1 巴林银行和日本大和银行破产事件

巴林银行倒闭事件1995年2月26日，一条消息震惊了整个世界金融市场。

具有230多年历史，在世界1000家大银行中按核心资本排名第489位的英国巴林银行，因进行巨额金融期货投机交易，造成9.16亿英镑的巨额亏损，在经过国家中央银行英格兰银行一个周末的拯救失败之后，被迫宣布破产。

一、巴林银行简介——历史辉煌巴林银行（Barings Bank）于1762年在伦敦开业，创办人为法兰西斯·巴林爵士（Sir Francis Baring）。

由于经营灵活变通、富于创新，巴林银行很快就在国际金融领域获得了巨大的成功。

其业务范围也相当广泛，无论是到刚果提炼铜矿，从澳大利亚贩运羊毛，还是开掘巴拿马运河，巴林银行都可以为之提供贷款。

但巴林银行有别于普通的商业银行，它不开发普通客户存款业务，故其资金来源比较有限，只能靠自身的力量来谋求生存和发展。

在1803年，刚刚诞生的美国从法国手中购买南部的路易斯安那州时，所用资金就出自巴林银行。

1886年，巴林银行发行"吉尼士"证券，购买者手持申请表如潮水一样涌进银行，后来不得不动用警力来维持，很多人排上几个小时后，买下少量股票，然后伺机抛出。

等到第二天抛出时，股票价格已涨了一倍。

20世纪初，巴林银行荣幸地获得了一个特殊客户：英国王室。

由于巴林银行的卓越贡献，巴林家族先后获得了五个世袭的爵位。

这可算得上一个世界记录，从而奠定了巴林银行显赫地位的基础。

巴林银行集团的业务专长是企业融资和投资管理。

尽管是一家老牌银行，但巴林一直积极进取，在20世纪初进一步拓展公司财务业务，获利甚丰。

90年代开始向海外发展，在新兴市场开展广泛的投资活动，仅1994年就先后在中国、印度、巴基斯坦、南非等地开设办事处，业务网络点主要在亚洲及拉美新兴国家和地区。

截止1993年底，巴林银行的全部资产总额为59亿英镑，1994年税前利润高达15亿美元。

其核心资本在全球1000家大银行中排名第489位。

巴林银行倒闭事件1995年2月27日，英国中央银行宣布，英国商业投资银行——巴林银行因经营失误而倒闭。

巴林银行：历史显赫的英国老牌贵族银行，世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也信赖它的理财水准，并是它的长期客户。

尼克李森：国际金融界“天才交易员”，曾任巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理、首席交易员。

以稳健、大胆著称。

在日经225期货合约市场上，他被誉为“不可战胜的李森”。

巴林银行倒闭事件巴林银行：历史显赫的英国老牌贵族银行，世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也信赖它的理财水准，并是它的长期客户。

尼克李森：国际金融界“天才交易员”，曾任巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理、首席交易员。

以稳健、大胆著称。

在日经225期货合约市场上，他被誉为“不可战胜的李森”。

1994年下半年，李森认为，日本经济已开始走出衰退，股市将会有大涨趋势。

于是大量买进日经225指数期货合约和看涨期权。

然而“人算不如天算”,事与愿违，1995年1月16日，日本关西大地震，股市暴跌，李森所持多头头寸遭受重创，损失高达2.1亿英镑。

这时的情况虽然糟糕，但还不至于能撼动巴林银行。

只是对李森先生来说已经严重影响其光荣的地位。

李森凭其天才的经验，为了反败为胜，再次大量补仓日经225期货合约和利率期货合约，头寸总量已达十多万手。

要知道这是以“杠杆效应”放大了几十倍的期货合约。

当日经225指数跌至18500点以下时，每跌一点，李森先生的头寸就要损失两百多万美元。

“事情往往朝着最糟糕的方向发展”，这是强势理论的总结。

2月24日，当日经指数再次加速暴跌后，李森所在的巴林期货公司的头寸损失，已接近其整个巴林银行集团资本和储备之和。

融资已无渠道，亏损已无法挽回，李森畏罪潜逃。

巴林银行面临覆灭之灾，银行董事长不得不求助于英格兰银行，希望挽救局面。

然而这时的损失已达14亿美元，并且随着日经225指数的继续下挫，损失还将进一步扩大。

因此，各方金融机构竟无人敢伸手救助巴林这位昔日的贵宾，巴林银行从此倒闭。

操作风险典型案例操作风险典型案例1、巴林银行的倒闭1995年2月26日，英国中央银行突然宣布；巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。

