，其指定的受益人可按照保利集团企业年金计划的规定领取相应的死亡待遇。
三、保利集团企业年金计划的公示情况为了增强企业年金计划的透明度，保利集团将企业年金计划的实施情况进行了公示，包括计划的参加范围、缴纳方式、领取条件、领取方式和福利保障等内容。
同时，保利集团还设立了专门的咨询渠道，方便员工对企业年金计划有任何疑问时进行咨询。
总之，保利集团企业年金计划的公示，体现了企业对员工的关爱和责任，有助于增强员工的归属感和向心力。
