建 行 现金管理

银行现金营运管理办法一、总则1.1 为加强银行现金营运管理，确保现金资产安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本办法。

1.2 本办法适用于我国境内各商业银行及其分支机构。

1.3 银行现金营运管理应遵循以下原则：（1）统一领导、分级负责；（2）制度严密、操作规范；（3）防范风险、确保安全；（4）提高效率、优化服务。

二、组织架构与职责2.1 银行应设立现金营运管理部门，负责全行现金营运管理工作。

2.2 现金营运管理部门的职责如下：（1）制定、修订现金营运管理制度；（2）负责现金的调拨、保管、使用和核算；（3）监控现金流量，分析现金需求，确保现金供应；（4）对现金营运风险进行识别、评估、控制和报告；（5）指导、监督、检查分支机构的现金营运工作。

2.3 分支机构负责本机构的现金营运工作，并接受上级机构现金营运管理部门的指导和监督。

三、现金收入管理3.1 银行应加强现金收入管理，确保现金收入合规、合法。

3.2 现金收入的主要来源包括：（1）客户存款；（2）贷款回收；（3）投资收益；（4）其他收入。

3.3 银行应建立健全现金收入核对、审查制度，确保现金收入真实、准确。

3.4 银行应加强对大额现金收入的监控，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

四、现金支出管理4.1 银行应加强现金支出管理，确保现金支出合规、合理。

4.2 现金支出的主要用途包括：（1）客户取款；（2）贷款发放；（3）投资支付；（4）其他支出。

4.3 银行应建立现金支出审批制度，明确审批权限和程序。

4.4 银行应加强对大额现金支出的监控，防范诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

五、现金库存管理5.1 银行应加强现金库存管理，确保现金库存安全、合理。

5.2 银行应根据业务需要和现金流量，合理设定现金库存限额。

5.3 银行应建立健全现金库存盘点制度，定期进行现金库存盘点。

5.4 银行应加强对现金库存的安全防范，采取有效措施防止现金被盗、被抢等风险。

银行现金管理规定范文一.引言现金是银行最为重要的资产之一，因此，对于银行来说，合理、规范的现金管理非常重要。

本文旨在制定一套适用于银行现金管理的规定，以确保银行现金管理的安全性、高效性和合规性。

二.现金的收付管理1. 接收现金a.柜面人员应当对接收的现金进行实时点验，并核对金额的准确性。

b.接收现金应当及时进行登记，并填写相关的收款凭证，确保资金流向的可追溯性。

c.收到假币或疑似假币，应立即向公安机关报案，并按照相关规定进行处理。

2. 支付现金a.支付现金前，柜员应核对收款人提供的身份证件，并与身份证件上的信息进行核对。

b.支付现金应当经过授权，确保资金支付的合规性和安全性。

c.在支付现金时，柜台人员应当将其记录在系统中，以备日后查证。

三.现金储备管理1. 现金储备的规定额度a.根据银行的业务规模和现金流量，制定相应的现金储备规定额度。

b.现金储备规定额度应当定期进行评估和调整，以适应银行业务的变化。

2. 现金储备的存放a.现金储备应当存放在具有防火、防盗、防潮等安全设施的保险柜内。

仅有授权的人员能够进入保险柜区域。

b.在储备现金发生变动时，应及时更新相应的记录，确保现金储备的准确性。

3. 现金储备的保管a.现金储备由专门的保管人员进行保管，保管人员必须具备良好的职业操守和责任心。

b.保管人员应当定期对现金储备进行清点和检查，确保现金的完整性和准确性。

c.保管人员发现现金储备异常或遗失时，应立即报告银行管理层，并按照相应的应急处理流程进行处理。

四. 现金运输管理1. 现金运输的安全性a.确定专门的现金运输车辆，配备防弹设施和GPS定位系统，确保现金运输的安全性。

b.制定运输路线，确保现金运输过程中的安全和保密。

2. 现金运输的监督与管理a.现金运输过程中应有监控摄像头进行录像，以备查证。

b.分配专门的人员负责现金运输的监督与管理，并进行定期培训和考核。

五. 现金清分管理1. 确保现金清分的准确性a.确定专门的现金清分场所，配备先进的现金清分设备。