这则消息让全世界为之震惊，因为巴林银行是英国举世闻名的老牌商业银行。

说起巴林银行破产的原因，更加让人难以置信；它竟葬送在巴林银行新加坡分行的一名普通职员之手!1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易。

里森的主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。

然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。

1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，已经远远超过了巴林银行5.41亿美元的全部净资产。

巴林银行破产的原因耐人寻味。

从表面上看，巴林银行是由于里森个人的投机失败直接引发的。

而实际上，深层次的原因在于巴林银行控制内部风险尤其是操作风险的制度相当薄弱。

首先，巴林银行没有将交易与清算业务分开，允许里森既作为首席交易员，又负责其交易的清算工作。

在大多数银行，这两项业务是分立的。

因为让一个交易员清算自己的交易会使其很容易隐瞒交易风险或亏掉的金钱。

这是一种制度上的缺陷。

其次，巴林银行的内部审计极其松散，在损失达到5，000万英镑时，巴林银行总部曾派人调查里森的账目，资产负债表也明显记录了这些亏损，但巴林银行高层对资产负债表反映出的问题视而不见，轻信了里森的谎言。

里森假造花旗银行有5，000万英镑存款，也没有人去核实一下花旗银行的账目。

监管不力不仅导致了巴林银行的倒闭，也使其3名高级管理人员受到法律惩处。

2、日本大和银行。

井口俊英是日本大和银行纽约分行的一名职员，1976年进入该行，担当国债交易审核员。

1979年，因工作勤奋，认真负责，被提升为纽约分行国债交易室主管，同时兼任国债交易稽查主任。

在华尔街有一间专用的办公室，这是银行给他的特殊待遇。

巴林银行倒闭的启示20082366 田园 1995年，具有200多年优异的经营历史的巴林银行倒闭了，震惊了世界。

从这一事件中，我们可以看到金融行业操纵不当所带来的极大风险，最终会导致不可收拾的惨重教训。

首先，我们对巴林银行事件回顾。

巴林银行1763年创建于伦敦，它是世界首家商业银行。

它既为投资者提供资金和有关建议，又像一个商人一样自己做买卖，也像其他商人一样承担风险。

由于善于变通，富于创新，巴林银行很快就在国际金融领域获得巨大的成功。

它的业务范围也非常广泛：无论是到刚果提炼铁矿，从澳大利亚贩运羊毛，还是开掘巴拿马运河的项目，巴林银行都可以为之提供贷款。

由于巴林银行在银行业中的卓越贡献，巴林银行的经营者先后获得了五个爵位。

巴林银行的倒闭是由于该行在新加坡的期货公司交易形成巨额亏损引发的。

1992年新加坡巴林银行期货公司开始进行金融期货交易不久，前台首期交易员里森，同时也是后台结算主管即开立了“88888”账户。

开户表格上注明此账户是新加坡巴林期货公司的误差账户，只能用于冲销错帐，但这个账户却被用来进行交易，甚至成了里森赔钱的隐藏所。

里森通过指使后台结算操作人员在每天交易结束后和第二天交易开始前，在“88888”账户与巴林银行的其他交易帐户之间做假账进行调整，里森反映在总行其他交易账户上的交易始终是盈利的，而把亏损隐藏在“88888”账户上。

