[信用社第三季度案件风险排查情况的报告] 第三季度纠纷排查报告

×××银行（信用社）年第×季度涉非风险排查情况的报告××××：根据《ⅩⅩ农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视,按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将ⅩⅩ年第×季度工作开展情况报告如下：一、组织领导情况为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。

二、排查工作开展情况为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。

让每位员工知晓非法集资带来的危害，— 1 —摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。

二是加强营业场所宣传教育。

认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。

三是建立贷前涉非调查承诺制度。

对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。

三、排查结果通过以上各类方式排查，未发现员工参与非法集资活动；未发现银行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非法集资。

农村信用社案件风险隐患清查活动自查报告根据上级下发有关“案件风险隐患清查与专项治理活动方案”文件的要求，本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求，充分认识开展“案件清查”专项活动的重要性，切实增强案件防范的紧迫感和使命感，落实“责任到岗，责任到人”，确保“安全无事故”。

牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识，从根本上堵截案件发生的苗头。

我的岗位是八里信用社信贷外勤，承包着全辖21个自然村方圆30多平方公里，有2000多个信用户，其中在我社贷款户有53户，笔数53笔，金额*****00元，其中正常贷款47笔，金额***************元，呆滞贷款6笔，金额*****元，该6笔贷款都是常年倒据，贷款户有的常年不在家，我的岗位职责是每笔贷款发放前要严格做好贷前调查，严守把关，做好贷后检查，按时结息，到期收回，使得信用社资金运转正常。

我社贷款**********笔余额9549196.00元，其中正常贷款41笔，金额8***************.00元，不良贷款65笔，金额9*****6.00元，其中次级28笔，金额308500.00元，可疑4笔，金额*****元，损失*****笔金额53*****96.00元，不良贷款率1*****％。

我社对正常类贷款进行了认真全面的清查，认定事实清楚分类真实，正常贷款中无不良贷款，不良贷款中无正常贷款，不良贷款形成的原因，次级28笔，金额3*****.00元，可疑4笔，金额*****元，大部分是xx年7月1日以前的存量贷款，常年借新还旧，无法偿还，我社对这些贷款积极催收，严密监控，争取尽量收回，损失贷款33笔金额53*****.00元，完全是存量贷款，认定原因是借款人经营不善，亏损巨大，并且生活非常困难，无法偿还贷款，对损失贷款我社现已起诉一笔金额*****00.00元，法院正在审理中，其它贷款正在办理核销手续。

从主观上认识到要注意的几个问题;1、思想认识到位形成案件清查的高压态势，从思想上真正重视。

信用社案件风险排查工作自查报告县联社稽核部：根据你部转发ⅩⅩ农信（ⅩⅩ）181号《银监会落实案件防控有关要求的通知》文件要求，为进一步加强案件防控工作，我社高度重视，并结合本社实际，为了确保本次自查报告能够取得成效，成立了以社主任薛志鹏为组长，A、B.CD为成员的案件风险防控小组。

对照《关于加强案防工作意见》、《严禁柜台案防工作意见》、等相关制度文件，于ⅩⅩ年11月28日至12月15日对本社轮岗、对账及内部审计3个方面进行了自查，现将结果报告如下：一、轮岗轮休（一）、截止ⅩⅩ年12月10日在册正式职工5人（其中两名属试用期间），短期合同工2人，劳务派遣工1人，根据吴信联发（2011）93号关于印发《县农村信用合作联社重要岗位人员轮换和强制休假管理办法（试行）》文件第二章第一款，我社重要岗位人员涉及3人（某某、某某、某某），在同一单位同一岗位未满三年，两名柜员（A、B）也进行了岗位轮换，并未达三年，符合规定。

只有一名劳务派遣工（C）担任信贷员超过3年，并未进行轮岗，需要交流，根据第二章第五款规定，按照管理权限和有关规定需对离岗人员进行离任经济责任审计或业务检查并形成《审计结论书》、或《业务检查结论书》，及时化解风险。

针对轮休方面，我社所有人员已于今年6月-7月份进行强制轮休，强制时间为10个工作日。

总之，轮岗和强制休假应遵循以下原则：加强统一领导，明确工作责任；合理调配资源，确保人岗匹配；强化内部管理，有效规避风险；坚持统筹兼顾，实施分类指导。

我社轮岗率为99%，未达100%。

（二）、本社委派会计为D，自ⅩⅩ年2月份担任，未达2年，期间，能够对所在网点的重要、特殊业务逐笔审查并签字，对重空、有价物品，库款能够坚持一月4次检查，对往来资金账户方面，能够及时每日每周核对余额，每月核对明细，每月检查重点账户对账情况，每季检查全部对公账户对账情况，每月对所有印章的发放、领用、使用、交接、停用、上缴等环节监督检查，定期检查各类交接登记簿并做好记录，审查贷款发放、核销、利息减免等业务资料的完整性、合规性、制定学习培训计划，做到每周培训、每月考试，每季检查账户资料的完整性，每月检查柜员卡保管使用情况，每日详细记录工作情况，按月写《会计主管工作报告》。