银行现金收支两条线管理制度内容一、引言银行是金融业的核心机构之一，负责处理大量的现金收支业务。

为了保障资金安全、高效管理现金流，银行必须建立科学的现金收支两条线管理制度。

本文将详细介绍银行现金收支两条线管理制度的内容和实施要点。

二、现金管理制度概述1. 现金收支两条线管理制度的定义现金收支两条线管理制度是指银行建立并实施的保障现金收支业务安全、防范风险的管理制度。

通过设立专门的收付现金岗位、实行双重审批、制定详细的资金操作规范等措施，确保银行现金收支业务的顺利进行。

2. 管理制度的重要性现金是银行的命脉，是其正常运营的基础。

缺乏科学的管理制度将导致资金异常流动、风险隐患增加，对银行的经营和声誉造成严重影响。

因此，建立现金收支两条线管理制度对银行至关重要。

三、现金收支两条线管理制度内容1. 现金收支岗位设置为了有效区分现金收支业务，银行需设立专门的现金收付岗位，由专人负责操作。

收付岗位应设置相互独立、互相监督的现金收付两线，确保资金流向明确、操作清晰。

2. 双重审批机制所有现金收支业务都必须经过双重审批，即由两名审核人员分别审批才能进行。

其中，一般情况下，收付岗位人员提出申请，经主管审核后方可执行，确保操作的准确性和规范性。

3. 资金操作规范银行应制定详细的资金操作规范，明确现金收支业务的操作流程、审批权限、异常处理等内容。

所有员工都应熟悉这些规范，严格按照规定操作，避免因疏忽或违规操作而导致损失。

4. 风险管理银行在实施现金收支两条线管理制度时，应充分考虑各种风险因素，建立健全的风险管理体系。

定期进行风险评估和内部审计，掌握现金流动情况，及时发现和解决潜在风险。

5. 培训与监督银行应定期对现金收付岗位的员工进行培训，提高其操作技能和风险意识。

同时，加强对员工的监督，确保他们遵守管理制度，不私自操作现金或泄露关键信息。

四、结论银行现金收支两条线管理制度是银行业务管理的重要组成部分，对保障资金安全、防范风险至关重要。

2023年银行现金管理规定引言：随着金融科技的快速发展，以及现金支付方式的多样化，银行现金管理规定也需要不断进行调整和完善。

为了更好地保障金融体系的稳健运行和金融风险的防范，2023年银行现金管理规定将对银行的现金管理行为和方式进行规范和限制。

本篇文章将从以下几个方面进行详细阐述：现金管理目标与原则、现金管理范围、现金管理要求、现金管理措施等。

一、现金管理目标与原则1. 现金管理目标：确保银行现金的高效利用、安全运营和风险控制。

2. 现金管理原则：（1）风险控制原则：银行应制定科学合理的现金管理制度，建立风险控制机制，保障现金的安全、完整和正确。

（2）高效利用原则：银行应根据市场需求和客户支付方式的多样化，合理配置现金资源，提高现金利用效率。

（3）合规经营原则：银行应依法合规经营，遵守相关法律法规和监管规定，积极履行社会责任。

二、现金管理范围1. 现金管理范围包括：银行网点现金管理、自助设备现金管理、清分中心现金管理、银行内部现金流转管理等。

2. 现金管理机构应按照市场需求和风险状况，确定现金规模、配置方式和运营模式。

三、现金管理要求1. 现金管理制度建设：银行应建立健全现金管理制度，明确内部各个环节的职责和权限，规范业务流程和操作程序。

2. 现金管理技术手段：银行应采用先进的科技手段，提高现金管理的自动化和信息化水平，降低运营成本和风险。

3. 现金管理人员培训：银行应加强对现金管理人员的培训和考核，提高其现金管理的专业素质和风险防控能力。

4. 现金预警机制：银行应建立现金预警机制，及时发现和应对现金管理中的风险和问题，防范可能的金融风险。

四、现金管理措施1. 现金配送管理：银行应加强对现金配送的管理，采取防护措施，确保现金配送的安全和准确。

2. 自助设备现金存取管理：银行应加强对自助设备现金存取的监控和管理，采取有效措施防范盗窃和伪造等风险。

3. 清分中心现金处理管理：银行应建立清分中心现金处理管理制度，确保清分中心的安全及运营效率，防范假币和伪造等风险。

银行现金管理规定
是指银行内部对现金业务进行管理的规定，主要包括以下内容：
1. 现金收付管理：规定银行对客户存款和取款进行的操作，包括现金的接收、验收、储存、发放和清点等环节。