里森作为一个交易负责人，曾经通过大阪股票交易所，东京股票交易所和新加坡国际金融交易所买卖日经225股票指数期货和日本政府债券期货，从中赚取微薄的差价。

由于差价有限因此交易量很大，通过这种风险较低的差价交易，也一度为巴林银行赚取了巨额的利润，在1994年的7个月获利3000万美元。

巴林银行破产的直接原因是新加坡巴林公司期货经理尼克·里森错误地判断了日本股市的走向。

1995年1月份，里森看好日本股市，分别在东京和大阪等地买了大量期货合同，指望在日经指数上升时赚取大额利润。

恶魔交易员搞垮巴林银行-----金融衍生工具惹的祸？一、事件背景巴林银行是巴林银行集团的母公司。

它拥有巴林兄弟银行有限公司，这是伦敦的一家成立于1763年、具有悠久历史的商人银行，在伦敦、新加坡和香港设有分行，在东京和汉城设有代表处。

巴林银行作为一家商人银行，它不仅从事一般银行业务，还通过设立子公司的形式经营证券和金融期货业务。

1993年以前，巴林兄弟银行有限公司是巴林银行集团的主要经营实体，承担着对巴林银行集团的分行和子公司的管理职能。

其中，注册于开曼群岛的巴林证券有限公司就是作为巴林兄弟银行有限公司经营证券和金融期货业务的主要机构，尽管该公司的注册地在开曼群岛，但实际上公司的总部、档案管理和业务运作等全部都在伦敦。

巴林证券有限公司通过设立其分支机构，使业务网络遍布欧洲、亚洲和拉丁美洲等地。

巴林证券有限公司全权管理巴林期货(新加坡)有限公司和巴林证券(日本)有限公司。

1993年后，巴林银行集团进行结构性改革与调整，将原来巴林兄弟银行有限公司下属的巴林证券有限公司升格为与前者平级的公司，然后将这两个公司进行内部合并称为巴林投资银行。

合并后巴林投资银行负责管理巴林银行集团的所有银行业务和证券与金融期货业务，但巴林兄弟银行有限公司和巴林证券有限公司仍作为巴林银行两个平行的主要经营实体，分别从事上述两项业务的经营活动。

该行1993年的资产有59亿英镑，负债56亿英镑，资本金加储备4.5亿英镑，海内外职员4000余人，盈利1.05亿英镑。

1994年税前利润高达1.5亿英镑。

该行当时管理300亿英镑的基金资产，15亿英镑的非银行存款和10亿英镑的银行存款。

巴林期货(新加坡)有限公司组建于1986年9月17日。

其后不久，它申请并获得了新加坡国际金融交易所的非清算会员资格。

1992年2月21日，巴林期货(新加坡)公司申请国际金融交易所的清算会员资格，结果也获得了批准。

从1992年7月1日起，巴林期货(新加坡)公司开始在新加坡国际金融交易所进行交易。

操作风险典型案例1、巴林银行的倒闭1995年2月26日，英国中央银行突然宣布；巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。

这则消息让全世界为之震惊，因为巴林银行是英国举世闻名的老牌商业银行。

说起巴林银行破产的原因，更加让人难以置信；它竟葬送在巴林银行新加坡分行的一名普通职员之手!1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易。

里森的主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。

然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。

1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，已经远远超过了巴林银行5.41亿美元的全部净资产。

巴林银行破产的原因耐人寻味。

从表面上看，巴林银行是由于里森个人的投机失败直接引发的。

而实际上，深层次的原因在于巴林银行控制内部风险尤其是操作风险的制度相当薄弱。

首先，巴林银行没有将交易与清算业务分开，允许里森既作为首席交易员，又负责其交易的清算工作。

在大多数银行，这两项业务是分立的。

因为让一个交易员清算自己的交易会使其很容易隐瞒交易风险或亏掉的金钱。

这是一种制度上的缺陷。

其次，巴林银行的内部审计极其松散，在损失达到5，000万英镑时，巴林银行总部曾派人调查里森的账目，资产负债表也明显记录了这些亏损，但巴林银行高层对资产负债表反映出的问题视而不见，轻信了里森的谎言。

里森假造花旗银行有5，000万英镑存款，也没有人去核实一下花旗银行的账目。

监管不力不仅导致了巴林银行的倒闭，也使其3名高级管理人员受到法律惩处。

2、日本大和银行。

井口俊英是日本大和银行纽约分行的一名职员，1976年进入该行，担当国债交易审核员。

1979年，因工作勤奋，认真负责，被提升为纽约分行国债交易室主管，同时兼任国债交易稽查主任。

在华尔街有一间专用的办公室，这是银行给他的特殊待遇。

巴林银行倒闭案分析金融工程0902 陀惋茗2009110656一、事件发生1995年2月，具有230多年历史、在世界一千家大银行中按核心资本排名第489位的英国巴林银行宣布倒闭，这一消息在国际金融界引起了强烈震动。

