建 行 现金管理

银行现金营运管理办法一、总则1.1 为加强银行现金营运管理，确保现金资产安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本办法。

1.2 本办法适用于我国境内各商业银行及其分支机构。

1.3 银行现金营运管理应遵循以下原则：（1）统一领导、分级负责；（2）制度严密、操作规范；（3）防范风险、确保安全；（4）提高效率、优化服务。

二、组织架构与职责2.1 银行应设立现金营运管理部门，负责全行现金营运管理工作。

2.2 现金营运管理部门的职责如下：（1）制定、修订现金营运管理制度；（2）负责现金的调拨、保管、使用和核算；（3）监控现金流量，分析现金需求，确保现金供应；（4）对现金营运风险进行识别、评估、控制和报告；（5）指导、监督、检查分支机构的现金营运工作。

2.3 分支机构负责本机构的现金营运工作，并接受上级机构现金营运管理部门的指导和监督。

三、现金收入管理3.1 银行应加强现金收入管理，确保现金收入合规、合法。

3.2 现金收入的主要来源包括：（1）客户存款；（2）贷款回收；（3）投资收益；（4）其他收入。

3.3 银行应建立健全现金收入核对、审查制度，确保现金收入真实、准确。

3.4 银行应加强对大额现金收入的监控，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

四、现金支出管理4.1 银行应加强现金支出管理，确保现金支出合规、合理。

4.2 现金支出的主要用途包括：（1）客户取款；（2）贷款发放；（3）投资支付；（4）其他支出。

4.3 银行应建立现金支出审批制度，明确审批权限和程序。

4.4 银行应加强对大额现金支出的监控，防范诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

五、现金库存管理5.1 银行应加强现金库存管理，确保现金库存安全、合理。

5.2 银行应根据业务需要和现金流量，合理设定现金库存限额。

5.3 银行应建立健全现金库存盘点制度，定期进行现金库存盘点。

5.4 银行应加强对现金库存的安全防范，采取有效措施防止现金被盗、被抢等风险。

银行现金管理规定范文一.引言现金是银行最为重要的资产之一，因此，对于银行来说，合理、规范的现金管理非常重要。

本文旨在制定一套适用于银行现金管理的规定，以确保银行现金管理的安全性、高效性和合规性。

二.现金的收付管理1. 接收现金a.柜面人员应当对接收的现金进行实时点验，并核对金额的准确性。

b.接收现金应当及时进行登记，并填写相关的收款凭证，确保资金流向的可追溯性。

c.收到假币或疑似假币，应立即向公安机关报案，并按照相关规定进行处理。

2. 支付现金a.支付现金前，柜员应核对收款人提供的身份证件，并与身份证件上的信息进行核对。

b.支付现金应当经过授权，确保资金支付的合规性和安全性。

c.在支付现金时，柜台人员应当将其记录在系统中，以备日后查证。

三.现金储备管理1. 现金储备的规定额度a.根据银行的业务规模和现金流量，制定相应的现金储备规定额度。

b.现金储备规定额度应当定期进行评估和调整，以适应银行业务的变化。