2. 现金配备规定：根据业务规模和需求，银行需要根据一定的比例准备一定数量的现金，以满足客户的现金需求。

3. 现金保管措施：银行需要采取一系列的安全措施，包括现金箱、保险柜、监控系统等，保障现金的安全。

4. 现金流动控制：银行需要对现金流动进行控制，包括现金调拨、流转和记录等，确保现金的流通合理顺畅。

5. 现金清算和报告：银行需要按照规定的时间和方式对现金进行清算和报告，以便监管机构对其进行监督和审计。

6. 风险控制和防范措施：银行需要建立健全的风险控制制度，包括现金的防伪、反假、反洗钱等措施，确保现金业务的安全和合规。

银行现金管理规定的目的是保障银行的现金业务的安全和合规，防范潜在的风险，维护银行和客户的合法权益。

同时，这些规定也有助于提高银行的业务效率和服务水平，促进金融市场的稳定和健康发展。

第 1 页共 1 页。

现金流量建筑项目现金流量管理现金流量管理在建筑项目中具有重要的作用。

它涉及到对项目的现金流进出进行规划、监控和优化，从而保持项目的资金稳定和项目整体的可持续性发展。

本文将从项目筹资、成本管理、支付计划以及风险控制等方面详细探讨现金流量管理在建筑项目中的应用。

一、项目筹资在建筑项目启动前，筹资是项目的首要任务之一。

项目的筹资来源多种多样，包括自有资金、银行贷款、投资者投资等。

在进行筹资决策时，必须考虑项目的资金需求和资金来源的可行性，并根据项目的特点和规模来确定筹资方案。

同时，还需要制定资金使用计划，确保项目资金的有效运用，避免资金空转或闲置造成的浪费。

二、成本管理成本管理是现金流量管理的核心内容之一。

建筑项目往往涉及到大量的材料采购、人工费用和其他相关费用，如不加以严密的控制和管理，会导致项目成本的不稳定和现金流的不畅。

因此，在项目的每个阶段都需要进行成本核算和成本控制，确保项目的成本控制在可承受的范围之内。

同时，建议建立成本预算和成本跟踪系统，实时了解项目的成本动态，及时采取相应的调整措施。

三、支付计划支付计划是项目中的关键环节之一。

在建筑项目中，支付计划主要涉及到工程款的支付和供应商的结算。

为了保障项目的现金流的稳定和合理，需要在项目启动之初制定详细的支付计划，并与相关合作方进行沟通和协商。

支付计划应该合理分配项目资金的使用时间和金额，避免资金在项目的某一阶段过度使用或匮乏。

同时，还要根据支付计划的执行情况进行监督和调整，确保项目的资金按时到位和支付。

四、风险控制风险控制是项目管理的重要组成部分。