关于开展第三季度风险隐患研判情况的报告第三季度风险隐患研判情况报告概述•本报告旨在分析第三季度的风险隐患情况，并为相关部门提供参考意见。

•报告内容基于对第三季度的数据分析和风险评估。

•报告主要包括风险隐患总体情况、各行业风险评估、应对策略建议等部分。

风险隐患总体情况风险类别1.自然灾害风险2.人为事故风险3.经济金融风险4.环境污染风险5.信息安全风险潜在影响•损失资产•危害人身安全•影响经济发展•破坏生态环境•泄露敏感信息应对措施•建立健全预警机制•加强监测与治理•定期组织演练•制定完备的应急预案•加强法规和标准的制定与执行各行业风险评估金融行业•信用风险：关注贷款违约风险和债券违约风险。

•市场风险：重点关注股市波动和外汇市场风险。

•道德风险：加强对金融诈骗和洗钱等违法行为的监管。

制造业•生产安全风险：关注设备故障和劳动安全事故。

•供应链风险：加强对供应商的审查和管理。

•环境污染风险：加强环保监管，减少对环境的负面影响。

信息技术行业•数据安全风险：提升信息系统的安全性和防护能力。

•网络攻击风险：加强防火墙和入侵检测系统的建设。

•数据泄露风险：加强员工的安全意识培养和信息保护教育。

应对策略建议建立风险评估体系•定期对不同行业和领域的风险进行评估，形成风险排查清单。

•加强与相关部门的沟通和合作，共同提高风险应对能力。

加强监管和执法力度•制定和完善相关法律法规，依法严厉打击违法行为。

•增加执法力量，加强对各行业的监管力度，减少风险隐患的发生。

提升应急预案和救援能力•建立健全应急预案，确保能够在紧急情况下做出及时反应。

•加强应急救援队伍的建设和培训，提高应对突发风险事件的能力。

加强宣传教育和舆情管理•加大对风险防范知识的宣传力度，提升公众的风险意识和安全意识。

•建立健全舆情管理机制，及时回应和处置相关风险事件的传言和谣言。

结论•第三季度存在各行业不同的风险隐患，需要采取相应的应对策略来降低风险。

•建议相关部门加强风险评估和预警机制，加强监管和执法力度，提升应急预案和救援能力，加强宣传教育和舆情管理等措施以应对第三季度的风险隐患。

********ⅩⅩ银行三季度案件防控报告****监督保障部：ⅩⅩ年三季度我行通过贯彻落实《******分行ⅩⅩ年“抓三基、强三化、创三无”单位工作实施细则》、《转发关于印发〈中国农业银行新疆分行、兵团分行深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案〉的通知》的文件精神，将案件防控工作常态化，通过环节控制、流程控制加强案件防控工作，报告期内未发生案件及其他突发事件，业务运行总体良好。

现将三季度工作总结汇报如下：一、案件防控工作开展情况三季度，为继续深入开展案件防控执行年活动，我行通过传达、学习上级行下发的案件防控工作文件，以及学习上级行转发案情通报，进一步强化员工案件风险防范意识，使员工风险防范意识得到巩固和提高。

通过进一步细化人员岗位分工，明确岗位职责，将案件防控工作做深、做细。

三季度我行不放松案件防控工作，结合******地区管理委会通知要求，从7月初开始执行双人双岗值班制度，值班人员24小时在岗，加强办公楼、营业室、自助设备巡查工作，防范紧急突发事件，支行领导节假日带班值班，随时解决问题。

为加强防盗、防抢工作，支行制定了防爆预案，并进行了演练，演练过程明确岗位分工，并细化到每个员工，使全行职工应付突发事件能力得到加强。

为保证防盗报警装置的正常运行，支行对发现的设备故障及时排除。

对不能排除的，及时上报******分行监督保障部进行解决。

三季度，我行共进行防盗报警系统测试三次，测试表明我行报警装置运行正常，******分行监控中心能够及时收到我行报警装置发出的防盗报警信息，但在测试过程中，公安局（派出所）未能及时发现我行的报警警讯，成为潜在安全隐患。