巴林银行的倒闭是由于该行在新加坡的期货公司交易形成巨额亏损引发的。

前台首席交易员(而且是后台结算主管)里森即开立了“88888新加坡巴林期货公司的误差账户”不用于冲销错帐，而用来进行交易，通过做假账把亏损掩盖在“88888”账户，最终导致了无法弥补的亏损。

二、涉案品种分析1.日经225指数期货自1994年下半年起，里森认为日经指数将上涨，逐渐买入日经225指数期货，不料1995年1月17日关西大地震后，日本股市反复下跌，里森的投资损失惨重。

为弥补亏损，里森一再加大投资，继续买入日经225期货，其日经225期货头寸从1995年1月1日的1080张9503合约多头增加到2月26日的61039张多头。

据估计其9503合约多头平均买入价为18130点，经过2月23日，日经指数急剧下挫，9503合约收盘价跌至17473点以下，导致无法弥补损失，累计亏损达到了480亿日元。

2.日本政府债券的空头期货合约里森认为日本股票市场股价将会回升，而日本政府债券价格将会下跌，因此在1995年1月16日-24日大规模建立日经225指数期货多头仓位，同时，又卖出大量日本政府债券期货。

里森在“88888”账户中未套期保值合约数从1月16日2050手多头合约转为1月24日的26079手空头合约，但1月17日关西大地震后，在日经225指数出现大跌同时，日本政府债券价格出现了普遍上升，使里森日本政府债券的空头期货合约也出现了较大亏损，在1月1日到2月27日期间就亏损1.9亿英镑。

3.股指期权里森在进行以上期货交易时，还同时进行日经225期货期权交易，大量卖出鞍马式选择权。

鞍马式期权获利的机会是建立在日经225指数小幅波动上，因此日经225指数出现大跌，里森作为鞍马式选择权的卖方出现了严重亏损，到2月27日，期权头寸的累计账面亏损已经达到184亿日元。

巴林银行倒闭案例分析巴林银行倒闭事件回顾1995年2月27日，一个全世界震惊的日子，英国经营了233年的皇家银行---巴林银行突然宣布倒闭。

它给金融界造成的恐慌是前所未有的。

巴林银行：英国老牌银行，伊丽莎白女王也信赖它的理财水准，是它的长期客户。

尼克李森：国际金融界“天才交易员”，曾任巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理、首席交易员。

1994年下半年，李森认为，日本经济已开始走出衰退，股市会有大涨趋势。

于是大量买进日经225指数期货合约和看涨期权。

然而“人算不如天算”，1995年1月16日，日本关西大地震，股市暴跌，李森所持多头头寸遭受重创，损失高达2.1亿英镑。

这时的情况虽糟糕，但不至于能撼动巴林银行。

只是对李森来说影响其光荣的地位。

李森凭其经验，为了反败为胜，再次大量补仓日经225期货合约和利率期货合约，头寸总量已达十多万手。

要知道这是以“杠杆效应”放大了几十倍的期货合约。

当日经225指数跌至18500点以下时，每跌一点，李森的头寸就要损失两百多万美元。

“事情往往朝着最糟糕的方向发展”，这是强势理论的总结。

2月24日，当日经指数再次加速暴跌后，李森所在的巴林期货公司的头寸损失，已接近其整个巴林银行集团资本和储备之和。

融资已无渠道，亏损已无法挽回，李森畏罪潜逃。

巴林银行面临覆灭之灾，银行董事长不得不求助于英格兰银行，希望挽救局面。

然而这时的损失已达14亿美元，并且随着日经225指数的继续下挫，损失还将进一步扩大。

因此，各方金融机构竟无人敢伸手救助，巴林银行从此倒闭。

一个职员竟能短期内毁灭一家老牌银行，究其各种复杂原因，其中，不恰当的利用期货“杠杆效应”，并知错不改，以赌博的方式对待期货，是造成这一“奇迹”的关键。

虽然最后抓住了逃跑的李森，但如果不能抓住期货风险控制的要害，更多的“巴林事件”还会发生，包括我们个人投资者中的小“巴林事件”巴林银行倒闭的原因一，公司内部原因(1)巴林银行内部管理不善，控制不力,缺乏风险防范机制。

巴林银行破产案例分析一、背景八十年代以来，各类金融机构之间的竞争空前激烈，金融创新成为取得和保持竞争优势的主要战略，因此新型的金融工具、金融业务和金融技术不断突破管理制度的禁锢，大量涌现。