在建筑项目中，风险可能源于市场变化、合作方的违约、自然灾害等多种因素，这些都会对项目的现金流造成不利的影响。

因此，在项目进行过程中，需要进行风险评估和风险控制，制定相应的风险预案和对策。

同时，建议建立风险管理团队，专门负责风险的评估、监控和应对措施的制定，确保项目的现金流量在不可控风险的情况下能够保持稳定。

银行现金管理工作总结银行现金管理是银行业务运营中的一个重要环节，其主要职责是确保银行现金流动的安全性、高效性和透明度。

本文将从银行现金管理的定义、职责、制度建设、风险控制和现金流管理等方面对银行现金管理工作进行总结。

一、银行现金管理的定义和职责银行现金管理指的是银行对现金流动进行全面管理的过程，包括现金收付、清点、发放、运输、库存管理、结算和交接等一系列活动。

银行现金管理工作的主要职责包括：1. 现金收付：负责银行现金业务的收付工作，确保现金收付的准确性和及时性。

2. 现金管控：建立现金管理制度，保障现金的安全，按照规定的程序进行现金的存放、管理和运输。

3. 现金清点：负责对现金进行清点核对，并及时发现和纠正现金清点中出现的差错。

4. 现金结算：负责现金结算的日常工作，确保结算工作的准确性和及时性。

5. 风险防控：负责现金风险的防控工作，包括内部风险和外部风险的防范，确保现金管理工作的安全性和可靠性。

二、银行现金管理制度建设银行现金管理制度是银行现金管理工作的重要保障，主要包括现金收付制度、现金管理制度、现金监督制度和现金风险防控制度等。

银行现金管理制度建设需要重视以下几个方面：1. 制度建设：明确现金管理的目标和原则，制定相应的管理制度和操作规程，确保现金管理工作的规范性和规范性。

2. 监管机制：建立现金管理的监管机制，对现金收付、清点、发放和结算等工作进行监督和检查，确保各项工作的合规性和安全性。

3. 内部控制：建立健全的内部控制体系，包括财务管理、会计核算、营运管理等方面的内控制度，确保现金管理工作的内部控制的完整性和可靠性。

4. 信息化建设：运用信息技术手段，提高现金管理工作的效率和处理速度，建立现金管理的信息化平台，实现现金管理的全面监控和全程追踪。

三、银行现金管理的风险控制银行现金管理工作面临多种风险，包括内部风险和外部风险。

为有效控制现金管理风险，银行需要采取以下措施：1. 人员管理：建立合理的人员流动机制，确保现金管理工作人员的素质和水平，提高其专业能力和工作责任感，减少人员内外部作恶的风险。