2. 现金储备的存放a.现金储备应当存放在具有防火、防盗、防潮等安全设施的保险柜内。

仅有授权的人员能够进入保险柜区域。

b.在储备现金发生变动时，应及时更新相应的记录，确保现金储备的准确性。

3. 现金储备的保管a.现金储备由专门的保管人员进行保管，保管人员必须具备良好的职业操守和责任心。

b.保管人员应当定期对现金储备进行清点和检查，确保现金的完整性和准确性。

c.保管人员发现现金储备异常或遗失时，应立即报告银行管理层，并按照相应的应急处理流程进行处理。

四. 现金运输管理1. 现金运输的安全性a.确定专门的现金运输车辆，配备防弹设施和GPS定位系统，确保现金运输的安全性。

b.制定运输路线，确保现金运输过程中的安全和保密。

2. 现金运输的监督与管理a.现金运输过程中应有监控摄像头进行录像，以备查证。

b.分配专门的人员负责现金运输的监督与管理，并进行定期培训和考核。

五. 现金清分管理1. 确保现金清分的准确性a.确定专门的现金清分场所，配备先进的现金清分设备。

银行现金收支两条线管理制度内容一、引言银行是金融业的核心机构之一，负责处理大量的现金收支业务。

为了保障资金安全、高效管理现金流，银行必须建立科学的现金收支两条线管理制度。

本文将详细介绍银行现金收支两条线管理制度的内容和实施要点。

二、现金管理制度概述1. 现金收支两条线管理制度的定义现金收支两条线管理制度是指银行建立并实施的保障现金收支业务安全、防范风险的管理制度。

通过设立专门的收付现金岗位、实行双重审批、制定详细的资金操作规范等措施，确保银行现金收支业务的顺利进行。

2. 管理制度的重要性现金是银行的命脉，是其正常运营的基础。

缺乏科学的管理制度将导致资金异常流动、风险隐患增加，对银行的经营和声誉造成严重影响。

因此，建立现金收支两条线管理制度对银行至关重要。

三、现金收支两条线管理制度内容1. 现金收支岗位设置为了有效区分现金收支业务，银行需设立专门的现金收付岗位，由专人负责操作。

收付岗位应设置相互独立、互相监督的现金收付两线，确保资金流向明确、操作清晰。

2. 双重审批机制所有现金收支业务都必须经过双重审批，即由两名审核人员分别审批才能进行。

其中，一般情况下，收付岗位人员提出申请，经主管审核后方可执行，确保操作的准确性和规范性。

3. 资金操作规范银行应制定详细的资金操作规范，明确现金收支业务的操作流程、审批权限、异常处理等内容。

所有员工都应熟悉这些规范，严格按照规定操作，避免因疏忽或违规操作而导致损失。

4. 风险管理银行在实施现金收支两条线管理制度时，应充分考虑各种风险因素，建立健全的风险管理体系。

定期进行风险评估和内部审计，掌握现金流动情况，及时发现和解决潜在风险。

5. 培训与监督银行应定期对现金收付岗位的员工进行培训，提高其操作技能和风险意识。

同时，加强对员工的监督，确保他们遵守管理制度，不私自操作现金或泄露关键信息。

四、结论银行现金收支两条线管理制度是银行业务管理的重要组成部分，对保障资金安全、防范风险至关重要。

2023年银行现金管理规定引言：随着金融科技的快速发展，以及现金支付方式的多样化，银行现金管理规定也需要不断进行调整和完善。

