信保订单操作流程

1业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单。

2二、限额申请1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。

（2）信保限额经办人员审核材料。

（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。

（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。

（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。

（4）限额初审。

（5）限额复审。

（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。

3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。

（2）限额人员将限额打印，传真至保户。

（3）保户进行限额确认。

（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。

（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。

三、申报1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。

2、信保申报经办人员复核相关申报。

3、单证无问题，申报人员将申报信息录入系统。

中信保业务流程业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单。

二、限额申请1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。

（2）信保限额经办人员审核材料。

（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。

（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。

（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。

（4）限额初审。

（5）限额复审。

（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。

2、定损核赔（1）分支权限案子，理赔人员制作《理赔意见书》并提交审核。

（2）《理赔意见书》审核。

（3）理赔人员根据总经理室批复或短期业务理赔追偿部的《内部赔付通知》（总部权限案子），制作《赔付通知书》，报总经理签发。

（4）保户填写中英文的《出口信用保险赔款收据及权益转让书》，并回执确认《赔付通知书》。

（5）收到保户确认的单据后，理赔人员制作赔款计算书，相关单据提交财务。

信保单的流程：起草信保单-买家付款-外汇到账后操作关联，提现-发货-买家确认收货/系统自动确认收货-订单完成-买家评价起草信保单起草信保单的路径：国际站后台：交易管理-起草信用保障订单点击起草信用保障订单后出来的页面就是起草信保单需要填写的详情，红色星号都是必填项，按实际填写就可以啦信保订单起草好确认无误点击提交，系统会发送链接至客户的邮箱，内含付款链接温馨提示：1.出口方式选择“使用一达通报关出口”前，请务必确认可以通过一达报关出口，如果起草订单时选择“使用一达通报关出口”，后续却无法操作使用一达通报关出口的话，该订单将无法完成发货，从而影响按时发货率2.每个买家的付款账户是不一样的，付款账户是根据邮箱对应生成的，有唯一性，千万不要把同一个账号发给多个买家进行支付，每笔订单都有对应的付款信息，可以在后台订单详情里查看T/T付款账号和付款链接每个订单都会生成TT账号和付款链接，若电汇，按照TT账号信息支付，若信用卡支付，点击付款链接。

3.信用保障和一达通不允许出口的目的国包括哪些国家伊朗、北朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、埃及、克里米亚(地区)，这些国家和地区不支持走信用保障订单。

（备注：缅甸可以走信用保障订单，但因银行的原因不能保证可以正常收款；另外，由于政策变动，限制国家和地区可能会有变化）查看信保单详情的路径：国际站后台交易管理-所有订单-找到对应的信保单不同出口方式的区别不同付款方式的区别外汇到账后操作关联信用卡和on line bank（e-checking）付款不需要手动关联TT付款到账后需要手动操作把外汇关联至对应的信保单关联的路径：资金管理-外汇关联/申报使用一达通出口外汇相关操作使用一达通报关出口的信保单的外汇操作：到账后操作关联（TT付款的话）-关联后结汇-添加提现账户-设置结算联系人，转款确认函-操作转款使用一达通报关出口的信保单的外汇到账是在一达通出口账户，到账会结汇成人民币；结汇的人民币只能提现到企业对公人民币账户，没有提现手续费添加对公账户的路径：资金管理-账号与安全-一达通资金转款账号-企业收款账号-新增第一次转款需要添加企业对公人民币账户，设置结算联系人，转款确认函设置结算联系人和转款确认函的路径：资金管理-账户与安全-一达通资金安全-结算联系人/转款确认函以上都操作后就可以操作转款了，转款路径：资金管理-发起提现/转款-提现账户/一达通出口账户-提现类型/2N客户选择转给自己，3N客户选择转给开票人-收款账号，选择之前添加的-提现方式，按金额和订单都可以查看结汇方式的路径：资金管理-结汇-当前结汇方式重新设置结汇方式的路径：资金管理-结汇-结汇方式调整-结汇方式设置-选择结汇方式-提交变更结汇分为：自主结汇和即期结汇，客户可自行设置即期结汇的汇率：当日00:00-12:00之间入账一达通出口账户的外汇，按照当日10:30的挂牌汇率结汇；当日12:00-24:00之间入账一达通出口账户的外汇，按照当日15:30的挂牌汇率结汇自主结汇的汇率：前一日15:15:00-当日10:14:59之间发起的结汇申请，按照当日10:30的挂牌汇率结汇；当日10:15:00-当日15:14:59之间发起的结汇申请，按照当日15:30的挂牌汇率结汇；不使用一达通出口外汇相关操作不使用一达通报关出口的信保单的外汇到账后在自主出口账户，到的是美金，显示也是美金，系统不操作结汇提现支持对公美金，对公人民币，法人私人人民币账户对公美金每次提现银行收取15美金的手续费，建议客户多个信保小单一起提现提现至对公人民币银行不收取手续费提现至法人私人人民币账户银行收取结汇金额的0.17%如果客户实际报关的话建议提现至对公账户，因为报关了后续就要退税的，退税都是需要资金到对公账户的，不报关的单子建议提到法人对私人民币账户添加对公美金/对公人民币/法人私人人民币账户的路径：国际站后台资金管理-账号与安全-信用保障资金提现账号-添加新的提现账户添加后阿里后台要4-5个工作日审核，审核通过就可以操作转款了转款路径：资金管理-发起提现/转款-提现账户:自主出口账户-提现币种-账号第一次转款需要设置提现密码美金提现人民币的汇率是按提现当时的汇率结汇美金提现到对公账户：1-4个工作日；人民币提现到对公账户：1-2个工作日；人民币提现到法人私人账户：1-4个工作日【温馨提示】：申请当天、周末和法定节假日不算工作日，到账时间顺延。