中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。

具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。

1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。

1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。

通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。

选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。

注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。

建筑公司现金管理制度
建筑工程公司现金管理制度1严格执行《现金管理暂行条例》在规定范围内使用现金。

2各部门的现金收入必须全额统一交财务部保管。

3库存现金限额为i000元,超出部分必须当日交存银行。

4严格遵守收、支两条线的原则,出纳员不得坐收、坐支现金。

5出纳员到银行提存现金数额较大时,必须安全部派人乘公司专车前往,以保证安全。

6公款不准用于生产经营活动以外的个人借款。

7严格控制携带大批公款外出,出差人员应按照出差天数、地点等,适当借支差旅费,经主管领导批准,一般一人一次借款不得超过元,并提前一天通知出纳员。

8出差人员返回后,必须在三El内到财务部办理报销结账手续。

迟报一天罚款:30元,每周
一、周四上午九点为公司内部报销时间。

9外出采购支出在200元以上的,原则上使用支票结算。

10 严格执行企业报销制度和支出标准,各种原始票据要合法有效,凡不符合报销制度的,出纳员有权拒绝报销。

11 现金收付业务,应当及时登记现金日记账,做到日清月结,账款相符。

12 一切现金收、付必须有凭有据,对现金收、付凭证要严格审核审核时手续完整,数字正确。

13 出纳员和会计人员必须分清职责范围,不得一人兼管。

14 接受公司内部的监督检
查,确保公司完善会计制度。

精品资料欢迎下载。

银行现金管理制度1. 背景和目的银行作为金融机构，承担着大量的现金管理工作。

为了确保银行现金的安全性、准确性和高效性，制定和执行银行现金管理制度具有重要意义。

本文档旨在规范银行现金管理的流程和操作，提高现金管理的效率和风险控制能力。

2. 适用范围本制度适用于所有银行的现金管理工作，包括但不限于现金的收付、保管、核对、结算以及异常处理等环节。

3. 现金收付管理3.1 现金接收•所有接收现金的员工必须经过严格的审查和培训，合格后方可从事现金接收工作。

•对于现金接收，必须使用专用的现金收付凭证记录，包括日期、收付款人姓名、金额等信息。

凭证必须经过有效的授权和签名确认。

•此外，每日收款总额必须与实际收款进行核对，并及时进行记录和报告。

3.2 现金支付•现金支付必须在授权人的监督和签名确认下进行。

•对于大额现金支付，必须进行特殊审批，并需记录和报告。

•接受现金支付的员工必须进行双重核对，确保支付的准确性和完整性。

4. 现金保管管理4.1 现金库房•银行必须设立现金库房，且保管现金的地点必须符合安全要求，防火、防水、防盗等设施完备。

•现金库房必须由专门的人员负责管理，并对现金库房进行定期清点和盘点。

4.2 现金封包•银行必须使用标准封包对现金进行封装，封包必须标明金额、日期、封包人等信息，并经过有效的封锁和记录。

•现金封包必须存放在专用的保险箱或保险柜中，并配备相应的保险设备。

5. 现金结算管理5.1 银行间现金结算•银行间的现金结算必须遵守相关的法律法规和规章制度。

•现金结算相关的流程和操作必须符合银行的内部规定和程序。

5.2 内部现金结算•银行内部的现金结算必须经过严格的审核和审批程序，并记录和报告相关情况。

•现金结算必须在指定的时间和地点进行，确保结算的准确性和安全性。

6. 异常处理6.1 异常现金处理•对于因各种原因出现的现金遗失、错误等异常情况，必须及时报告上级，并按照相关规定进行处理和追查。

•发现现金异常情况时，必须立即停止相关业务操作，并尽快进行调查和处理。

服务实体经济建设银行全球现金管理又添利器近日，建设银行通过与SWIFT合作，新推出了代理企业接入SWIFT服务，企业通过建设银行系统一点接入，就能够管理境内外开立在该行及其他银行的账户，实现企业账户在全球范围内的“可视、可控”。

目前建设银行是亚太地区第一家也是唯一一家提供此项服务的银行。

建设银行推出的这项创新应用，充分利用了该行已有的SWIFT专业知识及金融服务整合能力，为企业集成提供包含网络接入、代理收发报文、产品应用、系统运维等一揽子服务，帮助企业迅速建立覆盖全球银行的现金管理服务网络，提升其全球资金管理能力。

与企业客户自建基础架构接入SWIFT网络相比，通过建设银行代理接入可节省企业的采购、开发和维护等多项费用，极大的降低了企业的成本。

此外，对于已经使用建设银行境内现金管理服务的企业，只需要提供接口，即可直接使用该项服务，实现本外币一体化现金管理服务。

建设银行作为国有大行，一直以服务国家战略，承担更多的社会责任，提高服务实体经济能力为己任。

在现金管理服务领域，建设银行致力于为企业提供综合化、个性化的现金管理服务方案和一流的银行服务体验。

从1998年开始，建设银行为企业提供现金管理服务；2009年，建设银行全面整合现金管理领域产品、服务和解决方案，推出了“禹道”现金管理品牌；2017年，建设银行全面建成“新一代”核心系统，整合了多种渠道、产品、服务、系统，现金管理业务的综合服务能力、产品创新能力、精细化营销能力和业务处理效率均得到了显著提升。