传统的商业银行也为了满足客户和市场的需求，开始从事衍生品业务。

1989年月10日，尼克·里森正式到巴林银行工作并且在1992年被巴林总部派到新加坡分行成立期货与期权交易部门，同时担任交易及清算部门的负责人，并出任总经理。

交易部门主要负责执行期货业务，而清算部门主要负责记录每笔交易的结果。

里森于1992年在新加坡任期货交易员时，巴林银行原本有一个账号为“99905”的“错误账号”，专门处理交易过程中因疏忽所造成的错误。

1992年夏天，伦敦总部要求里森另外设立一个账号为“88888”的“错误账户”，记录较小的错误，并自行在新加坡处理，以免麻烦伦敦的工作。

几周之后，伦敦总部又要求新加坡分行所有的错误记录仍由“99905”账户直接向伦敦报告。

“88888”错误账户刚刚建立就被搁置不用。

随后，里森手下的交易员接连发生交易失误，里森便将这些失误转入“88888”账户。

为了掩盖这些失误，躲过月底伦敦总部的内部审计，以及应付证券交易所要求追加的保证金等问题，里森开始承担越来越大的风险，将自己的佣金转入该账户。

二、过程1994年下半年，里森认为，日本经济已开始走出衰退，股市将会有大涨趋势，于是大量买进日经225指数期货合约和看涨期权，累计名义头寸高达70亿美元。

然而，1995年1月16日，日本神户大地震，其后数日东京日经指数大幅度下跌，里森所持多头头寸遭受重创，再加上用于清算记录的电脑频繁故障，到发现各种错误时，损失已经非常严重。

为了使日经指数上涨到理想的价格范围，里森购买了数量更加庞大的日经指数期货合约。

1月30日，里森以每天1000万英镑的速度从伦敦获得资金买进日经指数期货，并卖空日本政府债券。

2月10日，里森以新加坡期货交易所交易史上创纪录的数量持有55000份日经期货及2万份日本政府债券合约。

巴林银行倒闭案故事全程：起因：1992年7月17日，尼克李森的一个新手下，交易员金姆王小姐犯了一个错误，她误将客户买进20份日经指数期货合同看作卖出20份，这个错误在李森当天晚上进行清算工作时被发现。

欲纠正此项错误，须买回40口合约，表示至当日的收盘价计算，其损失为2万英镑，并应报告伦敦总公司。

但在种种考虑下，李森决定利用错误帐户“88888”，承接了40口日经指数期货空头合约，以掩盖这个失误。

发展：随后由于日经指数上升了200点，损失达到了6万英镑。

尼克李森并没有向上级报告错误，而是利用88888帐户掩盖了真相。

为了弥补手下员工的失误，李森将自己赚的佣金转入帐户。

为了赚回足够的钱来补偿所有损失，李森承担愈来愈大的风险，他当时从事大量跨式部位交易，因为当时日经指数稳定，李森从此将多交易中赚取期权权利金。

到1993年7月，他已将“88888”号帐户亏扣的600万英镑专为略有盈余。

高潮：后来尼克李森记入88888帐户的错误更多了。

为了争取日经指数市场上最大的客户菲利普波尼弗伊，他答应的菲利普的价格，但实际上这个价格是不可能的，结果他将客户的风险转移到自己的身上，并形成了巨大的损失。

结果是1994年成了亏损激增的一年。

1995年1月18日，日本神户大地震，其后数日日经指数出现了大幅度波动，李森看到了弥补亏空的机会，并在初期获得的大量的利润。

但由于过去的亏空太大了，无法全部清偿。

结局：1995年2月23日，在巴林期货的最后一天，里森对影响市场走向的努力彻底失败。

日经股份收盘降至17885点，而里森的日经期货多头风险部位已达6万余口合约。

里森为巴林所带来的损失，在巴林的高级主管仍做着次日分红的美梦时，终于达到了86000万英镑的高点，造成了世界上最老牌的巴林银行终结的命运。

涉及的金融工具：日经指数期货，基础资产为日经指数（日经225指数）。

特点为：要交保证金，而且每天无负债结算，但可以杠杆操作，还会强行平仓。

巴林银行是如何破产的？2010-01-07 14:15巴林银行是如何破产的？1995年2月17日，世界各地的新闻媒体都以最夺目的标题报道了一个相同的事件：巴林银行破产了。