业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照（复印件加盖公章）、代码证（复印件加盖公章）、投保单（有权签字人签字、盖公章）、信保通申请书（盖公章）、信保通协议书（有权签字人签字、盖公章）、承保方案（有权签字人签字、盖公章）。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单提供投保单、承保方案、营业执照、代码证、信保通申请书、信保通协议书形成正式保单二、限额申请1、限额申请(1)保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美兀时同时提交《大限额申请附表》。

(2)信保限额经办人员审核材料。

(3)若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请(若买方在系统中已存在，进入下一步)。

(4)若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

(5)买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

(6)限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批(1)若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

(2)若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第(4)小点进行限额初审。

(3)收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。

(4)限额初审。

(5)限额复审。

(6)如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通(7)限额审批通过后，限额生效。

3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。

（2）限额人员将限额打印，传真至保户。

（3）保户进行限额确认。

（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。

（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档三、申报1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。

信保订单操作流程信保（或贸易信用保险）是一种金融工具，旨在为进口商和出口商提供保障，确保交易过程中的风险得到控制和降低。

信保订单是在贸易信用保险的保护下进行的订单，下面将为您介绍信保订单的操作流程。

第一步：确定交易需求在进行信保订单之前，进口商和出口商需要先确定交易的需求和细节。

这包括商品类型、数量、价格、交付地点、支付方式等。

双方需要达成一致并签订购销合同。

第二步：选择信保政策根据交易的风险程度和需求，进口商和出口商需要选择适合的信保政策。

信保政策一般由贸易信用保险机构提供，根据贸易金额、国家风险等因素确定保费和保障范围。

第三步：提交申请一旦选择了信保政策，进口商和出口商需要提交申请。

申请通常包括填写信保申请表、提供相关的交易文件和材料，例如购销合同、发票、装运文件等。

申请提交后，贸易信用保险机构将对申请进行评估。

第四步：评估和批准贸易信用保险机构将对信保申请进行评估。

评估过程中，机构会分析交易的风险、申请人的信用状况、交易对手方的信用状况等。

根据评估结果，机构将决定是否批准申请。

如果申请被批准，进口商和出口商将收到保单和保险合同。

第五步：履行合同一旦信保申请被批准并获得保单，进口商和出口商就可以开始履行合同。

进口商将按照合同约定的条件支付货款，而出口商则按照合同交付商品。

在交付过程中，双方需遵守合同约定的条款和条件。

第六步：索赔如果交易过程中发生了损失或违约，进口商或出口商可以向贸易信用保险机构提出索赔。

索赔程序包括填写索赔申请表、提供相关的证据和文件，例如合同、发票、装运文件、付款凭证等。

贸易信用保险机构将对索赔进行评估，并根据保单约定的赔偿范围进行赔付。

第七步：追偿如果贸易信用保险机构对索赔进行赔付后，又根据保单约定的权利和义务进行追偿。

追偿过程包括向违约方追讨损失，并通过法律手段维护自身权益。

追偿的结果可能是全额或部分赔偿。

信保订单操作流程是一个复杂的过程，需要进口商和出口商密切合作，并与贸易信用保险机构进行有效沟通。

业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照（复印件加盖公章）、代码证（复印件加盖公章）、投保单（有权签字人签字、盖公章）、信保通申请书（盖公章）、信保通协议书（有权签字人签字、盖公章）、承保方案（有权签字人签字、盖公章）。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单提供投保单、承保方案、营业执照、代码证、信保通申请书、信保通协议书形成正式保单二、限额申请1、限额申请(1)保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美兀时同时提交《大限额申请附表》。

(2)信保限额经办人员审核材料。

(3)若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请(若买方在系统中已存在，进入下一步)。

(4)若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

(5)买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

(6)限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批(1)若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

(2)若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第(4)小点进行限额初审。

(3)收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。

(4)限额初审。

(5)限额复审。

(6)如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通(7)限额审批通过后，限额生效。

3＞限额生效(1)限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理.并同时通过信保通通知保户°(2)限额人员将限额打印，传真至保户。

(3)保户进行限额确认。

(4)限额人员每片定期向保户寄送限额审批表正本。

(5)收到保户确认件后，限额人员进行留底归档&三、中报K保户提交通过信保通导入《岀口申报单》或逐笔进行申报.2.信保申报经办人员复核相关申报。

中信保业务流程 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单。

1（1表》。

（2）信保限额经办人员审核材料。

（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。

（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。

（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。

（4）限额初审。

（5）限额复审。

（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。

3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。

（2）限额人员将限额打印，传真至保户。

（3）保户进行限额确认。

（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。

（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。

三、申报1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。

2、信保申报经办人员复核相关申报。

3、单证无问题，申报人员将申报信息录入系统。

4、若单证存在问题，申报人员与保户进行沟通，或要求保户补充材料。

1业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单。

2二、限额申请1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。

（2）信保限额经办人员审核材料。

（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。

（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。

（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。

（4）限额初审。

（5）限额复审。

（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。

3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。

（2）限额人员将限额打印，传真至保户。

（3）保户进行限额确认。

（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。

（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。

三、申报1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。

2、信保申报经办人员复核相关申报。

3、单证无问题，申报人员将申报信息录入系统。