经过20年的发展，建设银行的现金管理服务理念得到了各类企业的认可，现金管理活跃客户数已经达到了一百多万，服务对象涵盖了公司集团、政府机构、非银行金融同业、事业单位及大中小企业。

凭借强大的系统功能、全面的产品种类、卓越的创新能力、良好的业界口碑和丰富的服务经验，建设银行历年来多次获得了多家专业机构颁发的年度“最佳现金管理银行”奖项，已成为国内现金管理领域的引领者。

中国建设银行“乾元-安鑫”（按日）现金管理类开放式净值型人民币理财产品风险揭示书理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。

理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。

尊敬的客户：理财产品管理运用过程，可能会面临多种风险因素。

因此，根据相关监管规定的要求，中国建设银行（理财产品管理人）郑重提示：本产品为非保本浮动收益型理财产品，不保证本金和收益，本产品任何业绩比较基准、七日年化收益率、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表客户可能获得的实际收益，亦不构成中国建设银行对本产品的任何收益承诺。

请您充分认识投资风险，谨慎投资。

本产品无固定期限（中国建设银行有权提前终止产品），封闭期内客户可以在产品开放时间进行申购，封闭期不开放赎回。

封闭期结束，客户可在开放时间内提出申购/追加申购/赎回申请。

本产品内部风险评级级别为2盏警示灯，风险程度属于较低风险。

产品适合收益型、稳健型、进取型及积极进取型客户。

最不利情况下资产组合无法回收任何本金和收益，客户将损失全部本金。

客户不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资本产品。

如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。

中国建设银行理财产品内部风险评级说明如下：注：本风险评级为中国建设银行内部评级结果，该评级仅供参考，不具备法律效力。

在您选择购买理财产品前，请注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况。

客户应在详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险评级等基本情况后，自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。

理财产品管理人提醒客户应本着“充分了解风险，自主选择购买”的原则，谨慎决策，自愿将其合法所有的资金用于购买本产品，在购买本产品后，客户应随时关注本产品的信息披露情况，及时获取相关信息。

中国建设银行不承担下述风险：1. 政策风险：本产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。

银行现金管理规定【最新版】一、总则1.1 为加强银行现金管理，规范现金收支行为，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本规定。

1.2 本规定适用于我国境内各级银行及其分支机构。

二、现金收入管理2.1 银行应加强对现金收入的审核，确保现金收入的合法性、合规性。

2.2 银行办理现金收入业务时，应要求客户出示有效身份证件，并核实客户身份。

2.3 银行应建立大额现金收入报告制度，对单笔现金收入超过一定金额的业务进行报告。

2.4 银行应加强对非经营性现金收入的管控，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

三、现金支出管理3.1 银行应合理控制现金支出，确保现金支出的合理性和必要性。

3.2 银行办理现金支出业务时，应严格审核客户身份及资金用途，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