二、案件防控排查工作中发现的风险隐患。

三季度，为加强和落实案件防控工作，我行对业务运行管理工作中存在的风险患隐进行了认真的疏理，发现存在以下风险隐患：1、我行发现监控系统UPS不间断电源工作不正常，在市电掉电或电压不稳时经常导致监控系统停机，无法进行录像，成为潜在风险隐串。

银行信用风险排查报告信用风险专项排查报告银行信用风险排查报告信用风险专项排查报告随着个人的文明素养不断提升，报告十分的重要，写报告的时候要注意内容的完整。

为了让您不再为写报告头疼，下面是小编收集整理的银行信用风险排查报告信用风险专项排查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行信用风险排查报告信用风险专项排查报告1为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。

我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。

对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。

对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。

同时，在此基础上，我们都作出了承诺。

承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。

按照辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共。

防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的`监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。

银行第三季度案件防范分析会汇报材料一、案防工作形势在第三季度，××支行的案件防范工作继续围绕年初制定的目标进行，并与开展重要经营管理事项全面检查工作相结合,对全行的经营管理工作进行全方位的检查,通过开展检查、整改，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了员工依法合规经营意识和遵章守纪的自觉性，为我行进一步认真贯彻落实案件防范工作责任制，提高风险管理水平起到了促进作用，同时也夯实了经营管理的基础。

1、根据上级行的开展重要经营管理事项全面检查工作要求, ××支认真组织实施重要经营管理事项全面检查，查找经营管理工作的漏洞和薄弱环节，及时发现案防管理存在的风险点和隐患，并及时做好整改工作。

2、以防为主，做好风险业务预警分析。

一是夯实案件专项治理基础，增强全行内控合规意识和风险防范意识。

二是每月召开案防分析会议和员工思想行为动态分析会。

××支行定期分别组织营业经理、综合柜员培训学习，对工作情况进行分析总结，就工作中遇到的问题以及应吸取的经验教训等进行交流探讨，力求每一位员工做到规章熟、技能精、本领硬。

二、员工思想动态。

自去年以来，通过开展“人人遵章、全行整改”、“合格建设年”、“案件专项治理工作‘回头看’”等一系列主题教育活动，爱岗敬业的职业道德逐步深入人心，员工思想基本稳定，绝大多数员工遵章守纪，积极进取。

1、当前，我国股市、基金大幅震荡，引起部分持有股票、基金的员工的高度关注，支行及时邀请了投资理财专家举办投资理财风险讲座，为大家传授投资理财和风险控制的知识，帮助员工提高规避风险的能力，引导员工正确对待投资股票、基金市场所带来的财富盈亏，目前绝大多数员工能以平常心态正确对待股市基金的波动。

2、对即将实施的人力资源管理提升项目方案，全行员工都非常关心,支行从今年6月起持续开展正确的宣传和组织学习,教育疏导，使全行员工认识到实施人力资源管理提升项目，是为了提高我行核心竞争力，加快我行战略转型和建立适应现代金融企业需要，纷纷表示理解和支持，但也有个别员工思想认识未能转变，对我行的薪酬改革不是很理解，特别是一些绩效收入比较低的个别员工对绩效考核有微言；3、由于我行业务发展迅速，柜台业务繁忙，有些员工片面求稳怕错，影响了业务办理速度和市场的拓展。

信用社（银行）对第XX季度案件风险检查情况的报告省联社XX办事处：根据《XX省农村合作金融机构案件风险排查工作实施方案》和《XX市农村信用社今年第X季度案件风险现场检查工作方案》的精神和要求，我们一行X人于X月X日至X日对XX、XX、XX等家联社今年第X季度案件风险自查情况、冒名贷款、贷款授信业务、账户管理以及“四项制度”（干部交流、亲属回避、轮岗轮调和强制休假）执行情况进行了现场检查，现就检查情况报告如下：一、总体情况按照省联社、XX银监分局有关做好农村信用社案件专项治理和风险排查工作的安排和指示精神，所检查的X家联社能够重视案件专项治理工作，成立了以理事长为组长、监事长为副组长、其他职能部门负责人为成员的案件专项治理工作领导小组，建立了案件风险排查长效机制，制订了《案件风险排查三年规划》，确保案件风险排查工作不流于形式，力求案件专项治理三年大见成效目标的实现。

二、检查情况此次检查，按照办事处第二季度案件风险现场检查方案要求，检查组对每个联社抽查XX个营业机构，其中：营业部为必查单位，主要检查二季度新增的XX万元以上贷款；XX个信用社，主要检查XX季度新发放的所有贷款（具体抽查了XX、XX联社的XX信用社）。