巴林银行集团是有232年历史的老牌英国银行，在全球拥有雇员1300多人，总资产逾94亿美元，所管理的资产高达460亿美元，许多的英国上室显贵，包括英女王伊丽莎白二世和查尔斯王子都是它的顾客，曾被称为英国的皇家银行。

巴林银行经历厂1986年伦敦金融市场解除管制的"大爆炸"，仍然屹立不倒，已成为英国金融市场体系的重要支柱。

然而，巴林银行长达两个多世纪的辉煌业绩，却在1995年2月毁于一旦。

巴林银行破产的直接原因，是其新加坡分行的一名交易员--尼克•李森违规交易造成的。

李森，事发时刚满28岁，1992年，李森由摩根十丹利的衍生工具部转投巴林，被派往新加坡分行。

由于工作勤奋、机敏过人而被重用，升任交易员，负责巴林新加坡分行的衍生产品交易。

期货交易的成功使李森深受上司的赏识，地位节节上升，以至被允许加入由18人组成的巴林银行集团的全球衍生交易管理委员会。

李森的工作，是在日本的大阪及新加坡进行口经指数期货套利活动。

然向．李森井没有严格地按规则去做，当他认为日经指数期货将要上涨时，不惜伪造文件筹集资金，通过私设账户大量买进日经股票指数期货头寸，从事自营投机活动。

然而，日本关西大地震打破了李森的美梦，日经指数不涨反跌，李森持有的头寸损夫巨大。

若此时他能当机立断斩仓，损失还是能得到控制，侗过于自负的李森在1995年1月26日以后，又大幅增仓、导致损失进一步加大。

1995年2月23日，李森突然失踪，其所在的巴林新加坡分行持有的日经225股票指数期货合约超过6万张，占市场总仓量的30％以上，预计损失逾10亿美元之巨。

这项损失，已完全超过巴林银行约5.41亿美元的全部净资产值，英格兰银行于2月26日宣告巴林银行破产。

3月6日，英国高等法院裁决，巴林集团由荷兰商业银行收购。

巴林银行倒闭原因及教训Document serial number【UU89WT-UU98YT-UU8CB-UUUT-UUT108】巴林银行倒闭原因及教训期货市场经常发生投资者因抱侥幸心理而由小输演变成大亏的例子。

表面上看，巴林银行事件与我们国内投资者似乎相去较远，其实不然。

从这一事件中，我们可以看到风险是如何由小变大，企业内部风险控制制度形同虚设带来的巨大危害，最终导致不可收拾的惨重教训。

首先，我们对巴林银行事件回顾1995年2月，具有230多年历史、在世界1000家大银行中按核心资本排名第489位的英国巴林银行宣布倒闭，这一消息在国际金融界引起了强烈震动。

巴林银行1763年创建于伦敦，它是世界首家商业银行。

它既为投资者提供资金和有关建议，又像一个商人一样自己做买卖，也像其他商人一样承担风险。

由于善于变通，富于创新，巴林银行很快就在国际金融领域获得巨大的成功。

它的业务范围也非常广泛：无论是到刚果提炼铁矿，从澳大利亚贩运羊毛，还是开掘巴拿马运河的项目，巴林银行都可以为之提供贷款。

由于巴林银行在银行业中的卓越贡献，巴林银行的经营者先后获得了五个爵位。

巴林银行的倒闭是由于该行在新加坡的期货公司交易形成巨额亏损引发的。

1992年新加坡巴林银行期货公司开始进行金融期货交易不久，前台首期交易员里森，同时也是后台结算主管即开立了“88888”账户。

开户表格上注明此账户是新加坡巴林期货公司的误差账户，只能用于冲销错帐，但这个账户却被用来进行交易，甚至成了里森赔钱的隐藏所。

里森通过指使后台结算操作人员在每天交易结束后和第二天交易开始前，在“88888”账户与巴林银行的其他交易帐户之间做假账进行调整，里森反映在总行其他交易账户上的交易始终是盈利的，而把亏损掩盖在“88888”账户上。

里森作为一个交易负责人，曾经通过大阪股票交易所，东京股票交易所和新加坡国际金融交易所买卖日经225股票指数期货和日本政府债券期货，从中赚取微薄的差价。