3.3 银行应加强对大额现金支出的监控，对单笔现金支出超过一定金额的业务进行报告。

3.4 银行应建立健全现金支出的审批制度，明确审批权限和程序。

四、现金库存管理4.1 银行应合理确定现金库存限额，确保现金供应与需求的平衡。

4.2 银行应加强对现金库存的保管，采取有效措施防范火灾、盗窃等风险。

4.3 银行应定期对现金库存进行盘点，确保现金库存的准确性。

4.4 银行应建立健全现金调拨制度，合理调配现金资源。

五、现金业务操作规范5.1 银行应制定现金业务操作规程，明确业务办理流程、操作要求及责任追究机制。

5.2 银行应加强对现金业务人员的培训，提高业务水平和服务质量。

5.3 银行应确保现金业务设备的正常运转，提高现金业务处理效率。

5.4 银行应加强对自助设备的运维管理，确保设备安全、稳定运行。

六、反洗钱与反恐融资6.1 银行应建立健全反洗钱和反恐融资制度，加强对现金业务的监控。

6.2 银行应按照相关法律法规，对可疑交易进行报告。

6.3 银行应加强对高风险客户和现金密集型行业的风险管理。

建筑公司现金管理制度一、引言作为建筑公司，现金管理对于公司的正常运作和发展至关重要。

建立有效的现金管理制度可以确保公司资金的安全、改善资金利用效率，同时提高公司的财务管理水平。

本文档旨在规范建筑公司的现金管理流程，确保每一笔资金的来龙去脉清晰可查，防范金融风险的发生。

二、现金管理职责2.1 财务部门职责财务部门作为建筑公司的核心部门，承担着对现金流量的管理和监控的职责。

财务部门的职责包括但不限于：•制定和执行现金管理制度；•监督和协调公司各个部门的现金使用和回笼；•定期编制现金流量表和现金预测，确保公司有足够的资金支持业务发展；•统一管理公司的现金账户和现金日记账；•配合审计部门进行现金管理的内部审计。

2.2 各部门职责除了财务部门的职责外，其他部门也有一定的现金管理职责。

各部门的职责包括但不限于：•准确记录和反馈本部门的现金流入和流出情况；•按照公司的现金管理制度执行各项现金操作；•提供准确的现金预测和需求报告，协助财务部门合理安排资金使用；•参与现金管理的内部审计和监督。

三、现金管理流程3.1 现金收款流程1.收款前，应开具符合法律法规要求的收据，并妥善保存；2.将收款信息及时记录在现金日记账中，确保记录的准确性和完整性；3.每日结束时，应将现金存放于安全的现金柜中，并记录下存放金额；4.定期与银行对账，核对现金收款与银行账户余额是否一致。

3.2 现金支付流程1.每次支付前，应制定支付计划并经过审批；2.支付时，应核对支付对象和金额，并填写支付凭证；3.每次支付记录应及时记入现金日记账和支付凭证登记表中；4.定期与银行对账，核对现金支付与银行账户余额是否一致。

3.3 现金存放与保管流程1.设立专门的现金柜，确保现金安全；2.指定专人负责现金存放和保管，并制定明确的权限分工；3.每日结束时，应将现金存放于现金柜中，并记录存放金额；4.确保现金柜的安全，防止现金被盗或损毁。

3.4 现金日记账的管理1.设立统一的现金日记账，并由财务部门负责管理；2.每次发生现金收付时，应及时记录在现金日记账中，包括金额、日期、摘要等信息；3.定期对现金日记账进行核对和检查，确保记录的准确性和完整性；4.现金日记账的查询和报表需求时，应及时提供。

附件12:
中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表（一）
客户名称：
机构名称：
□新增□修改□删除填表日期：年月日
填表说明：
1.本表由表（一）、表（二）组成，适用于现金管理系统客户使用代发代扣业务时填写。

2.修改时，必须填写签约编号，其余只填写修改内容。

3.客户名称：填写集团总公司名称或非集团客户名称。

4.机构名称：现金管理系统中总部或分支机构的名称，非集团客户不需要填写。

5.签约编号：新增时由银行填写，修改、删除时由客户填写。

6.批量类别:批量代扣、批量代发。

批量类型：逐笔、文件、两者都支持。

7.是否检查明细账户信息：是、否。

批量类别为“批量代扣”时，必须填写“是”；批量类别为“批量代发”时，客户可自行选择。

8.是否检查明细账户信息为“是”时，必须填写“批量项目明细账户信息”。

9.业务主办行：填写九位机构代码。

10.扣款方式：正常扣款、透支扣款、部分扣款、零余额扣款。

11.开始时间、结束时间：指设置批量业务的执行时间区间。

12.本表一式二联，客户、承办行各留一联。

中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表（二）
填表说明：
此表中的序号与批量项目基本信息表的序号相对应。