具体检查情况如下：（一）自查方面：X家联社均能够重视自查工作，抽调检查人员，对所辖营业机构的贷款、存款、单位账户、重要空白凭证、抵(质)押物品和联行往来等内容进行检查，保留了检查工作底稿，拟发了检查通报，对自查存在问题提出整改要求，积极整改，检查面达到100%。

（二）冒名贷款排查方面：一是各联社对200X年“百日案件专项治理活动”中发现的冒名贷款，能够制定整改方案，建立清收台账，落实责任，积极清收。

其中XX联社联社还制定了《XX县农村信用社责任贷款清收管理办法》，完善考核激励办法，加大清收盘活力度。

二是按照省联社工作安排，各联社以2008年末存量贷款为基数，以排查冒名贷款为主，同时对跨区、超权、垒大户、担保不实等违规贷款进行全面核对排查，对发现的冒名贷款落实责任人，积极清收盘活。

信用社案件治理大检查情况总结汇报1. 检查背景为进一步强化信用社的风险管控和内部治理，保护广大客户和社会资金安全，经过充分听取有关方面的意见和建议，我们决定开展信用社案件治理大检查。

该检查以全国范围内各级信用社为对象，通过对信用社内部人员的守法意识、内部管理制度的建立和执行情况等方面进行全面检查，以全面提高信用社的法律合规意识和内部治理能力，防范和化解可能存在的风险隐患，维护信用社的正常经营和企业形象。

2. 检查结果经过近一年的检查，我们发现信用社在风险管控和内部治理方面存在以下问题：1.内部管理制度建立不完善，缺乏针对性和有效性。

2.内部审计和风险管理岗位设置不合理，缺乏足够的人员和资源。

3.信用社人员缺乏足够的法律合规意识，执行和履行内部规定不严格。

4.信用社对客户背景和资金来源的审查不严，存在大量高风险、高收益的非法融资业务。

5.信用社对内部风险的评估和监控不充分，没有及时发现和控制风险。

为解决以上问题，我们提出以下建议：3. 解决方案1.制定强有力的内部管理制度，确保制度的针对性和有效性。

2.按照合理的比例设置内部审计和风险管理岗位，并配备足够的人员和资源。

3.加强人员培训，提高法律合规意识和内部管理能力。

4.加强对客户背景和资金来源的审查，开展风险提示和防范工作。

5.建立科学的内部风险评估和监控体系，及时发现和控制风险隐患。

4. 结论信用社是以服务为宗旨，为广大客户提供融资服务的金融机构，也是保障金融体系稳定运行的重要组成部分。

但在治理风险、加强内部管理方面仍存在很多问题，需要各级信用社牢记自己的职责和使命，积极采取措施改进，实现可持续发展。

信用社案件治理大检查情况总结汇报
致：信用社领导
主题：信用社案件治理大检查情况总结汇报
尊敬的领导：
我将对信用社案件治理大检查的情况进行总结汇报如下：
1. 目标设定：
我们制定了明确的目标，以确保信用社在案件治理方面达到高标准。

目标包括提高案
件发现的及时性和准确性、确保案件调查工作的公正性和严谨性、加强对案件处理结
果的监督和评估等。

2. 组织安排：
我们成立了一个由专业人员组成的案件治理工作组，负责统筹和协调各项工作。

同时，我们也指定了相关负责人，确保每个环节的责任落实到位。

3. 检查流程：
我们依据相关规定和程序，对信用社进行了全面的检查。

具体包括案件发现机制的评估、案件调查工作的质量评估、案件处理结果的监督和评估等环节。

4. 检查结果：
通过检查，我们发现了一些问题和不足之处。

具体包括案件发现机制不健全、案件调
查工作中存在不公正和不严谨的情况、对案件处理结果的监督和评估不够严格等。

5. 对策措施：
针对上述问题和不足，我们已经制定了一系列的对策措施。

其中包括完善案件发现机制、加强对案件调查工作人员的培训和监督、建立完善的案件处理结果监督评估机制等。

6. 效果评估：
我们将会定期对这些对策措施进行评估，以确保其有效性。

同时，我们也会加强对信用社案件治理工作的监督和管理。

总之，信用社案件治理大检查为我们提供了一个发现问题和改进工作的机会。

我们将会按照制定的对策措施，进一步优化案件治理工作，确保信用社的稳定和发展。

感谢您对我们工作的支持和关心！
此致
敬礼
XX（您的名字）。