为了更好地保障金融体系的稳健运行和金融风险的防范，2023年银行现金管理规定将对银行的现金管理行为和方式进行规范和限制。

本篇文章将从以下几个方面进行详细阐述：现金管理目标与原则、现金管理范围、现金管理要求、现金管理措施等。

一、现金管理目标与原则1. 现金管理目标：确保银行现金的高效利用、安全运营和风险控制。

2. 现金管理原则：（1）风险控制原则：银行应制定科学合理的现金管理制度，建立风险控制机制，保障现金的安全、完整和正确。

（2）高效利用原则：银行应根据市场需求和客户支付方式的多样化，合理配置现金资源，提高现金利用效率。

（3）合规经营原则：银行应依法合规经营，遵守相关法律法规和监管规定，积极履行社会责任。

二、现金管理范围1. 现金管理范围包括：银行网点现金管理、自助设备现金管理、清分中心现金管理、银行内部现金流转管理等。

2. 现金管理机构应按照市场需求和风险状况，确定现金规模、配置方式和运营模式。

三、现金管理要求1. 现金管理制度建设：银行应建立健全现金管理制度，明确内部各个环节的职责和权限，规范业务流程和操作程序。

2. 现金管理技术手段：银行应采用先进的科技手段，提高现金管理的自动化和信息化水平，降低运营成本和风险。

3. 现金管理人员培训：银行应加强对现金管理人员的培训和考核，提高其现金管理的专业素质和风险防控能力。

4. 现金预警机制：银行应建立现金预警机制，及时发现和应对现金管理中的风险和问题，防范可能的金融风险。

四、现金管理措施1. 现金配送管理：银行应加强对现金配送的管理，采取防护措施，确保现金配送的安全和准确。

2. 自助设备现金存取管理：银行应加强对自助设备现金存取的监控和管理，采取有效措施防范盗窃和伪造等风险。

3. 清分中心现金处理管理：银行应建立清分中心现金处理管理制度，确保清分中心的安全及运营效率，防范假币和伪造等风险。

银行现金管理规定
是指银行内部对现金业务进行管理的规定，主要包括以下内容：
1. 现金收付管理：规定银行对客户存款和取款进行的操作，包括现金的接收、验收、储存、发放和清点等环节。

2. 现金配备规定：根据业务规模和需求，银行需要根据一定的比例准备一定数量的现金，以满足客户的现金需求。

3. 现金保管措施：银行需要采取一系列的安全措施，包括现金箱、保险柜、监控系统等，保障现金的安全。

4. 现金流动控制：银行需要对现金流动进行控制，包括现金调拨、流转和记录等，确保现金的流通合理顺畅。

5. 现金清算和报告：银行需要按照规定的时间和方式对现金进行清算和报告，以便监管机构对其进行监督和审计。

6. 风险控制和防范措施：银行需要建立健全的风险控制制度，包括现金的防伪、反假、反洗钱等措施，确保现金业务的安全和合规。

银行现金管理规定的目的是保障银行的现金业务的安全和合规，防范潜在的风险，维护银行和客户的合法权益。

同时，这些规定也有助于提高银行的业务效率和服务水平，促进金融市场的稳定和健康发展。

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现金流量建筑项目现金流量管理现金流量管理在建筑项目中具有重要的作用。