基层建行现金管理工作亟待改进
林重英
【期刊名称】《福建金融》
【年(卷),期】1989(000)005
【摘要】当前,基层建设银行的现金管理工作存在如下几个问题。

一、基层建设银行现金管理工作长期以来都依赖工商银行办理,对现金收支计划执行情况,漠不关心。

尤其在支付地方材料费、集体建安企业工资、基建单位的基建费用等方面,审查偏松,开户单位收入现金是否及时送存银行也不够重视。

二、施工队支付的工资、货款、费用领度不明确,没有一个控制的标准。

其中施工队没有建立申报工程造价含
人工费的百分比基数,没有建立登记卡和现金登记簿,基建物资供销部门购买某些原
材料需要现金支付无法控制。

建筑公司和施工队实行班组承包工程,其工程款由甲
方转入,通过提取一定管理费后,留3～5％尾款保证金,其余全额转入承包班组掌握
使用,(目前大多数将款项存入储蓄专户),承包组大部份的资金支
【总页数】1页(P29-29)
【作者】林重英
【作者单位】诏安县建设银行
【正文语种】中文
【中图分类】F8
【相关文献】
1.基层粮管所现金管理工作亟待加强 [J], 潘家超
2.现金管理工作亟待进一步加强 [J], 孙式秀
3.强化现金管理工作之我见——当前基层现金管理工作的调查与思考 [J], 关韶锋;李海斌;侯建荣
4.当前基层建行现金管理工作存在的问题及建议 [J], 杨永春
5.基层金融机构现金管理工作亟待加强 [J], 赵翠兰
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。

现金银行管理制度现金银行管理制度是指银行内部的一套规章制度，用于规范银行现金业务的操作和管理。

通过建立和执行现金银行管理制度，可以确保银行在与现金业务相关的各个环节上达到高效、准确、安全的管理水平。

下面是一份1200字以上的现金银行管理制度的范例：一、总则1.本制度的制定目的是为了加强现金业务的管理，提高现金运作效率，保障银行的资金安全和运营顺畅。

2.本制度适用于我行所有营业网点的现金业务操作和管理。

3.凡涉及现金清分、清点、存储、运输、报表和内部控制等环节的，均需遵守本制度。

二、现金清分和清点管理1.针对大额现金的清点，应由两名经过培训并独立操作现金业务的员工同时进行，确保清点的准确性和可靠性。

2.现金清点过程中发现异常，应立即报告上级主管，记录异常情况，并根据银行业务流程进行处理。

3.现金清点的结果必须确保和系统数据的一致性，清点记录应及时归档并妥善保管。

三、现金存储和保管管理1.确定银行网点的现金库房，应符合安全、便利、保密和防火等要求。

2.现金库房应定期检查和消毒，并设置专门的监控设备，确保存放的现金安全可靠。

3.对于大额现金的存储，应采取加密保管，并由专人负责管理和监督。

四、现金运输管理1.确定合适的现金运输方式，并委托专业可靠的保险公司或第三方物流公司进行运输。

2.现金运输前应进行充分的准备工作，包括密钥交接、装箱、封签、记录等，确保运输过程中的安全性。

3.现金运输过程中如遇突发情况，应立即启动应急预案，并及时向公安机关和银监部门报告。

五、现金报表和内部控制1.每日清点结束后，应按规定填制现金日终报表，并进行必要的数据核对和复核。

2.各营业网点应按月份汇总现金情况，同时报送给总行财务部门和银监部门。

3.建立完善的现金内部控制机制，包括备份存储数据和对账核对等，确保现金业务的准确性和可追溯性。

六、违规处理1.对于违反本制度规定的行为，应按照《银行内部违规处理管理办法》进行相应的处理。

2.对于影响银行现金业务安全、稳定和运营能力的严重违规行为，应及时向公安机关和银监部门报案，并配合相关部门进行调查和处理。