它涉及到对项目的现金流进出进行规划、监控和优化，从而保持项目的资金稳定和项目整体的可持续性发展。

本文将从项目筹资、成本管理、支付计划以及风险控制等方面详细探讨现金流量管理在建筑项目中的应用。

一、项目筹资在建筑项目启动前，筹资是项目的首要任务之一。

项目的筹资来源多种多样，包括自有资金、银行贷款、投资者投资等。

在进行筹资决策时，必须考虑项目的资金需求和资金来源的可行性，并根据项目的特点和规模来确定筹资方案。

同时，还需要制定资金使用计划，确保项目资金的有效运用，避免资金空转或闲置造成的浪费。

二、成本管理成本管理是现金流量管理的核心内容之一。

建筑项目往往涉及到大量的材料采购、人工费用和其他相关费用，如不加以严密的控制和管理，会导致项目成本的不稳定和现金流的不畅。

因此，在项目的每个阶段都需要进行成本核算和成本控制，确保项目的成本控制在可承受的范围之内。

同时，建议建立成本预算和成本跟踪系统，实时了解项目的成本动态，及时采取相应的调整措施。

三、支付计划支付计划是项目中的关键环节之一。

在建筑项目中，支付计划主要涉及到工程款的支付和供应商的结算。

为了保障项目的现金流的稳定和合理，需要在项目启动之初制定详细的支付计划，并与相关合作方进行沟通和协商。

支付计划应该合理分配项目资金的使用时间和金额，避免资金在项目的某一阶段过度使用或匮乏。

同时，还要根据支付计划的执行情况进行监督和调整，确保项目的资金按时到位和支付。

四、风险控制风险控制是项目管理的重要组成部分。

在建筑项目中，风险可能源于市场变化、合作方的违约、自然灾害等多种因素，这些都会对项目的现金流造成不利的影响。

因此，在项目进行过程中，需要进行风险评估和风险控制，制定相应的风险预案和对策。

同时，建议建立风险管理团队，专门负责风险的评估、监控和应对措施的制定，确保项目的现金流量在不可控风险的情况下能够保持稳定。

银行现金管理工作总结银行现金管理是银行业务运营中的一个重要环节，其主要职责是确保银行现金流动的安全性、高效性和透明度。

本文将从银行现金管理的定义、职责、制度建设、风险控制和现金流管理等方面对银行现金管理工作进行总结。

一、银行现金管理的定义和职责银行现金管理指的是银行对现金流动进行全面管理的过程，包括现金收付、清点、发放、运输、库存管理、结算和交接等一系列活动。

银行现金管理工作的主要职责包括：1. 现金收付：负责银行现金业务的收付工作，确保现金收付的准确性和及时性。

2. 现金管控：建立现金管理制度，保障现金的安全，按照规定的程序进行现金的存放、管理和运输。

3. 现金清点：负责对现金进行清点核对，并及时发现和纠正现金清点中出现的差错。

4. 现金结算：负责现金结算的日常工作，确保结算工作的准确性和及时性。

5. 风险防控：负责现金风险的防控工作，包括内部风险和外部风险的防范，确保现金管理工作的安全性和可靠性。

二、银行现金管理制度建设银行现金管理制度是银行现金管理工作的重要保障，主要包括现金收付制度、现金管理制度、现金监督制度和现金风险防控制度等。

银行现金管理制度建设需要重视以下几个方面：1. 制度建设：明确现金管理的目标和原则，制定相应的管理制度和操作规程，确保现金管理工作的规范性和规范性。

2. 监管机制：建立现金管理的监管机制，对现金收付、清点、发放和结算等工作进行监督和检查，确保各项工作的合规性和安全性。

3. 内部控制：建立健全的内部控制体系，包括财务管理、会计核算、营运管理等方面的内控制度，确保现金管理工作的内部控制的完整性和可靠性。

4. 信息化建设：运用信息技术手段，提高现金管理工作的效率和处理速度，建立现金管理的信息化平台，实现现金管理的全面监控和全程追踪。

三、银行现金管理的风险控制银行现金管理工作面临多种风险，包括内部风险和外部风险。

为有效控制现金管理风险，银行需要采取以下措施：1. 人员管理：建立合理的人员流动机制，确保现金管理工作人员的素质和水平，提高其专业能力和工作责任感，减少人员内外部作恶的风险。

中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。

具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。

1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。

1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。

通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。

选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。

注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。

建筑公司现金管理制度
建筑工程公司现金管理制度1严格执行《现金管理暂行条例》在规定范围内使用现金。

2各部门的现金收入必须全额统一交财务部保管。

3库存现金限额为i000元,超出部分必须当日交存银行。

4严格遵守收、支两条线的原则,出纳员不得坐收、坐支现金。

5出纳员到银行提存现金数额较大时,必须安全部派人乘公司专车前往,以保证安全。

6公款不准用于生产经营活动以外的个人借款。

7严格控制携带大批公款外出,出差人员应按照出差天数、地点等,适当借支差旅费,经主管领导批准,一般一人一次借款不得超过元,并提前一天通知出纳员。

8出差人员返回后,必须在三El内到财务部办理报销结账手续。

迟报一天罚款:30元,每周
一、周四上午九点为公司内部报销时间。

9外出采购支出在200元以上的,原则上使用支票结算。

10 严格执行企业报销制度和支出标准,各种原始票据要合法有效,凡不符合报销制度的,出纳员有权拒绝报销。

11 现金收付业务,应当及时登记现金日记账,做到日清月结,账款相符。

12 一切现金收、付必须有凭有据,对现金收、付凭证要严格审核审核时手续完整,数字正确。

13 出纳员和会计人员必须分清职责范围,不得一人兼管。

14 接受公司内部的监督检
查,确保公司完善会计制度。

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